Гражданский кодекс часть 1

Коченов П.Н., 20 июля 1979 года рождения, уроженца г. Абакан Красноярского края, гражданина Российской Федерации, имеющего среднее специальное образование, холостого, работающего генеральным директором ООО «<данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: Республика Хакасия, г. Абакан, ул. Советская, д.115, кв.43, ранее судимого:

<данные изъяты>

- 04 марта 2009 года Абаканским городским судом Республики Хакасия (с учетом изменений, внесенных постановлением Абаканского городского суда Республики Хакасия от 15 июня 2010 года) по ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации к 2 годам 4 месяцам лишения свободы со штрафом в размере <данные изъяты>, ст. 73 УК Российской Федерации условно, с испытательным сроком 3 года;

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159 и ч. 1 ст. 159 УК Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

Коченов П.Н. обвиняется в совершении мошенничеств (8 эпизодов), то есть хищений чужого имущества путем обмана, при следующих обстоятельствах.

Решением единственного участника Акционерного коммерческого банка «<данные изъяты>» № от 26.02.2008г. закрытое акционерное общество «<адрес> банк» (далее ЗАО «<адрес> банк») был создан в результате преобразования ООО «<адрес> банк».

07.07.2008г. в соответствии с Федеральным законом от 08.08.2001 № 129 - ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» в Единый государственный реестр юридических лиц была внесена запись о создании юридического лица ЗАО «<адрес> банк» путем реорганизации в форме преобразования за основным государственным регистрационным номером 1083700000471. 07.07.2008г. указанное юридическое лицо было поставлено на учет в соответствии с положениями Налогового Кодекса Российской Федерации по месту нахождения Инспекцией ФНС по <адрес> (код подразделения 3702) под идентификационным номером налогоплательщика 37002558680.

07.07.2008г. Центральным банком РФ ЗАО «<адрес> банк» в книге государственной регистрации кредитных организаций был присвоен № 1949. В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от ДД.ММ.ГГГГ № 395-1.

08.07.2009г. Решением № единственного учредителя ЗАО «<адрес> банк» - ОАО АКБ «<данные изъяты>» было внесено изменение в устав ЗАО «<адрес> банк» в части полного фирменного наименования ЗАО «<адрес> банк» путем его замены на фирменное наименование закрытое акционерное общество «Национальный банк Сбережений» (далее ЗАО «<данные изъяты>»). Указанное изменение Устава было согласовано с Центральным банком РФ 14.08.2009г.. Место нахождения указанного банка было определено Решением единственного учредителя ЗАО «<адрес> банк» - ОАО АКБ «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ по следующему адресу: Россия, <адрес>.

02.09.2009г. Центральным банком РФ ЗАО «Национальный банк Сбережений» была выдана лицензия № на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте в виде привлечения денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на неопределенный срок), размещения привлеченных во вклады (до востребования и на неопределенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет, открытия и ведения банковских операций физических лиц, осуществления расчетов по поручению физических лиц по их банковским счетам, выдачи банковских гарантий, купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

Для привлечения клиентов в систему кредитования на территории Российской Федерации, ЗАО «<данные изъяты>» заключает агентские договора с физическими и юридическими лицами, согласно условий которых, агенты обязуются за счет Принципала (ЗАО «<данные изъяты>») совершать юридические и иные действия, направленные на заключение договоров о сотрудничестве между принципалом и организациями, а также на заключение кредитных договоров между Принципалом и клиентами. Кроме того, согласно условиям агентских договоров, агенты вправе без письменного согласия Принципала (ЗАО «<данные изъяты>») привлекать к исполнению условий агентских договоров физических лиц и заключать с ними субагентские договоры по форме, утвержденной Принципалом. Субагентские договоры с юридическими лицами агенты вправе заключать только с письменного согласия Принципала.

В соответствии с правилами по использованию ресурсов информационных технологий ЗАО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты>» предоставляет агенту (субагенту) персональный компьютер или ноутбук, с предусмотренной операционной системой и необходимым набором программного обеспечения, в частности программой АРМ, предназначенной для оформления кредитных досье клиентов ЗАО «<данные изъяты>».

Кроме того, в соответствии с правилами по использованию ресурсов информационных технологий ЗАО «<данные изъяты>», информация, получаемая агентами (субагентами) в процессе осуществления деятельности от имени ЗАО «<данные изъяты>», носит конфиденциальный характер, и в целях её защиты ЗАО «<данные изъяты>» определило порядок работы с данной информацией, а именно:

1. Пользователям программы АРМ агентам, субагентам выдаются пароли для работы в сети, с целью защиты данных от неавторизованного использования или просмотра;

2. Пароли устанавливаются уникальные для каждого пользователя, являются секретной информацией и не подлежат разглашению, пересылаются индивидуально каждому агенту (субагенту);

3. Запрещена передача пароля посторонним лицам или использование паролей посторонних лиц;

4. Немедленная замена пароля в случае его разглашения или использования.

Согласно заключенного между ЗАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» (далее ООО «<данные изъяты> Красноярск») агентского договора от 01.03.2010, ООО «<данные изъяты> Красноярск», выступая агентом, вправе было без письменного согласия ЗАО «<данные изъяты>» привлечь к исполнению обязательств по договору физических лиц. В связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ между ООО «<данные изъяты> Красноярск» и Коченов П.Н., был заключен агентский договор № А-53 от 17.08.2010, согласно которому Коченов П.Н., выступая агентом ООО «<данные изъяты> Красноярск» принял на себя обязательства:

1. Знакомить потенциального клиента с условиями программы кредитования и правилами ЗАО «<данные изъяты>» по кредитованию;

2. В случае согласия клиента на получение кредита контролировать этапы рассмотрения кредитной заявки и информировать клиента о принятом решении банка;

3. В случае получения от банка одобрения кредитной заявки клиента, оформлять пакет документов, необходимый для выдачи кредита клиенту;

4. Информировать клиента о предлагаемой банком программе страхования жизни и здоровья и предлагать оформить такое страхование;

5. Оформлять и подписывать у клиента необходимые документы, изготавливать необходимые копии;

6. Подписывать документы от имени банка;

7. По факту завершения оформления пакета документов, необходимых для выдачи кредита, в течение рабочего дня информировать банк путем направления соответствующего уведомления;

8. В срок, не позднее, чем 10 суток с момента заключения сделки, передать документы по кредитному договору в банк.

После чего, агент ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченов П.Н. осуществлял деятельность от имени ЗАО «<данные изъяты>» по кредитованию граждан по программе кредитования работников бюджетной сферы и программе кредитования пенсионеров, выполняя вышеуказанные полномочия, на территории <адрес>, работая в офисе по адресу: <адрес>А с использованием персонального компьютера, оборудованного необходимым набором программного обеспечения, в частности программой АРМ, предназначенной для оформления кредитных досье клиентов ЗАО «<данные изъяты>». Для увеличения численности субагентов банка ООО «<данные изъяты> Красноярск», с целью продвижения программных продуктов ЗАО «<данные изъяты>» и увеличения количества заключенных кредитных договоров, оформленных через указанный офис, Коченов П.Н. произвел отыскание, обучение по работе с программой кредитования АРМ, лиц, которые бы желали выступать субагентами ООО «<данные изъяты> Красноярск», в связи с чем:

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «<данные изъяты> Красноярск» в лице коммерческого директора Х...В.П. и Безденежных (ранее, до замужества 01.08.2012г., Б...М.Н.., состоящей в родственных связях с Коченовым П.Н., был заключен субагентский договор № А05-25 от 26.05.2011, согласно которому Б...М.Н., выступая субагентом указанного общества, приняла на себя обязательства по кредитованию граждан по программе кредитования работников бюджетной сферы и программе кредитования пенсионеров, выполняя вышеуказанные полномочия агента в интересах ЗАО «<данные изъяты>».

30.11.2011г. между ООО «<данные изъяты> Красноярск» в лице коммерческого директора Х...В.П. и П...О.В., замещающей должность руководителя филиала ООО «<данные изъяты>», руководителем которого являлся Коченов П.Н., был заключен субагентский договор № А11-45 от 30.11.2011г., согласно которосу П...О.В., выступая субагентом указанного общества, приняла на себя обязательства по кредитованию граждан по программе кредитования работников бюджетной сферы и программе кредитования пенсионеров, выполняя вышеуказанные полномочия агента в интересах ЗАО «<данные изъяты>».

20.04.2012г. между ООО «<данные изъяты> Красноярск» в лице коммерческого директора Х...В.П. и Л...В.В., замещающей должность юрисконсульта ООО «<данные изъяты>», руководителем которого являлся Коченов П.Н., был заключен субагентский договор № А04-59 от 20.04.2012г., согласно которому Л...В.В., выступая субагентом указанного общества, приняла на себя обязательства по кредитованию граждан по программе кредитования работников бюджетной сферы и программе кредитования пенсионеров, выполняя вышеуказанные полномочия агента в интересах ЗАО «<данные изъяты>».

Для осуществления обязанностей субагентов, и работы в программном обеспечении АРМ, предназначенном для составления документов по кредитованию, ЗАО «<данные изъяты>» предоставило субагентам ООО «<данные изъяты> Красноярск» Б...М.Н., П...О.В., Л...В.В. конфиденциальную информацию в виде паролей для работы в указанной программе, которые ими были сообщены агенту ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченову П.Н. в устной форме для осуществления контрольных функций и проверки их работы.

Порядок кредитования клиентов ЗАО «<данные изъяты>» в соответствии с правилами кредитования, разработанными ЗАО «<данные изъяты>», был следующий: под программу кредитования подпадали две категории граждан: работники бюджетной сферы и пенсионеры. Для оформления кредитного договора с категорией граждан «пенсионеры» необходимы были следующие документы: паспорт, пенсионное удостоверение, пенсионное страховое свидетельство, номер расчетного счета, куда должны быть перечислены банком денежные средства, полученные в кредит, сведения о доходах физического лица (справка из пенсионного фонда о размере пенсии за последние полгода). Срок кредитования составлял от 3-7 лет, процентная ставка: 31% при условии кредитования на 3 года; 29% при условии кредитования на 7 лет. Сумма займа <данные изъяты> до <данные изъяты>, без залога имущества и поручителей.

В соответствии с правилами кредитования ЗАО «<данные изъяты>», договор оформлялся следующим образом: потенциальный клиент, желающий оформить кредит, предоставлял указанные выше документы агенту (субагенту) ЗАО «<данные изъяты>» (ООО «<данные изъяты> Красноярск»). После чего, на основании представленных потенциальным заемщиком документов, агент (субагент) в электронном варианте заполнял заявку, работая в программе АРМ под собственным паролем, которой был оборудован персональный компьютер рабочего места агента (субагента). Далее, направлял заявку в ООО «<данные изъяты><адрес>» по электронной почте для проверки и последующей передачи в ЗАО «<данные изъяты>». Срок рассмотрения заявки был определен продолжительностью рабочего дня.

При условии одобрения заявки на выдачу кредита, агент (субагент) собирал пакет документов, необходимый для оформления кредита в ЗАО «<данные изъяты>», путем снятия копий с представленных потенциальным заемщиком документов. После чего, в электронном варианте в программе АРМ, формировал кредитное досье, в состав которого входили: анкета, заявление на выдачу кредита, согласие на предоставление бюро кредитных историй информации, график платежей по потребительскому кредиту согласно процентной ставки, срока и суммы займа, заявление о присоединении к правилам открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц в ЗАО «<данные изъяты>», договор страхования, в случае желания потенциального клиента на погашение долга путем перечисления части пенсии на расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>», заявление в Пенсионный фонд о доставке пенсии на счет ЗАО «<данные изъяты>». Кроме того, распечатывал правила ЗАО «<данные изъяты>» по национальной программе кредитования пенсионеров, с которыми знакомил заемщика. После чего, предоставлял все вышеназванные документы на подпись клиенту банка. Затем, в течение 10 суток с момента оформления указанных документов, агент (субагент) должен был направить оригиналы документов, составленных с использованием программы АРМ, с подписями заемщика, с приложением копий документов, представленных заемщиком, в ЗАО «<данные изъяты>» путем передачи уполномоченному лицу или пересылкой по почте. Перечисление денежных средств заемщику производилось в течение 3 суток с момента одобрения заявки на получение кредита на номер его расчетного счета, указанный в заявлении на выдачу кредита либо путем выдачи наличными денежными средствами из кассы банка. С указанным порядком кредитования агенты (субагенты) знакомились в обязательном порядке при заключении агентского (субагентского) договора.

Изучив механизм кредитования пенсионеров, и убедившись в том, что работники ЗАО «<данные изъяты>» формально относятся к исполнению своих служебных обязанностей в части обеспечения надлежащей проверки документов, представленных в банк при получении кредита, а также заемщиков на их благонадежность, в период с 17.08.2010г. по 02.07.2012г., точная дата и время не установлены, у агента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченова П.Н., находящегося в неустановленном месте, имеющего индивидуальный пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Б...М.Н. и знающего, что его действия в программе АРМ будут идентифицированы как действия субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Б...М.Н., возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, посредством внесения заведомо ложных сведений в кредитное досье, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу.

После чего, 02.07.2012г., точное время в ходе следствия не установлено, агент ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», руководителем которого он являлся, расположенном по адресу: <адрес>А, используя персональный компьютер, оборудованный ЗАО «<данные изъяты>» программой АРМ, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, в крупном размере, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, заведомо не имея намерения в последующем выполнять обязательства по погашению кредита ЗАО «<данные изъяты>», используя пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Б...М.Н., вошел в программу АРМ. После чего, заполнил в электронном варианте в программе АРМ кредитное досье по программе кредитования пенсионеров по кредитному продукту «Кредит на 7 лет» в сумме <данные изъяты> на вымышленного им заемщика «Я...К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения», умышленно указав фамилию, имя, отчество своей знакомой Я...К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и расчетный счет № 42301810800100013897, открытый на её имя в ООО «<данные изъяты>», с той целью, чтобы в последующем завладеть денежными средствами ЗАО «<данные изъяты>», оформленными в кредит на имя вымышленного заемщика «Я...К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения», и зачисленными на расчетный счет № 42301810800100013897, открытый на имя Я...К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения в ООО «<данные изъяты>», тем самым похитить их.

Затем, 02.07.2012г., точное время не установлено, агент ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>А, реализуя свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>» путем обмана, с целью их безвозмездного противоправного изъятия и обращения в свою пользу, не имея намерения в последующем производить погашение задолженности по кредитному договору, оформленному на имя вымышленного заемщика «Я...К.В., 1954 года рождения», заведомо зная, что в кредитное досье им внесены заведомо ложные сведения о заемщике «Я...К.В., 1954 года рождения», используя персональный компьютер, оборудованный программой АРМ, направил электронный вариант кредитного досье, оформленное на имя «Я...К.В., 1954 года рождения» в ЗАО «<данные изъяты>».

После чего, в период с 02.07.2012г. по 03.07.2012г., точная дата и время не установлены, сотрудники ЗАО «<данные изъяты>», получив в электронном варианте по программе АРМ указанное кредитное досье на имя «Я...К.В., 1954 года рождения», проверив его формально, лишь на правильность заполнения, без сопоставления с документами, которые должен был представить заемщик при его оформлении, не подозревая о преступных действиях Коченова П.Н., направленных на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, в крупном размере, одобрили выдачу кредита заемщику «Я...К.В., 1954 года рождения», в сумме 297973, <данные изъяты>, из которых согласно условиям кредитования ЗАО «<данные изъяты>», по заявлению от имени «Я...К.В., 1954 года рождения», оформленному Коченовым П.Н., на перевод денежных средств в виде затрат по страхованию жизни и здоровья заемщика, на счет ООО «СК Ренессанс Жизнь» были перечислены денежные средства в размере <данные изъяты>. Оставшиеся денежные средства по кредитному договору, оформленному на имя «Я...К.В., 1954 года рождения», в сумме <данные изъяты>, 03.07.2012г. на основании кредитного досье, оформленного на имя «Я...К.В., 1954 года рождения», ЗАО «<данные изъяты>» были перечислены на расчетный счет № 42301810800100013897, открытый на имя Я...К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в ООО «<данные изъяты>».

Затем, 03.07.2012г., точное время установлено, знакомая Коченова П.Н. - Я...К.В. (с июля 2012 года Г...К.В.), 1991 года рождения, будучи введенной в заблуждение последним по поводу законности поступления на её счет № указанной суммы денежных средств в размере <данные изъяты>, находясь в здании ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, в присутствии Коченова П.Н., получила из кассы указанного банка денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые передала Коченову П.Н. в полном объеме.

Завладев указанными денежными средствами в размере <данные изъяты>, принадлежащими ЗАО «<данные изъяты>», 03.07.2012, точное время не установлено, Коченов П.Н., находясь в здании ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, похитил их путем обмана, использовал по своему усмотрению, не имея намерения производить погашения кредита, оформленного на имя «Я...К.В., 1954 года рождения», чем причинил ЗАО «<данные изъяты>» материальный ущерб в общей сумме <данные изъяты>.

Действия Коченова П.Н. по данному эпизоду преступления государственным обвинителем в судебных прениях квалифицированы по ч.1 ст.159 УК Российской Федерации.

В соответствии с ч.8 ст.246 УК Российской Федерации государственный обвинитель до удаления суда в совещательную комнату для постановления приговора может изменить обвинение в сторону смягчения, в том числе путем переквалификации деяния в соответствии с нормой Уголовного кодекса Российской Федерации, предусматривающей более мягкое наказание.

Государственный обвинитель в ходе судебных прений обосновал свою позицию со ссылкой на предусмотренные законом основания, в связи с чем суд признает ее обоснованной.

Кроме того, Решением единственного участника Акционерного коммерческого банка «<данные изъяты>» № от 26.02.2008г. закрытое акционерное общество «<адрес> банк» (далее ЗАО «<адрес> банк») был создан в результате преобразования ООО «<адрес> банк».

07.07.2008г. в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № - ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» в Единый государственный реестр юридических лиц была внесена запись о создании юридического лица ЗАО «<адрес> банк» путем реорганизации в форме преобразования за основным государственным регистрационным номером 1083700000471. 07.07.2008г. указанное юридическое лицо было поставлено на учет в соответствии с положениями Налогового Кодекса Российской Федерации по месту нахождения Инспекцией ФНС по <адрес> (код подразделения 3702) под идентификационным номером налогоплательщика 37002558680.

3. Запрещена передача пароля посторонним лицам или использование паролей посторонних лиц;

4. Немедленная замена пароля в случае его разглашения или использования.

5. Оформлять и подписывать у клиента необходимые документы, изготавливать необходимые копии;

6. Подписывать документы от имени банка;

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «<данные изъяты> Красноярск» в лице коммерческого директора Х...В.П. и Безденежных (ранее, до замужества 01.08.2012г., Богдановой) М.Н., состоящей в родственных связях с Коченовым П.Н., был заключен субагентский договор № А05-25 от 26.05.2011, согласно которому Б...М.Н., выступая субагентом указанного общества, приняла на себя обязательства по кредитованию граждан по программе кредитования работников бюджетной сферы и программе кредитования пенсионеров, выполняя вышеуказанные полномочия агента в интересах ЗАО «<данные изъяты>».

Изучив механизм кредитования пенсионеров, и убедившись в том, что работники ЗАО «<данные изъяты>» формально относятся к исполнению своих служебных обязанностей в части обеспечения надлежащей проверки документов, представленных в банк заемщиком при получении кредита, а также заемщиков на их благонадежность, в период с 03.07.2012г. по 24.07.2012г., точная дата и время не установлены, у агента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченова П.Н., находящегося в неустановленном месте, имеющего индивидуальный пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Б...М.Н. и знающего, что его действия в программе АРМ будут идентифицированы как действия субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Б...М.Н., возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, посредством внесения заведомо ложных сведений в кредитное досье, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу.

После чего, 24.07.2012, точное время не установлено, агент ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», руководителем которого он являлся, расположенном по адресу: <адрес>А, используя персональный компьютер, оборудованный ЗАО «<данные изъяты>» программой АРМ, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, заведомо не имея намерения выполнять обязательства по погашению кредита ЗАО «<данные изъяты>», используя пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Б...М.Н., вошел в программу АРМ. После чего, заполнил в электронном варианте в программе АРМ кредитное досье по программе кредитования пенсионеров по кредитному продукту «Кредит на 7 лет» в сумме <данные изъяты> на вымышленного им заемщика «Б...Т.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения», умышленно указав фамилию, имя, отчество своей знакомой Б...Т.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и расчетный счет № 40817810210010155798, открытый на её имя в ООО «<данные изъяты>», с той целью, чтобы в последующем завладеть денежными средствами ЗАО «<данные изъяты>», оформленными в кредит на имя вымышленного заемщика «Б...Т.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения» и зачисленными на расчетный счет № 40817810210010155798, открытый на имя Б...Т.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения в ООО «<данные изъяты>», тем самым похитить их.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ точное время в ходе следствия не установлено, Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>А, реализуя свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>» путем обмана, в с целью их безвозмездного противоправного изъятия и обращения в свою пользу, преследуя своей целью не производить в последующем погашения задолженности по кредитному договору, оформленному на имя вымышленного заемщика «Б...Т.Г., 1953 года рождения», заведомо зная, что в кредитное досье им внесены заведомо ложные сведения о заемщике «Б...Т.Г., 1953 года рождения», используя персональный компьютер, оборудованный программой АРМ, направил электронный вариант кредитного досье, оформленного на имя «Б...Т.Г., 1953 года рождения» в ЗАО «<данные изъяты>».

После чего, в период с 24.07.2012г. по 25.07.2012г., сотрудники ЗАО «<данные изъяты>», получив в электронном варианте по программе АРМ указанное кредитное досье на имя «Б...Т.Г., 1953 года рождения», проверив его формально, лишь на правильность заполнения, без сопоставления с документами, которые должен был представить заемщик при его оформлении, не подозревая о преступных действиях Коченова П.Н., направленных на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, одобрили выдачу кредита заемщику «Б...Т.Г., 1953 года рождения», в сумме <данные изъяты>, из которых согласно условий кредитования ЗАО «<данные изъяты>» по заявлению от имени «Б...Т.Г.», оформленного Коченовым П.Н., на перевод денежных средств в виде затрат по страхованию жизни и здоровья заемщика, на счет ООО «СК Ренессанс Жизнь» были перечислены денежные средства в размере <данные изъяты>. Оставшиеся денежные средства по кредитному договору на имя «Б...Т.Г., 1953 года рождения» в сумме <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» были перечислены на расчетный счет № 40817810210010155798, открытый на имя Б...Т.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в ООО «<данные изъяты>».

После чего, 25.07.2012г., точное время не установлено, знакомая Коченова П.Н.-Б...Т.Г., 1963 года рождения, будучи введенной в заблуждение последним по поводу законности поступления на её счет № указанной суммы денежных средств в размере <данные изъяты>, находясь в здании ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, в присутствии своей дочери Г...К.В., получила в кассе указанного банка денежные средства, принадлежащие ЗАО «<данные изъяты>» в полном объеме, которые передала Г...К.В. для последующей передачи Коченову П.Н.

Затем, 25.07.2012г., точное время не установлено, Г...К.В., находясь на территории городского парка «Орленок», расположенного по <адрес>, по поручению Б...Т.Г., 1963 года рождения, передала Коченову П.Н. принадлежащие ЗАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты>, перечисленные на счет её матери Б...Т.Г. Завладев указанными денежными средствами в размере <данные изъяты>, принадлежащими ЗАО «<данные изъяты>», 25.07.2012г., точное время в ходе следствия не установлено, находясь на территории городского парка «Орленок», расположенного по <адрес>, Коченов П.Н. похитил их путем обмана, использовал по своему усмотрению, причинив ЗАО «<данные изъяты>», материальный ущерб в общей сумме <данные изъяты>.

3. Запрещена передача пароля посторонним лицам или использование паролей посторонних лиц;

4. Немедленная замена пароля в случае его разглашения или использования.

5. Оформлять и подписывать у клиента необходимые документы, изготавливать необходимые копии;

6. Подписывать документы от имени банка;

Изучив механизм кредитования пенсионеров, и убедившись в том, что сотрудники ЗАО «<данные изъяты>» и их представители формально относятся к исполнению своих служебных обязанностей в части обеспечения надлежащей проверки документов, представленных в банк при получении кредита, а также заемщиков на их благонадежность, 25.07.2012г. точное время не установлено, у агента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченова П.Н., находящегося в неустановленном следствии месте, имеющего индивидуальный пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Б...М.Н. и знающего, что его действия в программе АРМ будут идентифицированы как действия субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Б...М.Н., возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, посредством внесения заведомо ложных сведений в кредитное досье, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу.

После чего, 25.07.2012г., точное время не установлено, агент ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», руководителем которого он являлся, расположенном по адресу: <адрес>А, используя персональный компьютер, оборудованный ЗАО «<данные изъяты>» программой АРМ, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, заведомо не имея намерения выполнять обязательства по погашению кредита ЗАО «<данные изъяты>», имея долг перед своим знакомым Н...И.В. в сумме <данные изъяты>, с целью частичного его погашения, используя пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Б...М.Н., вошел в программу АРМ. После чего, заполнил в электронном варианте в программе АРМ кредитное досье по программе кредитования пенсионеров по кредитному продукту «Кредит на 7 лет» в сумме <данные изъяты> на вымышленного им заемщика «Н...И.В., ДД.ММ.ГГГГ года», умышленно указав фамилию, имя, отчество своего знакомого Н...И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения и расчетный счет № 40817810271001099150, открытый на его имя в Абаканском отделении № Сбербанка России с той целью, чтобы в последующем завладеть денежными средствами ЗАО «<данные изъяты>», оформленными в кредит на имя вымышленного заемщика «Н...И.В., 1951 года рождения» и зачисленными на расчетный счет № 40817810271001099150, открытый на имя Н...И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения в Абаканском отделении № Сбербанка России, тем самым похитить их.

Затем, 25.07.2012г., точное время не установлено, Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>А, реализуя свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>» путем обмана, в с целью их безвозмездного противоправного изъятия и обращения в свою пользу, преследуя своей целью не производить в последующем погашения задолженности по кредитному договору, оформленному на имя вымышленного заемщика «Н...И.В., 1951 года рождения», заведомо зная, что в кредитное досье им внесены заведомо ложные сведения о заемщике Н...И.В., 1951 года рождения, используя персональный компьютер, оборудованный программой АРМ, направил электронный вариант кредитного досье на имя «Н...И.В., 1951 года рождения» в ЗАО «<данные изъяты>».

После чего, 25.07.2012г. сотрудники ЗАО «<данные изъяты>», получив в электронном варианте по программе АРМ указанное кредитное досье на имя «Н...И.В., 1951 года рождения», проверив его формально, лишь на правильность заполнения, без сопоставления с документами, которые должен был представить заемщик при его оформлении, не подозревая о преступных действиях Коченова П.Н., направленных на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, одобрили выдачу кредита заемщику «Н...И.В., 1951 года рождения», в сумме <данные изъяты>, из которых согласно условий кредитования ЗАО «<данные изъяты>» по заявлению от имени «Н...И.В., 1951 года рождения», оформленного Коченовым П.Н. на перевод денежных средств в виде затрат по страхованию жизни и здоровья заемщика, на счет ООО «СК Ренессанс Жизнь» были перечислены денежные средства в размере <данные изъяты>.

Оставшиеся денежные средства по кредитному договору на имя «Н...И.В., 1951 года рождения», в сумме <данные изъяты>, принадлежащие ЗАО «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» были перечислены на расчетный счет № Н...И.В., 1971 года рождения, открытый в Абаканском отделении № Сбербанка России. Узнав о поступлении на расчетный счет Н...И.В., 1971 года рождения, денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих ЗАО «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ Коченов П.Н, похитил их путем обмана, использовал по своему усмотрению, распорядившись ими таким образом, что указал Н...И.В., что данными денежными средствами он частично гасит перед ним свой долг.

В результате, своими преступными действиями Коченов П.Н. причинил ЗАО «<данные изъяты>» материальный ущерб в общей сумме <данные изъяты>.

Государственным обвинителем в судебных прениях действия Коченова П.Н., по данному эпизоду, квалифицированы по ч. 1 ст. 159 УК Российской Федерации.

3. Запрещена передача пароля посторонним лицам или использование паролей посторонних лиц;

4. Немедленная замена пароля в случае его разглашения или использования.

5. Оформлять и подписывать у клиента необходимые документы, изготавливать необходимые копии;

6. Подписывать документы от имени банка;

Изучив механизм кредитования пенсионеров, и убедившись в том, что сотрудники Банка и их представители формально относятся к исполнению своих служебных обязанностей в части обеспечения надлежащей проверки документов, представленных в банк при получении кредита, а также заемщиков на их благонадежность, в период с 26.07.2012г. по 31.08.2012г., точная дата и время не установлены, у агента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченова П.Н., находящегося в неустановленном месте, имеющего индивидуальный пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Л...В.В. и знающего, что его действия в программе АРМ будут идентифицированы как действия субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Л...В.В., возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, посредством внесения заведомо ложных сведений в кредитное досье, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу.

После чего, 31.08.2012г., точное время не установлено, агент ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», руководителем которого он являлся, расположенном по адресу: <адрес>А, используя персональный компьютер, оборудованный ЗАО «<данные изъяты>» программой АРМ, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, заведомо не имея намерения выполнять обязательства по погашению кредита ЗАО «<данные изъяты>», используя пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Л...В.В., вошел в программу АРМ. Затем, заполнил в электронном варианте в программе АРМ, кредитное досье по программе кредитования пенсионеров по кредитному продукту «Кредит на 7 лет» в сумме <данные изъяты> на имя вымышленного им заемщика «Г...К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения», умышленно указав фамилию, имя, отчество своей знакомой Г...К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения и расчетный счет № 42307810971007617496, открытый на её имя в Абаканском отделении № Сбербанка России с той целью, чтобы в последующем завладеть денежными средствами ЗАО «<данные изъяты>», оформленными в кредит на имя вымышленного заемщика «Г...К.В., 1952 года рождения» и зачисленными на расчетный счет № 42307810971007617496, открытый на имя Г...К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения в Абаканском отделении № Сбербанка России, тем самым похитить их.

Затем, 31.08.2012г. точное время не установлено, Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>А, реализуя свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>» путем обмана, в с целью их безвозмездного противоправного изъятия и обращения в свою пользу, не имея намерений в последующем производить погашения задолженности по кредитному договору, оформленному на имя вымышленного заемщика «Г...К.В., 1952 года рождения», заведомо зная, что в кредитное досье им внесены заведомо ложные сведения о заемщике «Г...К.В., 1952 года рождения», используя персональный компьютер, оборудованный программой АРМ, направил электронный вариант кредитного досье, оформленное на имя «Г...К.В., 1952 года рождения» в ЗАО «<данные изъяты>».

После чего, с 31.08.2012г. по 03.09.2012г., точная дата и время не установлены, сотрудники ЗАО «<данные изъяты>», получив в электронном варианте по программе АРМ указанное кредитное досье на имя «Г...К.В., 1952 года рождения», проверив его формально, лишь на правильность заполнения, без сопоставления с документами, которые должен был представить заемщик при его оформлении, не подозревая о преступных действиях Коченова П.Н., направленных на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, одобрили выдачу кредита заемщику «Г...К.В., 1952 года рождения», в сумме <данные изъяты>, из которых согласно условий кредитования ЗАО «<данные изъяты>» по заявлению от имени «Г...К.В., 1951 года рождения», оформленного Коченовым П.Н., на перевод денежных средств в виде затрат по страхованию жизни и здоровья заемщика, на счет ООО «СК Ренессанс Жизнь» были перечислены денежные средства в размере <данные изъяты>. Оставшиеся денежные средства по кредитному договору на имя «Г...К.В., 1952 года рождения» в сумме <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» были перечислены на расчетный счет № Г...К.В., 1991 года рождения, открытый в Абаканском отделении № Сбербанка России.

04.09.2012г., точное время не установлено, знакомая Коченова П.Н.-Г...К.В., будучи введенной в заблуждение последним по поводу законности поступления на её счет № указанной суммы денежных средств в размере <данные изъяты>, находясь в здании ДО Отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получила из кассы указанного банка денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые этим же днем, 04.09.2012, точное время в ходе следствия не установлено, Г...К.В., находясь возле кафе «Бахрон», расположенного по адресу: <адрес>А, передала в полном объеме Коченову П.Н.

Завладев указанными денежными средствами в размере <данные изъяты>, принадлежащими ЗАО «<данные изъяты>» 04.09.2012, точное время в ходе следствия не установлено, находясь возле кафе «Бахрон», расположенного по адресу: <адрес>А, Коченов П.Н., похитил их путем обмана, использовал по своему усмотрению, причинив ущерб ЗАО «<данные изъяты>» на указанную сумму, указав Г...К.В. на необходимость снятия оставшейся суммы денежных средств в размере <данные изъяты> и последующую передачу ему.

После чего, 04.09.2012г., точное время не установлено, Г...К.В., находясь в здании ДО Отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, в присутствии Коченова П.Н., получила из кассы указанного банка денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые в полном объеме передала Коченову П.Н. Завладев указанными денежными средствами в размере <данные изъяты>, принадлежащими ЗАО «<данные изъяты>», 04.09.2012, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в помещении ДО Отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, Коченов П.Н., похитил их путем обмана, использовал по своему усмотрению, причинив ЗАО «<данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

В результате, своими преступными действиями Коченов П.Н. причинил ЗАО «<данные изъяты>», материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты>.

3. Запрещена передача пароля посторонним лицам или использование паролей посторонних лиц;

4. Немедленная замена пароля в случае его разглашения или использования.

5. Оформлять и подписывать у клиента необходимые документы, изготавливать необходимые копии;

6. Подписывать документы от имени банка;

Изучив механизм кредитования пенсионеров, и убедившись в том, что сотрудники Банка формально относятся к исполнению своих служебных обязанностей в части обеспечения надлежащей проверки документов, представленных в банк при получении кредита, а также заемщиков на их благонадежность, в период с 04.09.2012г. по 05.09.2012г., точная дата и время не установлены, у агента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченова П.Н., находящегося в неустановленном следствии месте, имеющего индивидуальный пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» П...О.В. и знающего, что его действия в программе АРМ будут идентифицированы как действия субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» П...О.В., возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, в крупном размере, посредством внесения заведомо ложных сведений в кредитное досье, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу.

После чего, 05.09.2012г., точное время в ходе следствия не установлено, агент ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», руководителем которого он являлся, расположенном по адресу: <адрес>А, используя персональный компьютер, оборудованный ЗАО «<данные изъяты>» программой АРМ, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, заведомо не имея намерения выполнять обязательства по погашению кредита ЗАО «<данные изъяты>», используя пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» П...О.В., вошел в программу АРМ. Далее, заполнил в электронном варианте в программе АРМ кредитное досье по программе кредитования пенсионеров по кредитному продукту «Кредит на 7 лет» в сумме <данные изъяты> на имя вымышленного им заемщика «З...В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения», умышленно указав фамилию, имя, отчество своего знакомого З...В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения и расчетный счет № 40817810400051736071, открытый на его имя в Связной банк (ЗАО), с той целью, чтобы в последующем завладеть денежными средствами ЗАО «<данные изъяты>», оформленными в кредит на имя вымышленного заемщика «З...В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения» и зачисленными на расчетный счет № 40817810400051736071, открытый на имя З...В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в открытый в Связной банк (ЗАО), тем самым похитить их.

Затем, 05.09.2012г., точное время не установлено, Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>А, реализуя свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>» путем обмана, с целью их безвозмездного противоправного изъятия и обращения в свою пользу, не имея намерения производить погашение задолженности по кредитному договору, оформленному на имя вымышленного заемщика «З...В.В., 1952 года рождения», заведомо зная, что в кредитное досье им внесены заведомо ложные сведения о заемщике «З...В.В., 1952 года рождения», используя персональный компьютер, оборудованный программой АРМ, направил электронный вариант кредитного досье, оформленного на имя «З...В.В., 1952 года рождения» в ЗАО «<данные изъяты>».

05.09.2012г., точное время не установлено, сотрудники ЗАО «<данные изъяты>», получив в электронном варианте по программе АРМ указанное кредитное досье на имя «З...В.В., 1952 года рождения», проверив его формально, лишь на правильность заполнения, без сопоставления с документами, которые должен был представить заемщик при его оформлении, не подозревая о преступных действиях Коченова П.Н., направленных на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, одобрили выдачу кредита заемщику «З...В.В., 1952 года рождения», в сумме <данные изъяты>, из которых согласно условий кредитования ЗАО «<данные изъяты>» по заявлению от имени «З...В.В., 1952 года рождения», оформленного Коченовым П.Н., на перевод денежных средств в виде затрат по страхованию жизни и здоровья заемщика, на счет ООО «СК Ренессанс Жизнь» были перечислены денежные средства в размере <данные изъяты>. Оставшиеся денежные средства по кредитному договору на имя «З...В.В., 1952 года рождения» в сумме <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» были перечислены на расчетный счет № 40817810400051736071, открытый на имя З...В.В., 1977 года рождения, открытый в Связной банк (ЗАО).

08.09.2012г., точное время в ходе следствия не установлено, знакомый Коченова П.Н.-З...В.В., 1977 года рождения, будучи введенным в заблуждение последним по поводу законности поступления на его счет № указанной суммы денежных средств в размере <данные изъяты>, находясь в банкомате ООО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, в присутствии Коченова П.Н., получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые передал в полном объеме Коченову П.Н.

Завладев указанными денежными средствами в размере <данные изъяты>, принадлежащими ЗАО «<данные изъяты>», 08.09.2012, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в помещении банкомата ООО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, Коченов П.Н. похитил их путем обмана, использовал по своему усмотрению, причинив ЗАО «<данные изъяты>» материальный ущерб в общей сумме <данные изъяты>.

Действия Коченова П.Н. по данному эпизоду государственным обвинителем в судебных прениях квалифицированы по ч.1 ст.159 УК Российской Федерации.

3. Запрещена передача пароля посторонним лицам или использование паролей посторонних лиц;

4. Немедленная замена пароля в случае его разглашения или использования.

5. Оформлять и подписывать у клиента необходимые документы, изготавливать необходимые копии;

6. Подписывать документы от имени банка;

Изучив механизм кредитования пенсионеров, и убедившись в том, что сотрудники Банка формально относятся к исполнению своих служебных обязанностей в части обеспечения надлежащей проверки документов, представленных в банк при получении кредита, а также заемщиков на их благонадежность, в период с 08.09.2012г. по 11.09.2012г., точная дата и время не установлены, у агента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченова П.Н., находящегося в неустановленном месте, имеющего индивидуальный пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Л...В.В. и знающего, что его действия в программе АРМ будут идентифицированы как действия субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Л...В.В., возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, посредством внесения заведомо ложных сведений в кредитное досье, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу.

После чего, 11.09.2012г., точное время не установлено, агент ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», руководителем которого он являлся, расположенном по адресу: <адрес>А, используя персональный компьютер, оборудованный ЗАО «<данные изъяты>» программой АРМ, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, заведомо не имея намерения выполнять обязательства по погашению кредита ЗАО «<данные изъяты>», используя пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Л...В.В. вошел в программу АРМ. Затем, заполнил в электронном варианте в программе АРМ кредитное досье по программе кредитования пенсионеров по кредитному продукту «Кредит на 7 лет» в сумме <данные изъяты> на вымышленного им заемщика «Ч...Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения», умышленно указав фамилию, имя, отчество своей знакомой Ч...Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения и расчетный счет № 40817810031360801110, открытый на её имя в Отделении № Сбербанка России с той целью, чтобы в последующем завладеть денежными средствами ЗАО «<данные изъяты>», оформленными в кредит на имя вымышленного заемщика «Ч...Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения» и зачисленными на расчетный счет № Ч...Т.А., 1990 года рождения, открытый в Отделении № Сбербанка России, тем самым похитить их.

Затем, 11.09.2012г., точное время в ходе следствия не установлено, Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>А, реализуя свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>» путем обмана, в крупном размере, с целью их безвозмездного противоправного изъятия и обращения в свою пользу, не имея намерения производить погашения задолженности по кредитному договору, оформленному на имя вымышленного заемщика «Ч...Т.А., 1953 года рождения», заведомо зная, что в кредитное досье им внесены заведомо ложные сведения о заемщике «Ч...Т.А., 1953 года рождения», используя персональный компьютер, оборудованный программой АРМ, направил электронный вариант кредитного досье, оформленного на имя «Ч...Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения» в ЗАО «<данные изъяты>».

В период с 11.09.2012г. по 12.09.2012г., точное время не установлено, сотрудники ЗАО «<данные изъяты>», получив в электронном варианте по программе АРМ указанное кредитное досье на имя «Ч...Т.А., 1953 года рождения», проверив его формально, лишь на правильность заполнения, без сопоставления с документами, которые должен был представить заемщик при его оформлении, не подозревая о преступных действиях Коченова П.Н., направленных на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, одобрили выдачу кредита заемщику «Ч...Т.А., 1953 года рождения», в сумме <данные изъяты>, из которых согласно условий кредитования ЗАО «<данные изъяты>» по заявлению от имени «Ч...Т.А., 1953 года рождения», оформленного Коченовым П.Н., на перевод денежных средств в виде затрат по страхованию жизни и здоровья заемщика, на счет ООО «СК Ренессанс Жизнь» были перечислены денежные средства в размере <данные изъяты>. Оставшиеся денежные средства по кредитному договору на имя «Ч...Т.А., 1953 года рождения» в сумме <данные изъяты>, 12.09.2012г. ЗАО «<данные изъяты>» были перечислены на расчетный счет № 40817810031360801110, открытый на имя Ч...Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в Отделении № Сбербанка России.

12.09.2012г., точное время в ходе следствия не установлено, знакомая Коченова П.Н.-Ч...Т.А., 1990 года рождения, будучи введенным в заблуждение последним по поводу законности поступления на её счет № указанной суммы денежных средств в размере <данные изъяты>, используя банкомат, расположенный в помещении магазина «ВСК», находящегося по адресу: <адрес>, а также из кассы Отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>А, получила денежные средства со своего расчетного счета, поступившие на него из ЗАО «<данные изъяты>», в общей сумме <данные изъяты>. После чего, <данные изъяты> из указанной суммы денежных средств Ч...Т.А. оставила себе, по ранее достигнутой договоренности с Коченовым П.Н. в качестве займа, в последующем возвратив их Коченову П.Н., а оставшиеся <данные изъяты> передала своей знакомой Г...К.В. для последующей передачи Коченову П.Н.

Затем, 12.09.2012г., точное время не установлено, Г...К.В., находясь возле кафе «Весна», расположенного по <адрес>, передала Коченову П.Н. полученные от Ч...Т.А.,1990 года рождения, денежные средства в сумме <данные изъяты>, принадлежащие ЗАО «<данные изъяты>», завладев которыми 12.09.2012г., точное время в ходе следствия не установлено, находясь возле кафе «Весна», расположенного по <адрес>, Коченов П.Н., похитил их путем обмана, использовал по своему усмотрению, причинив ЗАО «<данные изъяты>» с учетом переданных в займ Ч...Т.А., 1990 года рождения, денежных средств в размере <данные изъяты>, материальный ущерб в общей сумме <данные изъяты>.

3. Запрещена передача пароля посторонним лицам или использование паролей посторонних лиц;

4. Немедленная замена пароля в случае его разглашения или использования.

5. Оформлять и подписывать у клиента необходимые документы, изготавливать необходимые копии;

6. Подписывать документы от имени банка;

Изучив механизм кредитования пенсионеров, и убедившись в том, что сотрудники Банка и их представители формально относятся к исполнению своих служебных обязанностей в части обеспечения надлежащей проверки документов, представленных в банк при получении кредита, а также заемщиков на их благонадежность, в период с 12.09.2012г. по 17.09.2012г., точная дата и время не установлены, у агента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченова П.Н., находящегося в неустановленном следствии месте, имеющего индивидуальный пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Л...В.В. и знающего, что его действия в программе АРМ будут идентифицированы как действия субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Л...В.В., возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, посредством внесения заведомо ложных сведений в кредитное досье, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу.

После чего, 17.09.2012г., точное время не установлено, агент ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», руководителем которого он являлся, расположенном по адресу: <адрес>А, используя персональный компьютер, оборудованный ЗАО «<данные изъяты>» программой АРМ, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, заведомо не имея намерения выполнять обязательства по погашению кредита ЗАО «<данные изъяты>», используя пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Л...В.В., вошел в программу АРМ. Затем, заполнил в электронном варианте в программе АРМ кредитное досье по программе кредитования пенсионеров по кредитному продукту «Кредит на 7 лет» в сумме <данные изъяты> на имя вымышленного им заемщика «Г...Г.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения», умышленно указав фамилию, имя, отчество Г...Г.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с которым состоял в родственных отношениях, и расчетный счет № на его имя, открытый в Отделении № Сбербанка России, с той целью, чтобы в последующем завладеть денежными средствами ЗАО «<данные изъяты>», оформленными в кредит на имя вымышленного заемщика «Г...Г.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения» и зачисленными на расчетный счет № Г...Г.Г., 1986 года рождения, открытый в Отделении № Сбербанка России, тем самым похитить их.

Затем, 17.09.2012г., точное время не установлено, Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», руководителем которого он являлся, расположенном по адресу: <адрес>А, реализуя свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>» путем обмана, с целью их безвозмездного противоправного изъятия и обращения в свою пользу, не имея намерения в последующем производить погашение задолженности по кредитному договора, оформленному на имя вымышленного заемщика «Г...Г.Г., 1951 года рождения», заведомо зная, что в кредитное досье им внесены заведомо ложные сведения о заемщике «Г...Г.Г., 1951 года рождения», используя персональный компьютер, оборудованный программой АРМ, направил электронный вариант кредитного досье, оформленного на имя «Г...Г.Г., 1951 года рождения» в ЗАО «<данные изъяты>».

В период с 17.09.2012г. по 18.09.2012г., точная дата и точное время не установлены, сотрудники ЗАО «<данные изъяты>», получив в электронном варианте по программе АРМ указанное кредитное досье на имя «Г...Г.Г., 1951 года рождения», проверив его формально, лишь на правильность заполнения, без сопоставления с документами, которые должен был представить заемщик при его оформлении, не подозревая о преступных действиях Коченова П.Н., направленных на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, одобрили выдачу кредита заемщику «Г...Г.Г., 1951 года рождения», в сумме <данные изъяты>, из которых согласно условий кредитования ЗАО «<данные изъяты>» по заявлению от имени «Г...Г.Г., 1951 года рождения», оформленного Коченовым П.Н., на перевод денежных средств в виде затрат по страхованию жизни и здоровья заемщика, на счет ООО «СК Ренессанс Жизнь» были перечислены денежные средства в размере <данные изъяты>. Оставшиеся денежные средства по кредитному договору на имя «Г...Г.Г., 1951 года рождения» в сумме <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» были перечислены на расчетный счет № 40817810371001093535, открытый на имя Г...Г.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения в Отделении № Сбербанка России.

21.09.2012г., точное время не установлено, Г...Г.Г., будучи введенным в заблуждение Коченовым П.Н. по поводу законности поступления на его счет № указанной суммы денежных средств в размере <данные изъяты>, по указанию Коченова П.Н., путем безналичного перечисления перевел со своего расчетного счета 40817810371001093535 на личный расчетный счет Коченова П.Н. № 40817810471001097321/53, открытый Отделении № Сбербанка России, двумя суммами по <данные изъяты>, одной суммой в размере <данные изъяты>, на общую сумму <данные изъяты>, оставив <данные изъяты> на личные расходы по указанию Коченова П.Н. в качестве материальной помощи.

Завладев указанными денежными средствами в размере <данные изъяты>, принадлежащими ЗАО «<данные изъяты>», поступившими на личный расчетный счет № Коченова П.Н., 21.09.2012, точное время в ходе следствия не установлено, Коченов П.Н. похитил их путем обмана, использовал по своему усмотрению, причинив ЗАО «<данные изъяты>» с учетом переданных Г...Г.Г., 1986 года рождения, в качестве материальной помощи денежных средств в сумме <данные изъяты>, материальный ущерб в общей сумме <данные изъяты>.

3. Запрещена передача пароля посторонним лицам или использование паролей посторонних лиц;

4. Немедленная замена пароля в случае его разглашения или использования.

5. Оформлять и подписывать у клиента необходимые документы, изготавливать необходимые копии;

6. Подписывать документы от имени банка;

Изучив механизм кредитования пенсионеров, и убедившись в том, что сотрудники Банка и их представители формально относятся к исполнению своих служебных обязанностей в части обеспечения надлежащей проверки документов, представленных в банк при получении кредита, а также заемщиков на их благонадежность, в период с 21.09.2012г. по 26.09.2012г., точная дата и время не установлены, у агента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченова П.Н., находящегося в неустановленном следствии месте, имеющего индивидуальный пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Л...В.В. и знающего, что его действия в программе АРМ будут идентифицированы как действия субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Л...В.В., возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, посредством внесения заведомо ложных сведений в кредитное досье, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу.

После чего, 26.09.2012г., точное время не установлено, агент ООО «<данные изъяты> Красноярск» Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», руководителем которого он являлся, расположенном по адресу: <адрес>А, используя персональный компьютер, оборудованный ЗАО «<данные изъяты>» программой АРМ, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, из корыстных побуждений с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, имея долг перед своим знакомым К...И.А. в сумме <данные изъяты>, преследуя своей целью, погасить указанный долг, заведомо не имея намерения выполнять обязательства по погашению кредита ЗАО «<данные изъяты>», используя пароль для входа в программу АРМ субагента ООО «<данные изъяты> Красноярск» Л...В.В., вошел в указанную программу. Затем, заполнил в электронном варианте в программе АРМ кредитное досье по программе кредитования пенсионеров по кредитному продукту «Кредит на 7 лет» в сумме <данные изъяты> на вымышленного им заемщика «К...И.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения», умышленно указав фамилию, имя, отчество своего знакомого К...И.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, перед которым у него имеется долг в размере <данные изъяты>, и расчетный счет № 40817810937000009977, открытый на его имя в ОАО «Россельхозбанк», с той целью, чтобы в последующем завладеть денежными средствами ЗАО «<данные изъяты>», оформленными в кредит на имя вымышленного заемщика «К...И.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения» и зачисленными на расчетный счет № К...И.А., 1963 года рождения, открытый в ОАО «Россельхозбанк», и погасить перед последним указанный долг, тем самым похитить их.

После чего, 26.09.2012г., точное время не установлено, Коченов П.Н., находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», руководителем которого он являлся, расположенном по адресу: <адрес>А, реализуя свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>» путем обмана, в крупном размере, с целью их безвозмездного противоправного изъятия и обращения в свою пользу, не имея намерения производить в последующем погашения задолженности по кредитному договору, оформленному на имя вымышленного заемщика «К...И.А., 1952 года рождения», заведомо зная, что в кредитное досье им внесены заведомо ложные сведения о заемщике «К...И.А., 1952 года рождения», используя персональный компьютер, оборудованный программой АРМ, направил электронный вариант кредитного досье, оформленного на имя «К...И.А., 1952 года рождения» в ЗАО «<данные изъяты>».

В период с 26.09.2012г. по 27.09.2012г., точная дата и точное время не установлены, сотрудники ЗАО «<данные изъяты>», получив в электронном варианте по программе АРМ указанное кредитное досье на имя «К...И.А., 1952 года рождения», проверив его формально, лишь на правильность заполнения, без сопоставления с документами, которые должен был представить заемщик при его оформлении, не подозревая о преступных действиях Коченова П.Н., направленных на хищение денежных средств ЗАО «<данные изъяты>», путем обмана, одобрили выдачу кредита заемщику «К...И.А., 1952 года рождения», в сумме <данные изъяты>, из которых согласно условий кредитования ЗАО «<данные изъяты>» по заявлению от имени «К...И.А., 1952 года рождения», оформленного Коченовым П.Н., на перевод денежных средств в виде затрат по страхованию жизни и здоровья заемщика, на счет ООО «СК Ренессанс Жизнь» были перечислены денежные средства в размере <данные изъяты>. Оставшиеся денежные средства по кредитному договору на имя К...И.А. в сумме <данные изъяты>, 27.09.2012г., точное время в ходе следствия не установлено, ЗАО «<данные изъяты>» были перечислены на расчетный счет № К...И.А., 1963 года рождения, открытый в ОАО «Россельхозбанк». Узнав о поступлении на расчетный счет К...И.А.№ денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих ЗАО «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ Коченов П.Н, похитил их путем обмана, использовал по своему усмотрению, таким образом, что указал К...И.А., что данными денежными средствами он частично гасит перед ним свою задолженность.

В результате своими преступными действиями Коченов П.Н. причинил ЗАО «<данные изъяты>» материальный ущерб в общей сумме <данные изъяты>.

В ходе судебного заседания от защитника подсудимого Коченова П.Н. - адвоката Лыткина О.П. поступило ходатайство о прекращении в отношении подсудимого Коченова П.Н. уголовного преследования и уголовного дела в связи с истечением сроков давности привлечения к уголовной ответственности.

В судебном заседании подсудимый Коченов П.Н. и его защитник Теплов К.П. поддержали заявленное ходатайство, при этом Коченов П.Н. пояснил, что с квалификацией его действий согласен, вину признает, последствия прекращения уголовного дела по не реабилитирующим основаниям ему понятно.

Участвующий прокурор, с учетом требований действующего уголовного и уголовно-процессуального закона, согласился с прекращением в отношении Коченова П.Н. уголовного дела и уголовного преследования в связи с истечением сроков давности привлечения его к уголовной ответственности.

Рассмотрев ходатайство защитника Лыткина О.П., выслушав мнения участников судебного процесса и исследовав материалы уголовного дела, суд находит данное ходатайство подлежащим удовлетворению.

В соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК Российской Федерации, суд вправе на основании заявления подсудимого прекратить в отношении него уголовное дело и уголовное преследование в случаях истечения сроков давности привлечения к уголовной ответственности. При этом суд учитывает, что в соответствии с ч. 2 ст. 27 УПК Российской Федерации, прекращение уголовного дела или уголовного преследования по основаниям п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК Российской Федерации не допускается, если подозреваемый или обвиняемый (подсудимый) против этого возражает. В таком случае производство по уголовному делу продолжается в обычном порядке.

Как следует из обстоятельств дела, Коченов П.Н. обвиняется в совершении преступлений в период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. С учетом квалификации его действий по ч. 1 ст. 159 УК Российской Федерации, которая, в соответствии с ч.2 ст.15 УК Российской Федерации, отнесена к категории преступлений небольшой тяжести, срок давности привлечения к уголовной ответственности в соответствии с п. «а» ч.1 ст.78 УК Российской Федерации истекает через 2 года с момента совершения преступления. То есть ДД.ММ.ГГГГ истекли сроки давности привлечения Коченова П.Н. к уголовной ответственности.

Подсудимый Коченов П.Н. согласен на прекращении в отношении него уголовного дела по основаниям п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК Российской Федерации.

Все участники судебного процесса поддержали заявленное ходатайство.

В связи с вышеизложенным, судом установлена совокупность оснований, позволяющих прекратить уголовное преследование и уголовное дело в отношении Коченова П.Н. в связи с истечением сроков давности привлечения его к уголовной ответственности.

Рассматривая исковые требования представителя потерпевшего Ч...О.И. в размере <данные изъяты> (один миллион триста шестьдесят три тысячи четыреста тридцать девять рублей 78 копеек), заявленные в ходе предварительного следствия (т. 2 л.д. 176), суд приходит к выводу о том, что они подлежат рассмотрению в порядке гражданского судопроизводства, поскольку при принятии решения о прекращении уголовного дела и уголовного преследования по не реабилитирующим основаниям, судом не устанавливает виновность либо невиновность подсудимого в совершении инкриминируемого ему деяния.

Процессуальные издержек по уголовному делу нет.

На основании изложенного, руководствуясь п. 3 ч. 1 ст. 24, ст. 27, ст. 254, ст. 256 УПК Российской Федерации, суд

П О С Т А Н О В И Л :

Уголовное дело № (следственный № 600644) по обвинению Коченов П.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> края, по ч. 1 ст. 159 УК Российской Федерации (8 эпизодов) и уголовное преследование в отношении Коченова П.Н. прекратить на основании п.3 ч.1 ст.24 УПК Российской Федерации - в связи с истечением сроков давности привлечения его к уголовной ответственности.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении Коченова П.Н. отменить после вступления постановления в законную силу.

Признать за потерпевшим ЗАО «Национальный банк сбережений» право на удовлетворение гражданского иска о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

В соответствии с требованиями ст.ст. 81-82 УПК Российской Федерации вещественные доказательства /л.д.203-204 т. 2, л.д.247-248 т. 2, л.д. 44-45 т. 3, л.д. 74-75 т. 3, л.д. 113-114 т. 3, л.д. 145-146 т. 3, л.д. 56-57 т. 4, л.д. 165-168 т. 4, л.д. 187-200 т. 4, л.д. 62-64 т. 5, (л.д.205 т. 3, л.д. 222-226, 227 т. 3)/:

- кредитное досье на имя Я...К.В., кредитное досье на имя Б...Т.Г., кредитное досье на имя Н...И.В., кредитное досье на имя Г...К.В., кредитное досье на имя З...В.В., кредитное досье на имя Ч...Т.А., кредитное досье на имя Г...Г.Г., кредитное досье на имя К...И.А., блокнот в клетку на 10 листах, тетрадный лист в полоску, содержащие свободные образцы почерка свидетеля Г...К.В., тетрадь в клетку на 44 листах, содержащая свободные образцы почерка свидетеля Л...В.В., блокнот в клетку, содержащий свободные образцы почерка свидетеля П...О.В., лист бумаги, формата А4, серого цвета, содержащий рукописные записи, выполненные свидетелем Б...Т.Г., тетрадь в клетку, на 14 листах, содержащую рукописные записи, выполненные свидетелем Н...И.В., пластиковую банковскую карту № 5203390574123427, свободные образцы почерка свидетеля З...В.В., выполненные в двух квитанциях об оплате административных штрафов, тетрадь в клетку, содержащую свободные образцы почерка свидетеля Г...Г.Г., акт сверки КПК «ГЗСК» № А-19-02/0144 от 28.09.2012, нотариальную доверенность № <адрес>9 от ДД.ММ.ГГГГ от имени Н...И.В.на имя Коченова П.Н., копию паспорта Г...К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 9511 № 795800, инструкцию по обработке персональных данных работников и пайщиков КПК «ГЗСК», положение «Об обработке и защите персональных данных работников и пайщиков КПК «ГЗСК», папку скоросшиватель по кредитному договору «Время возможностей ОР4д18+0,99v5.10», оформленному на имя Н...И.В. на сумму <данные изъяты> в НБ «Траст», ежедневник в обложке сиреневого цвета со свободными образцами подозреваемого Коченова П.Н., тетрадь в обложке красного цвета с изображение спортивного автомобиля со свободными образцами подозреваемого Коченова П.Н., тетрадь «Notebook» в обложке темно-бордового цвета в черную полоску, с рукописной записью «РКЦ» со свободными образцами подозреваемого Коченова П.Н., доверенность от 08.10.2012, выданную КПК «КЗСК» в лице и.о. Председателя Правления Коченова П.Н. на имя М...А.В., платежное поручение № от 05.02.2013, заявление от имени и.о. Председателя правления КПК «ГЗСК» Коченова П.Н. на имя судьи Абаканского городского суда РХ Н...Т.Р. от 13.02.2013, справку от имени и.о. председателя правления КПК «ГЗСК» Коченова П.Н. о наличие задолженности у КПК перед С....Р.П. в сумме <данные изъяты>, лист ознакомления с «Положением об обработке и защите персональных данных работников и пайщиков КПК «ГЗСК», утвержденным 10.09.2012, лист ознакомления с Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № <адрес> «Об утверждении положения об особенностях обработки персональных данных, осуществляемой без использования средств автоматизации», лист ознакомления с Положением о защите персональных данных, информационное письмо «о внесении изменений в сведения в реестре операторов, осуществляющих обработку персональных данных КПК «ГЗСК» от 26.09.2012, руководство пользователя по работе с программой платежной системы «Рапида» от 01.03.2011, руководство пользователя по работе с программой платежной системы «Рапида» от 01.03.2011, отчеты ООО «<данные изъяты>» (далее ООО «РКЦ») по платежной системе «Рапида» за период с ДД.ММ.ГГГГ по 31.12.2011, предварительный акт сверки ООО «РКЦ» через ПС «Рапида» за декабрь 2011, остаток денежных средств в ПС «Рапида» на 01.01.2012, детализация проведенных операций по ПС «Рапида» по состоянию на 31.12.2011, отчет об остатке денежных средств агента - ООО «<данные изъяты>» в ПС «Рапида» за 30.12.2011, детализацию проведенных операций по ПС «Рапида» по состоянию на 29.12.2011, отчет об остатке денежных средств агента - ООО «<данные изъяты>» в ПС «Рапида» за 29.12.2011, детализацию проведенных операций по ПС «Рапида» по состоянию на 28.12.2011, детализацию проведенных операций по ПС «Рапида» по состоянию на 27.12.2011, отчет об остатке денежных средств агента- ООО «<данные изъяты>» в ПС «Рапида» за 27.12.2011, детализацию проведенных операций по ПС «Рапида» по состоянию на 26.12.2011, отчет об остатке денежных средств агента - ООО «<данные изъяты>» в ПС «Рапида» за 26.12.2011, детализацию проведенных операций по ПС «Рапида» по состоянию на 25.12.2011, детализацию проведенных операций по ПС «Рапида» по состоянию на 24.12.2011, детализацию проведенных операций по ПС «Рапида» по состоянию на 23.12.2011, отчет об остатке денежных средств агента - ООО «<данные изъяты>» в ПС «Рапида» за 23.12.2011, детализацию проведенных операций по ПС «Рапида» по состоянию на 22.12.2011, отчет об остатке денежных средств агента - ООО «<данные изъяты>» в ПС «Рапида» за 22.12.2011, детализацию проведенных операций по ПС «Рапида» по состоянию на 21.12.2011, отчет об остатке денежных средств агента - ООО «<данные изъяты>» в ПС «Рапида» за 21.12.2011, отчет об остатке денежных средств агента - ООО «<данные изъяты>» в ПС «Рапида» за 21.12.2011, детализацию проведенных операций по ПС «Рапида» по состоянию на 20.12.2011, отчет об остатке денежных средств агента - ООО «<данные изъяты>» в ПС «Рапида» за 20.12.2011, договор беспроцентного займа от 01.07.2012, договор беспроцентного займа от 01.05.2012, договор беспроцентного займа от 01.05.2012, договор беспроцентного займа от 01.06.2012, договор беспроцентного займа от 20.05.2012, договор беспроцентного займа от 20.05.2012, заявление №8810-19-93-810/12ф на выдачу кредита по Национальной программе кредитования пенсионеров кредитного продукта «Кредит на 7 лет» в ЗАО «Национальный банк сбережений» на имя Ч...Т.А., заявление №8810-19-93-810/12ф на выдачу кредита по Национальной программе кредитования пенсионеров кредитного продукта «Кредит на 7 лет» в ЗАО «Национальный банк сбережений» на имя Ч...Т.А., заявление №8810-19-83-810/12ф на выдачу кредита по Национальной программе кредитования пенсионеров кредитного продукта «Кредит на 7 лет» в ЗАО «Национальный банк сбережений» на имя Г...К.В., график платежей по потребительскому кредиту в ЗАО «Национальный банк сбережений» от 31.08.2012, заявление №8810-19-83-810/12ф на выдачу кредита по Национальной программе кредитования пенсионеров кредитного продукта «Кредит на 7 лет» в ЗАО «Национальный банк сбережений» на имя Г...К.В., документы на выдачу кредита по Национальной программе кредитования пенсионеров кредитного продукта «Кредит на 7 лет» на имя З...В.В.- заявление №8810-19-89-810/12ф-4л., заявление на присоединение к правилам открытия, ведения и закрытия счетов физ. лиц в ЗАО «Национальный банк сбережений», график платежей по потребительскому кредиту, заявление о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц в ЗАО «<данные изъяты>» на имя Г...К.В., заявление №8810-19-96-810/12ф на выдачу кредита по Национальной программе кредитования пенсионеров кредитного продукта «Кредит на 7 лет» в ЗАО «Национальный банк сбережений» на имя Г...Г.Г., копия паспорта гражданина РФ на имя Б...Т.Г., серии 9508 № 668802, выдан Отделом УФМС России по РХ в <адрес>, 21.06.2008, копия паспорта гражданина РФ, серии 9505 № 551748, копия паспорта гражданина РФ на имя Г...К.В., серии 9511 № 790198, выдан Отделом УФМС России по РХ в <адрес>, 20.03.2012, документы на выдачу кредита по Национальной программе кредитования пенсионеров кредитного продукта «Кредит на 7 лет» на имя Г...Г.Г. в ЗАО «Национальный банк сбережений» (заявление №8810-19-96-810/12ф, заявление на присоединение к правилам открытия, ведения и закрытия счетов физ. лиц в ЗАО «Национальный банк сбережений», график платежей по потребительскому кредиту), копии документов на выдачу кредита по Национальной программе кредитования пенсионеров кредитного продукта «Кредит на 7 лет» на имя Ч...Т.А. в ЗАО «Национальный банк сбережений» (заявление №8810-19-93-810/12ф, заявление на присоединение к правилам открытия, ведения и закрытия счетов физ. лиц в ЗАО «Национальный банк сбережений», график платежей по потребительскому кредиту), копии документов на выдачу кредита по Национальной программе кредитования пенсионеров кредитного продукта «Кредит на 7 лет» на имя Я...К.В. в ЗАО «Национальный банк сбережений» (заявление №8810-19-51-810/12ф, заявление на присоединение к правилам открытия, ведения и закрытия счетов физ. лиц в ЗАО «Национальный банк сбережений», график платежей по потребительскому кредиту), копии документов на выдачу кредита по Национальной программе кредитования пенсионеров кредитного продукта «Кредит на 7 лет» на имя Б...Т.Г. в ЗАО «Национальный банк сбережений» (заявление №8810-19-67-810/12ф, заявление на присоединение к правилам открытия, ведения и закрытия счетов физ. лиц в ЗАО «Национальный банк сбережений», график платежей по потребительскому кредиту), копии документов на выдачу кредита по Национальной программе кредитования пенсионеров кредитного продукта «Кредит на 7 лет» на имя Б...Т.Г. в ЗАО «Национальный банк сбережений» (заявление №8810-19-83-810/12ф, заявление в Пенсионный Фонд РФ «О доставке пенсии на счет в ЗАО «Национальный банк Сбережений», график платежей по потребительскому кредиту), договор №ДАП 1229 об оказании образовательских услуг от 22.03.2012, договор №ДАП об оказании образовательских услуг в двух экземплярах, справки выдана пенсионеру на имя Г...К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Г...Г.Г., ДД.ММ.ГГГГ г.р., Ч...Т.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., К...И.А., 20.07.1952г.р., Г...Г.Г., 29.12.1951г.р., Н...И.В., 17.10.1951, Г...К.В., 11.10.1952, отчеты кассира за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>», договора о порядке финансирования и доставки пенсий через кредитную организацию ЗАО «<данные изъяты>» в количестве 15 штук, личная карточка работника Л...В.В., копию субагентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л...В.В., кредитное досье по договору №8810-1908005-187-810/12Ф, кредитное досье по договору №8806-24-24-810*12Ф от 26.03.2012, табели учета рабочего времени ООО «<данные изъяты>» за март, апрель 2012 года, заявления о присоединении к Общим условиям сотрудничества по программе кредитования работников бюджетной сферы в количестве 7 штук от 05.04.2012, 4 копии паспорта на имя Б...Т.Г. серии 9508 №668802, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по РХ в <адрес>, копия страхового пенсионного свидетельства на имя Б...Т.Г., 2 копии паспорта на имя Г...К.В. серии 9511 №790198, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по РХ в <адрес>, рукописные ходатайства Коченова П.Н. в количестве 3 штук, выполненные последним на имя следователя СЧ СУ МВД по РХ С...А.А., копия заявления на выдачу кредита на имя З...В.В. от ДД.ММ.ГГГГ с графиком погашения платежей, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ З...В.В. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ З...В.В. на сумму <данные изъяты>, копия заявления на выдачу кредита на имя К...И.А., чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ К...И.А. на сумму <данные изъяты>, копию кредитного досье на имя Я...К.В., копии кредитного досье Б...Т.Г., субагентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя М...Н.С., трудовую книжку на имя П...О.В., серии ТК -III № 8365765, тетрадь в клетку, на 12 листах, содержащая свободные образцы почерка Коченова П.Н., копия субагентского договора № А11-63 от ДД.ММ.ГГГГ на имя М...А.С., чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ Б...Т.Г. на сумму <данные изъяты>, банковский чек ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, 15 чеков ККМ от 12.09.2012, выданных банкоматом ОАО «Сбербанк России», расположенным по адресу: <адрес> о превышении лимита выдачи денежной наличности, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ Я...К.В. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ Я...К.В. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ Я...К.В. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ Б...К.В. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ Б...Т.Г. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ Г...К.В. на сумму <данные изъяты>, чек ККМ от ДД.ММ.ГГГГ Г...К.В. на сумму <данные изъяты>, тетрадь в клетку со свободными образцами почерка подозреваемого Коченова П.Н, 18 заявлений без номеров о присоединении к Общим условиям сотрудничества по Федеральной программе кредитования работников бюджетной сфер, копия заявления №№8806-19-68-810/12ф на выдачу кредита по Национальной программе кредитования пенсионеров, копия графика погашения платежей по потребительскому кредиту, оформленному на имя Н...И.В., чек ККМ № от 29.11.2012, чек ККМ № от 29.11.2012, копия заявления о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц в ЗАО «Национальный банк Сбережений» - хранить при уголовном деле;

- компьютер-моноблок DNS «DNSOFFICE (0143628)», серийный номер HN 13C00360000, с блоком питания, моноблок «MSI», S/NMSA912C5S0111367, жесткий диск Seagate, модель «Barracuda», S/N: 9 VMX64 MR, ST 3500418AS, P/N 9SL 142-303, Firmware:СС 46, скорость 7200,12, объемом 500GB4, жесткий диск WesternDigital, модель WDCaviar 102BA, S/N: WM947 0038626, MDLWD 102BA - 00AGAO, Date 23 dec 1999, DCM: RSCBNVHB, WDP/N:WD102BA- 00AGAO, объемом 10254,8 МВ, флеш-накопитель - по вступлению постановления в законную силу, передать по принадлежности в ООО «Расчетно - кассовый центр»;

- свободные образцы почерка свидетеля З...В.В., выполненные в двух квитанциях об оплате административных штрафов, договор на открытие счета (карты) в банке «Связной» № от 05.09.2012, чек ККМ № от ДД.ММ.ГГГГ - хранить при уголовном деле.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Хакасия через Абаканский городской суд Республики Хакасия в течении 10 суток со дня его вынесения.

Председательствующий А.О. Шабловский