Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «КЛАССФИНАНС», Епифанцеву ЕВ, Овчинниковой ПИ, Колыхаловой ГН, Колыхалову АВ, Колыхалову ВВ, Овчинникову ИВ, ООО «Алгоритм» о ликвидации организации,

У С Т А Н О В И Л:

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным иском к кредитному потребительскому кооперативу «КЛАССФИНАНС», Епифанцеву Е.В., Овчинниковой П.И., Колыхаловой Г.Н., Колыхалову А.В., Колыхалову В.В., Овчинникову И.В., ООО «Алгоритм» о ликвидации организации.

В обоснование требование административного иска указал, что с соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. К некредитным финансовым организациям в силу указанной статьи относятся, в том числе кредитные потребительские кооперативы (далее - кредитный кооператив).

КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «КЛАСС- ФИНАНС» (КПК «КЛАССФИНАНС») (ОГРН №, дата государственной регистрации - ДД.ММ.ГГГГ, ИНН № адрес - <адрес>) (далее - кооператив) является кредитным кооперативом, согласно сведениям из единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) основным видом экономической деятельности КПК «КЛАССФИНАНС» является деятельность по финансовой взаимопомощи (ОКВЭД 64.99.6). Сведения о КПК «КЛАССФИНАНС» включены Банком России в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов.

КПК «КЛАССФИНАНС» как кредитный кооператив обязан исполнять требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон № 190-ФЗ), других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Согласно статье 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России осуществляет регулирование отношений в сфере кредитной кооперации, выполняет функции и имеет права в отношении кредитных кооперативов, предусмотренные Федеральным законом № 190-ФЗ.

Пунктом 7 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ установлено, что Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Федерального закона № 190-ФЗ.

В соответствии с пунктом 1 части 4 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Федерального закона № 190-ФЗ и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России в следующих случаях: кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы; при осуществлении Банком России надзорных функций в отношении деятельности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, членом которой является кредитный кооператив, общее число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц; размер активов кредитного кооператива превышает определенное нормативным актом Банка России значение.

В ходе осуществления Банком России надзора за деятельностью КПК «КЛАССФИНАНС» установлены факты нарушения кооперативом требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов и нормативных актов Банка России.

I. Части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, устанавливающей обязанность по вступлению кредитного кооператива в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Федеральный закон № 223-ФЗ).

Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 223-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющее кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Частью 1 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ установлено, что членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, государственный реестр кредитных потребительских кооперативов размещены на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru) в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - сайт Банка России).

Согласно данным государственного реестра кредитных потребительских кооперативов (разделы «Финансовые рынки/Микрофинансирование/Реестры» сайта Банка России) кооператив исключен из членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы – Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» 20.08.2021. Предельный срок для исполнения кооперативом требований части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ о вступлении в саморегулируемую организацию после прекращения членства в саморегулируемой организации - 18.11.2021.

На основании мониторинга государственного реестра кредитных потребительских кооперативов (по состоянию на 28.01.2022), единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка (по состоянию на 31.01.2022) (разделы «Финансовые рынки/Микрофинансирование/Реестры» сайта Банка России), официальных сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, установлено, что кооператив не является членом ни одной из саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В адрес кооператива Банком России направлялся запрос от 30.08.2021 № Тб-16/27720, в котором указывалось на необходимость проведения мероприятий, направленных на предотвращение нарушения части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, и вступления в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

По факту невступления кооператива в саморегулируемую организацию Банком России в лице Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации составлен акт от 23.11.2021 № ВН-6-16-2-1/36205 о невступлении КПК «КЛАССФИНАНС» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

Таким образом, кооперативом не исполнено требование части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ о вступлении в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 223-ФЗ, а также требование части 1 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ в части обязательности членства финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

II. Части 4 статьи 6 Федерального закона № 190-ФЗ, устанавливающей обязанность кредитного кооператива по соблюдению финансовых нормативов, Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях н порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (далее - Указание № 3916-У), устанавливающего размеры и порядок расчета финансовых нормативов.

КПК «КЛАССФИНАНС» не соблюдены следующие финансовые нормативы:

ФН1 по состоянию на 31.12.2020, 12.01.2021 (пункт 1 части 4 статьи 6 Федерального закона № 190-ФЗ, подпункт 1.2 пункта 1 Указания № 3916-У);

ФН2 по состоянию на 30.06.2020, 30.09.2020, 31.12.2020, 12.01.2021 (пункт 2 части 4 статьи 6 Федерального закона № 190-ФЗ, подпункт 1.4 пункта 1 Указания № 3916-У);

ФНЗ по состоянию на 31.03.2020, 30.09.2020, 31.12.2020, 12.01.2021 (пункт 3 части 4 статьи 6 Федерального закона № 190-ФЗ, подпункт 1.6 пункта 1 Указания № 3916-У).

Также КПК «КЛАССФИНАНС» не соблюден порядок расчета следующих финансовых нормативов:

ФН2 по состоянию на 30.06.2020, 30.09.2020, 31.12.2020, 12.01.2021 (подпункт 1.3 пункта 1 Указания № 3916-У);

ФНЗ по состоянию на 31.03.2020, 30.06.2020, 30.09.2020, 31.12.2020, 12.01.2021 (подпункт 1.5 пункта 1 Указания № 3916-У);

ФН4 по состоянию на 30.09.2020 (подпункт 1.7 пункта 1 Указания № 3916-У);

ФН7 по состоянию на 31.03.2020, 30.06.2020, 30.09.2020, 31.12.2020,

(подпункт 1.13 пункта 1 Указания № 3916-У).

Таким образом, КПК «КЛАССФИНАНС» не исполнены требования части 4 статьи 6 Федерального закона № 190-ФЗ, нормативных актов Банка России в части соблюдения размера и порядка расчета финансовых нормативов.

Части 1 статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ, устанавливающей требования к содержанию реестра членов кредитного кооператива (пайщиков).

В реестре пайщиков КПК «КЛАССФИНАНС» по состоянию на 13.01.2021 отсутствуют следующие сведения, предусмотренные частью 1 статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ: паспортные данные члена кредитного кооператива (пайщика) (для физических лиц), государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации юридического лица, дате записи о создании в ЕГРЮЛ, идентификационный номер налогоплательщика члена кредитного кооператива (пайщика) (для юридических лиц), почтовый адрес, номер телефона члена кредитного кооператива (пайщика).

Таким образом, КПК «КЛАССФИНАНС» нарушена часть 1 статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ в части несоответствия реестра членов кредитного кооператива (пайщиков) установленным требованиям.

IV.Части 3 статьи 28 Федерального закона № 190-ФЗ, устанавливающей, что кредитные кооперативы обязаны составлять и представлять в Банк России отчетность и иные документы и информацию, установленные Федеральным законом № 190-ФЗ, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России, Указания Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности

и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»9 (далее - Указание № 4083-У), Указания Банка России от 18.11.2019 № 5318-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива» (далее - Указание № 5318-У) устанавливающих порядок составления и представления в Банк России отчетности.

КПК «КЛАССФИНАНС» нарушены требования нормативных актов Банка России, устанавливающих порядок составления и представления в Банк России отчетности, в частности:

пункта 1 Указания № 4083-У в части несоблюдения пунктов 9, 28 Порядка составления отчетности по форме 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» (далее - отчет по форме 0420820), предусмотренного приложением 1 к Указанию № 4083-У, при составлении отчета по форме 0420820 за первый квартал 2020 года;

пункта 1 Указания № 5318-У в части несоблюдения пунктов 12, 13, 15, 21, 24 Порядка составления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, являющегося приложением 2 к Указанию № 5318-У, при составлении отчетов по форме 0420820 за полугодие 2020 года, девять месяцев 2020 года и 2020 год.

Таким образом, КПК «КЛАССФИНАНС» не соблюдены требования части 3 статьи 28 Федерального закона № 190-ФЗ, нормативных актов Банка России, устанавливающих требования к порядку составления и представления в Банк России отчетности.

V. Пунктов 8.1, 8.2 части 2, пунктов 2, 3 и 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, устанавливающих право Банка России запрашивать у кредитных кооперативов и их должностных лиц необходимые документы и информацию, в том числе информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с федеральными законами; запрашивать документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

Банком России в адрес КПК «КЛАССФИНАНС» направлялись запросы о представлении документов и информации, которые кооперативом не исполнены: от 18.12.2020 № Т6-16/35965, от 29.07.2021 № Т6-16/23511, от 30.08.2021 № Т6-16/27653, от 01.09.2021 № Т6-16/28082, от 07.09.2021 № Т6-16/287692, от 30.08.2021 № Тб-16/27621.

В связи с неисполнением КПК «КЛАССФИНАНС» вышеуказанных запросов Банк России выдал кооперативу предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации:

по факту неисполнения запроса от 18Л2.2020 № Тб-16/35965 - предписание от 17.02.2021 № Т6-16/4789;

по факту неисполнения запросов от 29.07.2021 № Т6-16/23511, от 30.08.2021 № Т6-16/27653 - предписание от 15.09.2021 № Т6-16/29920;

по факту неисполнения запросов от 01.09.2021 № Тб-16/28082, от 07.09.2021 № Тб-16/28769 - предписание от 06.10.2021 № Тб-16/3291314;

по факту неисполнения запроса от 30.08.2021 № Т6-16/27621 - предписание от 20.09.2021 № Тб-16/3057515.

Таким образом, КПК «КЛАССФИНАНС» не исполнены требования пунктов 8.1, 8.2 части 2, пунктов 2, 3 и 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ об исполнении запросов Банка России о представлении документов и информации.

VI. Пункта 8.2 части 2, пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, предусматривающих право Банка России выдавать кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения.

В связи с установленными Банком России фактами неисполнения КПК «КЛАССФИНАНС» требований Федерального закона № 190-ФЗ и нормативных актов Банка России в адрес КПК «КЛАССФИНАНС» через личный кабинет16 направлялись предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, которые кооперативом не исполнены:

1) предписание от 17.02.2021 № Т6-16/4789, выданное по фактам нарушения:

пунктов 1-3 части 4 статьи 6 Федерального закона № 190-ФЗ и подпунктов 1.2 - 1.7 пункта 1 Указания № 3916-У в части несоблюдения установленных минимальных (максимальных) размеров финансовых нормативов ФН1, ФН2, ФНЗ на отдельные отчетные даты и порядка расчета финансовых нормативов ФН2, ФНЗ, ФН4 на отдельные отчетные даты,

пункта 1 Указания № 4083-У, пункта 1 Указания № 5318-У в части нарушения порядка составления отчетов по форме 0420820 на отдельные отчетные даты,

пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в части неисполнения запроса Банка России от 18.12.2020 № Тб-16/35965 о представлении документов и информации в полном объеме,

статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ в части несоответствия реестра членов кредитного кооператива (пайщиков) установленным требованиям.

Предписание от 17.02.2021 № Тб-16/4789 не исполнено (предельный срок исполнения - 18.05.2021), что подтверждается уведомлением Банка России от 17.06.2021 № Т6-16/17892 о неисполнении предписания.

предписание от 29.06.2021 № Т6-16/19236, выданное по фактам нарушения:

подпункта 1.13 пункта 1 Указания № 3916-У в части несоблюдения порядка расчета финансового норматива ФН7 на отдельные отчетные даты,

пункта 1 Указания № 4083-У, пункта 1 Указания № 5318-У в части нарушения порядка составления отчетов по форме 0420820 на отдельные отчетные даты.

Предписание от 29.06.2021 № Т6-16/19236 не исполнено (предельный срок исполнения - 31.08.2021), что подтверждается уведомлением Банка России от 10.09.2021 № Тб-16/29327 о неисполнении предписания.

Указанным предписанием КПК «КЛАССФИНАНС» введено полное ограничение на осуществление привлечения денежных средств, приема новых членов и выдачи займов, в том числе путем заключения дополнительных соглашений к ранее заключенным договорам с даты получения предписания до исполнения требований предписания (под исполнением требований предписания понимается получение от Банка России письменного уведомления о признании требований предписания исполненными).

предписание от 15.09.2021 № Тб-16/29920, выданное по фактам нарушения:

пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в части неисполнения запросов Банка России от 29.07.2021 № Т6-16/23511, от 30.08.2021 № Тб-16/27653 о представлении документов и информации в полном объеме.

Предписание от 15.09.2021 № Т6-16/29920 не исполнено (предельный срок исполнения - 18.10.2021), что подтверждается уведомлением Банка России от 19.10.2021 № Тб-16/34724 о неисполнении предписания.

предписание от 06.10.2021 № Т6-16/32913, выданное по фактам нарушения:

пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в части неисполнения запросов Банка России от 01.09.2021 № Тб-16/28082,

от 07.09.2021 № Тб-16/28769 о представлении документов и информации в полном объеме.

Предписание от 06.10.2021 № Тб-16/32913 не исполнено (предельный срок исполнения 21.10.2021), что подтверждается уведомлением Банка России от 22.10.2021 № Т6-16/35218 о неисполнении предписания.

5) предписание от 20.09.2021 № Т6-16/30575, выданное по фактам нарушения:

пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в части неисполнения запроса Банка России от 30.08.2021 № Т6-16/27621 о представлении документов и информации в полном объеме.

Предписание от 20.09.2021 № Т6-16/30575 не исполнено (предельный срок исполнения - 06.10.2021), что подтверждается уведомлением Банка России от 07.10.2021 № Т6-16/33173 о неисполнении предписания.

По факту неисполнения КПК «КЛАССФИНАНС» предписаний Банком России в лице Сибирского главного управления Центрального банка

Российской Федерации составлены акты о неисполнении КПК «КЛАССФИНАНС» предписаний Банка России:

от 05.10.2021 № ВН-6-16-2-1/30740 - по факту неисполнения предписаний Банка России от 17.02.2021 № Т6-16/4789, от 29.06.2021 № Т6-16/19236;

от 22.10.2021 № ВН-6-16-2-1/33090 - по факту неисполнения предписаний Банка России от 15.09.2021 № Тб-16/29920, от 06.10.2021 № Тб-16/32913;

от 18.11.2021 № ВН-6-16-2-1/35562 - по факту неисполнения предписания Банка России от 20.09.2021 № Т6-16/30575.

Таким образом, КПК «КЛАССФИНАНС» не исполнены требования пункта 8.2 части 2, пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ об обязательности исполнения кредитными кооперативами выданных Банком России предписаний.

На основании вышеизложенного КПК «КЛАССФИНАНС» допущены неоднократные нарушения Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов и нормативных актов Банка России, а именно: не исполнено требование о вступлении в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 223-ФЗ (часть 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ);

не соблюдается размер и порядок расчета финансовых нормативов (часть 4 статьи 6 Федерального закона № 190-ФЗ, Указание № 3916-У);

реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) ведется в нарушение установленных требований к его содержанию (статья 12 Федерального закона № 190-ФЗ);

не соблюдаются требования, установленные нормативными актами Банка России для составления и представления в Банк России отчетности (часть 3 статьи 28 Федерального закона № 190-ФЗ, Указание № 4083-У, Указание № 5318-У);

не исполняются запросы Банка России о представлении документов и информации (пункты 8.1, 8.2 части 2, пункты 2, 3 и 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ);

не исполняются предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации (пункт 8.2 части 2 и пункт 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ).

Банком России также установлено, что КПК «КЛАССФИНАНС» неоднократно в течение одного года нарушены требования нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ).

Согласно статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ кредитные кооперативы относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, на которые распространяется действие указанного федерального закона.

Федеральным законом № 115-ФЗ для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, установлена обязанность не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц:

в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (подпункт 7 пункта 1 статьи 7),

включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (пункт 6 статьи 7.5)

и информировать о результатах таких проверок уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Указанный порядок установлен Указанием Банка России от 17.10.2018 № 493 7-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Указание № 4937-У).

Пунктом 2 Указания № 493 7-У установлено, что некредитная финансовая организация должна сформировать в соответствии с установленным на основании статьи 76.6 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и размещенным на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» порядком составления информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ (далее - Порядок), электронный документ в виде формализованного электронного сообщения.

В нарушение пункта 2 Указания № 493 7-У сведения о результатах проверок, проведенных кооперативом 13.05.2020, 13.07.2020, 14.09.2020, 16.11.2020, направлены кооперативом в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) с нарушением Порядка (строки 7-9 Таблицы 3.4).

В связи с нарушением кооперативом требований пункта 2 Указания № 493 7-У кооператив привлечен к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), что подтверждается вступившим 28.05.2021 в законную силу постановлением от 12.05.2021 № ТУ-01-ЮЛ-21-1392/3120-1 о назначении предупреждения по делу об административном правонарушении № ТУ-01-Ю Л-21-1392, вынесенным уполномоченным должностным лицом Банка России.

Пунктом 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

На основании указанной нормы Федерального закона № 115-ФЗ Банком России приняты нормативные акты, устанавливающие требования к правилам внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПВК) для некредитных финансовых организаций, а именно:

- Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 445-П);

- Указание Банка России от 22.02.2019 № 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее - Указание № 5075-У).

Банком России по результатам анализа ПВК, утвержденных Кооперативом 09.03.2021, установлено, что ПВК в нарушение пункта 1.4 Положения № 445-П разработаны без учета требований Указания № 5075-У. В программе, определяющей порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведение проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (раздел 2 ПВК), отсутствуют положения о фиксировании времени и даты получения информации, размещаемой на официальном сайте федерального органа исполнительной власти, принимающего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В связи с нарушением кооперативом требований пункта 1.4 Положения № 445-П, Указания № 5075-У кооператив привлечен к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ, что подтверждается вступившим 09.11.2021 в законную силу постановлением от 19.10.2021 № 21-6532/3110 о наложении штрафа по делу об

административном правонарушении № ТУ-01-ЮЛ-21-6532, вынесенным уполномоченным должностным лицом Банка России.

Таким образом, КПК «КЛАССФИНАНС» неоднократно в течение одного года (2021 год) нарушены требования нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, что подтверждается постановлениями о привлечении кооператива к административной ответственности, вступившими в законную силу.

В соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных Федеральным законом № 190-ФЗ.

Как следует из пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях:

а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок;

б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной Федеральным законом № 190-ФЗ;

в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами «г» и «д» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ);

г) нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы;

д) неоднократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и (или) неоднократного нарушения в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом.

Пунктом 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) установлено, что юридическое лицо ликвидируется по решению суда:

по иску государственного органа или органа местного

самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае признания

государственной регистрации юридического лица недействительной, в том числе в связи с допущенными при его создании грубыми нарушениями закона, если эти нарушения носят неустранимый характер;

по иску государственного органа или органа местного

самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией;

по иску государственного органа или органа местного

самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов;

по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае систематического осуществления общественной организацией, общественным движением, благотворительным и иным фондом, религиозной организацией деятельности, противоречащей уставным целям таких организаций;

по иску учредителя (участника) юридического лица в случае невозможности достижения целей, ради которых оно создано, в том числе в случае, если осуществление деятельности юридического лица становится невозможным или существенно затрудняется;

в иных случаях, предусмотренных законом.

В связи с тем, что имеются установленные подпунктами «а», «в», «г» и «д» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ основания, выразившиеся в неисполнении КПК «КЛАССФИНАНС» предписаний об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, неоднократном нарушении кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ и нормативных актов Банка России, нарушения установленного Федеральным законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, неоднократном нарушении в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, Банк России имеет право на обращение в суд с заявлением о ликвидации КПК «КЛАССФИНАНС».

Допущенные КПК «КЛАССФИНАНС» нарушения Федерального закона № 190-ФЗ, Федерального закона № 223-ФЗ, других федеральных законов и нормативных актов Банка России характеризуются как грубые и (или) неоднократные нарушения, что свидетельствует о неспособности кооператива вести свою деятельность в соответствии с требованиями законодательства, делает невозможным эффективное осуществление надзора за его деятельностью, в том числе препятствует реализации Банком России возложенных на него функций по контролю и надзору за деятельностью кредитных кооперативов, проверке соблюдения кооперативом финансовых нормативов, соответствия его деятельности действующему законодательству, что, в целом, способствует реализации риска нарушения прав и законных интересов членов (пайщиков) кооператива, в том числе в связи с введением членов (пайщиков) кооператива в заблуждение по вопросам состояния текущей деятельности кооператива.

Согласно пункту 4 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» по основаниям, указанным в пункте 2 статьи 61 ГК РФ, может быть ликвидировано лишь действующее юридическое лицо.

КПК «КЛАССФИНАНС» является действующим юридическим лицом, что подтверждается сведениями из ЕГРЮЛ, единого федерального реестра юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (Федресурса), и может быть ликвидирован по основанию, указанному в подпункте 3 пункта 3 статьи 61 ГК РФ.

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

В соответствии с протоколом общего собрания учредителей КПК «КЛАССФИНАНС» от 12.11.2018 № 1, расширенной выпиской из ЕГРЮЛ учредителями кооператива являются: Епифанцев Е.В., Овчинникова П.И., Колыхалова Г.Н., Колыхалов А.В., Колыхалов В.В., Овчинников И.В., Общество с ограниченной ответственностью «АЛГОРИТМ».

Согласно данным ЕГРЮЛ лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени КПК «КЛАССФИНАНС», является председатель правления Овчинников И.В. (относится к исполнительным органам кооператива).

Обращение контрольного органа в суд о принудительной ликвидации кредитного кооператива, осуществляющего свою деятельность с неоднократными и (или) грубыми нарушениями требований законодательства, является мерой публично-правовой ответственности за недобросовестное поведение кредитного кооператива, не выполняющего требования Федерального закона № 190-ФЗ и нормативных актов Банка России.

Просит принять решение о ликвидации КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «КЛАССФИНАНС» (ОГРН 1182225038764, дата государственной регистрации - 16.11.2018, ИНН 2204087878, адрес - ул. Советская, д. 210, этаж 1, оф. 1, г. Бийск, Алтайский край, 659321): за неисполнение предписаний об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; за неоднократное нарушение Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и нормативных актов Банка России; за нарушение установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы; за неоднократное нарушение в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Возложить на учредителей КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «КЛАССФИНАНС» Епифанцева Егора Витальевича, Овчинникову Полину Игоревну, Колыхалову Галину Николаевну, Колыхалова Артема Вадимовича, Колыхалова Вадима Викторовича, Овчинникова Игоря Валерьевича, Общество с ограниченной ответственностью «АЛГОРИТМ» обязанность по осуществлению ликвидации КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «КЛАССФИНАНС» в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу решения суда.

В случае невозможности возложения на учредителей КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «КЛАССФИНАНС» обязанности по осуществлению ликвидации кооператива возложить на председателя правления КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «КЛАССФИНАНС» Овчинникова Игоря Валерьевича обязанность по осуществлению ликвидации КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «КЛАССФИНАНС» в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу решения суда.

Административный истец- представитель Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации, в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом, представил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, что суд считает возможным.

Административные ответчики- представитель КПК «КЛАССФИНАНС», Епифанцев Е.В., Овчинникова П.И., Колыхалова Г.Н., Колыхалов А.В., Колыхалов В.В., Овчинников И.В., представитель ООО «Алгоритм», в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом. Суд не располагает данными о том, что неявка административных ответчиков имеет место по уважительным причинам и считает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Заинтересованное лицо- представитель Межрайонной ИФНС России № 16 по Алтайскому краю, в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом. Суд не располагает данными о том, что неявка заинтересованного лица имеет место по уважительным причинам и считает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Заинтересованное лицо- временный управляющий КПК «КЛАССФИНАНС» Емелин П.С., в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом. Суд не располагает данными о том, что неявка заинтересованного лица имеет место по уважительным причинам и считает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Изучив материалы дела, суд пришел к следующему.

В соответствии с п. 4 ч. 1 ч. 2 ст. 196 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации суд оставляет административное исковое заявление без рассмотрения в случае, если в производстве этого или другого суда либо арбитражного суда имеется возбужденное ранее дело по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям.

Суд оставляет административное исковое заявление без рассмотрения и в иных предусмотренных настоящим Кодексом случаях.

Из материалов дела установлено, что Центральный банк Российской Федерации (Банк России) обратился в Бийский городской суд Алтайского края с административным иском о ликвидации КПК «КЛАССФИНАНС» 21 января 2022 года.

При этом, 08 декабря 2021 года судья арбитражного суда Алтайского края принял заявление КПК «КЛАССФИНАНС» и возбудил производство о признании его несостоятельным (банкротом).

На основании определения арбитражного суда Алтайского края от 18 марта 2022 года заявление КПК «КЛАССФИНАНС» о признании его несостоятельным (банкротом) признано обоснованным. В отношении кооператива введена процедура наблюдения, утвержден временный управляющий.

Таким образом, в арбитражном суде имеется ранее возбужденное дело в отношении КПК «КЛАССФИНАНС» о признании его несостоятельным (банкротом), в котором участвуют те же лица, в том числе Банк России, влекущее последствия, аналогичные последствиям, наступающим при ликвидации административного ответчика. Данные обстоятельства дают основание для оставления административного иска без рассмотрения. При этом суд учитывает, что рассмотрение административного иска Банка России по существу приведет в невозможности соблюдения процедуры, установленной Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Руководствуясь ст. ст. 197 – 199 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «КЛАССФИНАНС», Епифанцеву ЕВ, Овчинниковой ПИ, Колыхаловой ГН, Колыхалову АВ, Колыхалову ВВ, Овчинникову ИВ, ООО «Алгоритм» о ликвидации организации оставить без рассмотрения.

На определение может быть подана частная жалоба в течение 15 дней со дня его вынесения в Алтайский краевой суд через Бийский городской суд Алтайского края.

Судья А.Н. Курносова