Гражданский кодекс часть 1

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело № 54RS0010-01-2021-009795-51 по иску Елисеевой Анастасии Анатольевны к Арчибасовой Любови Алексеевне о взыскании задолженности за счет наследственного имущества, по встречному иску Арчибасовой Любови Алексеевны к обществу с ограниченной ответственностью «Лион», Елисеевой Анастасии Анатольевне, жилищному строительному кооперативу «Залесский» о признании недействительными договоров займа, договора уступки прав требований

по кассационной жалобе Елисеевой Анастасии Анатольевны на решение Центрального районного суда г. Новосибирска от 20 января 2023 г. и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Новосибирского областного суда от 11 июля 2023 г.

Заслушав доклад судьи Восьмого кассационного суда общей юрисдикции Дмитриевой О.С., выслушав объяснения представителя Елисеевой А.А. – Белослюдцевой М.В., поддержавшей доводы кассационной жалобы, представителя Арчибасовой Л.А. – Гладковой О.П., возражавшей против удовлетворения кассационной жалобы,

судебная коллегия по гражданским делам Восьмого кассационного суда общей юрисдикции

установила:

Елисеева А.А. обратилась в суд с иском к Арчибасовой Л.А. о взыскании задолженности за счет наследственного имущества.

Требования мотивированы тем, что 22 июля 2016 г. между ООО «Инвестиционная группа Капитал» и ФИО8 был заключен договор № беспроцентного займа, по условиям которого займодавец обязался передать заемщику денежные средства в сумме 15 110 100 рублей.

27 декабря 2018 г. между ООО «ЛИОН» и ФИО8 также был заключен договор беспроцентного займа на сумму 15 000 000 рублей.

Свои обязательства займодавец исполнил надлежащим образом.

ФИО8 умер, в связи с чем у ООО «ЛИОН» возникло право требования задолженности к наследникам заемщика.

Данное право требования перешло Елисеевой А.А., что послужило основанием обращения в суд с иском.

Просила взыскать с Арчибасовой Л.А. задолженность по договорам займа, заключенным с умершим ФИО8, в размере 26 000 000 рублей, расходы по оплате государственной пошлины.

Арчибасова Л.А. обратилась в суд со встречным иском к ООО «Лион», Елисеевой А.А., ЖСК «Залесский» о признании недействительными договоров займа, договора уступки прав требований.

Требования мотивированы тем, что 3 августа 2021 г. между ЖСК «Залесский» и Елисеевой А.А. был заключен договор уступки права требования, в соответствии с условиями которого ЖСК «Залесский» передает Елисеевой А.А. право требования к ООО «ЛИОН» в сумме 31 481 707 рублей 50 копеек: 13 188 827 рублей, возникшие у ЖСК «Залесский» на основании заключенного 9 июня 2018 г. между ООО «ЛИОН», ЖСК «Залесский» соглашения о переводе долга, и право требования в сумме 18 292 880 рублей 50 копеек, возникшее у ЖСК «Залесский» к ООО «ЛИОН» на основании соглашения о переводе долга от 3 октября 2018 г., всего на сумму 31 481 707 рублей 50 копеек.

По условиям договора уступки от 3 августа 2021 г. Елисеева А.А. обязуется в срок до 1 июля 2022 г. уплатить ЖСК «Залесский» 31 000 000 рублей.

Однако денежные средства Елисеевой А.А. в ЖСК «Залесский» внесены не были, основания полагать, что Елисеева А.А. располагала указанной денежной суммой, также отсутствуют.

Оба соглашения о переводе долга, заключенные между ООО «ЛИОН» и ЖСК «Залесский», не имели экономического обоснования.

Руководителем ООО «ЛИОН» и ЖСК «Залесский» являлся ФИО8, собственными денежными средствами ООО «ЛИОН» не располагало, основная часть платежей, поступавших на счета ООО «ЛИОН», представляла собой денежные средства ЖСК «Залесский».

Основная часть денежных средств, поступавших в кассу ООО «ЛИОН» - это денежные средства физических лиц.

Счет ООО «ЛИОН» использовался в качестве транзитного для обналичивания денежных средств.

Относительно договора беспроцентного займа № от 27 декабря 2018 г. указывает, что с целью подтверждения передачи ФИО8 суммы займа по указанному договору в материалы дела представлены: акт приема-передачи векселя ЖСК «Залесский» от 12 ноября 2019 г., номинальной стоимостью 6 000 000 рублей, акт приема-передачи векселя ЖСК «Залесский» от 24 июня 2019 г., номинальной стоимостью 4 756 000 рублей, платежные поручения о перечислении ООО «ЛИОН» ФИО8 денежных средств по договору займа на общую сумму 6 130 000 рублей.

Однако вексель не может являться предметом займа.

В свою очередь, отношения между ООО «ЛИОН» и ФИО8, оформленные договором займа, являлись, по сути, способом обналичивания денежных средств, принадлежащих ЖСК «Залесский». Каждому из платежей по договору займа с ФИО8 предшествовало перечисление денежных средств на счет ООО «ЛИОН» со счета ЖСК «Залесский».

Договор беспроцентного займа № от 22 июля 2016 г., заключенный между ООО «Инвестиционная группа Капитал» и ФИО8, не имеет экономического обоснования.

В частности, согласно представленной в материалы дела кассовой книге ООО «Инвестиционная группа Капитал» за 2016 год, 22 июля 2016 г. бухгалтером общества получены денежные средства в сумме 15 110 100 рублей от Курбанова Э.А.о. по договору от 22 июля 2016 г. об уступке прав и обязанностей по договору паенакопления № от 25 мая 2016 г.

Прием денежных средств от Курбанова Э.А. оформлен тремя приходными кассовыми ордерами: № на сумму 1 565 600 рублей, № на сумму 1 361 000 рублей и № на сумму 12 183 500 рублей. Однако налоговая отчетность за 2016 год Курбанова Э.А. в МИФНС № по Новосибирской области отсутствует. Фактически денежных средств на сумму 15 110 100 рублей в распоряжении Курбанова Э.А. в 2016 года не имелось. Более того, по состоянию на дату внесения денежных средств в кассу ООО «Инвестиционная группа Капитал», расположенному в г. Новосибирске, 22 июля 2016 г. Курбановым Э.А.л. была осуществлена банковская операция в г. Москве.

С учетом изложенного, истец по встречному иску Арчибасова Л.А. ссылалась на мнимость заключенных сделок, не имеющих в своей основе соответствующей экономической цели.

В свою очередь, сделки по передаче Елисеевой А.А. прав требования к ФИО8 являлись проявлением злоупотребления правами со стороны ЖСК «Залесский», ООО «ЛИОН», Елисеевой А.А.

Уточнив требования, просила признать недействительными по основанию их ничтожности договор беспроцентного займа № от 22 июля 2016 г., заключенный между ООО «Инвестиционная группа Капитал» и ФИО8, договор беспроцентного займа №-Зм/12 от 27 февраля 2018 г., заключенный между ООО «ЛИОН» и ФИО8, договор уступки права требования от 3 августа 2021 г., заключенный между ЖСК «Залесский» и Елисеевой А.А., в соответствии с условиями которого ЖСК «Залесский» передает Елисеевой А.А. право требования к ООО «ЛИОН».

Решением Центрального районного суда г. Новосибирска от 20 января 2023 г. исковые требования Елисеевой А.А. к Арчибасовой Л.А. о взыскании задолженности по договорам займа за счет наследственного имущества оставлены без удовлетворения.

Встречный иск Арчибасовой Л.А. к ООО «Лион», Елисеевой А.А., ЖСК «Залесский» о признании недействительными договоров займа, договора уступки прав требований удовлетворен частично.

Признан недействительным договор уступки прав требования от 3 августа 2021 г., заключенный ЖСК «Залесский» и Елисеевой А.А.

В удовлетворении требований Арчибасовой Л.А. о признании недействительными договоров займа отказано.

Дополнительным решением Центрального районного суда г. Новосибирска от 27 февраля 2023 г. встречное требование Арчибасовой Л.А. к ООО «Лион», Елисеевой А.А., ЖСК «Залесский» о признании недействительным соглашения об отступном удовлетворено.

Признано недействительным соглашение № о прекращении обязательства отступным, заключенное 18 августа 2021 г. между ООО «ЛИОН» и Елисеевой А.А.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Новосибирского областного суда от 11 июля 2023 г. решение Центрального районного суда г. Новосибирска от 20 января 2023 г. и дополнительное решение Центрального районного суда г. Новосибирска от 27 февраля 2023 г. оставлены без изменения.

В кассационной жалобе Елисеева А.А. просит судебные постановления отменить, исковые требования удовлетворить. В обоснование доводов жалобы указывает, что не согласна с выводами суда о том, что договор займа является незаключенным по основанию его безденежности. Финансовая возможность предоставления займа подтверждается расходной кассовой книгой, согласно которой в июле 2016 г. от Курбанова Э.А. в кассу ООО «ЛИОН» поступили денежные средства в размере 15 110 100 руб., а также приходно-кассовыми ордерами. Заключение экспертизы от 6 декабря 2022 г. подтверждает факт получения ФИО8 денежных средств по договору займа. Считает, что суд был не вправе применять к участникам процесса повышенный стандарт доказывания. Суд не дал оценки тому, что кооперативные паи/помещения (квартиры) ФИО8 мог приобрести только за счет заемных денежных средств. Выражает несогласие с выводами суда о неисполнении Елисеевой А.А. обязательств по оплате договора цессии. На дату вынесения обжалуемого решения обязательства по оплате у Елисеевой А.А. не наступили, при этом обязательства были частичного исполнены. Суд не выяснил, заключался ли договор займа №-ЗМ/20 от 5 июня 2020 г., чем подтверждается предоставление заемных денежных средств по вышеуказанному договору, действительно ли денежные средства, перечисленные ООО «ЛИОН» на расчетный счет ЖСК «Залесский», были перечислены за Елисееву А.А. Не согласна с выводом суда о том, что соглашение об отступном от 18 августа 2021 г. является ничтожным. Также находит ошибочным вывод о том, что отступное по договору займа от 22 июля 2016 г. не могло быть произведено, поскольку данный договор является незаключенным по основанию его безденежности. Суды не дали оценки тому, что реально исполненная сделка либо частично исполненная сделка не может быть оспорена на основании безденежности. Суд первой инстанции при рассмотрении дела не привлек в качестве третьего лица Курбанова Э.А., дал формальную оценку наличию у него финансовой возможности внести в кассу ООО «ЛИОН» сумму, которая могла быть предоставлена ФИО8 по договору займа.

В возражениях на кассационную жалобу представитель Арчибасовой Л.А. Баткова О.П. просит в удовлетворении жалобы отказать.

Иные лица, участвующие в деле, в суд кассационной инстанции не явились, извещены надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в связи с чем судебная коллегия, руководствуясь частью 5 статьи 379.5 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Проверив материалы дела, законность обжалуемых судебных постановлений в пределах доводов, содержащихся в кассационной жалобе, суд кассационной инстанции не находит оснований для удовлетворения жалобы.

Кассационный суд общей юрисдикции проверяет законность судебных постановлений, принятых судами первой и апелляционной инстанций, устанавливая правильность применения и толкования норм материального права и норм процессуального права при рассмотрении дела и принятии обжалуемого судебного постановления, в пределах доводов, содержащихся в кассационной жалобе, представлении, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом (часть 1 статьи 379.6 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

В соответствии со статьей 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Таких оснований для пересмотра обжалуемых судебных постановлений в кассационном порядке по доводам кассационной жалобы не имеется.

Судебными инстанциями установлено, что 22 июля 2016 г. ООО «Инвестиционная группа Капитал» (в настоящее время - ООО «ЛИОН») (займодавец) и ФИО8 (заемщик) был подписан договор беспроцентного займа №.

В соответствии с пунктом 1.1 договора займодавец передает заемщику денежные средства в размере 15 110 100 рублей сроком на пять лет, а заемщик принимает и обязуется возвратить сумму займа займодавцу в срок до 22 июля 2021 г. Срок возврата суммы займа установлен не позднее 22 июля 2021 г. (пункт 1.4.2 договора).

Как следует из расходного кассового ордера №, 22 июля 2016 г. ООО «Инвестиционная группа Капитал» ФИО8 были выданы денежные средства в размере 15 110 100 рублей.

27 апреля 2018 г. ФИО8 в пользу ООО «ЛИОН» были возвращены денежные средства по договору беспроцентного займа № от 22 июля 2016 г. в размере 3 513 348 рублей 10 копеек, что подтверждается приходным кассовым ордером №.

6 августа 2018 г. ФИО8 в пользу ООО «ЛИОН» были возвращены денежные средства по договору беспроцентного займа № от 22 июля 2016 г. в размере 39 600 рублей, что подтверждается приходным кассовым ордером №.

27 декабря 2018 г. ООО «ЛИОН» (займодавец) и ФИО8 был подписан договор беспроцентного займа денежных средств №-ЗМ/12 от 27 декабря 2018 г.

В соответствии с пунктом 1 договора займодавец предоставляет в собственность заемщику денежные средства в размере 15 000 000 рублей в качестве беспроцентного займа путем перечисления денежных средств на банковский счёт заемщика в срок до 31 декабря 2019 г. либо передачи ценных бумаг.

Согласно пункту 2 договора заемщик возвращает займодавцу полученную по договору сумму займа в срок до 31 декабря 2020 г.

29 декабря 2018 г. во исполнение условий договора ООО «ЛИОН» в пользу ФИО8 перечислены денежные средства в размере 1 180 000 рублей, что подтверждается платежным поручением №.

6 февраля 2019 г. между ООО «ЛИОН» и ФИО8 было заключено соглашение о внесении изменений (дополнений) в договор №

В соответствии с указанным соглашением пункт 1.1 договора № изложен в следующей редакции: «Займодавец предоставляет в собственность заемщику денежные средства в размере 40 000 000 рублей в качестве беспроцентного займа путем перечисления денежных средств на банковский счет заемщика, выдачи наличных денежных средств из кассы организации, либо передачи ценных бумаг по согласованию сторон в течение двух лет с момента подписания настоящего договора».

24 июня 2019 г. между ООО «ЛИОН» и ФИО8 подписан акт приема-передачи, по условиям которого займодавец передал в качестве предоставления договора займа от 27 декабря 2018 г. простой вексель, эмитентом которого выступает ЖСК «Залесский» серия ЗЛ 001/19 номинальной стоимостью 4 756 500 рублей.

12 ноября 2019 г. между ООО «ЛИОН» и ФИО8 подписан акт приема-передачи, по условиям которого займодавец передал в качестве предоставления договора займа от 27 декабря 2018 г. простой вексель, эмитентом которого выступает ЖСК «Залесский» серия ЗЛ 007/19 номинальной стоимостью 6 000 000 рублей.

При этом 11 ноября 2019 г. между ЖСК «Залесский» в лице председателя ФИО8 и ФИО8 был заключен договор купли-продажи <адрес> стоимостью 6 000 000 рублей.

13 ноября 2019 г. председатель ЖСК «Залесский» ФИО8 принял от покупателя ФИО8 простой вексель стоимостью 6 000 000 рублей в качестве оплаты по договору купли-продажи квартиры. На основании заявления ФИО8 ЖСК «Залесский» в лице ФИО8 прекратил денежные обязательства зачетом встречного исполнения обязательств.

29 декабря 2018 г. ООО «ЛИОН» перечислило ФИО8 денежные средства в сумме 1 480 000 рублей, что подтверждается платежным поручением №.

20 марта 2019 г. ООО «ЛИОН» ФИО8 перечислены денежные средства по договору займа №-ЗМ/12 в размере 700 000 рублей, что подтверждается платежным поручением №.

03 апреля 2019 г. ООО «ЛИОН» в пользу ФИО8 перечислены денежные средства по договору займа №-ЗМ/12 в размере 200 000 рублей, что подтверждается платежным поручением №.

10 июня 2019 г. ООО «ЛИОН» в пользу ФИО8 перечислены денежные средства по договору займа №-ЗМ/12 в размере 1 000 000 рублей, что подтверждается платежным поручением №.

29 июля 2019 г. ООО «ЛИОН» в пользу ФИО8 перечислены денежные средства по договору займа №-ЗМ/12 в размере 50 000 рублей, что подтверждается платежным поручением №.

Кроме того, в тот же день, 29 июля 2019 г., ООО «ЛИОН» в пользу ФИО8 перечислены денежные средства по договору займа №-ЗМ/12 в размере 650 000 рублей, что подтверждается платежным поручением №.

12 сентября 2019 г. ООО «ЛИОН» в пользу ФИО8 перечислены денежные средства по договору займа №-ЗМ/12 в размере 550 000 рублей, что подтверждается платежным поручением №.

16 октября 2019 г. ООО «ЛИОН» в пользу ФИО8 перечислены денежные средства по договору займа №-ЗМ/12 в размере 150 000 рублей, что подтверждается платежным поручением №.

18 октября 2019 г. ООО «ЛИОН» в пользу ФИО8 перечислены денежные средства по договору займа №-ЗМ/12 в размере 100 000 рублей, что подтверждается платежным поручением №.

21 октября 2019 г. ООО «ЛИОН» в пользу ФИО8 перечислены денежные средства по договору займа №-ЗМ/12 в размере 150 000 рублей, что подтверждается платежным поручением №.

23 октября 2019 г. ООО «ЛИОН» в пользу ФИО8 перечислены денежные средства по договору займа №-ЗМ/12 в размере 1 400 000 рублей, что подтверждается платежным поручением №.

Кроме того, судом установлено, что решением Арбитражного суда Новосибирской области от 15 февраля 2021 г. по делу № А45-34777/2020 с ООО «ЛИОН» в пользу ЖСК «Залесский» взыскана задолженность в размере 13 188 827 рублей.

Из содержания судебного акта следует, что между ООО «ЛИОН» (заказчик) и ИП Немирским А.А. (исполнитель) был заключен договор подряда от 5 апреля 2018 г., по условиям которого исполнитель обязался выполнить работы по устройству системы отопления, водоснабжения и канализации на объект: Новосибирск, ул. Залесского, 6 стр. Стоимость работы была согласована сторонами в сумме 15 238 827 рублей.

Исполнителем были выполнены работы на сумму 15 930 541,91 руб.

9 июня 2018 г. между ЖСК «Залесский», ООО «ЛИОН» и ИП Немирским А.А. заключен договор о переводе долга, по условиям которого ЖСК «Залесский» принял на себя обязательства по оплате договора подряда за ООО «ЛИОН», а должник (ООО «ЛИОН») обязался уплатить новому должнику ЖСК «Залесский» денежные средства в сумме 13 188 827 рублей. В связи с неисполнением обязательства по погашению долга, ЖСК «Залесский» обратилось в суд с иском.

Кроме того, 26 февраля 2021 г. решением Арбитражного суда по делу № А45-34775/2020 с ООО «ЛИОН» в пользу ЖСК «Залесский» взыскана задолженность в сумме 18 292 880 рублей 50 копеек.

Из содержания судебного акта следует, что между ООО «ЛИОН» (заказчик) и ИП Ураевым А.К. (исполнитель) был заключен договор подряда от 27 апреля 2018 г., по условиям которого исполнитель обязался выполнить работы по устройству кирпичной кладки на объекте по адресу: <адрес> Стоимость работы была согласована сторонами в сумме 23 467 748 рублей.

Исполнителем были выполнены работы. Однако ООО «ЛИОН» оплатило работы не в полном объеме, в связи с чем, образовалась задолженность в размере 18 292 880 рублей 50 копеек.

3 октября 2018 г. между ЖСК «Залесский», ООО «ЛИОН» и ИП Ураевым А.К. заключен договор о переводе долга, по условиям которого ЖСК «Залесский» принял на себя обязательства по оплате долга за ООО «ЛИОН», а должник (ООО «ЛИОН») обязуется уплатить новому должнику ЖСК «Залесский» денежные средства в сумме 18 292 880 рублей 50 копеек.

В связи с неисполнением обязательства по погашению долга ЖСК «Залесский» обратилось в суд с иском, в связи с чем вышеуказанным судебным актом с ООО «ЛИОН» взыскана задолженность.

3 августа 2021 г. между ЖСК «Залесский» (цедент) и Елисеевой А.А. (цессионарий) был заключен договор уступки требования, в соответствии с пунктом 1 которого цедент передает, а цессионарий принимает требование (права кредитора) об уплате денежных средств (требование об оплате цены соглашения о переводе долга) в размере 31 481 707 рублей 50 копеек к ООО «ЛИОН», принадлежащее цеденту на основании обязательств, установленных вступившими в законную силу решениями Арбитражного суда Новосибирской области от 15 февраля 2021 г. по делу № А45-34777/2020, от 26 февраля 2021 г. по делу № А45-34775/2020, предусмотренных следующими сделками: соглашение от 9 июня 2018 г. о переводе долга по договору подряда № ОВК-2018П от 5 апреля 2018 г., заключенное между цедентом и должником; соглашение от 3 октября 2018 г. о переводе долга по договору подряда № КЗ-2018П от 27 апреля 2018 г., заключенное между цедентом и должником.

Пунктом 3 указанного договора уступки предусмотрено, что цессионарий обязуется в срок до 1 июля 2022 г. уплатить цеденту денежные средства в размере 31 000 000 рублей.

18 августа 2021 г., между ООО «ЛИОН» и Елисеевой А.А. было заключено соглашение № 1 о прекращении обязательства отступным.

В соответствии с пунктом 1.1 указанного соглашения в соответствии со статьей 409 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство должника перед кредитором по оплате денежных средств (цены соглашения о переводе долга), возникшее на основании пункта 1.6 соглашения от 9 июня 2018 г. о переводе долга по договору подряда № ОВК-2018П от 5 апреля 2018 г., договора уступки требования от 3 августа 2021 г., заключенного между кредитором (Елисеева А.А.) и ЖСК «Залесский», в части в размере 10 000 000 рублей, установленное вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Новосибирской области от 15 февраля 2021 г. по делу № А45-34777/2020, подлежит прекращению в силу предоставления должником ООО «ЛИОН» кредитору взамен исполнения отступного в соответствии с условиями настоящего соглашения.

Пунктом 1.2 соглашения предусмотрено, что должник передает в собственность кредитору в качестве отступного с соблюдением условий, предусмотренных параграфом 1 главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации, требование (права кредитора) об уплате денежных средств, требование о возврате суммы займа в размере 10 000 000 рублей, принадлежащее должнику на основании обязательств, предусмотренных договором № беспроцентного займа от 22 июля 2016 г., заключенным с ФИО8, а также права, обеспечивающие исполнение обязательств и другие права, связанные с правом требования по указанным основаниям.

18 августа 2021 г. между ООО «ЛИОН» и Елисеевой А.А. было заключено соглашение № о прекращении обязательства отступным.

В соответствии с пунктом 1.1 соглашения обязательство должника (ООО «ЛИОН») перед кредитором по оплате денежных средств (цены соглашения о переводе долга), возникшее на основании пункта 1.6 соглашения от 3 октября 2018 г. о переводе долга по договору подряда № КЗ-2018П от 27 апреля 2018 г., договора уступки требования от 3 августа 2021 г., заключенного между кредитором и ЖСК «Залесский», в части в размере 16 000 000 рублей, установленное вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Новосибирской области от 26 февраля 2021 г. по делу № А45-34775/2020, подлежит прекращению в силу предоставления должником кредитору взамен исполнения отступного в соответствии с условиями настоящего соглашения.

Пунктом 1.2 соглашения предусмотрено, что должник передает в собственность кредитору в качестве отступного с соблюдением условий, предусмотренных параграфом 1 главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации, требование (права кредитора) об уплате денежных средств (требование о возврате суммы займа в размере 16 000 000 рублей), принадлежащее должнику на основании обязательств, предусмотренных договором № беспроцентного займа денежных средств от 27 декабря 2018 г., заключенным с ФИО8, а также права, обеспечивающие исполнение обязательств и другие права, связанные с правом требования по указанным основаниям.

Таким образом, на основании представленных в материалы дела документов судами установлено, что у ФИО8 образовалась перед ООО «ЛИОН» задолженность, право требования по которой на основании соглашений о прекращении обязательств перешло к Елисеевой А.А.

ДД.ММ.ГГГГФИО8 умер.

Наследником ФИО8 является его супруга Арчибасова Л.А.

В связи с изложенным, Елисеева А.А. обратилась в суд с иском к Арчибасовой Л.А. о взыскании задолженности по договорам займов, заключенным с Арчибасовым О.А.

Ответчик оспаривал факт подписания Арчибасовым О.А. договоров займов, расходного кассового ордера и иных документов, в связи с чем определением суда по делу была назначена судебная почерковедческая экспертиза, производство которой поручено экспертам АНО «Негосударственная судебная экспертиза».

Согласно заключению экспертов № в результате проведенного исследования установить, кем - самим ФИО8 или другим лицом - выполнены исследуемые подписи от имени ФИО8, не представилось возможным.

Определением суда от 22 ноября 2022 г. по делу была назначена судебная почерковедческая экспертиза, производство которой поручено ООО «Сибирское Экспертное Объединение».

Согласно выводам, изложенным в заключении эксперта № от 6 декабря 2022 г., в результате проведенного исследования, на основании представленных образцов, запись в графе «получил» - «пятнадцать миллионов сто десять тысяч сто» выполнена ФИО8 Установить, кем, ФИО8 или другим лицом выполнена подпись в графе «подпись» от имени ФИО8 в расходном кассовом ордере № от 24 июля 2016 г. о получении денежных средств по договору займа от 22 июля 2016 г. ФИО8, не представилось возможным по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта (простота конструктивного состава и ограниченный объем графического материала подписи).

Разрешая спор, суд первой инстанции, с которым согласился суд апелляционной инстанции, руководствуясь положениями статей 10, 166, 168, 170, 807, 808, 815, 1110, 1152, 1153, 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации, приняв во внимание заключение судебной экспертизы, пришел к выводу о доказанности факта подписания документов ФИО8, указав, что в ходе исследования было выявлено большое количество совпадающих признаков в его подписях, тогда как различающихся признаков практически не выявлено, при этом доказательств того, что договоры были подписаны не им, а иным лицом, материалы дела не содержат. Кроме того, суд указал, что часть денежных средств по договорам займов предоставлялась заемщику путем перечисления на банковский счет с указанием назначения платежа, следовательно, ФИО8 не могло не быть известно о данных договорах займа.

Оценивая требования Елисеевой А.А. о взыскании задолженности по договору займа от 22 июня 2016 г., судебные инстанции на основании оценки совокупности представленных доказательств пришли к обоснованному выводу о том, что между ЖСК «Залесский», его председателем ФИО8, ООО «ЛИОН», его директором Куркиным А.А. существовали связи, которые подлежат характеристике как аффилированные, поскольку указанные лица были способны оказывать влияние на деятельность друг друга, и применили повышенный стандарт доказывания.

Суды учли, что из налоговой отчетности ООО «ЛИОН» за период 2016-2021 годов, а также выписки по лицевым счетам ООО «ЛИОН» за указанные периоды не следует, что у юридического лица имелись денежные средства, достаточные для предоставления Арчибасову О.А. займа в размере 15 110 000 рублей, наличие задолженности перед ООО «ЛИОН» в заявленном истцом размере финансовой отчетностью за последующие годы не подтверждено.

Учитывая, что факт наличия возможности у Курбанова Э.А. по реальному внесению денежных средств, достаточных для внесения в спорный период как в кассу ООО «ЛИОН», так и в кассу ЖСК, не установлен, суды указали, что ответчик по встречному иску - ООО «ЛИОН» не доказало наличие у него денежных средств, которые оно могло бы предоставить ФИО8 в качестве заемных.

Установив, что ООО «ЛИОН» в нарушение требований законодательства не осуществило внесение денежных средств на счет после поступления их в кассу, принимая во внимание объем финансовых операций, отраженных по счету ООО «ЛИОН» в 2016 году, который не свидетельствовал о возможности возникновения суммы, достаточной для предоставления займа, учитывая недоказанность наличия у Курбанова Э.А. финансовой возможности по внесению денежных средств в кассу ООО «ЛИОН», а также принимая во внимание отсутствие сведений в налоговой отчетности о наличии у ООО «ЛИОН» в 2016-2021 г.г. права истребования задолженности в сумме более 15 000 000 руб., суды пришил к правомерному выводу о том, что договор займа является незаключенным по основанию его безденежности. Как следствие, суды отказали в удовлетворении требования Арчибасовой Л.А. о признании договора ничтожным.

Оценивая доводы иска относительно взыскания денежных средств по договору от 27 декабря 2018 г., суд первой инстанции пришел к выводу о том, что займ по договору был передан ФИО8 путем передачи двух векселей на сумму 10 756 000 рублей, эмитентом которых являлся ЖСК «Залесский». Кроме того, денежные средства в сумме 6 430 000 рублей были зачислены на счет ФИО8

Судом установлено, что 30 июня 2018 г. между ЖСК «Залесский» и ООО «ЛИОН» заключен договор генерального подряда №ГП, по условиям которого ООО «ЛИОН» обязалось выполнить строительные работы на объекте. Факт выполнения работ подтверждается как справками по форме КС-2, КС-3, так и иными собранными по делу доказательствами.

29 декабря 2018 г. между ЖСК «Залесский» в лице ФИО8 (должник) и ООО «ЛИОН» заключено соглашение о новации долга по договору генерального подряда, по условиям которого стороны пришли к соглашению о прекращении обязательств должника перед кредитором по оплате выполненных работ на сумму 80 158 292 рубля 50 копеек путем новации долга в заемное обязательства.

В связи с изложенным 29 декабря 2018 г. между сторонами был заключен договор займа на сумму 80 158 292 рубля.

В качестве погашения задолженности по договору новации ЖСК «Залесский» передало ООО «ЛИОН» векселя на сумму более 30 000 000 рублей, в том числе векселя, в дальнейшем переданные Арчибасову О.И. в качестве заемнйх.

19 июня 2016 г. между ЖСК «Залесский» и ФИО8 был заключен договор паенакопления № от 19 июня 2019 г. в отношении <адрес>.

21 июня 2019 г. в порядке погашения займа по договору процентного займа денежных средств от 29 декабря 2018 г. по согласованию сторон ЖСК «Залесский» передал, а ООО «ЛИОН» приняло простой вексель ЗЛ № от 21 июня 2019 г. номинальной стоимостью 4 756 500 рублей.

Также ФИО8 был заключен договор паенакопления в отношении <адрес>.

На основании заявления ФИО8 ЖСК «Залесский» в лице ФИО8 прекратил денежные обязательства зачетом встречного исполнения обязательств.

Арчибасов О.А. (правопреемником которого является Арчибасова Л.А.), подтверждая действительность сделки по передачи заемных обязательств путем предоставления векселя, осуществил оплату приобретаемых квартир за счет указанных ценных бумаг.

Учитывая изложенное, суд пришел к выводу о реальности сделки по предоставлению заемных средств путем передачи векселей, поскольку данными векселями были оплачены жилые помещения, собственником которых стал ФИО8 Суд установил, что векселя были выданы в счет существующего обязательства ЖСК перед ООО «ЛИОН» по оплате выполненных работ.

Также суд сделал вывод об отсутствии оснований для признания мнимым договора займа в части денежных средств, предоставленных Арчибасову О.А. посредством переводов на его счет, поскольку из выписки по лицевому счету ООО «ЛИОН» следует, что денежные средства предоставлялись Арчибасову О.А. в дни, когда происходило поступление денежных средств от ЖСК «Залесский» по договору подряда или в качестве возврата заемных средств.

Проанализировав представленные по делу доказательства, суд не усмотрел оснований для признания договора займа от 27 декабря 2018 г. с дополнительным соглашением к нему ничтожным.

Вместе с тем, суд не нашел оснований для удовлетворения требований Елисеевой А.А. о взыскании задолженности.

При этом суд исходил из того, что 3 августа 2021 г. между ЖСК «Залесский» (цедент) и Елисеевой А.А. (цессионарий) был заключен договор уступки требования, в соответствии с пунктом 1 которого цедент передает, а цессионарий принимает требование (права кредитора) об уплате денежных средств (требование об оплате цены соглашения о переводе долга) в размере 31 481 707 рублей 50 копеек к обществу с ограниченной ответственностью «ЛИОН», принадлежащее цеденту на основании обязательств, установленных вступившими в законную силу решениями Арбитражного суда Новосибирской области от 15 февраля 2021 г. по делу № А45-34777/2020, от 26 февраля 2021 г. по делу № А45-34775/2020, предусмотренных следующими сделками: соглашение от 9 июня 2018 г. о переводе долга по договору подряда № ОВК-2018П от 5 апреля 2018 г., заключенное между цедентом и должником; соглашение от 3 октября 2018 г. о переводе долга по договору подряда № КЗ-2018П от 27 апреля 2018 г., заключенное между цедентом и должником.

В установленный договором срок обязательства по оплате договора цессии Елисеевой А.А. не исполнены.

Истец по встречному иску ссылалась на то, что сделка является ничтожной (мнимость) на основании того, что у Елисеевой А.А. отсутствует реальная финансовая возможность для исполнения обязательства.

Судом в ходе судебного разбирательства стороне истца предлагалось представить относимые и допустимые доказательства оплаты договора цессии.

В материалы дела были представлены документы, из которых следует, что 10 августа 2022 г. ЖСК «Залесский» в лице председателя Куркина А.А., являющегося директором ООО «ЛИОН», и Елисеева А.А. подписали соглашение о внесении изменений (дополнений) в договор уступки прав требований от 3 августа 2021 г., по условиям которого пришли к соглашению, что цессионарий обязуется оплатить 31 000 000 рублей в срок до 31 июля 2023 года.

При этом Елисеева А.А. ссылалась на то обстоятельство, что ей частично исполнена обязанность по оплате договора цессии.

В подтверждении указанных доводов в материалы дела представлены обращения на имя директора ООО «ЛИОН» Куркина А.А. от 17 мая 2022 г., в котором Елисеева А.А. указывала на то, что в связи с выданным ООО «ЛИОН» гарантийным письмом о погашении своих обязательств по требованию о погашении займа по договору займа № от 5 июня 2020 г., а также в целях ускорения и оптимизации взаимных расчетов участников гражданского оборота Елисеева А.А. просит причитающиеся ей денежные средства оплатить непосредственно в ЖСК «Залесского» с назначениями платежа «оплата за Елисееву А.А. по договору уступки прав от 3 августа 2021 г.».

В материалы дела представлено 5 платежных поручений от 25 июля 2022 г. и 26 июля 2022 г.

Согласно платежному поручению от 25 июля 2022 г. ООО «ЛИОН» перечислило ЖСК «Залесский» денежные средства в сумме 846 828 рублей 18 копеек с назначением платежа: «оплата за Елисееву А.А. по договору уступки прав требования от 3 августа 2021 г. (погашение задолженности, установленной решением АС НСО от 28 октября 2020 г. по делу № А45- 24299/2020).

Кроме того, на основании платежного поручения от 26 июля 2022 г. ООО «ЛИОН» перечислило в ЖСК «Залесский» денежные средства в сумме 3 188 827 рублей с назначением платежа: «погашение задолженности, установленной решением Арбитражного суда Новосибирской области от 15 февраля 2021 г. по делу № А45-34777/2020».

На основании платежного поручения № от 26 июля 2022 г. ООО «ЛИОН» перечислило в ЖСК «Залесский» денежные средства в сумме 2 292 880 рублей 50 копеек с назначением платежа: «погашение задолженности, установленной решением Арбитражного суда Новосибирской области от 26 февраля 2021 г. по делу № А45-34775/2020».

На основании платежного поручения № от 26 июля 2022 г. ООО «ЛИОН» перечислило в ЖСК «Залесский» денежные средства в сумме 5 456 450 рублей 50 копеек с назначением платежа: «погашение задолженности, установленной решением Арбитражного суда Новосибирской области от 15 декабря 2020 г. по делу № А45-28747/2020».

При этом директором ООО «ЛИОН» направлено руководителю ЖСК «Залесский» извещение об уточнении назначения платежей, из которых следует, что назначением платежей являлась оплата за Елисееву А.А. по договору от 3 августа 2021 г.

Оценив представленные доказательства по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, дав с учетом положений статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации оценку действиям сторон, суд пришел к обоснованному и достаточно мотивированному в судебном постановлении выводу о том, что заключенный сторонами договор уступки прав требований является ничтожным по основанию его мнимости, поскольку у сторон не было реальной цели достижения заявленных результатов сделки по уступке прав требования, волеизъявление сторон не совпадало с их реальным намерением, заключение сделки было осуществлено лишь для вида, несмотря на то, что сторонами верно были оформлены все документы.

При этом суд учел отсутствие экономического обоснования у ЖСК «Залесский» по заключению не оплаченного договора уступки прав требований при отсутствии доказательств реальной возможности у Елисеевой А.А. по оплате такого договора; фактическое сохранение сторон в первоначальном обязательстве, несмотря на заключение договора уступки прав требований; что, несмотря на якобы заключенный договор уступки прав требований, фактически замены стороны в обязательстве не произошло, поскольку ООО «ЛИОН» продолжило исполнять судебные акты в пользу ЖСК «Залесский» в 2022 году, что следует из платежных поручений. К представленному извещению об уточнении назначения платежа суд отнесся критически, расценив данные действия как злоупотребление правом, направленное на введение суд в заблуждения.

Также суд учел, что Елисеева А.А. ссылалась на то, что ООО «ЛИОН» были погашены за нее обязательства в июле 2022 года на сумму более 13 000 000 руб., однако 10 августа 2022 г. подписала соглашение об отсрочке оплаты обязательств по договору цессии на полную стоимость в 31 000 000 рублей, при этом в дополнительном соглашении сведения о частичном исполнении обязательств отсутствуют.

С учетом изложенного суд сделал правомерный вывод о том, что при подписании соглашения об уступке прав требований с условием об отсрочке оплаты, принимая во внимание, что должник фактически продолжил исполнять обязательства именно первоначальному кредитору, имеется фактическое расхождения волеизъявления с действительным поведением сторон.

Поскольку договор об уступке прав требований признан недействительным, суд признал недействительным и соглашение об отступном, а также указал, что отступное по договору займа от 22 июля 2016 г. не могло быть произведено, поскольку данный договор является незаключенным по основанию его безденежности.

Выводы судов приведены и подробно мотивированы в судебных постановлениях, основаны на совокупности исследованных в судебном заседании доказательств, которым дана оценка на предмет их относимости, допустимости, достоверности, достаточности и взаимной связи, и соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Проверив законность судебных постановлений, судебная коллегия по гражданским делам Восьмого кассационного суда общей юрисдикции соглашается с выводами судов и не находит оснований для отмены судебных постановлений в кассационном порядке, поскольку при разрешении спора судами правильно установлены фактические обстоятельства дела и применены нормы материального права, регулирующие спорные правоотношения, при этом нарушений или неправильного применения норм материального или процессуального права, которые привели или могли привести к принятию неправильных судебных постановлений, не допущено.

Доводы кассационной жалобы не опровергают выводов судов и не могут быть признаны основанием для отмены обжалуемых судебных постановлений в кассационном порядке, поскольку не свидетельствуют о допущении судами при рассмотрении дела нарушений норм материального или процессуального права, не содержат фактов, которые имели бы юридическое значение для рассмотрения дела по существу и влияли бы на законность судебных постановлений.

Изложенные в кассационной жалобе доводы повторяют правовую позицию заявителя, ранее изложенную в ходе рассмотрения дела, были предметом проверки и оценки судов, признаны несостоятельными по мотивам, подробно изложенным в обжалуемых судебных постановлениях.

Вновь приводя данные доводы, заявитель фактически выражает несогласие с выводами судов в части оценки установленных обстоятельств дела, что в соответствии со статьями 379.6, 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не может являться основанием для пересмотра в кассационном порядке вступивших в законную силу судебных постановлений.

Таким образом, обжалуемые судебные постановления являются законными, оснований для их отмены в кассационном порядке по доводам кассационной жалобы не имеется.

Руководствуясь статьями 390, 390.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия по гражданским делам Восьмого кассационного суда общей юрисдикции

определила:

решение Центрального районного суда г. Новосибирска от 20 января 2023 г. и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Новосибирского областного суда от 11 июля 2023 г. оставить без изменения, кассационную жалобу Елисеевой А.А. - без удовлетворения.

Председательствующий О.С. Дмитриева

Судьи А.С. Сулейманова

Н.В. Шульц