Гражданский кодекс часть 1

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску акционерного общества Банк «Национальный стандарт» к ФИО1, ФИО2, ФИО3,, ФИО4,, ФИО5,, ФИО6 о возмещении ущерба,

по кассационной жалобе представителя ответчиком ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО6 – ФИО7 и кассационной жалобе ФИО3 на решение Ворошиловского районного суда г. Волгограда от 06 июля 2021 года, апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Волгоградского областного суда от 21 октября 2021 года.

Заслушав доклад судьи Авериной Е.Г., пояснение представителя ответчиков ФИО7, ФИО3, представителей акционерного общества Банк «Национальный стандарт» ФИО8 и ФИО9, судебная коллегия

установила:

АО Банк «Национальный Стандарт» обратилось в суд с иском к ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 в котором, с учетом уточненных исковых требований, просил взыскать сумму причинённого ущерба с ФИО1 - 133 323 рубля 93 копейки, с ФИО10 - 183 048 рублей 43 копейки, с ФИО5 - 183 048 рублей 43 копейки, с ФИО6 - 27 457 рублей 28 копеек, с ФИО4 - 13 755 рублей 43 копейки, с ФИО2 - 92 111 рублей 21 копейку, а также понесённые по делу судебные расходы на оплату государственной пошлины.

Решением Ворошиловского районного суда г. Волгограда от 06 июля 2021 года исковые требования АО Банк «Национальный Стандарт» удовлетворены частично. Суд взыскал с ФИО1 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причинённого ущерба в размере 133 323 рублей 93 копеек, с ФИО2 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причинённого ущерба в размере 46 055 рублей 60 копеек, с ФИО3 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причинённого ущерба в размере 91 524 рублей 21 копейки, с ФИО4 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причинённого ущерба в размере 6 877 рублей 71 копейки, с ФИО5 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причинённого ущерба в размере 91 524 рублей 21 копейки, с ФИО6 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причинённого ущерба в размере 13 728 рублей 64 копеек. В удовлетворении остальной части иска к ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 о возмещении ущерба и в удовлетворении требований о возмещении понесенных по делу судебных расходов АО Банк «Национальный стандарт» отказано.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Волгоградского областного суда от 21 октября 2021 года решение районного суда отменено в части взыскания ущерба с ФИО5. В указанной части решение отменено и Банку в удовлетворении иска отказано. В остальной части решение суда первой инстанции оставлено без изменения.

В кассационной жалобе представитель ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО6, - ФИО7 просит отменить указанные судебные акты, в связи с существенным нарушением норм материального и процессуального права, несоответствием выводов суда доказательствам, имеющимся в материалах дела.

В обоснование доводов жалобы ссылается на то, что судами не дана надлежащая правовая оценка доказательствам, имеющим значение для дела. Ссылается на отсутствие причинно-следственной связи между ее действиями и наступившими последствиями в виде причиненного истцу материального ущерба. Указывает, что в материалах дела отсутствуют ее объяснения по факту неправомерной выдачи денежных средств вкладчику. Кроме того, трудовой договор между истцом и ФИО3 был прекращен 13.03.2020г., о проведении истцом аудиторской проверки ей стало известно только при рассмотрении дела судом.

В кассационной жалобе ФИО3, ссылается на аналогичные доводам жалобы представителя ответчиков ФИО7 обстоятельства, также просит отменит судебные акты судов нижестоящих инстанций.

ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО6, надлежащим образом извещённые о времени и месте рассмотрения дела в кассационном порядке, в судебное заседание не явились, доверили представление своих интересов ФИО7

Согласно части 5 статьи 379.5 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации неявка в судебное заседание кассационного суда общей юрисдикции лица, подавшего кассационные жалобу, представление, и других лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, не препятствует рассмотрению дела в их отсутствие.

Информация о месте и времени рассмотрения кассационной жалобы заблаговременно размещена на официальном сайте Четвертого кассационного суда общей юрисдикции.

Проверив материалы дела, заслушав представителя ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО6 – ФИО7, поддержавшую кассационную жалобу, ФИО3, поддержавшую доводы своей кассационной жалобы, представителей акционерного общества Банк «Национальный стандарт» ФИО8 и ФИО9, возражавших против доводов кассационных жалоб, обсудив доводы кассационной жалобы, судебная коллегия по гражданским делам Четвертого кассационного суда общей юрисдикции приходит к следующему.

В силу части 1 статьи 379.6 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации кассационный суд общей юрисдикции проверяет законность судебных постановлений, принятых судами первой и апелляционной инстанций, устанавливая правильность применения и толкования норм материального права и норм процессуального права при рассмотрении дела и принятии обжалуемого судебного постановления, в пределах доводов, содержащихся в кассационных жалобе, представлении, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

В соответствии с частью 1 статьи 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Такие основания для пересмотра судебных постановлений в кассационном порядке по доводам кассационной жалобы, изученным материалам дела, имеются.

Судами установлено, и из материалов дела следует, что 10.06.2018г. ПАО КБ «РусЮгбанк» прекратило свою деятельность путем реорганизации в форме присоединения к АО Банк «Национальный стандарт», что нашло свое отражение в Едином государственном реестре юридических лиц.

ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО1 и ОАО КБ «Русский Южный Банк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО1 принята на работу в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса на должность старшего кассира.

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ. к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности ФИО1 «менеджер 1 категории», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса».

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору внесены изменения в части указания должности ФИО1 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал.

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности ФИО1 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса».

ДД.ММ.ГГГГ между АО Банк «Национальный Стандарт» и ФИО1 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности №, согласно которому работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется бережно относиться к переданным ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) ценностям работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ему материальных ценностей; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ему материальных ценностях; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенных ему ценностей.

В соответствии с должностной инструкции менеджера 1 категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «РусЮгбанк», утвержденной Управляющим Ворошиловским дополнительным офисом АО КБ «Русский Южный Банк» ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкции утвержденной ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный Стандарт», утвержденной ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию У00; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Согласно п. 6 должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный Стандарт», старший специалист обязан своевременно и качественно выполнять свои должностные обязанности, отвечать за результаты выполнения поставленных задач и указаний начальника УОО, доводить до его сведения, а при необходимости до сведения руководства банка информацию о проблемах, возникающих в ходе выполнения им обязанностей, случаях несоблюдения установленных правил и процедур или злоупотреблениях. Старший специалист несет ответственность, предусмотренную действующим законодательством, нормативными актами Банка России, внутренними документами банка за невыполнение требований Федерального закона №115- ФЗ от 07 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», «Правил внутреннего контроля в АО Банк «Национальный Стандарт» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и других нормативных документов в области ПОД\ФТ, в том числе за причинение материального ущерба (в пределах, определенных действующим законодательством).

В соответствии с Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от 06 июля 2017 года, а также Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от 19 марта 2019 года № 292, работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете клиента; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером- контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

Ответчик ФИО1 свою осведомленность с указанными должностными инструкциями не отрицала.

Согласно приказу №к от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

Ответчик ФИО3 состояла в трудовых отношения с АО Банк «Национальный стандарт» на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительных соглашений к нему № о ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, занимала должность специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт», уволена ДД.ММ.ГГГГ на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ в соответствии с приказом № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО3 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности №, согласно п.1 которого работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п.2.1.1-2.1.3, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции Дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГг.) ФИО3 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ФИО3, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно должностной инструкции специалиста Учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса Банка от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно- распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

ФИО3 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа №к от ДД.ММ.ГГГГ по п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

ФИО6 состояла в трудовых отношениях с истцом с ДД.ММ.ГГГГ, была принята в ПАО КБ «РусЮгбанк» на основании трудового договора № на должность кассира в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 переведена на должность кассира 1 категории Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка.

В связи с реорганизацией Банка с ФИО6 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГг. к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт»

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 переведена на должность кассира Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка.

ФИО6 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа №к от ДД.ММ.ГГГГ по п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ с ФИО6 были заключены соответствующие договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которым работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора№ от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО6 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 02 мая 2015 года, должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 02 октября 2017 года, должностной инструкции кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года, ФИО6, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

ФИО12 ранее - ФИО13 была принята на работу в ПАО КБ «РусЮгбанк» ДД.ММ.ГГГГ на должность кассира с испытательным сроком, ДД.ММ.ГГГГ с ней был заключен трудовой договор №, на основании которого она была принята на постоянное место работы в структурное подразделение - Красноармейский дополнительный офис на должность «кассир на 0,5 ставки».

Согласно дополнительному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 переведена на работу в Ворошиловский дополнительный офис банка на должность «старший кассир».

В связи с реорганизацией Банка с ФИО14 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому работнику предоставляется работа по должности Старший кассир в структурном подразделении «Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

В соответствии с дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№ ФИО2 местом работы установлен отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО2 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Служб) внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции Старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года ФИО2 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, корпоративной этики Согласно приказу №к от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании п. 3 ч. 1 ст. 77 ТК РФ.

ФИО5 (ранее - ФИО15) Е.В. состоит в трудовых отношениях с АО Банк «Национальный стандарт» на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и в соответствии с дополнительными соглашениями № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору занимает должность кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт», находится в отпуске по уходу за ребенком до достижениям им трехлетнего возраста.

Документально подтверждено, что ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 3.4.1, 3.4.11, 3.4.4, 3.4.7, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Президента Банка и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя.

В соответствии с должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка ФИО5 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес- процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно- распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; сообщает о фактах нарушения программ Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ своему непосредственному руководителю.

ФИО4 работала в ПАО КБ «РусЮгбанк» с ДД.ММ.ГГГГ на основании трудового договора №, была принята на должность «кассир 1 категории» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса».

В связи с реорганизацией Банка с ФИО4 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт.

Между банком и ФИО4 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

Согласно приказу №к от ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

Согласно представленным данным, ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4 был заключен договор о полной материальной ответственности, согласно п. 1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО4 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с пунктами 4.1.1, 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4, 4.1.6.2., 4.2.2.1, 4.3.4. должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24.11.2018 г. ФИО4, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес- процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Будучи кассовым работником, ФИО4 приняла на себя обязательства по исполнению Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 5.4 настоящего Положения кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера-контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно 5.7. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющем личность клиента (получателя).

В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным приказом АО Банк «Национальный стандарт» от 19 марта 2019 года №292 кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера №

Своевременное ознакомление с локальными нормативными документами АО Банк «Национальный Стандарт» в процессе рассмотрения дела ответчиками не оспаривалось.

Из представленных стороной истца письменных доказательств следует, что в период с 25 февраля 2020 года по 12 марта 2020 года службой внутреннего аудита на внеплановой основе в соответствии с распоряжением Председателя Правления Банка б/н от 25 февраля 2020 года в составе рабочей группы - начальника СВ А ФИО16, заместителем начальника СВ А ФИО17 была проведена аудиторская проверка в Ворошиловском дополнительном офисе Региональной дирекции по Южному федеральному округу за период времени с 10 июня 2018 года по 25 февраля 2020 года с целью оценки выполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса Региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк «Национальный стандарт» при осуществлении операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) физических лиц, по результатам которой составлен акт аудиторской проверки №1.

Согласно акту аудиторской проверки №1 от 12 марта 2020 года в результате работы по проверке исполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса банка выявлен ряд нарушений законодательства РФ, нормативных документов Банка России и внутренних документов Банка при осуществлении сотрудниками банка операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) клиентов - физических лиц, в том числе свидетельствующих о возможном наличии фактов мошенничества со стороны сотрудников банка. В связи с выявленными нарушениями в проверку включено рассмотрение операций и документов, оформленных до начала проверяемого периода (ранее 10 июня 2018 года до момента реорганизации Банка в форме присоединения к нему ПАО КБ «РусЮгБанк», в составе которого функционировало проверяемое подразделение).

Так, в ходе проверки установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между банком и ФИО19 был заключен договор № срочного вклада «Русский Южный - Ваш выбор» на срок по ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО19, был открыт банковский счет по вкладу № и клиентом внесены денежные средства в сумме 400 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 без заявления ФИО19, подделав подпись последней на документах, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада №, и денежные средства в размере 400 003,61 рублей по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены со вклада клиента на его текущий счет №.

ДД.ММ.ГГГГ между банком и ФИО19 был заключен договор № срочного вклада «Русский Южный - Ваш выбор» на срок по ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО20 был открыт банковский счет по вкладу №, и клиентом внесены денежные средства в сумме 375 825,95 рублей по приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 без заявления клиента, подделав подпись ФИО19 на документах, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада №, изготовила платежное полручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в размере 375 825,95 руб. на текущий счет.

Впоследствии ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер № и, подделав подпись клиента в указанном документе, получила в кассе банка с текущего счета клиента № денежные средства в размере 700 000 рублей, источником которых являлись ранее расторгнутые договора клиента 42№ от 28.04.2016г. и 42№ от ДД.ММ.ГГГГ.

В совершении указанного способствовали менеджер учетно-операционного отдела ФИО1, которая в отсутствии клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер №, и кассир ФИО15 (ныне - ФИО5) Е.В., осуществившая выдачу денежных средств в кассе банка ФИО3 в отсутствие клиента.

Таким образом, с текущего счета клиента было необоснованно снято 700 000 рублей, а оставшиеся денежные средства ДД.ММ.ГГГГ были размещены на вкладах, открытых на имя ФИО19 по фиктивным договорам со сроками окончания, соответствующими досрочно закрытым договорам: договор срочного вклада «Русский Южный - Ваш выбор» № на сумму 37 911 рублей со сроком окончания ДД.ММ.ГГГГ и договор срочного вклада «Русский Южный – Ваш выбор» № на сумму 37 920 рублей со сроком окончания ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 от имени банка заключила с ФИО19 сфальсифицированный договор банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № на сумму 500 001 рубль на срок по ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого на имя ФИО19 был открыт банковский счет по вкладу №. По условиям договора для расчетов по вкладу предполагалось использование ранее открытого клиентом текущего счета № и предусматривалась возможность пополнения вклада без частичного изъятия вклада. Указанный договор ФИО1, передала на руки клиенту. Открывая указанный вклад, клиент предполагал, что денежные средства в полном объеме имеются на текущем счете №.

Вместе с тем необходимая сумма фактически на банковский счет клиента по настоящему договору банковского вклада не зачислялась, поскольку денежные средства ранее были сняты по договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ.

Однако в этот же день — ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 заключила от имени ФИО19 с банком договор банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № на сумму 53 978,96 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ, и отразила его в АБС «Диасофт» Банка, а также осуществила перевод денежных средств по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ в соответствующем размере с текущего счета клиента № на вклад по договору №/СБ/2-18. Источником денежных средств для договора банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № послужили денежные средства, поступившие со следующих счетов: 45 555,66 рублей - поступили на текущий счет по окончании срока банковского вклада (депозита) № от ДД.ММ.ГГГГ и 8 423,30 рублей поступили на текущий счет с банковского вклада (депозита) № от ДД.ММ.ГГГГ (частичное несанкционированное клиентом изъятие).

Указанный договор банковского вклада был пролонгирован банком и клиентом ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ В течение срока действия указанного вклада клиентом производилось неоднократное пополнение вклада.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, сфальсифицировав от имени клиента и подписав его заявление о досрочном расторжении вклада, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению вышеуказанного договора банковского вклада (депозита), и денежные средства в размере 188 859,75 рублей по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены со вклада клиента на текущий счет №.

В этот же день ФИО1 изготовила без согласия клиента платежное поручение № и осуществила перевод денежных средств в размере 77 000 рублей с банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» № на текущий счет клиента №. Таким образом, на текущем счете клиента образовалась денежная сумма в размере 265 859,75 рублей.

В этот же день ФИО1 изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер № и, подделав подпись клиента на данном документе, получила с текущего счета клиента в кассе банка денежные средства в размере 265 859,75 рублей. В несанкционированном снятии денежных средств со счета клиента ФИО1 способствовали старший специалист учетно-операционного отдела ФИО18, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и старший кассир ФИО2, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие клиента по расходной операции.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 от имени АО Банк «Национальный стандарт» заключила с ФИО19 договор банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» № на срок по ДД.ММ.ГГГГ (с учетом пролонгации от ДД.ММ.ГГГГ), на основании которого ФИО19 был открыт банковский счет по вкладу №. На основании изготовленного ею же платежного поручения № ФИО1 осуществила перевод денежных средств в размере 97 520,87 рублей с текущего счета клиента № на открытый ей вклад.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 от имени ФИО19 изготовила I расходный кассовый ордер № и по указанному расходному ордеру получила в кассе банка со вклада клиента денежные средства в размере 50 000 рублей, в совершении указанной операции ФИО1 способствовала, главный специалист учетно-операционного отдела ФИО21, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и кассир ФИО6, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие клиента по расходной операции.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 от имени ФИО19 изготовила расходный кассовый ордер № и получила со вклада клиента денежные средства в размере 86 385 рублей, в чем ей способствовала старший кассир ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 сфальсифицировала от имени клиента и подписав его заявление о досрочном расторжении вклада, отразила в АБС Банка операцию о досрочном расторжении вклада «Универсальный стандарт» № и денежные средства в размере 52 602,52 рублей по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены со вклада клиента на текущий счет.

В этот же день ФИО1 изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер № и, подделав подпись клиента на данном документе, получила с текущего счета клиента денежные средства в вышеуказанном размере в кассе банка. В совершении указанной операции ФИО1 способствовала главный специалист учетно-операционного отдела ФИО21, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и кассир 1 категории ФИО4, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие клиента по расходной операции.

Также ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в целях сокрытия совершенных манипуляций по несанкционированному снятию денежных средств со вкладов клиента, от имени ФИО19 подписала с АО Банк «Национальный стандарт» договор банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» №/УС/2-19 на срок по ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО19 был открыт банковский счет по вкладу №. И на основании изготовленного самой платежного поручения ФИО1 осуществила перевод денежных средств клиента в размере 104 747,87 рублей с текущего счета № на открытый ей вклад.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 изготовила без согласия клиента платежное поручение № и осуществила перевод денежных средств в размере 77 000 рублей с банковского вклада «Универсальный стандарт» №/№ на текущий счет клиента №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» № на основании изготовленного ею же заявления о досрочном расторжении вклада, и денежные средства в размере 60 519.66 рублей по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены со вклада клиента на текущий счет №, после чего в этот же день ФИО1 изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер № и, подделав подпись клиента на данном документе, получила с текущего счета клиента № денежные средства в кассе банка в размере 55 000,06 рублей.

По итогам аудита вкладных операций по клиенту ФИО19 службой внутреннего аудита было установлено, что подписи клиента на расходных документах имеют отличия от образца подписи в паспорте и других документах, что дает основание предполагать фальсификацию РКО и наличие факта хищения денежных средств со вклада клиента банка ФИО19 Также выявлено несоответствие данных учета информации, имеющейся у клиента. Работники осуществляющие (контролирующие) операцию, подписи которых присутствуют на документах: операционный работник ФИО1, контролер ФИО3, кассиры ФИО6, ФИО4, ФИО5, ФИО2

В ходе проведения аудиторской проверки у ФИО1 и других сотрудников банка, включая соответчиков, были истребованы письменные объяснения по фактам осуществления операций по снятию денежных средств с банковских счетов клиентов в их отсутствие.

ФИО1 в своих пояснениях от ДД.ММ.ГГГГ факты неоднократного изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия клиентов Банка и, в том числе по вкладчику ФИО19, подтвердила. ФИО3 в своих пояснениях от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ также подтвердила неоднократные факты изготовления расходных ордеров без личного присутствия клиентов банка. ФИО22 в письменных пояснениях от ДД.ММ.ГГГГ подтвердила факты выдачи наличных денежных средств ФИО1 без личного присутствия клиентов банка.

ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного ФИО19 заявления от ДД.ММ.ГГГГ о недостаче денежных средств на вкладе банковскими ордерами №№ и № банк выплатил ей денежные средства по вкладу с учетом начисленных процентов в размере 632 744 рублей 71 копейки, что составляет сумму фактического ущерба, причиненного банку неправомерными действиями ответчиков.

В настоящее время в производстве второго отдела ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области находится уголовное дело №, возбужденное в отношении ФИО1 по ч. 3 ст. 158 УК РФ по заявлению руководителя региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк «Национальный стандарт» по факту хищения путем

злоупотребления доверием денежных средств, находящихся на лицевых счетах вкладчиков АО Банк «Национальный стандарт».

Разрешая спор и частично удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции, с позицией которого согласился суд апелляционной инстанции в части ответчиков ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО6, руководствуясь статьями 232, 233, 238, 242, п.1 ч.1 ст. 243, ст. 244, ст. 247 Трудового кодекса Российской Федерации, п.4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» пришел к выводу о том, что материальный ущерб был причинен банку по вине ответчиков, нарушивших требования локальных нормативных актов и ненадлежащим образом исполнявших свои должностные обязанности, осуществлявших выдачу денежных средств и иные финансовые операции в отсутствие клиентов банка в связи с чем, пришел выводу о наличии правовых оснований для возложения на ответчиков материальной ответственности в размере причиненного материального ущерба.

При этом, суд первой инстанции отклонил возражения ответчиков относительно пропуска истцом срока обращения в суд с названным иском, указав, что срок исковой давности о котором заявлено ответчиками истцом не нарушен, поскольку исчисляется с момента возмещения Банком ущерба ФИО23, подтвержденного платежным поручением от 26 июня 2020 года, а с иском в суд Банк обратился 1 апреля 2021 года.

Судебная коллегия по гражданским делам Четвертого кассационного суда общей юрисдикции находит, что судебные постановления в части удовлетворения требований истца в отношении ответчиков ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО6 приняты с нарушением норм действующего законодательства и согласиться с ними нельзя по следующим основаниям.

Статьей 238Статьей 238 Трудового кодекса Российской Федерации установлено, что работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

Согласно части 3 статьи 392 Трудового кодекса Российской Федерации работодатель имеет право обратиться в суд по спорам о возмещении работником ущерба, причиненного работодателю, в течение одного года со дня обнаружения причиненного ущерба.

Из приведенного положения части 3 статьи 392 Трудового кодекса Российской Федерации следует, что срок на обращение в суд работодателя за разрешением спора о возмещении работником ущерба, причиненного

работодателю, составляет один год. Начало течения этого срока начинается с момента, когда работодателю стало известно о причиненном ущербе.

Следовательно, при рассмотрении заявлений ответчиков о пропуске Банком «Национальный стандарт» предусмотренного частью 3 статьи 392 Трудового кодекса Российской Федерации годичного срока для обращения в суд за разрешением спора о возмещении материального ущерба, причиненного ими работодателю, суду надлежит установить такое юридически значимое обстоятельство, как определение момента (даты) обнаружения ущерба, причиненного в результате нарушений, допущенных ответчиками.

Однако указанные юридически значимые обстоятельства судами не определены, также как и неверно определен момент начала течения такого срока определенного судами датой выплаты клиенту банка денежных средств, находящихся на его счету.

Так, из обстоятельств, установленных судами следует, что ответчиками в период с ДД.ММ.ГГГГ в адрес руководителя банка писались объяснения по фактам выдачи денежных средств, находящихся на счетах клиентов без их присутствия.

На основании Распоряжения Председателя Правления Банка б\н от ДД.ММ.ГГГГ, в банке проведена внеплановая проверка, оформленная актом аудиторской проверки от ДД.ММ.ГГГГ, которой подтверждены факты неправомерного снятия денежных средств со счетов клиентов Банка, закрытия данных счетов, их открытие без присутствия самих клиентов.

Таким образом, обстоятельствами дела установлено, что еще в феврале 2020 года работодателю было известно о незаконных манипуляциях своих сотрудников, в результате которых банку причинен ущерб.

Более того, 10 марта 2020 года до получения результатов аудиторской проверки, приказом работодателя была уволена ФИО1, в приказе в качестве основания её увольнения, изложены факты незаконности её действий по платежным поручениям 2018 и 2019 года в отношении клиентов Банка, подтвержденные объяснительными ответчиков датированными февралем, что с достоверностью подтверждает, что на момент увольнения ФИО1 10.03.2020 года, работодателю также были известны незаконные действия своих сотрудников в отношении клиентов Банка.

При указанных обстоятельствах, выводы судов о начале течения срока обращения в суд с момента выплаты клиенту Банка ФИО19 денежных средств постановлены с нарушением норм материального права, при том, что сами действия работников причинивших ущерб работодателю имели место в 2018 и 2019 годах.

Незаконными являются и выводы суда о том, что основанием проведения аудиторской проверки послужили обращения клиентов банка, в том числе ФИО23, указавшей, что досрочно договор банковского вклада она не закрывала, платежные документы не подписывала, денежные средства не снимала и не давала таких поручений, поскольку проведение аудиторской проверки, явилось результатом принятия Распоряжения Председателем Правления Банка 25.02.2020 года, что заложено в преамбуле Акта – заключения аудиторской проверки. Само Распоряжение в материалах дела отсутствует и судом не истребовалось у истца, для выяснения юридически значимых обстоятельств.

Оставлены без внимания судебными инстанциями и доводы ответчиков относительно незаконности взыскания с них ущерба, при наличии объяснений ФИО1, о том, что иные работники не владели информацией, отдавались ли денежные средства клиентам или присваивались ею.

Согласно частям первой и второй статьи 232 Трудового кодекса Российской Федерации сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с данным кодексом и иными федеральными законами. Трудовым договором или заключаемыми в письменной форме соглашениями, прилагаемыми к нему, может конкретизироваться материальная ответственность сторон этого договора. При этом договорная ответственность работодателя перед работником не может быть ниже, а работника перед работодателем - выше, чем это предусмотрено Трудовым кодексом Российской Федерации или иными федеральными законами.

Статьей 233 Трудового кодекса Российской Федерации предусмотрено, что материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено названным кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

В соответствии со статьей 239 Трудового кодекса Российской Федерации материальная ответственность работника исключается в случаях возникновения ущерба вследствие непреодолимой силы, нормального хозяйственного риска, крайней необходимости или необходимой обороны либо неисполнения работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику.

В пункте 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. N 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» разъяснено, что к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действий или бездействия) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

Из приведенных норм Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации в постановлении от 16 ноября 2006 г. N 52 следует, что юридически значимыми обстоятельствами для разрешения иска кредитной организации к ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО6 о возмещении материального ущерба являлись такие обстоятельства, как: вина указанных работников Банка в причинении ущерба; причинная связь между

поведением этих работников и наступившим ущербом; отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 за ущерб, причиненный работодателю; действия ФИО1 старшего специалиста учетно – операционного отдела офиса, совершившей хищение денежных средств со счетов клиентов банка. Эти обстоятельства не могли быть исследованы судом в данном гражданском деле без учета обстоятельств, установленных в рамках рассмотрения уголовного дела, возбужденного в отношении ФИО1 по признакам преступлений предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения денежных средств клиентов находящихся на счетах вкладчиков ОА Банк «Национальный стандарт» путем злоупотребления доверием. При том, что в объяснительной работодателю она излагала обстоятельства того, что денежные средства присваивались ею лично.

С учетом изложенного, а также принимая во внимание необходимость соблюдения разумных сроков судопроизводства (статья 6.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации) судебная коллегия считает необходимым отменить апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Волгоградского областного суда от 21 октября 2021 года, с направлением дела на новое рассмотрение в суд апелляционной инстанции.

При новом рассмотрении дела суду апелляционной инстанции следует учесть все приведенное выше и разрешить возникший спор на основании норм закона, подлежащих применению к спорным отношениям, обстоятельств, установленных по делу, и с соблюдением требований процессуального закона.

Руководствуясь статьями 379.7, 390, 390.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия по гражданским делам Четвертого кассационного суда общей юрисдикции

определила:

апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Волгоградского областного суда от 21 октября 2021 года в части оставления без изменения решение Ворошиловского районного суда г. Волгограда от 06 июля 2021 года в отношении ответчиков ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО6 отменить. В указанной части дело направить на новое рассмотрение в суд апелляционной инстанции – Волгоградский областной суд.

апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Волгоградского областного суда от 21 октября 2021 года в части отмены решение Ворошиловского районного суда г. Волгограда от 06 июля 2021 года и принятии нового решения об отказе в удовлетворении исковых требований к ФИО5 – оставить без изменения.

Председательствующий Е.Г. Аверина

Судьи Н.Н. Мартынова

Е.С. Егорова

Постановление29.03.2022