Гражданский кодекс часть 1

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-614/2020 по иску ЗАО "Инвестиционная компания "Энергокапитал" в лице конкурсного управляющего ФИО1 к ФИО2 о взыскании задолженности по договору на обслуживание на рынке ценных бумаг, по кассационной жалобе ФИО2 на решение Октябрьского районного суда Санкт-Петербурга от 7 июля 2020 года и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Санкт- Петербургского городского суда от 28 января 2021 года.

Заслушав доклад судьи Третьего кассационного суда общей юрисдикции Кузнецова С.Л., объяснения представителя ФИО2 – ФИО3,

УСТАНОВИЛА:

Конкурсный управляющий ЗАО «ИК «Энергокапитал» - ФИО1 обратилась в суд с иском к ФИО2 о взыскании задолженности по договору на брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг от 28 февраля 2008 года № ДО- F23291/01 в размере 241119,77 рублей.

В обоснование заявленных требований истец указал, что ответчик, как клиент по договору на брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг от 28 февраля 2008 года № ДО-Р23291/01 обязан возмещать брокеру денежные средства, использованные для совершения маржинальных сделок, уплачивать вознаграждение брокеру и компенсировать расходы брокера. В соответствии с отчетом брокера у ответчика имеется задолженность, являющаяся результатом операций, в том числе по маржинальным сделкам (или сделкам с частичным обеспечением) по покупке ценных бумаг, а также списаний в соответствии с тарифами истца. На дату прекращения действия лицензии истца на брокерскую деятельность в установленный Банком России срок исполнения обязательств до 18 марта 2016 года ответчиком задолженность не погашена.

Решением Октябрьского районного суда Санкт-Петербурга от 7 июля 2020 года, оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда от 28 января 2021 года, исковые требования конкурсного управляющего ЗАО «ИК «Энергокапитал» - ФИО1 удовлетворены.

С ФИО2 в пользу ЗАО «Инвестиционная компания «Энергокапитал» взыскана задолженность по договору на брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг от 28 февраля 2008 года № ДО-Б23291/01 в размере 241119,77 рублей. Этим же решением с ФИО2 в доход бюджета Санкт-Петербурга взыскана государственная пошлина в размере 5611,20 рублей.

В кассационной жалобе, адресованной Третьему кассационному суду общей юрисдикции, ФИО2 просит об отмене решения Октябрьского районного суда Санкт-Петербурга от 07 июля 2020 года и апелляционного определения судебной коллегии по гражданским делам Санкт- Петербургского городского суда от 28 января 2021 года, как постановленных с нарушением норм материального и процессуального права.

Лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещены о времени и месте рассмотрения дела в кассационном порядке. В судебное заседание суда кассационной инстанции явился представитель ответчика, иные участники процесса не явились, сведений о причинах неявки не представили. Судебная коллегия по гражданским делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции, руководствуясь ч. 5 ст. 379.5 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, сочла возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся участников процесса.

Выслушав пояснения представителя ответчика в поддержку доводов кассационной жалобы, проверив материалы дела, судебная коллегия по гражданским делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции не находит оснований для удовлетворения жалобы, в силу следующего.

Основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права (статья 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

Таких нарушений при проверке доводов кассационной жалобы не установлено.

Как установлено судом и следует из материалов дела, 28 февраля 2008 года ЗАО «Инвестиционная компания «Энергокапитал» и ФИО2 заключили договор № ДО-Б23291/01 на брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг.

В соответствии с п. 1.1 договора компания принимает на себя обязательство за вознаграждение от своего имени за счет и по поручению клиента и/или от имени клиента за счет и по поручению клиента совершать гражданско-правовые сделки с ценными бумагами в соответствии с неотъемлемой частью договора, а клиент обязуется выплачивать компании вознаграждение за оказанные услуги на условиях договора в соответствии с тарифами компании, утверждаемыми приказом генерального директора, либо по тарифам, установленным дополнительным соглашением, подписанным сторонами.

Подписание сторонами договора означает, что клиент заявляет об акцепте правил и о добровольном принятии на себя обязанности следовать положениям правил, которые ему разъяснены в полном объеме, включая стоимость услуг, порядок внесения и правила изменений и дополнений, имеют для клиента обязательную силу (п. 1.2 договора).

В силу п. 1.4 договора при оказании услуг компания руководствуется поручениями клиента, договором, существенными условиями к договору, являющимися неотъемлемой частью договора, правилами, а также правилами торговых систем и действующим законодательством РФ.

Разделом 2 договора установлены права и обязанности компании. Из данного раздела следует, что компания обязуется для учета операций клиента и средств, являющихся обеспечением обязательств клиента перед торговыми системами по сделкам совершенным по поручениям клиента, открыть ему необходимые счета и обслужить их в соответствии с законодательством РФ, правилами торгов, договорами между участником торгов и организатором торговли. Компания также обязалась добросовестно и в соответствии с правилами исполнять поручения клиента на операции с фондовыми инструментами и денежными средствами. Передача и подтверждение приема поручения осуществляются способами, указанными в правилах.

Как следует из п. 3.2 договора клиент обязуется передавать компании денежные средства и иные активы в обеспечение своей деятельности в торговых системах и вне таковых в порядке, размерах и сроки, определенные правилами соответствующих организаторов торговли и правилами, а также перечислять денежные средства на расчётный счет компании при приобретении последним от своего имени ценных бумаг по поручению клиента (п.3.2.1 договора).

Клиент также обязуется обеспечить наличие на счете клиента средств, необходимых для исполнения обязательств по заключенным по поручениям клиента сделкам в соответствии с правилами (п.3.2.2 договора).

Также клиент обязан вносить средства, необходимые для покрытия задолженности клиента перед компанией или организатором торговли, в течение 15 рабочих дней с момента направления ему соответствующего счета, отчета или уведомления (п.3.2.3 договора).

Согласно п. 4.1 договора вознаграждение компании рассчитывается в соответствии с тарифным планом, выбранным клиентом, и правилами. Тарифный план указывается клиентом в существенных условиях к договору.

Из пункта 5.2 договора следует, что клиент обязуется получить отчет и вправе заявить возражения по отчету в письменном виде в течение 2 (двух) рабочих дней со дня его получения. Если по истечении вышеуказанного срока возражений клиента не поступило, отчет считается принятым клиентом.

Пунктом 6.1 договора установлено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения сторонами обязательств по договору ответственность сторон устанавливается правилами.

Срок действия договора - до 31 декабря календарного года, в который договор вступил в силу (п. 7.1 договора).

Согласно п. 7.2 договора, его действие автоматически продлевается на каждый последующий календарный год в случае, если за 30 и более календарных дней до окончания срока действия договора ни одна из сторон не предоставила другой стороне письменного уведомления о прекращении действия договора.

Пунктом 8.5 договора клиент согласился с тем, что информация о нем, заключенных по его поручению сделках и о количестве принадлежащих ему ценных бумаг будет передана в депозитарий с целью осуществления последним учетных и контрольных функций, а также контрольным и надзорным органам, предоставление информации которым обязательно в соответствии с действующим законодательством.

Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 03 октября 2016 года по делу № А56-80045/2015 ЗАО «ИК «Энергокапитал» признано банкротом и в отношении него открыто конкурсное производство, исполнение обязанностей конкурсного управляющего возложено на временного управляющего ФИО1

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 03 октября 2016 года по делу № А56-80045/2015 утверждена конкурсным управляющим ЗАО «ИК «Энергокапитал» ФИО1

В соответствии с Правилами брокерского обслуживания клиентов на рынке ценных бумаг, утвержденными приказом генерального директора ЗАО «ИК «Энергокапитал», введенными в действие с 27 июля 2015 года (далее - Правила), они устанавливают общий порядок и условия предоставления компанией брокерских услуг на рынке ценных бумаг любым физическим или юридическим лицам, которые заключили с ЗАО «ИК «Энергокапитал» договор на брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг.

Как установлено в п. 1.4 Правил, внесение изменений и дополнений в Правила производится компанией в одностороннем порядке. Изменения и дополнения, вносимые компанией в правила в связи с изменением законодательного и нормативного регулирования рынка ценных бумаг в РФ, а также правил и регламентов торговых систем, считаются вступившими в силу одновременно с вступлением в силу таких документов. Для вступления в силу изменений и дополнений в правила, вносимых компанией по собственной инициативе и не связанных с изменением действующего законодательства РФ, нормативных актов Федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, правил и регламентов используемых торговых систем, компания соблюдает обязательную процедуру по извещению клиента, путем предварительного (не позднее чем за 10 календарных дней до вступления в силу изменений и дополнений) размещения указанных изменений и дополнений на официальном сайте компании - http://www.energ.ru/.

Как следует из п. 2.1 Правил брокерское обслуживание включает совершение компанией от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании поручений клиента или ином основании в соответствии с правилами за вознаграждение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами, в том числе сделок с частичным обеспечением и (или) заключение договоров, являющихся срочными финансовыми инструментами, исполнение срочных финансовых инструментов, а также совершение операций с иными финансовыми инструментами.

Брокерское обслуживание включает также комплекс мер и действий, предпринимаемых компанией для обеспечения исполнения заключенных сделок, контроля достаточности средств гарантийного обеспечения для исполнения обязательств клиента на срочном рынке, погашения ценных бумаг и иных операций с финансовыми инструментами, а также учет денежных средств, открытых позиций на срочном рынке и иных активов клиента, обеспечивающих проведение клиентом операций на рынке ценных бумаг и срочных инструментов, предоставление клиенту отчетов по результатам исполнения сделок и иных операций, в части, касающейся клиента. Брокерское обслуживание осуществляется только с одновременным назначением компании оператором счета депо клиента, либо попечителем счета депо, если учет прав на ценные бумаги в составе активов клиента ведется в стороннем депозитарии.

В соответствии с п. 8 Правил компания обязана в установленном порядке зарегистрировать клиента в торговых системах организаторов торговли, в которых клиент желает совершать сделки и операции с ценными бумагами. Для учета операций клиента и средств, являющихся обеспечением обязательств клиента по сделкам совершенным по поручениям клиента, компания обязуется открыть ему необходимые счета и обслуживать их в соответствии с законодательством РФ, Правилами торгов, договорами между участником торгов и организатором торговли, правилами и договором.

Пунктом 9.2 Правил установлено, что клиент обязан передавать компании денежные средства и иные активы в обеспечение своей деятельности и торговых системах и вне таковых в порядке, размерах и сроки, определенные правилами соответствующих организаторов торговли и правилами, а также перечислять денежные средства на расчетный счет компании при приобретении последних ценных бумаг от своего имени по поручению клиента.

Также клиент обязан обеспечить наличие на счете клиента средств, необходимых для выполнения обязательств по заключенным по поручениям клиента сделкам в соответствии с правилами и договором (п. 9.2.2 правил).

Исходя из п. 9.2.4 Правил клиент обязан вносить средства, необходимые для покрытия задолженности клиента перед компанией или организатором торговли, в течение 5 рабочих дней с момента направления ему соответствующего счета, отчета или уведомления.

Пунктом 9.2.7 Правил установлена обязанность клиента оплачивать услуги компании, штрафы, пени, неустойки в порядке, размерах и сроках, определенных правилами и договором. Вознаграждение компании описано в главе 5 Правил.

Так, в соответствии с п. 20.1 Правил вознаграждение компании рассчитывается в соответствии с тарифным планом, выбранным клиентом. Тарифный план указывается клиентом в существенных условиях к договору, являющихся неотъемлемой частью договора. При отсутствии указания на выбранный тарифный план, по умолчанию признается выбранным тариф, установленный таковым тарифами компании.

За совершение сделок и оказание иных услуг согласно правилам и договору клиент уплачивает компании вознаграждение в соответствии с тарифами компании. Помимо выплаты вознаграждения компании в соответствии с выбранным тарифным планом клиент оплачивает сопутствующие услуги компании в случае их оказания в соответствии с правилами и договором (п. 20.3 правил).

Пунктом 24.2 Правил установлено, что публикация сообщений на официальном сайте компании применяется для сообщений об изменениях и дополнениях правил и/или договора, в том числе и об изменениях в тарифах компании и осуществляется не позднее, чем за 10 календарных дней до вступления в силу правил и/или договора в новой редакции (если изменения и дополнения не связаны с изменением действующего законодательства, правил и регламентов ТС), новых тарифов, а также для уведомления об изменениях реквизитов компании и размещения иных сообщений, адресованных всему кругу клиентов Компании.

В материалах дела имеется распечатка с официального сайта ЗАО «ПК «Энергокапитал», в соответствии с которой 19 ноября 2015 года опубликованы сведения об изменении тарифов с 26 октября 2015 года.

В материалы дела представлены тарифы компании.

Как следует из отчета брокера по договору № ДО-Р23291/01 у ответчика имеется задолженность по специальным сделкам РЕПО, совершенным на внебиржевом рынке 237939,40 рублей, комиссии брокера 402,67 рублей, комиссии ДЕПО 620 рублей, комиссии депозитария и прочим сборам 20100 рублей, неустойке за неисполнение обязательств в соответствии с ПВО 214,07 рублей, по сделкам совершенным с ценными бумагами, маржинальных сделок (сделок с частичным обеспечением, специальных сделок РЕПО) на 27 октября 2015 года в размере 8855,63 рублей, а всего с учетом продажи ценных бумаг за период с 27 октября 2015 года по 31 июля 2017 года на сумму 27012 рублей задолженность составляет 241119,77 рублей.

По запросу суда Следственное управление УМВД России по Адмиралтейскому району г. Санкт-Петербурга представило надлежащим образом заверенные копии поручений на списание ценных бумаг - акций, поданных ФИО2, подтверждающие списание акций ОАО «Сургутнефтегаз» в количестве 1500 шт., акций ПАО «МТС» в количестве 250 штук, акций ПАО «Лукойл» в количестве 20 штук и акций ПАО «ФСК ЕЭС» в количестве 40000 штук по поручению ФИО2 номинальному держателю ООО «Компания Брокеркредитсервис».

Приказом Банка России № ОД-3653 от 17 декабря 2015 года аннулированы лицензии ЗАО «Инвестиционная компания «Энергокапитал», в том числе лицензия на осуществление брокерской деятельности от 27 ноября 2000 года и на осуществление депозитарной деятельности с 18 марта 2016 года.

Как следует из п. 4 ст. 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

Условиями договора о брокерском обслуживании не определен документ, являющийся документом, подтверждающим сделки брокера с ценными бумагами, вознаграждение брокера за совершение сделок и подтверждающий образование задолженности. При таких обстоятельствах, отчет брокера будет являться надлежащим доказательством, подтверждающим сделки брокера с ценными бумагами и наличие образовавшейся задолженности.

Образование указанной задолженности подтверждается отчетами брокера, в том числе о специальных сделках РЕПО, совершенных на внебиржевом рынке и неторговых операциях с активами клиента по договору № ДО-Б23291/01 от 28 февраля 2008 года за период с 27 октября 2015 года по 31 июля 2017 года.

Кроме того, истцом представлен в материалы дела расчет задолженности ФИО2, сведения которого соответствуют отчетам брокера.

Руководствуясь положениями статей 309, 990, 991, 999, 1001 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федеральным законом от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», приняв во внимание, что ответчиком в материалы дела не представлены доказательства внесения истцу денежных средств в счет погашения образовавшейся задолженности, суд первой инстанции пришел к выводу о наличии правовых оснований для удовлетворения заявленных требований.

Судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 5611,20 рублей взысканы на основании главы 7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Проверяя законность судебного решения, суд апелляционной инстанции согласился с выводами суда первой инстанции, он отклонил доводы апелляционной жалобы по мотивам, изложенным в апелляционном определении.

Кассационный суд приходит к выводу, что суды первой и апелляционной инстанций правильно определили значимые по делу обстоятельства, правильно определили нормы материального права, регулирующие возникшие между сторонами правоотношения, и не допустили нарушений норм процессуального права.

Все приведенные в кассационной жалобе доводы кассационным судом проверены, ранее они уже были предметом проверки и надлежащей оценки судов первой и апелляционной инстанций. Данные доводы сводятся к несогласию с выводами судов и не указывают на обстоятельства, которые были не проверены и были не учтены при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для разрешения спора по существу, влияли бы на обоснованность и законность решения и апелляционного определения либо опровергали выводы судов.

В силу ст. ст. 67, 327.1 ГПК РФ оценка доказательств и установление обстоятельств по делу относится к компетенции судов первой и апелляционной инстанций.

В силу своей компетенции кассационный суд исходит из признанных установленными судом первой и апелляционной инстанций фактических обстоятельств, проверяя лишь правильность применения и толкования норм материального и процессуального права судебными инстанциями, и правом переоценки доказательств не наделен.

В кассационной жалобе нет правовых доводов для кассационного пересмотра решения суда первой инстанции и апелляционного определения суда второй инстанции.

Руководствуясь статьями 379.5, 379.6, 379.7, 390 и 390.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия Третьего кассационного суда общей юрисдикции

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Октябрьского районного суда Санкт-Петербурга от 7 июля 2020 года и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда от 28 января 2021 года оставить без изменения, кассационную жалобу ФИО2 - без удовлетворения.

Председательствующий

Судьи