Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: Борчаева Зейтуна Магомедовича,ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца Колхоза им. <адрес>, гражданина РФ, со средним специальным образованием, военнообязанного, женатого, имеющего на иждивении несовершеннолетнего ребенка, Глава КФХ «Империя», зарегистрированного и проживающего по адресу: КБР, <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.176 УК РФ (в редакции Федерального закона от 06.05.2010г. №81-ФЗ), ч.1 ст.176 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.03.2011г. №26-ФЗ) и ч.1 ст.176 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011г. №420-ФЗ),

У С Т А Н О В И Л:

Борчаев З.М. совершил преступление в сфере экономической деятельности при следующих обстоятельствах.

Открытым акционерным обществом «Российский сельскохозяйственный банк» (ОАО «Россельхозбанк»), являющимся, банком со стопроцентным участием государства, переименованным на основании изменений, внесенных в устав общества за № от ДД.ММ.ГГГГ в акционерное общество (далее - АО «Россельхозбанк» или Банк) предоставляются кредитные услуги для нужд юридических лиц, крестьянских фермерских хозяйств и индивидуальных предпринимателей.

Борчаев З.М., умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий, путем предоставления банку документов, содержащих заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии возглавляемого им крестьянско-фермерского хозяйства (КФХ) «Империя» (далее – КФХ «Империя»), ДД.ММ.ГГГГ незаконно получил кредит, без цели хищения, на инвестиционные цели в дополнительном офисе Кабардино-Балкарского регионального филиала открытого акционерного общества в <адрес>№ (далее - ДО в <адрес> КБ РФ ОАО «Россельхозбанк»), который не погасил, чем причинил крупный ущерб АО «Россельхозбанк» при следующих обстоятельствах.

КФХ «Империя» поставлено на учет Инспекцией МНС России по <адрес>, КБР в качестве самостоятельного хозяйствующего субъекта ДД.ММ.ГГГГ с присвоением ИНН №, юридическим адресом и адресом фактического расположения: КБР, <адрес>, сел. Кахун, <адрес>.

Целями и предметом деятельности КФХ «Империя» являются: производство и переработка сельскохозяйственной продукции, транспортировка, хранение и реализация сельскохозяйственной продукции собственного производства, в том числе: животноводство, производство мясо-молочной продукции, производство, хранение зерна и продуктов его переработки.

Борчаев З.М. с ДД.ММ.ГГГГ является соучредителем КФХ «Империя», с долей в уставном капитале 34%, одновременно является главой данного хозяйства.

Согласно разделу 7 Устава КФХ «Империя», глава КФХ организует деятельность КФХ, осуществляет руководящие функции, без доверенности действует от имени КФХ, представляет его интересы и совершает сделки, имеет право открывать расчетные счеты в банке, распоряжаться денежными средствами и иным имуществом, осуществляет сделки, связанные с прямым или косвенным отчуждением недвижимого имущества с согласия всех членов КФХ, организует ведение учета и отчетности КФХ, учет расходов и доходов ведет в порядке, установленном налоговым законодательством.

Пользуясь данными полномочиями, Борчаев З.М. с ДД.ММ.ГГГГ осуществлял предпринимательскую деятельность в сфере сельского хозяйства и в этих целях им неоднократно с 2006г. привлекались в КФХ «Империя» кредитные средства АО «Россельхозбанк».

Так, Борчаев З.М., достоверно зная о предоставляемых АО «Россельхозбанк» кредитных услугах, процессе их предоставления, условиях выдачи, решил с использованием поддельных документов в данном процессе незаконно получить кредитные денежные средства Банка в крупном размере.

В соответствии с п. 2.1 Приложения к Инструкции 1-И «О порядке предоставления и учета в АО «Россельхозбанк» кредитов на текущие цели», утвержденной решением Правления Банка (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ) и в соответствии с п. 2.1 Приложения к Инструкции 2-И «О порядке предоставления и учета в АО «Россельхозбанк» кредитов на инвестиционные цели», утвержденной решением Правления Банка (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ) (далее - Инструкция 1-И, Инструкция 2-И), заемщик обязан предоставить в кредитную организацию финансовую отчетность, возглавляемой организации за последний отчетный год и на последнюю отчетную дату.

Финансовая отчетность заемщика рассматривается различными службами банка и играет решающее значение для принятия кредитным комитетом Банка положительного решения о выдаче кредита.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Борчаев З.М., пользуясь своими полномочиями Главы КФХ, располагая информацией об особенностях кредитования юридических лиц в АО «Россельхозбанк», имея опыт получения кредитов в этом Банке с 2006г., умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения кредита изготовил при неустановленных следствием обстоятельствах и предоставил в КБ РФ АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, заявку на предоставление кредита в размере 40млн. руб., на 60 месяцев под 14 % годовых.

Кроме заявки, в числе необходимых документов, в соответствии с п. 2.1 Приложения к Инструкции 2-И, Борчаев З.М. от имени КФХ «Империя» изготовил и предоставил в Банк заверенную им самим и печатью КФХ «Империя» копию бухгалтерской отчетности КФХ «Империя» за 2010г. и налоговую декларацию за 2009г.

В данных документах, с целью введения в заблуждение работников Банка и кредитного комитета, Борчаев З.М. завысил финансовые результаты предприятия:

-в отчете о прибылях и убытках за 2010г. в позиции «прибыль» завысил сумму прибыли на 5 млн. 600 тыс. руб., в позиции «чистая прибыль» - на 5 млн. 264 тыс. руб.;

-в налоговой декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2009г., по строке «сумма доходов за налоговый период» - на 60508640 руб.

ДД.ММ.ГГГГ ответственные работники кредитного комитета КБ РФ АО «Россельхозбанк», будучи неосведомленными о преступных намерениях Борчаева З.М., не располагая информацией о недостоверности представленных КФХ «Империя» сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии, приняли решение о предоставлении кредита в размере 40 млн. руб., поручив оформление и сопровождение кредитной сделки дополнительному офису КБ РФ АО «Россельхозбанк» в <адрес>.

Таким образом, Борчаев З.М., путем обмана должностных лиц КБ РФ АО «Россельхозбанк» и предоставления заведомо ложных сведений о финансово-хозяйственной деятельности КФХ «Империя», добился решения Банка о предоставлении кредита в размере 40 млн. руб.

ДД.ММ.ГГГГ в здании допофиса в <адрес> КБ РФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: КБР, <адрес>, между АО «Россельхозбанк» в лице управляющего допофисом Т и КФХ «Империя» в лице главы хозяйства - Борчаева З.М. заключен кредитный договор №104403/0038 от 29.12.2010 на предоставление денежных средств в размере 40 млн. руб., на 60 месяцев под 14 % годовых.

В качестве обеспечения обязательств по кредитному договору Борчаевым З.М., при этих же обстоятельствах заключены договоры:

-№ от ДД.ММ.ГГГГ - о залоге транспортных средств;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ - о залоге оборудования;

-№ - о залоге сельскохозяйственных животных;

-№.3 от ДД.ММ.ГГГГ - о залоге недвижимости, а также договоры: № - о поручительстве физического лица Борчаева З.М., № - о поручительстве физического лица Б, № о поручительстве физического лица Н

ДД.ММ.ГГГГ, во исполнение условий кредитного договора, Банк перечислил по банковскому ордеру № кредитные средства в размере 40 млн. руб. на расчетный счет КФХ «Империя» №, открытый в допофисе КБ РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: КБР, <адрес>.

Однако, в дальнейшем глава КФХ «Империя» Борчаев З.М. нарушил свои обязательств перед КБ РФ АО «Россельхозбанк» по указанному кредитному договору, не осуществив выплаты основного долга и процентов в установленные сроки.

Таким образом, в результате преступных действий руководителя организации – главы КФХ «Империя» Борчаева З.М. КБ РФ АО «Россельхозбанк» - банку со 100% государственным участием причинен материальный ущерб на общую сумму 40 млн. руб., что является крупным ущербом.

Он же, Борчаев З.М., умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий, путем предоставления банку документов, содержащих заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии возглавляемого им крестьянско-фермерского хозяйства КФХ «Империя», ДД.ММ.ГГГГ незаконно получил кредит, без цели хищения, на инвестиционные цели в дополнительном офисе Кабардино-Балкарского регионального филиала открытого акционерного общества в <адрес>№, который не погасил, чем причинил крупный ущерб АО «Россельхозбанк» при следующих обстоятельствах.

Борчаев З.М., достоверно зная о предоставляемых АО «Россельхозбанк» кредитных услугах, процессе их предоставления, условиях выдачи, решил с использованием поддельных документов в данном процессе незаконно получить кредитные денежные средства Банка в крупном размере.

Для этого, Борчаев З.М., в срок до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя свои преступные намерения, при неустановленных обстоятельствах, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения кредитов, изготовил и предоставил в КБ РФ АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: КБР, <адрес>, заявку на предоставление кредита в размере 100 млн. руб., сроком до 12 месяцев под 15% годовых.

Кроме заявки, в числе необходимых документов, в соответствии с п. 2.1 Приложения к Инструкции 2-И, Борчаев З.М. от имени КФХ «Империя» предоставил в КБ РФ АО «Россельхозбанк» копию бухгалтерской отчетности КФХ «Империя», заверенную им самим и печатью КФХ «Империя». При этом, в бухгалтерской отчетности, представленной КФХ «Империя», с целью введения в заблуждение ответственных работников Банка, Борчаев З.М. завысил финансовые результаты предприятия:

-в отчете о прибылях и убытках за 1 квартал 2011г. в графе «выручка» завысил сумму выручки на 6 млн. 200 тыс. руб., в графе «прибыль» - на 5 млн. 623 тыс. руб., в графе «чистая прибыль» - на 5 млн. 286 тыс. руб.;

-в отчете о прибылях и убытках за 9 месяцев 2011г. в графе «выручка» - на 29 млн. 658 тыс. руб., в графе «прибыль» - на 54 млн. 396 тыс. руб.;

-налоговой декларации по единому сельскохозяйственному налогу за налоговый период 2010г. по строке «налоговая база по единому сельскохозяйственному налогу за налоговый период» - на 5599778 руб.

07.12.2011 ответственные работники кредитного комитета Банка, будучи неосведомленными о преступных намерениях Борчаева З.М. и недостоверности представленных КФХ «Империя» сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии, приняли решение о предоставлении кредита в размере 100млн. руб., поручив оформление и сопровождение кредитной сделки допофису в <адрес>.

Таким образом, Борчаев З.М., путем предоставления заведомо ложных сведений о финансово-хозяйственной деятельности КФХ «Империя» добился принятия решения Банком о предоставлении кредита в размере 100 млн. руб.

ДД.ММ.ГГГГ в здании допофиса КБ РФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: КБР, <адрес>, между АО «Россельхозбанк» в лице управляющего допофисом Т и КФХ «Империя» в лице главы хозяйства Борчаева З.М. заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ об открытии кредитной линии на предоставление денежных средств в размере 100 млн. руб., сроком до 12 месяцев под 15% годовых.

В качестве обеспечения обязательств по кредитному договору Борчаевым З.М. при этих же обстоятельствах заключены договоры:

-№.3 от ДД.ММ.ГГГГ о залоге недвижимого имущества;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ о залоге сельскохозяйственных животных (как товары в обороте).

ДД.ММ.ГГГГ во исполнение условий вышеуказанного кредитного договора Банк перечислил по банковскому ордеру № кредитные средства в размере 100 млн. руб. на расчетный счет КФХ «Империя» №, открытый в допофисе КБ РФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: КБР, <адрес>.

Таким образом, в результате преступных действий руководителя организации – главы КФХ «Империя» Борчаева З.М. КБ РФ АО «Россельхозбанк» - банку со 100% государственным участием причинен материальный ущерб на общую сумму 100 млн. руб., что является крупным ущербом.

Он же, Борчаев З.М. умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий, путем предоставления банку документов, содержащих заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии возглавляемого им крестьянско-фермерского хозяйства КФХ «Империя», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, незаконно получил кредит, без цели хищения, на инвестиционные цели в Кабардино-Балкарском региональном филиале АО «Россельхозбанк» при следующих обстоятельствах.

Для этого, Борчаев З.М., в срок до ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, умышленно, из корыстных побуждений, изготовил и предоставил в КБ РФ АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: КБР, <адрес> заявки о предоставлении кредитных линий с лимитами: 380 млн. руб., сроком до 96 месяцев под 14% годовых и 50 млн. руб., сроком до 60 месяцев под 14% годовых.

Кроме заявок, в числе необходимых документов, в соответствии с п. 2.1 Приложения к Инструкции 2-И, Борчаев З.М., от имени КФХ «Империя» предоставил в КБ РФ АО «Россельхозбанк» копию бухгалтерской отчетности КФХ «Империя», заверенную им самим и печатью КФХ «Империя».

При этом в бухгалтерской отчетности, представленной КФХ «Империя» в Банк, с целью введения в заблуждение ответственных работников Банка, Борчаев З.М. завысил финансовые результаты предприятия:

-в отчете о прибылях и убытках за 1 квартал 2012г. в графе «выручка» завысил сумму выручки на 80 млн. 908 тыс. руб., в графе «прибыль» - на 3 млн. 590 тыс. руб., в графе «чистая прибыль» - на 3 млн. 375 тыс. руб.;

-в налоговой декларации по единому сельскохозяйственному налогу за налоговый период 2011г. по строке «сумма доходов за налоговый период, учитываемых при определении налоговой базы по ЕСХН» - на 23 млн. 567 тыс. руб., в графе «налоговая база по единому сельскохозяйственному налогу за налоговый период» - на 8 млн. 995 тыс. руб.

ДД.ММ.ГГГГ ответственные работники малого кредитного комитета АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: <адрес>, будучи неосведомленными о преступных намерениях Борчаева З.М., не располагая информацией о недостоверности представленных КФХ «Империя» сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии, принял решение о предоставлении кредитных линий с лимитами 380 млн. руб. и 50 млн. руб., всего на общую сумму 430 млн. руб.

Таким образом, Борчаев З.М., путем обмана должностных лиц АО «Россельхозбанк» и предоставления заведомо ложных сведений о финансово-хозяйственной деятельности КФХ «Империя», добился принятия решения Банком о предоставлении кредитных линий в размере 380 млн. руб. и 50 млн. руб.

ДД.ММ.ГГГГ в здании Банка, расположенном по адресу: КБР, <адрес> «а» между АО «Россельхозбанк» в лице директора Кабардино-Балкарского регионального филиала АО «Россельхозбанк» Л и КФХ «Империя» в лице главы хозяйства Борчаева З.М. заключены договоры:

-№ от ДД.ММ.ГГГГ об открытии кредитной линии в размере 380 млн. руб., сроком до 96 месяцев под 14% годовых;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ об открытии кредитной линии в размере 50 млн. руб., сроком до 60 месяцев под 14% годовых.

В качестве обеспечения обязательств по кредитным договорам Борчаевым З.М. заключены договоры:

-№ от ДД.ММ.ГГГГ - о залоге оборудования;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ - о залоге сельскохозяйственных животных (как товары в обороте);

-№ от ДД.ММ.ГГГГ - о залоге имущества, которое залогодатель приобретает в будущем;

-№.2 от ДД.ММ.ГГГГ - об ипотеке (залоге недвижимости);

-№.8 от ДД.ММ.ГГГГ - об ипотеке (залоге) объекта незавершенного строительства;

-№.2/1 от ДД.ММ.ГГГГ - об ипотеке (залоге недвижимости);

-№ от ДД.ММ.ГГГГ - о залоге транспортных средств;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ - о залоге оборудования;

-№.8/1 от ДД.ММ.ГГГГ - об ипотеке (залоге) объекта незавершенного строительства, а также договоры поручительства: № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ - о поручительстве физического лица Борчаева З.М., № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ - о поручительстве физического лица Б, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ - о поручительстве физического лица Н

Во исполнение условий вышеуказанных кредитных договоров Банк перечислил кредитные заемные средства в сумме 430 млн. руб. на расчетный счет КФХ «Империя» №, открытый в допофисе КБ РФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: КБР, <адрес>, следующими траншами:

-ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № млн. 500 тыс. руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № млн. руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № млн. 500 тыс. руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № млн. 500 тыс. руб.

Однако, в дальнейшем глава КФХ «Империя» Борчаев З.М. нарушил свои обязательств перед КБ РФ АО «Россельхозбанк» по указанным кредитным договорам, не осуществив выплаты основного долга и процентов в установленные сроки.

Таким образом, в результате преступных действий руководителя организации – главы КФХ «Империя» Борчаева З.М. КБ РФ АО «Россельхозбанк» - банку со 100% государственным участием причинен материальный ущерб на общую сумму 430 млн. руб., что является крупным ущербом.

Действия Борчаева З.М. органом предварительного следствия и государственным обвинителем в судебном заседании квалифицированы: по факту незаконного получения кредита 29.12.2010г. по ч. 1 ст. 176 УК РФ, по признакам: получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений охозяйственном положении и финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб (в редакции Федерального закона от 06.05.2010г. № 81-ФЗ); по факту незаконного получения кредита 08.12.2011г. по ч. 1 ст. 176 УК РФ, по признакам: получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб (в редакции Федерального закона от 07.03.2011 №26-ФЗ); по факту незаконного получения кредита 20.12.2012г. по ч. 1 ст. 176 УК РФ, по признакам: получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 N420-ФЗ).

По ходатайству Борчаева З.М. дело рассмотрено в особом порядке принятия судебного решения по делу.

В судебном заседании, подсудимый Борчаев З.Х. признал себя виновным в совершении инкриминируемых ему деяний и заявил ходатайство о прекращении производства по делу в связи с истечением срока давности уголовного преследования. Защитник, представитель потерпевшего и государственный обвинитель, также полагали подлежащим прекращению уголовное преследование.

Обвинение Борчаева З.М. в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.176 УК РФ (в редакции Федерального закона от 06.05.2010г. №81-ФЗ), ч.1 ст.176 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.03.2011г. №26-ФЗ) и ч.1 ст.176 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011г. №420-ФЗ), с которым согласился подсудимый, суд считает обоснованным, оно подтверждается доказательствами, собранными следствием. Государственным обвинителем дана правильная юридическая оценка действиям Борчаева З.М.

Суд, заслушав подсудимого, его защитника, представителя потерпевшего, а также мнение государственного обвинителя, и изучив материалы дела, находит ходатайство подсудимого о прекращении уголовного дела в связи с истечением срока давности, подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Преступления, совершенные Борчаевым З.М., в соответствии со ст. 15 УК РФ, относятся к категории преступлений средней тяжести. Подсудимый Борчаев З.М. характеризуется положительно, юридически не судим. Обстоятельств отягчающих либо смягчающих наказание подсудимому судом не установлено.

Вместе с тем, согласно п. «б» ч.1 ст.78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления средней тяжести истекли шесть лет.

Как следует из материалов уголовного дела со дня совершения, инкриминируемых Борчаевым З.М. преступлений, истекли шесть лет и в соответствии с п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ Борчаев З.М. подлежит освобождению от уголовной ответственности ввиду истечения срока давности уголовного преследования.

Представитель потерпевшего К, мотивируя необходимостью проведения дополнительных расчетов относительно заявленного АО «Россельхозбанк» гражданского иска, на сумму 762577500 рублей, просил оставить его без рассмотрения, признав за ними право на удовлетворение гражданского иска, и в связи с этим указанный иск подлежит оставлению без рассмотрения.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.24, 256 УПК РФ, ст.78 УК РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Прекратить уголовное преследованиев отношении Борчаева Зейтуна Магомедовича обвиняемого по ч.1 ст.176 УК РФ (в редакции Федерального закона от 06.05.2010г. №81-ФЗ), ч.1 ст.176 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.03.2011г. №26-ФЗ) и ч.1 ст.176 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011г. №420-ФЗ), по основаниям предусмотренным п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ, в связи с истечением срока давности уголовного преследования.

Меру пресечения в виде подписки и надлежащем поведении избранную в отношении Борчаева З.М. отменить по вступлении постановления в законную силу.

Гражданский иск заявленный в рамках уголовного дела АО «Россельхозбанк» к Борчаеву З.М., Б и Н на сумму 762577500 (семьсот шестьдесят два миллиона пятьсот семьдесят семь тысяч пятьсот) рублей, оставить без рассмотрения признав за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по уголовному делу, по вступлении постановления в законную силу: банковская документация АО «Россельхозбанк» по кредитным делам КФХ «Империя» приобщенные к материалам уголовного дела, хранить при уголовном деле.

Меры, принятые в обеспечение гражданского иска – арест, наложенный постановлением Нальчикского городского суда КБР от 07.08.2018г. на имущество находящееся в общей собственности Борчаева З.М., Б и Н на сумму 944460463 руб., сохранить до разрешения вопроса о гражданском иске.

Настоящее постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда КБР в течение 10 суток со дня его провозглашения.

Судья Урванского

районного суда КБР М.А. Суншев