Гражданский кодекс часть 1

Судья Восьмого кассационного суда общей юрисдикции Недорезов Д.В., рассмотрев жалобу защитника Туренко С.Н., действующего в интересах Медведевой Ольги Александровны, на вступившие в законную силу постановление заместителя управляющего отделением по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка РФ № ТУ-04-ДЛ-19-21056/3120-1 от 30 сентября 2019 г., решение судьи Железнодорожного районного суда г. Красноярска от 27 декабря 2019 г. и решение судьи Красноярского краевого суда от 6 февраля 2020 г., вынесенные в отношении Медведевой Ольги Александровны по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ,

установил:

Постановлением заместителя управляющего отделением по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка РФ № ТУ-04-ДЛ-19-21056/3120-1 от 30 сентября 2019 г., оставленным без изменения решениями судей Железнодорожного районного суда г. Красноярска от 27 декабря 2019 г. и Красноярского краевого суда от 6 февраля 2020 г., исполняющая обязанности директора Кредитного потребительского кооператива «Сибирская кредитно-сберегательная корпорация» (КПК «Сибирская КСК») Медведева О.А. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ, и подвергнута наказанию в виде предупреждения.

В жалобе защитник Туренко С.Н. ставит вопрос об отмене вынесенных по делу актов, ссылаясь на их незаконность.

Изучение материалов дела об административном правонарушении и доводов жалобы позволяет прийти к следующим выводам.

Частью 1 статьи 15.38 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение кредитным кооперативом финансовых нормативов, предусмотренных законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, или нормативов финансовой деятельности, предусмотренных законодательством о сельскохозяйственной кооперации.

В соответствии с п.п. 1, 3, 7, 8 ч. 4 ст. 6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный кооператив обязан соблюдать следующие финансовые нормативы:

- соотношение величины резервного фонда и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков) (ФН 1);

- соотношение размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному члену кредитного кооператива (пайщику) и (или) нескольким членам кредитного кооператива (пайщикам), являющимся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом (ФН 3);

- соотношение части активов кредитного кооператива, включающей в себя денежные средства, средства, размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшуюся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом, и общего размера денежных средств, привлеченных кредитным кооперативом (ФН 7);

- соотношение суммы денежных требований кредитного кооператива, срок платежа по которым наступает в течение двенадцати месяцев, и суммы денежных обязательств кредитного кооператива, срок погашения по которым наступает в течение двенадцати месяцев (ФН 8).

Согласно п. 1.2. Указания Банка России от 28 декабря 2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» минимальное допустимое числовое значение финансового норматива ФН1 устанавливается в размере:

- пяти процентов - для кредитных кооперативов, число членов (пайщиков) которых составляет более 200;

- четырех процентов - для кредитных кооперативов, число членов (пайщиков) которых не превышает 200;

- двух процентов - для кредитных кооперативов, срок деятельности которых составляет менее 180 дней со дня их создания и число членов (пайщиков) которых не превышает 100.

В силу п. 1.6 Указания Банка России от 28 декабря 2015 г. № 3916-У максимальное допустимое числовое значение финансового норматива ФН3 устанавливается в размере:

- 10 процентов - для кредитных кооперативов, число членов (пайщиков) которых составляет более 200, но не превышает 3000;

- 20 процентов - для кредитных кооперативов, число членов (пайщиков) которых не превышает 200;

- 50 процентов - для кредитных кооперативов, срок деятельности которых составляет менее 180 дней со дня их создания и число членов (пайщиков) которых не превышает 100.

Минимальное допустимое числовое значение финансового норматива ФН7 устанавливается в размере 70 процентов (п. 1.14 Указания Банка России от 28 декабря 2015 г. № 3916-У).

Минимальное допустимое числовое значение финансового норматива ФН8 для кредитных кооперативов, срок деятельности которых составляет 180 дней и более со дня их создания, устанавливается в размере 75 процентов - с 1 января 2018 г. (п. 1.16 Указания Банка России от 28 декабря 2015 г. № 3916-У).

Как следует из материалов дела, в ходе проведенной должностными лицами Сибирского главного управления Центрального банка России проверки деятельности КПК «Сибирская КСК», созданного 3 декабря 2013 г., количество пайщиков которого на 31 декабря 2018 г. составляло более 200, а с 31 марта 2019 г. – менее 200, было установлено, что КПК «Сибирская КСК» допустило нарушение финансовых нормативов, установленных Указанием Банка России от 28 декабря 2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», а именно:

- ФН 1 на 30 сентября 2018 г. составлял 4,7 % при минимально допустимом значении 5 %; на 31 марта 2019 г. – 2,2 % при минимально допустимом значении 4 %; на 30 апреля 2019 г. – 2,6 % при минимально допустимом значении 4 %;

- ФН 3 на 30 сентября 2018 г. составлял 11,2 %, на 31 декабря 2018 г. – 11,8 % при максимально допустимом значении 10 %;

- ФН 7 на 30 сентября 2018 г. составлял 65,1 %, на 31 марта 2019 г. – 65 %, на 30 апреля 2019 г. – 66,1 % при минимально допустимом значении 70 %;

- ФН 8 на 30 сентября 2018 г. составлял 65,1 %, на 31 марта 2019 г. – 71,3 %, при минимально допустимом значении 75 %.

Указанные обстоятельства послужили основанием для привлечения исполняющего обязанности директора КПК «Сибирская КСК» Медведевой О.А. к административной ответственности по ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ.

Фактические обстоятельства административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ, и виновность Медведевой О.А. подтверждены собранными по делу доказательствами: протоколом об административном правонарушении; расчетами финансовых нормативов; копиями приказов об исполнении обязанностей директора КПК «Сибирская КСК»; выпиской из акта проверки и иными материалами дела, которые получили оценку на предмет допустимости, достоверности и достаточности по правилам ст. 26.11 КоАП РФ.

Выводы должностного лица и судебных инстанций о виновности Медведевой О.А. в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ, соответствует фактическим обстоятельствам дела и имеющимся доказательствам.

Положения ст. 24.1 КоАП РФ при рассмотрении дела об административном правонарушении соблюдены, на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные ст. 26.1 данного Кодекса.

В соответствии со ст. 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

В силу примечания к указанной норме совершившие административные правонарушения в связи с выполнением организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций руководители и другие работники организаций несут административную ответственность как должностные лица.

Таким образом, исполняющая обязанности директора КПК «Сибирская КСК» Медведева О.А. обоснованно привлечена к административной ответственности по ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ.

Доводы жалобы о том, что Медведева О.А. не является надлежащим субъектом вмененного ей правонарушения, обоснованными признать нельзя, поскольку материалы дела свидетельствуют о том, что она исполняла обязанности директора КПК «Сибирская КСК» с 18 декабря 2018 г. по 20 мая 2019 г., на основании приказов от 15 декабря 2017 г. № К-16 «Об исполнении обязанности директора» (том № 2 л.д. 73) и от 21 мая 2019 г. № К-3 «Об освобождении обязанности директора» и признании утратившим силу приказа от 15 декабря 2017 г. № К-16 (том № 4, л.д. 7).

Доказательства, свидетельствующие о том, что обязанности директора кооператива в период совершения данного правонарушения исполняли иные лица, в материалах дела отсутствуют.

Представленные в материалы данного дела доказательства не вызывают сомнений в том, что в период с совершенного Медведевой О.А. правонарушения именно она исполняла обязанности директора кооператива, а потому обоснованно привлечена к административной ответственности по ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ.

Утверждение автора жалобы о том, что акты проверки представлены не в полном объеме, не ставят под сомнение правильность приведенных в акте проверки расчетов, и не свидетельствуют об ошибочности выводов должностного лица и судебных инстанций о нарушении кредитным кооперативом финансовых нормативов.

Приобщенная к материалам дела выписка из актов проверки, содержат расчеты, согласно которым по состоянию на 30 сентября 2018 г., 31 декабря 2018 г., 31 марта 2019 г., 30 апреля 2019 г., финансовые нормативы ФН 1, ФН 3, ФН 7 и ФН 8, предусмотренные законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, были нарушены.

Какие-либо данные, свидетельствующие об ошибочности произведенных должностными лицами административного органа расчетов финансовых нормативов, в материалах дела отсутствуют.

Вопреки доводам жалобы материалы дела свидетельствуют о том, что акт проверки 18 июня 2019 г. был вручен ФИО6 которая на тот момент являлась директором кооператива (том № 4, л.д. 8), а при составлении протокола об административном правонарушении была допущена к участию в деле в качестве защитника Медведевой О.А. (том № 2, л.д. 54-61).

Доводы жалобы аналогичны доводам жалоб на постановление по делу об административном правонарушении, рассмотренных судебными инстанциями. Эти доводы не нашли своего подтверждения с указанием в состоявшихся судебных актах соответствующих мотивов, не согласиться с которыми оснований не имеется.

Несогласие заявителя с оценкой имеющихся в деле доказательств не свидетельствует о том, что должностным лицом и судами допущены существенные нарушения КоАП РФ и (или) предусмотренные им процессуальные требования, не позволившие всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело.

Нарушений норм процессуального закона в ходе производства по делу не допущено, нормы материального права применены правильно, наказание назначено с учетом положений ст. 4.1 КоАП РФ.

Постановление по делу об административном правонарушении является мотивированным и соответствует требованиям ст. 29.10 КоАП РФ.

Жалобы на постановление по делу об административном правонарушении рассмотрены в порядке, установленном ст.ст. 30.6, 30.9 КоАП РФ, соответственно, доводы жалоб, имеющие правовое значение для дела, получили надлежащую оценку.

Обстоятельств, которые в силу п.п. 2 - 4 ч. 2 ст. 30.17 КоАП РФ могли бы повлечь изменение или отмену обжалуемых актов, при рассмотрении настоящей жалобы не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 30.17, 30.18 КоАП РФ, судья

постановил:

Постановление заместителя управляющего отделением по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка РФ № ТУ-04-ДЛ-19-21056/3120-1 от 30 сентября 2019 г., решение судьи Железнодорожного районного суда г. Красноярска от 27 декабря 2019 г. и решение судьи Красноярского краевого суда от 6 февраля 2020 г., вынесенные в отношении Медведевой Ольги Александровны по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ, оставить без изменения, жалобу защитника Туренко С.Н., действующего в интересах Медведевой О.А. – без удовлетворения.

Судья Д.В. Недорезов