Гражданский кодекс часть 1

защитников – адвокатов Колова А.М., предоставившего ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Алиловой Х.М., предоставившей ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Дандамаевой А.А., предоставившей ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО91, предоставившего ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Алибекова А.Б., предоставившего ордера № и № от 2710.2020, Свидетель №32, предоставившего ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

представителя потерпевшего АО «Россельхозбанк» Гасанова М.Р.,

представителя потерпевшего Министерство сельского хозяйства и продовольствия РД Амирханова М.М.,

при секретаре Тонаевой Д.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Исмаилова ФИО140, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, <данные изъяты>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 и ч.2 ст. 327 УК РФ,

Гамзаева ФИО141, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: РД, <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, <данные изъяты>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 и ч.2 ст. 327 УК РФ,

Гаммуевой ФИО142, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, <данные изъяты>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 и ч.2 ст. 327 УК РФ,

Исмаиловой ФИО143, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, <данные изъяты>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 и ч.2 ст. 327 УК РФ,

Буганова ФИО144, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: РД, <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, <данные изъяты> ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Органами предварительного следствия Исмаилов А.Г., Гамзаев Ш.Р., Гаммуева З.Ш., Исмаилова П.К. и Буганов Б.К. обвиняются в совершении мошенничества - хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Исмаилов А.Г. организовал устойчивую преступную группу лиц, заранее объединившихся для совершения хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, путем подделки официальных документов, предоставляющих права, с целью облегчить совершение другого преступления, то есть совершение хищения кредитных денежных средств ДРФ ОАО «Россельхозбанк» (далее Филиал) расположенного по адресу: <адрес>, а также субсидий на возмещение процентов по кредитам, выделяемых Министерством сельского хозяйства и продовольствия Республики Дагестан, при следующих обстоятельствах:

В 2009 году, точная дата и время следствием не установлены, Исмаилов А.Г. и Гамзаев Ш.Р., занимавший должность управляющего дополнительного офиса ДРФ ОАО «Россельхозбанк», вступили между собой в преступный сговор по хищению денежных средств Филиала путем оформления кредитов, предоставляемых банком физическим лицам в качестве кредитов в рамках национального проекта «Развитие АПК».

Согласно отведенным им ролям в созданной ФИО98 А.Г. организованной преступной группе, на него возлагался поиск граждан, которые должны были выступить в качестве формальных получателей кредитов, обеспечение первоначального пакета подложных документов, необходимых банку для оформления кредита, тогда как Гамзаев Ш.Р. должен был организовать процесс выдачи кредита и перевод денег на расчетные счета заемщиков.

Так, в сентябре 2009 года, находясь в <адрес>, точная дата и время следствием не установлены, Исмаилов А.Г., не осуществляя какой-либо хозяйственной деятельности и не имея фактически личного подсобного хозяйства, представил в документы на выдачу кредита, в том числе справку с сельской администрации, рекомендацию и выписку из похозяйственной книги с заведомо недостоверными сведениями о наличии у него личного подсобного хозяйства с приусадебным участком, а также наличия КРС и МРС в <адрес>, подложный полис страхования сельскохозяйственных животных ГСК ОАО «Югория» с квитанцией на получение страхового взноса в размере 10 000 руб., соглашение и договор страхования сельскохозяйственных животных, копию паспорта Исмаилова А.Г. с фиктивной регистрацией в <адрес>, ветеринарное свидетельство с недостоверными сведениями о принадлежности ему КРС и МРС, и благополучном хозяйстве.

Гамзаев Ш.Р., вопреки должностной инструкции, согласно которой он, являясь управляющим Дополнительного офиса, в своей деятельности должен руководствоваться внутренними нормативными документами ДРФ ОАО «Россельхозбанк» (далее Банк) и Инструкции по кредитованию населения в рамках программы «Сельское подворье №-и», установившей организацию кредитного процесса (кредитование граждан ведущих личное подсобное хозяйство (далее ЛПХ)) в виде этапов, следующих последовательно друг за другом:

- консультирование по вопросам кредитования граждан, ведущих личное подсобное хозяйство; рассмотрение документов Заемщика и подготовку заключения на выдачу кредитов; полнота и достоверность информации, содержащейся в его заключении; расчет платежеспособности, а также объективность и качество проработки вопроса при составлении заключения в пределах своих должностных обязанностей; оценка и предварительная проверка предлагаемого обеспечения возвратности кредита и уплаты причитающихся процентов; оформление и организация подписания договоров по кредитной сделки, договоров поручительств, договоров залога и дополнительных соглашений к указанным договорам; постоянный контроль соблюдения Заемщиком условий договора по кредитной сделке; мониторинг и оценку кредитного риска ссудной задолженности в соответствии с Положениями №-П, №-П; не реже одного раза в квартал оценку финансового состояния поручителей – юридических лиц; не реже одного раза в квартал оценку финансового состояния Заемщика/Созаемщика при наличии индивидуальных признаков обесценения ссуды; контроль целевого использования кредита; периодическую (не реже одного раза в квартал) проверку наличия и сохранности предмета залога по договору залога, а также своевременную переоценку обеспечения; контроль соблюдения Заемщиком/Залогодателем условий договоров страхования; формирование и ведение кредитного досье, его закрытие и передачу в архив; подготовку предложений по определению (изменению) лимитов кредитования физических лиц и ценовых параметров кредитных продуктов (процентных ставок, тарифов и т.п.); ежемесячный контроль за наличием необходимых денежных средств на текущих счетах Заемщика (достаточных для погашения основного долга и процентов…..», согласно отведенной ему роли в созданной ФИО98 А.Г. преступной группе, приняв заявку и заведомо зная о формальной роли последнего в получении кредита, а также подложности документов, представленных для оформления кредита, Гамзаев Ш.Р., используя свое служебное положение в корыстных целях, за вознаграждение в размере 10-12% от суммы выдаваемого кредита, действуя с прямым умыслом, предвидя в результате своих действий наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба Банку, заведомо зная о незаконности своих действий и пользуясь зависимым положением сотрудников Дополнительного офиса, вовлеченных в процесс подготовки, оформления документов по кредитованию, и осуществлению перевода денег по нему, дал указание экономисту Дополнительного офиса Гаммуевой З.Щ. подготовить кредитный договор Исмаилова А.Г. на заявленную им сумму 500 000 рублей.

Далее Гамзаев Ш.Р. вовлек в созданную им с ФИО98 А.Г. организованную преступную группу ряд лиц из своего окружения, а именно экономиста Дополнительного офиса ФИО106 (в девичестве Щамхалова) ФИО64 Щамхаловну, на которую возлагались обязанности по формированию кредитных дел, в начале при непосредственном участии Исмаилова А.Г., оформив на его имя кредит в Филиале.

Гаммуева З.Щ., используя свое служебное положение в корыстных целях за вознаграждение в размере 8 тыс. руб., согласно отведенной ей роли в составе преступной группы, действуя с прямым умыслом, предвидя в результате своих действий наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба Банку, заведомо зная о незаконности своих действий в нарушении требований Инструкции по кредитованию населения в рамках программы «Сельское подворье» №-И, утвержденной решением Правления Банка (протокол от 01.09.2009г. №), без проведения предварительной консультации с клиентом, проверки приведенных им о себе сведений, без критической оценки, представленных по нему документов, при отсутствии подписей, неполненности реквизитов и прочих нарушений, каждое из которых являлось достаточным основанием для отказа в выдаче кредита, оформляла кредитные дела с поддельными документами, а именно: опись приема-передачи документов по кредитному делу, внутренняя опись, опись принятых документов на выдачу, акт приема-передачи кредитных документов по кредитному договору заемщиков и поручителей, заявление заемщика на выдачу кредита, распоряжение о предоставлении кредита, договор поручительства, кредитный договор, выписка из протокола заседания кредитной комиссии, заключение экономиста по вопросу предоставления кредита, заключение службы безопасности, информационный лист и вносила недостоверные, вымышленные данные о наличии залогового имущества и трудовой деятельности.

В соответствии с требованиями Инструкции по кредитованию населения в рамках программы «Сельское подворье» №-И и должностных обязанностей экономист Дополнительного офиса обязан:

- знакомить клиентов с условиями кредитования в филиале, проводить первичное собеседование с клиентами, осуществлять отбор кредитных проектов, приемлемых для дальнейшей работы; формировать пакет документов по кредитному проекту для принятия решения о возможности и целесообразности выдачи кредита, производить анализ и оценку финансового состояния клиента, показателей его деятельности, рисков, возникающих при кредитовании клиента в соответствии с нормативными требованиями, и выносить проекты на рассмотрение кредитного комитета филиала; оценивать уровень кредитного риска по ссудам Банка, выносить профессиональное суждение о категории качестве ссуды в соответствии с требованиями нормативных документов; осуществлять контроль за своевременным возвратом кредитов, правильностью и своевременностью уплаты начисленных процентов; вести работу по погашению образовавшейся проблемной ссудной задолженности, по взысканию залогового имущества заемщиков, разрабатывать рекомендации и схемы по реализации залогового имущества с вынесением этих вопросов на рассмотрение руководства Дополнительного офиса; доводить до сведения своего непосредственного руководителя и Службы внутреннего контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка; на ознакомительном собеседовании с работником дополнительного офиса гражданин, ведущий ЛПХ (далее Заемщик), сообщает об имеющейся потребности в кредитных ресурсах, в том числе о сумме, сроках, цели использования кредита.

- информирует Заемщика о требованиях, предъявляемых Банком к Заемщикам для получения кредита; об условиях предоставления кредита на соответствующий срок и указанные Заемщиком цели; о том, что расходы, производимые Заемщиком за счет кредитных средств, должны быть документально подтверждены.

- передает Заемщику список документов, которые необходимо представить для рассмотрения вопроса о получении кредита; форму заявки на кредит; форму анкеты-паспорта Заемщика/Созаемщика на предоставление кредита; форму рекомендации (ходатайства) сельской/городской администрации для получения кредита; согласовывает с Заемщиком условия и способы обеспечения исполнения обязательств по кредитной сделке и после представления Заемщиком установленных документов проверяет правильность их оформления.

- до выдачи кредита в обязательном порядке производится визуальный осмотр ЛПХ работником кредитного подразделения Банка. До выдачи кредита кредитному работнику Банка необходимо осуществлять проверку наличия и состояния имущества, передаваемого в залог (при необходимости к осуществлению данной проверки привлекает работников других подразделений Банка).

Так же, в нарушение требований Инструкции по кредитованию населения в рамках программы «Сельское подворье» №-И, утвержденной решением Правления Банка (протокол от 01.09.2009г. №) Гамзаев Ш.Р., пользуясь своим должностным положением управляющего Филиала и зависимостью от него сотрудников, обеспечил прохождение кредитной заявки Исмаилова А.Г. через остальные структуры, вовлеченные в процесс принятия решения о выдаче или отказе в выдаче кредита - отдел безопасности Филиала в лице его специалиста Свидетель №18, Кредитный комитет Дополнительного офиса, в который помимо него входили Свидетель №20, Свидетель №19

После прохождения всех установленных процедур, носивших формальный характер, и подписания ФИО98 А.Г. кредитного договора и прилагающихся к договору документов, Гамзаев Ш.Р. обеспечил зачисление на счет указанного лица, открытого в Дополнительном офисе деньги в сумме 500 000 рублей, которые впоследствии расхищены ФИО98 А.Г.

Из этих же денег Исмаилов А.Г. выплачивал деньги, причитающиеся каждому из членов организованной преступной группы, то есть Гамзаеву Ш.Р. в виде вознаграждения от суммы выданного кредита в размере 10 % и Гаммуевой З.Ш. в размере 8 тыс. руб. из суммы выданного кредита, а также производил расчет с лицами, занимавшихся изготовлением необходимых их преступной группы подложных документов.

Далее, с той же целью – для увеличения количества оформляемых кредитов, оформив по подложным документам на своих знакомых и родственников, в том числе и тех, кого он вовлек в организованную группу - Исмаилову П.К. и Буганова Б.К., имея намерение продолжить процесс хищения денежных средств Филиала, стал подыскивать людей, которых можно было использовать в качестве формальных ссудозаемщиков.

Исмаилова П.К. в интересах Исмаилова А.Г. стала заниматься поиском людей, готовых за определенное вознаграждение выступать в качестве формальных ссудозаемщиков Филиала.

Тем же самым стал заниматься и Буганов Б.К., вошедший в группу в декабре 2009 года, который, не осуществляя какой-либо хозяйственной деятельности и не имея фактически личного подсобного хозяйства, представил в дополнительный офис документы на выдачу кредита, в том числе справку с сельской администрации, рекомендацию и выписку из похозяйственной книги с заведомо недостоверными сведениями о наличии у него личного подсобного хозяйства с приусадебным участком, а также наличия КРС и МРС в <адрес>, подложный полис страхования сельскохозяйственных животных ГСК ОАО «Югория» с квитанцией на получение страхового взноса в размере 10 000 руб., соглашение и договор страхования сельскохозяйственных животных, копию паспорта Исмаилова А.Г. с фиктивной регистрацией в <адрес>, ветеринарное свидетельство с недостоверными сведениями о принадлежности ему КРС и МРС и благополучном хозяйстве.

Исмаилов А.Г., Буганов Б.К. и Исмаилова П.К. стали активно привлекать сторонних лиц, а также лиц из числа дальних родственников, согласившихся на роль формального получателя кредита, выплачивая им из полученных ФИО98 А.Г. кредитных денег ту или иную часть – в пределах от 10 000 до 25 000 руб., а в некоторых случаях и вовсе не выплачивались, так как злоупотребляли доверием друзей, знакомых и родственников, то есть формальных ссудозаемщиков.

С момента участия в организованной группе Гаммуевой З.Ш., Исмаиловой П.К., Буганова Б.К., группа, подчиняющаяся непосредственно Исмаимлову А.Г., стала обладать такими характерными признаками организованной группы как устойчивость и организованность. Об устойчивости организованной преступной группы, подчинявшейся непосредственно Исмаилову А.Г., стала свидетельствовать длительность существования группы по времени – с сентября 2009г. по август 2011г., а об организованности - разделение роли каждого участника в преступной группе, осознание ими общей цели группы и своего места в ней. Устойчивость организованной преступной группы обеспечивалась ФИО98 А.Г. для остальных членов группы, его личными отношениями с Гамзаевым Ш.Р., Гаммуевой З.Щ., а также служебной зависимостью от руководителя Филиала Гамзаева Ш.Р. подчинённых ему сотрудников.

Всего возглавляемая ФИО98 А.Г. организованная группа, в которую входили Гамзаев Ш.Р., Гаммуева З.Щ., Исмаилова П.К и Буганов Б.К. по подложным документам оформили 39 кредитов на формальных ссудозаемщиков.

Так, за период времени с сентября 2009г. по ноябрь 2011г., участниками организованной группы, в помещении дополнительного офиса оформлены фиктивные кредитные дела на следующих лиц:

- ФИО47 кредитное дело № от 16.09.09г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО1 кредитное дело № от 21.10.09г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО42 кредитное дело № от 24.12.09г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО2 кредитное дело № от 24.12.2009г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- Свидетель №13 кредитное дело № от 20.01.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО36 кредитное дело № от 05.03.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО41 кредитное дело № от 12.03.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО3 кредитное дело № от 18.03.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- Свидетель №6 кредитное дело № от 07.04.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО4 кредитное дело № от 20.04.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- Свидетель №12 кредитное дело № от 07.05.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО5 кредитное дело № от 07.05.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- Свидетель №9 кредитное дело № от 07.05.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО6 кредитное дело № от 07.05.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- Свидетель №1 кредитное дело № от 07.05.2010г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО8 кредитное дело № от 21.05.2010г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО9-Халипаевича кредитное дело № от 21.05.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- Свидетель №2 кредитное дело № от 21.05.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО11 кредитное дело № от 04.06.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- Свидетель №3 кредитное дело № от 02.08.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- Свидетель №11 кредитное дело № от 23.08.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО24 кредитное дело № от 23.08.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО13 кредитное дело № от 23.08.2010г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- Свидетель №31 кредитное дело № от 30.08.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- Свидетель №7 кредитное дело № от 02.09.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО14 кредитное дело № от 20.09.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО43 кредитное дело № от 20.09.2010г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО15 кредитное дело № от 23.09.2010г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- ФИО16 кредитное дело № от 24.09.10г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

- Свидетель №4 кредитное дело № от 05.04.11г. на развитие ЛПХ на сумму 300 тыс. руб.;

- ФИО18 кредитное дело № от 26.04.11г. на развитие ЛПХ на сумму 300 тыс. руб.;

- Свидетель №14 кредитное дело № от 27.04.11г. на развитие ЛПХ на сумму 300 тыс. руб.;

- ФИО28 кредитное дело № от 09.06.11г. на развитие ЛПХ на сумму 300 тыс. руб.;

- Свидетель №21 кредитное дело № от 10.06.11г. на развитие ЛПХ на сумму 300 тыс. руб.;

- Свидетель №8 кредитное дело № от 15.06.11г. на развитие ЛПХ на сумму 300 тыс. руб.;

- ФИО19 кредитное дело № от 15.06.11г. на развитие ЛПХ на сумму 300 тыс. руб.;

- Свидетель №15 кредитное дело № от 23.08.11г. на развитие ЛПХ на сумму 300 тыс. руб.;

- ФИО20 кредитное дело № от 23.08.11г. на развитие ЛПХ на сумму 300 тыс. руб.;

- Свидетель №32 кредитное дело № от 07.05.2010г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб.;

В результате формирования кредитных дел с поддельными документами на вышеуказанных формальных ссудозаемщиков в кассе Филиала были выданы кредитные денежные средства на общую сумму 17 500 000 руб. С целью придания легитимности процесса их выдачи, Исмаилов А.Г. в составе организованной преступной группы, руководил процессом их погашения, в результате чего в обшей сложности за период с сентября 2009г. по август 2013г., погасил проценты и основной долг на общую сумму 6 911 869 рублей. Данный процесс был организован следующим образом:

Исмаилов А.Г. вел учет выданных Дополнительным офисом кредитов и по мере наступления срока внесения очередных ежемесячных платежей по ним, по договоренности с Гамзаевым Ш.Р., который давал указание подчиненным ему сотрудникам операционного отдела Дополнительного офиса подготовить приходные кассовые ордера по каждому из ссудозаемщиков, сам или через Гаммуеву З.Щ., либо Исмаилову П.К., производил погашение. Подписи от имени вносителей во всех случаях подделывались. При этом погашение производилось как деньгами филиала, полученными ФИО98 А.Г. по ранее полученным кредитам в кассе Дополнительного офиса каждым ссудозаемщиком и переданных ему, к оформлению которых он имел непосредственное отношение, так и денежными средствами, перечисленными на расчётные счета формальных ссудозаёмщиков Минстерством сельского хозяйства и продовольствия Республики Дагестан в качестве субсидий на возмещение процентов по кредитам.

В дальнейшем для придания видимой благополучности работы дополнительного офиса и отсутствия просрочек по погашению кредитных денежных средств, выданным по фиктивным кредитным делам на формальных ссудозаемщиков, член организованной преступной группы Гамзаев Ш.Р., используя свое служебное положение, дал указание Гаммуевой З.Щ. формировать пакеты документов на каждого формального ссудозаемщика по субсидированию на возмещение процентов по кредиту. Данный процесс был организован следующим образом:

В период с 2010 г. по 2011 г., точная дата и время следствием не установлены, Исмаилов А.Г. и Исмаилова П.К. в нарушение договоров кредита, в соответствии с которыми каждый ссудозаёмщик обязался использовать полученные кредитные денежные средства исключительно на закупку сельскохозяйственных животных, не осуществляя какой-либо хозяйственной деятельности, представили в Дополнительный офис поддельные документы, в том числе: заявление на имя Министра сельского хозяйства Республики Дагестан; сведения о приобретении скота (птицы) за счет кредитов банка; выписка из похозяйственной книги; справка с администрации, расписка в получении денежных средств; договор купли-продажи сельскохозяйственных животных; акт передачи сельскохозяйственных животных по договору, от имени каждого формального ссудозаёмщика.

Гаммуева З.Щ., действуя согласно отведённой ей роли, предвидя в результате своих действий наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба государству, заведомо зная о незаконности своих действий, формировала пакеты документов, из заведомо подложных документов, представленных ФИО98 А.Г., а также банковских документов, в том числе сведения по лицевому счету; мемориальный ордер; график платежей по процентам; плановое погашение ссуды; копию кредитного договора о предоставлении кредита исключительно на закупку сельскохозяйственных животных.

Во исполнение осуществления преступного плана по формированию поддельных пакетов документов на субсидирование на возмещение процентов по кредиту, с целью доведения преступного умысла до конца, Исмаилов А.Г. совместно с членами организованной преступной группы Гаммуевой З.Щ. и Исмаиловой П.К., собственноручно внесли заведомо ложные сведения в официальные документы, а именно: заявление на имя Министра сельского хозяйства Республики Дагестан; сведения о приобретении скота (птицы) за счет кредитов банка; выписку из похозяйственной книги; справку с администрации, расписку в получении денежных средств; договор купли-продажи сельскохозяйственных животных; акт передачи сельскохозяйственных животных по договору, с целью придания законности их происхождения и представили в Министерство сельского хозяйства Республики Дагестан, расположеннное по адресу: <адрес>.

Гамзаев Ш.Р., предвидя в результате своих действий наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба государству, используя свое должностное положение, введя в заблуждение сотрудников Министерства сельского хозяйства относительно законности и правдивости представленных пакетов документов, добился начисления денежных средств по субсидированию на возмещение процентов по кредитам в размере 2140241,51 руб., которые использовались для придания видимой благополучности работы дополнительного офиса, выраженной в отсутствии просрочек по оплате погашения кредитных денежных средств, выданных по фиктивным кредитным делам и создания условий на получение новых кредитов.

В результате своих преступных действий, путем оформления незаконных кредитов в размере 17 500 000 рублей на формальных ссудозаемщиков Исмаилов А.Г., Гамзаев Ш.Р., Гаммуева З.Ш., Исмаилова П.К. и Буганов Б.К., действуя в составе организованной преступной группы, похитили 10 588 131 рублей кредитных денежных средств, без учёта суммы в размере 6 911 869 рублей, перечисленной на погашение процентов и основного долга по кредитным договорам, причинив ДРФ ОАО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере, а также 2 140 241,51 руб. бюджетных денежных средств, перечисленных в качестве субсидий на возмещение процентов по кредитам, причинив ущерб Министерству сельского хозяйства и продовольствия Республики Дагестан в особо крупном размере, тем самым совершив хищение денежных средств на общую сумму 12 728 372, 51 руб.

Эти действия Исмаилова А.Г., Гамзаева Ш.Р., ФИО49, Исмаиловой П.К. и Буганова Б.К. органами предварительного следствия квалифицированы по ч.4 ст. 159 УК РФ.

Кроме того органами предварительного следствия Исмаилов А.Г., Гамзаев Ш.Р., Гаммуева З.Ш. и Исмаилова П.К. обвиняются в совершении подделки иного официального документа, предоставляющего права с целью облегчить совершение другого преступления, при следующих обстоятельствах.

Исмаилов А.Г., в период времени с сентября 2009г. по ноябрь 2011г., точное время и дата следствием не установлены, в помещении дополнительного офиса Филиала, расположенном в <адрес>, являясь организатором преступной группы, действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью облегчения хищения кредитных денежных средств, в помещении дополнительного офиса по согласованию с другими участниками организованной группы подготовил следующие поддельные документы для формирования кредитного дела на свое имя № от 16.09.09г. на развитие ЛПХ на сумму 500 тыс. руб. - справка с сельской администрации, рекомендация, выписка из похозяйственной книги с заведомо недостоверными сведениями о наличии у него личного подсобного хозяйства с приусадебным участком, а также наличия КРС и МРС, подложный полис страхования сельскохозяйственных животных ГСК ОАО «Югория» с квитанцией на получение страхового взноса в размере 10 000 руб., соглашение и договор страхования сельскохозяйственных животных, копия паспорта с фиктивной регистрацией, ветеринарное свидетельство с недостоверными сведениями о принадлежности ему КРС и МРС и благополучном хозяйстве, в том числе и на следующих лиц: