Гражданский кодекс часть 1

Абрамова Ивана Олеговича,<данные изъяты> судимого 29 августа 2023 г. мировым судье судебного участка №41 судебного района г. Кургана по ч. 1 ст. 119 УК РФ к 250 часам обязательных работ,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

органом расследования Абрамов А.Ю. обвинялся в том, что в период с 13 октября 2021 г. по 18 ноября 2021 г., совершил неправомерный сбыт электронных средств и электронных носителей информации Общества с ограниченной ответственностью «ТЛК» ИНН № (далее по тексту – ООО «ТЛК», Общество), предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющее клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также, иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, Абрамов, в октябре 2021 г., но не позднее 13 октября 2021 г., находясь в г. Кургане, получил от ранее знакомого Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство) предложение за денежное вознаграждение создать и зарегистрировать на свое имя ООО «ТЛК» и открыть на данное Общество расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО), после чего, сбыть последнему электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ООО «ТЛК», на что Абрамов согласился.

Реализуя преступный умысел, Абрамов 19 октября 2021 г., находясь в г. Кургане, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе, осуществлять денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть действовать неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя по указанию Е., в качестве представителя – номинального учредителя и руководителя указанного юридического лица, с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», находясь в г. Кургане, обратился в ПАО «Сбербанк» с заявлением о присоединении к общим условиям банковского обслуживания, заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, заявлением о присоединении к Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, на основании которых вышеуказанное Общество присоединилось к договору – конструктору (правилам банковского обслуживания) и в соответствии с которым 19 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, открыт расчетный счет № 40****5815.

Кроме того, в заявлении о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, Абрамов, являясь номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», в действительности, являющийся подставным лицом, в рамках Условий открытия и обслуживания расчетного счета Клиента по Приложению № 19 «Условия предоставления услуг с использованием системы ДБО в ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации», согласно ранее достигнутой договоренности с Е., указал номер телефона +79****73, оформленный на Абрамова, на который из ПАО «Сбербанк» поступило электронное средство платежа – одноразовый уникальный пароль в виде SMS-сообщения и уникальный логин, предназначенные для доступа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытого на ООО «ТЛК» расчетного счета № 40****5815, с просьбой заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы ДБО в ПАО Сбербанк «Сбербанк Бизнес Онлайн» для проведения банковских операций, в результате чего к расчетному счету № 40****5815, открытому на ООО «ТЛК» в ПАО «Сбербанк», подключена система ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», для идентификации работы в которой используется логин и способ SMS-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, для идентификации клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также выпущены банковские карты MasterCard Business (МастерКард Бизнэс) № 54****5606 и MasterCard Business (МастерКард Бизнэс) № 54****8598.

После этого, Абрамов, находясь в г. Кургане, действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, после получения электронных средств платежа – одноразовых логинов и паролей для доступа и работы в системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» и электронных носителей информации – карт MasterCard Business (МастерКард Бизнэс) № 54****5606 и № 54****8598 для обслуживания расчетного счета № 40****5815, открытого 19 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО «Сбербанк», в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароль) и электронные носители информации (банковские карты), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., совершив, таким образом, их сбыт.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, Абрамов, 28 октября 2021 г., находясь в г. Кургане, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя в качестве представителя – учредителя и директора указанного юридического лица, действуя по указанию Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), путем подачи заявления последним с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», обратился в офис АО «Альфа-Банк с - подтверждением (заявлением) о присоединении к Соглашению о электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», указав номер телефона +79****8973, оформленный на Абрамова, для предоставления доступа к системе «Альфа-офис», на который из АО «Альфа-Банк» поступило электронное средство платежа – одноразовый уникальный пароль в виде SMS-сообщения и уникальный логин, предназначенные для доступа в данную систему по обслуживанию расчетного счета № 40****4518, открытого 28 октября 2021 г. на ООО «ТЛК», к которому также выпущена карта 47****3991.

После этого, Абрамов, 28 октября 2023 г., находясь в г. Кургане, действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, после получения электронных средств платежа – одноразовых логинов и паролей для доступа и работы в системе ДБО «Альфа-Офис» и электронного носителя информации – банковской карты 47****3991 для обслуживания расчетного счета № 40****4518, открытого 28 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в АО «Альфа-Банк», в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароль) и электронный носитель информации (банковскую карту), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., таким образом, совершив их сбыт.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 28 октября 2021 г., Абрамов, находясь в г. Челябинске, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя в качестве представителя – номинального учредителя и директора указанного юридического лица, действуя по указанию Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), обратился в отделение АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: <адрес>, с собственноручно подписанным заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета, предоставлении доступа к системе «Банк-Клиент», и подключения услуг АО «Райффайзенбанк» в виде «SMS-ОТР» (ЭсЭмЭс-ОПТ), «SMS для Бизнеса», «Мобильное приложение», а также, выпустить и выдать неименную банковскую карту типа «Бизнес 24/7 Оптимальная», указав номер телефона +79****73, оформленного на его имя, для получения смс-сообщений с одноразовым паролем, адрес электронной почты <данные изъяты>, зарегистрированной на ООО «ТЛК».

В результате чего, 28 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в АО «Райффайзенбанкк» открыт расчетный счет № 40****2929, к нему подключена система дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и SMS-пароли, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, представляющие собой электронные сообщения и одноразовые SMS-пароли, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также выдана неименная банковская карта типа «Бизнес 24/7 Оптимальная» №15********0220.

После этого, Абрамов, 28 октября 2021 г., находясь возле отделения АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, после получения электронных средств платежа – одноразовых логинов и паролей для доступа и работы в системе ДБО и электронных носителей информации – банковской карты типа «Бизнес 24/7 Оптимальная» № 153****0220, для обслуживания расчетного счета № 40****2929, открытого 28 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в АО «Райффайзенбанк», в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароль) и электронный носитель информации (банковскую карту), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., таким образом, совершив их сбыт.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 28 октября 2021 г., Абрамов, находясь в г. Челябинске, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть, неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя в качестве представителя – номинального учредителя и директора указанного юридического лица, действуя по указанию Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), обратился в отделение ПАО «УБРиР», с собственноручно подписанным заявлением на открытие расчетных счетов, подключении к расчетным счетам системы «Интернет-банк Laght (Лайт)» указав номер телефона +79****8973, оформленный на его имя, для получения смс-сообщений с одноразовым паролем.

В результате чего, 28 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО «УБРиР» открыты расчетные счета № 40*****0441 и № 40*****1346, к ним подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Laght (Лайт)», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и SMS-пароли, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, представляющие собой электронные сообщения и одноразовые SMS-пароли, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

После этого, Абрамов, 28 октября 2021 г., находясь возле отделения ПАО «УБРиР», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, после получения электронных средств платежа – одноразовых логинов и паролей для доступа и работы в системе дистанционного банковского обслуживания, в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароль), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., таким образом, совершив их сбыт.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 28 октября 2021г., Абрамов, находясь в г. Челябинске, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть, неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя в качестве представителя – номинального учредителя и директора указанного юридического лица, действуя по указанию Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), обратился в отделение АО «Банк Дом.РФ», расположенного по адресу: <адрес> с собственноручно подписанным заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «ТЛК», открытии корпоративного счета, подключении системы «Банк Дом.РФ Бизнес Онлайн», указав номер телефона +79****8973, оформленный на его имя, для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями.

В результате чего, 28 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в АО «Банк Дом.РФ» открыт расчетный счет № 40****3402, к нему подключена система дистанционного банковского обслуживания «Банк Дом.РФ Бизнес Онлайн», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и SMS-пароли, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, представляющие собой электронные сообщения и одноразовые SMS-пароли, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». В связи с переводом филиала «Челябинский» АО «Банк Дом.РФ» в статус дополнительного офиса «Челябинский» АО «Банк Дом. РФ», счет № 40****3402 8 мая 2022 г. закрыт, открыт счет № 40****3402.

После этого, Абрамов, 28 октября 2021 г., находясь возле отделения АО «Банк Дом.РФ», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, после получения электронных средств платежа – одноразовых логинов и паролей для доступа и работы в системе дистанционного банковского обслуживания в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароль), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., таким образом, совершив их сбыт.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 28 октября 2021 г., Абрамов, находясь в г. Челябинске, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя в качестве представителя – номинального учредителя и директора указанного юридического лица, действуя по указанию Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), обратился в отделение ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов, открытии расчетного и карточного счетов, подключении к системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online (Онлайн)», а также, выпустить и выдать банковскую карту, указав номер телефона +79****8973, оформленного на его имя, для получения смс-сообщений с одноразовым паролем, адрес электронной почты <данные изъяты> зарегистрированной на ООО «ТЛК».

В результате чего, 28 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО «Банк Уралсиб» открыт расчетный счет № 40****3194 и карточный счет № 40****0141, к ним подключена система дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online (Онлайн)», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и SMS-пароли, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, представляющие собой электронные сообщения и одноразовые SMS-пароли, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также к карточному счету № 40****0141 выдана корпоративная карта № 54****2573.

После этого, Абрамов, 28 октября 2021 г., находясь в г. Челябинске, возле отделения ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес> действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, после получения электронных средств платежа – одноразовых логинов и паролей для доступа и работы в системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации – банковской карты № 54****2573, для обслуживания расчетного счета № 40****0141, открытого 28 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО «Банк Уралсиб», в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароль) и электронный носитель информации (банковскую карту), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., таким образом, совершив их сбыт.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 28 октября 2021г., Абрамов, находясь в г. Челябинске, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя в качестве представителя – номинального учредителя и директора указанного юридического лица, действуя по указанию Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), обратился в отделение ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенного по адресу: <адрес> с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания ООО «ТЛК, открытии расчетного и специального карточного счетов, подключении к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», а также, выпустить и выдать банковскую карту, указав номер телефона +79****8973, оформленного на его имя, для получения смс-сообщений с одноразовым паролем.

В результате чего, 28 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО Банк «ФК Открытие» открыт расчетный счет № 40****4248 и специальный карточный счет № 40****4249, к ним подключена система дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и SMS-пароли, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, представляющие собой электронные сообщения и одноразовые SMS-пароли, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также к специальному карточному счету № 40****4249 выдана корпоративная карта «моментальной выдачи» № 42****1095.

После этого, Абрамов, 28 октября 2021 г., находясь возле отделения ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <адрес> действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, после получения электронных средств платежа – одноразовых логинов и паролей для доступа и работы в системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации – корпоративной карты «моментальной выдачи» № 42****1095, для обслуживания расчетного счета № 40****4249, открытого 28 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО Банк «ФК Открытие», в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароли) и электронный носитель информации (банковская карта), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., таким образом, совершив их сбыт.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 28 октября 2021г., Абрамов, находясь в г. Челябинске, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя в качестве представителя – номинального учредителя и директора указанного юридического лица, действуя по указанию Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), обратился в отделение ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» на открытие расчетного счета, подключении к дистанционному банковскому обслуживанию посредством системы «Росбанк Малый бизнес», а также, выпустить и выдать банковскую карту, указав номер телефона +79****8973, оформленного на его имя, для получения смс-сообщений с одноразовым паролем, адрес электронной почты <данные изъяты> зарегистрированной на ООО «ТЛК».

В результате чего, 29 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО «Росбанк» открыт расчетный счет № 40****2056, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Росбанк Малый бизнес», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и SMS-пароли, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, представляющие собой электронные сообщения и одноразовые SMS-пароли, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также к расчетному счету № 40****2056 выданы банковские карты № 42****3041, № 42****2174, № 55****9118.

После этого, Абрамов, 29 октября 2021 г., находясь возле отделения ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, после получения электронных средств платежа – одноразовых логинов и паролей для доступа и работы в системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации – банковских карт № 42****3041, № 42****2174, № 55****9118, для обслуживания расчетного счета № 40****2056, открытого 29 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО «Росбанк», в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароль) и электронные носители информации (банковские карты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., таким образом, совершив их сбыт.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 29 октября 2021г., Абрамов, находясь в г. Челябинске, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя в качестве представителя – номинального учредителя и директора указанного юридического лица, действуя по указанию Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), обратился в отделение АО «Вуз-банк», расположенного по адресу: <адрес>, с заявлением на открытие расчетного и корпоративного расчётного счетов, их подключении к дистанционному банковскому обслуживанию посредством системы «Интернет-банк Light (Лайт)», а также, выпустить и выдать банковскую карту, указав номер телефона +79****8973, оформленного на его имя, для получения смс-сообщений с одноразовым паролем.

В результате чего, 29 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в АО «Вуз-банк» открыт расчетный счет № 40****2813 и корпоративный расчетный счет № 40****2743, к которым подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light (Лайт)», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и SMS-пароли, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, представляющие собой электронные сообщения и одноразовые SMS-пароли, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также к расчетному счету № 40****2743 выдана банковская карта № 47****8942.

После этого, Абрамов, 29 октября 2021 г., находясь возле отделения АО «Вуз-банк», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, после получения электронных средств платежа – одноразовых логинов и паролей для доступа и работы в системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации – банковской карты № 47****8942, № 42****2174, № 55****9118, для обслуживания корпоративного расчетного счета № 40****2743, открытого 29 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО «Вуз-банк», в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароль) и электронный носитель информации (банковскую карту), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., таким образом, совершив их сбыт.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 29 октября 2021г., Абрамов, находясь в г. Челябинске, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя в качестве представителя – номинального учредителя и директора указанного юридического лица, действуя по указанию Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», обратился в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: <адрес> с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания ООО «ТЛК», открытии расчетного счета, подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, а также выпустить и выдать банковскую карту, указав номер телефона +79****8973, оформленного на его имя, для получения смс-сообщений с одноразовым паролем.

В результате чего, 29 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО Банк «ФК Открытие» открыт расчетный счет № 40****8369, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания, с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и SMS-пароли, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, представляющие собой электронные сообщения и одноразовые SMS-пароли, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также к расчетному счету № 40****8369 выдана банковская карта № 51****5114.

После этого, Абрамов, 29 октября 2021 г., находясь возле отделения ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, после получения электронных средств платежа – одноразовых логинов и паролей для доступа и работы в системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации – банковской карты № 51****5114, для обслуживания расчетного счета № 40****8369, открытого 29 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО Банк «ФК Открытие», в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароль) и электронный носитель информации (банковскую карту), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., таким образом, совершив их сбыт.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 29 октября 2021г., Абрамов, находясь в г. Челябинске, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя в качестве представителя – номинального учредителя и директора указанного юридического лица, действуя по указанию Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), обратился в отделение АО «Банк Дом.РФ», расположенного по адресу: <адрес> с собственноручно подписанным заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «ТЛК», открытии расчетного счета, подключения услуги «SMS (СМС) -информирования по счету Клиента», подключении системы «Банковское сопровождение», указав номер телефона +79****8973, оформленный на его имя, для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями.

В результате чего, 29 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в АО «Банк Дом.РФ» открыт расчетный счет № 40****3402, к нему подключена система дистанционного банковского обслуживания «Банковское сопровождение», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и SMS-пароли, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, представляющие собой электронные сообщения и одноразовые SMS-пароли, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также, 29 октября 2021 г. к расчетному счету № 40****3402 выдана банковская карта № 55****2169. В связи с переводом филиала «Челябинский» АО «Банк Дом.РФ» в статус дополнительного офиса «Челябинский» АО «Банк Дом.РФ», счет № 40****3402 8 мая 2022 г. закрыт, открыт счет № 40****3402.

После этого, Абрамов, 29 октября 2021 г., находясь возле отделения АО «Банк Дом.РФ», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, после получения электронных средств платежа – одноразовых логинов и паролей для доступа и работы в системе дистанционного банковского обслуживания в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароль) и электронный носитель информации (банковскую карту), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., таким образом, совершив их сбыт.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 29 октября 2021г., в дневное время, Абрамов, находясь в г. Челябинске, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя в качестве представителя – номинального учредителя и директора указанного юридического лица, действуя по указанию Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», обратился в отделение ПАО «СКБ-Банк»» (в 2022 г. было изменено название банка на ПАО «Банк Синара»), с заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, заявлением об открытии банковского счета заявлением о присоединении правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг, а также, выпустить и выдать банковскую карту, указав номер телефона +79****8973, оформленный на его имя, для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, адрес электронной почты <данные изъяты> зарегистрированной на ООО «ТЛК».

В результате чего, 29 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО «СКБ-Банк» (ПАО «Банк Синара») открыты расчетные счета № 40****3794 и № 40****3963, к ним подключена система дистанционного банковского обслуживания, с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и SMS-пароли, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, представляющие собой электронные сообщения и одноразовые SMS-пароли, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также к расчетному счету № 40****3963, выпущена корпоративная карта № 51****5604.

После этого, Абрамов, 29 октября 2021 г., в вечернее время, находясь возле <адрес>, от выездного менеджера ПАО «СКБ-Банк» (ПАО «Банк Синара») получил электронные средства платежа – одноразовый логин и пароль для доступа и работы в системе дистанционного банковского обслуживания и электронный носитель информации – банковскую карту № 51****5604, для обслуживания расчетного счета № 40****3963, открытого 29 октября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО «СКБ-Банк»» (ПАО «Банк Синара»). После чего, Абрамов, 29 октября 2021 г., в вечернее время, находясь возле <адрес>, действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароль) и электронный носитель информации (банковскую карту), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., таким образом, совершив их сбыт.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 2 ноября 2021г., Абрамов, находясь в г. Кургане, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя в качестве представителя – номинального учредителя и директора указанного юридического лица, действуя по указанию Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), обратился в отделение ПАО «Банк Уралсиб», расположенное по адресу <адрес>, с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов, открытии расчетного и карточного счетов, подключении к системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online (Онлайн)», а также, выпустить и выдать банковскую карту, указав номер телефона +79****8973, оформленного на его имя, для получения смс-сообщений с одноразовым паролем, адрес электронной почты <данные изъяты> зарегистрированной на ООО «ТЛК».

В результате чего, 2 ноября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО «Банк Уралсиб» открыт расчетный счет № 40****0152 и карточный счет № 40****2178, к ним подключена система дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online (Онлайн)», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и SMS-пароли, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, представляющие собой электронные сообщения и одноразовые SMS-пароли, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также к карточному счету № 40****2178 выдана корпоративная карта «Mastercard Business (Мастеркард Бизнес) № 54****6242.

После этого, Абрамов, 2 ноября 2021 г., находясь, возле отделения ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу <адрес>, действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, после получения электронных средств платежа – одноразовых логинов и паролей для доступа и работы в системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации – банковской карты № 54****6242, для обслуживания расчетного счета № 40****2178, открытого 2 ноября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО «Банк Уралсиб», в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароль) и электронный носитель информации (банковскую карту), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., таким образом, совершив их сбыт.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 14 ноября 2021г., Абрамов, находясь в г. Челябинске, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя в качестве представителя – номинального учредителя и директора указанного юридического лица, действуя по указанию Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), обратился в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания ООО «ТЛК, открытии специального карточного счета, подключении к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», а также, выпустить и выдать банковскую карту, указав номер телефона +79****8973, оформленного на его имя, для получения смс-сообщений с одноразовым паролем.

В результате чего, 14 ноября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО Банк «ФК Открытие» открыт специальный карточный счет № 40****4330, к нему подключена система дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и SMS-пароли, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, представляющие собой электронные сообщения и одноразовые SMS-пароли, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также к специальному карточному счету № 40****4330 выдана банковская карта № 42****2612.

После этого, Абрамов, 14 ноября 2021 г., находясь возле отделения ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <адрес> действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, после получения электронных средств платежа – одноразовых логинов и паролей для доступа и работы в системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации – банковской карты № 42****2612, для обслуживания расчетного счета № 40****4330, открытого 14 ноября 2021 г. на ООО «ТЛК» в ПАО Банк «ФК Открытие», в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также, иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароль) и электронный носитель информации (банковскую карту), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., таким образом, совершив их сбыт.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 18 ноября 2021г., Абрамов, находясь в г. Кургане, являясь подставным лицом – номинальным учредителем и директором ООО «ТЛК», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа - электронных средств системы ДБО, а также, электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ТЛК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЛК», действуя в качестве представителя – номинального учредителя и директора указанного юридического лица, действуя по указанию Е. (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», обратился в отделение АО «Тинькофф Банк», с заявлением об открытии расчетного счета, подключении к системе дистанционного банковского обслуживания по системе «Интернет-Банк», а также, выпустить и выдать банковскую карту, указав номер телефона +79****8184, оформленного на третье лицо, для получения смс-сообщений с одноразовым паролем.

В результате чего, 18 ноября 2021 г. на ООО «ТЛК» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: <адрес>, открыт расчетный счет № 40****8110, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и SMS-пароли, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, представляющие собой электронные сообщения и одноразовые SMS-пароли, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также к расчетному счету № 40****8110 выпущена корпоративная карта № 55****8197.

После этого, Абрамов, 18 ноября 2021 г., находясь в г. Кургане, от выездного менеджера АО «Тинькофф Банк», получил электронные средства платежа – одноразовый логин и пароль для доступа и работы в системе дистанционного банковского обслуживания и электронный носитель информации – банковскую карту № 55****8197, для обслуживания расчетного счета № 40****8110, открытого 18 ноября 2021 г. на ООО «ТЛК» в АО «Тинькофф Банк». После чего, Абрамов, 18 ноября 2021 г., находясь в г. Кургане, действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также, иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически руководить ООО «ТЛК» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства платежа (логин, смс-пароль) и электронный носитель информации (банковскую карту), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Е., таким образом, совершив их сбыт.

Действия Абрамова были квалифицированы органом расследования по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В ходе судебного разбирательства по уголовному делу государственный обвинитель отказался от обвинения Абрамова в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Приводя мотивы принятия такого решения, государственный обвинитель указал, что доказательств прямого умысла Абрамова на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, а также его осведомленности о неправомерности использования средств платежей в ходе предварительного расследования и судебного разбирательства получено не было, а исследованные в судебном заседании доказательства повреждают лишь открытие Абрамовым в банковских учреждениях счетов и получении им электронных средств платежей, носителей информации.

Суд находит позицию государственного обвинителя законной и обоснованной.

В соответствии с ч. 7 ст. 246 УПК РФ отказ государственного обвинителя от обвинения влечет за собой прекращение уголовного дела в соответствующей части.

Приведенные государственным обвинителем мотивы к отказу от поддержания обвинения по ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд находит обоснованными, не препятствующими последующей проверке в вышестоящем суде законности и справедливости принятого судом решения на основе такого решения прокурора.

Принимая во внимание основания, по которым государственный обвинитель отказался от обвинения Абрамова в части инкриминируемого подсудимому преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, уголовное дело в отношении подсудимого в указанной части подлежит прекращению на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, в связи с отсутствием в деянии состава преступления.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 246, 254 и 256 УПК РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

уголовное дело в отношении Абрамова Ивана Олеговича по обвинению его в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, прекратить на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с отсутствием в его действиях состава преступления.

Признать за Абрамовым И.О. право на реабилитацию.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в Курганский областной суд путем подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления через Курганский городской суд Курганской области в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Председательствующий подпись Р.В. Рыбаков

45RS0026-01-2023-012320-33