Гражданский кодекс часть 1

ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного и проживающего по адресу: г. Орел, ул. <адрес>, со средне-техническим образованием, женатого, имеющего на иждивении несовершеннолетнего ребенка, ранее судимого:

- 13.07.2017 года мировым судьей судебного участка № 2 Орловского района Орловской области по ч.1 ст. 157 УК РФ к 5 месяцам исправительных работ с удержанием 5% заработной платы в доход государства;

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Органами предварительного следствия ФИО7 обвиняется в совершении на территории г. Орла ряда умышленных преступлений.

Так ФИО7 и ФИО5, реализуя общий преступный умысел, группой лиц по предварительному сговору, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, учитывая новации в области предоставления банками РФ потребительских кредитов, устанавливали лиц, испытывающих постоянные материальные затруднения, давая взаймы деньги, ставили их в материальную зависимость, обещая при этом денежные вознаграждения за их участие в оформлении на себя потребительских кредитов, убеждали заемщиков в том, что по кредитным обязательствам им платить банкам не нужно, используя при этом существующую между банками и торгующими организациями систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредитасовершили хищение денежных средств в виде потребительских кредитов в представительствах и филиалах, расположенных в <адрес> банков: ООО «Хоум Кредит Финанс банк», ОАО «Инвестсбербанк», ЗАО «Банк Русский Стандарт», ОАО «Росбанк».

Преступления совершены подсудимым ФИО7 при следующих обстоятельствах:

(Эпизод 1)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ЗАО "Потерпевший №1'" путем обмана, используя при этом существующую между ЗАО «Потерпевший №1» и ООО «Эльдорадо — Запад» Филиал Орловский-2 систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомый Свидетель №17 на протяжении длительного времени материально зависим от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая ему помощь за оформление кредита на его имя, в продаже его квартиры по адресу <адрес> приобретении для него другого жилья, погашении его денежных долгов по коммунальным платежам за счет денежных средств, полученных от реализации полученных по оформленным на него кредитам товарам, и введя его в заблуждение об истинности своих намерений и его роли при оформлении кредитов, заверив его, что они погасят за него кредиты, ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> предложили ему заключить 2 договора о приобретении им в кредит мобильного телефона и фотоаппарата в магазине ООО «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский-2, расположенном по адресу: <...> <адрес>.

Получив согласие Свидетель №17, ФИО28 и ФИО3ДД.ММ.ГГГГ привезли его в магазин ООО «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский-2, расположенный по адресу: <...> <адрес>, сообщили ему, какой товар необходимо приобрести, дали ему деньги для внесения первоначального взноса, после чего по указанию ФИО28 и ФИО3 в 13 часов 27 минут Свидетель №17 оформил на свое имя договор с ЗАО «Потерпевший №1» №, согласно которого ФИО6 предоставил ему кредит на сумму 10 299 рублей 20 копеек под 29 процентов годовых на срок 485 дней для приобретения мобильного телефона SAMSUNG D500, стоимостью 11 499 рублей 20 копеек, При этом он за счет переданных ФИО28 и ФИО3 денежных средств осуществил первоначальный взнос в размере 1 200 рублей 00 копеек.

При оформлении кредита Свидетель №17 заполнил анкету к договору № на приобретение товара, в которой по указанию ФИО28 и ФИО3 указал заведомо ложные сведения о том, что он является работником ООО «Ковчег» (<адрес>А), тем самым Свидетель №17 предоставил сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что не будет его возвращать.

Сразу после этого, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 46 минут в магазине ООО «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский-2, расположенном по адресу: <...> <адрес>, jСвидетель №17 оформил на свое имя договор с ЗАО «Потерпевший №1» №, согласно которого ФИО6 предоставил ему кредит на сумму 9 616 рублей 20 копеек под 29 процентов годовых сроком 485 дней для приобретения фотоаппарата SONY 5W, стоимостью 10 685 рублей 20 копеек. При этом Свидетель №17 за счет переданных ФИО28 и ФИО3 средств осуществил первоначальный взнос в размере 1 069 рублей 00 копеек.

Полученный по кредитным договорам № и № товар Свидетель №17 сразу передал ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению.

В результате действий ФИО28 и ФИО3 был причинен ущерб ЗАО «Потерпевший №1» на сумму 19 915 рублей 40 копеек.

(Эпизод 2)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ООО "Хоум кредит энд финанс ФИО6» путем обмана, используя при этом существующую между ФИО6 и ООО «Эльдорадо Запад» филиал Орловский-3 систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомый Свидетель №17 на протяжении длительного времени материально зависим от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая ему помощь за оформление кредитов на его имя в продаже его квартиры по адресу <адрес> приобретении для него другого жилья, погашении его денежных долгов по коммунальным платежам за счет денежных средств, полученных от реализации товаров полученных по оформленным на него и введя его в заблуждение об истинности своих намерений и его роли при оформлении кредитов, заверив его, что они погасят за него кредиты, ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> предложили ему заключить договор о приобретении им в кредит СВЧ - печи «Samsung» се 1190r в магазине ООО «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский-3, расположенном по адресу: г. Орёл, <адрес>.

После чего Свидетель №17, действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. 26 мин. в магазине ООО «Эльдорадо Запад» филиал Орловский-3, расположенном по адресу: г. ул. <адрес>, заключил договор с ООО "Хоум кредит энд финанс ФИО6» №, согласно которого ФИО6 предоставил ему кредит под 23,43 процентов годовых на срок 10 месяцев на сумму 10 939 рублей для приобретения СВЧ- печи «Samsung» се 1190r стоимостью 11 522 рубля 20 копеек. При этом Свидетель №17 за счет переданных ФИО28 и ФИО3 денежных средств осуществил первоначальный взнос в размере 1153 рубля 20 копеек.

При оформлении кредита ФИО40 заполнил анкету к договору на приобретение товара, в которой по указанию ФИО28 и ФИО3 указал заведомо ложные сведения о том, что он является риэлтором в ООО «Ковчег» и его ежемесячный доход составляет 8 000 рублей, а доход его супруги – 5000 рублей, хотя в действительности там не работал, и в браке не состоял, тем самым Свидетель №17 предоставил сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что не будет его возвращать.

Полученный по кредитному договору товар Свидетель №17 передал ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО3причинили ущерб ООО "Хоум кредит энд финанс ФИО6» на сумму 10 939 рублей.

(Эпизод 3)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ЗАО "Потерпевший №1" путем обмана, используя при этом существующую между ЗАО «Потерпевший №1» и ООО «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский-3 систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомый Свидетель №17 на протяжении дательного времени материально зависим от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая ему помощь за оформление кредитов на его имя в продаже его квартиры по адресу <адрес> приобретении для него другого жилья, погашении его денежных долгов по коммунальным платежам за счет денежных средств, полученных от реализации полученных по оформленным на него кредитам товарам и введя его в заблуждение об истинности своих намерений и его роли при оформлении кредитов, заверив его, что они погасят за него кредиты, ДД.ММ.ГГГГ предложили ему заключить 2 договора о приобретении им в кредит мобильного телефона и фотоаппарата в магазине ООО «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский-3», расположенном по адресу: г. Орёл, <адрес> убедили его, используя поддельный паспорт на имя ФИО13, родного брата Свидетель №17, приобрести в кредит на имя ФИО13 мобильный телефон, цифровой фотоаппарат, карты памяти и программное обеспечения.

После этого ФИО28 и ФИО3ДД.ММ.ГГГГ привезли Свидетель №17 в магазин ООО «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский-3, расположенный по адресу: г. Орёл, <адрес>, передали ему поддельный паспорт на имя ФИО13 и деньги на первоначальный взнос, после чего в 17 часов 25 минут он оформил договор с ЗАО «Потерпевший №1» № на имя ФИО13, используя поддельный паспорт на его имя, согласно которого ФИО6 предоставил ему кредит под 23,4 процента годовых на 304 дня на сумму 17 090 рублей 90 копеек для приобретения цифрового фотоаппарата SONY DSC-V3, стоимостью 18 990 рублей 90 копеек. При этом Свидетель №17 осуществил первоначальный взнос в размере 1 900 рублей, кредит на сумму 1160 рублей 20 копеек для приобретения карты памяти, стоимостью 1 290 рублей 20 копеек. При этом он осуществил первоначальный взнос в размере 130 рублей 00 копеек, а также кредит на сумму 89 рублей 00 копеек для приобретения программного обеспечения, стоимостью 99 рублей 00 копеек. При этом он также осуществил первоначальный взнос в размере 10 рублей 00 копеек.

При оформлении кредита Свидетель №17 от имени ФИО13 заполнил анкету к договору № на приобретение товара, в которой по указанию ФИО28 и ФИО3 указал заведомо ложные сведения о том, что ФИО13 является работником ООО «Ковчег» (<адрес>А), и его месячный доход составляет 9 000 рублей. Тем самым Свидетель №17 предоставил сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что он и его родной брат не будет его возвращать.

Сразу после этого, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 32 минуты в магазине ООО «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский-3, расположенном по адресу: г. Орёл, <адрес>, Свидетель №17 оформил договор с ЗАО «Потерпевший №1» № на имя ФИО13, используя поддельный паспорт на его имя, согласно которого ФИО6 предоставил ему кредит под 29 процентов годовых на срок 546 дней на сумму 9 269 рублей 20 копеек для приобретения мобильного телефона NOKIA 6230I, стоимостью 10 299 рублей 20 копеек. При этом Свидетель №17 от имени ФИО13 осуществил первоначальный взнос в размере 1 030 рублей, а также кредит на сумму 1318 рублей 14 копеек для перечисления со счета ФИО13 в пользу ЗАО «ФИО2» в рамках договора ФИО8.

При оформлении кредита Свидетель №17 от имени ФИО13 заполнил анкету к договору № на приобретение товара, в которой по указанию ФИО28 и ФИО3 указал, что ФИО13 является работником ООО «Ковчег» (<адрес>А), тем самым Свидетель №17 предоставил сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что он и его родной брат не будет его возвращать.

Полученный по кредитным договорам № и № № товар Свидетель №17 сразу передал ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению.

В результате действий ФИО28 и ФИО36 был причинен ущерб ЗАО «Потерпевший №1, ФИО4» на сумму 28 927 рублей 44 копейки.

(Эпизод 4)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ЗАО "Потерпевший №1'" путем обмана, используя при этом существующую между ЗАО «Потерпевший №1» и ООО «Воронеж — Евросеть» систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомый Свидетель №17 на протяжении длительного времени материально зависим от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая ему помощь за оформление кредитов на ето имя в продаже его квартиры по адресу <адрес> приобретении для него другого жилья, погашении его денежных долгов но коммунальным платежам за счет денежных средств, полученных от реализации полученных по оформленным на него кредитам товарам и введя его в заблуждение об истинности своих намерений и его роли при оформлении кредитов, заверив его, что они погасят за него кредиты, ДД.ММ.ГГГГ предложили ему заключить договор, используя поддельный паспорт на имя его родного брата Щекот ихина Ю.Н. и приобретении на имя ФИО13 в кредит мобильного телефона и аксессуаров для компьютера в магазине ООО «Воронеж - Евросеть», расположенном по адресу: г. Орёл, <адрес>-а.

После этого ФИО28 и ФИО3ДД.ММ.ГГГГ привезли Свидетель №17 в магазин ООО «Воронеж - Евросеть», расположенный по адресу: г. Орёл, <адрес>-а, передали ему поддельный паспорт на имя ФИО13 и деньги на первоначальный взнос, после чего Свидетель №17 оформил договор с ЗАО «Потерпевший №1» № на имя ФИО13, используя паспорт на его имя, согласно которого ФИО6 предоставил ему кредит под 29 процентов годовых на срок 730 дней на сумму 13 602 рубля 26 копеек для приобретения мобильного телефона SAMSUNG SGH-D600, стоимостью 17 990 рублей 00 копеек, при этом Свидетель №17 от имени ФИО13 за счет переданных средств осуществил первоначальный взнос в размере 4 677 рублей 49 копеек, в том числе кредит на сумму 289 рублей 75 копеек для приобретения аксессуаров для компьютера, стоимостью 392 рубля 40 копеек и при этом Свидетель №17 осуществил первоначальный взнос в размере 102 рубля 65 копеек.

При оформлении кредита Свидетель №17 от имени ФИО13 заполнил анкету к договору № на приобретение товара, в которой по указанию ФИО28 и ФИО3 указал заведомо ложные сведения о том, что ФИО13 свыше одного года является работником ООО «Ковчег» (<адрес>А), тем самым Свидетель №17 предоставил сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что он и его брат ФИО13 не будут его возвращать.

Полученный по кредитному договору товар №Свидетель №17 передал ФИО28 и ФИО3, после чего они распорядились им по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО36 причинили ущерб ЗАО «Потерпевший №1» на сумму 13 602 рубля 26 копеек.

(Эпизод 5)

При оформлении кредита ФИО28 заполнил анкету к договору на приобретение товара, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что он является работником ООО «Ковчег» и его месячный доход составляет 9000 рублей, а доход его семьи от 20 до 50 тысяч рублей, хотя в действительности он там не работал, и в браке не состоял, тем самым предоставил сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что он не будет его возвращать.

Полученным по кредитному договору товаром ФИО28 и ФИО3 распорядились по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО3 причинили ущерб ОАО «Инвестсбербанк» на сумму 28974 рубля 75 50 копеек.

(Эпизод 6)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ОАО «Инвестсбербанк» путем обмана, используя при этом существующую между ФИО6 и магазином «Гранд» (ИП ФИО15) систему при осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомая ФИО16 является материально зависимой от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая ей незначительное денежное вознаграждение за оформление кредита на ее имя и введя ее в заблуждение об истинности своих намерений и ее роли при оформлении кредита, обещая погасить за нее кредит, предложили ФИО16 заключить указанный договор, после чего ФИО16, действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Гранд» (ИП ФИО15), расположенном по адресу: <...> октября, <адрес>, заключила договор с ОАО «Инвестсбербанк» №, согласно которого ФИО6 предоставил ей кредит под 19 процентов годовых на срок 1 на год на сумму 27921 рубль 50 копеек для приобретения ноутбука «TOSHIBA» 165 стоимостью 37228 рублей 66 копеек. При этом ФИО16 за счет переданных ФИО28 и ФИО3 денежных средств осуществила первоначальный взнос в размере 9 307 рублей 16 копеек.

При оформлении кредита ФИО16 заполнила анкету к договору на приобретение товара, в которой по указанию ФИО28 и ФИО3 указала заведомо ложные сведения о том, что она является работником ООО «Ковчег» и ее месячный доход составляет 9 000 рублей, а доход ее семьи от 10 до 20 тысяч рублей, хотя в действительности там не работала, тем самым ФИО16 предоставила сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что она не будет его возвращать.

Полученный по кредитному договору товар ФИО16 передала ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО36 причинили ущерб ОАО «Инвестсбербанк» па сумму 27921 рубль 50 копеек.

(Эпизод 7)

После совершения указанного преступления у ФИО28 и ФИО3 вновь возник умысел на хищение денежных средств ЗАО "Потерпевший №1" путем обмана, по заранее разработанному плану, используя при этом существующую между ЗАО «Потерпевший №1» и ООО «Энергия-Орел» систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомая ФИО16 является материально зависимой от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая ей незначительное денежное вознаграждение за оформление кредита на ее имя и введя ее в заблуждение об истинности своих намерений и ее роли при оформлении кредита, обещая погасить за нее кредит, предложили ФИО16 заключить указанный договор, после чего ФИО16, действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в магазине ООО «Энергия — Орел», расположенном по адресу: <...> <адрес>, заключила договор с ЗАО «Потерпевший №1» №, согласно которого ФИО6 предоставил ей кредит под 32 процента годовых на срок 182 дня на сумму 26 658 рублей 48 копеек для приобретения телевизора SONY KV32CS71K стоимостью 28 281 рубль 00 копеек. При этом ФИО9 за счет переданных ФИО28 и ФИО3 денежных средств осуществила первоначальный взнос в размере 2 829 рублей 00 копеек, в том числе кредит на сумму 1206 рублей 48 копеек для перечисления со счета ФИО16 в пользу ЗАО «ФИО2» в рамках договора ФИО8.

При оформлении кредита ФИО16 заполнила анкету к договору № на приобретение товара, в которой по указанию ФИО28 и ФИО3 указала заведомо ложные сведения о том, что она является работником ООО «Ковчег» и ее месячный доход составляет 9 000 рублей, хотя в действительности там не работала, тем самым ФИО16 предоставила сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что она не будет его возвращать.

Полученный по кредитному договору № товар ФИО16 передала ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО36 причинили ущерб ЗАО «Потерпевший №1» па сумму 26 658 рублей 48 копеек.

(Эпизод 8)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ООО "Хоум кредит энд финанс ФИО6»'" путем обмана, используя при этом существующую между ФИО6 и ООО «Эльдорадо Запад» филиал Орловский-3 систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомая ФИО16 является материально зависимой от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая ей незначительное денежное вознаграждение за оформление кредита на ее имя и введя ее в заблуждение об истинности своих намерений и ее роли при оформлении кредита, обещая погасить за нее кредит, предложили ФИО16 заключить указанный договор, после чего ФИО16, действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 55 минут в магазине ООО «Эльдорадо Запад» филиал Орловский-3, расположенном по адресу: г. Орёл, <адрес>, заключила договор с ООО "Хоум кредит энд финанс ФИО6»'" №, согласно которого ФИО6 предоставил ей кредит под 19 процентов годовых на срок 1 год на сумму 46 042 рубля для приобретения телевизора «Philips» 26pf5320 стоимостью 53990 рублей 20 копеек. При этом ФИО17 за счет переданных ФИО28 и ФИО3 денежных средств осуществила первоначальный взнос в размере 10799 рублей 20 копеек, в том числе кредит на сумму 2 851 рубль для перечисления со счета ФИО16 в пользу ФИО6 в рамках договора ФИО8.

При оформлении кредита ФИО16 заполнила анкету к договору на приобретение товара, в которой по указанию ФИО28 и ФИО3 указала заведомо ложные сведения о том, что она является риэлтором в ООО «Ковчег» и ее месячный доход составляет 9 000 рублей, а доход ее супруга 13 000 рублей, хотя в действительности там не работала, тем самым ФИО16 предоставила сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что она не будет его возвращать.

Полученный по кредитному договору товар ФИО16 передала ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им но своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО3 причинили ущерб ООО "Хоум кредит энд финанс ФИО6» на сумму 46 042 рубля 00 копеек.

(Эпизод 9)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ЗАО "Потерпевший №1'" путем обмана, используя при этом существующую между ЗАО «Потерпевший №1» и ООО «Технопарк - Орел» систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита достоверно зная, что их знакомый Свидетель №2 является материально зависимым от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая простить ему долг в сумме 10 000 рублей за оформление кредита на его имя, ввели его в заблуждение об истинности своих намерений и его роли при оформлении кредита, пообещав погасить его вместо Свидетель №2, предложили ему ДД.ММ.ГГГГ заключить кредитный договор о приобретении на его имя холодильника SAMSUNG RS21KLMR в магазине ООО «Технопарк - Орел», расположенном по адресу: <...> <адрес>, после чего Свидетель №2 по указанию ФИО28 и ФИО3 в магазине ООО «Технопарк - Орел», расположенном по адресу: <...> <адрес>, заключил договор с ЗАО «Потерпевший №1» №, согласно которого ФИО6 предоставил ему кредит под 19 процентов годовых на срок 1096 дней на сумму 62 886 рублей 27 копеек для приобретения холодильника SAMSUNG RS21KLMR, стоимостью 84 880 рублей 00 копеек. При этом Свидетель №2 за счет средств ФИО28 и ФИО3 осуществил первоначальный взнос в размере 21 993 рубля 73 копейки.

При оформлении кредита Свидетель №2 заполнил анкету к договору № на приобретение товара, в которой по указанию ФИО28 и ФИО3 указал заведомо ложные сведения о том, что она является работником ООО «Ковчег» и его месячный доход составляет 21 000 рублей, хотя в действительности там не работал, тем самым предоставил сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что он не будет его возвращать.

Приобретенным по кредитному договору № холодильником ФИО28 и ФИО3 распорядились по собственному усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО3 причинили ущерб ЗАО «Потерпевший №1» на сумму 62 886 рублей 27 копеек.

(Эпизод 10)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ЗАО "Потерпевший №1" путем обмана, используя при этом существующую между ЗАО «Потерпевший №1» и ООО «Воронеж-Евросеть» систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомая ФИО16 является материально зависимой от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая ей незначительное денежное вознаграждение за оформление кредита на ее имя и введя ее в заблуждение об истинности своих намерений и ее роли при оформлении кредита, обещая погасить за нее кредит, предложили ФИО16 заключить указанный договор, после чего ФИО16, действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в магазине ООО «Воронсж-Евросеть» расположенном по адресу: г. Орёл, <адрес> заключила договор с ЗАО «Потерпевший №1» №, согласно которого ФИО6 предоставил ей кредит под 29 процентов годовых на срок 365 дней на сумму 8 203 рубля 13 копеек для приобретения мобильного телефона SAMSUNG D600, стоимостью 15 080 рублей 00 копеек, при этом она за счет средств ФИО28 и ФИО3 осуществила первоначальный взнос в размере 6 876 рублей 87 копеек, а также кредит на сумму 146 рублей 87 копеек для приобретения аксессуаров для мобильного телефона, стоимостью 270 рублей 00 копеек и при этом также осуществила первоначальный взнос в размере 123 рубля 13 копеек.

Полученные по кредитному договору № товары ФИО16 передала ФИО28 и ФИО3, которые распорядились ими по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО3 причинили ущерб ЗАО «Потерпевший №1» на сумму 8 350 рублей.

(Эпизод 11)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд финанс ФИО6» путем обмана, используя при этом существующую между ООО «Воронеж-Евросеть» и ООО «Хоум Кредит энд финанс ФИО6» систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомый ФИО18 является материально зависимым от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая простить ему долг в сумме 10 000 рублей за оформление кредита на его имя, ввели его в заблуждение об истинности своих намерений и его роли при оформлении кредита, пообещав погасить кредит вместо него, ДД.ММ.ГГГГ предложили ему заключить договор о приобретении в кредит на имя Свидетель №12 мобильный телефон «NOKIA 6111» стоимостью 13 583 рубля, в магазине ООО «Воронеж-Евросеть», расположенном по адресу: <адрес>, пл. К. Маркса, 5/7, при этом они передали ему для оформления кредита паспорт на имя Свидетель №12

Получив согласие ФИО18, ФИО28 и ФИО3 сообщили ему, какой товар необходимо приобрести, после чего ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 24 минуты в магазине ООО «Воронеж- Евросеть», расположенном но адресу: <адрес>, пл. К. Маркса, <адрес>Свидетель №2, используя паспорт Свидетель №12, оформил на его имя договор с ООО «Хоум Кредит энд финанс ФИО6», согласно которого ФИО6 предоставил ему кредит под 28,5 процентов годовых сроком на 10 месяцев на сумму 11 483 рубля 00 копеек для приобретения мобильного телефона «NOKIA 6111» стоимостью 13 583 рубля и при этом Свидетель №2 за счет переданных ФИО28 денежных средств осуществил первоначальный взнос в размере 2 100 рублей.

Полученный по кредитному договору товар ФИО18 передал ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. В результате действий ФИО28 и ФИО3 был причинен ущерб ЗАО «Потерпевший №1» на сумму 11 483 рубля.

(Эпизод 12)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ЗАО "Потерпевший №1" путем обмана, используя при этом существующую между ЗАО «Потерпевший №1» и ООО «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский-3 систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомый ФИО18 является материально зависимым от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая простить ему долг в сумме 10 000 рублей за оформление кредита на его имя, ввели его в заблуждение об истинности своих намерений и его роли при оформлении кредита, пообещав погасить кредит вместо ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ предложили ему заключить 2 договора о приобретении в кредит на имя Свидетель №12, телевизора LCD SAMSUNG LE-26A41B, стоимостью 35 990 рублей и мобильного телефона SAMSUNG SGH-D600, стоимостью 13 999 рублей 20 копеек, в магазине «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский - 3, расположенном по адресу: <адрес>. При этом они передали ему для оформления паспорт на имя Свидетель №12

Получив согласие Свидетель №2, ФИО28 и ФИО3 сообщили ему, какой товар необходимо приобрести, после чего ДД.ММ.ГГГГ в магазине ООО «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский- 3, расположенном по адресу: г. Орёл, <адрес>, ФИО18, используя паспорт Свидетель №12, оформил на его имя договор с ЗАО «Потерпевший №1» №, согласно которого ФИО6 предоставил ему кредит под 23,4 процента годовых сроком 304 дня на сумму 32 391 рубль 00 копеек для приобретения телевизора LCD SAMSUNG LE-26A41B, стоимостью 35 990 рублей и при этом Свидетель №2 осуществил первоначальный взнос в размере 3 599 рублей, а также кредит на сумму 2 558 рублей 90 копеек для перечисления со счета Свидетель №12 в пользу ЗАО «ФИО2» в рамках договора ФИО8.

Свидетель №2 оформил от имени Свидетель №12 анкету на приобретение товара, в которой по указанию ФИО28 и ФИО3 указал заведомо ложные сведения о том, что он является работником ООО «Ковчег» (<адрес>А), его месячный доход составляет 9 000 рублей, тем самым Свидетель №2 предоставил сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что ФИО19 не будет его возвращать.

Сразу после этого, а именно ДД.ММ.ГГГГ в магазине ООО «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский-3, расположенном по адресу: г. Орёл, <адрес>ФИО18, используя паспорт Свидетель №12, оформил на его имя договор с ЗАО «Потерпевший №1» №, согласно которого ФИО6 предоставил ему кредит под 29 процентов годовых сроком 347 дней на сумму 11 199 рублей 20 копеек для приобретения мобильного телефона SAMSUNG SGH-D600, стоимостью 13 999 рублей 20 копеек и при этом ФИО18 за счет переданных ФИО28 денежных средств осуществил первоначальный взнос в размере 2 800 рублей, а также кредит на сумму 1 592 рубля 64 копейки для перечисления со счета ФИО19 в пользу ЗАО «ФИО2» в рамках договора ФИО8

При оформлении кредита №Свидетель №2 оформил от имени Свидетель №12 анкету на приобретение товара, в которой по указанию ФИО28 и ФИО3 указал заведомо ложные сведения о том, что он является работником ООО «Ковчег» (<адрес>А), его месячный доход составляет 9 000 рублей, тем самым Свидетель №2 предоставил сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что ФИО19 не будет его возвращать.

Полученный по кредитным договорам товар ФИО18 передал ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению, реализовав данную бытовую технику неустановленным следствием лицам. В результате действий ФИО28 и ФИО3 был причинен ущерб ЗАО «Потерпевший №1» на сумму 47 741 рубль 74 копейки.

(Эпизод 13)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ЗАО "Потерпевший №1'" путем обмана, используя при этом существующую между ЗАО «Потерпевший №1» и ООО «Воронеж - Евросеть» систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомая ФИО20 на протяжении длительного времени материально зависима от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая ей денежное вознаграждение за оформление кредита на ее имя и введя ее в заблуждение об истинности своих намерений и его роли при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ предложили ей заключить 2 договора о приобретении в кредит на ее имя двух мобильных телефонов SONY ERICSSON Z800I, Стоимостью 14 100 рублей и NOKIA 6101 стоимостью 7 179 рублей 00 копеек в магазине ООО «Воронеж-Евросеть», расположенном по адресу: <...> <адрес>, после этого ДД.ММ.ГГГГ привезли ее в магазин «Евросеть», расположенный по адресу: <...> <адрес>, где ФИО20 заключила договор №, согласно которому ФИО6 предоставил ей кредит под 29 процентов годовых сроком на 639 дней на сумму 11 192 рубля 65 копеек для приобретения мобильного телефона SONY ERICSSON Z800I, Стоимостью 14 100 рублей, при этом она за счет средств ФИО28 и ФИО3 осуществила первоначальный взнос в размере 2 907 рублей 65 копеек, а также кредит на сумму 1123 рубля 65 копеек для приобретения аксессуаров для мобильного телефона, истинности стоимостью 1416 рублей 00 копеек, по которому ФИО20 также осуществила первоначальный взнос в размере 292 рубля 35 копеек.

Сразу после этого ДД.ММ.ГГГГ в магазине ООО «Воронеж-Евросеть», расположенном по адресу: <...> <адрес>, ФИО20 заключила договор № на свое имя, согласно которого ФИО6 представил ей кредит на сумму 7 179 рублей 00 копеек для приобретения мобильного телефона NOKIA 6101, стоимостью 7 179 рублей 00 копеек, а также кредит на сумму 235 рублей 00 копеек для приобретения аксессуаров для мобильного телефона, стоимостью 235 рублей 00 копеек.

Действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, при оформлении договора ФИО20 заполнила анкеты к кредитным договорам на приобретение товара, указав в них заведомо ложные сведения о том, что она имеет ежемесячный доход в сумме 18000 рублей, работая свыше одного года в ООО «Ковчег», хотя там не работала. Тем самым ФИО20 предоставила сведения, достаточные предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что не имеет намерений его возврата.

Полученный по кредитным договорам товар ФИО20 передала ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. В результате действий ФИО28 и ФИО3 был причинен ущерб ЗАО «Потерпевший №1» на сумму 19 730 рублей 74 копейки.

(Эпизод 14)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» путем обмана, по заранее разработанному плану, используя при этом существующую между магазином «Гранд»(ИП ФИО15) и ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомый ФИО18 является материально зависимым от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая простить ему долг в сумме 10 000 рублей за оформление кредита на его имя, ввели его в заблуждение об истинности своих намерений и его роли при оформлении кредита, пообещав погасить кредит вместо него, ДД.ММ.ГГГГ предложили ему заключить договор о приобретении в кредит на имя Свидетель №12, компьютера «INTEL» модель 4630 стоимостью 41 325 рублей 00 копеек, в магазине «Гранд», расположенном по адресу: <адрес>, пл. Мира, <адрес>. При этом они передали ему для оформления кредита паспорт на имя ФИО39 II.Г.

Получив согласие ФИО18, ФИО28 и ФИО3 сообщили ему, какой товар необходимо приобрести, после чего ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Гранд», расположенном по адресу: <адрес>, пл. Мира, <адрес>, ФИО18, используя паспорт Свидетель №12, оформил на его имя договор с ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1», согласно которого ФИО6 предоставил ему кредит под 19 процентов годовых сроком на 18 месяцев на сумму 20 000 рублей 00 копеек для приобретения компьютера «INTEL» модель 4630 стоимостью 41 тысяча 325 рублей 00 копеек и при этом ФИО38 за счет переданных ФИО28 денежных средств осуществил первоначальный взнос в размере 21325 рублей.

Полученный по кредитному договору товар ФИО18 передал ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. В результате действий ФИО28 и ФИО3 был причинен ущерб ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» на сумму 20 000 рублей.

(Эпизод 15)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» путем обмана, используя при этом существующую между ЗАО «Потерпевший №1» и ООО «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский-3 систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомая Свидетель №14 на протяжении длительного времени материально зависима от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая ей денежное вознаграждение за оформление кредита на ее имя и введя ее в заблуждение об истинности своих намерений и его роли при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ предложили ей заключить кредитный договор, после чего привезли ее в магазин ООО «Эльдорадо — Запад» Филиал Орловский-3, расположенный по адресу: г. Орёл, <адрес>, где по указанию ФИО28 и ФИО3Свидетель №14 заключила договор №, согласно которого ЗАО «Потерпевший №1» предоставил ей кредит на сумму 47 973 рубля 36 копеек под 19 процентов годовых сроком на 365 дней для приобретения телевизора SHARP LC26P50E, стоимостью 49 990 рублей 20 копеек. При этом Свидетель №14 за счет средств ФИО28 и ФИО3 осуществила первоначальный взнос в размере 9288 рублей 52 копейки и кредит на сумму 3 117 рублей 52 копейки для приобретения НДС на 2 года стоимостью 3 829 рублей и при этом она осуществила первоначальный взнос в размере 711 рублей 48 копеек, а также кредит на сумму 4 154 рубля 16 копеек для перечисления с ее счета в пользу ЗАО «ФИО2» в рамках договора ФИО8.

Действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, при оформлении договора Свидетель №14 заполнила анкету к договору на приобретение товара, указав в ней заведомо ложные сведения о том, что она имеет ежемесячный доход в сумме 11000 рублей, работая свыше одного года в ООО «Вятич», хотя там не работала. Тем самым Свидетель №14 предоставила сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что не имеет намерений его возврата.

Полученный по кредитному договору товар Свидетель №14 на месте передала ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО3 причинили ущерб ЗАО «Потерпевший №1» на сумму 47 973 рубля.

(Эпизод 16)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» путем обмана, используя при этом существующую между магазином «Гранд» ( ИП ФИО15) и ОАО «ИНВЕСТСБЕРБАПК» систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомая Свидетель №14 нуждается в денежных средствах, пообещав ей вознаграждение за оформление кредита на ее имя, ввели ее в заблуждение об истинности своих намерений и ее роли при оформлении кредита, пообещав погасить кредит вместо нее, ДД.ММ.ГГГГг. предложили ей заключить договор о приобретении в кредит на ее имя ноутбука «LG» модель 4111 стоимостью 44 904 рубля 60 копеек, в магазине «Гранд», расположенном по адресу: <адрес>, при этом они передали ей для оформления кредита деньги для внесения первоначального взноса.

Получив согласие Свидетель №14, ФИО28 и ФИО3 сообщили ей, какой товар необходимо приобрести, после чего ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Гранд», расположенном по адресу: <адрес>Свидетель №14 оформила на свое имя договор с ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1, согласно которого ФИО6 предоставил ей кредит под 19 процентов годовых сроком на 12 месяцев на сумму 33 678 рублей 45 копеек для приобретения ноутбука «LG» модель 4111 стоимостью 44 901 рубля 60 копеек и при этом Свидетель №14 за счет переданных ФИО28 денежных средств осуществила первоначальный взнос в размере 11226 рублей 15 копеек.

Полученный по кредитному договору товар Свидетель №14 передала ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО3 причинили ущерб ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» на сумму 33 678 рублей 45 копеек

(Эпизод 17)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ОАО «Росбанк» путем обмана, используя при этом существующую между ОАО «Росбанк» и ООО «Проффи-М» систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомая Свидетель №14 нуждается в денежных средствах, пообещав ей вознаграждение за оформление кредита на ее имя, ввели ее в заблуждение об истинности своих намерений и ее роли при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ предложили ей заключить кредитный договор, после чего привезли ее в магазин ООО «Проффи-М», расположенном по адресу: г. Орёл, <адрес>, после чего по указанию ФИО28 и ФИО3 она заключила договор, согласно которого ОАО «Росбанк» предоставил ей кредит под 21 процент годовых сроком на 18 месяцев на сумму 50 735 рублей для приобретения мобильного компьютера SONY VGN FS315SR РМ-750 стоимостью 63 735 рублей. При этом Свидетель №14 за счет средств ФИО28 и ФИО3осуществила первоначальный взнос в размере 13 тысяч рублей.

Действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, при оформлении договора Свидетель №14 заполнила анкету к договору на приобретение товара, указав в ней заведомо ложные сведения о том, что она имеет ежемесячный доход в сумме 14000 рублей, работая свыше одного года бухгалтером в ООО «Вятич», хотя там не работала. Тем самым Свидетель №14 предоставила сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что не имеет намерений его возврата.

Полученный по кредитному договору товар Свидетель №14 на месте передала ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО3 причинили ущерб ОАО «Росбанк» на сумму 50 735 рублей.

(Эпизод 18)

После этого ДД.ММ.ГГГГ, действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, Свидетель №6 прибыла в магазин ООО «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский-3, расположенный по адресу: г. Орёл, <адрес>, где заключила договор с ЗАО «Потерпевший №1» №, согласно которого ФИО6 предоставил ей кредит на сумму 32 433 рубля 12 копеек для приобретения ноутбука SAMSUNG NP-R50CV0l, стоимостью 41 590 рублей 00 копеек, при этом она осуществила за счет средств ФИО28 и ФИО3 первоначальный взнос в размере 9 156 рублей 88 копейки, а также кредит на сумму 2 985 рублей 88 копеек для приобретения НДС на 2 года, стоимостью 3 829 рублей, при этом она осуществила первоначальный взнос в размере 843 рубля 12 копеек.

Сразу после этого ДД.ММ.ГГГГ в магазине ООО «Эльдорадо - Запад» Филиал Орловский-3, расположенном по адресу: г. Орёл, <адрес>, Свидетель №6 заключила договор с ЗАО «Потерпевший №1» №, согласно которого ФИО6 предоставил ей кредит на сумму 24 747 рублей 76 копеек для приобретения холодильника SHARP SI-59, стоимостью 31 890 рублей 20 копеек, при этом она осуществила первоначальный взнос в размере 7 142 рубля 44 копейки, а также кредит на сумму 2 971 рубль 44 копейки для приобретения НДС па 2 года, стоимостью 3 829 рублей, при этом она осуществила первоначальный взнос в размере 857 рублей 56 копеек.

Полученными по кредитным договорам товарами ФИО28 и ФИО3 распорядились по своему усмотрению. С воими действиями ФИО28 и ФИО3 причинили ущерб ЗАО «Потерпевший №1» на сумму 63 138 рублей 20 копеек.

Сразу после этого ДД.ММ.ГГГГСвидетель №6 прибыла вместе с ФИО28 и ФИО3 в магазин «Волшебный мир компьютеров», расположенный по адресу <адрес> по указанию ФИО3 и ФИО28, заключила договор с ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» №, согласно которого ФИО6 предоставил ей кредит на сумму 48960 рублей под 19 процентов годовых на срок 18 месяцев для приобретения ноутбука SONY VVGN-S5HRP стоимостью 68960 рублей, при этом ФИО3 передал ей деньги в сумме 2000 рублей для оплаты первоначального взноса.

Полученный по кредитному договору товар Свидетель №6 на месте передала ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО3 причинили ущерб ОАО «Инвестсбербанк» на сумму 48960 рублей.

(Эпизод 19)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ОАО «Росбанк» путем обмана, используя при этом существующую между ОАО «Росбанк» и ИП ФИО14 (магазин «Гранд») систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомая Свидетель №6 на протяжении длительного времени материально зависима от них, остро нуждается в денежных средствах, обещая ей денежное вознаграждение за оформление кредита на ее имя и введя ее в заблуждение об истинности своих намерений и ее роли при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ предложили ей заключить кредитный договор, после чего привезли ее в магазин «Гранд», расположенном по адресу: г. Орёл, <адрес>, после чего по указанию ФИО28 и ФИО3, она заключила договор, согласно которого ОАО « Росбанк» предоставил ей кредит под 24 процента годовых сроком на 18 месяцев на сумму 35934 рубля 24 копейки для приобретения ноутбука Aser 5022 стоимостью 42 978 рублей. При этом Свидетель №6 за счет средств ФИО28 и ФИО3 осуществила первоначальный взнос в размере 8 600 рублей

Действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, при оформлении договора Свидетель №6 заполнила анкету к договору на приобретение товара, указав в ней заведомо ложные сведения о том, что ее ежемесячная зарплата составляет 14 000 рублей, значительно завысив ее. Тем самым Свидетель №6 предоставила сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что не имеет намерений его возврата.

Полученный по кредитному договору товар Свидетель №6 на месте передала ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО3 причинили ущерб ОАО «Росбанк» на сумму 35934 рубля 24 копейки.

(Эпизод 20)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» путем обмана, используя при этом существующую между магазином «Гранд» (ИФИО14) и ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомая ФИО21 нуждается в денежных средствах, пообещав ей вознаграждение за оформление кредита на ее имя, ввели ее в заблуждение об истинности своих намерений и ее роли при оформлении кредита, пообещав погасить кредит вместо нее, ДД.ММ.ГГГГ предложили ей заключить договор о приобретении в кредит на ее имя ноутбука «Hewlett Packard» модель nх 6125 стоимостью 46 460 рублей 00 копеек, в магазине «Гранд», расположенном по адресу: <адрес>, при этом они передали ей для оформления кредита деньги для внесения первоначального взноса.

Получив согласие ФИО21, они сообщили ей, какой товар необходимо приобрести, после чего ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Гранд», расположенном по адресу: <адрес>ФИО21 оформила на свое имя договор с ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1», согласно которого ФИО6 предоставил ей кредит под 19 процентов годовых сроком на 18 месяцев на сумму 34 845 рублей 00 копеек для приобретения компьютера «Hewlett Packard» модель nx 6125 стоимостью 46 460 рублей 00 копеек и при этом ФИО21 за счет переданных ФИО28 денежных средст в осуществила первоначальный взнос в размере 11 615 рублей.

Действуя по указанию С.С.ВБ. и ФИО3, при оформлении договора ФИО21 заполнила анкету к договору на приобретение товара, указав в ней заведомо ложные сведения о том, что она имеет ежемесячный доход в сумме 14000 рублей рублей, работая свыше одного года в ООО «Вятичи», хотя там не работала. Тем самым ФИО21 предоставила сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что не имеет намерений его возврата.

Полученный по кредитному договору товар ФИО21 передгьпа ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмот рению. В результате действий ФИО28 и ФИО36 был причинен ущерб ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» на сумму 34 845 рублей.

(Эпизод 21)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО6» путем обмана, по заранее разработанному плану, используя при этом существующую между ООО «Хоум Кредит энд Финанс» и ООО «Воронеж - Евросеть», систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании риобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомая ФИО22, остро нуждается в денежных средствахобещая ей денежное вознаграждение, ввели ее в заблуждение об истинности своих намерений и ее роли при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ договорились с ФИО22 о заключении кредитного договора и приобретении ею в кредит мобильного телефона NOKIA 6670 и аксессуаров для мобильного телефона в ООО «Воронеж - Евросеть», после чего ДД.ММ.ГГГГ привезли ее в магазин ООО «Воронеж-Евросеть», расположенный по адресу: г. Орёл, <адрес>, где по их указанию ФИО22 был заключен договор №, согласно которого ФИО6 предоставил ей кредит под 29 процентов годовых на срок 485 дней на сумму 8 990 рублей 00 копеек для приобретения мобильного телефона NOKIA 6670, стоимостью 8 990 рублей 00 копеек, а также кредит на сумму <***> рубля 00 копеек для приобретения аксессуаров для мобильного телефона стоимостью <***> рублей 00 копеек.

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ в магазине ООО «Воронеж - Евросеть», расположенный по адресу: г. Орёл, <адрес>ФИО22 был заключен договор № на свое имя, согласно которого ФИО6 ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО6» предоставил ей кредит на сумму 9 323 убля копеек для приобретения мобильного телефона SONY ERICSSON W550 стоимостью 12 323 рублей 00 копеек и при этом ФИО22 осуществила первоначальный взнос в размере 3 000 рублей.

Действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, при оформлении договоров ФИО22 заполняла анкеты к ним, указав в ней заведомо ложные сведения о том, что она имеет ежемесячный доход в сумме 8 000 рублей, значительно завысив его. Тем самым ФИО22 предоставила сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что она не имеет намерений их возврата.

Полученный по кредитным договорам товар ФИО22 на месте передала ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО3 причинили ущерб ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО6» на сумму 9 323 рубля.

(Эпизод 22)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» путем обмана, используя при этом существующую между магазином «Гранд»(ИП ФИО15) и ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомая ФИО22, остро нуждается в денежных средствах, обещая ей денежное вознаграждение, ввели ее в заблуждение об истинности своих намерений и ее роли при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ договорились с ФИО22 о заключении кредитного договора и приобретении ею в кредит ноутбука. После чего ФИО22, действуя по указанию ФИО28 и Х.Е.ГБ. ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Гранд», расположенном по адресу: <...> октября, <адрес>, заключила договор с ОАО «Инвестсбербанк» №, согласно которого ФИО6 предоставил ей кредит под 19 процентов годовых на срок 18 месяцев на сумму 35375 рублей 25 копеек для приобретения ноутбука «TOSHIBA» модель M45-S265 стоимостью 47167 рублей 00 копеек. При этом ФИО22 за счет переданных ФИО28 и ФИО3 денежных средств осуществила первоначальный взнос в размере 11 791 рубль 75 копеек.

Действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, при оформлении договора ФИО22 заполнила анкету, указав в ней заведомо ложные сведения о том, что она имеет ежемесячный доход в сумме 11 000 рублей, значительно завысив его. Тем самым ФИО22 предоставила сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что она не имеет намерений его возврата.

Полученный по кредитному договору товар ФИО22 на месте передала ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО3 причинили ущерб ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» па сумму 35375 рублей 25 копеек.

(Эпизод 23)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ЗАО "Потерпевший №1'" путем обмана, используя при этом существующую между ЗАО «Потерпевший №1» и ООО «Эльдорадо-Запад» филиал Орловский -3, систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомый Свидетель №11, остро нуждается в денежных средствах, обещая ему денежное вознаграждение, ввели его в заблуждение об истинности своих намерений и его роли при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ привезли его в магазин ООО «Эльдорадо-Запад» Филиал Орловский-3, расположенный по адресу: г. Орёл, <адрес>, где Свидетель №11 по их указанию заключил договор №, согласно которого ЗАО «Потерпевший №1» предоставил ему кредит под 29 процентов годовых сроком на 365 дней на сумму 6 119 рублей20 копеек для приобретения мобильного телефона «NOKIA 7260» стоимостью 6 799 рублей 20 копеек, при этом он осуществил первоначальный взнос в сумме 680 рублей, а также кредит на сумму 580 рублей 20 копеек для перечисления с его счета в пользу ЗАО «Потерпевший №1» в рамках договора ФИО8.

Сразу после этого ДД.ММ.ГГГГ в магазине ООО «Эльдорадо-Запад» Филиал Орловский-3, расположенном по адресу: г. Орёл, <адрес> по указанию ФИО28 и ФИО3Свидетель №11 заключил договор №, согласно которого ЗАО «Потерпевший №1» предоставил ему кредит под 29 процентов годовых сроком на 396 дней на сумму 8 999 рублей 90 копеек для приобретения мобильного телефона «NOKIA 6230I» стоимостью 9 999 рублей 90 копеек, при этом он осуществил первоначальный взнос в сумме 1000 рублей, а также кредит на сумму 934 рубля 30 копеек для перечисления с его счета в пользу ЗАО «Байк ФИО2» в рамках договора ФИО8.

Действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, при оформлении указанных договоров Свидетель №11 заполнил анкету к договору на приобретение товара, указав в ней заведомо ложные сведения о том, что он имеет ежемесячный доход в сумме 13000 рублей, работает свыше одного года в ООО «Вятичи», хотя там не работал. Тем самым Свидетель №11 сообщил сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что не имеет намерений его возврата.

Полученный но кредитным договорам товар Свидетель №11 сразу на месте передал ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО3 причинили ущерб ЗАО «Потерпевший №1» на сумму 16 623 рубля 60 копеек.

(Эпизод 24)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ЗАО "Потерпевший №1'" путем обмана, используя при этом существующую между ЗАО «Потерпевший №1» иООО «Эльдорадо-Запад» филиал Орловский -3, систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомая Свидетель №8, остро нуждается в денежных средствах, обещая ей денежное вознаграждение, ввели ее в заблуждение об истинности своих намерений и ее роли при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ привезли ее в магазин ООО «Эльдорадо-Запад» Филиал Орловский-3 расположенный по адресу: г. Орёл, <адрес>, где Свидетель №8 по их указанию заключила договор № на свое имя, согласно которого ФИО6 предоставил ей кредит на сумму 35 510 рублей 00 копеек для приобретения ноутбука SAMSUNG NPR50CV01SI3R, стоимостью 44 390 рублей 00 копеек. При этом Свидетель №8 осуществила первоначальный взнос в размере 8 800 рублей, а также кредит на сумму 3 366 рублей 36 копеек для перечисления со счета Свидетель №8 в пользу ЗАО «ФИО2» в рамках договора ФИО8.

Сразу после этого, а именно ДД.ММ.ГГГГ в магазине ООО «Эльдорадо-Запад» Филиал Орловский-3, расположенном по адресу: г. Орёл, <адрес> по указанию ФИО28 и ФИО3 ею был заключен договор № на свое имя, согласно которого ФИО6 ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО6» предоставил ей кредит на сумму 11 949 рублей для приобретения мобильного телефона SAMSUNG SGН D600 стоимостью 14 009 рублей 40 копеек и при этом Свидетель №8 осуществила первоначальный взнос в размере 2 800 рублей 40 копеек.

Действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, при оформлении договора Свидетель №8 заполнила анкету к договору на приобретение товара, указав в ней заведомо ложные сведения о том, что она имеет ежемесячный доход в сумме 10000 рублей, работает бухгалтером в ООО «Вятичи», хотя там не работала, а доход ее супруга составляет 12 000 рублей. Тем самым Свидетель №8 предоставил сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что не имеет намерений его возврата.

Полученный по кредитным договорам товар Свидетель №8 сразу на месте передала ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. Своими действиями ФИО28 и ФИО3 причинили ущерб ЗАО «Потерпевший №1» на сумму 38 876 рублей и ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО6» на сумму 11 949 рублей.

(Эпизод 25)

ФИО28 и ФИО3, действуя умышленно, согласно выработанного плана, направленного на хищение денежных средств ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» путем обмана, используя при этом существующую между ООО «Проффи-М» и ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» систему осуществления безналичных расчетов, возникающих при обслуживании приобретающих товар физических лиц, с частичной оплатой его за счет потребительского кредита, достоверно зная, что их знакомая ФИО23 остро нуждается в денежных средствах, обещая ей денежное вознаграждение, ввели ее в заблуждение об истинности своих намерений и ее роли при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ договорились с ФИО23 о заключении кредитного договора и приобретении ею в кредит ноутбука. После чего ФИО23, действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Волшебный мир компьютеров», расположенном по адресу: Орёл, <адрес> заключила договор с ОАО «Инвестсбербанк» № на получение кредита под 19 процентов годовых на срок 18 месяцев на сумму 41 680 рублей для приобретения ноутбука «СОНИ» ПМ-740 стоимостью 56680 рублей. При этом ФИО23 за счет переданных ФИО28 и ФИО3 денежных средств осуществила первоначальный взнос в размере 5000 рублей.

Действуя по указанию ФИО28 и ФИО3, при оформлении договора ФИО23 заполнила анкету к договору на приобретение товара, указав в ней заведомо ложные сведения о том, что ее ежемесячная зарплата составляет 9 000 рублей, значительно завысив ее. Тем самым ФИО23 предоставила сведения, достаточные для предоставления потребительского кредита, достоверно зная, что не имеет намерений его возврата.

Полученный по кредитному договору товар ФИО23 на месте передала ФИО28 и ФИО3, которые распорядились им по своему усмотрению. Своими действиями ФИО3 и ФИО28 причинили ущерб ОАО «ИНВЕСТСБЕПотерпевший №1» на сумму 41 680 рублей 25 копеек.

Действия ФИО3 по всем эпизодам преступной деятельности органами предварительного следствия квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой лиц (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ).

Однако данное обвинение не нашло своего подтверждения в ходе судебного разбирательства.

Из положений п.15 постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 29 (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое" следует, что при квалификации кражи, грабежа или разбоя судам следует иметь в виду, что совершение одного из указанных преступлений организованной группой признается в случаях, когда в ней участвовала устойчивая группа лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. В отличие от группы лиц, заранее договорившихся о совместном совершении преступления, организованная группа характеризуется, в частности, устойчивостью, наличием в ее составе организатора (руководителя) и заранее разработанного плана совместной преступной деятельности, распределением функций между членами группы при подготовке к совершению преступления и осуществлении преступного умысла. Об устойчивости организованной группы может свидетельствовать не только большой временной промежуток ее существования, неоднократность совершения преступлений членами группы, но и их техническая оснащенность, длительность подготовки даже одного преступления, а также иные обстоятельства (например, специальная подготовка участников организованной группы к проникновению в хранилище для изъятия денег (валюты) или других материальных ценностей).

Доказательств совершения преступления в составе организованной преступной группы материалы уголовного дела не содержат. Подсудимый ФИО3 иногда действовал совместно, иногда самостоятельно. ФИО3, как следует из текста обвинительного заключения, объединился и вошел в состав устойчивой группы лиц вместе с ФИО28 для совместного систематического совершения множественных преступлений.

Наличие в составе данной группы организатора и заранее разработанного плана совместной преступной деятельности, распределения функций между членами группы при подготовке к совершению преступлений в ходе судебного следствия не установлено. Каждый раз подсудимые действовали спонтанно, в зависимости от поступившего заказа на определенный вид товара, который они через подставных лиц должны были взять в кредит.

Учитывая изложенное суд квалифицирует действия ФИО3 по каждому из эпизодов преступной деятельности по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ) - то есть мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Подсудимый ФИО3 и его защитник адвокат ФИО24 заявили ходатайство о прекращении уголовного дела за истечением срока давности привлечения к ответственности подсудимого ФИО3 на основании п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ.

Подсудимый ФИО28 и его защитник – адвокат ФИО25 не возражали против удовлетворения заявленного ходатайства.

Государственный обвинитель ФИО26 не возражала против освобождения от наказания и прекращения уголовного дела за истечением срока давности привлечения к ответственности.

Органами предварительного следствия ФИО3 вменены в вину преступления, совершенные в период с октября 2005 года по январь 2006 года.

Преступления, предусмотренные ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ) в соответствии со ст.15 УК РФ на момент совершения преступления относились к категории преступлений средней тяжести.

На основании п. «б» ч.1, ч.2 ст.78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления небольшой тяжести истекло шесть лет. Сроки давности исчисляются со дня совершения преступления и до момента вступления приговора суда в законную силу. В случае совершения лицом нового преступления сроки давности по каждому преступлению исчисляются самостоятельно.

Таким образом, в настоящий момент истекли сроки давности привлечения ФИО3 к уголовной ответственности по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ).

В соответствии с п.1 ст.254 УПК РФ суд прекращает уголовное дело в судебном заседании в случае, если во время судебного разбирательства будут установлены обстоятельства, указанные в пункте 3 части первой статьи 24 УПК РФ. На основании п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ уголовное дело не может быть возбуждено, а возбужденное уголовное дело подлежит прекращению в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

Исходя из положений ч.2 ст.27 УПК РФ прекращение уголовного преследования по основанию, указанному в пункте 3 части первой статьи 24 УПК РФ не допускается, если обвиняемый против этого возражает. В таком случае производство по уголовному делу продолжается в обычном порядке. Поскольку подсудимый ФИО3 в суде не возражал против прекращения уголовного дела по указанному основанию, суд приходит к выводу о прекращении уголовного дела.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 254 УПК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Уголовное дело в отношении ФИО7 по его обвинению по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.), по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003 г.) прекратить по основанию, предусмотренному п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ, в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня его вынесения в судебную коллегию по уголовным делам Орловского областного суда через Железнодорожный районный суд г. Орла.

Председательствующий Колесов Н.Н.