Гражданский кодекс часть 1

с участием государственного обвинителя: ст.прокурора отдела прокуратуры Смоленской области ФИО1, прокурора отдела прокуратуры Смоленской области Прохоренкова А.А., ФИО2,

законного представителя подсудимого: представителя правового отдела Управления опеки и попечительства Администрации города Смоленска ФИО3,

защитников: адвоката Новикова И.В., представившего удостоверение № 512 и ордер № 360, адвоката Рудакова И.Е., представившего удостоверение № 635 и ордер № 014524,

а также представителя потерпевшего: ФВВ,

рассмотрев уголовное дело по обвинению ФИО4, <данные изъяты>, ранее не судимого;

скончавшегося ДД.ММ.ГГГГ, до смерти находившегося под подпиской о невыезде,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

установил:

органами предварительного следствия ФИО5 обвинялся в совершении мошенничества, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

16.06.2010 между ООО КБ «Смоленский Банк» и ФИО5 заключен кредитный договор № от 16.06.2010 на сумму 1 500 000 рублей, по ставке 16 процентов годовых, сроком возврата не позднее 15.06.2013. В этот же день, 16.06.2010 с целью обеспечения исполнения обязательств ФИО5 по кредитному договору № от 16.06.2010 между ООО КБ «Смоленский Банк» (Залогодержатель) и ФИО5 (Залогодатель) заключен договор залога (ипотеки) недвижимого имущества <***>, согласно условиям которого ФИО5 в залог Банку передано в качестве предмета ипотеки в последующий залог следующее недвижимое имущество: квартира, расположенная по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью 2 028 985 рублей, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 22.06.2010 сделана запись регистрации №. С 22.06.2010 договор залога с момента его государственной регистрации вступил в силу и действовал до полного исполнения ФИО5 всех обязательств по кредитному договору № от 16.06.2010.

Обязательства по кредитному договору № от 16.06.2010 ФИО5 полностью исполнены 02.02.2012.

31.05.2011 между ООО КБ «Смоленский Банк» и ФИО5 заключен кредитный договор № от 31.05.2011 на сумму 13 000 000 рублей, по ставке 19 процентов годовых, сроком возврата не позднее 31.05.2016. В этот же день, с целью обеспечения исполнения обязательств ФИО5 по кредитному договору № от 31.05.2011 между ООО КБ «Смоленский Банк» (Залогодержатель) и ФИО5 (Залогодатель) заключен договор залога (ипотеки) недвижимого имущества <***>, согласно условиям которого, в залог Банку передано в качестве предмета ипотеки в последующий залог следующее недвижимое имущество, общей залоговой стоимостью 15 653 665 рублей:

- земельный участок, общей площадью 247 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>;

- земельный участок, общей площадью 918 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>;

- шашлычная, общей площадью 164.30 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>;

- обеденный домик (6 штук), общей площадью 148 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>.

О чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 06.06.2011 сделана запись регистрации №. С 06.06.2011 договор залога с момента его государственной регистрации вступил в силу и действовал до полного исполнения ФИО5 всех обязательств по кредитному договору № от 31.05.2011.

Обязательства по кредитному договору № от 31.05.2011 ФИО5 полностью исполнены 13.02.2012.

01.02.2012 ФИО5 обратился в дополнительный офис «Центральный» ООО КБ «Смоленский Банк» (214000, <...>) с заявлением-анкетой на предоставление ему по программе кредитования «Индивидуальный кредит» денежных средств в сумме 25 000 000 рублей для целевого использования: завершение строительства объекта, находящегося по адресу: <...>. В качестве обеспечения кредита ФИО5 предоставил: квартиру, магазин, обеденные домики и земельный участок.

08.02.2012 на заседании Кредитного комитета членами кредитного комитета ООО КБ «Смоленский Банк» принято решение о заключении с ФИО5 договора кредитной линии на сумму 25 000 000 рублей, о чем был составлен протокол.

10.02.2012, выполняя решение кредитного комитета ООО КБ «Смоленский Банк», заместитель президента - председатель правления - директор Департамента кредитования БСН, действуя от имени ООО КБ «Смоленский Банк» заключила с ФИО5 (Заемщик) договор под лимит выдачи (невозобновляемая кредитная линия) № в размере 25 000 000 рублей, по ставке 16 процентов годовых, сроком возврата не позднее 10.02.2017.

В этот же день, 10.02.2012, с целью обеспечения исполнения обязательств ФИО5 по договору под лимит выдачи (невозобновляемая кредитная линия) № от 10.02.2012 между ООО КБ «Смоленский Банк» (Залогодержатель) в лице Заместителя президента-председателя правления-директора Департамента кредитования БСН и ФИО5 (Залогодатель) заключен договор залога (ипотеки) недвижимого имущества <***>, по которому ФИО5 предоставил Банку в качестве предмета ипотеки следующее недвижимое имущество, общей залоговой стоимостью 22 875 962 рублей:

- ресторан, назначение: нежилое, площадь застройки 130.0 кв.м., степень готовности 59 %, условный №, расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 7 728 426 рублей;

- шашлычная, назначение: нежилое, 2-этажный, общей площадью 164.30 кв.м., условный №, расположенная по адресу: <адрес>, принадлежащая Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 5 518 385 рублей;

- обеденный домик, назначение: нежилое, 1-этажный, общей площадью 17.5 кв.м., условный №, расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 587 778 рублей;

- обеденный домик, назначение: нежилое, 1-этажный, общей площадью 13.30 кв.м., условный №, расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 447 460 рублей;

- обеденный домик, назначение: нежилое, 1-этажный, общей площадью 28.60 кв.м., условный №, расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 960 595 рублей;

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под зданием шашлычной, общей площадью 918 кв.м., условный №, расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 3 297 915 рублей;

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под автостоянку кафе - шашлычная, общей площадью 247 кв.м., условный №, расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 887 347 рублей;

- квартира, назначение: жилое, общая площадь 78.2 кв.м., этаж 8, условный №, расположенная по адресу: <адрес>, принадлежащая Залогодателю на праве собственности на основании акта приема-передачи от 24.02.2010, договора № об участии в долевом строительстве многоквартирного дома от 12.02.2009, разрешения на ввод объекта в эксплуатацию № RU 67 302000-129 от 24.12.2009, залоговой стоимостью 2 272 500 рублей.

О чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 14.02.2012 сделана запись регистрации №. С ДД.ММ.ГГГГ договор залога с момента его государственной регистрации вступил в силу и действует до полного исполнения ФИО5 всех обязательств по договору под лимит выдачи (невозобновляемая кредитная линия) № от 10.02.2012.

В период времени с 14.02.2012 по 19.03.2012 по договору под лимит выдачи (невозобновляемая кредитная линия) № от 10.02.2012 ФИО5 были выданы траншами денежные средства на сумму 25 000 000 рублей (14.02.2012 – 21 000 000 рублей, 16.02.2012 – 2 000 000 рублей, 24.02.2012 – 1 000 000 рублей, 14.03.2012 – 500 000 рублей, 19.03.2012 – 500 000 рублей).

В связи с внесением изменений в договор под лимит выдачи (невозобновляемая кредитная линия) № от 10.02.2012, между ООО КБ «Смоленский Банк» (Кредитор) в лице начальника отдела индивидуального кредитования физических лиц МИМ и ФИО5 (Заемщик) заключено дополнительное соглашение от 27.07.2012.

27.07.2012 с целью обеспечения своевременного исполнения обязательств ФИО5 по договору под лимит выдачи (невозобновляемая кредитная линия) № от 10.02.2012 между ООО КБ «Смоленский Банк» (Залогодержатель) в лице начальника отдела индивидуального кредитования физических лиц МИМ и ФИО5 (Залогодатель) заключено дополнительное соглашение к договору залога (ипотеки) недвижимого имущества от 10.02.2012 <***>, по которому ФИО5 предоставил Банку в качестве предмета ипотеки следующее недвижимое имущество, общей залоговой стоимостью 26 631 018 рублей:

- ресторан, назначение: нежилое, площадь застройки 308 кв.м., условный №, расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 10 344 873 рублей;

- обеденный домик, назначение: нежилое, 2-этажный, общей площадью 55.30 кв.м., условный №, расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 447 460 рублей;

- служебное строение, назначение: нежилое, 1-этажный, общей площадью 7.2 кв.м., условный №, расположенное по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 241 829 рублей;

О чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 13.08.2012 сделана запись регистрации №. С 13.08.2012 дополнительное соглашение к договору залога с момента его государственной регистрации вступило в силу.

26.04.2012 ФИО5 обратился в дополнительный офис «Центральный» ООО КБ «Смоленский Банк» (214000, <...>) с заявлением-анкетой на предоставление ему по программе <данные изъяты> денежных средств в сумме 6000000 рублей для целевого использования: потребительские цели. В качестве обеспечения кредита ФИО5 предоставил дом и земельный участок.

04.05.2012 на заседании Кредитного комитета членами кредитного комитета ООО КБ «Смоленский Банк» принято решение о заключении с ФИО5 договора кредитной линии на сумму 6000000 рублей.

16.05.2012, выполняя решение кредитного комитета ООО КБ «Смоленский Банк», начальник отдела индивидуального кредитования физических лиц МИМ, действуя от имени ООО КБ «Смоленский Банк» заключила с ФИО5 (Заемщик) договор под лимит выдачи (невозобновляемая кредитная линия) № в размере 6000000 рублей, по ставке 16 процентов годовых, сроком возврата не позднее 16.05.2015.

В этот же день, с целью обеспечения о исполнения обязательств ФИО5 по договору под лимит выдачи (невозобновляемая кредитная линия) № от 16.05.2012 между ООО КБ «Смоленский Банк» (Залогодержатель) в лице начальника отдела индивидуального кредитования физических лиц МИМ и ФИО5 (Залогодатель) заключен договор залога (ипотеки) недвижимого имущества <***>, по которому ФИО5 предоставил Банку в качестве предмета ипотеки следующее недвижимое имущество, общей залоговой стоимостью 7 118 100 рублей:

- жилой дом, назначение: жилое, общей площадью 511.1 кв.м., 2-этажный, мансарда (подземных этажей-1), условный №, расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи от 18.06.2008, залоговой стоимостью 6 864 000 рублей;

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилого строительства, общей площадью 600 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи от 18.06.2008, залоговой стоимостью 254 100 рублей.

О чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 18.05.2012 сделана запись регистрации №. С 18.05.2012 договор залога с момента его государственной регистрации вступил в силу и действует до полного исполнения ФИО5 всех обязательств по договору под лимит выдачи (невозобновляемая кредитная линия) № от 16.05.2012.

В период времени с 16.05.2012 по 23.05.2012 по договору под лимит выдачи (невозобновляемая кредитная линия) № от 16.05.2012 ФИО5 были выданы траншами денежные средства на сумму 6000000 рублей (16.05.2012 – 5 000 000 рублей, 23.05.2012 – 1 000 000 рублей).

30.05.2013 ФИО5 обратился в управление кредитования ООО КБ «Смоленский Банк» (214000, <...>) с заявлением-анкетой на предоставление ему по программе кредитования «Индивидуальный кредит» денежных средств, в сумме 35 000 000 рублей для целевого использования: погашение действующих кредитных обязательств, потребительские нужды. В качестве обеспечения кредита ФИО5 предоставил дом и земельный участок.

13.06.2013 на заседании Кредитного комитета членами кредитного комитета ООО КБ «Смоленский Банк» принято решение о предоставлении ФИО5 потребительского кредита на сумму 2 000 000 рублей.

25.07.2013, выполняя решение кредитного комитета ООО КБ «Смоленский Банк» начальник отдела индивидуального кредитования физических лиц МИМ, действуя от имени ОАО «Смоленский Банк» заключила с ФИО5 (Заемщик) кредитный договор № в размере 2 000 000 рублей, сроком возврата не позднее 16.05.2015.

В этот же день, с целью обеспечения исполнения обязательств ФИО5 по кредитному договору № от 25.07.2013 между ООО КБ «Смоленский Банк» (Залогодержатель) в лице начальника отдела индивидуального кредитования физических лиц МИМ и ФИО5о (залогодатель) заключен договор залога (ипотеки) недвижимого имущества <***>, по которому ФИО5 предоставил Банку в качестве предмета ипотеки следующее недвижимое имущество, находящееся в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) <***> от 16.05.2012, общей залоговой стоимостью 7 118 100 рублей:

О чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 26.07.2013 сделана запись регистрации №. С 26.07.2013 договор залога с момента его государственной регистрации вступил в силу. в силу и действует до полного исполнения ФИО5 всех обязательств по кредитному договору № от 25.07.2013.

26.07.2013 по кредитному договору № от 25.07.2013 ФИО5 были выданы денежные средства на сумму 2 000 000 рублей.

Не позднее 05.11.2013 ФИО5 обратился в управление кредитования ОАО «Смоленский Банк» (214000, <...>) с заявлением-анкетой на предоставление ему денежных средств в сумме 35 000 000 рублей для целевого использования: погашение действующих кредитных обязательств, в сумме 26 630 377.11 рублей (на 05.11.2013), по неисполненным кредитным договорам № от 10.02.2012, № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013 и потребительские нужды. В качестве обеспечения кредита ФИО5 предоставил недвижимость, общей залоговой стоимостью 41563474 рубля, находящуюся в залоге Банка по действующим кредитным договорам № от 10.02.2012, № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013 и 2 земельных участка.

05.11.2013 на заседании Кредитного комитета членами кредитного комитета ОАО «Смоленский Банк» принято решение о предоставлении ФИО5 кредита на сумму 35 000 000 рублей.

28.11.2013 между ОАО «Смоленский Банк» (Банк) в лице Заместителя президента - председателя правления - директора Департамента кредитования БСН и ФИО5 (Заемщик) заключен кредитный договор № в размере 35 000 000 рублей, по ставке 17 процентов годовых, сроком возврата не позднее 28.11.2018. Обязательным условием предоставления ФИО5 денежных средств по кредитному договору являлась сдача на регистрацию в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области договора залога (ипотеки) недвижимого имущества.

В этот же день, с целью обеспечения исполнения обязательств ФИО5 по кредитному договору № от 28.11.2013 между ООО КБ «Смоленский Банк» (Залогодержатель) в лице Заместителя президента - председателя правления - директора Департамента кредитования БСН и ФИО5 (Залогодатель) заключен договор залога (ипотеки) недвижимого имущества <***>, согласно условиям которого ФИО5 в залог Банку передано в качестве предмета ипотеки в последующий залог следующее недвижимое имущество, являющееся обеспечением по Кредитным договорам № от 10.02.2012, № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013, общей залоговой стоимостью 41 563 470 рублей:

- жилой дом, назначение: жилое, общей площадью 511.1 кв.м., 2-этажный, мансарда (подземных этажей-1), кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи от 18.06.2008, залоговой стоимостью 11 460 000 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договорам залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 16.05.2012 и <***> от 25.07.2013);

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилого строительства, общей площадью 600 кв.м., кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи от 18.06.2008, залоговой стоимостью 540 000 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договорам залога (ипотеки) недвижимого имущества № от 16.05.2012 и <***> от 25.07.2013);

- ресторан, назначение: нежилое, 3-этажный, общей площадью 308 кв.м., кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 11 034 531 рубль (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

- шашлычная, назначение: нежилое, 2-этажный, общей площадью 164.30 кв.м., кадастровый № (условный №), расположенная по адресу: <адрес>, принадлежащая Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 5 886 277 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.№);

- обеденный домик, назначение: нежилое, 1-этажный, общей площадью 17.5 кв.м., кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 626 962 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

- обеденный домик, назначение: нежилое, 2-этажный, общей площадью 55.30 кв.м., кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 1 981 200 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

- обеденный домик, назначение: нежилое, 1-этажный, общей площадью 28.60 кв.м., кадастровый № условный №, расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 477 291 рубль (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

- служебное строение, назначение: нежилое, 1-этажный, общей площадью 7.20 кв.м., кадастровый № условный №, расположенное по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 257 950 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под зданием шашлычной, общей площадью 918 кв.м., кадастровый № (условный номер №), расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 3 517 776 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под автостоянку кафе - шашлычная, общей площадью 247 кв.м., кадастровый № (условный номер №), расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договоров купли-продажи от 22.02.2011 и от 20.06.2011, залоговой стоимостью 946 504 рубля (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества №И от 10.02.2012);

- квартира, назначение: жилое, общая площадь 78.2 кв.м., этаж 8, кадастровый № (условный №), расположенная по адресу: <адрес>, принадлежащая Залогодателю на праве собственности на основании акта приема-передачи от 24.02.2010, договора № об участии в долевом строительстве многоквартирного дома от 12.02.2009, разрешения на ввод объекта в эксплуатацию № от 24.12.2009, залоговой стоимостью 2 798 934 рубля (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, площадью 1441 кв.м., кадастровый № (условный номер №), расположенный по адресу: <адрес>, 63-Г, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи от 16.05.2012, залоговой стоимостью 539 510 рублей;

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, площадью 648 кв.м., кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, 83-В, принадлежащий Залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи от 16.05.2012, залоговой стоимостью 242 611 рублей.

О чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 02.12.2013 сделана запись регистрации №. С 02.12.2013 договор залога с момента его государственной регистрации вступил в силу.

При этом, предыдущие кредитные договоры № № от 10.02.2012, № № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013 и договоры залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 10.02.2012, <***> от 16.05.2012 и <***> от 25.07.2013, обеспеченные залогом, расторгнуты не были, Банк в случае ненадлежащего исполнения ФИО5 своих обязательств по ним, мог обратить взыскание на предмет ипотеки.

Приказом Банка России от 13.12.2013 № ОД-1028 у ОАО «Смоленский банк» с 13.12.2013 отозвана лицензия на право осуществления банковской деятельности. Решением Арбитражного суда Смоленской области от 07.02.2014 по делу № А62-7344/2013 Банк признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов», которая в соответствии со ст. 189.78 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» осуществляет полномочия органов управления Банка.

В связи с этим, денежные средства Банком по кредитному договору № от 28.11.2013 ФИО5 предоставлены не были, соответственно задолженность по кредитному договору не возникла, после отзыва у Банка лицензии отпали юридические основания для обременения объектов недвижимости по договору ипотеки <***> от 28.11.2013. Вместе с тем, объекты недвижимого имущества оставались в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по действующим договорам залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 10.02.2012, <***> от 16.05.2012 и <***> от 25.07.2013, заключенным в обеспечение кредитных обязательств, которые ФИО5 не исполнены и по договорам залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 16.06.2010 и <***> от 31.05.2011, обязательства по которым исполнены в полном объеме.

С 13.12.2013, после отзыва у ОАО «Смоленский Банк» лицензии, ФИО5 перестал осуществлять действия, направленные на погашение ссудной задолженности по заключенным в период с 10.02.2012 по 25.07.2013 кредитным договорам № от 10.02.2012, №И от 16.05.2012 и <***> от 25.07.2013 (последний платеж 31.10.2013), при этом общий размер непогашенной ссудной задолженности ФИО5 перед ОАО «Смоленский Банк» на 13.12.2013 составил 26 630 377.11 рублей.

Для снятия обременения на предмет залога по договору ипотеки <***> от 28.11.2013 ФИО5 обратился к ТВА, представителю <данные изъяты> являющейся <данные изъяты> Который в свою очередь выдал ФИО5 доверенность № № на представление интересов Банка в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области по вопросу внесения <данные изъяты><***> от 28.11.2013, № регистрации № от 02.12.2013.

В соответствии с договором залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 28.11.2013 в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области на 15 объектов недвижимости зарегистрировано обременение под № от 02.12.2013. Кроме того, в отношении данных объектов (кроме двух - земельных участков, расположенных по адресу: <адрес>) имелись ранее возникшие права в Едином государственном реестре прав, по зарегистрированным договорам ипотеки: <***> от 16.06.2010 за № от 22.06.2010, <***> от 31.05.2011 за № от 06.06.2011, <***> от 10.02.2012 за № от 14.02.2012, <***> от 16.05.2012 за № от 18.05.2012, <***> от 25.07.2013 за № от 26.07.2013, как предшествующие, по которым записи не прекращены.

При этом представитель Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» ТВА данной доверенностью № № не уполномочивал ФИО5 на совершение регистрационных действий по снятию обременения по действующим договорам залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 10.02.2012, <***> от 16.05.2012 и <***> от 25.07.2013, заключенным в обеспечение кредитных обязательств, которые ФИО5 не исполнены и по договорам залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 16.06.2010 и <***> от 31.05.2011, обязательства по которым исполнены в полном объеме.

Не позднее 10.04.2014, после получения доверенности № №, у ФИО5 из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на незаконное приобретение путем обмана прав на недвижимое имущество в особо крупном размере, переданное ФИО5 в ОАО «Смоленский Банк» для обеспечения исполнения кредитных обязательств, в результате <данные изъяты> ФИО5 по кредитным договорам № № от 10.02.2012, № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013.

При получении доверенности № № и в последующем ФИО5 <данные изъяты> о своем <данные изъяты> № № от 10.02.2012, № № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013, тем самым обманул Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

ФИО5 10.04.2014, не позднее 12 часов 53 минут, достоверно зная о наличии у него непогашенной перед Банком ссудной задолженности по кредитным договорам № № от 10.02.2012, № № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013 на общую сумму 26 630 377.11 рублей, а также то, что Банк не расторгал заключенные в их обеспечение договоры залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 10.02.2012, <***> от 16.05.2012 и <***> от 25.07.2013, в том числе и не погасил регистрационные записи по договорам залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 16.06.2010 и <***> от 31.05.2011, обязательства по которым полностью исполнены, <данные изъяты> по доверенности № № от 04.04.2014, <данные изъяты>, переданное ФИО5 Банку в качестве залога по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 28.11.2013, в пользу ФИО5

В свою очередь, специалист отдела приема-выдачи документов <данные изъяты>АСВ, удостоверившись в личности заявителя по предоставленным ФИО5 сведениям сформировала заявление <данные изъяты><***> от 28.11.2013, в отношении следующих объектов недвижимости:

- жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>;

- ресторанного комплекса, состоящего из следующих объектов недвижимого имущества: ресторана, шашлычной, обеденных домиков (5 штук), служебного строения, земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>, и земельного участка, расположенного по адресу: <адрес>;

- квартиры, расположенной по адресу: <адрес>;

- двух земельных участков, расположенных по адресу: <адрес>.

10.04.2014 в 12 часов 53 минуты при получении указанного заявления и доверенности в книге учета входящих документов был присвоен № и номер записи в этой книге 949. После этого, заявление о государственной регистрации прав в присутствии специалиста отдела приема-выдачи документов Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области АСВ было подписано ФИО5 В счет подтверждения получения документов на государственную регистрацию прав ФИО5 была выдана <данные изъяты> от 10.04.2014 № и доверенности от 04.04.2014, реестровый номер №, которая удостоверена подписью ФИО5

Действия ФИО5 по погашению записи об ипотеке недвижимого имущества в соответствии с договором залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 28.11.2013 правомерны, поскольку на совершение указанных действий ФИО5 была выдана доверенность, так как денежные средства по кредитному договору № от 28.11.2013 в сумме 35 000 000 рублей ему предоставлены не были, тем самым отпали законные основания для сохранения обременения в пользу Банка по данному договору ипотеки.

В целях осуществления своего преступного умысла ФИО5, действуя умышленно и руководствуясь корыстными побуждениями, с целью незаконного приобретения прав на недвижимое имущество в особо крупном размере, переданное им в ОАО «Смоленский Банк» для обеспечения исполнения кредитных обязательств, при наличии у него доверенности на представление интересов Банка по погашению записи об ипотеке недвижимого имущества в соответствии с договором залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 28.11.2013, <данные изъяты>АСВ о <данные изъяты> № № от 10.02.2012, № № от 16.05.2012, № от 25.07.2013, № от 16.06.2010 и № от 31.05.2011. При этом ФИО5, действуя <данные изъяты><***> от 16.06.2010, <***> от 31.05.2011, <***> от 10.02.2012, <***> от 16.05.2012 и <***> от 25.07.2013, понимал, что обязательства по действующим кредитным договорам № № от 10.02.2012, № № от 16.05.2012, № от 25.07.2013 в сумме 26 630 377.11 рублей, им не исполнены.

АСВ в свою очередь по заявленным требованиям ФИО5, который действовал от своего имени и от имени Банка по доверенности, будучи не осведомлённой о его преступных намерениях и введенной в заблуждение относительно наличия у него права на осуществление государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, сформировала заявление о прекращении регистрационной записи по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 31.05.2011 в его пользу, в отношении следующих объектов недвижимости:

- ресторанного комплекса, состоящего из следующих объектов недвижимого имущества: шашлычной, обеденных домиков (5 штук), земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>, и земельного участка, расположенного по адресу: <адрес>.

10.04.2014 в 13 часов 15 минут при получении указанного заявления и доверенности, которая уполномочивала ФИО5 только <данные изъяты><***> от 28.11.2013, в книге учета входящих документов был присвоен № и номер записи в этой книге 950. Сформированное сотрудником Управления заявление о прекращении регистрационной записи по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 31.05.2011 ФИО5 подписал, при этом понимал, что при наличии у него <данные изъяты> В счет подтверждения получения документов на государственную регистрацию прав ФИО5 была выдана <данные изъяты> от 10.04.2014 № и доверенность от 04.04.2014, реестровый номер №, которая удостоверена подписью ФИО5

Затем, специалист отдела <данные изъяты>АСВ, по заявленным требованиям ФИО5, который действовал от своего имени и от имени Банка по доверенности, будучи не осведомлённой о его преступных намерениях и введенной в заблуждение относительно <данные изъяты><***> от 25.07.2013 <данные изъяты>, в отношении следующих объектов недвижимости: жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>.

10.04.2014 в 13 часов 28 минут при получении указанного заявления и доверенности, которая уполномочивала ФИО5 только <данные изъяты><***> от 28.11.2013, в книге учета входящих документов был присвоен № и номер записи в этой книге 951. Сформированное сотрудником Управления заявление о прекращении регистрационной записи по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 25.07.2013 ФИО5 подписал, при этом понимал, что при наличии у него неисполненных кредитных обязательств перед Банком по кредитному договору № от 25.07.2013 не имеет право, в том числе <данные изъяты> ФИО5 была выдана <данные изъяты> от 10.04.2014 № и доверенность от 04.04.2014, реестровый номер №, которая удостоверена подписью ФИО5

Затем, специалист отдела <данные изъяты>АСВ, по заявленным требованиям ФИО5, который действовал от своего имени и от имени Банка по доверенности, будучи не осведомлённой о его преступных намерениях и введенной в заблуждение относительно <данные изъяты><***> от 16.05.2012 <данные изъяты>, в отношении следующих объектов недвижимости: жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>.

10.04.2014 в 13 часов 34 минут при получении указанного заявления и доверенности, которая уполномочивала ФИО5 только на совершение действий по погашению записи об ипотеке недвижимого имущества в соответствии с договором залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 28.11.2013, в книге учета входящих документов был присвоен № и номер записи в этой книге 952. <данные изъяты><***> от 16.05.2012 ФИО5 подписал, при этом понимал, что при наличии у него неисполненных кредитных обязательств перед Банком по кредитному договору № № от 16.05.2012 <данные изъяты> ФИО5 <данные изъяты> от 10.04.2014 № и доверенность от 04.04.2014, реестровый номер № которая удостоверена подписью ФИО5

Затем, специалист отдела <данные изъяты>АСВ, по заявленным требованиям ФИО5, который действовал от своего имени и от имени Банка по доверенности, будучи не осведомлённой о его преступных намерениях и введенной в заблуждение относительно <данные изъяты><***> от 10.02.2012 <данные изъяты>, в отношении следующих объектов недвижимости:

- ресторанного комплекса, состоящего из следующих объектов недвижимого имущества: шашлычной, обеденных домиков (5 штук), служебного строения, земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>, и земельного участка, расположенного по адресу: <адрес>;

- квартиры, расположенной по адресу: <адрес>;

10.04.2014 в 13 часов 42 минуты при получении указанного заявления и доверенности, которая уполномочивала ФИО5 только на совершение действий по погашению записи об ипотеке недвижимого имущества в соответствии с договором залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 28.11.2013, в книге учета входящих документов был присвоен № и номер записи в этой книге 953. Сформированное сотрудником Управления заявление о прекращении регистрационной записи по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 10.02.2012 ФИО5 подписал, при этом понимал, что при наличии у него неисполненных кредитных обязательств перед Банком по кредитному договору № № от 10.02.2012 <данные изъяты> ФИО5 <данные изъяты> от 10.04.2014 № и доверенность от 04.04.2014, реестровый номер №, которая удостоверена подписью ФИО5

Затем, специалист отдела <данные изъяты>АСВ, по заявленным требованиям ФИО5, который действовал от своего имени и от имени Банка по доверенности, будучи не осведомлённой о его преступных намерениях и введенной в заблуждение относительно <данные изъяты><***> от 16.06.2010 в его пользу, в отношении объекта недвижимости: квартиры, расположенной по адресу: <адрес>.

10.04.2014 в 13 часов 49 минут при получении указанного заявления и доверенности, которая уполномочивала ФИО5 <данные изъяты><***> от 28.11.2013, в книге учета входящих документов был присвоен № и номер записи в этой книге 954. Сформированное сотрудником Управления заявление о прекращении регистрационной записи по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 16.06.2012 ФИО5 подписал, при этом понимал, что при наличии у него неисполненных кредитных обязательств перед Банком по действующим кредитным договорам, не имеет право, <данные изъяты> ФИО5 <данные изъяты> от 10.04.2014 № и доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, реестровый номер №, которая удостоверена подписью ФИО5

Таким образом, ФИО5, будучи не уполномоченным на погашение ипотеки по кредитным договорам № № от 10.02.2012, № № от 16.05.2012, № от 25.07.2013, <***> от 16.06.2010 и <***> от 31.05.2011, <данные изъяты>АСВ о своем противоправном намерении, при этом <данные изъяты> Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» уполномочила его на <данные изъяты><***> от 28.11.2013, а также о наличии у него неисполненных кредитных обязательств по действующим кредитным договорам № от 10.02.2012, № № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013 в сумме 26 630 377.11 рублей, тем самым обманул ее.

Учитывая наличие у ФИО5 непогашенной перед Банком ссудной задолженности по кредитным договорам № № от 10.02.2012, № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013, а также то, что Банк не расторгал заключенные в их обеспечение договоры ипотеки <***> от 10.02.2012, <***> от 16.05.2012 и <***> от 25.07.2013, и не погасил регистрационные записи об ипотеке по договорам залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 16.06.2010 и <***> от 31.05.2011, обязательства по которым полностью исполнены, у ФИО5 отсутствовали законные основания для погашения регистрационных записей об ипотеке.

Далее, поступившие от ФИО5 доверенность на представление интересов Банка по вопросу внесения в ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним регистрационных записей о погашении записи об ипотеке недвижимого имущества в соответствии с договором залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от ДД.ММ.ГГГГ и 6 заявлений <данные изъяты> от 10.04.2014 №№, № направлены в отдел архива, в котором сотрудниками Управления были сформированы правоустанавливающие дела, и направлены на правовую экспертизу государственному регистратору.

Государственный регистратор Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии Смоленской области ГЖА в период с 11.04.2014 по 14.04.2014, будучи не осведомлённой о преступных намерениях ФИО5 и введенной в заблуждение, относительно правомерности поданных ФИО5 заявлений, который действовал от своего имени и от имени Банка по доверенности, и наличии в них требований двух сторон на погашение регистрационных записей по кредитному договору, обязательства по которому в силу Закона не возникли, действующим кредитным договорам № № от 10.02.2012, № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013, обязательства по которым не исполнены, в сумме 26 630 377.11 рублей и кредитным договорам <***> от 16.06.2010 и <***> от 31.05.2011, обязательства по которым исполнены полностью, на основании поданных ФИО5 документов: 6 заявлений и доверенности, провела правовую оценку и приняла решение о проведении правовой экспертизы.

Государственный регистратор Управления ГЖА провела правовую экспертизу исключительно на основании подписанных заявлений ФИО5, как от своего имени, так и от имени Банка, который действовал по доверенности с требованиями о <данные изъяты>№ от 02.12.2013, действия по которой ФИО5 правомерны, и регистрационных записей № от 22.06.2010, № от 06.06.2011, № от 14.02.2012, № от 18.05.2012 и № от 26.07.2013, действия по которой ФИО5 не правомерны, при этом ГЖА не удостоверилась в исполнении ФИО5 кредитных обязательств по кредитным договорам № № от 10.02.2012, № № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013.

Тем самым, ФИО5 обманул сотрудников Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии Смоленской области о <данные изъяты>.

Государственный регистратор Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии Смоленской области ГЖА осуществила действия по погашению регистрационной записи об ипотеке недвижимого имущества в соответствии с договорами залога (ипотеки) недвижимого имущества: <***> от 28.11.2013 и <***> от 16.06.2010, <***> от 31.05.2011, <***> от 10.02.2012, <***> от 16.05.2012 и <***> от 25.07.2013, о чем в листах реестра на объекты недвижимости сделала отметки о прекращении ипотеки, удостоверив своей подписью.

В результате преступных действий ФИО5, в ЕГРП права собственности последнего с 14.04.2014 не были обременены ипотеками Банка на следующие объекты недвижимого имущества:

1. Ресторан, расположенный по адресу: <адрес>, с.<адрес>, кадастровый №, залоговая стоимость которого составляла 11 034 531 рубль (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

2. Шашлычную, расположенную по адресу: <адрес>, кадастровый №, залоговая стоимость которой составляла 5 886 277 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

3. Обеденный домик, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый № (условный №), залоговая стоимость которого составляла 626 962 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

4. Обеденный домик, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый № (условный №), залоговая стоимость которого составляла 626 962 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

5. Обеденный домик, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый № (условный №), залоговая стоимость которого составляла 626 962 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

6. Обеденный домик, расположенный по адресу: <адрес>, с.<адрес>, кадастровый №, залоговая стоимость которого составляла 1 981 200 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

7. Обеденный домик, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №, залоговая стоимость которого составляла 477 291 рубль (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

8. Служебное строение, расположенное по адресу: <адрес>, кадастровый №, залоговая стоимость которого составляла 257 950 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № от 10.02.2012);

9. Земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №, залоговая стоимость которого составляла 3 517 776 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

10. Земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №, залоговая стоимость которого составляла 946 504 рубля (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 10.02.2012);

11. Квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, кадастровый №, залоговая стоимость которой составляла 2 798 934 рубля (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договору залога (ипотеки) недвижимого имущества № №1-И от 10.02.2012);

12. Земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №, залоговая стоимость которого составляла 540 000 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договорам залога (ипотеки) недвижимого имущества № <***> от 16.05.2012 и <***> от 25.07.2013);

13. Жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №, залоговая стоимость которого составляла 11 460 000 рублей (находится в залоге у ОАО «Смоленский Банк» по договорам залога (ипотеки) недвижимого имущества № № от 16.05.2012 и <***> от 25.07.2013).

И с этого момента ФИО5 получил возможность распоряжаться данными объектами недвижимости по своему усмотрению, на общую сумму 33 749 118 рублей, равной залоговой стоимости этого имущества.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО5 умолчал и сознательно не поставил в известность сотрудников Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» <данные изъяты> № № от 10.02.2012, № № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013, обязательства по которым в сумме 26 630 377.11 рублей не исполнены, на что ФИО5 был <данные изъяты><***> от 28.11.2013, регистрационный № от 02.12.2013, тем самым обманул Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В результате указанных действий ФИО5 Банк утратил возможность обратить взыскание на объекты недвижимого имущества, находящегося в залоге Банка по действующим кредитным договорам № № от 10.02.2012, № № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013, залоговой стоимостью 33 749 118 рублей, обязательства по которым не исполнены, так как имущество, являющееся залогом Банка поступило в незаконное владение ФИО5 и он получил реальную возможность пользоваться и распоряжаться им по своему усмотрению.

Работники Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в свою очередь, не зная о совершении ФИО5 преступных действий по преступному приобретению залоговых прав, принадлежащих ОАО «Смоленский Банк», в судебные органы об оспаривании фиктивной сделки не обратились.

По мере реализации преступного умысла, ФИО5, в целях дальнейшего лишения путем обмана ОАО «Смоленский Банк» залоговых прав на объекты недвижимого имущества, возникших в результате заключенных кредитных договоров № № от 10.02.2012, № № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013, обязательства по которым не погашены и кредитных договоров <***> от 16.06.2010 и <***> от 31.05.2011, обязательства по которым погашены, а также недопущения их оспаривания в гражданско-правовом порядке, в нарушении пунктов 2.1.6. договоров залога (ипотеки) недвижимого имущества <***> от 10.02.2012, <***> от 16.05.2012 и <***> от 25.07.2013, с целью безвозмездного обращения недвижимого имущества, из корыстных побуждений <данные изъяты>

С этой целью, ФИО5, не позднее 20.05.2014, при наличии имеющихся долговых обязательств перед ЖРА, в счет погашения долга предложил последнему передать в собственность квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, стоимостью 900 000 рублей. ЖРА, будучи не осведомленным о преступных действиях ФИО5, связанных с незаконным погашением записи по кредитным договорам № от 16.06.2010 и № от 10.02.2012, по которым квартира находилась в залоге Банка (покупатель), и убедившись в том, что объект недвижимости не находится в обременении, заключил с ФИО5 договор купли-продажи от 20.05.2014 на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>. В этот же день по договору купли-продажи от 20.05.2014 произведена государственная регистрация права собственности от 20.05.2014 за №. ЖРА При этом ФИО5 умолчал о том факте, что объект недвижимости являлся залогом Банка, в связи с неисполнением ФИО5 кредитных обязательств.

В последующем, квартира, расположенная по адресу: <адрес>, по договору купли-продажи от 18.07.2014 продана БАВ, по которому произведена государственная регистрация права собственности от 18.07.2014 за № и по договору купли-продажи от 24.02.2016 продана КДР Переход права собственности по договору купли-продажи от 24.02.2016 зарегистрировано Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 01.04.2016 сделана запись регистрации №.

06.05.2014 ФИО5, с целью материальной выгоды и лишения тем самым возможности Банк обратить взыскание, на объекты недвижимого имущества, из корыстных побуждений, заключил с КИС и ВМД (покупатель) договор купли-продажи от 06.05.2014 на жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, общей стоимостью 5 000 000 рублей, по которому произведена государственная регистрация права собственности от 06.05.2014 за №. В последующем, дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, по договору купли-продажи от 14.11.2014 проданы АСЯ (покупатель).

Переход права собственности по договору купли-продажи от 14.11.2014 зарегистрировано Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 19.11.2014 сделана запись регистрации №.

При этом, ФИО5 понимал, что у него имеются неисполненные обязательства перед Банком по кредитным договорам № № от 10.02.2012, № № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013, и данные объекты недвижимости являются залогом Банка по кредитным договорам № № от 16.05.2012 и № от 25.07.2013, однако денежные средства, полученные от продажи недвижимого имущества не направил на погашение части задолженности перед Банком в сумме 26 630 377.11 рублей, а потратил на свои нужды, распорядившись ими по своему усмотрению.

Кроме того, в период времени с 24.03.2015 по 18.09.2015, ФИО5 и БАВ обратились в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области с заявлениями о регистрации ограничения прав на объекты недвижимости в виде ипотеки в пользу БАВ, предоставив договоры залога, в связи с наличием договорных обязательств между сторонами по договорам займа, на общую сумму 20 000 000 рублей, со сроком возврата 01.01.2016.

18.02.2016 ФИО5, в связи с неисполнением им обязательств перед БАВ по договорам займа, заключил с БАВ соглашения об отступном по отчуждению объектов недвижимости, предоставленных ФИО5 в качестве обеспечения по договорам залога.

Затем, в период времени с 23.03.2016 по 24.03.2016, Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области по предоставленным ФИО5 и БАВ заявлениям и заключенным между сторонами соглашениям об отступном по отчуждению объектов недвижимости от 18.02.2016 был зарегистрирован переход права собственности от ФИО5 к БАВ, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним сделаны следующие записи регистрации:

- в отношении объекта недвижимого имущества – ресторана (кадастровый №), расположенного по адресу: <адрес>, с.<адрес>, имеется запись от 24.03.2016 № о праве собственности БАВ, внесенная на основании Соглашения об отступном от 18.02.2016;

- в отношении объекта недвижимого имущества – шашлычной (кадастровый №), расположенной по адресу: <адрес>, с.<адрес>, имеется запись от 24.03.2016 № о праве собственности БАВ, внесенная на основании Соглашения об отступном от 18.02.2016;

- в отношении объекта недвижимого имущества – обеденного домика (кадастровый № (условный №), расположенного по адресу: <адрес>, с.<адрес>, имеется запись от 24.03.2016 № о праве собственности БАВ, внесенная на основании Соглашения об отступном от 18.02.2016;

- в отношении объекта недвижимого имущества – служебного строения (кадастровый № (условный №), расположенного по адресу: <адрес>, с.<адрес>, имеется запись от 23.03.2016 № о праве собственности БАВ, внесенная на основании Соглашения об отступном от 18.02.2016 с дополнительным соглашением от 03.03.2016.

- в отношении объекта недвижимого имущества – земельного участка (кадастровый №), расположенного по адресу: <адрес>, с.<адрес>, имеется запись от 23.03.2016 № о праве собственности БАВ, внесенная на основании Соглашения об отступном от 18.02.2016.

После незаконного отчуждения в пользу третьих лиц объектов недвижимого имущества по договорам купли-продажи и соглашениям, на основании которых физические лица получили право на имущество ФИО5, часть имущества: ресторанный комплекс «Скала», расположенный по адресу: <адрес>, ФИО5 была оформлена в долгосрочную аренду по договору аренды от 09.08.2017, заключенному с БАВ, тем самым он получил возможность пользоваться и безвозмездно распоряжаться полученными объектами недвижимости в своей коммерческой деятельности без залогового обременения.

Действия ФИО5 повлекли невозможность обращения взыскания ОАО «Смоленский Банк» с предоставленного в залог Банку имущества, в следствии чего Банк лишился залоговых прав, при этом в силу залога Банк по обеспеченному залогом обязательству имел право в связи с неисполнением ФИО5 обязательств удовлетворить требования из стоимости заложенного имущества, в сумме 42 877 687.12 рублей, из которых 26 630 377.11 рублей – сумма основного долга; 12 370 981.60 рублей – сумма процентов за пользование кредитом; 3 876 328.41 рублей – сумма штрафных санкций за просрочку платежей.

Согласно заключения эксперта № от 30.03.2018 рыночная стоимость предоставленного ФИО5 в залог Банку недвижимого имущества, на которое Банк утратил возможность обратить взыскание, по состоянию на 10.04.2014 составила 39 048 823 рублей.

Таким образом, по мнению органов предварительного расследования, ФИО5, в период с 10.04.2014 по 24.03.2016, при наличии у него задолженности перед ОАО «Смоленский Банк» по заключенным в период с 10.02.2012 по 27.03.2013 кредитным договорам в общей сумме 42 877 687.12 рублей, действуя из корыстных побуждений, путем обмана лишил ОАО «Смоленский Банк» залоговых прав на объекты недвижимого имущества, предоставленные им в качестве залога, рыночная стоимость которых на 10.04.2014 составила 39 048 823 рублей, которым распорядился как своим собственным по своему усмотрению, в результате чего причинил Банку ущерб в особо крупном размере.

Согласно записи акта о смерти № от 08.08.2019г. ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ.

Государственный обвинитель полагал необходимым прекратить производство по делу в связи со смертью подсудимого.

Представить потерпевшего также полагал возможным прекратить производство по делу в связи со смертью подсудимого.

В судебном заседании законный представитель умершего обвиняемого ФИО5о - представитель правового отдела Управления опеки и попечительства Администрации города Смоленска не возражала против прекращения уголовного дела, в связи со смертью подсудимого, нереабилитирующий характер прекращения производства по уголовному делу понятен.

Защитник поддержал мнение законного представителя о прекращении производства по уголовному делу по нереабилитирующим основаниям в связи со смертью подсудимого.

Учитывая вышеизложенное прихожу к следующему.

В соответствии с п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ возбужденное уголовное дело подлежит прекращению в случае смерти подозреваемого или обвиняемого.

В силу ч. 1 ст. 254 УПК РФ, суд прекращает уголовное дело в судебном заседании, если во время судебного разбирательства будут установлены обстоятельства, указанные в п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ.

Согласно справки о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., <данные изъяты>, умер ДД.ММ.ГГГГ, о чем 08.08.2019 составлена запись акта о смерти №.

Законному представителю умершего обвиняемого ФИО5о – представителю правового отдела Управления опеки и попечительства Администрации города Смоленска понятен нереабилитирующий характер данного основания прекращения уголовного дела.

Принимая во внимание указанные обстоятельства, суд находит возможным прекратить уголовное дело, в соответствии с п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, – в связи со смертью обвиняемого ФИО5

Гражданский иск потерпевшего ОАО «Смоленский Банк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на сумму 39 048 823 рублей суд находит необходимым оставить без рассмотрения, разъяснив право на обращение в суд с иском в порядке гражданского судопроизводства.

С учётом мнения представителя потерпевшего, просившего об отмене ареста на имущество, наложенного в рамках уголовного дела, арест, наложенный на объекты недвижимого имущества: ресторан, шашлычную, обеденные домики, служебное строение, земельные участки, квартира, жилой дом, в виде запрета собственнику распоряжаться указанным имуществом, осуществлять сделки и регистрационные действия по переходу права собственности, подлежит отмене.

На основании изложенного и руководствуясь п. 4 ч. 1 ст. 24 и п. 1 ст. 254 УПК России,

постановил:

уголовное дело по обвинению ФИО4 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, производством прекратить, в связи с его смертью, на основании п. 4 ч. 1 ст. 24 и п. 1 ст. 254 УПК России.

Гражданский иск потерпевшего ОАО «Смоленский Банк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на сумму 39 048 823 оставить без рассмотрения, разъяснив право на обращение в суд с иском в порядке гражданского судопроизводства.

Снять арест, наложенный на объекты недвижимого имущества: ресторан, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, с.<адрес>; шашлычную, кадастровый №, расположенную по адресу: <адрес>, с.<адрес>; обеденный домик, кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, с.<адрес>; обеденный домик, кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, с.<адрес>; обеденный домик, кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, с.<адрес>; обеденный домик, назначение: кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, с.<адрес>; служебное строение, назначение: кадастровый № (условный №), расположенное по адресу: <адрес>, с.<адрес>; земельный участок, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, с.<адрес>; земельный участок, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, с.<адрес>, находящиеся в собственности БАВ; квартиру, кадастровый №, расположенную по адресу: <адрес>, находящуюся в собственности КДР; земельный участок, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>; жилой дом, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, находящиеся в собственности АСЯ, в виде запрета собственнику распоряжаться указанным имуществом, осуществлять сделки и регистрационные действия по переходу права собственности на срок 3 месяца со дня вынесения постановления, то есть до 23 ноября 2019 года.

Вещественные доказательства по делу:

- регистрационные дела на объекты недвижимого имущества: ресторан, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, с.<адрес>, шашлычную, кадастровый №, расположенную по адресу: <адрес>, обеденный домик, кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, обеденный домик, кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, обеденный домик, кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, обеденный домик, кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, с.<адрес>, обеденный домик, кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, служебное строение, кадастровый № (условный №), расположенное по адресу: <адрес>, земельный участок, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, земельный участок, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, квартиру, кадастровый №, расположенную по адресу: <адрес>, земельный участок, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, жилой дом, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, находящиеся при материалах уголовного дела, - вернуть по принадлежности Управлению Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>;

- кредитные досье по кредитным договорам № от 10.02.2012, № от 16.05.2012, № от 26.07.2013 и № от 28.11.2013, находящиеся при материалах уголовного дела, - вернуть по принадлежности ОАО «Смоленский Банк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»;

- листы реестров ЕГРП (ЕГРН) на объекты недвижимого имущества: ресторан, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, с.<адрес>, шашлычную, кадастровый №, расположенную по адресу: <адрес>, обеденный домик, кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, обеденный домик, кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, обеденный домик, кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, обеденный домик, кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, с.<адрес>, обеденный домик, кадастровый № (условный №), расположенный по адресу: <адрес>, служебное строение, кадастровый № (условный №), расположенное по адресу: <адрес>, земельный участок, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, земельный участок, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, квартиру, кадастровый №, расположенную по адресу: <адрес>, земельный участок, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, жилой дом, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, находящиеся при материалах уголовного дела, - вернуть по принадлежности Управлению Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в Смоленский областной суд через Ленинский районный суд в течение 10 суток.

Судья Д.В. Никишов