Гражданский кодекс часть 1

Судья Московского районного суда г. Рязани Ботынева О.Н., с участием прокурора –помощника прокурора <адрес> Гришаевой Е.А., лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ИП Герасимова К.Г., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ), в отношении индивидуального предпринимателя Герасимова К. Г., <данные изъяты>

у с т а н о в и л а:

ИП Герасимов К.Г. совершил административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, то есть осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление, при следующих обстоятельствах.

Герасимов К.Г. зарегистрирован в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей ДД.ММ.ГГГГ, ему присвоены ОГРНИП №, ИНН <данные изъяты> В качестве основного вида деятельности указана торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах. В качестве дополнительных видов деятельности указаны, в числе прочего, торговля оптовая компьютерами, периферийными устройствами к компьютерам и программным обеспечением, торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами, торговля оптовая неспециализированная.

По адресу: <адрес> на первом этаже многоквартирного жилого дома расположен магазин под названием «<данные изъяты> в котором осуществляет деятельность ИП Герасимов К.Г., пользуясь помещением на основании договора безвозмездного пользования имуществом № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с собственником помещения ООО <данные изъяты>

С правого торца указанного дома размещены следующие вывески: «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» и др. Внутри магазина расположены витрины с комиссионной техникой.

ИП Герасимовым К.Г. данная деятельность осуществляется по указанному адресу в ДД.ММ.ГГГГ.

В процессе деятельности магазина между покупателем ИП Герасимовым К.Г. и продавцом (клиентом) заключается договор купли-продажи с правом обратного выкупа, согласно которому «продавец» передает имущество «покупателю» ИП Герасимову К.Г. за вознаграждение. Срок реализации имущества 30 дней. При этом п.1-4 договора предусматривает следующее: ИП Герасимов К.Г., именуемый в «покупателем», приобретает в собственность у «продавца» товар за определенную сумму; сумма покупки установлена в п.2 договора, п.3 содержит условия обратного выкупа. П.4 предусматривает обязанность возврата продавцу денежной суммы, а также оплата услуг «покупателя» за хранение имущества. Плата за хранение имущества составляет 20,00 рублей за 1 день хранения, но не менее 300 рублей.

Из условий договора следует, что право собственности на товар переходит к магазину в момент передачи товара для свободной реализации.

Учитывая, что в соответствии с положениями статей 807, 809 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг, при этом займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором, ИП Герасимов К.Г. фактически предоставляет физическому лицу денежные средства (заём) под залог движимого имущества, оформив взаимоотношения сторон договором купли-продажи.

Данные условия договора, а также информация, размещенная на сайте <данные изъяты> позволяют квалифицировать возникшие между сторонами правоотношения как отношения по выдаче краткосрочных займов, предусмотренные Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах».

Согласно п.6 ст.358 Гражданского кодекса РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В силу ч.1 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ "О ломбардах", по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

На основании п.2 ст. 358 ГК РФ и ч.4 ст. 7 Закона о ломбардах договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета.

Согласно ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

Пунктом 5 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно статье 4 вышеуказанного Закона № 353-ФЗ, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Таким образом, индивидуальные предприниматели не вправе осуществлять деятельность по выдаче займов с целью извлечения прибыли на систематической основе.

Следовательно, ИП Герасимов К.Г., заключая с физическими лицами договоры купли-продажи с правом обратного выкупа, фактически оказывает услуги по представлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на их осуществление, то есть совершает административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Так как правонарушение является длящимся, дата его обнаружения ДД.ММ.ГГГГ является датой совершения. Место совершения правонарушения - место нахождения магазина: <адрес>

В судебном заседании ИП Герасимов К.Г. признал себя виновным в совершении данного правонарушения при изложенных обстоятельствах.

Прокурор – помощник прокурора <адрес> Гришаева Е.А. настаивала на привлечении ИП Герасимова К.Г. к административной ответственности.

Как следует из ч.1 ст. 2.1 КоАП РФ, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Исследовав материалы дела, суд полагает, что вина ИП Герасимова К.Г. в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, нашла свое подтверждение следующими доказательствами:

- сообщением Главного управления Центрального банка РФ по ЦФО <адрес> о признаках нелегальной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ;

- фототаблицей;

- выпиской из ЕГРИП в отношении ИП Герасимова К.Г.;

- свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданным Герасимову К.Г. ДД.ММ.ГГГГ;

- свидетельством о постановке на учет в налоговом органе Герасимова К.Г. от ДД.ММ.ГГГГ;

- копией договора безвозмездного пользования имуществом № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между собственником нежилого помещения по адресу: <адрес> ООО «<данные изъяты> и пользователем ИП Герасимовым К.Г.;

- письменным объяснением Герасимова К.Г. от ДД.ММ.ГГГГ;

- копией договора купли-продажи в правом обратного выкупа № от ДД.ММ.ГГГГ;

- копией квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ.

Суд признает перечисленные доказательства допустимыми и достаточными для рассмотрения дела.

Исследовав доказательства в деле, а также вышеприведенные нормы гражданского законодательства, суд приходит к выводу о том, что ИП Герасимов К.Г. оформлял договоры, именуемые как «Договор купли-продажи с правом обратного выкупа», которые фактически представляют собой договоры займа, форма которых адаптирована для маскировки ломбардной деятельности и содержит основные положения залогового билета, то есть осуществлял профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея на это права.

Так, материалами дела установлено, что ИП Герасимов К.Г., заключая «договоры купли-продажи с правом обратного выкупа», денежные средства за переданное гражданами имущество передавал им в момент заключения договора, но с установлением срока обратного выкупа 30 календарных дней, только по истечении которого ИП Герасимов К.Г. вправе распоряжаться данным имуществом. В случае обратного выкупа имущества продавец обязан возвратить продавцу выплаченную ему сумму, а также оплатить услуги за хранение имущества из расчета 20 рублей за 1 день хранения, но не менее 300 рублей за весь срок договора. Данные условия соответствуют условиям не договора купли-продажи, а договора займа с залогом.

Таким образом, действия ИП Герасимова К.Г. суд квалифицирует по ч. 1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

В соответствии со ст. 4.1 ч. 2 Кодекса РФ об административных правонарушениях при назначении административного наказания физическому лицу учитывается характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

ИП Герасимов К.Г. совершил административное правонарушение, в области предпринимательской деятельности. В качестве смягчающего обстоятельства суд учитывает признание вины в содеянном. Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, не выявлено.

Таким образом, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного правонарушения, учитывая данные о личности ИП Герасимова К.Г., наличие обстоятельств, смягчающих административную ответственность, отсутствие отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности назначения указанному лицу административного наказания в виде штрафа в минимальном размере 30000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

п о с т а н о в и л а :

Признать индивидуального предпринимателя Герасимова К. Г. виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 30000 (тридцати тысяч) рублей.

Оплата штрафа производится по реквизитам: <данные изъяты>

Разъяснить ИП Герасимову К.Г., что в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 указанного Кодекса.

Квитанцию об уплате штрафа следует представить в суд.

Согласно части 1 статьи 20.25 КоАП РФ, неуплата административного штрафа в срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного штрафа либо административный арест на срок до 15 суток, в отношении лица, не уплатившего административный штраф.

Постановление может быть обжаловано в Рязанский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья (<данные изъяты>) О.Н. Ботынева

<данные изъяты>