Гражданский кодекс часть 1

обвиняемой в совершении шестнадцати преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее – УК РФ), а также преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159 УК РФ,

установил:

органами предварительного следствия Шашичева Л. К. обвиняется в том, что она совершила шестнадцать преступлений, предусмотренных частью 1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотреблением доверием, при следующих обстоятельствах:

1. Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 09 октября 2018 года около 13 часов 00 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана, направила в адрес микрофинансовой организации ООО МФК «» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени ФИО1, не подозревающей о ее преступных действиях, на получение потребительского кредита для приобретения дубленки стоимостью 42 500 рублей, и, злоупотребляя доверием сотрудников микрофинансовой организации, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства, ввела их в заблуждение относительно истинности своих намерений.

Сотрудники микрофинансовой компании, приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, и не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 09 октября 2018 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение микрофинансовой компании, заключила от имени ФИО1 и без ее ведома с ООО МФК «» договор потребительского кредита № от 09.10.2018 года сроком на 24 месяца под 25,453 % на приобретение дубленки стоимостью 42 500 рублей у индивидуального предпринимателя ФИО2 по адресу: .

Далее, 09 октября 2018 года ООО МФК «» согласно заключенного договора № перевело за приобретение дубленки на расчетный счет ИП ФИО2№, открытый в филиале № АК Сберегательного Банка РФ Вологодский денежные средства в сумме 42 500 рублей. Таким образом, Шашичева Л.К. посредством перевода на расчетный счет ИП ФИО2 умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ООО МФК «», а полученный в кредит товар реализовала, тем самым извлекла для себя материальную выгоду. В результате преступных действий Шашичевой Л.К. ООО МФК «» был причинен материальный ущерб в сумме 42 500 рублей.

2. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 22 декабря 2018 года около 12 часов 40 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана, предоставила в адрес банка АО «ОТП Банк» через компьютерную сеть «Интернет» от имени ФИО1, не подозревающей о ее преступных действиях, анкету-заявление на получение потребительского кредита для приобретения дубленки стоимостью 55 000 рублей, и, злоупотребляя доверием сотрудников банка, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства ввела их в заблуждение, относительно истинности своих намерений.

Сотрудники АО «ОТП Банка», приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, и не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 22 декабря 2018 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение банка, заключила от имени ФИО1 и без ее ведома с АО «ОТП Банк» договор потребительского кредита № от 22.12.2018 года сроком на 4 месяца под 18,287 % на приобретение дубленки стоимостью 55 000 рублей у ИП ФИО2 по адресу: .

Далее, 22 декабря 2018 года АО «ОТП Банк» согласно заключенного договора № перевело за приобретение дубленки на расчетный счет ИП ФИО2№, открытый в филиале № АК Сберегательного Банка РФ Вологодский денежные средства в сумме 55 000 рублей. Таким образом, Шашичева Л.К. посредством перевода на расчетный счет ИП ФИО2 умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк», а полученный в кредит товар реализовала, тем самым извлекла для себя материальную выгоду. В результате преступных действий Шашичевой Л.К. АО «ОТП Банк» был причинен материальный ущерб в сумме 55 000 рублей.

3. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 30 января 2019 года в период с 09 часов 30 минут по 18 часов 30 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана предоставила в адрес банка ООО «Русфинанс Банк» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени ФИО3, неподозревающей о преступных действиях, на получение потребительского кредита для приобретения шубы и дополнительных услуг: «СМС – информирование», «Выбор дня погашения кредита» общей стоимостью 51 500 рублей и направила анкету - заявление в адрес банка и, злоупотребляя доверием сотрудников банка, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства, ввела их в заблуждение относительно истинности своих намерений.

Сотрудники ООО «Русфинанс Банк», приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, в том числе несуществующий абонентский номер ФИО3 и, не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 30 января 2019 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение банка, заключила от имени ФИО3 и без ее ведома с ООО «Русфинанс Банк» договор потребительского кредита № от 30.01.2019 года сроком на 23 месяца 29 дня под 17,527 % на приобретение шубы и дополнительных услуг: «СМС – информирование», «Выбор дня погашения кредита» общей стоимостью 51 500 рублей у ИП ФИО2 по адресу: .

Далее, 30 января 2019 года ООО «Русфинанс Банк» согласно заключенного договора № перевело за приобретение шубы и дополнительных услуг: «СМС-информирование», «Выбор дня погашения кредита» на расчетный счет ИП ФИО2№, открытый в Вологодском отделении № 8638 ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 51 500 рублей. Таким образом, Шашичева Л.К. посредством перевода на расчетный счет ИП ФИО2 умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ООО «Русфинанс Банк», а полученный в кредит товар реализовала, тем самым извлекла для себя материальную выгоду. В результате преступных действий Шашичевой Л.К. ООО «Русфинанс Банк» (реорганизован в форме присоединения к ПАО «Росбанк») был причинен материальный ущерб в сумме 51 500 рублей.

4. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 21 марта 2019 года в период с 09 часов 30 минут по 18 часов 30 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана предоставила в адрес банка ООО «Русфинанс Банк» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени ФИО4 неподозревающей о преступных действиях, на получение потребительского кредита для приобретения шубы и дополнительной услуги «СМС – информирование» общей стоимостью 51 200 рублей, в которой сознательно указала несуществующий абонентский номер ФИО4, и, злоупотребляя доверием сотрудников банка, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства ввела их в заблуждение, относительно истинности своих намерений.

Сотрудники ООО «Русфинанс Банк», приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, в том числе несуществующий абонентский номер ФИО4 и, не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 21 марта 2019 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение банка, заключила от имени ФИО4 и без ее ведома с ООО «Русфинанс Банк» договор потребительского кредита № от 21.03.2019 года сроком на 24 месяца под 17,523 % на приобретение шубы и дополнительной услуги «СМС – информирование» общей стоимостью 51 200 рублей у ИП ФИО2 по адресу: .

Далее, 21 марта 2019 года ООО «Русфинанс Банк» согласно заключенного договора № перевело за приобретение шубы и дополнительной услуги «СМС-информирование» на расчетный счет ИП ФИО2№, открытый в Вологодском отделении № 8638 ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 51 200 рублей. Таким образом, Шашичева Л.К. посредством перевода на расчетный счет ИП ФИО2 умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ООО «Русфинанс Банк», а полученный в кредит товар реализовала, тем самым извлекла для себя материальную выгоду. В результате преступных действий Шашичевой Л.К. ООО «Русфинанс Банк» (реорганизован в форме присоединения к ПАО «Росбанк») был причинен материальный ущерб в сумме 51 200 рублей.

5. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 28 марта 2019 года в период с 09 часов 30 минут по 18 часов 30 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана предоставила в адрес банка ООО «Русфинанс Банк» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени ФИО4 неподозревающей о преступных действиях, на получение потребительского кредита для приобретения шубы и дополнительной услуги «СМС – информирование» общей стоимостью 41 200 рублей, в которой сознательно указала несуществующий абонентский номер ФИО4, и, злоупотребляя доверием сотрудников банка, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства, ввела их в заблуждение относительно истинности своих намерений.

Сотрудники ООО «Русфинанс Банк», приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, в том числе несуществующий абонентский номер ФИО4 и, не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 28 марта 2019 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение банка, заключила от имени ФИО4 и без ее ведома с ООО «Русфинанс Банк» договор потребительского кредита № от 28.03.2019 года сроком на 24 месяца под 17,523 % на приобретение шубы и дополнительной услуги «СМС – информирование» общей стоимостью 41 200 рублей у ИП ФИО2 по адресу: .

Далее, 28 марта 2019 года ООО «Русфинанс Банк» согласно заключенного договора № перевело за приобретение шубы и дополнительной услуги «СМС-информирование» на расчетный счет ИП ФИО2№, открытый в Вологодском отделении № 8638 ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 41 200 рублей. Таким образом, Шашичева Л.К. посредством перевода на расчетный счет ИП ФИО2 умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ООО «Русфинанс Банк», а полученный в кредит товар реализовала, тем самым извлекла для себя материальную выгоду. В результате преступных действий Шашичевой Л.К. ООО «Русфинанс Банк» (реорганизован в форме присоединения к ПАО «Росбанк») был причинен материальный ущерб в сумме 41 200 рублей.

6. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 24 мая 2019 года в период с 09 часов 30 минут по 18 часов 30 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана предоставила в адрес банка ООО «Русфинанс Банк» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени ФИО5, не подозревающей о ее преступных действиях, на получение потребительского кредита для приобретения шубы и дополнительных услуг: «СМС – информирование», «Зетта Страхование» общей стоимостью 105 700 рублей, в которой сознательно указала несуществующий абонентский номер ФИО5, и, злоупотребляя доверием сотрудников банка, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства, ввела их в заблуждение относительно истинности своих намерений.

Сотрудники ООО «Русфинанс Банк», приняв анкету-заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, в том числе несуществующий абонентский номер ФИО5 и, не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 24 мая 2019 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение банка, заключила от имени ФИО5 и без ее ведома с ООО «Русфинанс Банк» договор потребительского кредита № от 24.05.2019 сроком на 24 месяца под 17,994 % годовых на приобретение шубы и дополнительных услуг: «СМС – информирование», «Зетта Страхование» общей стоимостью 105 700 рублей у ИП ФИО2 по адресу: .

Далее, 24 мая 2019 года ООО «Русфинанс Банк» согласно заключенного договора № перевело за приобретение шубы и дополнительных услуг «СМС-информирование», «Зетта Страхование» на расчетный счет ИП ФИО2№, открытый в Вологодском отделении № 8638 ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 105 700 рублей. Таким образом, Шашичева Л.К. посредством перевода на расчетный счет ИП ФИО2 умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ООО «Русфинанс Банк», а полученный в кредит товар реализовала, тем самым извлекла для себя материальную выгоду. В результате преступных действий Шашичевой Л.К. ООО «Русфинанс Банк» (реорганизован в форме присоединения к ПАО «Росбанк») был причинен материальный ущерб в сумме 105 700 рублей.

7. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 21 июня 2019 года в период с 09 часов 30 минут по 18 часов 30 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана предоставила в адрес банка АО «Банк Русский Стандарт» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени ФИО6, неподозревающей о преступных действиях, на получение потребительского кредита для приобретения туристической путевки в Краснодарский край и дополнительной услуги «sms – услуга» общей стоимостью 80 000 рублей, и, злоупотребляя доверием сотрудников банка, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства, ввела их в заблуждение относительно истинности своих намерений.

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 21 июня 2019 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение банка, заключила от имени ФИО6 и без ее ведома с АО «Банк Русский Стандарт» договор потребительского кредита № от 21.06.2019 года сроком на 306 дней под 15,422 % на приобретение туристической путевки в Краснодарский край общей стоимостью 80 000 рублей по адресу: .

Во исполнение задуманного, после того, как АО «Банк Русский Стандарт» 21 июня 2019 года перевел за приобретение туристической путевки в Краснодарский край на расчетный счет ООО «», денежные средства сумме 80 000 рублей. Шашичева Л.К., не намереваясь исполнять обязательства, написав заявление в ООО «» об отказе от путевки, получила в ООО «» наличными указанные денежные средства в сумме 80 000 рублей, которые умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитила и в дальнейшем распорядилась ими по своему усмотрению, причинив тем самым материальный ущерб АО «Банк Русский Стандарт» в сумме 80 000 рублей.

8. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 28 июня 2019 года в период с 09 часов 30 минут по 18 часов 30 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана предоставила в адрес банка ООО «Русфинанс Банк» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени ФИО7, неподозревающей о преступных действиях, на получение потребительского кредита для приобретения шубы и дополнительных услуг: «СМС – информирование», «Зетта Страхование» общей стоимостью 105 700 рублей, в которой сознательно указала несуществующий абонентский номер ФИО7, и, злоупотребляя доверием сотрудников банка, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства, ввела их в заблуждение относительно истинности своих намерений.

Сотрудники ООО «Русфинанс Банк», приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, в том числе несуществующий абонентский номер ФИО7 и, не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, одобрили анкету - заявление этот же день. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение банка, заключила от имени ФИО7 и без ее ведома с ООО «Русфинанс Банк» договор потребительского кредита № от 28.06.2019 года сроком на 24 месяца под 17,996 % на приобретение шубы и дополнительных услуг: «СМС – информирование», «Зетта Страхование» общей стоимостью 105 700 рублей у ИП ФИО2 по адресу: .

Далее, 28 июня 2019 года ООО «Русфинанс Банк» согласно заключенного договора № перевело за приобретение шубы и дополнительных услуг «СМС-информирование», «Зетта Страхование» на расчетный счет ИП ФИО2№, открытый в Вологодском отделении № 8638 ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 105 700 рублей. Таким образом, Шашичева Л.К. посредством перевода на расчетный счет ИП ФИО2 умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ООО «Русфинанс Банк», а полученный в кредит товар реализовала, тем самым извлекла для себя материальную выгоду. В результате преступных действий Шашичевой Л.К. ООО «Русфинанс Банк» (реорганизован в форме присоединения к ПАО «Росбанк») был причинен материальный ущерб в сумме 105 700 рублей.

9. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 18 июля 2019 года в период с 09 часов 30 минут по 18 часов 30 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана предоставила в адрес банка ООО «Русфинанс Банк» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени ФИО7, неподозревающей о преступных действиях, на получение потребительского кредита для приобретения шубы и дополнительных услуг: «СМС – информирование», «Зетта Страхование» общей стоимостью 105 700 рублей, в которой сознательно указала несуществующий абонентский номер ФИО7, и, злоупотребляя доверием сотрудников банка, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства, ввела их в заблуждение относительно истинности своих намерений.

Сотрудники ООО «Русфинанс Банк», приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, в том числе несуществующий абонентский номер ФИО7 и, не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 18 июля 2019 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение банка, заключила от имени ФИО7 и без ее ведома с ООО «Русфинанс Банк» договор потребительского кредита № от 18.07.2019 года сроком на 24 месяца под 18,255 % на приобретение шубы и дополнительных услуг: «СМС – информирование», «Зетта Страхование» общей стоимостью 105 700 рублей у индивидуального предпринимателя ФИО8 по адресу: .

Далее, 18 июля 2019 года ООО «Русфинанс Банк» согласно заключенного договора № перевело за приобретение шубы и дополнительных услуг «СМС-информирование», «Зетта Страхование» на расчетный счет ИП ФИО8№, открытый в Вологодском отделении № 8638 ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 105 700 рублей.. Таким образом, Шашичева Л.К. посредством перевода на расчетный счет ИП ФИО8 умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ООО «Русфинанс Банк», а полученный в кредит товар реализовала, тем самым извлекла для себя материальную выгоду. В результате преступных действий Шашичевой Л.К. ООО «Русфинанс Банк» (реорганизован в форме присоединения к ПАО «Росбанк») был причинен материальный ущерб в сумме 105 700 рублей.

10. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 23 июля 2019 года в период с 09 часов 30 минут по 18 часов 30 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана предоставила в адрес банка ООО «Русфинанс Банк» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени ФИО9, неподозревающего о преступных действиях, на получение потребительского кредита для приобретения шубы и дополнительных услуг: «СМС – информирование», «Зетта Страхование» общей стоимостью 105 700 рублей, в которой сознательно указала несуществующий абонентский номер ФИО9, и, злоупотребляя доверием сотрудников банка, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства, ввела их в заблуждение относительно истинности своих намерений.

Сотрудники ООО «Русфинанс Банк», приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, в том числе несуществующий абонентский номер ФИО9 и, не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 23 июля 2019 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение банка, заключила от имени ФИО9 и без его ведома с ООО «Русфинанс Банк» договор потребительского кредита № от 23.07.2019 года сроком на 24 месяца под 18,255 % на приобретение шубы и дополнительных услуг: «СМС – информирование», «Зетта Страхование» общей стоимостью 105 700 рублей у ИП ФИО8 по адресу: .

Далее, 23 июля 2019 года ООО «Русфинанс Банк» согласно заключенного договора № перевело за приобретение шубы и дополнительных услуг «СМС-информирование», «Зетта Страхование» на расчетный счет ИП ФИО8№, открытый в Вологодском отделении № 8638 ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 105 700 рублей. Таким образом, Шашичева Л.К. посредством перевода на расчетный счет ИП ФИО8 умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ООО «Русфинанс Банк», а полученный в кредит товар реализовала, тем самым извлекла для себя материальную выгоду. В результате преступных действий Шашичевой Л.К. ООО «Русфинанс Банк» (реорганизован в форме присоединения к ПАО «Росбанк») был причинен материальный ущерб в сумме 105 700 рублей.

11. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 13 августа 2019 года около 12 часов 48 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана предоставила в адрес банка ПАО «Почта Банк» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени от имени ФИО7, неподозревающей о преступных действиях, на получение потребительского кредита для приобретения мебели для спальни и дополнительных услуг: «Кредитное информирование», «СМС - информирование» общей стоимостью 58 000 рублей, в которой сознательно указала несуществующий абонентский номер ФИО7, и, злоупотребляя доверием сотрудников банка, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства, ввела их в заблуждение относительно истинности своих намерений.

Сотрудники ПАО «Почта Банк», приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, в том числе несуществующий абонентский номер ФИО7 и, не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 13 августа 2019 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение банка, заключила от имени ФИО7 и без ее ведома с ПАО «Почта Банк» договор потребительского кредита № от 13.08.2019 года сроком на 24 месяца под 16,802 % на приобретение мебели для спальни и дополнительных услуг: «Кредитное информирование», «СМС - информирование» общей стоимостью 58 000 рублей в ООО «» по адресу: .

Далее, 13 августа 2019 года ПАО «Почта Банк» согласно заключенного договора № перевело за приобретение мебели для спальни и дополнительных услуг: «Кредитное информирование», «СМС - информирование» на расчетный счет ООО «» №, открытый в Московском филиале АО КБ «Модульбанк» денежные средства в сумме 58 000 рублей. Таким образом, Шашичева Л.К. посредством перевода на расчетный счет ООО «» умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Почта Банк», а полученный в кредит товар реализовала, тем самым извлекла для себя материальную выгоду. В результате преступных действий Шашичевой Л.К. ПАО «Почта Банк» был причинен материальный ущерб в сумме 58 000 рублей.

12. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 23 октября 2019 года около 16 часов 54 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана предоставила в адрес ООО МФК «» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени от имени ФИО4 неподозревающей о преступных действиях, на получение потребительского займа в размере 20 000 рублей, в которой сознательно указала несуществующий абонентский номер ФИО4, и, злоупотребляя доверием сотрудников микрофинансовой компании, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства, ввела их в заблуждение относительно истинности своих намерений.

Сотрудники ООО МФК «», приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, в том числе несуществующий абонентский номер ФИО4 и, не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 23 октября 2019 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение микрофинансовой компании, заключила от имени ФИО4 и без ее ведома с ООО МФК «» договор потребительского займа № от 23.10.2019 года сроком на 25 дней под 365,00 % на получение потребительского займа в размере 20 000 рублей.

Во исполнение задуманного, после того как ООО МФК «» 23 октября 2019 года перевело на пластиковую карту №, открытую на имя ФИО4, денежные средства в размере 20 000 рублей, не намереваясь исполнять обязательства, Шашичева Л.К. умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием данные денежные средства похитила и в дальнейшем распорядилась ими по своему усмотрению, причинив тем самым материальный ущерб ООО МФК «» в сумме 20 000 рублей.

13. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 24 октября 2019 года около 00 часов 50 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана предоставила в адрес ООО МФК «» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени от имени ФИО4 неподозревающей о ее преступных действиях, на получение потребительского займа в размере 6 500 рублей, в которой сознательно указала несуществующий абонентский номер ФИО4, и, злоупотребляя доверием сотрудников микрофинансовой компании, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства, ввела их в заблуждение относительно истинности своих намерений.

Сотрудники ООО МФК «», приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, в том числе несуществующий абонентский номер ФИО4 и, не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 24 октября 2019 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение микрофинансовой компании, заключила от имени ФИО4 и без ее ведома с ООО МФК «» договор потребительского займа № от 24.10.2019 года сроком на 40 дней под 365% на получение потребительского займа в размере 6 500 рублей.

Во исполнение задуманного, после того как ООО МФК «» 24 октября 2019 года перевело на пластиковую карту №, открытую на имя ФИО4, денежные средства в размере 6 500 рублей, не намереваясь исполнять обязательства, Шашичева Л.К. умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием данные денежные средства похитила и в дальнейшем распорядилась ими по своему усмотрению, причинив тем самым материальный ущерб ООО МФК «» на сумму 6 500 рублей.

14. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 06 ноября 2019 года в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана предоставила в адрес банка ООО «Русфинанс Банк» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени ФИО10, неподозревающем о преступных действиях, на получение потребительского кредита для приобретения спорт - инвентаря и дополнительной услуги «Сосьете Женераль Страхование жизни» общей стоимостью 66 250 рублей, в которой сознательно указала несуществующий абонентский номер ФИО10, и, злоупотребляя доверием сотрудников банка, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства, ввела их в заблуждение относительно истинности своих намерений.

Сотрудники ООО «Русфинанс Банк», приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, в том числе несуществующий абонентский номер ФИО10 и, не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 06 ноября 2019 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение банка, заключила от имени ФИО10 и без его ведома с ООО «Русфинанс Банк» договор потребительского кредита № от 06.11.2019 года сроком на 24 месяца под 17,727 % на приобретение спорт - инвентаря и дополнительной услуги «Сосьете Женераль Страхование жизни» общей стоимостью 66 250 рублей у индивидуального предпринимателя ФИО11 по адресу: .

Далее, 06 ноября 2019 года ООО «Русфинанс Банк» согласно заключенного договора № перевело за приобретение спорт-инвентаря и дополнительной услуги «Сосьете Женераль Страхование жизни» на расчетный счет ИП ФИО11№, открытый в АО «Банк «Вологжанин» денежные средства в сумме 66 250 рублей. Таким образом, Шашичева Л.К. посредством перевода на расчетный счет ИП ФИО11 умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ООО «Русфинанс Банк», а полученный в кредит товар реализовала, тем самым извлекла для себя материальную выгоду. В результате преступных действий Шашичевой Л.К. ООО «Русфинанс Банк» (реорганизован в форме присоединения к ПАО «Росбанк») был причинен материальный ущерб в сумме 66 250 рублей.

15. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 06 ноября 2019 года около 20 часов 40 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана предоставила в адрес ООО МФК «» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени от имени ФИО4 неподозревающей о преступных действиях, на получение потребительского займа в размере 9 500 рублей, в которой сознательно указала несуществующий абонентский номер ФИО4, и, злоупотребляя доверием сотрудников микрофинансовой компании, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства, ввела их в заблуждение относительно истинности своих намерений.

Сотрудники ООО МФК «», приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, в том числе несуществующий абонентский номер ФИО4 и, не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 06 ноября 2019 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение микрофинансовой компании, заключила от имени ФИО4 и без ее ведома с ООО МФК «» договор потребительского займа № от 06.11.2019 года сроком на 7 дней под 365,00 % на получение потребительского займа в размере 9 500 рублей.

Во исполнение задуманного, после того как ООО МФК «» 06 ноября 2019 года перевело на пластиковую карту №, открытую на имя ФИО4 денежные средства в вышеуказанной сумме, не намереваясь исполнять обязательства, Шашичева Л.К. умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием данные денежные средства похитила и в дальнейшем распорядилась ими по своему усмотрению, причинив тем самым материальный ущерб ООО МФК «» на сумму 9 500 рублей.

16. Кроме того, Шашичева Л.К. обвиняется в том, что 26 ноября 2019 года в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут она, находясь по адресу: , имея преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, достоверно зная порядок и условия предоставления кредитными организациями потребительских кредитов населению, путем обмана предоставила в адрес банка ООО «Русфинанс Банк» через компьютерную сеть «Интернет» анкету-заявление от имени ФИО12, неподозревающем о преступных действиях, на получение потребительского кредита для приобретения мебельного гарнитура и дополнительной услуги «СМС - информирование» общей стоимостью 101 200 рублей, в которой сознательно указала несуществующий абонентский номер ФИО12, и, злоупотребляя доверием сотрудников банка, выразившемся в отсутствии намерений исполнять кредитные обязательства, ввела их в заблуждение относительно истинности своих намерений.

Сотрудники ООО «Русфинанс Банк», приняв анкету - заявление и сведения по ней о персональных данных, о занимаемой должности, как достоверные, в том числе несуществующий абонентский номер ФИО12 и, не сомневаясь в том, что обязательства по кредиту будут исполнены, 26 ноября 2019 года одобрили ее. После чего, Шашичева Л.К., получив одобрение банка, заключила от имени ФИО12 и без его ведома с ООО «Русфинанс Банк» договор потребительского кредита № от 26.11.2019 года сроком на 24 месяца под 18,575 % на приобретение мебельного гарнитура и дополнительной услуги «СМС - информирование» общей стоимостью 101 200 рублей в ООО «» по адресу:

Далее, 26 ноября 2019 года ООО «Русфинанс Банк» согласно заключенного договора № перевело за приобретение мебельного гарнитура и дополнительной услуги «СМС-информирование» на расчетный счет ООО «» №, открытый в Московском филиале АО КБ «Модульбанк» денежные средства в сумме 101 200 рублей. Таким образом, Шашичева Л.К. посредством перевода на расчетный счет ООО «» умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ООО «Русфинанс Банк», а полученный в кредит товар реализовала, тем самым извлекла для себя материальную выгоду. В результате преступных действий Шашичевой Л.К. ООО «Русфинанс Банк» (реорганизован в форме присоединения к ПАО «Росбанк») был причинен материальный ущерб в сумме 101 200 рублей.

Подсудимая Шашичева Л.К. заявила ходатайство о прекращении уголовного преследования в отношении нее по 16 эпизодам преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 159 УК РФ, в связи с истечением срока давности уголовного преследования, указывая, что вину по предъявленному обвинению признает полностью, в содеянном раскаивается, впервые привлекается к уголовной ответственности, последствия прекращения уголовного дела по не реабилитирующему основанию ей разъяснены и понятны.

Защитник подсудимой - адвокат Шаронов Е.В. поддержал ходатайство о прекращении уголовного преследования Шашичевой Л.К. по шестнадцати преступлениям, предусмотренным частью 1 статьи 159 УК РФ, в связи с истечением срока давности уголовного преследования.

Государственный обвинитель считает необходимым прекратить уголовное преследование Шашичевой Л.К. по шестнадцати преступлениям, предусмотренным частью 1 статьи 159 УК РФ, в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

Представители потерпевших ООО МФК «» - ФИО13, ООО МФК «» - ФИО14, АО «Почта Банк» - ФИО15 извещены надлежаще, просили о рассмотрении уголовного дела без их участия.

Представители потерпевших ООО МФК «» и АО «ОТП Банк» - ФИО16, ПАО «Росбанк» (ООО «Русфинанс Банк») – ФИО17, АО «Банк Русский Стандарт» - ФИО18, ООО МФК «» - ФИО19 в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Выслушав доводы участников процесса и изучив материалы уголовного дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со статьей 15 УК РФ преступления, предусмотренные частью 1 статьи 159 УК РФ, относятся к преступлениям небольшой тяжести.

На основании пункта «а» части 1 статьи 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления небольшой тяжести истекло два года.

Статья 24 УПК РФ устанавливает, что уголовное дело не может быть возбуждено, а возбужденное уголовное дело подлежит прекращению при истечении сроков давности уголовного преследования.

Шашичева Л.К. обвиняется в 16 преступлениях, предусмотренных частью 1 статьи 159 УК РФ, совершенных в период с 09 октября 2019 года по 26 ноября 2019 года, сроки давности привлечения к уголовной ответственности по которым истекли на момент поступления уголовного дела в суд, подсудимая согласна с прекращением уголовного преследования по данному не реабилитирующему её основанию.

При таких обстоятельствах, препятствий для освобождения Шашичевой Л.К. от уголовной ответственности по 16 эпизодам части 1 статьи 159 УК РФ в связи с истечением сроков давности уголовного преследования по ним, суд не усматривает.

Представителем АО «ОТП Банк» и ООО МФК «» заявлен гражданский иск на сумму 55 812 рублей 29 копеек (т. 8 л.д. 15). Представителем ООО МФК «» заявлен гражданский иск на сумму 20 000 рублей (т. 17 л.д. 133) Представителем АО «Почта Банк» заявлен гражданский иск на сумму 53 048 рублей 89 копеек (т. 6 л.д. 153). Представителем ООО МФК «» заявлен гражданский иск на сумму 27 455 рублей (т. 17 л.д. 122). Представителем ПАО «Росбанк» заявлен гражданский иск на общую сумму 639 799 рублей 03 копейки (т. 11 л.д. 35). Представителем ООО МФК «» заявлен гражданский иск на сумму 18 720 рублей (т.14 л.д. 71).

Решая вопрос о гражданских исках, суд приходит к следующему.

Исходя из требований ч. 2 ст. 306 УПК РФ, разъяснений, изложенных в п. 30 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13 октября 2020 года № 23 «О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу», суд оставляет гражданские иски без рассмотрения, сохраняя за потерпевшими право на предъявление иска в порядке гражданского судопроизводства.

В соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ при вынесении постановления о прекращении уголовного дела должен быть решен вопрос о вещественных доказательствах. Судьбу вещественных доказательств следует разрешить в соответствии со статями 81,82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьей 78 УК РФ, статьей 24 УПК РФ, суд

постановил:

прекратить уголовное дело и уголовное преследование в отношении ШАШИЧЕВОЙ Л. К., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, обвиняемой в совершении шестнадцати преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации – в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

Освободить Шашичеву Л.К. от уголовной ответственности по шестнадцати эпизодам преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 159 УК РФ.

На основании части 2 статьи 306 УПК РФ гражданские иски АО «ОТП Банк», ООО МФК «», ООО МФК «», АО «Почта Банк», ООО МФК «», ПАО «Росбанк», ООО МФК «» оставить без рассмотрения, сохранив за ними право предъявления гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства:

копию кредитного досье по кредитному договору № от 09.10.2018 года, заключенному между ООО МФК «» и ФИО1,

скриншоты смс – сообщений от «ОТП Банка»,

копия кредитного досье по кредитному договору № от 22.12.2018 года, заключенному между АО «ОТП Банк» и ФИО1,

копию кредитного досье по кредитному договору № от 30.01.2019 года, заключенному между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО3,

копию кредитного досье по кредитному договору № от 21.03.2019 года, заключенному между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО4,

копию требования от ООО «Русфинанс Банк» по кредитному договору № на сумму 10 447,88 рублей,

фотоснимок карты на имя ФИО20,

копию кредитного досье по кредитному договору № от 28.03.2019 года, заключенного между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО4,

копию кредитного досье по кредитному договору № от 24.05.2019 года, заключенному между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО5,

копию определения об отмене судебного приказа о взыскании с ФИО6,

копия кредитного досье по кредитному договору № от 21.06.2019 года, заключенному между АО «Банк Русский Стандарт» и ФИО6,

копию судебного приказа от 10.08.2020 года,

скриншоты переписки ФИО21 с Шашичевой Л.К.,

копию кредитного досье по кредитному договору № от 28.06.2019 года, заключенному между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО7,

копию кредитной истории на имя ФИО7,

копию кредитного досье по кредитному договору № от 18.07.2019 года, заключенному между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО7,

копию кредитного досье по кредитному договору № от 23.07.2019 года, заключенному между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО22,

копию кредитного досье по кредитному договору № от 13.08.2019 года, заключенного между АО «Почта Банк» и ФИО7,

копию кредитного досье по кредитному договору № от 23.10.2019 года, заключенного между ООО МФК «» и ФИО4,

копию банковской карты банка «Хоум Кредит»,

выписку по счету на владельца ФИО4 из банка «Home Credit Bank» за период с 16.10.2019 по 20.05.2020,

копию уведомления о намерении продажи долга от Национальной службы взыскания по договору займа № на сумму 44 110 рублей на 02.03.2020,

копию уведомления от ООО МФК «» по задолженности по займу от 23.10.2019 г. №,

копию расписки Шашичевой Л.К. на сумму 20 000 рублей от 22.03.2020,

копию кредитного досье по кредитному договору № от 06.11.2019 года, заключенного между ООО МФК «» и ФИО4,

копию кредитного досье по кредитному договору № от 06.11.2019 года, заключенному между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО10,

копию расписки Шашичевой Л.К., написанную ФИО10 от 17.03.2020 года,

копию кредитного досье по кредитному договору № от 26.11.2019 года, заключенному между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО12,

копию банковской карты «НОМЕ СREDIT» (ХОУМ КРЕДИТ) № на имя «ФИО23»,

копии документов по кредитному договору № от 24.10.2019 года, заключенному между ООО МФК «» и ФИО4 - хранить в материалах уголовного дела.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня его вынесения в судебную коллегию по уголовным делам Вологодского областного суда через Вологодский городской суд Вологодской области.

Судья В.А. Кузнецов