Гражданский кодекс часть 1

Судебная коллегия по административным делам Второго кассационного суда общей юрисдикции в составе председательствующего судьи Склярука С.А., судей Смирновой Е.Д., Ульянкина Д.В. рассмотрела в открытом судебном заседании в помещении Второго кассационного суда общей юрисдикции поступившую 25 августа 2022 года в суд первой инстанции кассационную жалобу Габутдинова Р.В. на решение Мещанского районного суда г. Москвы от 26 октября 2021 года, апелляционное определение судебной коллегии по административным делам Московского городского суда от 7 июля 2022 года, вынесенные по административному делу по административному исковому заявлению ФИО1 к Центральному банку Российской Федерации о признании незаконным решения (присвоенный судом первой инстанции номер дела: № 2а-791/2021).

Заслушав доклад судьи Смирновой Е.Д., выслушав объяснения представителя административного истца Габутдинова Р.В. - Аверина С.В., представителей административного ответчика Центрального банка РФ Пиндак И.В., Лёдовой И.В., судебная коллегия

установила:

Габутдинов Р.В. обратился в суд с административным исковым заявлением о признании незаконным решения Центрального банка РФ от 28 апреля 2021 года № 14-2-3-ОГ/11381ДСП об отказе в удовлетворении его жалобы на признание его не соответствующим квалификационным требованиям и требованиям деловой репутации, возложении обязанности об исключении из базы данных сведений о нём как о члене Наблюдательного совета и председателя Правления Акционерного общества «Небанковская кредитная организация «Сетевая Расчетная Палата».

Требования мотивировал тем, что в базу данных Банка России внесены сведения о нем, как о лице, не соответствующем квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, ведение которых осуществляет Центральный банк РФ. Основанием для признания его не соответствующим требованиям к деловой репутации послужило осуществление им функций члена Наблюдательного совета и председателя Правления АО НКО «Сетевая Расчетная Палата» в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва лицензии на осуществление банковских операций и дню назначения временной администрации. 29 марта 2021 года он подал жалобу в комиссию ЦБ России, в которой просил отменить решение и признание его не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленной федеральным законом. 28 апреля 2021 года комиссией принято решение об отказе в удовлетворении жалобы. Данное решение полагает незаконным, ссылаясь на то, что он не причастен к принятию решений или совершению действий (бездействий), которые повлекли возникновение оснований для признания его не соответствующим требованиям к деловой репутации.

Решением Мещанского районного суда г. Москвы от 26 октября 2021 года, оставленным без изменения судебной коллегией по административным делам Московского городского суда от 7 июля 2022 года, в удовлетворении административных исковых требований Габутдинова Р.В. отказано.

В кассационной жалобе административного истца ставится вопрос об отмене апелляционного определения по мотивам незаконности и необоснованности и оставлении в силе решения районного суда.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения жалобы извещены своевременно и надлежащим образом.

Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

Как следует из материалов дела и установлено судами первой и апелляционной инстанций, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГФИО1 осуществлял функции члена Наблюдательного совета АО НКО «Сетевая Расчетная Палата», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - являлся председателем Правления указанной кредитной организации.

Приказами Банка России от 12 марта 2021 года № ОД-363 и № ОД-364 у АО НКО «Сетевая Расчетная Палата» отозвана лицензия на осуществление банковских операций, назначена временная администрация по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов, сведения о Габутдинове Р.В. внесены Банком России в базу данных лиц, признанных не соответствующими квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации».

По результатам рассмотрения жалобы Габутдинова Р.В. о несогласии с внесением в базу данных соответствующих лиц комиссией по рассмотрению жалоб Центрального банка РФ принято решение от 28 апреля 2021 года № 14-2-3-ОГ/11381ДСП об отказе в её удовлетворении.

В соответствии со статьей 56 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов.

Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Банк России проводит проверку деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры (статья 76.5 Закона № 86-ФЗ).

Банк России в установленном им порядке ведет базы данных о некредитных финансовых организациях, об их должностных лицах и иных лицах, в отношении которых получает персональные данные, в рамках реализации возложенных на него функций (статья 76.7 Закона № 86-ФЗ).

Согласно статье 76.9-1 Закона № 86-ФЗ Банк России оценивает соответствие должностных лиц и иных лиц установленным федеральными законами, регулирующими деятельность некредитных финансовых организаций, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, а также запрашивает и получает на безвозмездной основе у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц сведения об указанных лицах, необходимые для оценки их соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

В соответствии с абзацем 19 пункта 1 части 1 статьи 16 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается осуществление кандидатом функций члена совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации:

- в течение 12 месяцев, предшествовавших дню назначения в соответствии с решением Банка России временной администрации по управлению финансовой организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов;

- в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) за нарушение законодательства Российской Федерации у финансовой организации лицензии на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации.

Согласно статье 11.1 Закона о банках и банковской деятельности органами управления кредитной организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган.

К компетенции совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, определенной ее уставом согласно статье 11.1-1 Закона о банках и банковской деятельности», относятся вопросы, предусмотренные Федеральным законом от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах», Федеральным законом от 8 февраля 1998 года № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», а также следующие вопросы:

1) утверждение стратегии управления рисками и капиталом кредитной организации, в том числе в части обеспечения достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности на покрытие рисков как в целом по кредитной организации, так и по отдельным направлениям ее деятельности, а также утверждение порядка управления наиболее значимыми для кредитной организации рисками и контроль за реализацией указанного порядка;

2) утверждение порядка применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков (в случае, предусмотренном статьей 72.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»), включая оценку активов и обязательств, внебалансовых требований и обязательств кредитной организации, а также сценариев и результатов стресс-тестирования;

3) утверждение порядка предотвращения конфликтов интересов, плана восстановления финансовой устойчивости в случае существенного ухудшения финансового состояния кредитной организации, плана действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности кредитной организации в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций, утверждение руководителя службы внутреннего аудита кредитной организации, плана работы службы внутреннего аудита кредитной организации, утверждение политики кредитной организации в области оплаты труда и контроль ее реализации;

4) проведение оценки на основе отчетов службы внутреннего аудита соблюдения единоличным исполнительным органом кредитной организации и коллегиальным исполнительным органом стратегий и порядков, утвержденных советом директоров (наблюдательным советом);

5) принятие решений об обязанностях членов совета директоров (наблюдательного совета), включая образование в его составе комитетов, а также проведение оценки собственной работы и представление ее результатов общему собранию участников кредитной организации;

6) утверждение кадровой политики кредитной организации (порядок определения размеров окладов руководителей кредитной организации, порядок определения размера, форм и начисления компенсационных и стимулирующих выплат руководителям кредитной организации, руководителю службы управления рисками, руководителю службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля кредитной организации и иным руководителям (работникам), принимающим решения об осуществлении кредитной организацией операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение кредитной организацией обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, включая основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации, квалификационные требования к указанным лицам, а также размер фонда оплаты труда кредитной организации).

В силу статьи 11.1-2 Закона о банках и банковской деятельности кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) обязана соблюдать установленные Банком России требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля.

Пункт 2.3 Положения о Наблюдательном совете АО НКО «Сетевая Расчетная Палата» предусматривает, что Наблюдательный совет определяет стратегию, политику и основные принципы деятельности Кредитной организации, в том числе в области внутреннего контроля и осуществляет контроль за их реализацией, что не предполагает пассивного бездействия при исполнении возложенного на него функций.

Согласно пунктам 13.41, 13.42 Устава АО НКО «Сетевая Расчетная Палата» председатель Правления НКО является единоличным исполнительным органом, осуществляющим руководство оперативной деятельностью НКО, который утверждает организационную структуру НКО, подписывает внутренние документы, несет ответственность за организацию, состояние и достоверность бухгалтерского учета в НКО.

Судами установлено, что в период осуществления Габутдиновым Р.В. функций члена Наблюдательного совета было проведено 12 заседаний, на которых рассматривались вопросы, касающиеся утверждения отчетов по результатам проведенной работы Службой внутреннего аудита НКО в первом и втором полугодии 2020 года, утверждения результатов оценки состояния корпоративного управления в НКО, утверждения стратегии развития НКО на 2021-2022 годы.

В период осуществления Габутдиновым Р.В. полномочий председателя Правления НКО проведено 9 заседаний, на которых утвержден отчет о работе, проделанной Службой внутреннего контроля НКО за 2020 год, рассмотрена информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки и организации управления ими в НКО за 4 квартал 2020 года.

Отказывая в удовлетворении требований административного истца, суды первой и апелляционной инстанций исходили из того, что проведенные Габутдиновым Р.В. отдельные мероприятия при осуществлении функций члена Наблюдательного совета и председателя Правления НКО не привели к выявлению и устранению нарушений в сфере информационной безопасности и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, что свидетельствует о допущенном бездействии при исполнении соответствующих функций, в связи с чем достаточных оснований для исключения его причастности к обстоятельствам, способствовавшим отзыву у кредитной организации лицензии и назначении временной администрации, не имеется.

В кассационной жалобе приводятся доводы об отсутствии со стороны административного ответчика конкретных доказательств его недобросовестности при исполнении обязанностей члена Наблюдательного совета и единоличного исполнительного органа небанковской кредитной организации и доказательств допущенного бездействия.

Судебная коллегия соглашается с выводами нижестоящих судебных инстанций, поскольку Габутдинов Р.В., исполняя соответствующие функции, не реализовал в полной мере возложенные на него полномочия, обладая широким спектром полномочий, не предпринял мер для предотвращения возникновения рисков нарушения законодательства со стороны кредитной организации.

Установленные судами обеих инстанций обстоятельства свидетельствуют о бездействии Габутдинова Р.В. в качестве члена Наблюдательного совета и председателя Правления АО НКО «Сетевая Расчетная Палата», повлекшем отзыв лицензии у кредитной организации.

При этом содержащиеся в кассационной жалобе утверждения административного истца о том, что судами не исследовался вопрос, связанный с компетенцией органов управления, иных подразделений, входивших в систему органов внутреннего контроля кредитной организации помимо наблюдательного совета, не влекут отмену судебных актов, поскольку эти обстоятельства не освобождали его, как члена Наблюдательного совета, от исполнения своих полномочий в соответствии с требованиями действующего законодательства, он имел возможность решать вопросы, обуславливающие деятельность Акционерного общества «Небанковская кредитная организация «Сетевая Расчетная Палата».

Обстоятельства, имеющие юридические значение для правильного разрешения спора, судами первой и апелляционной инстанций установлены правильно, нормы материального права применены верно.

Процессуальных нарушений, влекущих безусловную отмену судебных постановлений, судом не допущено.

В связи с тем, что оснований, установленных статьями 31, 32 КАС РФ для отвода судей судебной коллегии по административным делам Московского городского суда Ставича В.В. и Кирпиковой Н.С. не имелось, в удовлетворении заявления Габутдинова Р.В. об отводе данных судей отказано правомерно.

Учитывая изложенное, оснований для удовлетворения кассационной жалобы административного истца судебная коллегия не усматривает.

Руководствуясь статьями 329, 330 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, судебная коллегия

определила:

решение Мещанского районного суда г. Москвы от 26 октября 2021 года, апелляционное определение судебной коллегии по административным делам Московского городского суда от 7 июля 2022 года оставить без изменения, кассационную жалобу Габутдинова Р.В. – без удовлетворения.

Кассационное определение может быть обжаловано в Судебную коллегию по административным делам Верховного Суда Российской Федерации в срок, установленный частью 2 статьи 318 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации.

Председательствующий С.А. Склярук

Судьи: Е.Д. Смирнова

Д.В. Ульянкин

Мотивированное кассационное определение изготовлено 24 октября 2022 года