Гражданский кодекс часть 1

Заместитель председателя Первого кассационного суда общей юрисдикции Переверзева И.Н., рассмотрев жалобу директора общества с ограниченной ответственностью «Снапкор Евразия» ФИО1 на вступившие в законную силу постановление мирового судьи судебного участка № 13 Советского судебного района г. Брянска от 21 мая 2021 года, решение судьи Советского районного суда г. Брянска от 10 августа 2021 года, вынесенные в отношении директора общества с ограниченной ответственностью «Снапкор Евразия» ФИО1 по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

установила:

постановлением мирового судьи судебного участка № 13 Советского судебного района г. Брянска от 21 мая 2021 года, оставленным без изменения решением судьи Советского районного суда г. Брянска от 10 августа 2021 года, директор общества с ограниченной ответственностью «Снапкор Евразия» (далее – ООО «Снапкор Евразия», Общество) ФИО1 признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и ей назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 4 000 рублей.

В жалобе, поданной в Первый кассационный суд общей юрисдикции, директор ООО «Снапкор Евразия» ФИО1 просит отменить названные акты, вынесенные в отношении нее по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, приводя доводы об их незаконности.

Изучение материалов истребованного дела об административном правонарушении и доводов жалобы заявителя позволяет прийти к следующим выводам.

Согласно части 2 статьи 14.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (нормы, цитируемые в настоящем постановлении, приведены в редакции, действующей на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для привлечения директора ООО «Снапкор Евразия» ФИО1 к административной ответственности) осуществление предпринимательской деятельности без специального разрешения (лицензии), если такое разрешение (такая лицензия) обязательно (обязательна), - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от двух тысяч до двух тысяч пятисот рублей с конфискацией изготовленной продукции, орудий производства и сырья или без таковой; на должностных лиц - от четырех тысяч до пяти тысяч рублей с конфискацией изготовленной продукции, орудий производства и сырья или без таковой; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей с конфискацией изготовленной продукции, орудий производства и сырья или без таковой.

В соответствии с пунктом 6 статьи 807 ГК РФ юридическое лицо вправе привлекать денежные средства граждан в виде займа под проценты путем публичной оферты либо предложения делать оферту, направленного неограниченному кругу лиц, если законом ему предоставлено право на привлечение денежных средств граждан.

Банковскую же деятельность могут осуществлять только банки или иные кредитные организации, имеющие соответствующие лицензии, но при этом привлекать вклады граждан могут только банки, имеющие соответствующую лицензию (пункт 4 статьи 834, статья 835 ГК РФ).

Согласно статье 13 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее также – Закон № 395-1) осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России, в порядке, установленном указанным Федеральным законом.

Пунктом 1 части 1 статьи 5 Закона № 395-1 к банковским операциям отнесено привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Основанием для привлечения директора ООО «Снапкор Евразия» ФИО1 к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, послужили изложенные в постановлении прокурора Советского района г. Брянска от 16 апреля 2021 года о возбуждении дела об административном правонарушении и обжалуемых судебных актах выводы о том, что 13 апреля 2021 года в период времени с 12 часов 00 минут до 15 часов 00 минут в ходе проверки, проведенной прокуратурой в отношении ООО «Снапкор Евразия» по информации Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва об осуществлении на территории Советского района г. Брянска деятельности ООО «Снапкор Евразия» по привлечению денежных средств граждан на условиях срочного вклада установлено, что в период с 10 февраля 2021 года по 12 марта 2021 года ООО «Снапкор Евразия» заключен 21 договор займа с физическими лицами, в том числе, 5 марта 2021 года договор займа № с ФИО4 на сумму 1877439,01 рублей под 10% на год; 5 марта 2021 года договор займа № с ФИО5 на сумму 1485655,51 рублей под 9% на 6 месяцев; 5 марта 2021 года договор займа № с ФИО6 на сумму 300000 рублей под 9% на 6 месяцев. Аналогичные договоры заключены еще с 18 физическими лицами. Дата заключения последнего договора с физическим лицом - 12 марта 2021 года.

Согласно условиям указанных договоров владелец денежных средств (Займодавец) передает их в собственность ООО «Снапкор Евразия» (Заемщику) путем перечисления на банковский счет, указанный в договоре или в кассу, а ООО «Снапкор Евразия» обязуется возвратить внесенную сумму и выплатить проценты (от 9 до 10% годовых) на условиях и в порядке, предусмотренных договором.

Условия договоров свидетельствуют о том, что ООО «Снапкор Евразия» осуществляло привлечение денежных средств физических лиц на условиях срочности, возвратности, платности, что соответствует определению вклада.

В соответствии с уставом ООО «Снапкор Евразия», утвержденным решением общего собрания участников ООО «Логика Инвест» (прежнее наименование юридического лица) от 14 января 2021 года, ООО «Снапкор Евразия» является коммерческим корпоративным непубличным юридическим лицом, созданным для осуществления коммерческой деятельности в целях извлечения прибыли.

ООО «Снапкор Евразия» профессиональным участником финансового рынка не является, лицензиями Банка России не обладает, сведения об Обществе в реестрах Банка России отсутствуют.

Согласно решению от 9 апреля 2019 года № ФИО1 назначена на должность директора ООО «Логика Инвест». В соответствии с протоколом от 14 января 2021 года № наименование организации изменено с ООО «Логика Инвест» на ООО «Снапкор Евразия».

В соответствии с пунктом 2.1 должностной инструкции, утвержденной ДД.ММ.ГГГГ, в обязанности директора входит руководство в соответствии с действующим законодательством производственно-хозяйственной и финансово-экономической деятельностью общества.

Указанные обстоятельства подтверждаются собранными по делу доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, актом проверки соблюдения действующего законодательства от ДД.ММ.ГГГГ, письмом Центрального Банка РФ от ДД.ММ.ГГГГ, типовой формой договора займа №СЕ-0002 от ДД.ММ.ГГГГ, решением заместителя прокурора <адрес> о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ№, уставом ООО «Снапкор Евразия», свидетельством о постановке на учет ООО «Снапкор Евразия» в налоговом органе, копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, протоколом № внеочередного общего собрания участников ООО «Логика Инвест», договорами займов с физическими лицами и иными доказательствами, которые оценены в совокупности с другими материалами дела об административном правонарушении по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности и достаточности.

Таким образом, действия директора ООО «Снапкор Евразия» ФИО1 образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с требованиями статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства его совершения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

Доводы жалобы об отсутствии в действиях директора ООО «Снапкор Евразия» ФИО1 состава административного правонарушения, со ссылкой на то, что банковская деятельность Обществом не осуществлялась, договоры займа между Обществом и гражданами заключены не путем публичной оферты либо предложения делать оферту, направленного неограниченному кругу лиц, аналогичны доводам, которые приводились в ходе производства по делу об административном правонарушении, являлись предметом проверки нижестоящих судебных инстанций, обоснованно отвергнуты по основаниям, изложенным в соответствующих судебных актах, и не ставят под сомнение наличие в действиях заявителя объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Иные доводы жалобы, поданной в Первый кассационный суд общей юрисдикции, являются несущественными и не влияют на законность принятых решений.

Постановление о привлечении директора ООО «Снапкор Евразия» ФИО1 к административной ответственности вынесено мировым судьей с соблюдением срока давности привлечения к административной ответственности, установленного частью 1 статьи 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях для данной категории дел.

Административное наказание назначено ФИО1 в пределах санкции части 2 статьи 14.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обстоятельств, которые в силу пунктов 2 - 4 статьи 30.17 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях могли бы повлечь изменение или отмену обжалуемых судебных актов, при рассмотрении настоящей жалобы не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 30.13 и 30.17 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, заместитель председателя Первого кассационного суда общей юрисдикции

постановила:

постановление мирового судьи судебного участка № 13 Советского судебного района г. Брянска от 21 мая 2021 года, решение судьи Советского районного суда г. Брянска от 10 августа 2021 года, вынесенные в отношении директора общества с ограниченной ответственностью «Снапкор Евразия» ФИО1 по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, оставить без изменения, а жалобу директора общества с ограниченной ответственностью «Снапкор Евразия» ФИО1 - без удовлетворения.

Заместитель председателя суда И.Н. Переверзева