Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело в отношении ОАО «БИНБАНК» регистрационный номер 2562 расположенный <...> «а», в совершении административного правонарушения предусмотренного ст. 15.27 ч.3 КоАП РФ,

У С Т А Н ОВ И Л:

В отношении ОАО «БИНБАНК» должностным лицом начальником отдела финансового мониторинга и валютного контроля Национального Банка России 23.06.2011 года составлен протокол об административном правонарушении, в соответствии с которым выявлено, что филиалом ОАО БИНБАНК г. Улан-Удэ 02.02.2011 года произведена операция по реализации иностранной валюты, подлежащая обязательному контролю. ОАО БИНБАНК несвоевременно, в нарушение ФЗ № 115 от 07.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» 04.02.2011 года направил сообщение № 3570 в уполномоченный орган о произведенной филиалом банковской операции.

Судом установлено, что 02.02.2011 года, в филиале ОАО БИНБАНК г. Улан-Удэ произведена операция по приобретению физическим лицом иностранной валюты на сумму 950697 руб.. Информация об этом была направлена филиалом в первый рабочий день после республиканского праздника «Сагалгаан» 04.02.2011 года в адрес ОАО БИНБАНК (г. Москва), который в свою очередь в этот же день предоставил сведения об операции в уполномоченный орган.

В судебном заседании представитель ОАО БИНБАНК действующий по доверенности ФИО1 суду пояснил, что не усматривает в действиях ОАО БИНБАНК состава административного правонарушения, поскольку, действительно 02.02.2011 года в филиале ОАО БИНБАНК г. Улан-Удэ, была проведена операция по реализации физическому лицу, индивидуальному предпринимателю валюты на сумму свыше 600000 рублей. Информация об этой операции была направлена в ОАО БИНБАНК и в последующем в уполномоченный орган 04.02.2011 года, т.к. 03.02.2011 годы был объявлен в республике Бурятия выходным днем, и все сотрудники филиала Банка отдыхали. Просит прекратить производство по делу в связи с отсутствием состава правонарушения.

В судебном заседании представители Национального Банка РБ Банка России ФИО2 и ФИО3 суду пояснили, что ОАО БИНБАНК (г. Москва), не зависимо от того, что республике Бурятия был объявлен выходной день, во исполнение ФЗ № 115 от 07.08.2001 года обязаны были предоставить информацию о проведенной операции по реализации филиалом ОАО БИНБАНК г. Улан-Удэ иностранной валюты на сумму 950697 руб.. Указывают, что праздник был республиканского значения, а не государственного, поэтому не предоставление сведений нарушает Федеральный Закон «о противодействии легализации (отмыванию)…» который носит высшую юридическую силу, и не освобождает банк от обязанности предоставления информации. При этом представители Банка России пояснили, что сведениями обладал ли БИНБАНК (г. Москва) информацией о проведенной операции по продаже валюты филиалом они не располагают. При проведении операции накануне выходного дня или государственного праздника информация предоставляется в первый рабочий день, следующий за выходным.

Исследовав материалы дела – протокол об административном правонарушении, реестр операции с наличной валютой, суд приходит к выводу, что производство по делу подлежит прекращению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 7, Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 27.07.2010) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны предоставлять сведения, документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом: вид операции и основания ее совершения; дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена; сведения, необходимые для идентификации физического лица и т.д.

Ч.3 ст. 15.27, "Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 21.07.2011 предусмотрена административная ответственность за действия (бездействие), предусмотренные частью 2 ст. 15.27 КоАП РФ, повлекшие непредставление в установленные законом сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Судом установлено, что 02.02.2011года, филиал ОАО БИНБАНК г. Улан-Удэ согласно представленного суду реестра операций с наличной валютой, реализовал 32010 долларов США на сумму 950697 руб. В соответствии с ФЗ № 115 от 07.08.2011 года, операция на такую сумму должна быть предоставлена в Росфинмониторинг.

Из пояснений представителя ОАО БИНБАНК ФИО1 следует, что информация о реализации валюты, была предоставлена из филиала ОАО БИНБАНК г. Улан-Удэ, в головное ОАО БИНБАНК (г. Москва) 04.02.2011 года, в дальнейшем в этот же день сведения были предоставлены в уполномоченный орган, указанное также не оспаривается представителями Банка России.

В соответствии с постановлением и.о. президента республики Бурятия от 13.01.2011 года, 03.02.2011 года объявлен нерабочим праздничным днем на территории Республики Бурятия, в связи с празднованием Нового года по лунному календарю праздника Белого месяца «Сагаалган».

Из представленного приказа президента ОАО БИНБАНК (г. Москва), от 02.02.2011 года № 90, в филиалах банка в г. Улан-Удэ и Агинское, для всех сотрудников указанных филиалов объявлен выходной день 03.02.2011 года, в связи с национальным праздником Сагалгаан.

Суду представлена инструкция ОАО БИНБАНКа по отправке сведений о подлежащих обязательному контролю и подозрительных операций в ФСФМ через СФМ, согласно п. 4.1. инструкции, по факту закрытия предыдущего операционного дня в филиалах АБС «Ва-Банк+» и АБС «Сибирь» по определенным критериям осуществляется автоматическая выгрузка подлещах мониторингу операций проведенных за опердень.

Согласно представленного суду регламента закрытия операционного дня в ОАО БИНБАНК, п. 4.2.1 процедура закрытия предыдущего операционного рабочего дня должна быть завершена до 8 ч. 45 мин. текущего рабочего дня (время местное).

Согласно инструкции ОАО БИНБАНК, « О порядке и предоставления сведений о подлежащих обязательному контролю и подозрительных операциях в
уполномоченный орган» п.4.1. регламентирован порядок работы по отправке сведений о подлежащих обязательному контролю и подозрительных операциях в ФСФМ через СФМ, выгрузка, мониторинг и отбор подлежащих обязательному контролю и подозрительных операций осуществляется финансовым контролером лишь по факту закрытия предыдущего операционного рабочего дня.

Таким образом из представленных суду документов следует, что финансовый контролер филиала банка осуществляет контроль и мониторинг таких операций не в день их совершения, а лишь на следующий рабочий день с даты их совершения.

Анализируя изложенное суд приходит к выводу, что филиал ОАО «БИНБАНК» в Улан-Удэ не имел технической возможности по направлению соответствующего сообщения в уполномоченный орган 02.02.2011 г., так как указанная покупка физическим лицом 32 010 долларов США была выявлена на следующий рабочий день - 04.02.2011 г и в тот же день была направлена информация.

В соответствии со ст.5 ТК РФ трудовое законодательство включает в себя, в частности, законы и иные нормативные правовые акты субъектов РФ, содержащие нормы трудового права. Они не должны противоречить Трудовому кодексу РФ, иным федеральным законам, указам Президента РФ, постановлениям Правительства РФ и нормативным правовым актам федеральных органов исполнительной власти. Статьей 112 ТК РФ объявлены нерабочие праздничные дни для Российской Федерации в целом.

Согласно ст.6 ТК РФ установление нерабочих праздничных дней в исключительных полномочиях федеральных органов власти не указано, то из этого следует вывод, что работодатели обязаны освобождать своих работников от работы в нерабочие праздничные дни в том субъекте РФ, где они законодательно установлены.

В соответствии со ст. 193 Гражданского кодекса РФ если последний день срока приходится на нерабочий день, то днем окончания срока считается ближайший следующий за ним рабочий день. Сообщение об указанной банковской операции было направлено филиалом ОАО «БИНБАНК» в г. Улан-Удэ в ОАО БИНБАНК (г. Москва) и затем уполномоченный орган 04.02.2011 г., т.е. в первый рабочий день, следующий за нерабочим праздничным днем (установленным правительством респ. Бурятия).

Оценив изложенное, суд приходит к выводу, что не имеется нарушения сроков отправки сообщения об операции, подлежащей обязательному контролю.

Из пояснений представителей Центробанка, установлено, что филиал ОАО БИНБАНК г. Улан-Удэ и руководитель этого филиала, к административной ответственности привлечены не были.

Кроме того из пояснений представителей Банка России и представителя ОАО БИНБАНК судом установлено, что филиал ОАО БИНБАНК г. Улан-Удэ об операциях подпадающих по действие ФЗ № 115 от 07.08.2001 года предоставляет непосредственно в ОАО БИНБАНК (г. Москва), а дальнейшем эта информация предоставляется в ФСФМ.

Также из пояснений представителя ОАО БИНБАНК ФИО1 следует, что сведения о проведенной операции ОАО БИНБАНК (г. Москва) получены 04.02.2011 года и в этот же день, сообщили в уполномоченный орган. Доказательств тому, ОАО БИНБАНК г. Москва знал о проведенной операции 02.02.2011 года, суду не представлено. Доводы представителя лица привлеченного к административной ответственности никакими достоверными сведениями не опровергаются.

По смыслу ст. 1.5. КоАП РФ, лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена их вина. Лицо в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении считается невиновным, пока его вина не будет доказана. Привлекаемое к административной ответственности лицо не обязано доказывать свою невиновность.

Анализируя изложенное суд приходит к выводу, что оснований для привлечения к административной ответственности ОАО БИНБАНК (г. Москва) не имеется, поскольку не установлена вина лица привлекаемого к административной ответственности ни в виде умысла, ни в виде неосторожности. Материалами дела установлено, что информация о проведенной операции филиала ОАО БИНБАНК г. Улан-Удэ, в первый рабочий день после республиканского праздника, была своевременно предоставлена ОАО БИНБАНК (г. Москва) и в тот же день,04.02.2011г. своевременно передана в Росфинмониторинг.

В соответствии со ст. 24.5 ч.1 п.2 производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению за отсутствием состава административного правонарушения.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.9, п.2 КоАП РФ, суд

ПО С Т А Н О В И Л:

Прекратить производство по делу в отношении ОАО «БИНБАНК» по ст. 15.27 ч.3 КоАП РФ за отсутствием состава административного правонарушения.

Постановление может быть обжаловано в Верховный суд Республики Бурятия в течение 10 дней.

Копия верна:

Судья : А.О. Попова