Гражданский кодекс часть 1

обвиняемого ФИО1 и его защитника – адвоката Пальченковой И.В., представившей удостоверение Номер и ордер Номер от Дата , выданный Адрес коллегией адвокатов Номер ,

обвиняемого ФИО2 и его защитника – адвоката Горбачева П.И., представившего удостоверение Номер и ордер Номер от Дата , выданный Адрес коллегией адвокатов Номер ,

обвиняемого ФИО3 и его защитника – адвоката Курмаева Р.З., представившего удостоверение Номер и ордер Номер от Дата , выданный Адрес коллегией адвокатов,

обвиняемой ФИО5 и ее защитника – адвоката Лызловой И.В., представившей удостоверение Номер и ордер Номер от Дата , выданный Адрес коллегией адвокатов Номер ,

обвиняемого ФИО6 и его защитника – адвоката Портнова Д.А., представившего удостоверение Номер и ордер Номер от Дата , выданный Региональной коллегией адвокатов «Правовед»,

рассмотрев в открытом судебном заседании ходатайство заместителя начальника отдела СЧ СУ УМВД России по Адрес ФИО43 о прекращении уголовного дела Номер и назначении меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа в отношении

ФИО1, Данные изъяты, несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ,

ФИО2, Данные изъяты несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 172 УК РФ,

ФИО3, Данные изъяты, несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 172 УК РФ,

ФИО5, Данные изъяты, несудимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 172 УК РФ,

ФИО6, Данные изъяты,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 172 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 органом предварительного следствия обвиняется в осуществлении при пособничестве ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6 банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженном с извлечением дохода в крупном размере,

ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6 органом предварительного следствия обвиняются каждый в совершении пособничества ФИО1 в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженном с извлечением дохода в крупном размере.

Инкриминируемые обвиняемым преступления совершены, по мнению органа предварительного следствия, при следующих обстоятельствах:

Не позднее Дата у ФИО1 возник преступный умысел на совершение умышленного преступления, а именно осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации, сопряженной с извлечением дохода в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору.

Согласно преступному замыслу ФИО1 должен был незаконно, то есть – без регистрации, осуществлять в качестве нелегального банка следующие банковские операции, предусмотренные ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», связанные с обналичиванием денежных средств клиентов: снятием, выдачей и получением наличных денежных средств клиентов, поступивших на расчетные счета подконтрольных ФИО1 индивидуальных предпринимателей и юридических лиц (далее по тексту «подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц»), с целью дальнейшего получения клиентами (их представителями) указанных наличных денежных средств, не отражённых в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта, а также «транзитом» - переводом безналичных денежных средств клиентов на указанные ими (их представителями) банковские счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а именно: открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, кассовое обслуживание физических и юридических лиц, с извлечением дохода в виде комиссии, взимаемой с клиентов нелегального банка, размером не менее 10% от сумм денежных средств, поступивших на банковские счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц с банковских счетов клиентов, за выполнение с указанными денежными средствами вышеназванных незаконных банковских операций и не менее 2% за «транзит» - банковские операции по осуществлению переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц.

Разработанный ФИО1 план по организации незаконной банковской деятельности включал в себя необходимость:

- привлечения к совершению преступления пособников для осуществления ими банковских операций, связанных с обналичиванием денежных средств клиентов: снятием, выдачей и получением наличных денежных средств клиентов, поступивших на расчетные счета подконтрольных им индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, с целью дальнейшего получения клиентами (их представителями) указанных наличных денежных средств, не отражённых в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта;

- приискания помещения и оборудования его необходимой оргтехникой, средствами связи, доступом к сети «Интернет»;

- разработки и применения мер конспирации для обеспечения сокрытия преступной деятельности от правоохранительных и иных контролирующих государственных органов;

- регистрации подконтрольных лично ему физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, учредителей и руководителей юридических лиц в налоговых органах в соответствии с действующим законодательством РФ; регистрации подконтрольных соучастникам физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, учредителей и руководителей юридических лиц в налоговых органах в соответствии с действующим законодательством РФ, изготовления печатей, открытия для подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц счетов в легально действующих кредитных учреждениях РФ – банках РФ, для зачисления денежных средств клиентов, дальнейшего их обналичивания по указанию клиентов (их представителей), а также «транзита» - перевода безналичных денежных средств клиентов на указанные ими (их представителями) банковские счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с возможностью управления ими (счетами) посредством систем дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк», иных подобных программ, позволяющих в удаленном режиме направлять в банки подложные электронные платежные поручения, то есть инициировать перевод денежных средств и осуществлять контроль за движением денежных средств по указанным банковским счетам подконтрольных индивидуальных предпринимателей;

- привлечения клиентов незаконной банковской деятельности, преследующих цель сокрытия от государственного контроля проводимых сделок и принадлежащих им денежных средств; оптимизации сроков проведения расчетов по сделкам; уклонения от уплаты налогов и иных обязательных платежей; получения наличных денежных средств, не отраженных в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта;

- привлечения денежных средств клиентов на банковские счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц по фиктивным основаниям за якобы поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги, в целях предоставления незаконных услуг по расчетно-кассовому обслуживанию клиентов;

- изготовления платежных поручений с помощью указанных систем дистанционного банковского обслуживания и электронно-цифровых подписей подконтрольных индивидуальных предпринимателей, предусматривающих удаленный доступ к банковскому счету от имени подконтрольных индивидуальных предпринимателей, вызывая обязанность банков осуществить перечисление (перевод) денежных средств со счета такого индивидуального предпринимателя на банковские счета указываемых в платежных поручениях физических лиц и индивидуальных предпринимателей;

- выдачу наличных денег (осуществление функции нелегального расчетно-кассового центра) клиентам либо их представителям, а также перевод денежных средств на другие банковские счета по указанию клиентов (их представителей) в нарушение действующего законодательства, после совершения членами группы незаконных банковских операций с использованием системы банковских счетов подконтрольных организаций и индивидуальных предпринимателей;

- расчета и удержания взимаемой с клиентов комиссии;

- распределения между собой и пособниками преступных доходов;

Реализуя свой преступный умысел, направленный на осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации, сопряженной с извлечением дохода в крупном размере группой лиц по предварительному сговору, ФИО1, действуя умышленно из корыстных побуждений:

- в январе 2017 года вступил в преступный сговор с ФИО6, который, оказывая ему пособничество в совершении преступления, за денежное вознаграждение согласился осуществлять регистрацию подконтрольных лично ему физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, учредителей и руководителей юридических лиц в налоговых органах в соответствии с действующим законодательством РФ, изготовления печатей, открытия для подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц счетов в легально действующих кредитных учреждениях РФ – банках РФ, для зачисления денежных средств клиентов, дальнейшего их обналичивания по указанию клиентов (их представителей), с возможностью управления ими (счетами) посредством систем дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк», иных подобных программ, позволяющих в удаленном режиме направлять в банки электронные платежные поручения, а так же за денежное вознаграждение согласился предоставить банковские счета подконтрольных ему индивидуальных предпринимателей и юридических лиц для зачисления денежных средств клиентов и осуществить их дальнейшее обналичивание, а именно:

Данные изъяты

- в один из дней сентября 2017 года, но не позднее Дата , вступил в преступный сговор с ФИО3, который за денежное вознаграждение, оказывая пособничество в совершении преступления, согласился предоставить банковские счета подконтрольных ему индивидуальных предпринимателей и юридических лиц для зачисления денежных средств клиентов и осуществить их дальнейшее обналичивание, а именно:

Данные изъяты

- в один из дней января 2018 года, но не позднее Дата , вступил в преступный сговор с ФИО2, который, оказывая ему пособничество в совершении преступления, за денежное вознаграждение согласился предоставить банковские счета подконтрольных ему индивидуальных предпринимателей и юридических лиц для зачисления денежных средств клиентов и осуществить их дальнейшее обналичивание, а именно:

Данные изъяты

- в один из дней августа 2018 года, но не позднее Дата , вступил в преступный сговор с ФИО5, которая за денежное вознаграждение, оказывая ему пособничество в совершении преступления, согласилась предоставить банковские счета подконтрольных ей индивидуальных предпринимателей и юридических лиц для зачисления денежных средств клиентов и осуществить их дальнейшее обналичивание, а именно:

Данные изъяты

- Данные изъяты

- оборудовал указанные помещение персональными компьютерами с необходимым для противоправной деятельности программным обеспечением и доступом к сети «Интернет». В оборудованных помещениях ФИО1 хранил необходимые финансово-хозяйственные и бухгалтерские документы, печати, бланки подконтрольных индивидуальных предпринимателей, а также иные документы и орудия преступления. Посредством возможностей сети «Интернет» ФИО1 давал официальным банковским учреждениям распоряжения о переводе денежных средств, используя документы, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств, в том числе платежные поручения, о выполнении необходимых им банковских операций по счетам подконтрольных индивидуальных предпринимателей и физических лиц, а также осуществлял контроль за проведением данных банковских операций;

- лично, а также через ФИО6, приискал физических лиц, согласившихся на регистрацию в налоговых органах в качестве индивидуальных предпринимателей, учредителей и руководителей юридических лиц, а именно: Свидетель №6, Свидетель №26; Свидетель №31; ФИО11; ФИО12; Свидетель №7; Свидетель №27; Свидетель №28; Свидетель №1; ФИО4; Свидетель №24; ФИО14; ФИО15; Свидетель №31; Свидетель №8.

- совместно с ФИО6 организовал регистрацию и постановку на налоговый учет вышеуказанных лиц, не осведомленных о преступном характере его действий, в качестве индивидуальных предпринимателей, учредителей и руководителей юридических лиц, а именно:

Данные изъяты

После регистрации подконтрольных индивидуальных предпринимателей ФИО1 совместно с ФИО6 в период с Дата по Дата , находясь по адресам: Адрес , офис. 3, Адрес , офис. 104 «б», Адрес , офис. 2, и в иных неустановленных местах, действуя умышленно из корыстных побуждений, организовал открытие Свидетель №6, Свидетель №26, ФИО11, Свидетель №31, ФИО12, Свидетель №7, Свидетель №27, Свидетель №28, ФИО41, ФИО4, Свидетель №24, ФИО14, ФИО15, Свидетель №23, Свидетель №8, Свидетель №31 расчетных банковских счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в банках РФ.

Всего в период с Дата по Дата в результате действий ФИО1 и ФИО6 были открыты не менее 78 расчетных банковских счетов на не менее 13 подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

Данные изъяты

Полученные Свидетель №6, Свидетель №26, ФИО11, Свидетель №31, ФИО12, Свидетель №7, Свидетель №27, Свидетель №28, ФИО41, ФИО4, Свидетель №24, ФИО14, ФИО15, Свидетель №23, Свидетель №8, документы, связанные с их постановкой на налоговый учет в качестве индивидуальных предпринимателей, учредителей и директоров юридических лиц, изготовленные печати, ключи доступа к системам дистанционного банковского обслуживания, банковские карты, иные предметы, связанные с открытием и управлением счетами подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц передавались ФИО1 и ФИО6 для дальнейшего использования в преступной деятельности.

Продолжая реализовывать преступный умысел, ФИО1 подыскивал клиентов, желающих воспользоваться его возможностями в сфере незаконной банковской деятельности, а также их представителей, обсуждал с клиентами (их представителями) услуги, предоставляемые нелегальным банком, договаривался с клиентами (их представителями) об осуществлении указанных незаконных банковских операций с денежными средствами клиентов, обговаривал с ними (клиентами, их представителями) процентную ставку (комиссию, вознаграждение) за оказываемые услуги, принимал от них поручения на осуществление незаконных банковских операций, предоставлял им реквизиты подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц для перечисления денежных средств по фиктивным основаниям за якобы оказанные услуги в целях последующего предоставления им (клиентам) незаконных услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, т.е. заключал договора банковского счета, тем самым, принимая на себя обязательства по открытию и ведению счета, проведению по поручениям клиента (их представителей) расчетных операций с мнимым назначением, а клиенты – обязательства по оплате данных услуг в соответствии с тарифами нелегального банка, составлявшими за обналичивание не менее 10 % от сумм денежных средств, поступивших для этих целей на банковские счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, и за «транзит» не менее 2 % от сумм денежных средств, поступивших для этих целей на банковские счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

Достигнув соглашения относительно условий обслуживания в нелегальном банке и договорившись с ФИО1 о дальнейшем взаимодействии, клиенты (их представители) таким образом заключали с нелегальным банком, созданным ФИО1, устные договоры открытия лицевого счета, что является соответствующей банковской операцией по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренной п. 3 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Во исполнение принятых на себя обязательств ФИО1 по электронной почте и иными средствами связи предоставлял клиентам информацию о реквизитах функционирующих на конкретный период времени банковских счетов подконтрольных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, используемых в целях незаконной банковской деятельности, открытых в банках РФ, для пополнения средств на их лицевых счетах в нелегальном банке путем их перечислений по указанным реквизитам.

Все денежные средства, зачисленные на указанные счета подконтрольных юридических лиц индивидуальных предпринимателей, фактически находились во владении ФИО1 и формировали общую денежную массу, которая по своей экономической сущности аналогична принятому в бухгалтерском учете понятию – «активы». Перечисления денежных средств с одного счета, формально принадлежащего самостоятельному обособленному лицу, на другой, из числа входивших в данную структуру, не влекли экономических последствий, поскольку фактически владелец средств не менялся, общая сумма активов не убывала и не прирастала. Банковские счета подконтрольных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей выполняли функции инструментов безналичного денежного обращения, интегрирующих нелегальный банк в банковскую систему Российской Федерации, выполняя при этом функции корреспондентских счетов.

После поступлений на расчетные банковские счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц денежных средств клиентов ФИО1 осуществлял незаконные банковские операции, связанные с обналичиванием и «транзитом» указанных денежных средств, путем изготовления в целях сбыта и сбыта в банки РФ платежных поручений с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк» и электронно-цифровой подписи руководителя юридического лица и индивидуального предпринимателя, предусматривающих удаленный доступ к банковскому счету от его имени, вызывая обязанность банков осуществить перечисление (перевод) денежных средств со счета этого юридического лица или предпринимателя на счета указываемых в платежных поручениях юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Обналичивание денежных средств, поступивших на банковские счета подконтрольных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, ФИО1 и его пособники ФИО6, ФИО2, ФИО3, ФИО5 осуществляли путем снятия в банковских терминалах наличных денег с использованием банковских карт, оформленных на юридические лица и индивидуальных предпринимателей, предъявления в кредитные учреждения подконтрольными юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями денежных чеков, в соответствии с которыми выдавались денежные средства.

Для проведения банковских операций, связанных с «транзитом», с клиентами (их представителями) оговаривался порядок направления заявок (поручений), заключавшийся в необходимости получения сведений: наименование владельца счета, суммы операции, реквизиты получателя средств при списании со счета, реквизиты плательщика при зачислении средств, назначение платежа.

При этом ФИО1 осознавал, что изготовление платежных поручений от имени юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, не осуществляющих реальной предпринимательской деятельности, содержащих заведомо ложные сведения об основании платежа, заверение платежных поручений электронно-цифровой подписью руководителя юридического лица или индивидуального предпринимателя, противоречит действующему законодательству, регламентирующему экономические отношения хозяйствующих субъектов и контроль за ними со стороны государства.

Так, в соответствии с п.п.2.1, 2.2, 2.3 главы 2, п.п.3.1, 3.2, 3.3 главы 3 «Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации» (утв. Банком России 03.10.2002 N 2-П) (далее Положение) Банки осуществляют операции по счетам на основании расчетных документов. Расчетный документ представляет собой оформленное в виде документа на бумажном носителе или, в установленных случаях, электронного платежного документа: распоряжение плательщика (клиента или банка) о списании денежных средств со своего счета и их перечислении на счет получателя средств. При осуществлении безналичных расчетов в формах, предусмотренных в пункте 1.2 настоящей части Положения, используются следующие расчетные документы: а) платежные поручения; б) аккредитивы; в) чеки; г) платежные требования; д) инкассовые поручения. Платежным поручением является распоряжение владельца счета (плательщика) обслуживающему его банку, оформленное расчетным документом, перевести определенную денежную сумму на счет получателя средств, открытый в этом или другом банке. Платежное поручение исполняется банком в срок, предусмотренный законодательством, или в более короткий срок, установленный договором банковского счета, либо определяемый применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота. Платежными поручениями могут производиться: а) перечисления денежных средств за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги; б) перечисления денежных средств в бюджеты всех уровней и во внебюджетные фонды; в) перечисления денежных средств в целях возврата/размещения кредитов (займов)/депозитов и уплаты процентов по ним; г) перечисления денежных средств в других целях, предусмотренных законодательством или договором. В соответствии с условиями основного договора платежные поручения могут использоваться для предварительной оплаты товаров, работ, услуг или для осуществления периодических платежей.

В соответствии с п.п. 1.1, 1.12, 5.1-5.5 главы 1 Положения № 383-П ЦБ РФ от 19.06.2012 «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее Положение №383) банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России. Перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов: расчетов платежными поручениями. Согласно п. 1.9 Положения №383, перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов в электронном виде, в том числе, с использованием электронных средств платежа или на бумажных носителях. В соответствии с п. 1.10 перечень и описание реквизитов распоряжений платежного поручения, приведен в приложении 1 Положения №383. Согласно п. 1.12 платежные поручения, инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера, банковские ордера являются расчетными (платежными) документами. Согласно п. 1.24 распоряжение плательщика в электронном виде подписываются электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и (или) удостоверяются кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение составлено плательщиком или уполномоченным на это лицом.

В действительности вышеуказанные подконтрольные юридические лица и индивидуальные предприниматели финансово-хозяйственную деятельность осуществляли лишь частично. Печати и носители с электронно-цифровой подписью, необходимой для подписания электронных платежных поручений от имени руководителей юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, находились в постоянном распоряжении и пользовании у ФИО1 и ФИО6

Таким образом, ФИО1 достоверно знал, что в платежные поручения вносятся заведомо ложные сведения об основании перечисления денежных средств, о фактически невыполненных обязательствах об оказании услуг.

В результате осуществления незаконной банковской деятельности ФИО1 в период с Дата по Дата от заказчиков незаконных банковских операций по фиктивным основаниям платежей, в качестве оплаты за оказанные услуги поступили денежные средства в общей сумме 72 094 540, 88 рублей на открытые вышеуказанным способом перечисленные на расчетные банковские счета подконтрольных ФИО1 и его пособникам ФИО6, ФИО2, ФИО3, ФИО5 юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:

Данные изъяты

Последняя приходная операция совершена Дата по расчетному счету:

- ООО «Вирта» Номер в ПАО АКБ "Авангард" по адресу: Адрес , путем зачисления денежных средств от ООО "Данные изъяты в сумме 566 400 рублей;

Всего в период с Дата по Дата на расчетные банковские счета Данные изъяты» от не менее 7 заказчиков незаконных банковских операций по фиктивным основаниям платежей - в качестве оплаты за якобы оказанные услуги, проданные товары и т.д. поступили денежные средства на общую сумму не менее 72 094 540,88 рублей, из которых 16 067 568,40 рублей предназначались для «транзита» - банковских операций по осуществлению переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц.

Таким образом, в период с Дата по Дата ФИО1 совместно с пособниками ФИО5, ФИО2, ФИО7, действуя умышленно из корыстных побуждений, незаконно осуществил банковские операции по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц, согласно п. 3 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от Дата «О банках и банковской деятельности», на общую сумму 72 094 540,88 рублей.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконное осуществление банковских операций, в период с Дата по Дата ФИО1 при пособничестве ФИО6, ФИО5, ФИО2, ФИО7, с целью совершения незаконных банковских операций, связанных с кассовым обслуживанием физических и юридических лиц, организовал получение в банках РФ наличных денег путем:

- снятия в банковских терминалах наличных денег с использованием банковских карт, оформленных на юридические лица и индивидуальных предпринимателей;

- предъявления в кредитные учреждения денежных чеков, в соответствии с которыми выдавались денежные средства;

- предъявления в кредитные учреждения расходных кассовых ордеров, в соответствии с которыми выдавались денежные средства;

- перечисления денежных средств с расчетных счетов подконтрольных ФИО1 юридических лиц на лицевые банковские счета подконтрольных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, предоставленные ему пособниками ФИО6, ФИО5, ФИО2, ФИО7 Перечисленные на расчетные счета подконтрольных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей денежные средства впоследствии, в период с Дата по Дата , снимались пособниками ФИО6, ФИО5, ФИО2, ФИО7 с использованием банкоматов (банковских терминалов), расположенных на территории Адрес и Адрес , иных неустановленных следствием местах, а также снимались как путем предъявления в кредитные учреждения денежных чеков, в соответствии с которыми выдавались денежные средства, так и предъявления в кредитные учреждения расходных кассовых ордеров, в соответствии с которыми выдавались денежные средства, кроме этого путем реализации за наличные денежные средства товара, приобретенного за перечисленные на расчетные счета подконтрольных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей денежные средства.

В целях перечисления денежных средств с расчетных счетов подконтрольных юридических лиц на лицевые банковские счета подконтрольных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, предоставленные ему пособниками ФИО6, ФИО5, ФИО2, ФИО7, ФИО1 в период с Дата по Дата , находясь по адресам: Адрес , офис. 3, Адрес , офис. 104 «б», Адрес , офис. 2, используя ключи доступа к банковским счетам подконтрольных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в целях беспрепятственного перечисления денежных средств, имитируя осуществление реальных финансово-хозяйственных взаимоотношений между подконтрольными индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, систематически изготавливал в электронном виде платежные поручения, при этом вносил в поле «назначение платежа» не соответствующие действительности сведения об основании перечисления денежных средств - в качестве оплаты оказанных услуг, затем заверял платежные поручения электронно-цифровыми подписями руководителей юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, после чего посредством программ дистанционного банковского обслуживания предъявлял указанные платежные поручения для оплаты в официально зарегистрированные кредитные учреждения - банки, расположенные на территории Российской Федерации, обуславливая тем самым, обязанность последних осуществить неправомерное перечисление (перевод) денежных средств со счетов подконтрольных индивидуальных предпринимателей на счета указываемых в платежных поручениях физических лиц - владельцев банковских карт, с целью их последующего снятия с использованием банкоматов (банковских терминалов), расположенных на территории Адрес и Адрес .

В результате представления в банки РФ платежных поручений, изготовленных ФИО1, в период с Дата по Дата он, действуя умышленно из корыстных побуждений, осуществил переводы денежных средств в общей сумме не менее 18 933 955,14 рублей с расчетных банковских счетов подконтрольных ему юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на банковские счета следующих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, предоставленные ему пособниками ФИО6, ФИО5, ФИО2, ФИО7, а именно:

Данные изъяты

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на осуществление незаконных банковских операций по кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, ФИО1 в период Дата по Дата с использованием банкоматов (банковских терминалов), расположенных на территории Адрес и Адрес , и находящихся в его распоряжении банковских карт, выпущенных на вышеуказанных юридических лиц, лично и с помощью руководителей юридических лиц снимал денежные средства со счетов подконтрольных юридических лиц, а также в указанный период в офисах банков, расположенных на территории Адрес и Адрес , с использованием денежных чеков, бланки которых находились в его распоряжении, организовывал процесс снятия наличных денежных средств лично и подконтрольными ему руководителями юридических лиц, указывая этим лицам дату снятия, номер счета и сумму денежных средств, подлежащую снятию.

Снятые с банковских счетов подконтрольных индивидуальных предпринимателей и физических лиц денежные средства доставлялись ФИО1 по адресам: Адрес , офис. 3, Адрес , офис. 104 «б», Адрес , офис. 2, откуда, либо в иных неустановленных местах, за вычетом комиссионного вознаграждения, передавались заказчикам проведения незаконных банковских операций.

Всего в период с Дата по Дата ФИО1 при пособничестве ФИО6, ФИО5, ФИО2, ФИО7 вышеуказанными способами были получены наличные денежные средства в общей сумме не менее 56 026 972, 26 рублей, которые за вычетом комиссионного сбора, удержанного ФИО1 и его пособниками, были переданы заказчикам проведения незаконных банковских операций.

Тем самым, ФИО1 и его пособники ФИО6, ФИО5, ФИО2, ФИО7 в период с Дата по Дата , действуя умышленно из корыстных побуждений, незаконно осуществили банковские операции по кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, предусмотренные п. 5 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от Дата «О банках и банковской деятельности», на общую сумму 56 026 972, 26 рублей.

При этом ФИО1 и его пособники осознавали, что фактически ими осуществляется банковская деятельность – указанные банковские операции, умышленно нарушая:

- ст. 1 Федерального закона Номер «О банках и банковской деятельности», согласно которой кредитной организацией является юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом Номер . Банки относятся к кредитным организациям;

- ст.ст. 12, 13 указанного Федерального закона, согласно которым кредитные организации подлежат государственной регистрации, которая осуществляется Банком России. Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после её государственной регистрации. Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения специального разрешения - лицензии, выданной Банком России. В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться;

- ст.ст. 14, 15 указанного Федерального закона, согласно которым документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций в установленном порядке представляются в Банк России, который, при их представлении, выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них указанных документов. Банк России после принятия решения о государственной регистрации кредитной организации направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения и документы, необходимые для осуществления данным органом функций по ведению единого государственного реестра юридических лиц. На основании указанного решения, принятого Банком России, и представленных им необходимых сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган вносит в единый государственный реестр юридических лиц соответствующую запись и сообщает об этом в Банк России. При предъявлении документов, подтверждающих оплату 100 процентов объявленного уставного капитала кредитной организации, Банк России выдает кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций;

- ст.ст. 845, 846, 848, 854 Гражданского кодекса РФ, согласно которым по договору банковского счета банк (иные кредитные организации при заключении и исполнении ими договора банковского счета в соответствии с выданным разрешением (лицензией)) обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Именно банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Именно банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота. Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента;

не выполнил установленных законодательством РФ действий по регистрации своей кредитной организации (нелегального банка) и соответствующей лицензии (специального разрешения) на осуществление банковских операций не получил.

Таким образом, в период с Дата по Дата ФИО1 и его пособниками ФИО6, ФИО5, ФИО2, ФИО7, умышленно из корыстных побуждений, в нарушение ст.ст. 845, 846, 848, 854 Гражданского кодекса РФ, ст.ст. 1, 5, 12, 13, 14, 15 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», были совершены незаконные банковские операции в виде открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц; кассового обслуживания физических и юридических лиц на общую сумму не менее 56 026 972, 26 рублей, из которых был удержан комиссионный сбор в размере не менее 10% от сумм денежных средств, поступивших с банковских счетов вышеназванных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на банковские счета подконтрольных им индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, на общую сумму не менее 5 602 697,22 рублей

Указанный комиссионный сбор являлся доходом ФИО1 и его пособников - ФИО6, ФИО5, ФИО2, ФИО7 от осуществления незаконных банковских операций, который составил в общей сумме не менее 5 602 697, 22 рублей, то есть в крупном размере.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 в период с Дата по Дата , действуя умышленно из корыстных побуждений, находясь в офисных помещениях по указанным адресам и в иных, не установленных местах, используя указанные счета подконтрольных организаций, открытые в легальных банках РФ в качестве корреспондентских счетов нелегального банка, исполняя поручения клиентов (их представителей) о «транзите» денежных средств, организовывал подготовку и передачу необходимых сведений (в том числе - платежных поручений, фиктивных договоров поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг) в банки РФ для дальнейшего исполнения.

Так, ФИО1 в указанный период, находясь в офисных помещениях по указанным адресам и в иных, неустановленных следствием местах, лично изготавливал платежные поручения от имени подставных директоров подконтрольных организаций, с использованием предоставленных им в распоряжение ключей доступа к программе дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк», а также электронно-цифровых подписей подставных руководителей подконтрольных организаций, после чего сбывать указанные платежные поручения в официально зарегистрированные кредитные учреждения – банки РФ.

Таким образом, ФИО1 в указанный период, находясь по указанным адресам и в иных, неустановленных следствием местах, используя ключи доступа к банковским счетам подконтрольных организаций, имитируя с целью беспрепятственного совершения «транзита» осуществление реальных финансово-хозяйственных взаимоотношений между подконтрольными организациями и юридическими лицами, указываемыми клиентами, систематически изготавливал в электронном виде на персональных компьютерах (ноутбуках) платежные поручения, в ходе чего вносил в поле «назначение платежа» заведомо ложные сведения об основании перечисления денежных средств, затем заверял их электронно-цифровыми подписями подставных руководителей подконтрольных организаций, после чего предъявлял указанные платежные поручения для оплаты, посредством программы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-банк», в официально зарегистрированные кредитные учреждения - банки, расположенные на территории Российской Федерации, вызывая обязанность указанных банков осуществить неправомерное перечисление (перевод) денежных средств со счетов подконтрольных организаций на счета указываемых в платежных поручениях юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

В результате сбыта в банки РФ указанных платежных поручений, а также фиктивных договоров купли-продажи, поставки, оказания услуг, и иных договоров, составленных в обоснование осуществленных финансовых операций, ФИО1, осуществил переводы денежных средств по поручению клиентов (их представителей) с перечисленных счетов подконтрольных организаций на банковские счета указанных ими юридических лиц на общую сумму не менее 16 067 568, 40 рублей, а именно:

Данные изъяты

Таким образом, в период с Дата по Дата ФИО1, действуя умышленно из корыстных побуждений, незаконно осуществил «транзит» - банковские операции по осуществлению переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, согласно п. 4 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от Дата «О банках и банковской деятельности».

В период с Дата по Дата ФИО1 был удержан комиссионный сбор в размере не менее 2% от сумм денежных средств, поступивших на банковские счета подконтрольных ему юридических лиц с банковских счетов вышеназванных юридических лиц, то есть – на общую сумму не менее 321 351, 36 рублей, за выполнение с денежными средствами клиентов указанных незаконных банковских операций, связанных с их «транзитом».

Таким образом, в период с Дата по Дата ФИО1 и его пособниками ФИО6, ФИО5, ФИО2, ФИО7 от преступной деятельности по совершению незаконных банковских операций, в виде открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц, незаконных банковских операций по осуществлению переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, незаконного кассового обслуживания физических и юридических лиц был получен доход, который составил в общей сумме не менее 5 924 048, 58 рублей, что согласно примечанию к ст. 170.2 УК РФ является крупным размером.

Дата незаконная деятельность ФИО1 и его пособников ФИО6, ФИО5, ФИО2, ФИО7 пресечена сотрудниками правоохранительных органов.

Заместитель начальника отдела СЧ СУ УМВД России по Адрес ФИО43 с согласия заместителя начальника СЧ СУ УМВД России по Адрес ФИО44 обратился в суд с ходатайством о прекращении уголовного дела Номер в отношении обвиняемых ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6 и назначении каждому из них меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа.

Ходатайство мотивировано следующим:

ФИО1 обвиняется в совершении впервые умышленного преступления средней тяжести, к административной ответственности не привлекался, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, имеет на иждивении двоих малолетних детей, загладил свою вину, оказав добровольную помощь Данные изъяты, желает применения к нему меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа.

ФИО2 обвиняется в совершении впервые умышленного преступления средней тяжести, к административной ответственности не привлекался, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, имеет на иждивении двоих малолетних детей, загладил свою вину, оказав добровольную помощь Данные изъяты желает применения к нему меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа.

ФИО3 обвиняется в совершении умышленного преступления средней тяжести, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, имеет на иждивении малолетнего ребенка, загладил свою вину, оказав добровольную помощь Данные изъяты», желает применения к нему меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа.

ФИО5 обвиняется в совершении впервые умышленного преступления средней тяжести, к административной ответственности не привлекалась, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, имеет на иждивении несовершеннолетнего ребенка, загладила свою вину, оказав добровольную помощь Данные изъяты, желает применения к ней меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа.

ФИО6 обвиняется в совершении впервые умышленного преступления средней тяжести, к административной ответственности не привлекался, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, загладил свою вину, оказав добровольную помощь Данные изъяты желает применения к нему меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа.

В судебном заседании обвиняемые ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6 согласились с ходатайством следователя, вину в совершении инкриминируемых преступлений признали полностью, в содеянном раскаялись, просили уголовное дело прекратить и назначить каждому из них меру уголовно-правового характера в виде судебного штрафа, пояснив, что последствия прекращения дела по данному нереабилитирующему основанию им разъяснены и понятны.

Защитники Пальченкова И.В., Горбачев П.И., Курмаев Р.З., Лызлова И.В., Портнов Д.А. просили ходатайство следователя удовлетворить, уголовное дело в отношении обвиняемых ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6 прекратить с назначением каждому из них меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа.

Прокурор Горшенина И.И. против прекращения уголовного дела в отношении ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6 по основанию, предусмотренному ст. 25.1 УПК РФ, с назначением меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа не возражала.

Изучив доводы следователя, изложенные в ходатайстве, исследовав материалы уголовного дела Номер , выслушав мнение участвующих в судебном заседании лиц, считаю ходатайство следователя обоснованным и подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 76.2 УК РФ лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено судом от уголовной ответственности с назначением судебного штрафа в случае, если оно возместило ущерб или иным образом загладило причиненный преступлением вред.

В соответствии со ст. 25.1 УПК РФ суд вправе по собственной инициативе в порядке, установленном настоящим Кодексом, в случаях, предусмотренных статьей 76.2 УК РФ, прекратить уголовное дело или уголовное преследование в отношении лица, подозреваемого или обвиняемого в совершении преступления небольшой или средней тяжести, если это лицо возместило ущерб или иным образом загладило причиненный преступлением вред, с назначением данному лицу меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа.

В силу ч. 1 ст. 446.2 УПК РФ уголовное дело или уголовное преследование по основаниям, указанным в ст. 25.1 УПК РФ прекращается судом с назначением лицу, освобождаемому от уголовной ответственности, меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа, предусмотренной ст. 104.4 УК РФ.

Частью 1 ст. 104.4 УК РФ предусмотрено, что судебный штраф есть денежное взыскание, назначаемое судом при освобождении лица от уголовной ответственности в случаях предусмотренных ст. 76.2 УК РФ.

Преступления, в совершении которых обвиняются ФИО1 (ч. 1 ст. 172 УК РФ) и ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6 (ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 172 УК РФ), относятся к категории преступлений средней тяжести.

ФИО1 не судим, к административной ответственности не привлекался, имеет устойчивые социальные связи, постоянное место жительства, где характеризуется удовлетворительно, трудоустроен, на учете в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, воспитывает двоих малолетних детей, вину в содеянном признал, активно способствовал расследованию преступления, добровольно загладил причиненный преступлением вред путем пожертвования 35 000 рублей в Местную Данные изъяты (том Номер л.д. 70-89, 110).

ФИО2 не судим, к административной ответственности не привлекался, имеет устойчивые социальные связи, постоянное место жительства, где характеризуется удовлетворительно, трудоустроен, на учете в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, воспитывает двоих малолетних детей, оказывает помощь родителям-инвалидам, вину в содеянном признал, активно способствовал расследованию преступления, добровольно загладил причиненный преступлением вред путем оказания благотворительной помощи Данные изъяты на сумму 12 170 рублей (том Номер л.д. 58-69, 91, 105-108).

ФИО3 не судим, однократно привлекался к административной ответственности по ч. 1 ст. 20.6.1 КоАП РФ, имеет устойчивые социальные связи, постоянное место жительства, где характеризуется удовлетворительно, трудоустроен, на учете в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, воспитывает малолетнего ребенка, вину в содеянном признал, активно способствовал расследованию преступления, добровольно загладил причиненный преступлением вред путем оказания благотворительной помощи Данные изъяты на сумму 21 500 рублей (том № 87 л.д. 47-57, 90, 96-99).

ФИО5 не судима, к административной ответственности не привлекалась, имеет устойчивые социальные связи, постоянное место жительства, где характеризуется удовлетворительно, трудоустроена, на учете в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, воспитывает несовершеннолетнего ребенка, имеет ряд благодарственных писем руководителей общественных организаций за участие в благотворительной деятельности, вину в содеянном признала, активно способствовала расследованию преступления, добровольно загладила причиненный преступлением вред путем пожертвования 10 000 рублей в АНО «Данные изъяты (том № 87 л.д. 37-46, 101-103).

ФИО6 не судим, к административной ответственности не привлекался, имеет устойчивые социальные связи, постоянное место жительства, где характеризуется удовлетворительно, трудоустроен неофициально, на учете в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, вину в содеянном признал, активно способствовал расследованию преступления, добровольно загладил Данные изъяты Общероссийской молодежной патриотической организации «Наследие» (том № 87 л.д. 30-36, 92, 94).

Обвиняемые ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6 в судебном заседании подтвердили свое согласие на прекращение уголовного дела и назначение судебного штрафа, условия, указанные в ст. 76.2 УК РФ, обвиняемыми соблюдены, что свидетельствует о наличии оснований, предусмотренных ст. 25.1 УПК РФ для прекращения уголовного дела в отношении каждого из них.

Исходя из установленных судом фактических обстоятельств дела, личности обвиняемых ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6, добровольного принятия каждым из них мер к заглаживанию причиненного преступлениями вреда, свидетельствующих о снижении степени общественной опасности содеянного, в целях реализации принципов справедливости и гуманизма, суд находит возможным прекратить уголовное дело в отношении ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6 и назначить каждому из них меру уголовно-правового характера в виде судебного штрафа.

При определении размера судебного штрафа, порядка и срока его уплаты, в соответствии с ч. 2 ст. 104.5 УК РФ суд учитывает тяжесть совершенных преступлений, семейное и имущественное положение обвиняемых, размер их заработной платы и возможность получения ими иного дохода.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 25.1, 446.1, 446.2 УПК РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Ходатайство заместителя начальника отдела СЧ СУ УМВД России по Адрес ФИО43 – удовлетворить.

Уголовное дело Номер в отношении ФИО1, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6 – обвиняемых каждого в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 172 УК РФ, - прекратить на основании ст. 25.1 УПК РФ, в связи с назначением меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа.

В соответствии со ст. 76.2 УК РФ назначить ФИО1 меру уголовно-правового характера в виде судебного штрафа в размере 130 000 (сто тридцать тысяч) рублей, который он должен уплатить в срок – 60 дней со дня вступления постановления суда в законную силу.

В соответствии со ст. 76.2 УК РФ назначить ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6 меру уголовно-правового характера в виде судебного штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей каждому, который они должен уплатить в срок – 60 дней со дня вступления постановления суда в законную силу.

Реквизиты для уплаты штрафа:

Данные изъяты

Сведения об уплате судебного штрафа необходимо представить судебному приставу - исполнителю не позднее 30 дней после истечения срока, установленного для уплаты судебного штрафа.

Разъяснить ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6 последствия неуплаты судебного штрафа в установленный срок, предусмотренные ч. 2 ст. 104.4 УК РФ, об отмене постановления о прекращении уголовного дела и назначении меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа и привлечении ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6 к уголовной ответственности.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке, установленном главой 45.1 УПК РФ, в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 10 суток со дня его вынесения.

Судья Н.В. Прошина