Гражданский кодекс часть 1

Подсудимый ФИО3 совершил в г. Энгельсе Саратовской области два эпизода мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенных группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

16 декабря 2011 года между ОАО «<данные изъяты> и ИП ФИО3 (<данные изъяты>) заключен договор № <данные изъяты> о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов), который устанавливает порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих в торговой точке товар с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а так же порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. Согласно указанному договору, основанием для продажи торговой точкой товара с оплатой за счет предоставленного Банком клиенту кредита является положительное решение Банка о предоставлении клиенту кредита, что подтверждается надлежащим образом оформленными Спецификацией товара и Заявлением, если иное не предусмотрено в дополнительном соглашении к настоящему договору. Банк самостоятельно принимает решение о предоставлении либо отказе в предоставлении кредита на основании данных, указанных в Анкете-заявлении клиента. Не допускается выдача торговой точкой наличных денежных средств клиенту вместо товара, приобретаемого за счет предоставленного Банком кредита, в момент его продажи.

Подтверждением факта покупки клиентом товара с оплатой за счет кредита являются полученные Банком корректные документы: уведомление банка об индивидуальных условиях кредитования, Спецификация товара с соответствующими отметками клиента и торговой точки о выдаче товара клиенту, Анкета-заявление, копия документа, удостоверяющего личность клиента (паспорт).

Согласно п. 5.2.3 указанному договору Партнер обязуется нести полную ответственность за действия работников Партнера в связи с выполнением обязательств Партнера по настоящему договору.

23 декабря 2011 года ИП ФИО3 в рамках заключенного договора № <данные изъяты> о сотрудничестве с торговой организацией от 16 декабря 2011 года был выдан логин и пароль для работы в программе по предоставлению потребительских кредитов ОАО «<данные изъяты>».

В начале августа 2014 года в дневное время, в г. Энгельсе Саратовской области у ФИО7, уголовное преследование в отношении которой прекращено производство постановлением начальника СО СУ МУ МВД России «Энгельсское» Саратовской области от 30 октября 2015 года, вступившим в законную силу вследствие акта об амнистии на основании постановления Государственной Думы от 24 апреля 2015 года № ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» (далее по тексту ФИО7) возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств АО «<данные изъяты>». Для осуществления своего умысла ФИО7 решила вступить в преступный сговор с каким-либо индивидуальным предпринимателем, у которого заключен договор о сотрудничестве с АО «<данные изъяты>», и который согласится предоставить ей логин и пароль для оформления потребительских кредитов на граждан без реализации по ним товара, а денежными средствами, полученными на основании кредитного договора, распорядиться совместно по своему усмотрению. При этом ФИО7 намеревалась оформить кредитный договор на лицо, которое можно легко ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитных договоров и получения по ним кредитных денежных средств, и которое на основании оформленного на него кредитного договора, распишется в получении товара по кредиту.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в период времени с 01 августа 2014 года по 22 августа 2014 года в дневное время, ФИО7 обратилась к ранее знакомому ей индивидуальному предпринимателю ФИО3 с предложением предоставить ему логин и пароль, выданные ФИО3 в рамках заключенного договора № <данные изъяты> о сотрудничестве с торговой организацией от 16 декабря 2011 года, с помощью которых оно будет оформлять на граждан кредитные договоры в АО «<данные изъяты>», на основании которых денежные средства будут поступать на счет ИП ФИО3 Поступившие денежные средства ФИО3 должен будет снять со своего счета и передать ФИО7, оставив себе 10 % от перечисленной Банком суммы. В последующем ФИО3 и ФИО7 денежными средствами могут распорядиться по своему усмотрению, а продажу товара и погашение кредита не осуществлять, таким образом, похитив из корыстных побуждений денежные средства, принадлежащие АО «<данные изъяты>». На предложение ФИО7ФИО3 дал свое согласие и, тем самым, вступил с последней в предварительный сговор, направленный на хищение чужого имущества путем обмана. Непосредственно после этого ФИО3, реализуя совместные с ФИО7 преступные намерения, передал последней логин и пароль для работы в программе по предоставлению потребительских кредитов АО «<данные изъяты>».

22 августа 2014 года в дневное время, ФИО1 по совету своего знакомого ФИО8 обратилась к ФИО7 в офис, расположенный по адресу: <адрес>, за помощью в оформлении на нее кредита в размере 16000 рублей. Непосредственно после этого ФИО7, реализуя совместный с ФИО3 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств АО «<данные изъяты>», обманывая ФИО1, ложно сообщила последней, что она на законных основаниях оформит кредит ФИО1 на необходимую последней сумму, скрывая при этом свои намерения оформить кредит на большую сумму, а разницу оставить себе и ФИО3 и распорядится ею по своему усмотрению. Обманутая ФИО1, не догадываясь о преступных намерениях ФИО7 предоставило последней свой паспорт для оформления кредитного договора. Продолжая осуществлять совместные с ФИО3 преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств АО «<данные изъяты>», осознавая, что ФИО1 имеет небольшой доход, в связи с чем в банке кредит ФИО1 не может быть выдан в сумме, необходимой им, ФИО7 под персональным логином и паролем, которые ей передал ФИО3, вошло в программное обеспечение, установленное на компьютере офиса, где оформила заявление-анкету на ФИО1, в которой указала заведомо недостоверные сведения относительно места работы и размере заработной платы последней, а также иные сведения, значимые для принятия решения о выдаче кредита ФИО1 на приобретение товара в сумме 50000 рублей, страховых взносов в сумме 17820 рублей, а всего на общую сумму 67820 рублей.

Сотрудники АО «<данные изъяты>», не зная о преступных намерениях ФИО3 и ФИО7, направленных на хищение денежных средств АО «<данные изъяты>» группой лиц по предварительному сговору путем сообщения в кредитную организацию заведомо ложных, не соответствующих действительности, сведений о личности клиента и его желании и осведомленности о совершаемых от его имени действиях, рассмотрели заявку от имени ФИО1 на получение кредита на приобретение товара у ИП ФИО3 в магазине, расположенном по адресу: <адрес>, и с учетом изложенных в заявке ложных сведений приняли положительное решение о предоставлении ФИО1 кредита в размере 67820 рублей.

При получении положительного решения о предоставлении кредита 22 августа 2014 года в дневное время ФИО7 находясь в офисе, расположенном по адресу: <адрес>, продолжая реализовывать совместный с ФИО3 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств АО «<данные изъяты>», оформила содержащие заведомо ложные сведения кредитный договор № № от 22 августа 2014 года и другие документы, являющиеся основанием для предоставления ФИО1 кредита на приобретение товара (душевой кабины). При этом ФИО7 заверила ФИО1 в том, что последней необходимо из предоставленного ей кредита погасить деньги в сумме 16000 рублей. Оставшуюся часть кредита будет погашать она ФИО7 Обманутая и введенная в заблуждение ФИО1, не догадываясь о преступных намерениях ФИО7 и полагая, что действует правомерно, по указанию последней поставила подписи в составленных ФИО7 документах. После этого ФИО7, достоверно зная, что денежные средства по оформленным ею документам на ФИО1 поступят на счет ФИО3 через несколько дней, попросила находящегося в это время в указанном офисе ФИО8 передать ФИО1 денежные средства в сумме 16000 рублей из своих личных сбережений, пообещав вернуть ФИО8 указанную сумму после поступления денежных средств из банка. ФИО8, выполняя просьбу ФИО7 в этот день и в последующие дни передал ФИО1 денежные средства в общей сумме 16000 рублей. Указанные денежные средства в последующем ФИО8 были возвращены ФИО7

Продолжая осуществлять совместные с ФИО3 преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств АО «<данные изъяты>», в тот же день, то есть 22 августа 2014 года, в вечернее время ФИО7 в магазине, расположенном по адресу: <адрес>, передало ФИО3 составленные им документы по оформлению кредита на ФИО1 для последующей передачи их в АО «<данные изъяты>». ФИО3, продолжая действовать с ФИО7 согласованно в осуществлении единого с ней преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, собственноручно поставил подписи в предоставленных ему последней документах, согласно которым ФИО1 у ИП ФИО3 за счет предоставленного ей АО «<данные изъяты>» и перечисленного на счет ИП ФИО3 кредита приобрела товар на сумму 50000 рублей.

Сотрудники кредитной организации АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3 и ФИО7ДД.ММ.ГГГГ по безналичному расчету перечислили на счет ООО «<данные изъяты>», открытый в АО «<данные изъяты>», денежные средства в сумме 17820 рублей в счет уплаты страховых взносов, а ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 50000 рублей по платежному поручению № от 13.09.2014 года направлены на счет ИП ФИО3, открытый в отделении № Сбербанка России г. Саратов.

Из перечисленных денег в сумме 50000 рублей ФИО3, согласно имеющейся между ним и ФИО7 договоренности, 5000 рублей оставил себе и распорядился ими впоследствии по своему усмотрению, а 45000 рублей передал ФИО7 В свою очередь ФИО7 из полученных от ФИО3 денег: 16000 рублей вернула в качестве долга ФИО8, а остальной частью в сумме 29000 рублей распорядилось по своему усмотрению. Всего ФИО3 и ФИО7 по предварительному сговору между собой путем обмана (с учетом перечисленных на счет ООО «<данные изъяты>» в качестве уплаты страховых взносов в сумме 17820 рублей) похитили принадлежащие АО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме 51820 рублей.

Своими действиями ФИО3 совершил преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159 УК РФ.

Кроме того, он же, ФИО3 совершил хищение путем обмана принадлежащих акционерному обществу «<данные изъяты>» (в дальнейшем АО «<данные изъяты>») денежных средств в размере 114400 рублей путем оформления кредита на ФИО2 при следующих обстоятельствах.

Акционерное общество «<данные изъяты>» является кредитной организацией, созданной в результате преобразования Коммерческого Инновационного Банка «<данные изъяты>» (общество с ограниченной ответственностью) в открытое акционерное общество по решению участников (протокол № от 10 октября 1997 года). В соответствии с решением Общего собрания акционеров от 12 ноября 2014 года (протокол № от 12 ноября 2014 года) наименование Банка изменено на Акционерное общество «<данные изъяты>» АО «<данные изъяты>».

16 декабря 2011 года между ОАО «<данные изъяты>» (Банк) и ИП ФИО3 (Партнер) заключен договор № № о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов), который устанавливает порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих в торговой точке товар с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а так же порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. Согласно указанного договора, основанием для продажи торговой точкой товара с оплатой за счет предоставленного Банком клиенту кредита является положительное решение Банка о предоставлении клиенту кредита, что подтверждается надлежащим образом оформленными Спецификацией товара и Заявлением, если иное не предусмотрено в дополнительном соглашении к настоящему договору. Банк самостоятельно принимает решение о предоставлении либо отказе в предоставлении кредита на основании данных, указанных в Анкете-заявлении клиента. Не допускается выдача торговой точкой наличных денежных средств клиенту вместо товара, приобретаемого за счет предоставленного Банком кредита, в момент его продажи.

Подтверждением факта покупки клиентом товара с оплатой за счет кредита являются полученные Банком корректные документы: Уведомление банка об индивидуальных условиях кредитования, Спецификация товара с соответствующими отметками клиента и торговой точки о выдаче товара клиенту, Анкета-заявление, копия документа, удостоверяющего личность клиента (паспорт).

Согласно п. 5.2.3 указанного договора Партнер обязуется нести полную ответственность за действия работников Партнера в связи с выполнением обязательств Партнера по настоящему договору.

23 декабря 2011 года ИП ФИО3 в рамках заключенного договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от 16 декабря 2011 года был выдан логин и пароль для работы в программе по предоставлению потребительских кредитов ОАО «<данные изъяты>».

В период времени с 01 сентября 2014 года по 05 сентября 2014 года в дневное время, в <адрес> у ФИО7 возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств АО «<данные изъяты>». Для осуществления своего умысла ФИО7 решила вступить в преступный сговор с каким-либо индивидуальным предпринимателем, у которого заключен договор о сотрудничестве с АО «<данные изъяты>», и который согласится предоставить ей логин и пароль для оформления потребительских кредитов на граждан без реализации по ним товара, а денежными средствами, полученными на основании кредитного договора, распорядиться совместно по своему усмотрению. При этом ФИО7 намеревалась оформить кредитный договор на ФИО2, копию паспорта которого она приобрела при неустановленных следствием обстоятельствах.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в период времени с 01 сентября 2014 года по 05 сентября 2014 года в дневное время, по телефону ФИО7 обратилось к ранее знакомому ему индивидуальному предпринимателю ФИО3 с предложением предоставить ему логин и пароль, выданный ФИО3 в рамках заключенного договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от 16 декабря 2011 года, с помощью которых оно будет оформлять на граждан кредитные договоры в АО «<данные изъяты>», на основании которых денежные средства будут поступать на счет ИП ФИО3 Поступившие денежные средства ФИО3 должен будет снять со своего счета и передать ФИО7, оставив себе 10 % от перечисленной Банком суммы. В последующем ФИО3 и ФИО7 денежными средствами могут распорядиться по своему усмотрению, а продажу товара и погашение кредита не осуществлять, таким образом, похитив из корыстных побуждений денежные средства, принадлежащие АО «<данные изъяты>». На предложение ФИО7ФИО3 дал свое согласие и, тем самым, вступил с последней в предварительный сговор, направленный на хищение чужого имущества путем обмана. Непосредственно после этого ФИО3, реализуя совместные с ФИО7 преступные намерения, сообщил последней по телефону логин и пароль для работы в программе по предоставлению потребительских кредитов АО «<данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО7 находясь в офисе, расположенном по адресу: <адрес>, реализуя совместные с ФИО3 преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств АО «<данные изъяты>», под персональным логином и паролем, которые ей передал ФИО3 вошло в программное обеспечение, установленное на компьютере офиса, где оформило заявление-анкету на ФИО2, в которой указало заведомо недостоверные сведения относительно места работы и размере заработной платы последнего, а так же иные сведения, значимые для принятия решения о выдаче кредита ФИО2 на приобретение товара (услуги) в сумме 100000 рублей, страховых взносов в сумме 14400 рублей, а всего на общую сумму 114400 рублей.

Сотрудники АО «<данные изъяты>», не зная о преступных намерениях ФИО3 и ФИО7 направленных на хищение денежных средств АО «<данные изъяты>» группой лиц по предварительному сговору, путем сообщения в кредитную организацию заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений о личности клиента и его желании и осведомленности о совершаемых от его имени действиях, рассмотрели заявку от имени ФИО2 на получение кредита на приобретение товара у ИП ФИО3 в магазине, расположенном по адресу: <адрес>, и с учетом изложенных в заявке ложных сведений приняли положительное решение о предоставлении ФИО2 кредита в размере 114400 рублей.

При получении положительного решения о предоставлении кредита 05 сентября 2014 года в дневное время, ФИО7 находясь в офисе, расположенном по адресу: <адрес>, продолжая реализовывать совместный с ФИО3 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств АО «<данные изъяты>», оформила содержащие заведомо ложные сведения кредитный договор № № от 05 сентября 2014 года и другие документы, являющиеся основанием для предоставления ФИО2 кредита на оплату услуги (установка отопления).

Продолжая осуществлять совместные с ФИО3 преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств АО «<данные изъяты>», в тот же день, то есть 05 сентября 2014 года, в вечернее время, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в магазине, расположенном по адресу: <адрес>, передало ФИО3 составленные им документы по оформлению кредита на ФИО2 для последующей передачи их в АО «<данные изъяты>». ФИО3, продолжая действовать с ФИО7 согласованно в осуществлении единого с нею преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, собственноручно поставил подписи в предоставленных ему ФИО7, согласно которым ФИО2 у ИП ФИО3 за счет предоставленного ему АО «<данные изъяты>» и перечисленного на счет ИП ФИО3 кредита оплатил услугу по установке отопления на сумму 100000 рублей.

Сотрудники кредитной организации АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3 и ФИО7 06 сентября 2014 года по безналичному расчету перечислили на счет ООО «<данные изъяты>», открытый в АО «<данные изъяты>», денежные средства в сумме 14400 рублей в счет уплаты страховых взносов, а 11 сентября 2014 года денежные средства в сумме 100000 рублей по платежному поручению № от 11.09.2014 года направлены на счет ИП ФИО3, открытый в отделении № Сбербанка России г. Саратов.

Из перечисленных денег в сумме 100000 рублей ФИО3, согласно имеющейся между ним и ФИО7 договоренности, 10000 рублей оставил себе и распорядился ими впоследствии по своему усмотрению, а 90000 рублей передал лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которое распорядилось ими по своему усмотрению. Всего ФИО3 и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство по предварительному сговору между собой, путем обмана (с учетом перечисленных на счет ООО «<данные изъяты>» в качестве уплаты страховых взносов в сумме 14400 рублей) похитили принадлежащие АО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме 114400 рублей.

Своими действиями ФИО3 совершил преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159 УК РФ.

В судебном заседании представителем потерпевшего ФИО9 заявлено ходатайство о прекращении уголовного дела в отношении ФИО3 за примирением сторон. В обоснование своего ходатайства представитель потерпевшего привел доводы о том, что причиненный подсудимым ФИО3 вред полностью заглажен, и они примирились с последним, в подтверждение чего суду представлено соответствующее заявление. По тем же основаниям ФИО9 отказался от предъявленного к ФИО3 гражданского иска.

Подсудимый ФИО3, поддержав позицию представителя потерпевшего, пояснил, что согласен на прекращение уголовного дела за примирением сторон, поскольку свою вину в совершении преступления он признал и с потерпевшим примирился.

Защитник поддержал позицию подсудимого.

Государственный обвинитель возражал против удовлетворения ходатайства представителя потерпевшего о прекращении уголовного дела за примирением сторон.

Стороны полагали подлежащим прекращению производство по гражданскому иску.

Обсудив ходатайство представителя потерпевшего, настаивавшего на его удовлетворении, суд находит его подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 76 УК РФ, лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если оно примирилось с потерпевшим и загладило причиненный потерпевшему вред.

Согласно ст. 25 УПК РФ, в случаях, предусмотренных ст. 76 УК РФ, суд вправе на основании заявления потерпевшего прекратить уголовное дело в отношении лица, обвиняемого в совершении преступления небольшой или средней тяжести, если это лицо примирилось с потерпевшим и загладило причиненный потерпевшему вред.

ФИО3 раскаялся в содеянном, возместил причиненный потерпевшему ущерб, характеризуется положительно, ранее не судим.

С учетом изложенного, с учетом позиции представителя потерпевшего, настаивавшего на прекращении уголовного дела, суд исходя из принципа восстановления социальной справедливости, учитывая данные о личности подсудимого, находит, что уголовное преследование подсудимого ФИО3 за указанное деяние согласно ст. 76 УК РФ, ст. 25 и п. 3 ст. 254 УПК РФ подлежит прекращению.

В соответствии со ст. ст. 173, 220 ГПК РФ суд прекращает производство по иску в случае отказа истца от иска и принятия такого отказа судом.

Поскольку отказ представителя потерпевшего ФИО10 от иска заявлен в пределах его полномочий, не противоречит закону и не нарушает права и законные интересы других лиц, производство по иску подлежит прекращению.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 76 УК РФ, ст. 25, 254, 256 УПК РФ, суд

постановил:

Уголовное дело в отношении ФИО3, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, прекратить на основании ст. 76 УК РФ и ст. 25 УПК РФ в связи с примирением сторон.

Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.

Прекратить производство по иску ОАО «<данные изъяты>» к ФИО3 о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением.

Вещественные доказательства по вступлению постановления в законную силу: договор № № от 16.12.2011 года о сотрудничестве с торговой организацией между ОАО «<данные изъяты>» и ИП ФИО3; Приложение № к договору № № от 16.12.2011 года; Приложение №.1 к договору № № от 16.12.2011 года; Приложение № к договору № № от 16.12.2011 года; Приложение № к договору № № от 16.12.2011 года; Приложение № к договору № АП 64010525 от 16.12.2011 года; Образец информационной карточки организации ИП ФИО3; Приложение № к договору № № от 16.12.2011 года; Приложение № к договору № № от 16.12.2011 года; Приложение № к договору № № от 16.12.2011 года; Приложение № к договору № № от 16.12.2011 года; Приложение № к договору № от 16.12.2011 года; Приложение № к договору № от 16.12.2011 года; Дополнительное соглашение к договору № от 16.12.2011 года; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом орган; Копия о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО3; Информационная карточка ФИО3; Анкета работников Партнера Банка ИП ФИО3; Копия паспорта ФИО3; Копия договора аренды нежилого помещения – магазина от 01.01.2011 г.; Основные сведения ИП ФИО3; Справку о выдаче логина ФИО3; Анкета (досье) торговой организации – партнера Банка – ИП ФИО3; Приложение №.1 к технологической карте «форма регистрации торговой организации в системах банка»; Выписку из лицевого счета № за период с 25.07.2014 г. по 15.09.2014 г.; Платежное поручение № от 25.07.2014 г.; Платежное поручение № от 11.09.2014 г.; Платежное поручение № от 13.09.2014 г., справка о выдаче логина и пароля, кредитное досье на ФИО1 и ФИО2, хранящиеся при уголовном деле - хранить при материалах уголовного дела.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение 10-ти суток со дня его провозглашения, путем принесения жалобы или представления через Энгельсский районный суд Саратовской области.

В случае подачи лицом, в отношении которого прекращено уголовное дело, либо другими участниками уголовного процесса апелляционной жалобы или апелляционного представления указанное лицо вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику, либо ходатайствовать о назначении ему защитника. При этом о желании либо нежелании своего участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции лицо, в отношении которого прекращено уголовное дело, обязано указать либо в своей апелляционной жалобе, либо в своих возражениях на апелляционные жалобы, представления других участников процесса.

Председательствующий подпись А.В. Ломакин

Верно:

Судья А.В. Ломакин