Гражданский кодекс часть 1

Заместитель председателя Самарского областного суда Шкуров С.И., рассмотрев надзорную жалобу ФИО1, действующей в интересах ООО «Русфинанс Банк» на постановление Ленинского районного суда г. Самары от 07.12.2018г. и решение Самарского областного суда от 24.01.2019г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст.17.7 КоАП РФ, в отношении юридического лица ООО «Русфинанс Банк»,

установил:

постановлением Ленинского районного суда г. Самары от 07.12.2018г. юридическое лицо - ООО «Русфинанс Банк» привлечено к административной ответственности по ст.17.7 КоАП РФ и подвергнуто административному наказанию в виде штрафа в размере 50 000 рублей за умышленное невыполнение законных требований должностного лица, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом.

Решением Самарского областного суда от 24.01.2019г. постановление районного судьи от 07.12.2018г. оставлено без изменения.

В надзорной жалобе ФИО1 на основании доверенности, действующая в интересах ООО «Русфинанс Банк», указывает на незаконность требования судебного пристава – исполнителя о предоставлении материалов и сведений в рамках проведения административного расследования, просит состоявшиеся судебные решения отменить, производство по делу прекратить в связи с отсутствием в действиях общества состава административного правонарушения.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, проверив доводы надзорной жалобы, полагаю, что оснований для ее удовлетворения не имеется.

В силу ст. 2 Федерального закона от 02.10.2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" задачами исполнительного производства являются правильное и своевременное исполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц, а в предусмотренных законодательством Российской Федерации случаях исполнение иных документов в целях защиты нарушенных прав, свобод и законных интересов граждан и организаций, а также в целях обеспечения исполнения обязательств по международным договорам Российской Федерации.

В соответствии с п. 1 Указа Президента РФ от 13.10.2004 г. N 1316 Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по обеспечению установленного порядка деятельности судов, исполнению судебных актов, актов других органов и должностных лиц, а также правоприменительные функции и функции по контролю и надзору в установленной сфере деятельности.

Умышленное невыполнение требований должностного лица, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, образует состав административного правонарушения, предусмотренного ст.17.7 КоАП РФ.

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что 09.07.2018 года Г.Т.Л. обратилась с заявлением в УФССП по Ставропольскому краю, ссылаясь на незаконные действия ООО «Русфинанс Банк» по возврату просроченной кредиторской задолженности на основании кредитного договора № от 10.05.2016 года и определением № от 05.09.2018г. заместителя начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц

осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Ставропольскому краю возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования.

При проведении административного расследования должностным лицом УФССП по Ставропольскому краю 11.09.2018 года вынесено определение № об истребовании материалов и сведений, необходимых для разрешения дела по существу и направлено ООО «Русфинанс Банк», которое получено представителем ООО «Русфинанс Банк» 28.09.2018 года (л.д.32-33). Поскольку согласно ответу от 04.10.2018г., полученному УФССП по Ставропольскому краю 11.10.2018г., запрашиваемые документы ООО «Русфинанс Банк» отказался представлять (л.д.49), заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Ставропольскому краю в отношении юридического лица - ООО «Русфинанс Банк» 01.11.2018г. составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ.

В подтверждение, что юридическим лицом - ООО «Русфинанс Банк» совершено административное правонарушение, предусмотренное ст.17.7 КоАП РФ, судебными инстанциями обоснованно приняты во внимание и указаны в решениях в качестве доказательств: протокол об административном правонарушении от 01.11.2018 года № с описанием события административного правонарушения (л.д. 15-21); определением от 05.09.2018 г. № о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования (л.д.38-39); определением от 11.09.2018 года № об истребовании материалов и сведений, необходимых для разрешения дела по существу (л.д. 43-45); ответ ООО «Русфинанс Банк» с отказом в предоставлении сведений УФССП по Ставропольскому краю (л.д.49); выписка из ЕГРЮЛ по состоянию на 01.11.2018г. (л.д.51-83), - поскольку данные доказательства получены с соблюдением установленного законом порядка, отвечают требованиям относимости, допустимости и достаточности, отнесены ст. 26.2 КоАП РФ к числу доказательств, имеющих значение для правильного разрешения дела, и исключают какие-либо сомнения в виновности юридического лица - ООО «Русфинанс Банк» в совершении данного административного правонарушения.

В судебных решениях вышеперечисленным доказательствам в их совокупности с учетом всестороннего, полного и непосредственного исследования с соблюдением положений ст. 26.11 КоАП РФ дана объективная правовая оценка.

Протокол об административном правонарушении и другие материалы дела составлены в соответствии с нормами КоАП РФ, уполномоченным должностным лицом, судебными инстанциями признаны допустимыми доказательствами, обоснованно положены в основу обжалуемых судебных постановлений.

В соответствии со ст. 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что ООО «Русфинанс Банк» не выполнил требование судебного пристава-исполнителя УФССП по Ставропольскому краю, отказав в предоставлении запрашиваемых документов и сведений.

Установленные судебными инстанциями событие и состав правонарушения, предусмотренного ст.17.7 КоАП РФ, обстоятельства его совершения и вина юридического лица подтверждены совокупностью представленных в материалы дела доказательств, отвечающих критериям достоверности и достаточности и согласующихся между собой.

Довод надзорной жалобы, что Федеральная служба судебных приставов не является лицом, уполномоченным на надзор за кредитными организациями, не может быть принят во внимание.

Согласно ч.1 ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

В соответствии с ч. 4 ст. 26 ФЗ №395-1 справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности).

В силу ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Действия по истребованию информации у Общества осуществлены должностным лицом УФССП по Ставропольскому краю в связи с рассмотрением обращения Г.Т.Л. о нарушении ее прав и законных интересов при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности ООО «Русфинанс Банк» и проведением административного расследования.

Федеральная служба судебных приставов, являясь органом государственного контроля, при рассмотрении обращения физического лица о нарушении его прав и законных интересов при осуществлении юридическим лицом действий по возврату просроченной задолженности наделена полномочиями на получение сведений, необходимых для выполнения возложенных на нее функций, следовательно, и на направление запросов в кредитные организации, перед которыми у должника сформировалась задолженность, а также объективную возможность на получение информации по запросу, учитывая наличие у таких лиц, установленных Законом N 230-ФЗ обязанностей и запретов.

Направление судебным приставом 11.09.2018г. определения об истребовании сведений относительно способов взаимодействия с Г.Т.Л. и иных сведений, необходимых для установления состава административного правонарушения и виновного лица, не указывает на проведение каких-либо контрольных мероприятий или проверок в отношении юридического лица, не свидетельствует о вмешательстве в его деятельность и не освобождает кредитную организацию от обязанности представить сведения, запрашиваемые государственным органом в рамках Закона N 230-ФЗ, не представляющие банковскую тайну.

Кроме того, ООО «Русфинанс Банк» является кредитной организацией и действует на основании лицензии на осуществление банковских операций № от 13.02.2013г.

Доводы заявителя не содержат правовых аргументов, ставящих под сомнение законность и обоснованность обжалуемых судебных актов, поскольку направлены на переоценку имеющихся в деле доказательств, которые были исследованы судебными инстанциями при рассмотрении дела и жалобы на постановление по делу об административном правонарушении и оценены по правилам, установленным ст.26.11 КоАП РФ. Правильность правовой оценки доказательств сомнений не вызывает.

При рассмотрении дела об административном правонарушении 07.12.2018г. судьей районного суда в соответствии с требованиями ст.24.1 КоАП РФ на основании полного и всестороннего исследования собранных по делу доказательств установлены все фактические и юридически значимые обстоятельства, подлежащие доказыванию и необходимые для правильного разрешения дела, предусмотренные ст.26.1 КоАП РФ, которым дана надлежащая правовая оценка.

При рассмотрении жалобы на постановление районного судьи от 07.12.2018г. судьей областного суда дело проверено в полном объеме, в соответствии с ч.3 ст.30.6 КоАП РФ, и в решении судьи от 24.01.2019г. дана объективная правовая оценка всем доводам жалобы, приведены мотивы, по которым судья областного суда пришел к выводу о законности и обоснованности привлечения ООО «Русфинанс Банк» к административной ответственности по ст.17.7 КоАП РФ и отсутствии оснований для отмены постановления судьи районного суда.

Наказание назначено в соответствии с положениями ст.4.1 КоАП РФ с учетом характера совершенного административного правонарушения, имущественного и финансового положения юридического лица, в минимальном размере, предусмотренном санкцией ст.17.7 КоАП РФ.

Принцип презумпции невиновности судьей районного суда при рассмотрении дела об административном правонарушении и судьей областного суда при рассмотрении жалобы на постановление районного судьи не нарушен, каких-либо неустранимых сомнений по делу, которые могли быть истолкованы в пользу ООО «Русфинанс Банк», не усматривается.

Нарушений процессуального законодательства при производстве по делу об административном правонарушении не допущено, нормы материального права применены правильно.

Состоявшиеся постановление районного суда и решение областного суда являются законными и обоснованными, оснований для их отмены или изменения по доводам, изложенным в надзорной жалобе, не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь п.1 ч.2 ст.30.17, ст.30.18 КоАП РФ,

постановил:

постановление Ленинского районного суда г. Самары от 07.12.2018г. и решение Самарского областного суда от 24.01.2019г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст.17.7 КоАП РФ, в отношении юридического лица ООО «Русфинанс Банк», оставить без изменения, а надзорную жалобу ФИО1, действующей в интересах ООО «Русфинанс Банк» оставить без удовлетворения.

В соответствии с ч.3 ст.30.13 КоАП РФ дальнейшее обжалование судебных решений возможно путем подачи жалобы в Верховный Суд РФ.

Заместитель председателя

Самарского областного суда С.И. Шкуров