Гражданский кодекс часть 1

председательствующего Алибулатова М.М., с участием помощника прокурора Гунибского района Алиева А.С., защитника Алиева А.Р., представившего удостоверение № от 19.01.2021г., при секретаре ФИО113, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ

рождения, уроженца сел. <адрес>,

проживающего в сел. Согратль, <адрес> РД,

гражданина РФ, военнообязанного, образование высшее,

временно не работающего, ранее осужденного Гунибским

районным судом по ч. 4 ст. 159 УК РФ,

в совершении преступления предусмотренного ч. 1 ст. 285 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО83 А.С. обвиняется в том, что будучи управляющим дополнительного офиса ДРФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес>, в период с сентября по октябрь 2010 года и марта по ноябрь 2013 года, более точные дата и время следствием не установлены, занимая на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ№ (а также дополнительных соглашений к нему от ДД.ММ.ГГГГ№, от ДД.ММ.ГГГГ№, от ДД.ММ.ГГГГ№ и от ДД.ММ.ГГГГ№) и приказа от ДД.ММ.ГГГГ№-к «О переводе на другую работу» на постоянной основе должность управляющего дополнительного офиса ДРФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес>, расположенного в 2010 году по адресу: РД, <адрес>, а в 2013 году по адресу: РД, <адрес>ФИО78, 37, действующего на основании Устава ОАО «Россельхозбанк» и Положений о дополнительном офисе ДРФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> (0409), действуя на основании доверенностей от ДД.ММ.ГГГГ№ и от ДД.ММ.ГГГГ№, выданных ДРФ ОАО «Россельхозбанк» в лице директора ФИО114 сроком на 3 года без права передоверия, наделяющих его (ФИО32) полномочиями совершать от имени ОАО «Россельхозбанк» все действия, связанные с осуществлением текущей деятельности: заключать и подписывать с физическими и юридическими лицами все договоры, предусмотренные действующим законодательством РФ, в том числе, заключать и подписывать договоры на открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, кредитные договоры, договоры в виде кредитных линий, осуществляя в том числе, курирование составления ежемесячной сметы доходов и расходов дополнительного офиса, расчет ожидаемого финансового результата, контроль за правильностью выдачи кредитов, обеспечение сохранности наличных денег и других ценностей, находящихся в кассе дополнительного офиса, осуществляя, согласно должностной инструкции, общее руководство дополнительным офисом, и обязанный обеспечивать устойчивую, эффективную работу дополнительного офиса в соответствии с законодательством РФ и действующими нормативными документами ОАО «Россельхозбанк», организовывать и осуществлять контроль за своевременным и качественным обслуживанием клиентов, выполнением работниками всех банковских услуг и операций, предусмотренных выданной ему доверенностью и Положением о дополнительном офисе, в порядке, установленном действующими нормативными документами Банка, проводить мероприятия по улучшению качества обслуживания клиентов, организовывать работу и руководить деятельностью коллегиальных органов дополнительного офиса, осуществлять контроль за выполнением подразделениями и сотрудниками дополнительного офиса функций по работе с проблемной и просроченной задолженностью в соответствии с требованиями нормативных документов Банка, заключать кредитные и другие договоры, связанные с получением и выдачей кредита в пределах лимитов, установленных филиалом, договоры страхования, оценки имущества, договоры, направленные на обеспечение исполнения обязательств контрагентов ОАО «Россельхозбанк» (договоры залога, поручительства и другие), зная о возможности кредитования со стороны ОАО «Россельхозбанк» в соответствии с Инструкцией по кредитованию физических лиц №-И, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), в редакции приказов от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД, от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД ОАО «Россельхозбанк», и Инструкцией потребительского кредитования физических лиц №-И, утвержденной решением Правления ОАО Россельхозбанк (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№) в редакции приказов от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД, от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД, от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД, от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД и от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД ОАО «Россельхозбанк», действуя умышленно из корыстной заинтересованности, осознавая, что использует свои полномочия вопреки интересам службы в нарушение целей и задач, для достижения которых был наделен должностными полномочиями, посредством использования предоставленных ему полномочий единоличного исполнительного органа дополнительного офиса с привлечением подчиненных ему сотрудников, не осведомленных о его преступных намерениях, ведая о финансовом состоянии руководимого им дополнительного офиса, решил временно изъять денежные средства Банка, находящиеся в кассе дополнительного офиса ДРФ ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере без цели хищения, путем оформления фиктивных кредитных дел на номинальных заемщиков, якобы являющихся членами садоводческих товариществ и физическими лицами, ведущими личное подсобное хозяйство, рассчитывая в течение срока действия кредитов погасить их.

Так, ФИО83 А.С., являясь в силу своего служебного положения единоличным исполнительным органом дополнительного офиса ДРФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес>, ответственным за надлежащую организацию работы с наличными деньгами и обеспечение условий их сохранности, с целью совершения задуманного преступления, в период с 2010 по 2013 гг., включительно, более точные дата и время следствием не установлены, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспортов жителей Республики Дагестан ФИО47, ФИО61, ФИО3, ФИО40, ФИО64, ФИО39, ФИО49, ФИО18, ФИО46, ФИО42, ФИО26, ФИО16, ФИО34, ФИО5, ФИО59, МалаФИО15, ФИО19, ФИО48, ФИО1, ФИО13, ФИО51, ФИО14, ФИО57, ФИО2, ФИО43, ФИО55, ФИО58, ФИО31, ФИО23, ФИО68, ФИО66, ФИО18, ФИО8, ФИО7, ФИО28, ФИО22, ФИО6, ФИО36, ФИО33, ФИО37, ФИО65, ФИО10, ФИО67, ФИО115 и ФИО116, используя которые намеревался оформить фиктивные кредитные дела сам лично и при помощи находящихся в прямом его подчинении экономистов дополнительного офиса ДРФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес>ФИО118 и ФИО117, а также операционистов ФИО11 и ФИО52, не осведомленных о его преступном умысле, путем выполнения возложенных на него, как на управляющего вышеуказанным дополнительным офисом Банка, обязанностей в нарушение требований и задач, предъявляемым к его должностному положению, с целью извлечения имущественной выгоды для себя.

ФИО83 А.С., продолжая свои преступные действия, направленные на незаконное получение кредитов, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, стремясь тем самым решить свои финансовые и материальные проблемы, зная, что кредиты в соответствии с Инструкциями №-И и №-И, являются целевыми и выдаются заемщикам, ведущим личное подсобное хозяйство и членам садоводческих товариществ, в нарушении:

- ст. 22 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от ДД.ММ.ГГГГ№ ФЗ, согласно которой филиалы и представительства кредитной организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией, а руководители филиалов и представительств назначаются руководителем создавшей их кредитной организации и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности;

- п. 3.4.1 Положения о дополнительном офисе Банка, согласно которому управляющий обязан обеспечивать и несет персональную ответственность за правильное и своевременное выполнение задач и функций, возложенных на дополнительный офис: организацию контроля на всех участках деятельности дополнительного офиса, в том числе контроля за выполнением всеми работниками возложенных на них трудовых обязанностей и предотвращение возникновения у работников конфликтов интересов, когда личная заинтересованность влияет и может повлиять на объективное исполнение работником своих обязанностей, обеспечение сохранности наличных денег и других ценностей, находящихся в кассе дополнительного офиса, надлежащую организацию работы подчиненных подразделений и работников дополнительного офиса и надлежащий контроль за деятельностью дополнительного офиса с целью недопущения возникновения (возникновения повышенного риска) имущественных потерь дополнительного офиса (или ДРФ ОАО «Россельхозбанк» (Банка) в целом)/ нарушения показателей деятельности дополнительного офиса (или ДРФ ОАО «Россельхозбанк» (Банка) в целом)/ возникновения репутационных рисков в деятельности Банка/ неисполнения заемщиками обязательств по кредитным договорам/ снижения эффективности или повышения рисков операций с долговыми обязательствами/недостачи (излишков) денежной наличности или хищений (независимо от суммы похищенного)/ повышенных рисков деятельности Банка, подписание договоров и соглашений на осуществление дополнительным офисом банковских операций и других сделок, предусмотренных Положением, на основании выданной ему доверенности и в пределах установленных лимитов;

- должностных инструкций управляющего дополнительным офисом Банка в <адрес>, согласно которым управляющий обязан осуществлять общее руководство и обеспечивать устойчивую, эффективную работу дополнительного офиса в соответствии с законодательством РФ и действующими внутренними документами Банка, организовывать работу и осуществлять контроль за выполнением подразделениями/работниками дополнительного офиса мероприятий по работе с проблемной задолженностью, обеспечивать условия сохранности денежной наличности и других ценностей, воспользовавшись полученными в период с сентября по октябрь 2010 года и с марта по ноябрь 2013 года вышеуказанными копиями паспортов лиц, не ведавших о его (ФИО32) преступном намерении, находясь в 2010 году в дополнительном офисе ДРФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес>, расположенном по адресу: РД, <адрес>, а в 2013 году - РД, <адрес>ФИО78, 48, сам лично и при помощи подчиненных ему по работе экономистов дополнительного офиса ДРФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес>ФИО118, ФИО117 и своей родной сестры ФИО5, которым не было известно о совершаемом им преступлении, в соответствии с приложениями к Инструкциям №-И и №-И, предусматривающим список документов, предоставляемых для получения кредита, сформировал на имена номинальных заемщиков кредитные дела, которые содержали подложные документы: акт приема-передачи документов по кредитному делу, внутренние описи, описи принятых документов на выдачу кредитов, акты приема-передачи кредитных документов по кредитному договору заемщиков и поручителей, заявления заемщиков о выдаче кредита, распоряжения о предоставлении кредита, кредитные договора, договора поручительства, выписки из протоколов заседаний кредитной комиссии, заключения экономиста по вопросу предоставления кредита, заключения службы безопасности, информационные листы, акты проверки о наличии залогового имущества, анкеты заемщика и сведения о поручителях, которые якобы гарантируют возврат кредитных средств, документы, содержащие характеристики личного подсобного хозяйства заемщиков и поручителей и членов садоводческих товариществ, копии книжек садовода садоводческого товарищества «Агра-с», справки для получения ссуды в региональных филиалах ОАО «Россельхозбанк», после чего у себя дома в <адрес> РД и по месту работы заполнил их, внеся заведомо ложные и недостоверные сведения о хозяйственном положении заемщиков, созаемщиков и поручителей, при этом в части кредитных дел он (ФИО83 А.С.) сам, а в другой части кредитных дел по его указанию ФИО107 Р.М., ФИО77 И.Х., ФИО5, в отношении которых выделены материалы уголовного дела в отдельное производство, в связи с наличием в их действиях признаков преступлений, предусмотренных ст. 327 УК РФ, учинили подписи в соответствующих графах, а также в части кредитных дел заемщики, созаемщики и поручители, которых ФИО83 А.С. ввел в заблуждение, сами подписали соответствующие графы.

На основании сформированных таким образом фиктивных кредитных дел ФИО83 А.С. вынес незаконные решения о выдаче кредитов, заключил кредитные договора и открыл лицевые счета на нижеперечисленных номинальных заемщиков в руководимом им дополнительном офисе, на которые в последующем были зачислены кредитные денежные средства.

Всего ФИО83 А.С. оформил в 2010 году 1 (одно) кредитное дело и в 2013 году 30 (тридцать) кредитных дел, заключив фиктивные кредитные договора со следующими неосведомленными лицами, на которых открыл лицевые счета и зачислил на них кредитные денежные средства:

ФИО68 – кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО135 Шамилём ФИО87 – кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО14 – кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО1 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО19 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО18 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО13 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО2 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО13 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО34 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО26 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО31 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО5 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО40 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО43 - кредитный договор
№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО47 - кредитный договор
№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО58 - кредитный договор
№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО59 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО46 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО57 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт
№,

ФИО61 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО48 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт
№,

ФИО64 - кредитный договор
№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО3 - кредитный договор
№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО60 - кредитный договор
№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО55 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО50 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО56 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

МалаФИО15 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО51 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №,

ФИО145 Шамилём ФИО107 - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, зачисленные на лицевой счёт №.

Пользуясь своим должностным положением управляющего и зависимостью от него подчиненных сотрудников, которым не было известно о его преступных намерениях, ФИО83 А.С. на основании сформированных фиктивных кредитных дел, дал указание не ведавшей о его преступных корыстных намерениях операционистам ФИО11 и ФИО52 подготовить расходные кассовые ордера на выдачу денежных средств с банковских счетов по оформленным фиктивным кредитам, на основании которых намеревался лично получить из кассы дополнительного офиса наличные средства в особо крупном размере, после чего ФИО11 и ФИО52, подготовив расходные кассовые ордера, подписали их и сразу передали ФИО32

Кредитные денежные средства по перечисленным фиктивным договорам на общую сумму 14 300 000 рублей по расходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, составленным на вышеуказанных номинальных заемщиков, ФИО83 А.С., пользуясь зависимым положением подчиненных ему кассиров ФИО20, ФИО53, временно исполняющего обязанности кассира ФИО118 и, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, временно изъял из кассы дополнительного офиса ДРФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес>, расположенного в 2010 году по адресу: РД, <адрес>, а в 2013 году по адресу: РД, <адрес>ФИО78, 37, для личного пользования, которые согласно, графикам погашения основного долга и процентов по ним частично внёс в кассу.

Указанные умышленные действия ФИО32 повлекли за собой существенные последствия в виде причинения АО «Россельхозбанк» значительного материального ущерба в виде непогашенной части основного долга по перечисленным кредитам на общую сумму 4 830 142 рублей 21 копеек и убытка в виде упущенной выгоды на сумму невыплаченных процентов по указанным кредитам на общую сумму 742 528 рублей, на которые Банк мог бы рассчитывать при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено. В связи с ростом объема просроченной задолженности по кредитам снизилось качество кредитного портфеля Банка, что негативно отразилось на финансовом результате и привело к уменьшению уровня ключевых показателей его деятельности, что является существенным нарушением прав и законных интересов АО «Россельхозбанк». В то же время действия ФИО32 повлекли существенное нарушение охраняемых законом интересов общества и государства, выразившееся в снижении объема дивидендов, полученных государством, в нанесении ущерба деловой репутации АО «Россельхозбанк» и дискредитации политики государства по финансовой поддержке развития агропромышленного комплекса Российской Федерации через финансовый институт кредитной организации.

Таким образом, ФИО83 А.С. совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 285 УК РФ, - злоупотребление должностными полномочиями, то есть использование должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы совершенное из корыстной заинтересованности повлекшее существенное нарушение прав и законных интересов организации.

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО32 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 285 УК РФ, являются:

Показания обвиняемого ФИО32, из которых следует, что вину в инкриминируемом деянии он признал и показал, что совершил преступление при следующих обстоятельствах: в период с 2008 по апрель 2016 года он занимал должность управляющего дополнительным офисом в <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк» (далее – дополнительный офис банка), который в тот период был расположен по адресу: <адрес>, 368340. Параллельно с должностью управляющего дополнительным офисом банка, в период с 1997 по 2014-2015 годы он занимал и должность главного бухгалтера сельскохозяйственного кооператива «Агрофирма Согратль» (далее СХК «Агрофирма Согратль»). У дополнительного офиса банка, которым он руководил, имелась своя печать и штампы. Штамп копия верна, не содержащая данных о работниках банка существовала еще до его назначения на должность управляющего указанным офисом банка. Однако, с 2014 или с 2015 года после изменения наименования банка была принята инструкция, согласно которой у каждого экономиста должна быть своя именная печать «копия верна». При этом дополнительный офис не имеет отдельного баланса, все операции отражались в ежедневном балансе регионального филиала. После 2015 года, более точную дату он назвать не может, но после смены названия ОАО «Россельхозбанк» на АО «Россельхозбанк» круглая печать и штамп дополнительного офиса также поменялись.

Дополнительный офис вправе осуществлять следующие финансовые операции:

- привлечение денежных средств физических лиц и юридических лиц во вклады;

- размещение привлеченных во вклады денежных средств физических и юридических лиц от имени и за счет Банка;

- открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц и т.д. Кредиты гражданам РФ, ведущим либо изъявившим желание вести садоводство, огородничество или дачное хозяйство выдавались ОАО «Россельхозбанк» на основании Инструкции потребительского кредитования в рамках программы «Садовод» №-И (Приказа ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД).

Кредит по программе «Садовод» согласно озвученной им инструкции выдавался гражданам РФ в возрасте от 18 до 65 лет имеющие непрерывный стаж работы не менее 6 месяцев, желающие либо изъявившие желание вести садоводство, огородничество или дачное хозяйство и имеющие постоянную регистрацию по месту расположения филиала банка. Максимальная сумма кредита по данной программе составляла 1 500 000 рублей при этом при получении кредита до 50 000 рублей не нужно было иметь залогового имущества и поручителей, при получении кредита до 300 000 (включительно) рублей необходимо было поручительство не менее 1-го лица, а при получении кредита от 300 000 рублей необходимо было иметь поручителей не менее 2-х лиц. Для получения кредита по данной программе лицо должно было предоставить в банк документы, подтверждающие наличие у него земельного участка, сада, объекта инфраструктуры и т.д. Также кредиты выдавались лицам ведущие личное подсобное хозяйство, данные кредиты предоставлялись на основании Инструкции по кредитованию населения в рамках программы «Сельское подворье» №-И (Приказа ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД, в редакции приказа от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД). Примерно в начале 2013 года из-за семейных проблем, которые он не желает оглашать, ему понадобились денежные средства. В тот момент в займы денег ему никто не дал, в связи с чем, у него возник умысел на незаконное оформление кредита на своих родственников и знакомых, не поставив при этом их в известность. Все полученные кредиты он намеревался вернуть банку согласно приложенным к ним графикам погашения кредита. В первую очередь для незаконного оформления кредитов ему необходимы были паспорта граждан РФ, а точнее паспорта его односельчан, зарегистрированных в <адрес> Республики Дагестан. Так, примерно в начале февраля 2013 года он начал искать паспорта, некоторую часть копии паспортов он нашёл по месту своей второй работы «Агрофирма Согратль», некоторые копии паспортов он использовал своих односельчан, которые обращались в офис банка, которым он руководил. В тот момент он намеревался незаконно получить денежные средства в размере 4 900 000 рублей, оформив 7 фиктивных кредитных дел по 700 000 рублей, для ремонта и реконструкции жилого строения, расположенного на садовых либо дачных участках. После того как он собрал необходимое количество копий паспортов для оформления 7 кредитов по вышеуказанной программе, примерно в конце марта 2013 года он вызвал к себе в кабинет экономистов дополнительного офиса - ФИО134 Идриса и Омарова Расула. Последним он передал все копии паспортов и перечислил лиц, которые будут выступать по кредитам заемщиками, созаемщиками и поручителями. Именно, он сказал своим подчиненным работникам банка, чтобы они подготовили на ФИО4 кредитный договор как на заёмщика, а на его сестру ФИО5 и на ФИО10 договора поручительства физического лица. По данным договорам по его указанию ими было сформировано кредитное дело №. Также, как на заемщика ФИО134 Идрисом и Омаровым Расулом были оформлены кредитное дело № на имена ФИО13, а договора поручительства были оформлены на имена ФИО33 и ФИО37, кредитное дело № на имя ФИО14, а договора поручительства были оформлены на имена МалаФИО15 и ФИО6, кредитное дело № на имя ФИО16, а договора поручительства – на имена МалаФИО15 и ФИО6, кредитное дело № на имя ФИО17, а договор поручительства - на имена ФИО7 и ФИО8, кредитное дело № на имя ФИО18, а договора поручительства были оформлены на имена ФИО7 и ФИО8, кредитное дело № на имя ФИО19, а договора поручительства были оформлены на имя ФИО14 и ФИО16. После этого ФИО77 Идрис и ФИО107 Расул в течение примерно пяти - десяти дней в электронном виде на своих компьютерах подготовили вышеуказанные договора, Выписку из протокола заседания кредитной комиссии, Распоряжение об открытии ссудного счета Заемщику, подготовил запросы в ЦБ ЦККИ и в НБКИ, Информационный лист, Распоряжение о предоставлении кредита, об открытии кредитной линии, Акт визуального осмотра и Заключение о предоставлении кредита и это по всем 7 незаконно оформленным им кредитным делам. Остальные же документы подготовил он сам лично. По поводу следующих кредитных дел, он может сказать, что в деле:

1) № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому выступает ФИО9, а поручителями по договору поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ выступает его сестра ФИО5 и ФИО10;

- расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ был подготовлен операционистом ФИО11 в системе «Бис квит» именно ДД.ММ.ГГГГ. Последней он сказал, что получатель кредита – ФИО12 его родственник и односельчанин, и что он сам подпишет данный ордер у ФИО2 По его указанию под таким же предлогом, что ФИО2 является его родственником, ФИО77 Идрис подготовил выписку из протокола заседания кредитной комиссии от ДД.ММ.ГГГГ№, распоряжение об открытии ссудного счета и распоряжение о предоставлении кредита, открытии кредитной линии, предоставлении транша кредитной линии, на основании которых через систему (программу) «Бис квит» ФИО11 подготовила и распечатала два расходно-кассовых ордера за номером 0007. Оба экземпляра данного ордера у ФИО11 забрал он, после чего данные кассовые ордера он отнёс ФИО134 Идрису, который на тот момент по совместительству исполнял обязанности кассира, и под предлгом того, что ФИО2 его родственник, попросил выдать ему денежные средства. ФИО77 Идрис в категоричной форме отказывался выдавать денежные средства. Тогда он сказал последнему, что данные ордера он лично подпишет у ФИО2, и забрав их, учинил либо сам, либо кто-то из его родственников подписи, вернул их ФИО134 Идрису. И в этом случае ФИО77 Идрис отказывался выдавать ему денежные средства, на что он, использовав своё служебное положение, пригрозил последнему увольнением и потребовал выдать денежные средства, что и было в последующем сделано. Бланк заявления заёмщика на выдачу кредита он взял с офиса домой, и кто-то из его родственников заполнил его вместо ФИО2, где также учинил за него подпись, после этого данное заявление он передал Омарову Расулу, пояснив при этом, что это его родственник, у него нет возможности прийти в офис банка, для того, чтобы ФИО2 подписал документы, он будет забирать их с собой и предоставлять ему на подпись лично. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО12 выступает Заемщиком, по его указанию подготовил ФИО107 Расул и таким же образом он оформил договора поручительств. Банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, График погашения процентов от ДД.ММ.ГГГГ, График планового погашения ссуды от ДД.ММ.ГГГГ, подготовил по его указанию ФИО77 Идрис. По этим документам по программе «Бис квит» был открыт ссудный счет и расчетный счет. Согласии на обработку персональных данных на ФИО2, ФИО5 и ФИО10 по его указанию были подготовлены ФИО134 Идрисом, по его указанию он внёс в них рукописные записи, после чего он забрал их у Идриса, и находясь в своем служебном кабинете, учинил за них подписи. Информационные листы на ФИО2, ФИО5 и ФИО10 по его указанию были подготовлены ФИО134 Идрисом, также за вышеуказанных лиц подписи в данных документах учинил он сам. Заключение по вопросу предоставлению кредита физическому лицу в размере 700 000 рублей, было подготовлено и распечатано ФИО134 Идрисом, в котором расписался он. В части находящихся в кредитном деле справок для получения ссуды в региональных филиалах ОАО «Россельхозбанк», может сказать, что данные справки были предоставлены им, в данных справках информация умышленно искажена. ФИО5, ФИО10 и ФИО2 по факту в организациях Агрофирма «Согратль» и ООО «Росхолдинг» никогда не работали. Копия трудовой книжка ФИО2 и копия членской книжки садовода № на ФИО2 была им предоставлена ФИО134 Идрису, обстоятельства получения данных документов он уже не помнит.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13:

- расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ был подготовлен операционистом ФИО11 в системе «Бис квит» именно ДД.ММ.ГГГГ. Последней он сказал, что получатель кредита – ФИО13 является его родственником и односельчанин, и что он сам подпишет данный ордер у ФИО13 После того, как ФИО11 подготовила данный расходно-кассовый ордер в двух экземплярах, он взял их с собой, и находясь вне помещения офиса банка, то ли он, то ли кто-то из его родственников учинил подписи в графах «Контроллер» и «Указанную сумму в расходно-кассовом ордере получил». Денежные средства из кассы банка он получил по выше озвученным обстоятельствам, то есть пригрозив ФИО134 Идрису увольнением. Мемориальный ордер 009 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13, был подготовлен старшим менеджером ФИО52 по его же указанию. Последнему он сообщил, что ФИО13 является его близким родственником, и что кредит он оформляет через него. Под данным предлогом им также были учинены подписи в описи приёма-передачи документов. Опись приёма-передачи документов по кредитному делу на имя ФИО13, была составлена по его указанию ФИО134 Идрисом, в котором подпись была учинена им. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО13 выступает Заемщиком и приложения к нему график погашения кредита и график погашения процентов, по его указанию подготовил ФИО107 Расул и таким же образом он оформил договора поручительств № на имя ФИО33 и № на имя ФИО37 и приложения к ним, акт приёма-передачи кредитных документов. Подпись в данных договорах в графе «кредитор» учинена по его указанию. После этого он предоставил данные договора с приложениями к ним, на данный момент точно не помнит, либо он, либо кто-то из его родственников, которые не были уведомлены о его преступных намерениях учинили подписи в графах «Заёмщик» и «Поручитель», после этого данные договора он обратно переал Омарову Расулу. Заключение экономиста по вопросу предоставления кредита физическому лицу и распоряжение о предоставлении кредита ФИО13 была подготовлена по его указанию и распечатана ФИО134 Идрисом, подписи в них учинены последним и им. Опись принятых документов на выдачу была подготовлена Омаровым Расулом, все документы, указанные в данном перечне были предоставлены им. Почему в них находятся справки для получения ссуды в региональных филиалах ОАО «Россельхозбанк», заполненные карандашом, может пояснить, что он дал указание Омарову Расулу принять данные документы в таком виде, пояснив тем, что кредит его родственнику ФИО13 необходим срочно и что оригиналы данных справок он предоставит в ближайшее время, что им в последующем не было сделано. Данные справки были заполнены, скорее всего им, указанная информация в данных справках является не достоверной. Заявления на предоставления потребительского кредита Омаровым Расулом были также подготовлены по его же поручению, подписи в них за заёмщика и поручителей непосредственно учинена им.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14:

Расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ был подготовлен операционистом ФИО11 в системе «Бис квит» именно ДД.ММ.ГГГГ. Последней он сказал, что получатель кредита – ФИО14 его близкий друг и что он сам подпишет данный ордер у ФИО14 После того, как она подготовила данный расходно-кассовый ордер в двух экземплярах, он взял их с собой, и находясь вне помещения офиса банка, учинил подписи в графах «Контроллер», «Указанную сумму в расходно-кассовом ордере получил». В последующем получил денежные средства из кассы при выше озвученных обстоятельствах, то есть пригрозив ФИО134 Идрису увольнением с работы, в случае отказа выдачи денег. Мемориальный ордер 0013 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14, был подготовлен старшим менеджером ФИО52 по его указанию. Последнему он сообщил, что ФИО14 является его близким другом и что кредит он оформляет через него. Под данным предлогом им также были учинены подписи в описи приёма-передачи документов. Опись приёма-передачи документов по кредитному делу на имя ФИО13, была составлена по его указанию ФИО134 Идрисом, в котором подпись была учинена Идрисом и им. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ФИО14 выступает Заемщиком и приложения к нему график погашения кредита и график погашения процентов, по его указанию подготовил и распечатал ФИО107 Расул, и таким же образом он же оформил договора поручительств № на имя ФИО15 и № на имя ФИО6 и приложения к ним, акт приёма-передачи кредитных документов. Подпись в данных договорах в графе «кредитор» часть исполнил он сам лично, часть за меня учинил ФИО107 Расул по его указанию. После этого он взял все эти документы и забрал с собой. Находясь дома велел родственникам учинить за них подписи, они не вдаваясь в подробности сделали это, после чего он передал все эти документы Омарову Расулу. Банковский ордер № был подготовлен и распечатан по его указанию ФИО134 Идрисом. Согласие на обработку персональных данных на ФИО6, МалаФИО15 и ФИО14 были подготовлены и заполнены по его указанию ФИО134 Идрисом. Заявление Заёмщика на получение информационных документов и заявления Заёмщика на получение кредита были подготовлены ФИО134 Идрисом и по его указанию. Последний и расписался в нём, хоть он и не хотел делать этого, но он настоял в этом. Опись принятых документов на выдачу была подготовлена Омаровым Расулом, по факту все указанные документы в описи были представлены им Омарову Расулу, который по его указанию принял их, хоть в первый раз как он помнит, отказался. Но он пригрозив увольнением, переубедил взять их у него, а не у ФИО14 Так согласно описи он предоставил ФИО117 копию трудовой книжки на имя ФИО14, членскую книжку садовода «Агра-С» на имя ФИО14, справки на получение ссуды в региональных филиалах ОАО «Россельхозбанк» от ООО «Росунисервис» на имя ФИО6 и МалаФИО15 и с ООО «Росэкспересс» на имя ФИО14 Обстоятельства получения данных документов он уже не помнит, но может сказать, что руководители данных организаций не были в курсе его преступных замыслов. Заключение по вопросу предоставления кредита физическому лицу было подготовлено либо ФИО134 Идрисом, либо Омаровым Расулом, точно он не помнит.

Все остальные документы, находящиеся в данном кредитном договоре, были составлены по его указанию, обстоятельств их составлений не помнит.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16 состоит из:

- расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ был подготовлен операционистом ФИО11 в системе «Бис квит» именно ДД.ММ.ГГГГ. Последней он сказал, что получатель кредита – ФИО16 его близкий родственник, и что он сам подпишет данный ордер у ФИО14 После того, как она подготовила данный расходно-кассовый ордер в двух экземплярах, он взял их с собой, и находясь вне помещения офиса банка, учинил подписи в графах «Контроллер» и «Указанную сумму в расходно-кассовом ордере получил». В последующем сам получил денежные средства из кассы при выше озвученных обстоятельствах, то есть пригрозив ФИО134 Идрису увольнением с работы. Мемориальный ордер 0014 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16, был подготовлен старшим менеджером ФИО52 по его указанию. Последнему он сообщил, что ФИО135 является его близким родственником и что кредит он оформляет через него, под данным предлогом им также были учинены подписи в описи приёма-передачи документов. Опись приёма-передачи документов по кредитному делу на имя ФИО16 была составлена по его указанию ФИО134 Идрисом, в котором подпись была учинена последним и им. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО16 выступает Заемщиком и приложения к нему график погашения кредита и график погашения процентов, по его указанию подготовил и распечатал ФИО107 Расул, и таким же образом он оформил договора поручительств № на имя ФИО15 и № на имя ФИО6 и приложения к ним, акт приёма-передачи кредитных документов. Подпись в данных договорах в графе «кредитор» часть исполнил он сам лично, часть за него учинил ФИО107 Расул по его указанию. После этого он взял все эти документы и забрал с собой, находясь дома велел родственникам учинить за них подписи, они не вдаваясь в подробности сделали это, после чего он передал все эти документы Омарову Расулу. Копии справок на получение ссуды в региональных филиалах ОАО «Россельхозбак» в кредитные дела вложил лично он. Распоряжение об открытии ссудного счёта Заёмщику было составлено им лично и подписано собственноручно. Также все остальные документы, находящиеся в данном кредитном договоре были составлены по его указанию, обстоятельств их составлений он не помнит.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО17 состоит из:

Расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ был подготовлен операционистом ФИО11 в системе «Бис квит» именно ДД.ММ.ГГГГ. Последней он сказал, что получатель кредита – ФИО17 его близкая родственница, и что он сам подпишет данный ордер у ФИО11 После того, как она подготовила данный расходно-кассовый ордер в двух экземплярах, он взял их с собой и находясь вне помещения офиса банка, учинил подписи в графах «Контроллер» и «Указанную сумму в расходно-кассовом ордере получил». После чего получил денежные средства из кассы при выше озвученных обстоятельствах, а именно пригрозив ФИО134 Идрису увольнением с работы в случае отказа. Мемориальный ордер 0015 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, был подготовлен старшим менеджером ФИО52 по его указанию. Последнему он сообщил, что ФИО135 является его близкой родственницей и что кредит он оформляет через него. Под данным предлогом им также были учинены подписи в описи приёма-передачи документов. Опись приёма-передачи документов по кредитному делу на имя ФИО16 была составлена по его указанию ФИО134 Идрисом, в котором подпись была учинена последним и им. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 выступает Заемщиком и приложения к нему, график погашения кредита и график погашения процентов, по его указанию подготовил и распечатал ФИО107 Расул, и таким же образом он оформил договора поручительств № на имя ФИО7 и № на имя ФИО8, и приложения к ним и согласие Заёмщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй Подпись в данных договорах в графе «кредитор» часть исполнил он сам лично, часть за него учинил ФИО107 Расул по его указанию. После этого, он взял все эти документы и забрал с собой, находясь дома велел родственникам учинить подписи в графах «Заёмщик», они не вдаваясь в подробности сделали это, после чего он передал все эти документы Омарову Расулу. Заключение экономиста по вопросу предоставления кредита физическому лицу было подготовлено и распечатано ФИО134 Идрисом по его указанию. Более того он дал ему указание дать положительное заключение для предоставления кредита. Справки на получение ссуды в региональных филиалах ОАО «Россельхозбак» в кредитные дела вложил лично он, в дальнейшем намеривался вложить оригиналы, что им не было сделано. Также все остальные документы, находящиеся в данном кредитном договоре были составлены по его указанию, обстоятельств их составлений не помнит.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО18 состоит из:

- расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ был подготовлен операционистом ФИО11 в системе «Бис квит» именно ДД.ММ.ГГГГ. Последней он сказал, что получатель кредита – ФИО18 его близкая родственница, и что он сам подпишет данный ордер у ФИО11 После того как она подготовила данный расходно-кассовый ордер в двух экземплярах, он взял их с собой и находясь вне помещения офиса банка, учинил подписи в графах «Контроллер» и «Указанную сумму в расходно-кассовом ордере получил». После чего получил денежные средства также при выше озвученных обстоятельствах, то есть пригрозив ФИО134 Идрису увольнением с работы. Мемориальный ордер 0016 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО18, был подготовлен старшим менеджером ФИО52 по его указанию. Последнему он сообщил, что ФИО18 является его близкой родственницей и что кредит он оформляет через него. Под данным предлогом им также были учинены подписи в описи приёма-передачи документов. Опись приёма-передачи документов по кредитному делу на имя ФИО18 была составлена по его указанию ФИО134 Идрисом, в котором подпись была учинена последним и им. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ФИО18 выступает Заемщиком и приложения к нему график погашения кредита и график погашения процентов, по его указанию подготовил и распечатал ФИО107 Рас<адрес> же образом последний оформил договора поручительств № на имя ФИО7 и № на имя ФИО8 и приложения к ним и согласие Заёмщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй. Подпись в данных договорах в графе «кредитор» часть исполнил он сам лично, часть за него учинил ФИО107 Расул по его указанию. После этого он взял все эти документы и забрал с собой, находясь дома велел родственникам учинить подписи в графах «Заёмщик». Они не вдаваясь в подробности сделали это, после чего он передал все эти документы Омарову Расулу. Справки на получение ссуды в региональных филиалах ОАО «Россельхозбак», которые были оформлены не надлежащем образом в кредитные дела вложил лично он. Заключение экономиста по вопросу предоставления кредита физическому лицу было подготовлено и распечатано ФИО134 Идрисом по его указанию. Более того, он дал последнему указание дать положительное заключение для предоставления кредита. В данном документе подписи были учинены Идрисом и им. Обстоятельства составления остальных документов находящиеся в данном кредитном деле он уже не помнит, но могу с уверенностью сказать точно, что они были составлены и подписаны по его же указанию.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19 состоит из:

- расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ был подготовлен операционистом ФИО11 в системе «Бис квит» именно ДД.ММ.ГГГГ. Последней он сказал, что получатель кредита – ФИО19 его родственница, и что он сам подпишет данный ордер у ФИО11 После того, как она подготовила данный расходно-кассовый ордер в двух экземплярах, он взял их с собой, и находясь вне помещения офиса банка, учинил подписи в графах «Контроллер» и «Указанную сумму в расходно-кассовом ордере получил». В последующем незаконно получил деньги, пригрозив ФИО134 Идрису увольнением с работы. Мемориальный ордер 0017 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19, был подготовлен старшим менеджером ФИО52 по его указанию, последнему он сообщил, что ФИО19 является его близкой родственницей и что кредит он оформляет через него. Под данным предлогом им также были учинены подписи в описи приёма-передачи документов. Опись приёма-передачи документов по кредитному делу на имя ФИО19 была составлена по его указанию ФИО134 Идрисом, в котором подпись была учинена Идрисом и им. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ФИО19 выступает Заемщиком и приложения к нему график погашения кредита и график погашения процентов, по его указанию подготовил и распечатал ФИО107 Расул, и таким же образом он оформил договора поручительств № на имя ФИО14 и № на имя ФИО16 и приложения к ним, и согласия Заёмщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй. Подпись в данных договорах в графе «кредитор» часть исполнил он сам лично, часть за него учинил ФИО107 Расул по его указанию. В последующем он взял все эти документы и забрал с собой, находясь дома велел родственникам учинить подписи в графах «Заёмщик», они не вдаваясь в подробности сделали это, после чего он передал все эти документы Омарову Расулу. Распоряжение о предоставлении кредита и выписка из протокола заседания Кредитной комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ, было также подготовлено и распечатано ФИО134 Идрисом по его личному указанию. Заключение экономиста по вопросу предоставления кредита физическому лицу было подготовлено и распечатано ФИО134 Идрисом по его указанию. Более того он дал ему указание вынести положительное заключение на выдачу кредита, что им было и сделано, в данном заключении учинили подпись ФИО77 Идрис и он. Деньги из кассы им лично были получены ДД.ММ.ГГГГ. В этот день должность кассира по совместительству исполнял ФИО77 Идрис, в связи с отпуском ФИО20. Данные денежные средства ФИО134 Идрсом были выданы ему по его же указанию, под угрозами увольнения. О том, что полученные денежные средства он собирается присвоить себе, никто из подчиненных ему работников банка не знали. Полученные денежные средства в сумму 4 900 000 рублей, он начал тратить на свои личные нужны, чтобы решить возникшие проблемы. Так как он внёс большую сумму денег, а именно более 150 000 рублей в счёт погашения, озвученных им в предыдущем допросе кредитов, а остальная часть денежных средств ему хватила только для частичного решения своих личных проблем, он решил снова незаконно получить кредиты на часть паспортов, которые у него сохранились с первого раза. С этой целью, примерно 15–ДД.ММ.ГГГГ он пригласил в свой кабинет ФИО134 Идриса и передал ему копии паспортов своих односельчан и перечислил лиц, которые будут выступать по кредитам заемщиками, и поручителями.

Именно, он сказал ФИО134 Идрису, чтобы он подготовил кредитный договор на ФИО21 как на заёмщика и на ФИО22, на ФИО28 договора поручительств физического лица. По данным договорам по его указанию им было сформировано кредитное дело №, кредитное дело 1304091/0008 на заемщика ФИО31 договора поручительств физического лица на его имя, то есть на ФИО32, и на его сестру ФИО5, кредитное дело № на заёмщика ФИО23 договора поручительств физического лица на ФИО37 и на ФИО24, кредитное дело № на заёмщика на его родную сестру ФИО5 договора поручительств физического лица на его имя, то есть ФИО32 и на ФИО33, кредитное дело № на заёмщика ФИО25 договора поручительств физического лица на ФИО35 и ФИО36. После этого ФИО77 Идрис в течение примерно двух дней в электронном виде на своем компьютере подготовил вышеуказанные договора, Выписку из протокола заседания кредитной комиссии, Распоряжение об открытии ссудного счета Заемщику, подготовил запросы в ЦБ ЦККИ и в НБКИ, Информационный лист, Распоряжение о предоставлении кредит/ об открытии кредитной линии, Акт визуального осмотра и Заключение о предоставлении кредита и это по всем незаконно оформленным им кредитным делам. Остальные же документы подготовил он лично.

Кредитном дело № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому выступает ФИО21, а поручителями по договорам поручительств физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ выступает ФИО27 и от ДД.ММ.ГГГГ№ выступает ФИО28 состоит из:

- расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ был подготовлен операционистом ФИО29 в системе «Бис квит» именно ДД.ММ.ГГГГ. Последнему он сказал, что получатель кредита – ФИО30 является родственницей и что он сам подпишет данный ордер у ФИО26 По его указанию, под тем же предлогом, что ФИО21 является его родственницей, ФИО77 Идрис подготовил Выписку из протокола заседания кредитной комиссии от ДД.ММ.ГГГГ№, Распоряжение об открытии ссудного счета и Распоряжение о предоставлении кредита/открытии кредитной линии/предоставлении транша кредитной линии, на основании которых через систему (программу) «Бис квит» он (ФИО29) подготовил и распечатал два расходно-кассовых ордера за номером 871463. Оба экземпляра он взял у ФИО29 и отнёс их кассиру ФИО20 и потребовал у неё выдать ему денежные средства, объяснив это тем, что ФИО21 является его родственницей, и что чуть позже подпишет у неё данные ордера. ФИО18 в категоричной форме отказалась выдавать ему денежные средства. Тогда он взял с собой данные ордера и находясь вне помещения банка, передал своему родственнику, кому именно не помнит, учинить подпись в графе «указанную в расходном кассовом ордере денежную сумму получил», после чего сам учинил подпись в графе «контроллер» и принёс их ФИО20 Последняя и тогда отказывалась выплачивать данные денежные средства, потребовав присутствие самой ФИО26 Но он пригрозив ей увольнением, вынудил выплатить ему денежные средства согласно расходно-кассовому ордеру. Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ также был подготовлен ФИО29 по его указанию. Опись приёма-передачи документов по кредитному договору был также подготовлен и распечатан ФИО134 Идрисом, в данном документе по его указанию учинили подпись ФИО77 И.Х., ФИО52 и он сам. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему (график погашения кредита, график погашения процентов, согласие заёмщика на представление информации в бюро кредитных историй) согласно которому ФИО21 выступает Заемщиком, по его указанию подготовил ФИО77 Идрис и таким же образом он оформил договора поручительств с приложением к ним. В данных договорах часть подписей от его имени учинены ФИО134 Идрисом по его указанию, часть им лично. Проект решения о предоставлении кредита физическому лицу скорее всего была подготовлена им лично. Выписку из протокола заседания Кредитной комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ по его указанию была подготовлена ФИО134 Идрисом. Распоряжение об открытии ссудного счёта Заемщику было подготовлено и подписано им лично. Заключение экономиста по вопросу предоставления кредита физическому лицу было подготовлено ФИО134 Идрисом и по его же указанию. Им было вынесено положительное заключение на выдачу кредита ФИО26. В части находящихся в кредитном деле справок для получения ссуды в региональных филиалах ОАО «Россельхозбанк», показал, что данные справки были вложены в кредитное дело им, в данных справках информация искажена ФИО22, ФИО21, ФИО28 по факту в организациях ООО «Росэкспресс» и ООО «Росхолдинг» никогда не работали. Обстоятельства получения данных справок он уже не помнит, но может точно сказать, что об их составлении не знали руководители и работники данных организаций. Обстоятельства получения членской книжки садовода №, он уже не помнит, но может с уверенностью сказать, что она была вложена в кредитное дело именно им. Обстоятельства подготовки остальных документов в данном кредитном деле он уже не помнит, но может точно сказать, что все находящиеся в деле документы были подготовлены по его указанию.

То же самое он показал и в части формирования других кредитных дел, а именно:

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО31 поручителями выступают на основании договоров поручительств физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ он (ФИО32) и от ДД.ММ.ГГГГ№ его сестра ФИО5;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает его родная сестра ФИО5 поручителями выступают на основании договоров поручительств физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ он (ФИО32) и от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО33;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО34 поручителями выступают на основании договоров поручительств физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ он, ФИО35 и от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО36;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО23 поручителями выступают на основании договоров поручительств физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО37 и от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО38.

Денежные средства из кассы за вышеуказанные кредитные дела получал он сам согласно датам расходно-кассовых ордеров, то есть ДД.ММ.ГГГГ у кассира ФИО20. Когда последняя отказывалась выдавать денежные средства ему, он воспользовавшись своим служебным положением грозил ей увольнением. По факту ФИО18 думала, что он (ФИО83 А.С.) действительно полученные у неё денежные средства передает заёмщикам согласно кредитным договорам. Он в свою очередь получив денежные средства в сумме 3 500 000 рублей, начал использовать их для решения своих личных проблем. Полученные денежные средства в виде кредитов, он намеривался по возможности погашать, что он фактически и делал.

Примерно в начале ноября 2013 года у него вновь возникли финансовые проблемы, и он решил воспользоваться своим служебным положением, и вновь получить кредиты по оставшимся у него копиям паспортов. Некоторую часть паспортов он также изъял из вышеуказанных кредитных папок, откопировал их и вновь вложил в вышеперечисленные кредитные папки. С этой целью примерно в первых числах ноября 2013 года он пригласил в свой кабинет ФИО134 Идриса и передал ему копии паспортов своих односельчан и перечислил лиц, которые будут выступать по кредитам заемщиками, и поручителями. Также он дал ФИО134 Идрису указание некоторые договора подготовить от имени экономиста Омарова Расула, а часть договоров от своего имени. Так как в те дни ФИО107 Расул отпрашивался по семейным обстоятельствам, и чтобы у головного офиса банка не возникали вопросы и сомнения в оформляемых кредитных делах велел ему подготовить их от двух лиц.

Именно, он сказал Идрису, чтобы он подготовил кредитный договор на ФИО39 как на заёмщика, на ФИО51 договор поручительства физического лица. По данным договорам по его указанию им было сформировано кредитное дело №, кредитное дело 1304091/0141 на заемщика ФИО40 договор поручительства физического лица на ФИО54, № на заёмщика ФИО41 договор поручительства физического лица ФИО42, кредитное дело № на заёмщика ФИО43 договор поручительств физического лица ФИО41, кредитное дело № на заёмщика ФИО44 договор поручительств физического лица на ФИО45, кредитное дело № на заёмщика ФИО58 договор поручительства физического лица на МалаФИО15, кредитное дело № на заёмщика ФИО59 договор поручительств физического лица на ФИО60, кредитное дело № на заёмщика ФИО46 договор поручительств физического лица на ФИО60, кредитное дело № на заёмщика ФИО72 договор поручительств физического лица на ФИО47, кредитное дело № на заёмщика ФИО45 договор поручительств физического лица на ФИО43, кредитное дело № на заёмщика ФИО48 договор поручительств физического лица на ФИО46, кредитное дело № на заёмщика ФИО64 договор поручительств физического лица на ФИО48, кредитное дело № на заёмщика ФИО54 договор поручительства физического лица на ФИО45, кредитное дело № на заёмщика ФИО49 договор поручительства физического лица на ФИО59, кредитное дело № на заёмщика ФИО42 договор поручительства физического лица на ФИО50, кредитное дело № на заёмщика МалаФИО15 договор поручительства физического лица на ФИО58, кредитное дело № на заёмщика ФИО51 договор поручительства физического лица на ФИО65.

По поводу следующих кредитных дел ФИО83 А.С. указал, что кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому выступает ФИО50, а поручителями по договору поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ выступает ФИО51;

- расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ был подготовлен операционистом ФИО52 в системе «Бис квит» именно ДД.ММ.ГГГГ. Последнему он сказал, что получатель кредита – ФИО39 является его родственницей и что он сам подпишет данный ордер у неё. По его же указанию, под таким же предлогом, что ФИО39 является его родственницей, ФИО77 Идрис подготовил Выписку из протокола заседания кредитной комиссии от ДД.ММ.ГГГГ№, Распоряжение об открытии ссудного счета и Распоряжение о предоставлении кредита/открытии кредитной линии/предоставлении транша кредитной линии, на основании которых через систему (программу) «Бис квит» он (ФИО52) подготовил и распечатал два расходно-кассовых ордера за номером 4410. Оба экземпляра он взял у ФИО52 и отнёс их кассиру ФИО53, которая работала в тот момент кассиром всего лишь пару месяцев. Предоставив ей расходно-кассовый ордер, потребовал у неё выдать денежные средства в размере 300 000 рублей, что последняя делать категорически отказалась. Тогда он забрал данный расходно-кассовый ордер и находясь вне помещения банка, дал своему родственнику учинить подпись в графе «указанную сумму в расходно-кассовом ордере получил», что им было и сделано, после учинил он сам подпись в графе «контролер», после этого он снова передал расходно-кассовый ордер кассиру. ФИО53 опять отказывалась передавать денежные средства. Тогда он пояснил ей, что ФИО39 его родственница, и что она не может явиться в банк, пригрозив увольнением потребовал выплатить денежные средства. Боясь потерять работу, ФИО79 выдала ему денежные средства в сумме 300 000 рублей. Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ также был составлен и распечатан ФИО52 по его указанию. Опись приёма-передачи документов по кредитному договору был также подготовлен и распечатан ФИО134 Идрисом, в данном документе по его указанию учинили подпись ФИО77 И.Х., ФИО52 и он сам. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему, согласно которому ФИО50 выступает Заемщиком, по его указанию подготовил от имени Омарова Расула, ФИО77 Идрис и таким же образом он оформил договор поручительства с приложением к ним. В данных договорах подписи от имени Омарова Расула, учинены ФИО134 Идрисом по его личному указанию, так как не было времени ждать пока он (ФИО107 Р.) выйдет на работу и подпишет их. Заключение экономиста по вопросу предоставления кредита физическому лицу было подготовлено ФИО134 Идрисом от имени ФИО134 Расула, и по его же указанию им было вынесено положительное заключение на выдачу кредита ФИО50. Опись принятых документов на выдачу была подготовлена Мгаомедовым Идрисом от имени ФИО134 Расула, все указанные в описи документы были переданы им лично. Заявление–анкета заёмщика на предоставление кредита было подготовлено им в своем домовладении, точнее кто-то из его родственников не осознавая о его преступных намерениях заполнял графы, указанные в данном заявлении под его диктовку. Обстоятельства подготовки остальных документов в данном кредитном деле он уже не помнит, но может с точностью сказать, что все находящиеся в деле документы были подготовлены по его указанию.

То же самое он указал и в части формирования других кредитных дел, а именно:

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО40 поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО54, фактически там должен быть год 2013, скорее всего была опечатка при составлении;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО41 поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО56;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО43 поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО41, фактически там должен быть указан ноябрь и 2015 год скорее всего была допущена опечатка при его составлении;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО47, поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО57;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО58, поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ МалаФИО15;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО59, поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО60;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО46, поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО60;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО61, поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО47;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО57, поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО62;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО63, поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО46;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО64, поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО48;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО54, поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО57;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО60, поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО59;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО42, поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО50;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает МалаФИО15, поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО58;

- № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком выступает ФИО51, поручителем выступает на основании договора поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО65.

Денежные средства из кассы он получил также согласно датам расходно-кассовых ордеров, то есть 12-ДД.ММ.ГГГГ у кассира ФИО53. Когда последняя отказывалась выдавать ему денежные средства, он воспользовавшись своим служебным положением, грозил ей увольнением, после этого только кассир передала ему денежные средства. Получив из кассы денежные средства в сумме 5 100 000 рублей, он потратил их на личные нужды. Полученные им денежные средства в виде кредитов, он также погашал, как и предыдущие.

По поводу кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заёмщиками выступают ФИО66 и ФИО67, показал, что ФИО66 вместе со своей супругой ФИО67 обратился к нему за получением денежных средств в кредит. Он дал ФИО66 перечень документов, которые необходимы для получения кредита. Через некоторое время ФИО78 снова пришёл к нему со своей супругой, и предоставил все необходимые документы, необходимые для получения кредита. Данные документы он предоставил экономисту Омарову Расулу, который по его указанию составил все необходимые документы и предоставил на подпись ФИО66 и его супруге. После этого, пока заявка ФИО66 рассматривалась, к нему позвонил последний и сообщил, что отказывается от получения кредита, так как ему уже не нужны были денежные средства. Воспользовавшись этим, так как ему на тот момент еще нужны были денежные средства, решил получить денежные средства за ФИО66, и в последующем погашать самому же. Обстоятельства получения денежных средств были такие же, как и выше перечисленных кредитах.

По поводу кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ заёмщиком, по которому проходит ФИО68 и ФИО69 на сумму 500 000 рублей может пояснить, что данный кредит также им был оформлен незаконно. Данные денежные средства в размере 500 000 рублей им были потрачены на свои личные нужды. Обстоятельства поисков копии паспортов он на сегодняшний день не помню.

При вышеуказанных обстоятельствах он, действительно использовав своё служебное положение, незаконно получил денежные средства в сумме 14 300 000 рублей, оформив вышеперечисленные кредитные договора.

Совершение ФИО32 инкриминируемого деяния кроме его признательных показаний подтверждается следующими исследованными в суде доказательствами.

Представитель потерпевшего ФИО119 показал, что работает на должности главного специалиста службы безопасности Дагестанского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с августа 2020 года по сегодняшний день. В его должностные обязанности входит: представление интересов ДРФ АО «Россельхозбанк» по юридическим вопросам в судах и правоохранительных системах. ДД.ММ.ГГГГ директором Дагестанского регионального филиала АО «Россельхозбанк» мне выдана доверенность № для представления интересов ДРФ АО «Россельхозбанк». В связи с уходом ФИО70 в очередной отпуск, директором ДРФ АО «Россельхозхбанк» поручено ему представлять интересы ДРФ АО «Россельхозбанк» в уголовном деле № возбужденного в отношении бывшего управляющего дополнительным офисом ДРФ АО «Россельхозбанк» <адрес>ФИО32.

В 2010 и 2013 годах ОАО «Россельхозбанк» предоставлял потребительские кредиты физическим лицами ведущие личное подсобное хозяйство порядок представления данных кредитов был описан в Инструкции по кредитованию населения в рамках программы «Сельское подворье»
№-И (Приказа ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД, в редакции приказа от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД). Также гражданам РФ, ведущим либо изъявившим желание вести садоводство, огородничество или дачное хозяйство в ОАО «Россельхозбанк» выдавались потребительские кредиты на основании Инструкции потребительского кредитования в рамках программы «Садовод» №-И (Приказа ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД). В настоящее время ему стало известно, что органами предварительного следствия возбуждено уголовное дело по факту незаконного оформления тридцать одного кредитного дела на общую сумму 14 300 000 рублей бывшим управляющим дополнительным офисом ДРФ АО «Россельхозбанк» <адрес>ФИО32.

Данные кредитные дела были оформлены ФИО32 по вышеуказанным инструкциям на уроженцев <адрес> Республики Дагестан.

Так ФИО83 А.С., незаконного оформил следующие кредитные дела: № заёмщик ФИО59; № заёмщик ФИО60; № заёмщик ФИО54; № заёмщик ФИО64; № заёмщик ФИО48; № заёмщик ФИО46; № заёмщик ФИО71; № заёмщик ФИО72; № заёмщик ФИО58; № заёмщик ФИО23; № заёмщик ФИО16; № заёмщик ФИО13; № заёмщик ФИО57; № заёмщик ФИО17; № заёмщик ФИО50; № заёмщик ФИО31; № заёмщик ФИО41; № заёмщик ФИО51; № заёмщик ФИО18; № заёмщик ФИО42; № заёмщик ФИО19; № заёмщик ФИО40; № заёмщик ФИО34; № заёмщик МалаФИО15, № заёмщик ФИО21, № заёмщик ФИО12, № заёмщик ФИО14, № заёмщик ФИО44, № заёмщик ФИО5, № заёмщик ФИО66 и №ФИО68.

Часть похищенных денег ФИО32 было возмещено, т.е. причиненный ущерб ДРФ АО «Россельхозбанк» частично возмещен.

Преступными действиями ФИО32 ДРФ АО «Россельхозбанк» причинён ущерб в размере 4 830 142 рублей 21 копеек по основному долгу и 742 528 рублей процентов по ним.

Вина ФИО32 подтверждается показаниями потерпевшего ФИО119, из которых следует, что он работает на должности главного специалиста службы безопасности Дагестанского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с августа 2020 года. В его должностные обязанности входит: представление интересов ДРФ АО «Россельхозбанк» по юридическим вопросам в судах и правоохранительных системах. ДД.ММ.ГГГГ директором Дагестанского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ему выдана доверенность № для представления интересов ДРФ АО «Россельхозбанк». В связи с уходом ФИО70 в очередной отпуск, директором ДРФ АО «Россельхозхбанк» поручено ему представлять интересы ДРФ АО «Россельхозбанк» в уголовном деле № возбужденного в отношении бывшего управляющего дополнительным офисом ДРФ АО «Россельхозбанк» <адрес>ФИО32. В 2010 и 2013 годах ОАО «Россельхозбанк» предоставлял потребительские кредиты физическим лицами ведущие личное подсобное хозяйство порядок представления данных кредитов был описан в Инструкции по кредитованию населения в рамках программы «Сельское подворье» №-И (Приказа ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД, в редакции приказа от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД). Также гражданам РФ, ведущим либо изъявившим желание вести садоводство, огородничество или дачное хозяйство в ОАО «Россельхозбанк» выдавались потребительские кредиты на основании Инструкции потребительского кредитования в рамках программы «Садовод» №-И (Приказа ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ№-ОД). В настоящее время ему стало известно, что органами предварительного следствия возбуждено уголовное дело по факту незаконного оформления тридцать одного кредитного дела на общую сумму 14 300 000 рублей бывшим управляющим дополнительным офисом ДРФ АО «Россельхозбанк» <адрес>ФИО32. Данные кредитные дела были оформлены ФИО32 по вышеуказанным инструкциям на уроженцев <адрес> Республики Дагестан. Так ФИО83 А.С., незаконного оформил следующие кредитные дела: № заёмщик ФИО59; № заёмщик ФИО60; № заёмщик ФИО54; № заёмщик ФИО64; № заёмщик ФИО48; № заёмщик ФИО46; № заёмщик ФИО71; № заёмщик ФИО72; № заёмщик ФИО58; № заёмщик ФИО23; № заёмщик ФИО16; № заёмщик ФИО13; № заёмщик ФИО57; № заёмщик ФИО17; № заёмщик ФИО50; № заёмщик ФИО31; № заёмщик ФИО41; № заёмщик ФИО51; № заёмщик ФИО18; № заёмщик ФИО42; № заёмщик ФИО19; № заёмщик ФИО40; № заёмщик ФИО34; № заёмщик МалаФИО15, № заёмщик ФИО21, № заёмщик ФИО12, № заёмщик ФИО14, № заёмщик ФИО44, № заёмщик ФИО5, № заёмщик ФИО66 и №ФИО68.

Вина ФИО32 подтверждается показаниями свидетелей ФИО120, ФИО46, ФИО58, ФИО31, ФИО23, ФИО2, ФИО14, ФИО16, ФИО5, ФИО34, ФИО57, ФИО47, ФИО42, ФИО48, ФИО43, ФИО40, ФИО55, ФИО39, МалаФИО15, ФИО3, ФИО61, ФИО13, ФИО121, ФИО26, ФИО19, ФИО18, ФИО68, ФИО66, ФИО115, ФИО116, ФИО122, ФИО52, ФИО53, ФИО117, ФИО118, ФИО20, ФИО123, ФИО144 (Амираловой) И.А., ФИО51, ФИО64, ФИО59, ФИО49, ФИО8, ФИО7, ФИО28, ФИО22, ФИО36, ФИО65, ФИО5, ФИО10, ФИО37, ФИО124, ФИО125, ФИО126, ФИО127, ФИО35, ФИО128, ФИО129, ФИО130, заключениями эксперта № от 12.09.2020г., № от 12.09.2020г., № от 14.09.2020г., № от 11.09.2020г., № от 14.09.2020г., №и № от 14.09.2020г., № и № от 07.08.2020г., № и № от 07.08.2020г., № и № от 07.08.2020г., № и № от 07.08.2020г., № и № от 07.08.2020г., № и № от 14.09.2020г., № и № от 10.09.2020г., № и № от 13.09.2020г., № и № от 11.09.2020г., № и № от 31.08.2020г., № и № от 31.08.2020г., № и № от 23.09.2020г., № и № от 02.09.2020г., № и № от 31.08.2020г., № и № от 01.09.2020г., № от 02.09.2020г., № от 23.09.2020г, № от 27.09.2020г., № от 27.09.2020г., № от 28.09.2020г., № от 24.09.2020г., № от 30.09.2020г., № от 27.09.2020г., № от 26.09.2020г., № от 14.10.2020г., № от 07.10.2020г.

Совершение ФИО32 преступления подтверждается следующими исследованными в суде вещественными доказательствами:

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО5;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО31;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО73;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на има ФИО23;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО16;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО14;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО4;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО13;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО50;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО55;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО51;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя МалаФИО15;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО42;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО60;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО18;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО54;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО64;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО48;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО61;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО57;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО46;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО59;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО58;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО47;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО43;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО74;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО19;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО17;

- выписка по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ открытому на имя ФИО26;

- кредитные дела №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №;

- копия кредитного договора №;

- мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия кредитного договора №;

- расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ;

- паспорт на имя ФИО73 за серией 82 06 №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ИП УФМС России по РД в <адрес>;

- копия кредитного договора №;

- протокола изъятия предметов от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ;

- протокола изъятия документов от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ;

- протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ;

- протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ;

- иные документы: ответы на запрос из ДРФ АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ.

Совершенное ФИО32 преступление относится к категории средней тяжести преступлений.

В соответствии с требованиями п. «б» ч. 1 ст. 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления средней тяжести истекло шесть лет.

Под днем совершения преступления, с которого начинается течение и исчисление сроков давности привлечения к уголовной ответственности, следует понимать день совершения общественно опасного действия (бездействия) независимо от времени наступления последствий (ч. 2 ст. 9).

Согласно материалам уголовного дела, днем совершения общественно опасного действия в настоящем деле признается день неустановленный следствием, но не позднее ноября 2013 г. На основании вышеперечисленных норм срок привлечения к уголовной ответственности истекает ДД.ММ.ГГГГ

Согласно п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ возбужденное уголовное дело подлежит прекращению в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

Согласно ч. 1 ст. 254 УПК РФ суд прекращает уголовное дело в судебном заседании в случаях, если во время судебного разбирательства будут установлены обстоятельства, указанные в пунктах 3 - 6 части первой, в части второй статьи 24 и пунктах 3 - 6 части первой статьи 27 Уголовного Кодекса.

С учетом особенностей правовой природы институтов освобождения от уголовной ответственности ввиду истечения сроков давности и прекращения в связи с этим уголовного дела частью 2 статьи 27 УПК РФ определяется, что прекращение уголовного преследования по этому основанию возможно лишь с согласия подозреваемого или обвиняемого.

Подсудимый ФИО83 А.С. согласен на прекращение уголовного дела по нереабилитирующим основаниям, последствия прекращения уголовного дела в связи с истечением сроков давности уголовного преследования ему разъяснены и понятны, суд считает необходимым прекратить уголовное дело в отношении ФИО32, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренное ч. 1 ст. 285 УК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 24, 254, 256 УПК РФ, суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Ходатайство адвоката ФИО132 о прекращении уголовного преследования в отношении ФИО32 в связи истечением срока давности уголовного преследования – удовлетворить.

Прекратить уголовное дело в отношении ФИО32 обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 285 УК РФ.

Меру пресечения, подписку о невыезде и надлежащем поведении, отменить по вступлении постановления в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный суд РД в течение 10 суток со дня его провозглашения.

Судья М.М. Алибулатов