Гражданский кодекс часть 1

защитников - адвоката Качмазовой А.З., представившей удостоверение № 918 и ордер №5059 от 28 сентября 2016 года, адвоката Муриева Э.А., представившего удостоверение №652 и ордер №0462 от 3 октября 2016 года, адвоката Акоева А.С., представившего удостоверение №1068 и ордер №057 от 10 декабря 2016 года,

представителя потерпевшего ФИО53

при секретаре Такаевой А.С.

рассмотрев материалы уголовного дела по обвинению:

1.Зембатовой ФИО56, ... года рождения, уроженки <адрес> РСО-Алания, гражданки РФ, с высшим образованием, вдове, имеющей одного несовершеннолетнего ребенка, невоеннообязанной, не работающего, судимой приговором Советского районного суда <адрес> РСО-Алания от ... по ч.1 ст.325, ч.3 ст.159 УК РФ, в соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем полного сложения назначенных окончательно назначить 2 (два) года лишения свободы с штрафом 20 000 (двадцать тысяч) рублей, без ограничения свободы, в соответствии с ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательно назначит Зембатовой Р.М. наказание 3 (три) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы, с штрафом 40 000 (сорок тысяч) рублей, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, с лишением права занимать должности бухгалтера в государственных и муниципальных учреждениях сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев, без ограничения свободы, освободившейся ... на основании постановления Советского районного суда <адрес> РСО-Алания от ... об условно досрочном освобождении на неотбытый срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев 20 дней, зарегистрированной по адресу: РСО-Алания, <адрес>, проживающей по адресу: РСО-Алания, <адрес>, в совершении преступления предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

2. Саракаевой ФИО57, ... года рождения, уроженки <адрес> РСО-Алания, гражданки РФ, с высшим образованием, разведенной, имеющей пятерых несовершеннолетних детей, невоеннообязанной, работающей педагогом психологом в СОГПИ, не судимой, зарегистрированной по адресу: РСО-Алания, <адрес>, проживающей по адресу: РСО-Алания, <адрес>, в совершении преступления предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

у с т а н о в и л :

Органами предварительного расследования Зембатова Р.М. обвиняется в совершении мошенничества, хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а Саракаева О.С обвиняется в совершении мошенничества, хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

В срок до ..., действуя из корыстных побуждений, направленных на незаконное материальное обогащение, Зембатова Р.М. разработала план хищения денежных средств Коммерческого банка «Арт-Банк» общества с ограниченной ответственностью, (далее по тексту КБ «Арт-Банк» (ООО)), зарегистрированного и осуществляющего свою деятельность по адресу: г.<адрес> Коста 93, путем получения потребительских кредитов на лиц, не осведомленных о фактах получения денег, без намерения последующего погашения кредитов. Осведомленная о порядке предоставления кредитов, осознавая, что без соучастия работника банка невозможно осуществить свой преступный план, Зембатова Р.М. вступила в преступный сговор со своей родственницей Саракаевой ФИО58, являющейся заместителем начальника кредитного отдела КБ Арт-Банк» (ООО). Согласно разработанному преступному плану Зембатова Р.М. собирала документы необходимые для получения кредитов. Работая бухгалтером-кассиром ВМУЗ «Родильный <адрес>», расположенном по адресу: <адрес>, Зембатова Р.М., в силу занимаемой должности имея доступ к личным делам работников родильного дома, без ведомо последних, использовала их документы для получения кредитов. Кроме работников ВМУЗ «Родильный <адрес>», Зембатова Р.М. для получения кредитов так же использовала документы своих знакомых, без их ведома. Зембатова Р.М., зная, что согласно правилам кредитования физических лиц в кредитных учреждениях, для получения кредита, заемщик представляет в банк документы, подтверждающие его финансовое состояние, собственноручно изготавливала справки о доходах физического лица формы 2НДФЛ на работников родильного дома, намеренно завышая в них размер заработной платы. Кроме того, имея в наличии поддельные печати ООО «Витас», и «Государственное объединение автовокзалов» составляла фиктивные документы, а именно: справки о заработной плате и трудовые книжки, внося в них сведения о том, что действующие работники ВМУЗ «Родильный <адрес>», а так же ее знакомые работают в ООО «Витас», либо в «Государственное объединение автовокзалов», и заверяла их поддельными печатями. Саракаева О.С. являясь работником кредитного учреждения, в соответствии с должностной инструкцией, наделенная обязанностью осуществлять прием заявлений на предоставление кредитов, проверку подлинности и наличия полного пакета, необходимых для получения кредита документов, оценку платежеспособности заемщика, подготовку проекта кредитного договора и его последующее подписание, а так же контроль за своевременностью погашения платежей по займу. Следуя преступной договоренности, зная, о том, что представленные Зембатовой Р.М. документы содержат недостоверные сведения, Саракаева О.С. действуя в ущерб интересам банка, принимала их к рассмотрению, составляла заявление от имени заемщика о предоставлении кредита на потребительские цели, готовила положительное заключение по анализу финансового состояния и качеству обслуживания долга по заемщику, кредитный договор, распоряжение для бухгалтерии, на основании которого производилось бухгалтерское оформление выдачи кредита, а так же расходный кассовый ордер дающий право на получение наличных денежных средств через кассу банка. Полученными деньгами Саракаева О.С. и Зембатова Р.М. распоряжались по своему усмотрению, а для создания видимости выполнения заемщиками условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, и возможности в будущем получения последующих кредитов Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. производили частичные гашения кредитов на небольшие суммы денег. Осуществляя задуманное Зембатова Р.М. и Саракаева О.С. незаконно, без намерения исполнить обязательства по погашению задолженности, получили в КБ «Арт-Банк» (ООО) потребительские кредиты на имя ФИО1, ФИО31, ФИО3, ФИО6, ФИО7, ФИО10, ФИО14, ФИО11, ФИО17 при следующих обстоятельствах:

Так в срок до ..., реализуя свой преступный умысел, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита пакет документов от имени ФИО1, работающей операционной медсестрой ВМУЗ «Родильный <адрес>»:- копию паспорта ФИО1;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО1;- копию трудовой книжки №АТ-IV33688658 на имя ФИО1;- справку о доходах физического лица № на имя ФИО1, с отражением в ней заведомо ложных сведений о ежемесячном доходе ФИО1 за 6 последних месяцев 2009 года.В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., достоверно зная, что представленные Зембатовой Р.М. документы на имя ФИО1 являются поддельными, находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя предоставленные документы, произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО1 на период кредитования, после чего составила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО1, кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО1 кредита в размере 250 000 рублей, сроком на 1,7 месяцев, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 250 000 рублей и положительное заключение кредитного подразделения КБ «Арт-Банк» (ООО) по анализу финансового состояния и качеству обслуживания долга заемщиком ФИО1 от .... Заявление о предоставлении кредита в размере 250 000 рублей, кредитный договор № от ..., и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО1 подписала Зембатова Р.М.. ..., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 250 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению. После завладения денежными средствами в сумме 250 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 64 761 рублей.

... в продолжение своего преступного умысла, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита пакет документов от имени ФИО2, работающей экономистом ВМУЗ «Родильный <адрес>»:- копию паспорта ФИО2.;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО2;- копию трудовой книжки №ТК-I № на имя ФИО2, в которую внесла недостоверные сведения о том, что ФИО2 работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов в должности инженера-программиста;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО2, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО2 работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов, и имеет ежемесячный доход в сумме 22 380 рублей. В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., достоверно зная, что представленные Зембатовой Р.М. документы на имя ФИО2 являются поддельными, находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя предоставленные документы, произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО2 на период кредитования, после чего составила кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО2 кредита в размере 320 000 рублей, сроком на 24 месяца, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 320 000 рублей и положительное заключение кредитного подразделения КБ «Арт-Банк» (ООО) по анализу финансового состояния и качеству обслуживания долга заемщиком ФИО2 от .... Кредитный договор № от ..., и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО2 подписала Зембатова Р.М....., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 320 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению. После завладения денежными средствами в сумме 320 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 35 560 рублей.

... во исполнение своего преступного умысла, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита три пакета документов от имени ФИО3, работающей медицинской сестрой, от имени ФИО4 работающей акушеркой, и ФИО5 работающей в должности операционной медсестры ВМУЗ «Родильный <адрес>»:- копию паспорта ФИО3;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО3 ;- копию трудовой книжки №ТК-II № на имя ФИО3, в которую внесла недостоверные сведения о том, что ФИО3 работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов в должности оператора ЭВМ;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО3, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО3 работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов, и имеет ежемесячный доход в сумме 18 790 рублей;- копию паспорта ФИО4;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО4;- копию трудовой книжки №ТК-II № на имя ФИО4, в которую внесла недостоверные сведения о том, что ФИО4 работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов в должности бухгалтера;- справку о доходах физического лица №... год на имя ФИО4, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО4 работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов, и имеет ежемесячный доход в сумме 20 500 рублей;- копию паспорта Секоевой З.Р.;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя Секоевой З.Р.;- копию трудовой книжки №ТК-II № на имя Секоевой З.Р., в которую внесла недостоверные сведения о том, что Секоева З.Р. работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов в должности экономиста;- справку о доходах физического лица №... год на имя Секоевой З.Р., в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что Секоева З.Р. работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов, и имеет ежемесячный доход в сумме 17 340 рублей; В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., достоверно зная, что представленные Зембатовой Р.М. документы на имя ФИО3, ФИО4 и Секоевой З.Р. содержат недостоверные сведения, находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя предоставленные документы, произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО3 и ее поручителей ФИО4 и Секоевой З.Р. на период кредитования, после чего составила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО3 от ..., кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО3 кредита в размере 320 000 рублей, сроком на 24 месяца, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, договор № поручительства № от ... на имя ФИО4, договор № поручительства № от ... на имя Секоевой З.Р., расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 320 000 рублей. Заявление о предоставлении кредита от ..., кредитный договор № от ..., и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО3 подписала Саракаева О.С. Договор № поручительства № от ... от имени ФИО4 и договор № поручительства № от ... от имени Секоевой З.Р. подписала Зембатова Р.М. ..., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 320 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.После завладения денежными средствами в сумме 320 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 25 670 рублей.

... в продолжение своего преступного умысла, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита пакет документов от имени ФИО6:- копию паспорта ФИО6;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО6.В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя предоставленные документы, произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО6 на период кредитования, после чего составила кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО6 кредита в размере 505 000 рублей, сроком на 24 месяца, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 505 000 рублей.Кредитный договор № от ..., и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО6 подписала Зембатова Р.М. 31.08.2010 года, пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 505 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.После завладения денежными средствами в сумме 505 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 7 471 рублей.

... во исполнение своего преступного умысла, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита три пакета документов от имени ФИО7, работающей в ГБОУ ВПО «Северо-Осетинский государственный пединститут» в должности бухгалтера, от имени ФИО8 работающей в ВМУБЗ «КБСП» в должности санитарки, и ФИО9:

- копию паспорта ФИО7;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО7;- копию трудовой книжки №АТ-VII № на имя ФИО7; - справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО7,- копию паспорта ФИО8;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО8;- копию трудовой книжки №АТ-IХ № на имя ФИО8;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО8;- копию паспорта ФИО9;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО9;- копию трудовой книжки №ТК-II № на имя ФИО9, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО9 работает в ООО «Витас» в должности инженера-программиста;- справку о доходах физического лица № от ... год на имя ФИО9, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО9 работает в ООО «Витас», и имеет ежемесячный доход в сумме 18 800 рублей; В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя предоставленные ей Зембатовой Р.М. документы на имя ФИО7, ФИО8 и ФИО9,произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО7 и ее поручителей ФИО8 и ФИО9 на период кредитования, после чего составила кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО7 кредита в размере 350 000 рублей, сроком на 24 месяца, со сроком погашения кредита ... под 18% годовых, с ежемесячной уплатой процентов по кредиту, расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 350 000 рублей и ложноположительное заключение кредитного подразделения КБ «Арт-Банк» (ООО) по анализу финансового состояния и качеству обслуживания долга заемщиком ФИО7 от .... Кредитный договор № от ..., и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО7 подписала Саракаева О.С.. ..., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 350 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению. После завладения денежными средствами в сумме 350 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 24 855 рублей.

... в продолжение своего преступного умысла, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита пакет документов от имени ФИО10, работающей в НАЧОУ ВПО «Современная гуманитарная академия» в должности секретаря :- копию паспорта ФИО10;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО10;- копию трудовой книжки №АТ-ХI № на имя ФИО10;- справку о доходах физического лица №б/н от ... на имя ФИО10;В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя предоставленные ей Зембатовой Р.М. документы, произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО10 на период кредитования, после чего составила кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО10 кредита в размере 350 000 рублей, сроком на 24 месяца, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 350 000.Кредитный договор № от ... от имени заемщика ФИО10 подписала Зембатова Р.М., расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО10 подписала Саракаева О.С....., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 350 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению, без намерения последующего погашения кредита.

... во исполнение своего преступного умысла, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита документы от имени ФИО11, работающей операционной сестрой ВМУЗ «Родильный <адрес>», от имени ФИО12 и ФИО13:- копию паспорта ФИО11.;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО11 ;- копию трудовой книжки №ТК-II № на имя ФИО11, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО11 работает в ООО «Витас» в должности заместителя директора;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО11, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО11 работает в ООО «Витас» и имеет ежемесячный доход в сумме 21 000 рублей;- копию паспорта ФИО13;- копию трудовой книжки №ТК-II № на имя ФИО13,- копию паспорта ФИО12;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО12;- копию трудовой книжки №ТК-II № на имя ФИО12, в которую внесла недостоверные сведения о том, что ФИО12 работает в ГУ «Республиканская ветеринарная лаборатория» в должности лаборанта;В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., имея в наличии представленные ей Зембатовой Р.М. документы на имя ФИО11, а так же копии паспортов и трудовых книжек на имя ФИО12 и ФИО13, составила справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО13, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО13 работает в Филиале Управления Дорожно-строительных работ № ФГУП «Управления дорожного строительства №» при Федеральном агентстве специального строительства в должности водителя, и имеет среднемесячный доход в сумме 27 000 рублей и справку о доходах физического лица № от ... од на имя ФИО12., в которую внесла недостоверные сведения о том, что ФИО12 работает в ГУ «Республиканская ветеринарная лаборатория» и имеет среднемесячный доход в сумме 20 000 рублей. После чего, находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя указанные документы, произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО11 и ее поручителей ФИО13 и ФИО12 на период кредитования, на основании данных которого составила и собственноручно подписала от имени ФИО11 заявление о предоставлении кредита от ..., кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО11 кредита в размере 370 000 рублей, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, договор № поручительства № от ... на имя ФИО12, договор № поручительства № от ... на имя ФИО13, расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 370 000 рублей, и ложноположительное заключение кредитного подразделения КБ «Арт-Банк» (ООО) по анализу финансового состояния и качеству обслуживания долга заемщиком ФИО11 от .... Договор № поручительства № от ... от имени поручителя ФИО12 и договор № поручительства № от ... от имени поручителя ФИО13 и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО11 подписала Зембатова Р.М.. ..., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 370 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.После завладения денежными средствами в сумме 370 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 33 695 рублей.

... во исполнение своего преступного умысла, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита три пакета документов от имени ФИО14, работающей в ОАО «Электроцинк» в должности контролера, от имени ФИО15 работающего в ОАО «Электроцинк» в должности плавильщика 6 разряда, и ФИО16 работающей в ОАО «Электроцинк» в должности контролера цветных металлов:- копию паспорта ФИО14;

- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО14;- копию трудовой книжки №АТ-VII № на имя ФИО14;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО33;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО33; - копию паспорта ФИО15;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО15;- копию трудовой книжки №АТ-IV № на имя ФИО15;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО15;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО15; - копию паспорта ФИО16;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО16;- копию трудовой книжки №АТ-IX № на имя ФИО16;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО16;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО16; В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., имея в наличии представленные Зембатовой Р.М. документы на имя ФИО14, ФИО15 и ФИО16 произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО14 и ее поручителей ФИО15 и ФИО16 на период кредитования, после чего составила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО14 от ..., кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО14 кредита в размере 380 000 рублей, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, договор № поручительства № от ... на имя ФИО16, договор № поручительства № от ... на имя ФИО15, расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 380 000 рублей. Заявление о предоставлении кредита от ..., кредитный договор № от ..., договор № поручительства № от ... на имя ФИО16, договор № поручительства № от ... на имя ФИО15 и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО14 подписала Зембатова Р.М....., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 380 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.После завладения денежными средствами в сумме 380 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 163 247 рублей.

... в продолжение своего преступного умысла, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита пакет документов от имени ФИО17, работающей в ГБОУ ВПО «Северо-Осетинский государственный пединститут» в должности секретаря:- копию паспорта ФИО17;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО17;- копию трудовой книжки №АТ-VI № на имя ФИО17;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО17;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО17; В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., имея в наличии представленные ей Зембатовой Р.М. документы на имя ФИО17 находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО34 на период кредитования, после чего составила кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО17 кредита в размере 335 000 рублей, со сроком погашения кредита ... под 18% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита и расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 335 000 рублей.Кредитный договор № от ... от имени заемщика ФИО17 и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО17 подписала Зембатова Р.М....., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили в кассе банка денежные средства в сумме 335 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.После завладения денежными средствами в сумме 335 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 1 322 рубля. В результате преступной деятельности Зембатовой Р.М. и Саракаевой О.С. КБ «Арт -Банк» (ООО), причинен материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 2820 419,00 рублей. (с учетом частичного погашение процентов по кредитам в размере 359 581, 00 рублей.)

... согласно приказа № от ... Саракаева О.С. назначена на должность инспектора по кредитованию Коммерческого банка «Арт-Банк» общество с ограниченной ответственностью, (далее по тексту КБ «Арт-Банк» (ООО), зарегистрированный и осуществляющий свою деятельность по адресу: г.<адрес> Коста №....2010 года согласно приказа № от ... Саракаева О.С. переведена на должность заместителя начальника кредитного отдела КБ «Арт-Банк» (ООО).В должностные обязанности Саракаевой О.С. входило: прием заявлений от физических лиц на предоставление кредитов, проверку подлинности и наличия полного пакета, необходимых для получения кредита документов, оценку платежеспособности потенциального заемщика, подготовку проекта кредитного договора и его последующее подписание, а так же контроль за своевременностью погашения заемщиком платежей по кредиту.В срок до ..., Саракаева О.С. являясь работником кредитного учреждения, наделенным полномочиями по приему и проверке документов для выдачи кредитов, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, направленных на незаконное материальное обогащение, вступила в преступный сговор со своей родственницей Зембатовой Р.М. с целью хищения денежных средств КБ «Арт-Банк» (ООО), путем получения потребительских кредитов на лиц, не осведомленных о фактах получения денег, без намерения последующего погашения кредитов. Согласно разработанному преступному плану, Зембатова Р.М. собирала документы необходимые для получения кредитов. Работая бухгалтером-кассиром ВМУЗ «Родильный <адрес>», расположенном по адресу: <адрес>, Зембатова Р.М., в силу занимаемой должности имея доступ к личным делам работников родильного дома, без их ведома и участия, использовала их документы для получения кредитов. Кроме работников ВМУЗ «Родильный <адрес>», Зембатова Р.М. для получения кредитов так же использовала документы своих знакомых, без их ведома. Зембатова Р.М., зная, что согласно правилам кредитования физических лиц в кредитных учреждениях, для получения кредита, заемщик представляет в банк документы, подтверждающие его финансовое состояние, собственноручно изготавливала справки о доходах физического лица формы 2НДФЛ на работников родильного дома, намеренно завышая в них размер заработной платы. Кроме того, имея в наличии поддельные печати ООО «Витас», и «Государственное объединение автовокзалов» составляла фиктивные документы, а именно: справки о заработной плате и трудовые книжки, внося в них сведения о том, что действующие работники ВМУЗ «Родильный <адрес>», а так же ее знакомые работают в ООО «Витас», либо в «Государственное объединение автовокзалов», и заверяла их поддельными печатями. Следуя преступной договоренности, зная, о том, что представленные Зембатовой Р.М. документы содержат недостоверные сведения, Саракаева О.С. действуя в ущерб интересам банка, принимала их к рассмотрению, составляла заявление от имени заемщика о предоставлении кредита на потребительские цели, готовила положительное заключение по анализу финансового состояния и качеству обслуживания долга по заемщику, кредитный договор, распоряжение для бухгалтерии, на основании которого производилось бухгалтерское оформление выдачи кредита, а так же расходный кассовый ордер дающий право на получение наличных денежных средств через кассу банка.Для получения денег в кассе банка Саракаева О.С. пользуясь доверием кассиров, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита и ее преступных намерениях, предоставляла кассирам готовый расходный кассовый ордер со всеми реквизитами, и подписями, и просила деньги выдать ей, объясняя, это тем, что заемщик находится у нее в кабинете. Сотрудники кассового отдела банка, в нарушении Положения Банка России N 318-П от ... «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», денежные средства выдавали не заемщикам, а Саракаевой О.С. и Зембатовой Р.М..Полученными деньгами Саракаева О.С. и Зембатова Р.М. распоряжались по своему усмотрению, а для создания видимости выполнения мнимыми заемщиками условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, и возможности в будущем получения последующих кредитов производили частичные гашения кредитов на небольшие суммы денег. Осуществляя задуманное Зембатова Р.М. и Саракаева О.С. незаконно, без намерения и возможности исполнить обязательства по погашению задолженности, получили в КБ «Арт-Банк» (ООО) потребительские кредиты на имя ФИО1, ФИО31, ФИО3, ФИО18, ФИО6, ФИО7, ФИО10, ФИО14, ФИО11, ФИО20, ФИО17 при следующих обстоятельствах:

Так в срок до ..., реализуя свой преступный умысел, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита пакет документов от имени ФИО1, работающей операционной медсестрой ВМУЗ «Родильный <адрес>»:- копию паспорта ФИО1; копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО1;- копию трудовой книжки №АТ-IV33688658 на имя ФИО1;- справку о доходах физического лица № на имя ФИО1, с отражением в ней заведомо ложных сведений о ежемесячном доходе ФИО1 за 6 последних месяцев 2009 года.В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., достоверно зная, что представленные Зембатовой Р.М. документы на имя ФИО1 содержат недостоверные сведения, находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя предоставленные документы, произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО1 на период кредитования, после чего составила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО1, кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО1 кредита в размере 250 000 рублей, сроком на 1,7 месяцев, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 250 000 рублей и ложноположительное заключение кредитного подразделения КБ «Арт-Банк» (ООО) по анализу финансового состояния и качеству обслуживания долга заемщиком ФИО1 от ....Заявление о предоставлении кредита в размере 250 000 рублей, кредитный договор № от ..., и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО1 подписала Зембатова Р.М. ..., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 250 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению. После завладения денежными средствами в сумме 250 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 64 761 рублей.

... в продолжение своего преступного умысла, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита пакет документов от имени ФИО2, работающей экономистом ВМУЗ «Родильный <адрес>»:- копию паспорта ФИО2.;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО2;- копию трудовой книжки №ТК-I № на имя ФИО2, в которую внесла недостоверные сведения о том, что ФИО2 работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов в должности инженера-программиста;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО2, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО2 работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов, и имеет ежемесячный доход в сумме 22 380 рублей. В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., достоверно зная, что представленные Зембатовой Р.М. документы на имя Цориевой А.А. содержат недостоверные сведения, находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя предоставленные документы, произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО2 на период кредитования, после чего составила кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО2 кредита в размере 320 000 рублей, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 320 000 рублей и ложноположительное заключение кредитного подразделения КБ «Арт-Банк» (ООО) по анализу финансового состояния и качеству обслуживания долга заемщиком ФИО2 от ....Кредитный договор № от ..., и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО2 подписала Зембатова Р.М.. ..., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 320 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.После завладения денежными средствами в сумме 320 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 35 560 рублей.

... во исполнение своего преступного умысла, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита три пакета документов от имени ФИО3, работающей медицинской сестрой, от имени ФИО4 работающей акушеркой, и ФИО5 работающей в должности операционной медсестры ВМУЗ «Родильный <адрес>»:- копию паспорта ФИО3;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО3 ;- копию трудовой книжки №ТК-II № на имя ФИО3, в которую внесла недостоверные сведения о том, что ФИО3 работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов в должности оператора ЭВМ;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО3, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО3 работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов, и имеет ежемесячный доход в сумме 18 790 рублей;- копию паспорта ФИО4;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО4;- копию трудовой книжки №ТК-II № на имя ФИО4, в которую внесла недостоверные сведения о том, что ФИО4 работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов в должности бухгалтера;- справку о доходах физического лица №... год на имя ФИО4, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО4 работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов, и имеет ежемесячный доход в сумме 20 500 рублей;- копию паспорта Секоевой З.Р.;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя Секоевой З.Р.;- копию трудовой книжки №ТК-II № на имя Секоевой З.Р., в которую внесла недостоверные сведения о том, что Секоева З.Р. работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов в должности экономиста;- справку о доходах физического лица №... год на имя Секоевой З.Р., в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что Секоева З.Р. работает в Государственном Владикавказском объединении автовокзалов, и имеет ежемесячный доход в сумме 17 340 рублей;В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., достоверно зная, что представленные Зембатовой Р.М. документы на имя ФИО3, ФИО4 и Секоевой З.Р. содержат недостоверные сведения, находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя предоставленные документы, произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО3 и ее поручителей ФИО4 и Секоевой З.Р. на период кредитования, после чего составила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО3 от ..., кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО3 кредита в размере 320 000 рублей, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, договор № поручительства № от ... на имя ФИО4, договор № поручительства № от ... на имя Секоевой З.Р., расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 320 000 рублей. Заявление о предоставлении кредита от ..., кредитный договор № от ..., и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО3 подписала Саракаева О.С. Договор № поручительства № от ... от имени ФИО4 и договор № поручительства № от ... от имени Секоевой З.Р. подписала Зембатова Р.М. ..., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 320 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.После завладения денежными средствами в сумме 320 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 25 670 рублей.

... Саракаева О.С., во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств банка, использовала для оформления кредита имеющиеся у нее в наличии три пакета документов от имени ФИО18, ФИО15 и ФИО19:- копию паспорта ФИО18;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО18;- копию контракта о прохождении военной службы ФИО18;- копию военного билета №АК 2413652 на имя ФИО18;- копию страхового свидетельства № на имя ФИО18;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО18;- копию паспорта ФИО19;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО19;- копию контракта о прохождении военной службы ФИО19;- копию военного билета №АК 0638725на имя ФИО19;- копию страхового свидетельства № на имя ФИО19;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО19;- копию паспорта ФИО15;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО15;- копию трудовой книжки №АТ-IV № на имя ФИО15;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО15... Саракаева О.С. находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя имеющиеся у нее документы, произвела расчет платежеспособности ФИО18 и его поручителей ФИО19 и ФИО15 на весь период кредитования, после чего составила кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО18 кредита в размере 300 000 рублей, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, договор № поручительства № от ... на имя ФИО19, договор № поручительства № от ... на имя ФИО15, и расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 300 000 рублей. Кредитный договор № от ..., и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО18, а так же Договор № поручительства № от ... от имени ФИО19 и договор № поручительства № от ... от имени ФИО15 Саракаева О.С. подписала сама...., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. получила по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 300 000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению.осле завладения денежными средствами в сумме 300 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. произвела погашение процентов по кредиту в размере 144 072 рублей.

... в продолжение своего преступного умысла, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита пакет документов от имени ФИО6:- копию паспорта ФИО6;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО6.В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя предоставленные документы, произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО6 на период кредитования, после чего составила кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО6 кредита в размере 505 000 рублей, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 505 000 рублей.редитный договор № от ..., и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО6 подписала Зембатова Р.М. ..., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 505 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.После завладения денежными средствами в сумме 505 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 7 471 рублей.

- копию паспорта ФИО7;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО7; - копию трудовой книжки №АТ-VII № на имя ФИО7; - справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО7, - копию паспорта ФИО8.;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО8;- копию трудовой книжки №АТ-IХ № на имя ФИО8;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО8; - копию паспорта ФИО9;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО9;- копию трудовой книжки №ТК-II № на имя ФИО9, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО9 работает в ООО «Витас» в должности инженера-программиста;- справку о доходах физического лица № от ... год на имя ФИО9, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО9 работает в ООО «Витас», и имеет ежемесячный доход в сумме 18 800 рублей; соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя предоставленные ей ФИО21 документы на имя ФИО7, ФИО8 и ФИО9, произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО7 и ее поручителей ФИО8 и ФИО9 на период кредитования, после чего составила кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО7 кредита в размере 350 000 рублей, со сроком погашения кредита ... под 18% годовых, с ежемесячной уплатой процентов по кредиту, расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 350 000 рублей и ложноположительное заключение кредитного подразделения КБ «Арт-Банк» (ООО) по анализу финансового состояния и качеству обслуживания долга заемщиком ФИО7 от ....Кредитный договор № от ..., и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО7 подписала Саракаева О.С. ..., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 350 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.осле завладения денежными средствами в сумме 350 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 24 855 рублей.

... в продолжение своего преступного умысла, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита пакет документов от имени ФИО10, работающей в НАЧОУ ВПО «Современная гуманитарная академия» в должности секретаря :- копию паспорта ФИО10;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО10;- копию трудовой книжки №АТ-ХI № на имя ФИО10;- справку о доходах физического лица №б/н от ... на имя ФИО10;В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя предоставленные ей Зембатовой Р.М. документы, произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО10 на период кредитования, после чего составила кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО10 кредита в размере 350 000 рублей, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 350 000. Кредитный договор № от ... от имени заемщика ФИО10 подписала Зембатова Р.М., расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО10 подписала Саракаева О.С. ..., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 350 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.

... во исполнение своего преступного умысла, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита документы от имени ФИО11, работающей операционной сестрой ВМУЗ «Родильный <адрес>», от имени ФИО12 и ФИО13:- копию паспорта ФИО11.;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО11 ;- копию трудовой книжки №ТК-II № на имя ФИО11, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО11 работает в ООО «Витас» в должности заместителя директора;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО11, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО11 работает в ООО «Витас» и имеет ежемесячный доход в сумме 21 000 рублей; - копию паспорта ФИО13;- копию трудовой книжки №ТК-II № на имя ФИО13,- копию паспорта ФИО12;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО12;- копию трудовой книжки №ТК-II № на имя ФИО12, в которую внесла недостоверные сведения о том, что ФИО12 работает в ГУ «Республиканская ветеринарная лаборатория» в должности лаборанта;В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., имея в наличии представленные ей Зембатовой Р.М. документы на имя ФИО11, а так же копии паспортов и трудовых книжек на имя ФИО12 и ФИО13, составила справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО13, в которую собственноручно внесла недостоверные сведения о том, что ФИО13 работает в Филиале Управления Дорожно-строительных работ № ФГУП «Управления дорожного строительства №» при Федеральном агентстве специального строительства в должности водителя, и имеет среднемесячный доход в сумме 27 000 рублей и справку о доходах физического лица № от ... од на имя ФИО12., в которую внесла недостоверные сведения о том, что ФИО12 работает в ГУ «Республиканская ветеринарная лаборатория» и имеет среднемесячный доход в сумме 20 000 рублей. После чего, находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), используя указанные документы, произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО11 и ее поручителей ФИО13 и ФИО12 на период кредитования, на основании данных которого составила и собственноручно подписала от имени ФИО11 заявление о предоставлении кредита от ..., кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО11 кредита в размере 370 000 рублей, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, договор № поручительства № от ... на имя ФИО12, договор № поручительства № от ... на имя ФИО13, расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 370 000 рублей, и ложноположительное заключение кредитного подразделения КБ «Арт-Банк» (ООО) по анализу финансового состояния и качеству обслуживания долга заемщиком ФИО11 от .... Договор № поручительства № от ... от имени поручителя ФИО12 и договор № поручительства № от ... от имени поручителя ФИО13 и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО11 подписала Зембатова Р.М. ..., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 370 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.После завладения денежными средствами в сумме 370 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 33 695 рублей.

- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО14;- копию трудовой книжки №АТ-VII № на имя ФИО14;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО33;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО33; - копию паспорта ФИО15;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО15;- копию трудовой книжки №АТ-IV № на имя ФИО15;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО15; - справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО15; - копию паспорта ФИО16;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО16;- копию трудовой книжки №АТ-IX № на имя ФИО16;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО16; - справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО16;В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., имея в наличии представленные Зембатовой Р.М. документы на имя ФИО14, ФИО15 и ФИО16 произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО14 и ее поручителей ФИО15 и ФИО16 на период кредитования, после чего составила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО14 от ..., кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО14 кредита в размере 380 000 рублей, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита, договор № поручительства № от ... на имя ФИО16, договор № поручительства № от ... на имя ФИО15, расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 380 000 рублей. Заявление о предоставлении кредита от ..., кредитный договор № от ..., договор № поручительства № от ... на имя ФИО16, договор № поручительства № от ... на имя ФИО15 и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО14 подписала Зембатова Р.М. ..., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили по расходному кассовому ордеру № от ... денежные средства в сумме 380 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.После завладения денежными средствами в сумме 380 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 163 247 рублей.

... Саракаева О.С., во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств банка, использовала для оформления кредита, имеющийся у нее в наличии пакет документов от имени ФИО20, работающей в АМС Михайловского сельского поселения в должности инспектора военно-учетного стола:- копию паспорта ФИО20;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО20;- копию трудовой книжки №ТК-I № на имя ФИО20;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО20; ... Саракаева О.С. находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО20 на период кредитования, после чего составила кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО20 кредита в размере 299 000 рублей, со сроком погашения кредита ... под 24% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита и собственноручно подписала его от имени заемщика ФИО20..., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. получила в кассе банка денежные средства в сумме 299 000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению.

... в продолжение своего преступного умысла, Зембатова Р.М. предоставила Саракаевой О.С. для оформления кредита пакет документов от имени ФИО17, работающей в ГБОУ ВПО «Северо-Осетинский государственный пединститут» в должности секретаря:- копию паспорта ФИО17;- копию свидетельства о постановке на налоговый учет физического лица на территории РФ серии 15 № на имя ФИО17;- копию трудовой книжки №АТ-VI № на имя ФИО17;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО17;- справку о доходах физического лица № от ... на имя ФИО17; В соответствии с условиями сговора Саракаева О.С., имея в наличии представленные ей Зембатовой Р.М. документы на имя ФИО17 находясь в здании КБ «Арт-Банк» (ООО), произвела расчет платежеспособности заемщика ФИО59 на период кредитования, после чего составила кредитный договор № от ... о предоставлении ФИО17 кредита в размере 335 000 рублей, со сроком погашения кредита ... под 18% годовых, с ежемесячной уплатой процентов и погашения кредита и расходный кассовый ордер № от ... на выдачу денежных средств в сумме 335 000 рублей.Кредитный договор № от ... от имени заемщика ФИО17 и расходный кассовый ордер № от ... на получение денежных средств от имени заемщика ФИО17 подписала Зембатова Р.М...., пользуясь доверием кассовых работников банка, неосведомленных о фактических обстоятельствах выдачи кредита, Саракаева О.С. и Зебатова Р.М. получили в кассе банка денежные средства в сумме 335 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.После завладения денежными средствами в сумме 335 000 рублей, для создания видимости выполнения мнимым заемщиком условий кредитного договора, в целях сокрытия факта хищения денежных средств, Саракаева С.О. и Зембатова Р.М. произвели частичное погашение процентов по кредиту в размере 1 322 рубля. результате преступной деятельности Зембатовой Р.М. и Саракаевой О.С. КБ «Арт -Банк» (ООО), причинен материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 3 419 419,00 рублей. (с учетом частичного погашение процентов по кредитам в размере 359 581, 00 рублей.)

Подсудимая Зембатова Р.М. вину в инкриминируемом ей преступлении признала.

Подсудимая Саракаева О.С. вину в инкриминируемом ей преступлении не признала.

Помимо признания вины Зембатовой Р.М. и несмотря на непризнание вины Саракаевой О.С. их виновность в инкриминированном им преступлении доказана показаниями представителя потерпевшего ФИО53 том, что в ООО КБ «Арт-Банк» было выявлены хищения денежных средств посредством фиктивных кредитов к которым причастны начальник кредитного отдела Саракаева О.С. и гр.Зембатова Р.М.. В результате действии указанных лиц Банку причинен имущественный вред в крупном размере. Показаниями свидетелей ФИО1, ФИО31, ФИО3, ФИО18, ФИО6, ФИО7, ФИО10, ФИО14, ФИО11, ФИО20, ФИО17 о том, что они никогда в ООО КБ «Арт-Банк» кредит не оформляли и документы для получения кредитного договора в указанный банк не представляли, кредитный договор не подписывали. Показаниями свидетелей ФИО35, ФИО15, ФИО19, ФИО8, ФИО15, ФИО16 о том, что поручителями по кредитным договорам в ООО КБ «Арт-Банк» они не выступали и документов по кредитным договорам с указанным Банком не подписывали. Показаниями вышеуказанных свидетелей подтверждены заключениями экспертов, согласно которым подписи в кредитных договорах и документах представленных в банк для получения кредитов от имени вышеуказанных лиц выполнены, другими лицами, в частности Зембатовой Р.М. и Саракаевой О.С.. Показаниями свидетелей работников ООО КБ «Арт-Банк» ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО46 о том, что Саракаева О.С. работала в кредитном отделе указанного банка. ... у Банка была отозвана лицензия, и Банк был признан банкротом. Факт оформления Саракаевой О.С. фиктивных кредитов был выявлен в 2011 года, последняя указанный факт не отрицала. Этот факт подтвердила и проведенная в отношении Саракаевой О.С. служебная проверка. При этом Саракаева О.С. обязалась вернуть похищенные деньги.

Государственный обвинитель Болатов Д.В. в судебном заседании заявил о необходимости переквалификации действий и Зембатовой Р.М. и Саракаевой Р.М. с ч.4 ст.159 УК РФ на ч.3 ст.159. 1 УК РФ, указав следующее. Органом предварительного следствия Зембатова P.M. обвиняется в совершении мошенничества - хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч.4 ст.159 УК РФ, а Саракаева О.С обвиняется в совершении мошенничества - хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч.4 ст.159 УК РФ. В случае наличия состава уголовно-наказуемого деяния, как в общей, так и в специальной норме уголовного закона при отсутствии совокупности преступлений должна применяться специальная норма права. В соответствии с ч. 3 ст. 17 УК РФ, если преступление предусмотрено общей и специальной нормами, и совокупность преступлений отсутствует, уголовная ответственность наступает по специальной норме. В силу статьи 10 Уголовного кодекса Российской Федерации Уголовный закон, устраняющий преступность деяния, смягчающий наказание или иным образом улучшающий положение лица, совершившего преступление, имеет обратную силу, то есть распространяется на лиц, совершивших соответствующие деяния до вступления такого закона в силу, в том числе на лиц, отбывающих наказания или отбывших наказание, но имеющих судимость. Уголовный закон, устанавливающий преступность деяния, усиливающий наказание или иным образом ухудшающий положение лица, обратной силы не имеет. Совершенное преступление, предусмотренное частью 3 статьи 159.1 Уголовного закона Российской Федерации в предыдущей редакции (от ... №207-ФЗ), относилось к преступлениям средней тяжести. С учетом изложенного, прокурор посчитал необходимым квалифицировать действия Саракаевой О.С. по данному факту как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения, в крупном размере, а действия Зембатовой P.M. как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере (ч.3 ст. 159.1 УК РФ).

В соответствии с ч.8 ст.246 УПК РФ на основании Постановления Пленума Верховного суда РФ № от ... « О применении судами норм уголовно-процессуального кодекса РФ», изменение государственным обвинителем обвинения в сторону смягчения предопределяет принятие судом решения в соответствии с позицией государственного обвинителя.

При таких обстоятельствах действия Зембатовой Р.М. следует квалифицировать по ч.3 ст.159.1 УК РФ (в редакции от ... №207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере; действия Саракаевой О.С. следует квалифицировать по ч.3 ст.159.1 УК РФ (в редакции от ... №207-ФЗ), о как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения, в крупном размере,

В судебном заседании адвокаты Акоев А.С., Муриев Э.А., Качмазова А.З. ходе судебных прений указали, что уголовное дело в отношении Зембатовой Р.М. и Саракаевой О.С. подлежит прекращению за истечением сроков давности уголовного преследования.

Подсудимые Зембатова Р.М. и Саракаева О.С. согласились с мнением своих адвокатов пояснив, что не возражают против прекращения данного уголовного дела за истечением сроков давности.

Суд рассмотрев данное уголовное дело приходит к следующему.

Согласно ч.3 ст.15 УК РФ преступлениями средней тяжести признаются умышленные преступления, за совершение которых максимальное наказание, предусмотренное УК РФ не превышает пяти лет лишения свободы. При этом санкция ч.3 ст.159.1 УК РФ (в редакции от ... №207-ФЗ) предусматривает максимальное наказание в виде лишения свободы сроком на пять лет, следовательно, преступ ление совершенное Зембатовой Р.М. и Саракаевой О.С. относится к категории преступлений средней тяжести.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст.78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности если со дня совершения преступления средней тяжести истек срок равный шести годам.

Из п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ следует, что возбужденное уголовное дело подлежит прекращению в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

Согласно положениям п.1 ст.254 УПК РФ суд прекращает уголовное дело в судебном заседании если во время судебного разбирательства будут установлены обстоятельства указанные в п.п. 3-6 ч.1, ч.2 ст.24 и п.п. 3-6 ч.1 ст.27 УПК РФ.

Таким образом учитывая, что совершенное Саракаевой О.С. и Зембатовой Р.М. преступление относящееся к категории средней тяжести было окончено ..., то есть более шести лет назад, а так же учитывая положения п. «б» ч.1 ст.78 УК РФ, п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ и п.1 ст.254 УПК РФ суд полагает необходимым уголовное дело в отношении Саракаевой О.С. и Зембатовой Р.М. прекратить в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

Обстоятельств, препятствующих прекращению дела в отношении Саракаевой О.С. и Зембатовой Р.М., по ч.3 ст.159.1 УК РФ в деле не имеется, судом не установлено.

Кроме того, суд считает гражданский иск представителя потерпевшего к Саракаевой О.С. и Зембатовой Р.М. о возмещении материального вреда причиненного ООО КБ «АРТ-БАНК» в соответствии с ч.2 ст.306 УПК РФ, подлежащем оставлению без рассмотрения. Разъяснить при этом, возможность представителю потерпевшего в последующем обратиться в суд о рассмотрении иска в порядке гражданского судопроизводства.

В соответствии со ст.81 УК РФ вещественные доказательства: 11 кредитных досье, а именно: кредитный договор № от ... на имя ФИО20, распоряжение для бухгалтерии от ..., заявление от имени ФИО14 от ..., кредитный договор № от ..., расходный кассовый ордер № от ..., договор № поручительства № от ... на имя ФИО15, договор№ поручительства № от ... на имя ФИО16, кредитный договор № от ... на имя ФИО10, расходный кассовый ордер № от ... на имя ФИО10, справка о доходах физического лица № от ..., кредитный договор № от ... на имя ФИО6, расходный кассовый ордер № от ..., распоряжение для бухгалтерии от ..., кредитный договор № от ... на имя ФИО17, расходный кассовый ордер № от ..., распоряжение для бухгалтерии от ..., заявление от имени ФИО3 от ..., кредитный договор № от ... на имя ФИО3, расходный кассовый ордер № от ... на имя ФИО3, распоряжение для бухгалтерии от ..., договор № поручительства № от ... на имя ФИО4, договор № поручительства № от ... на имя Секоевой З.Р., справка о доходах физического лица № от ... на имя ФИО3, справка о доходах физического лица № на имя ФИО4, справка о доходах физического лица № на имя Секоевой З.Р., копия трудовой книжки № TK-II 8629520 на имя ФИО3, копия трудовой книжки № TK-II 8629520 на имя ФИО4, копия трудовой книжки № TK-II 8629520 на имя Секоевой З.Р., кредитный договор № от ... на имя ФИО18, расходный кассовый ордер № от ... на имя ФИО18, распоряжение для бухгалтерии от ..., договор № поручительства № от ... на имя ФИО19, договор № поручительства № от ... на имя ФИО15, кредитный договор № от ... на имя ФИО1, расходный кассовый ордер № от ... на имя ФИО1, распоряжение для бухгалтерии от ..., заключение кредитного подразделения КБ «Арт-Банк» по анализу финансового состояния по качеству обслуживания долга ФИО1 от ..., справка о доходах физического лица № на имя ФИО1, кредитный договор № от ... на имя ФИО11, расходный кассовый ордер № от ... на имя ФИО11, справка о доходах физического лица № от ... на имя ФИО12, справка о доходах физического лица № от ... на имя ФИО13, справка о доходах физического лица № от ... на имя ФИО11, копия трудовой книжки № TK-II 8629521 на имя ФИО11, копия трудовой книжки № TK-II 5884225 на имя ФИО13, копия трудовой книжки № TK-II 8633613 на имя ФИО12, заключение кредитного подразделения КБ «Арт-Банк» по анализу финансового состояния по качеству обслуживания долга ФИО11 от ..., кредитный договор № от ... на имя ФИО7, расходный кассовый ордер № от ... на имя ФИО7, справка о доходах физического лица № от ... на имя ФИО9, копия трудовой книжки TK-II 8629521 на имя ФИО9, распоряжение для бухгалтерии от ..., кредитный договор № от ... на имя ФИО2, расходный кассовый ордер № от ... на имя ФИО2, справка о доходах физического лица № от ... на имя ФИО2, распоряжение для бухгалтерии от ..., заключение кредитного подразделения КБ «Арт-Банк» по анализу финансового состояния по качеству обслуживания долга ФИО2 от ..., копия трудовой книжки № TK-I 0531680 на имя ФИО2 подлежат хранению при уголовном деле по вступлению постановления в законную силу.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.24, 254 УПК РФ и ст.78 УК РФ,

п о с т а н о в и л :

Прекратить уголовное дело в отношении Зембатовой ФИО60, в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ в связи с истечением сроков давности уголовного преследования в соответствии со ст. 24 УПК РФ.

Прекратить уголовное дело в отношении Саракаевой ФИО61, в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ в связи с истечением сроков давности уголовного преследования в соответствии со ст. 24 УПК РФ.

Гражданский иск представителя потерпевшего к Саракаевой О.С. и Зембатовой Р.М. о возмещении материального вреда ООО КБ «АРТ-БАНК» оставить без рассмотрения.

Представитель потерпевшего в последующем имеет право обратиться в суд о рассмотрении иска в порядке гражданского судопроизводства.

Меру пресечения в отношении Зембатовой Р.М. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению постановления в законную силу.

Меру пресечения в отношении Саракаевой О.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению постановления в законную силу.

Арест, наложенный Постановлением Ленинского районного суда <адрес>, ..., на имущество принадлежащее на праве собственности Саракаевой О.С. оставить без изменения, для обеспечения иска и возможных имущественных взысканий.

Вещественные доказательства: 11 кредитных досье, а именно: кредитный договор № от ... на имя ФИО20, распоряжение для бухгалтерии от ..., заявление от имени ФИО14 от ..., кредитный договор № от ..., расходный кассовый ордер № от ..., договор № поручительства № от ... на имя ФИО15, договор№ поручительства № от ... на имя ФИО16, кредитный договор № от ... на имя ФИО10, расходный кассовый ордер № от ... на имя ФИО10, справка о доходах физического лица № от ..., кредитный договор № от ... на имя ФИО6, расходный кассовый ордер № от ..., распоряжение для бухгалтерии от ..., кредитный договор № от ... на имя ФИО17, расходный кассовый ордер № от ..., распоряжение для бухгалтерии от ..., заявление от имени ФИО3 от ..., кредитный договор № от ... на имя ФИО3, расходный кассовый ордер № от ... на имя ФИО3, распоряжение для бухгалтерии от ..., договор № поручительства № от ... на имя ФИО4, договор № поручительства № от ... на имя Секоевой З.Р., справка о доходах физического лица № от ... на имя ФИО3, справка о доходах физического лица № на имя ФИО4, справка о доходах физического лица № на имя Секоевой З.Р., копия трудовой книжки № TK-II 8629520 на имя ФИО3, копия трудовой книжки № TK-II 8629520 на имя ФИО4, копия трудовой книжки № TK-II 8629520 на имя Секоевой З.Р., кредитный договор № от ... на имя ФИО18, расходный кассовый ордер № от ... на имя ФИО18, распоряжение для бухгалтерии от ..., договор № поручительства № от ... на имя ФИО19, договор № поручительства № от ... на имя ФИО15, кредитный договор № от ... на имя ФИО1, расходный кассовый ордер № от ... на имя ФИО1, распоряжение для бухгалтерии от ..., заключение кредитного подразделения КБ «Арт-Банк» по анализу финансового состояния по качеству обслуживания долга ФИО1 от ..., справка о доходах физического лица № на имя ФИО1, кредитный договор № от ... на имя ФИО11, расходный кассовый ордер № от ... на имя ФИО11, справка о доходах физического лица № от ... на имя ФИО12, справка о доходах физического лица № от ... на имя ФИО13, справка о доходах физического лица № от ... на имя ФИО11, копия трудовой книжки № TK-II 8629521 на имя ФИО11, копия трудовой книжки № TK-II 5884225 на имя ФИО13, копия трудовой книжки № TK-II 8633613 на имя ФИО12, заключение кредитного подразделения КБ «Арт-Банк» по анализу финансового состояния по качеству обслуживания долга ФИО11 от ..., кредитный договор № от ... на имя ФИО7, расходный кассовый ордер № от ... на имя ФИО7, справка о доходах физического лица № от ... на имя ФИО9, копия трудовой книжки TK-II 8629521 на имя ФИО9, распоряжение для бухгалтерии от ..., кредитный договор № от ... на имя ФИО2, расходный кассовый ордер № от ... на имя ФИО2, справка о доходах физического лица № от ... на имя ФИО2, распоряжение для бухгалтерии от ..., заключение кредитного подразделения КБ «Арт-Банк» по анализу финансового состояния по качеству обслуживания долга ФИО2 от ..., копия трудовой книжки № TK-I 0531680 на имя ФИО2 хранить при уголовном деле по вступлению постановления в законную силу.

Копию настоящего постановления направить подсудимым, представителю потерпевшего и прокурору <адрес> РСО-Алания.

Постановление может быть обжаловано в Верховный суд РСО – Алания в течение 10 суток со дня его вынесения.

Судья Г.А.Плиев