Гражданский кодекс часть 1

Ензак А.А.-Санааевича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца с. <адрес>, <адрес>, Республики Тыва, гражданина РФ, имеющего средне специальное образование, холостого, имеющего на иждивении малолетнего ребенка 12.02.2008г г.р., официально не работающего, не военнообязанного, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: <адрес>, судимого:

- 21.04.2015г. Советским районным судом <адрес> по ч.2 ст.228, ч.5 ст.62 УК РФ к 3 годам лишения свободы,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Адышаа С.С.-А. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку ложных и недостоверных сведений. Преступление было совершено в г. Красноярске при следующих обстоятельствах.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, у Адышаа А.А.-С., испытывающего материальные затруднения, возник умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих Восточно- Сибирскому филиалу ОАО АКБ «РОСБАНК» (далее по тексту -ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», с 15.12.2014г. в связи с переименованием - ВСФ ПАО АКБ «РОСБАНК») путем предоставления заведомо ложных сведений о месте работы, должности и размере заработной платы с целью получения кредита и возможности распоряжаться похищенными денежными средствами. Адышаа А.А.-С. было достоверно известно, что в отсутствие места работы и постоянного заработка, его материальное положение не позволит ему ежемесячно осуществлять платежи по погашению задолженности по кредиту, в связи с чем он заранее планировал представленные банком кредитные денежные средства похитить и не выполнять взятые на себя обязательства по кредитному договору в полном объеме.

Адышаа А.А.-С. с целью реализации своего умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя через неустановленное лицо, получил поддельные документы, а именно трудовую книжку № ТК-П №, содержащую сведения о том, что он работал в ООО «<адрес>» в должности главного менеджера по продажам, справку о доходах физического лица за 2013 год (Форма №-НДФЛ) № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общая сумма его дохода по итогам налогового периода составила 471 422,49 рублей, ксерокопию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «BMW X5» 2008 года выпуска, а также в паспорте гражданина РФ на странице № был поставлен штамп регистрации с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

Действуя во исполнение умысла на хищение, Адышаа А.А.-С. в неустановленное следствием время, находясь в автосалоне ООО «ПРЕМИУМ-авто», расположенном по адресу: <адрес>, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений сотрудников Банка и автосалона, осуществил выбор конкретного автомобиля марки «BMW X 5», общей стоимостью 2 150 000 рублей, после чего обратился к директору вышеуказанного автосалона Беребера Ю.В., неосведомленную об умысле подсудимого, и ввел последнюю в заблуждение относительно намерения приобрести автомобиль в кредит с последующим исполнением обязательств по кредитному договору.

После чего, с целью реализации своего умысла Адышаа А.А.-С., находясь в помещении автосалона ООО «ПРЕМИУМ-авто», расположенном по адресу: <адрес>, заполнил заявление-анкету на кредитный договор на сумму 1 651 530 руб. на условиях заключения следующих договоров : договора о предоставлении кредита на приобретение вышеуказанного транспортного средства, на оплату страховых премий по договору автострахования, указанному в соответствующем разделе « Условий предоставления автокредита на подержанный автомобиль», ( в данном случае договора страхования с ОАО « Альфа Страхование»), а также договора на оплату пакета услуг «Комфорт Лайн». После чего, в неустановленный следствием период времени Беребера Ю.В., являясь директором ООО «ПРЕМИУМ-авто», не имея умысла на хищение денежных средств и не подозревая о намерениях Адышаа А.А.-С., посредством электронной почты предоставила в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» документы, заполненные и подписанные Адышаа А.А-С.: справку о доходах на имя Адышаа А.А.-С., ксерокопии документов, предоставленных ей Адышаа А.А.-С., а именно: паспорт на имя Адышаа А.А.-С., страховое свидетельство на имя Адышаа А.А.-С., ксерокопию паспорта транспортного средства на автомобиль «BMW X5» 2008 года выпуска.

При этом, Адышаа А.А.-С. с целью введения кредитного инспектора банка в заблуждение относительно своей платежеспособности и возможности возврата кредитных денежных средств, в предоставленном им заявлении- анкете указал заведомо ложные сведения о том, что он работает в ООО «МЕГА-888» главным менеджером по продажам, а также представил поддельную трудовую книжку, справку Формы №-НДФЛ, и паспорт гражданина РФ на имя Адышаа А.А.-С. с поддельным штампом регистрации по месту жительства.

Сотрудниками ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», будучивведенными в заблуждение относительно реальных сведений о месте работы Адышаа А.А.-С. и его заработной плате, то есть о его платежеспособности и реальной возможности выполнять обязательства по договору кредитования, было принято решение о предоставлении кредита.

23.12.2013г. менеджером ВСФ ОАО АКБ « РОСБАНК» Палазник Н.А. на основании заявки Адышаа А.А.-С. № от 23.122013г. был составлен протокол согласования кредита в сумме 1 651 530 руб. на приобретение автомобиля и для дополнительных целевых выплат за счет кредитных средств : выплаты страховой премии по договору страхования в размере 150 930 руб. в адрес ОАО « Альфа Страхование», а также оплаты стоимости пакета услуг « Комфорт Лайн» в размере 600 руб. в адрес в ООО «Майсейфети».

После получения из ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» положительного решения о выдаче кредита, ДД.ММ.ГГГГ Адышаа А.А.-С. обратился к Беребера Ю.В. с просьбой изготовить для предоставления в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» документы, подтверждающие сведения, указанные в заявке. После чего, Беребера Ю.В. не осведомленная о намерениях Адышаа А.А.-С. по просьбе последнего изготовила: договор купли- продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ марки «BMW X 5» 2008 года выпуска, идентификационный номер №, приложение к договору купли- продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ, счет № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию к приходно-кассовому ордеру №№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 650 000 рублей.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 30 минут до 17 часов 00 минут, Адышаа А.А.-С. находясь в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» по адресу: <адрес>, выступая в качестве заемщика, с целью беспрепятственного получения денежных средств по кредиту, заполнил и подписал от своего имени документы, необходимые для получения кредита, а именно: кредитный договор №CCSZR0700247 от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ему на приобретение автомобиля марки «BMW X5» 2008 года выпуска, заявление-анкету на предоставление кредита, заявление клиента на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, информационный график платежей по кредитному договору №CCSZR0700247 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении автомобильного кредита на подержанный автомобиль от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение к кредитному договору №CCSZR0700247 от ДД.ММ.ГГГГ, согласие клиента на получение рекламной информации об услугах банка и обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом, Адышаа А.А.-С. достоверно знал, что выполнять обязательства по возвращению кредитных денежных средств он не намерен, а целью получения денежных средств является их хищение.

ДД.ММ.ГГГГ Банк, в соответствии с условиями кредитного договора №CCSZR0700247 от 23.12.2013г. перечислил с расчетного счета №, открытого на имя Адышаа А.А.-С. в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», расположенном по адресу: <адрес>, на расчетный счет №, открытый в ООО «ПРЕМИУМ-авто» денежные средства в размере 1 500 000 рублей. Кроме того, в соответствии с условиями кредитного договора денежные средства в размере 150 930 рублей в качестве страхового взноса были зачислены на расчетный счет №, открытый Красноярским филиалом ОАО «АльфаСтрахование» в филиале «НОВОСИБИРСКИЙ» ОАО «АЛЬФА-БАНК». Кроме того, денежная сумма в размере 600 руб. была списана со счета на имя Адышаа А.А. С. ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» 40№ для перечисления оплаты пакета услуг « Комфорт Лайн» в ООО «Майсейфети» на р/счет № в ОАО « Альфабанк».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, неосведомленная об истинных намерениях Адышаа А.А.-С. Беребера Ю.В., находясь в офисе ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» по указанному адресу, получила с вышеуказанного расчетного счета денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, в свою очередь, передала денежные средства, поступившие на расчетный счет ООО «ПРЕМИУМ-авто» на основании кредитного договора 753№ от 23.12.2013г. неустановленному следствием лицу, выступающему в качестве продавца автомобиля, по кредитному договору №CCSZR0700247 от ДД.ММ.ГГГГ.

Неустановленное следствием лицо, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном следствием месте, при не установленных обстоятельствах передало Адышаа А.А.-С., являющемуся заемщиком по договору автокредитования 753№ от 23.12.2013г. и не имеющему намерения возврата денежных средств по данному кредитному договору денежные средства в размере 400 000 рублей.

От выполнения возложенных на себя обязательств по выплате кредита и по возврату денежных средств в соответствии с условиями кредитного договора Адышаа А.А.-С. уклонился, похитив денежные средства в размере 1 500 000 руб., похищенными денежными средствами Адышаа А.А.-С. распорядился по своему усмотрению, причинив в результате хищения ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК » ущерб в указанном размере

В судебном заседании Адышаа А.А.-С. вину признал, свои показания в ходе расследования подтвердил и пояснил суду, что в ноябре 2013 года он решил получить кредит, поскольку иного источника доходов у него не было. При этом он знал, что для получения кредита необходимо предоставить документы в банк, подтверждающие его трудоустройство и место регистрации. Учитывая, что ни места работы, ни регистрации у него не было, он решил воспользоваться помощью по объявлению в предоставлении кредитов. В интернете, на каком сайте он не помнит, он нашел объявление, в котором было указано о предоставлении помощи в получении кредитов. В последующем он позвонил по указанному в объявлении номеру и в телефонном режиме сообщил о своем желании получить кредит, при этом указал, что не имеет места работы и места регистрации. В телефонном режиме, он договорился о встрече, при встрече он познакомился с мужчиной, который представился Сергеем, он ему передал свой паспорт. На следующей встрече с Сергеем, которая произошла примерно через неделю, Сергей передал ему документы: трудовую книжку ТК –II №, согласно которой, он (Адышаа А.А.с.) был трудоустроен в ООО «МЕГА-888» в должности главного менеджера по продажам; справку о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой его ежемесячный доход составляет 78 000 рублей; копию ПТС <адрес> на автомобиль марки «BMW X5», а так же паспорт, в котором была указана регистрация: <адрес>. Из разговора с Сергеем он понял, что ему необходимо будет подать заявку на автомобильный кредит на приобретение автомобиля марки «BMW X5». Далее, по указанию Сергея, в декабре 2013 года он обратился в автосалон «ПРЕМИУМ - авто», расположенный по <адрес>, где представил имеющиеся у него документы: паспорт с указанием места регистрации, трудовую книжку, справку по форме 2 НДФЛ и копию ПТС на автомобиль марки «BMW X5». В указанном автосалоне он общался с девушкой, как позднее узнал фамилия которой – Беребера, Последняя сделала заявку от его имени на получение автомобильного кредита и направила на рассмотрение в разные банки. 23.12.2013г.он оформил автомобильный кредит в банке ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», расположенный по адресу: <адрес>. Находясь в указанном банке, он ознакомился с представленными ему кредитными документами и поставил свою подпись, кроме того, в банке произвели его фотографирование. В ходе допроса следователем были ему на обозрение представлены документы из кредитного досье, во всех представленных документах выполнена его подпись, факт наличия подписи и ее достоверность он подтверждает, кроме того, на представленной ему фотографии выполненной кредитным инспектором в банке запечатлен он, данный факт он подтверждает. В результате, ДД.ММ.ГГГГ, ему был предоставлен автомобильный кредит ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», сумму которого в документах подтверждает, указанные денежные средства 1 500 000 руб. были перечислены на расчетный счет. автомобильного салона. Кроме того, по условиям получения автомобильного кредита он застраховал автомобиль по системе «КАСКО», размер страховой премии на страхование автомобиля так же был за счет кредитных денежных средств. Кроме того, что 600 руб. из кредитных средств были перечислены в качестве оплаты за пакет дополнительной услуги. Ему известно, что денежные средства по кредитному договору, перечисленные в автосалон, были переданы Береберой продавцу автомобиля по документам. Вечером ДД.ММ.ГГГГ, он вновь встретился с Сергеем в торговом центре на Свободном и Сергей передал ему 400 000 рублей Кредит, который был оформлен на его имя в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», он платить не собирался, так как фактически не имел возможности этого делать по материальному положению. Лично он ежемесячные выплаты по полученному им кредиту, он не осуществлял. К указанной регистрации в его паспорте по адресу: <адрес>, он не имеет никакого отношения, и кто проживает по указанному адресу, ему не известно. Самостоятельно он в свой паспорт никакие изменения не вносил и документы, предоставленные в банк, а именно трудовую книжку, справку по форме 2 НДФЛ и ПТС на автомобиль, не изготавливал.

Суд пришел к выводу, что вина Адышаа А.А.-С. кроме личного признания подтверждается совокупностью доказательств:

-показаниями представителя потерпевшего Бутусова К.А., пояснившего, что ОАО АКБ «РОСБАНК» (открытое акционерное общество) перерегистрировано с января 2015г. и переименовано в ПАО «РОСБАНК». Он работает в должности заместителя начальника службы безопасности Восточно-Сибирского филиала с 2007 года. В круг его служебных обязанностей, как заместителя начальника, входит общее руководство отделом безопасности. Согласно доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, он уполномочен представлять интересы ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК»( ныне- ВСФ ПАО «РОСБАНК») По вопросам деятельности Красноярского банка, а также уполномочен защищать права и интересы ВСФ ПАО «РОСБАНК» в правоохранительных органах на стадии производства по уголовным делам. Для реализации указанных полномочий он имеет право от имени ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК»( ПАО «РОСБЮАНК») совершать все необходимые для этого фактические и юридические действия, делать письменные и устные заявления, расписываться, удостоверять подлинность копий документов, а так же совершать иные действия, необходимые для выполнения полномочий, указанных в доверенности. В начале мая 2014 года по полученным документам ему стало известно о факте неисполнения обязательств Адышаа А.А.С., заемщиком по кредитному договору №CCSZR0700247 заключенному ДД.ММ.ГГГГ. Согласно документам ДД.ММ.ГГГГ Адышаа А.А.С. заключил кредитный договор на приобретение автотранспорта через автосалон. Согласно условиям договора, ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» предоставил Адышаа А.А.С. денежные средства на условиях возвратности, платности, срочности и обеспеченности заемщика в общей сумме 1651 530 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ, с процентной ставкой 16,9 % годовых, а Адышаа А.А.С. обязался исполнить свои обязательства заемщика по указанному договору в полном объеме. А именно, осуществлять ежемесячные платежи в сумме 40 953, 19 рублей до 23 числа каждого месяца и к указанному сроку, то есть ДД.ММ.ГГГГ возвратить в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» 2 457 191, 41 рублей. Согласно порядку предоставления автомобильного кредита физическим лицам, кредитные денежные средства в полном объеме были перечислены на открытый счет на имя Адышаа А.А.с., откуда часть денежных средств в сумме 1 500 000 рублей были зачислены на счет автосалона ООО «ПРЕМИУМ - авто», оставшаяся часть денежных средств была перечислена в страховую компанию ОАО «АльфаСтрахование», сумма составила 150 930 рублей. Кроме того, 600 руб 24.12.2013г. переведены по заявке Адышаа за услугу пакет « Комфорт Лайн» на счет ООО « Майсейфети» согласно пл. поручения на основе составленного реестра плательщиков. Все дополнительные суммы денежных средств сверх суммы кредита по договору автокредитования включены в полную стоимость кредита. Адышаа А.А.С. собственноручно выполнил запись о том, что до заключения кредитного договора согласился с суммой предоставляемого ему кредита, с полной суммой, подлежащей выплате, с графиком платежей полной суммы, подлежащей выплате. Адышаа А.А.С. обязался возвратить полученные по договору денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом, установленные договором. Кредит предоставлялся Адышаа А.А.С. целевой для оплаты автотранспортного средства- марки «BMW X5», 2008 года выпуска, идентификационный номер VIN № №, приобретаемого в автосалоне ООО «ПРЕМИУМ - авто». В тот же день, между ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» и Адышаа А.А.С. было составлено заявление, согласно которого Адышаа А.А.с. должен был передать приобретаемый автомобиль в залог ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» путем передачи оригинала паспорта транспортного средства в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В материалах кредитного досье акт приема-передачи ПТС отсутствует, то есть ПТС Адышаа А.А.С. не передавал. Кроме того, согласно договору Адышаа А.А.С. обязался не позднее дня выдачи кредита застраховать автомобиль в пользу ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» от рисков повреждения, полной гибели или утраты на сумму, соответствующую полной стоимости приобретаемого автомобиля на срок не менее одного года( КАСКО). Страхование средств происходило через страховую фирму ОАО «АльфаСтрахование», представителем страховщика выступала Зубенко Е.Я. Однако, в данном конкретном случае оказалось, что страховой полис от имени ОАО « АльфаСтрахование» был выписан сотрудником салона «Премиум Авто» Береберой, но страховой полис в банк не был сдан.

Кредитный специалист ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» после получения кредитной заявки-анкеты и иных документов от заемщика, обязан был передать документы в электронном виде в центр авторизации для подлинности документов и содержащихся в них сведений. Кто из числа сотрудников центра авторизации проводил проверки на предмет подлинности представленных Адышаа А.А.С. документов не представляется возможным, поскольку центр авторизации в <адрес> ликвидирован и переведен в <адрес>. Так же Адышаа А.А.С. был предоставлен договор купли-продажи указанного автомобиля, заключенный ДД.ММ.ГГГГ с автосалоном ООО «ПРЕМИУМ -авто». Адышаа А.А.. была предоставлена квитанция к приходному кассовому ордеру в кассу автосалона ООО «ПРЕМИУМ- авто» от ДД.ММ.ГГГГ о получении от Адышаа А.А.С. первоначального взноса в сумме 650 000 рублей. После одобрения заявки на банковский счет автосалона ООО «ПРЕМИУМ –авто» ДД.ММ.ГГГГ были зачислены денежные средства в сумме 1500 000 рублей, платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно документов платежи по вышеуказанному кредитному договору поступали ДД.ММ.ГГГГ от различных лиц, от Мосинцева Д.С. в размере 41500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ от Тимофеевой Н.В. в размере 41000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ от Дерешева А.С. в размере 41500 рублей. В дальнейшем деньги поступать перестали. С целью выяснения причин образования задолженности по кредитному договору и возможности погашения задолженности он несколько раз осуществлял звонки на указанные Адышаа А.А.С. контактные номера, посещал адреса проживания, положительного результата получено не было. После получения вышеуказанной информации стало понятно, что в отношении ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» совершены мошеннические действия, в результате которых ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» был причинен материальный ущерб размере с учетом зачисления всей суммы на счет на имя Адышаа А.А.С.- в размере 1 651 530 рублей. Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в правоохранительные органы с заявлением о совершенном преступлении. Частично произведенные выплаты в погашение кредита в пользу банка в общем размере 124 000 руб. были необходимы для придания видимости правомерности действий заемщика Адышаа А.А.С. Фактически намерений гасить кредит Адышаа А.А.С. не имел. Исковые требования поддерживает в размере 1 651 530 руб.

показаниями свидетеля Палазник Н.А., пояснившей суду, что в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» она работала с 2006 года до мая 2015г. в качестве клиентского менеджера. В круг ее служебных обязанностей входило принятие документов от соискателей автомобильных, потребительских кредитов, рассмотрение документов, оформление кредитов, кредитных договоров и договоров залога и дальнейшее их обслуживание. Порядок рассмотрения заявок на получение кредитов по направлению «автомобильный кредит» следующий: существовала практика, когда сам потенциальный заемщик приносил пакет документов, либо работники автосалонов присылали готовую заявку, в которой указывался срок кредита, кредитная ставка, предусмотренная программой кредитования. Расчет платежеспособности заемщика производился кредитным инспектором. Требования, которые предъявлялись к формированию документов для оформления автомобильного кредита -заемщику необходимо было предоставить оригиналы паспорта гражданина РФ, а так же второй документ, которым могло быть водительское удостоверение, заграничный паспорт заемщика. Кроме того, предоставлялась копия паспорта транспортного средства, приобретаемого в автосалоне автомобиля. Работники автосалона направляли копии указанных документов по каналу электронной почты. Если клиент сам приходил в отделение Банка, работники снимали копии вышеуказанных документов, заполняли калькулятор для расчета максимальной суммы кредита и отдавали документы для проверки в центр авторизации. Работники службы центра авторизации проверяли потенциального заемщика и выдавали заключение по поводу предоставления либо непредставления кредита. Срок проверки потенциального заемщика составлял один-два дня. Положительное решение действовало 30 дней с момента заключения. На момент выдачи автомобильного кредита, клиент предоставлял в Банк следующие документы: договор купли-продажи автомобиля, заключенный между покупателем и автосалоном, копию паспорта транспортного средства обязательно с двух сторон заверенную печатью представителя автосалона, копию квитанции к приходному кассовому ордеру о внесении покупателем первоначального взноса за автомобиль в кассу автосалона (при необходимости программы кредитования) счет автосалона для оплаты автомобиля, с указанием номера расчетного счета продавца и суммы, требуемой для оплаты автомобиля. Так же предоставлялись оригиналы страховых полисов по страхованию ОСАГО и КАСКО. Из указанных документов формировалось досье заемщика. Далее между ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» и заемщиком заключался кредитный договор. Кроме того, открывался счет заемщика, с которого на счет автосалона перечислялись кредитные денежные средства. В последующем в течение 15 рабочих дней заемщик обязан был предоставить оригинал ПТС работникам ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», по просьбе заемщика выдавалась копия ПТС, заверенная печатью ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». ПТС хранился в специальном помещении Банка до полного погашения кредита. В декабре 2013 года на ее служебный электронный адрес поступила анкета Адышаа А.А.С. на получение автомобильного кредита. К анкете прилагались копии документов: паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение, трудовой договор и копии листов трудовой книжки, справка по форме 2 НДФЛ, копия ПТС на автомобиль, заверенная работником автосалона. После чего она распечатала полученные документы и предоставила их на проверку в центр авторизации. После того, как было вынесено положительное решение, она позвонила представителю автосалона ООО «ПРЕМИУМ-авто» Беребера Ю.В., с которой лично не знакома. ДД.ММ.ГГГГ к ней на подписание кредитного договора пришел Адышаа А.А.С. с оригиналами документов: паспорта, водительского удостоверения, копией трудовой книжки, заверенной работодателем, справкой по форме 2 НДФЛ, оригиналом договора купли продажи транспортного средства, оригиналом и копией квитанции об оплате первоначального взноса, заверенной автосалоном, копией ПТС заверенной представителем автосалона с двух сторон. После подписания кредитного договора по истечению 15 дней, когда согласно условиям договора заемщик обязан был предоставить оригинал ПТС, Адышаа А.А.С. ПТС не предоставил. Она неоднократно осуществляла звонки на контактные номера Адышаа А.А.С., но на ее звонки Адышаа А.А.С. не отвечал, после чего она передала кредитное досье заемщика Адышаа А.А.С. в службу безопасности для принятия решения о наличии в действиях Адышаа А.А.С. мошеннических действий.

-показаниями свидетеля Беребера Ю.В., подтвердившей свои показания в ходе расследования и пояснившей суду, что узнает Адыщаа А.А.С в зале судебного заседания, как лицо, с которым был заключен агентский договор на продажу автомобиля. Летом 2013 года она являлась генеральным директором ООО «ПРЕМИУМ - авто», единственным учредителем которого являлся Коротков В.М. В ее должностные обязанности как генерального директора Общества согласно Устава от ДД.ММ.ГГГГ входило без доверенности действовать от имени Общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки; организовывать бухгалтерский учет и отчетность; представлять на утверждение участника годовой отчет и баланс Общества; принимать решения по другим вопросам, связанным с текущей деятельностью Общества; пользоваться правом первой подписи финансовых документов. Кроме того, она была наделена административно – хозяйственными и организационно – распорядительными функциями в коммерческой организации, осуществляла функции кассира, то есть являлась материально ответственным лицом на основании договора о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которого она принимала на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей имущества.

Основным видом деятельности ООО «ПРЕМИУМ - авто» являлась торговля автотранспортными средствами через агентов, дополнительным видом являлась деятельность страховых агентов в сфере страхования. Офис ООО «ПРЕМИУМ - авто» с момента регистрации до ДД.ММ.ГГГГ располагался по адресу: <адрес>, с декабря 2013 года офис перемещен по адресу: <адрес>, 17/1. С апреля 2014 года она стала единственным учредителем организации и генеральным директором общества. ДД.ММ.ГГГГ между ООО «ПРЕМИУМ - авто» (агент) в ее лице и ОАО «АльфаСтрахование» (страховщик) в лице директора Красноярского филиала Никипелова Е.С. был заключен агентский договор № ЮЛ8792W/040/13 от ДД.ММ.ГГГГ, предметом которого являлось обязательство агента по поручению страховщика совершать от имени и за счет страховщика договоры страхования в соответствии с условиями агентского договора. Кроме того, она была обязана предоставлять по требованию страховщика все сведения о выполнении действий по данному договору в течение указанного страховщиком срока; принимать по акту приема – передачи и обеспечивать сохранность полученных от страхователя документов строгой отчетности и полученных от клиентов денежных средств в счет оплаты страховых премий (взносов, дополнительных страховых премий (взносов); Согласно указанного агентского договора порядок расчетов следующий: страховые премии (взносы), дополнительные страховые премии (взносы) оплачивались клиентами в безналичной форме путем перечисления денежных средств непосредственно на расчетный счет страховщика или наличными денежными средствами в кассу страховщика или агенту. В связи с давностью событий точную дату, она не помнит, примерно в конце декабря 2013 года, в автосалон пришел ранее ей не знакомый Адышаа А.А.С., который передал ей имеющиеся у него документы, подтверждающие факт его трудоустройства и размер заработной платы, кроме того, Адышаа А.А.С. передал ей ПТС на автомобиль, который он намеревался приобрести в кредит через автосалон. Автомобиль, который Адышаа А.А.С. хотел приобрести не находился на продаже в автосалоне ООО «ПРЕМИУМ-авто». За период ее деятельности в автосалоне были случаи, когда к ним в автосалон обращались продавец и покупатель, которые хотели заключить сделку по продаже автомобиля через автосалон, поскольку в данном случае банк с большей вероятностью давал положительное решение по автомобильному кредиту. В ее обязанности не входило производить осмотр автомобиля, который являлся предметом договорных взаимоотношений, она смотрела документы на автомобиль, а так же документы, подтверждающие трудоустройство и платежеспособность покупателя, при этом удостоверяться в подлинности указанных документов ей было не нужно, поскольку при рассмотрении заявок в банке, служба безопасности осуществляла сбор информации, подтверждающий факт трудоустройства и соответственно подлинности представленных документов. По представленным ей Адышаа А.А.с. документам, она сформировала заявку на получение автомобильного кредита и направила ее по нескольким банкам, каким именно не помнит. Буквально через некоторое время положительное решение на предоставление автомобильного кредита Адышаа А.А.с. предоставил ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», после чего, она подготовила стандартный пакет документов: договор купли продажи автомобиля, приложение к указанному договору и квитанцию к приходному кассовому ордеру, на которой поставила оттиск печати автосалона и свою подпись, в квитанции было отражено, что от Адышаа А.А.с. поступила сумма в качестве первоначального взноса в размере 650 000 рублей. Фактически от Адышаа А.А.с. указанная сумма денежных средств не поступала, квитанция была выписана ей для предоставления ее в банк, поскольку по условиям кредитования необходимо было осуществить первоначальный взнос. Она была заинтересована в продаже автомобиля через автосалон, поскольку при сопровождении сделки она получала от продавца автомобиля комиссию, в связи с чем, она, руководствуясь заинтересованностью в получении комиссии, составила указанную квитанцию. Кроме того, по условиям Банка необходимо было застраховать автомобиль по системе «КАСКО», Она являлась агентом страховой компании Красноярского филиала ОАО «АльфаСтрахование», то ей был выписан полис №W/046/05375/3, согласно которого, автомобиль, приобретаемый Адышаа А.А.С. был застрахован от ущерба и хищения. Поскольку Адышаа А.А.С. оформлял кредит на приобретение автомобиля, то и страховой взнос по полису страхования он так же оплачивал из кредитных денежных средств, которые были перечислены с открытого на его имя счета в банке. Полис, который она выписала, был передан Адышаа А.А.С для последующего предоставления его в банк вместе с пакетом документов на автомобиль. Подробные обстоятельства, связанные с оформлением купли- продажи автомобиля Адышаа А.А.С., она не помнит, в связи с тем, что с момента указанного события прошел значительный период времени, кроме того, в автосалоне осуществлялось большое количество сделок, в связи с чем, обстоятельства каждого случая, она не помнит.

В случае поступления денежных средств с банковского счета по автомобильному кредиту на счет автосалона, она как учредитель и директор производила снятие поступивших денежных средств и передавала денежные средства продавцу автомобиля за исключением суммы комиссии, которая взималась с продавца автомобиля за сопровождение сделки. Размер комиссии составлял 5 процентов от сделки. Данное условие было оговорено в договоре оказания услуг, который составлялся с продавцом автомобиля. В случае с Адышаа А.А.С., она произвела снятие денежных средств и передала деньги продавцу автомобиля. При производстве подобного вида расчета, продавец автомобиля должен был составлять расписку о получении денежных средств. В настоящее время деятельность автосалона ООО «ПРЕМИУМ-авто» не осуществляется, соответственно никакие бухгалтерские документы не сохранились, и отследить факт получения денежных средств продавцом автомобиля не представляется возможным. Кроме того, она не помнит, кто выступал в качестве продавца автомобиля, и вносились ли ею какие -либо сведения в ПТС на приобретаемый автомобиль относительно права собственности Адышаа А.А.с. В мае 2014 года деятельность автосалона была прекращена.

-оглашенными показаниями свидетеля Зубенко Е.Я. о том, что с ДД.ММ.ГГГГ она занимала должность офис-менеджера в Красноярском филиале ОАО «АльфаСтрахование». В круг ее служебных обязанностей входило заключение договоров страхования, в том числе консультативная работа с автосалонами на предмет заключения договоров страхования. Одним из агентов ОАО «АльфаСтрахование» в лице директора Красноярского филиала Никипелова Е.С. ранее являлся автосалон ООО «ПРЕМИУМ – авто» в лице генерального директора Беребера Ю.В., действующей на основании агентского договора № ЮЛ8792W/040/13, заключенного с ней ДД.ММ.ГГГГ. Согласно указанного агентского договора, на ООО «ПРЕМИУМ - авто» в лице генерального директора Беребера Ю.В. были возложены обязанности по организации страховой деятельности ОАО «АльфаСтрахование». Беребера Ю.В. как агент обязалась за вознаграждение от имени и за счет ОАО «АльфаСтрахование» заключать с физическими и юридическими лицами договоры страхования. Согласно агентского договора агент несет полную материальную ответственность за вверенные материальные ценности и бланки строгой отчетности. Беребера Ю.В. как страховой агент должна была не позднее 10 либо 20 числа текущего месяца, в зависимости от даты заключения договора со страхователем, направлять в ОАО «АльфаСтрахование» всю необходимую документацию, связанную с оформлением договоров страхования по установленной форме. В случае, если через автосалон ООО «ПРЕМИУМ-авто» приобретался автомобиль в кредит, то страховая премия по договору страхования по системе КАСКО так же осуществлялась за счет кредитных денежных средств, страховая премия перечислялась Банком исходя из кредитных денежных средств на счет ОАО «АльфаСтрахование» открытый в Филиале «Новосибирский» ОАО «АЛЬФА-БАНК». Так, ДД.ММ.ГГГГ по договору страхования 8792W/046/05375/3 поступила страхования премия со счета открытого в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя Адышаа А.А.с. по кредитному договору в размере 150 930 рублей. В последующем Беребера Ю.В. страховой полис по договору страхования 8792W/046/05375/3 на автомобиль марки «BMW X 5» 2008 года выпуска, идентификационный номер № не сдала. Она пыталась дозвониться до Беребера Ю.В. и выяснить по какой причине Беребера Ю.В. не предоставляет бланк вышеуказанного полиса, однако Беребера Ю.В. на ее звонки не отвечала. (т.2 л.д.76-79).

оглашенными показаниями свидетеля Крыловой О.К., пояснившей, что по адресу: <адрес>, она проживает постоянно с 1993 года. Квартира, принадлежит ей на праве собственности. В указанной квартире помимо нее прописаны ее супруг Крылов Г.К., дочери Черкасова Н.Г. и Крылова А.Г. С 1993 года и до настоящего времени, она никогда не регистрировала кого - либо в принадлежащий ей квартире. Все правоустанавливающие документы на квартиру всегда находились у нее, документы, она не теряла и никому не передавала. Примерно с конца 2013 года к ней по месту регистрации приходили извещения на имя Адышаа А.А.с., с которым она никогда знакома не была. Изначально, она предположила, что на почте ошибочно направили извещения, однако в последующем, к ней начали приходить коллекторы, которые так же разыскивали Адышаа А.А.<адрес> раз коллекторы приходили в начале апреля 2015 года и так же пытались установить местонахождение Адышаа А.А.<адрес> общении с коллекторами, она не интересовалась в каком банке и на какую сумму у Адышаа А.А.с. имеется задолженность. (т.2 л.д.69-71).

показаниями свидетеля Урванцева В.В., пояснившего суду, что является учредителем ООО «МЕГА -888», которое было зарегистрировано в 2007 году в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес>. Сферой деятельности ООО «МЕГА-888» являлось предоставление транспортных услуг и оптовая торговля. Юридический адрес Общества <адрес> рабочий, <адрес>. В период времени с 2007 года по 2009 год осуществляла деятельность ООО «МЕГА-888», в 2009 году деятельность Общества была приостановлена, ежеквартально в налоговую инспекцию он предоставляет «нулевой отчет», что свидетельствует о том, что фактическую деятельность предприятие не ведет. Помещение по адресу: <адрес> рабочий, <адрес>, ему не принадлежит, указанное помещение на праве аренды он занимал в период деятельности ООО «МЕГА-888», то есть в период времени с 2007 год по 2009 год. Ранее у него в пользовании имелась печать круглой формы, в центре которой было размещено ООО «МЕГА-888», указанная печать всегда находилась при нем, печать он никому не передавал и не использовал ее в мошеннических действиях. Примерно в конце апреля 2015 года он утратил печать, при неизвестных для него обстоятельствах. От сотрудников полиции ему стало известно о факте незаконного получения кредита в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ранее ему не знакомым Адышаа А.А.-С. с предоставлением в банк документов, согласно которых Адышаа А.А.-С. числится в ООО «МЕГА-888» в должности главного менеджера по продажам. В ходе допроса ему на обозрение была предъявлена справка о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Адышаа А.А. с. за 2013 год получил доход в размере 471 422,49 рублей, ниже в справке имеется сведения о генеральном директоре, в котором отражена его (Урванцева В.В.) фамилия и инициалы, а так же выполнена подпись, которая не соответствует его подписи. Факт знакомства и предоставления Адышаа А.А-.С. справку по форме 2 НДФЛ, а так же трудовую книжку, он отрицает, поскольку данные документы он не подписывал и оттиски печати ООО «МЕГА-888» на указанных документах не ставил. По форме имеющейся печати на представленных ему на обозрение документах, имеется оттиск печати внешне схожий с той печатью, которая имелась у него, однако на нижней части окантовки на всех имеющихся оттисках печати не четко отражены сведения ИНН и ОГРН, что свидетельствует о попытке схожести печатей. Представленные ему на обозрение документы на имя Адышаа А.А.-С. он не изготавливал и к указанным документам он не имеет никакого отношения. Кто мог изготовить документы, используя сведения ООО «МЕГА-888», учредителем которого он является, ему не известно.

-оглашенными показаниями свидетеля Дерешева А.С., пояснившего, что в конце марта 2014 года, находясь на территории района Взлетки, к нему подошел ранее ему не знакомый мужчина, который попросил его заплатить кредит, просьбу объяснил тем, что у него нет паспорта, а в случае неуплаты своевременно кредита у него будет просрочка, кроме того, неизвестный мужчина предложил ему заплатить 500 рублей за участие в оплате кредита. Он (Дерешев А.С.) согласился, кроме того, при нем так же находился его паспорт серии 0412 № выданный УФМС России по <адрес> в <адрес>. После чего мужчина передал ему файл, в котором находились банковские документы, и сопроводил его до отделения банка ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», расположенного по адресу: <адрес> бригады, <адрес>. Он прошел в отделение банка, мужчина оставался ожидать его на улице. Пройдя в кассу, он передал кассиру документы по кредиту и денежную сумму в размере 40 000 рублей, которые ранее ему так же передал вышеуказанный мужчина. Кассир отделения Банка длительное время выясняла у него какое отношение он имеет к указанному кредиту, известно ли ему за кого он оплачивает кредит, просила его указать фамилию лица, который являлся заемщиком по кредиту, на указанные вопросы он ответить не мог, потому что в свою очередь не интересовался, кто является заемщиком и переданные ему банковские документы по кредиту не просматривал. В последующем кассир по его паспорту оформила кассовые документы, он внес в кассу необходимую сумму ежемесячного платежа, вышел из отделения банка и передал мужчине документы, который его ожидал на улице. Мужчина передал ему за оказание услуги сумму в размере 500 рублей. (т.1 л.д.221-224).

-показаниями свидетеля Кужугет С.Х., согласно которых в 2011 году она познакомилась с Адышаа А.А.С., с которым совместно начали проживать в гражданском браке. За время совместного проживания Адышаа А.А.С. имел временные заработки, подрабатывал грузчиком, постоянных источников дохода он не имел, поскольку у него не было места регистрации в <адрес>. В ноябре 2013 года она рассталась с Адышаа А.А.С., чем занимался Адышаа А.А.С. в период времени с ноября 2013 года по январь 2014 года ей было неизвестно. В последующем ей от сотрудников полиции стало известно о том, что Адышаа А.А.С. в декабре 2013 года незаконно получил кредит. В ноябре 2013 года в пользовании у Адышаа А.А.С. находился сотовый телефон фирмы «Нокиа», так же параллельно у него в пользовании был телефон марки «Самсунг», непродолжительное время у него в пользовании был абонентский №. Среди личных вещей Адышаа А.А.С. она никогда не находила банковских документов на получение кредита.

Кроме того, вина Адышаа А.А.-С. подтверждается письменными материалами дела:

- заявлением регионального директора ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Коваленко В.В. зарегистрированным в КУСП Межмуниципального управления МВД России «Красноярское» № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Адышаа А.А.С., который получил кредит, предоставив в банк ложные сведения о месте работы, размере дохода и месте жительства. (т. 1 л.д.12);

-приложением к заявлению Коваленко ВВ с копиями документов кредитного досье, в числе которых имеется фотография Адышаа А.А. С ( т 1 л.д. 34)

- протоколом выемки, в ходе которой у представителя потерпевшего Бутусова К.А. было изъято кредитное досье №-N7-1519 заемщика Адышаа А.А.С. и выписка с лицевого счета № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.132-135);

- протоколом осмотра документов, в ходе которого было осмотрено кредитное досье № 7531-13-0117-N7-1519 заемщика Адышаа А.А.-С., в кредитном досье содержатся следующие документы: заявление – анкета на предоставление кредита Адышаа А.А.-С., согласно которого подсудимый предлагает Банку на «Условиях предоставления автокредита на подержанный автомобиль» заключить договор о предоставлении кредита на приобретение указанного автомобиля, а также на оплату страховой премии и на оплату пакета услуг « Комфорт Лайн» ( т.1 л.. 174-176), копия паспорта гражданина РФ серии 9303 №, выданного ТП ОФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя Адышаа А.А.с. с указанием места регистрации: <адрес>( т1 л.д.155-159); копия трудовой книжки ТК-II № на имя Адышаа А.А.-С. с указанием места работы ООО «МЕГА-888» в должности главного менеджера по продажам( т1 л.д.167-169); справка о доходах физического лица за 2013 года № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Адышаа А.А.-С. зарегистрированный по адресу: <адрес>ДД.ММ.ГГГГ имеет общую сумму дохода 471 422, 49 рублей( т 1 л.д. 170); информационный график платежей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ года( т1 л.д. 171) ; копия ПТС <адрес> на автомобиль марки «BMW X5»; заявление на предоставление кредита на поддержанный автомобиль от имени Адышаа А.А.-С.; копия договора купли- продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «ПРЕМИУМ авто» и Адышаа А.А.-С, согласно которого Продавец обязался передать, а Покупатель принять и оплатить указанный автомобиль BMB Х5, Адышаа А.А.-С. приобретает через ООО «ПРЕМИУМ-авто» автомобиль марки «BMW X5», оплачивает при этом первоначальный взнос в размере 650 000 руб, оплата оставшейся суммы производится за счет кредитных средств, представленных ВСФ ОАО АКБ РОСБАНК путем перечисления денежных средств по платежному поручению на счет ООО «ПРЕМИУМ авто » копия акта приема- передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ года( т.1 л.д 186) копия квитанции к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на суму 650 000 руб ( т 1 л.д. 187), согласно которой от Адышаа А.А.-С. ООО «ПРЕМИУМ авто» по договору купли- продажи транспортного средства принято 650 000 рублей; счет № от ДД.ММ.ГГГГ; выписан ООО «ПРЕМИУМ авто», согласно счета деньги в сумме 1 500 000 руб. подлежат перечислению на р/ счет № в ОАО АКБ РОСБАНК ООО «ПРЕМИУМ авто», протокол согласования заявки № на кредит от 23.12.213г.м сумму которого включены страховые платежи в размере 150 930 руб стоимость услуги « Комфорт Лайн» в сумме 600 руб., ( т.1 л.д. 180) полис автострахования ОАО «АльфаСтрахование» № W046053753; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому со счета, открытого в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя Адышаа А.А.-С. на счет ООО «ПРЕМИУМ-авто» переведено по счету № от ДД.ММ.ГГГГ 1 500000 рублей( т 1. л.д.195) ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета открытого в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя Адышаа А.А.С. на счет в филиале « Новосибирский» ОАО Альфа Банк ОАО «АльфаСтрахование» переведена сумма 150 930 рублей( т 1 л.д. 196); соглашение о предоставлении пакета услуг « КомфортЛайн» фирмой ООО «Майсефети» на сумму 600 руб. между ООО « Майсейфети» и Адышаа А.А.-С, платежное поручение № от 23.12.2013г. на сумму 600 руб. по которому сумма списана со счета Адышаа А.А.-С. за предоставление пакета услуг « Комфорт Лайн» для последующего перечисления на р/счет ООО « «Майсейфети» № в ОАО « Альфабанк» ( т 1. л.д.189), полис автострахования на имя Адышаа А.А-С. №W/04505375/3, карточка кредитной сделки между ВСФ и Адышаа А.А. -С. на сумму 1 651 530 руб., выписка с лицевого счета № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года( т 1 л.д.197-198), согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет, открытый на имя Адышаа А.А.-С. зачислена сумма в размере 1 651 530 рублей по кредитному договору №CCSZR0700247/231213., далее отражено движение денежных средств по счету Адышаа СА.А.., том числе, движение суммы в размере 1 500 000 руб, в размере 150 930 руб.и в размере 600 руб., из которых сумма 1 500 000 руб.- оплата за автомобиль БМВ по счету № от 23.122013г. Выписка по счету на имя Адышаа А.А.-С содержит сведения о том, что имели место зачисления в счет погашения кредита следующих сумм: 24.01.2914г. от Мосинцева Д.С. поступила сумма 41 500 руб., 21.02.214г. от Тимофеевой. В. – сумма 41 000 руб., 24.03.2014г., от Дерешева А.С. – сумма 41 500 руб. ( т. 1 л.д. 136-142)

- вышеуказанными документами, приобщенным к делу (т.1. <адрес>)

- постановлением о приобщении к делу документов кредитного досье в качестве вещественных доказательств ( т.1 л.д. 199)

-постановлением об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении Палазник Н.А. -за отсутствием в ее действиях состава преступления ( т.1 л.д. 216-217), постановлением об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении Беребера Ю.В. за отсутствием в ее действиях состава преступления. (т.2 л.д.64-67)

- протоколом выемки выписки по лицевом счету ООО «ПРЕМИУМ авто» ( т2 л.д. 8-9)

- протоколом осмотра документа ( т..2 л.д.10-12)

- постановлением о приобщении к делу ( т. 2 л.д. 25)

- копиями учредительных документов ООО «ПРЕМИУМ авто»: Уставом ООО, решением единственного участника от 18.07.2013г.( т 2 л.д. 34-43), согласно которого на должность Генерального директора Общества назначена Беребера Ю.В. ( т 2 л.д. 44)

Свидетельствами о государственной регистрации юридического лица и о постановке на налоговый учет, выпиской из ЕГРЮЛ ( т.2 л. 46-50)

- выпиской по лицевому счету ООО «ПРЕМИУМ авто» за период с 01.12.2013г и по 06.05.2015г, согласно которой 23.12.2013г. поступила сумма 1 500 000 руб. на счет в качестве оплаты автомобиль БМВ, Беребера Ю.В. денежные средства сняты 24.12.2013г. ( т. 2 л.д 13-23)

- постановлением о приобщении делу вещественного доказательства( т.2 л.д. 25)

-агентским договором от 01.08.2013г. между ОАО «АльфаСтрахование» и ООО «ПРЕМИУМ авто»(т. 2 л.д. 84-91)

- постановлением об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении Адышаа А.А-.С.по ст 327 УК РФ за отсутствием состава преступления, ( т.2 л.д. 96)

- постановлением об отказе в возбуждении и уголовного дела в отношении Адышаа А.А.-С. по ч.2 ст. 159-1 УК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления, совершенного по предварительному сговору группой лиц ( т2 л.д. 98)

- протоколом явки с повинной, зарегистрированным в КУСП Межмуниципального управления МВД России «Красноярское» № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Адышаа А.А.-С. сообщил о факте незаконного получения кредита в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», путем предоставления в банк недостоверных сведений о месте работы и месте регистрации. (т.2 л.д.120);

- ответом на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. 21/15545 и.о.начальника Отдела УФМС России по <адрес> в <адрес> майора внутренний службы Шлягиной Л.С. согласно которому Адышаа А.А.-С. в Отделе УФМС России по <адрес> в <адрес> не документировался, информация подтверждается сведениями АРМ «Территория», ППО «Территория» и картотекой по Форме № П. (т.2 л.д.101);

- ответом на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. 112р 8472 начальника МРЭО ГИБДД Межмуниципального управления МВД России «Красноярское» полковника полиции Зацепина Н.Н., согласно которому автомобиль марки «BMW X 5», 2008 года выпуска, VIN №, двигатель N62B48B 52194398, ПТС <адрес>, на территории РФ не регистрировался, данная информация подтверждается сведениями автоматизированной базы учета зарегистрированных АМТС УГИБДД ГУ МВД России по <адрес>, ФИАС ГИБДД ГУ МВД РФ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. ПТС <адрес> выдавался на автомобиль марки «SUZUKI GRAND VITARA», 2008 года выпуска, VIN №, двигатель № (т.2 л.д.103-104);

- ответом на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. №ДМ-14594/10-2-14К заместителя управляющего Отделения пенсионного фонда РФ ГУ по <адрес> Майборода Д.А., согласно которому в Отделение Пенсионного фонда РФ (государственное учреждение) по <адрес> согласно региональной базе данных системы индивидуального (персонифицированного) учета сведения на Адышаа А.А.-С. отсутствуют. (т.2 л.д.106).

- выпиской из ЕГРЮЛ ООО « Мега 888»( т.2 л.д 111-118)

- копиями учредительных документов ПАО АКБ « РОСБАНК», Устава ООО, согласно которого 15.12.2014г. утверждено новое наименование банка - ПАО АКБ « РОСБАНК» и внесены соответствующие изменения в Устав( т 3)

- пл. поручением 3 № от 24.12.2013г. на сумму 26 400 руб. и реестром плательщиков, на основании которых согласно реестра плательщиков произведено перечисление согласно реестра по 44 распоряжениям по договору с ООО « Майсефети» за пакеты услуг в общем размере 26 400 руб, в реестре плательщиков значится Адыщаа А.А.-С.( т 3 )

Проанализировав доказательства в совокупности, суд считает, что совокупность согласующихся между собой доказательств является достаточной для вывода о доказанности вины Адышаа А.А.-С. в совершении преступления.

Действия Адышаа А.А.-С. органом расследования квалифицированы по ч.3 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере.

В судебном заседании государственным обвинителем заявлено об изменении обвинения в сторону смягчения квалификации. Государственный обвинитель просит квалифицировать действия подсудимого по ч.1 ст. 159-1 УК РФ и исключить из фактической стороны обвинения и из объема похищенного сумму денежных средств, свыше 1 500 000 руб., по мотиву того, что все действия Адышаа А.А.-С. при заключении кредитного договора 23.12.2013г. охватывались умыслом на хищение денег через автосалон «ПРЕМИМ авто», на счет которого была зачислена сумма 1 500 000 руб., следовательно, действия подсудимого по оформлению кредита, в том числе, подписание заявки на страхование в Красноярском филиале ОАО « АльфаСтрахование» и заявки на получение пакета услуг ООО « Майсейфети» являются способом совершения хищения в сфере кредитования, размер перечисленных на счет ООО «ПРЕМИМ авто» средств не превышает размер 1 500 000 руб, в соответствии с Примечанием к ст. 159-1 УК РФ данный размер не отнесен к крупному размеру похищенного.

В соответствии с ч.8 ст. 246 УПК РФ государственный обвинитель до удаления суда в совещательную комнату может изменить государственное обвинение в сторону смягчения путем исключения из юридической квалификации признаков преступления, либо путем переквалификации деяния или исключения из обвинения ссылки на норму УК РФ, если деяние подсудимого предусматривается иной нормой УК РФ, нарушение которой вменяется обвинительным заключением или обвинительным актом.

В судебном заседании установлено, что анкета -заявление на предоставление кредита подписано 23.12.2013г., кредитный договор содержит такое условие кредитования, как оплату страховых платежей по договору страхования с Красноярским филиалом ОАО « АльфаСтрахование» и оплату пакета услуг от ООО «Майсейфети». 23.12.2013г между подсудимым и банком подписан протокол согласования к кредитному договору, включающий в себя также условие о выплате страховой премии за счет кредитных средств в размере 150 930 руб. ( т 2 л.д. 180) и условие о предоставлении агентского продукта от ООО « Комфорт Лайн» на сумму 600 руб. Судом установлено, что кредитный договор, включающий в себя указанные условия и соглашения об оплате дополнительных агентских продуктов подписаны в один день 23.12.2013г., т.е. до фактического зачисления средств на счет Адышаа АА-С, из чего следует вывод, что указанные действия подсудимого по подписанию документов на распоряжение суммами 150 930 руб. и 600 руб. являются способом совершения хищения и были совершены до получения реальной возможности подсудимому распоряжаться похищенным. Кроме того, доказательствами установлено, что умысел подсудимого был направлен на совершение хищения путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений и последующего перечисления средств на счет автосалона ООО « ПРЕМИУМ авто», с которого деньги были получены. На счет автосалона ООО « ПРЕМИУМ авто» поступила сумма 1 500 000 руб., следовательно, умыслом охватывались действия по хищению средств в размере, не превышающем 1 500 000 руб., сумма хищения свыше 1 500 000 руб. подлежит исключению из фактической стороны обвинения.

В соответствии с требованиями ст. 252 УПК РФ, ч.7 ст. 246 УПК РФ отказ прокурора от обвинения или изменение обвинения в сторону смягчения является для суда обязательным, что влечет в судебном заседании переквалификацию действий подсудимого.

Действия Адышаа А.А. -С. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 159-1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных или недостоверных сведений

В соответствии со ст. 254 УПК РФ суд прекращает уголовное дело в судебном заседании в случаях, если в судебном заседании или во время судебного разбирательства будут установлены обстоятельства, предусмотренные п. 3 ч.1 ст. 24 УПК РФ, т.е за истечением срока давности Согласно ч. 3 ст. 24 УПК РФ прекращение уголовного дела влечет за собой прекращение уголовного преследования. Согласно п. 2 ч.1 ст. 27 УПК РФ уголовное преследование в отношении подозреваемого или обвиняемого прекращается случае прекращения уголовного дела по основаниям, предусмотренным п.п. 1-6 первой части ст. 24 УПК РФ. Прекращение уголовного преследования согласно ч.2 чт. 27 УПК РФ не допускается по основаниям, предусмотренным п.3 ч.1 ст. 24 УПК РФ, если подозреваемый или обвиняемый против этого возражает, в таком случае производство осуществляется в обычном порядке.

Согласно требований п. «а» ч.1 ст. 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления небольшой тяжести истекли 2 года.

В судебном заседании Адышаа А.А.- С. вину признал и против прекращения уголовного дела по не реабилитирующим основаниям не возражает, последствия прекращения уголовного дела по не реабилитирующим основаниям ему разъяснены и понятны.

В таких обстоятельствах уголовное дело и уголовное преследование в отношении Адышаа А.А. -С. по ч.1 ст. 159-1 УК РФ необходимо прекратить за истечением срока давности для привлечения к уголовной ответственности.

В судебном заседании представитель потерпевшего возражает против переквалификации действий подсудимого и против прекращения уголовного дела и уголовного преследования, настаивает на квалификаций действий подсудимого по ч.3 ст.159-1 УК РФ. Однако, по вышеизложенным мотивам данное ходатайство представителя потерпевшего подлежит отклонению.

В судебном заседании представителем потерпевшего ВСФ ПАО АКБ «РОСБАНК» заявлен иск на сумму 2 012 677 руб. 84 коп., на удовлетворении исковых требований представитель настаивает. Согласно ч.10 ст. 246 УПК РФ прекращение уголовного дела ввиду отказа прокурора от обвинения, равно как и изменение государственным обвинителем обвинения в сторону смягчения не препятствует последующему предъявлению и рассмотрению гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства. Таким образом, исковые требования о взыскании с Адышаа С.С.-А. суммы 2 012 677 руб. 84 коп. необходимо оставить без рассмотрения, признав за ПАО АКБ «РОСБАНК» право на обращение с иском к Адышаа А.А.-С в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ч.7, 10 ст. 246, п. 3 ч.1 ст. 24, п. 2 ч.1 ст. 27 УПК РФ, 256 УПК РФ,

П О С Т А Н О В И Л:

Прекратить уголовное дело и уголовное преследование в отношении Адышаа А.А.С. по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159.1 УК РФ по основаниям п. «а» ч.1 ст. 78 УК РФ, те за истечением срока давности для привлечения к уголовной ответственности.

Меру пресечения в отношении Адышаа А.А.-С. - подписку о невыезде и надлежащем поведении по адресу: ул. Республики, 72 до вступления постановления в законную силу- оставить без изменения, меру пресечения в виде подписки о невыезде отменить по вступлении постановления суда в законную силу.

Исковые требования представителя потерпевшего Восточно- Сибирского филиала ПАО АКБ « РОСБАНК» Бутусова К.А. на сумму 2 012 677 руб 84 коп. оставить без рассмотрения, признав за Восточно-Сибирским филиалом ПАО АКБ «РОСБАНК» право на обращение с иском к Адышаа А.А.-С в порядке гражданского судопроизводства,

Вещественные доказательства: кредитное досье №-N7-1519 заемщика Адышаа А.А.-С., в котором содержатся документы: заявление -анкета на предоставление кредита Адышаа А.А.-С., копия паспорта гражданина РФ серии 9303 № выданный ТП ОФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя Адышаа А.А.-С. с указанием места регистрации: <адрес>; копия трудовой книжки ТК-II № на имя Адышаа А.А.-С. с указанием места работы ООО «МЕГА-888» в должности главного менеджера по продажам; справка о доходах физического лица за 2013 года № от 16.12.2013г., согласно которой Адышаа А.А.-С. зарегистрированный по адресу: <адрес>ДД.ММ.ГГГГ имеет общую сумму дохода 471 422, 49 рублей; информационный график платежей по кредитному договору от 23.12.2013г.; копия ПТС <адрес> на автомобиль марки «BMW Х5»; заявление на предоставление автокредита на поддержанный автомобиль от имени Адышаа А.А.-С.: копия договора купли-продажи транспортного средства от 23.12.2013г., согласно которого Адышаа А.А.-С. приобретает через ООО «ПРЕМИУМ-авто» автомобиль марки «BMW X5»; копия акта приема- передачи транспортного средства от 23.12.2013г.; копия квитанции к приходному кассовому ордеру от 23.12.2013г., согласно которой от Адышаа А.А.-С. ООО «ПРЕМИУМ-авто» по договору купли- продажи транспортного средства принято 650 000 рублей; счет № от 23.12.2013г.; полис автострахования ОАО «АльфаСтрахование» № W046053753; платежное поручение № от 23.12.2013г., согласно которому со счета открытого в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя Адышаа А.А.-С. на счет ООО «ПРЕМИУМ-авто» переведено по счету № от 23.12.2013г. 1 500 000 рублей; платежное поручение № от 23.12.2013г., согласно которого со счета открытого в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя Адышаа А.А.-С. на счет ОАО «АльфаСтрахование» переведена сумма 150 930 рублей; выписка с лицевого счета № за период времени с 01.01.2013г. по 16.02.2015г., согласно которой 23.12.2013г. на лицевой счет открытый на имя Адышаа А.А.-С. зачислена сумма в размере 1 651 530 рублей по кредитному договору №CCSZR0700247/231213 – хранить при деле.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам <адрес>вого суда в течение 10 суток со дня оглашения, подсудимым - в тот же срок со дня вручения копии постановления. В случае подачи апелляционной жалобы Аддышаа А.А.-С вправе ходатайствовать о рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции с его участием и с участием защитника и переводчика.

Председательствующий С.А. Костырева