Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Центрального районного суда <адрес> материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении ООО «Капитал Альянс» (ИНН 5024165402 ОГРН 1165024054183, юридический адрес: 443045, <адрес>, пом Н4, оф.306.3),

УСТАНОВИЛ:

ООО «Капитал Альянс» (ранее ООО МКК «Хорошая история») осуществило взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Виноградова М.А. с нарушением п 2,3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организация» а именно ДД.ММ.ГГГГ в 11:44, на абонентский номер № используемый Виновградовым М.А. в личных целях, при осуществлении взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности посредством текстовых сообщений должнику не были сообщены сведения о номере контактного телефона кредитора, ДД.ММ.ГГГГ в 10:05, ДД.ММ.ГГГГ в 14:30 на абонентский номер +79822806146 используемый Виновградовым М.А. в личных целях, при осуществлении взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности посредством текстовых сообщений должнику не были сообщены сведения о факте наличия просроченной задолженности.

Исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующему.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Правила осуществления действий, направленных на возврате просроченной задолженности регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ от 03.07.2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В соответствии с ч.1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор, или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно п. 2, 3 ч.6 ст. 7 Закона в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены сведения о факте наличия просроченной задолженности, а также номер контактного телефона кредитора.

В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

На основании ч.3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Материалами дела установлено, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ согласно выписке из ЕГРЮЛ, ИНН 5024165402 принадлежал ООО МКК «Хорошая история», юридический адрес которого: 443045, <адрес>

ООО МКК «Хорошая история» исключено из государственного реестра микрофинансовых организаций ДД.ММ.ГГГГ.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно выписке из ЕГРЮЛ, ООО ММК «Хорошая история» ИНН 5024165402 переименовано в ООО «Капитал Альянс» ИНН 5024165402.

ДД.ММ.ГГГГ в УФССП по Челябинской области поступило заявление Виновградова М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., (<адрес>, кВ.39, в котором указывается на поступающие звонки от ООО ММК «Хорошая история» третьим лицам, абонентские номера которых не указаны при заключении договора, а также указывает на разглашение третьим лицам сведения о займе.

В соответствии с п. 4 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получатель финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемой организации, утвержденного банком России 22 июня 2017 года микрофинансовая организация обязана обеспечивать хранение зафиксированных телефонных переговоров текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, и иных видов взаимодействия с получателем финансовой услуги, составленных и полученных ею в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, до истечения сроков, указанных в пункте 1 настоящей статьи, в соответствующем для данного вида взаимодействия формате (на бумажном носителе или на электронном магнитном, оптическом носителе), за исключением случаев, когда фиксация или хранение противоречит законодательству Российской Федерации.

В адрес ООО МКК «Хорошая история» направлен запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о заключенных договорах займа между ООО МКК «Хорошая история» и Виноградовым М.А., об осуществленном взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности, о привлечении третьих лиц с целью взыскания задолженности.

Согласно ответа № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Хорошая история» и Виноградовым М.А. заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому имеется просроченная задолженность. Общество предоставило сведения об осуществлении взаимодействия с использованием телефонных переговоров и текстовых сообщений.

Согласно предоставленной Обществом информации ДД.ММ.ГГГГ в 11:14 на абонентский номер +79822806146 используемый Виновградовым М.А. в личных целях, при осуществлении взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности посредством текстовых сообщений должнику не были сообщены сведения о номере контактного телефона кредитора.

ДД.ММ.ГГГГ в 10:05, ДД.ММ.ГГГГ в 14:30 на абонентский номер +7-9822806146, используемый Виноградовым М.А. в личных целях, при осуществлении взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности посредством текстовых сообщений должнику не были сообщены сведения о факте наличия просроченной задолженности.

Таким образом, в действиях ООО «Капитал Альянс « (ранее ООО МКК «Хорошая история»), имеет место состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Данные обстоятельства подтверждаются представленными в материалы дела доказательствами, в том числе:

- протоколом №-АП от ДД.ММ.ГГГГ;

- обращением Виноградова М.А.;

- объяснениями Виноградова М.А. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ он заключил договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 руб. 00 коп. с ООО МКК «Хорошая история», по которому образовалась просроченная задолженность. В связи с образованием просроченной задолженности Виноградову М.А. стали поступать звонки и смс-сообщения с требованием оплатить задолженность в ООО МКК «Хорошая история». Так ДД.ММ.ГГГГ на абонентский номер Виноградова М.А. № поступило смс-сообщение следующего содержания «CREDITSTAR ИНФОРМИРУЕТ!» Внимание! Ввиду наличия задолженности, по указанным Вами адресам-регистрации, фактического проживания и месту работы запланирован выезд специалиста. Срочно оплатите долг. ООО МКК Хорошая, Суммы и способы оплаты на сайте – http:// creditstar.ru/». Также ДД.ММ.ГГГГ на абонентский № поступило смс-сообщегние следующего содержания: «Запланирован выезд специалиста взыскания по месту проживания и работы. Срочно оплатите или перенесите платеж по займу МКК Хорошая история – 88002220958 - http:// creditstar.ru/». ДД.ММ.ГГГГ на абоненсткий № поступило смс-сообщение следующего содержания: «По указанным Вами в анкете адресам был осуществлен выезд специалистов взыскания, но с Вами не могли установить контакт, для согласования следующего выезда срочно свяжитесь со специалистом по номеру «88002002000» ООО МКК Хорошая история. http:// creditstar.ru/;

- ответом на запрос от ДД.ММ.ГГГГ ООО МК «Хорошая история», из которого следует, что по п. 4 общество пояснило, что абонентский № был указан заемщиком в анкете-досье в качестве контактного для взаимодействий с целью возврата просроченной задолженности. Копию договора и анкеты-досье заемщика (снимок экрана программного обеспечения, так как заполнение анкеты происходит в электронном виде) предоставляем. По п. 5 Запроса аудиозаписи телефонных переговоров предоставляем. По п. 6 – в период с ДД.ММ.ГГГГ осуществлялось взаимодействие с заемщиком посредством телефонных переговоров и смс-сообщений. Детализацию звонков и сведения об отправленных смс сообщениях предоставляем. По п. 8 Запроса поясняем, что Обществом не заключались договоры с 3-ми лицами, направленными на взыскание образовавшейся задолженности. По п. 10 Запроса поясняем, что в Общество обращения Заемщика по вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания не поступали,, по п. 11 запроса – перечень абонентских номеров, используемых обществом;

- согласием на обработку персональных данных;

- согласием субъекта на иные способы взаимодействия и иную частоту взаимодействия;

- согласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьи лицом;

- кредитным договором;

- распечаткой с базы оправки смс-сообщений;

- выписками из ЕГРЮЛ.

Таким образом, факт совершения ООО «Капитал Альянс» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается достаточной совокупностью имеющихся доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывает.

Оценив все доказательства по делу по правилам ст. 26.11 КоАП РФ, и, установив событие и состав административного правонарушения, суд пришел к выводу о доказанности вины общества и правильности квалификации его действий по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных ст. 24.5 КоАП РФ не установлено.

Оснований для освобождения общества от административной ответственности в соответствии со ст. 2.9 КоАП РФ в связи с малозначительностью административного правонарушения не имеется.

При назначении наказания суд учитывает следующее.

В ч. 1 ст. 3.1 КоАП РФ установлено, что административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

В силу ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

Санкцией ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Отягчающих обстоятельств судом не усматривается.

Учитывая обстоятельства и характер совершенного административного правонарушения, тот факт, что ранее общество к административной ответственности не привлекалось, суд полагает возможным назначить обществу административное наказание в минимально установленном размере, предусмотренном санкцией ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в виде штрафа в сумме 20 000 рублей.

Руководствуясь ст. ст. 29.9 Кодекса РФ «Об административных правонарушениях», судья

П О С Т А Н О В И Л:

Признать виновным ООО «Капитал Альянс» (ИНН 5024165402 ОГРН 1165024054183, юридический адрес: <адрес>) в совершении правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20000 руб. 00 коп.

Штраф подлежит уплате в 60-дневный срок со дня вступления постановления в законную силу.

Административный штраф подлежит уплате не позднее шестидесяти дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу по следующим реквизитам:

ИНН 7448065758

КПП 744901001

Счет №40101810400000010801 Отделение Челябинск г. Челябинской

БИК 047501001

ОКТМО 75701000

Наименование получателя – УФК по Челябинской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области, 04691785680)

КБК 32211601141019000140 (денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства РФ о суде и судоустройстве)

УИН 3227400018000054013

Настоящее постановление может быть обжаловано в Челябинский областной суд через Центральный районный суд г. Челябинска в течение 10 суток со дня его вынесения или вручения его копии.

Судья: М.И. Галюкова

Мотивированное постановление составлено 27 ноября 2020 года