Гражданский кодекс часть 1

Судья Центрального районного суда Хабаровска М.Н. Швырёва, рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ, в отношении юридического лица Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытое акционерное общество) (117997, <...>),

У С Т А Н О В И Л:

14 апреля 2011 года работниками внутреннего структурного подразделения Филиала Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытое акционерное общество) - Дальневосточный банк (регистрационный номер 1481/1654) № 9070/064, расположенного по адресу: <...> (далее - ВСП № 9070/064), индивидуальному предпринимателю ФИО7 был открыт счет № <***>. Входящий остаток по указанному счету на момент его открытия (14.04.2011) составил сумму в размере 0 рублей 0 копеек (выписка из лицевого счета № <***> за период с 14 апреля 2011 года по 16 апреля 2011 года).

15 апреля 2011 года на указанный счет № <***> индивидуального предпринимателя ФИО8 поступили денежные средства в размере 800000,00 рублей (платежное поручение № 41765 от 15.04.2011) от УУи КРО (операции по счетам МФР ОПЕРУ СБ РФ г. Москва) Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытое акционерное общество) по кредитному договору 9070/0064-27 от 15.04.2011 со ссудного счета, открытого в ОПЕРУ Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытое акционерное общество) г. Москва.

15 апреля 2011 года названные денежные средства в размере 800000,00 рублей были зачислены в ВСП № 9070/064 на счет № <***>, открытый в ВСП № 9070/064 14.04.2011 г. индивидуальному предпринимателю ФИО9 (выписка из лицевого счета № <***> за период с 14 апреля 2011 года по 16 апреля 2011 года). Согласно выписке из лицевого счета № <***> за период с 14 апреля 2011 года по 16 апреля 2011 года, входящий остаток на счете № <***> на начало дня 15 апреля 2011 года составлял сумму в размере 0,00 рублей.

Таким образом, 15 апреля 2011 года работниками ВСП № 9070/064 была совершена операция по зачислению денежных средств в размере 800000,00 рублей на счет индивидуального предпринимателя, операции по которому не производились с момента его открытия.

Данная операция согласно подпункту 3 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» подлежит обязательному контролю и сведения о ней в соответствии с требованиями подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» должны организацией, осуществляющей операции с денежными средствами, быть документально зафиксированы и не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, представлены в уполномоченный орган.

Таким образом, Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество) во исполнение вышеуказанных требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», должен был 15 апреля 2011 года зафиксировать сведения об операции по зачислению денежных средств в размере 800000,00 рублей на счет индивидуального предпринимателя ФИО10 № <***>, открытый в ВСП № 9070/064 (платежное поручение № 41765 от 15.04.2011), и не позднее 18 апреля 2011 года направить указанные сведения в Росфинмониторинг.

Сведения по указанной операции, согласно материалам дела (Сообщение об операции с порядковым номером операции 76464 от 01.06.2011), были зафиксированы и направлены в Росфинмониторинг, по истечении 42 календарных дней от названного срока, 01 июня 2011 года.

Названное сообщение с порядковым номером 76464, содержащее сведения об операции по зачислению 15.04.2011 денежных средств в размере 800000,00 рублей на счет индивидуального предпринимателя ФИО1 № <***> (платежное поручение № 41765 от 15.04.2011), было получено и обработано уполномоченным органом, согласно копии ИЭС, приобщенной к материалам дела, 01 июня 2011 года.

При рассмотрении материала об административном правонарушении лицам, участвующим в деле разъяснены их права и обязанности, предусмотренные ст.ст.25.1.-25.6. КоАП РФ. Ходатайств об отводе судье, рассматривающему дело, не поступило.

Представитель ОАО «Сбербанк России» ФИО2 в судебном заседании пояснила, что зачисление денежных средств, проведено с использованием автоматизированных процедур реализованных в автоматизированной банковской системе в автоматическом режиме. Поэтому указанная операция по зачислению средств не выполнялись сотрудниками банка, а проводились в автоматическом режиме и, соответственно, не могла быть выявлена на стадии зачисления средств. После самостоятельного установления данных в ручном режиме, все сведения были направлены в Центральный банк.

Представитель ОАО «Сбербанк России» ФИО3 в судебном заседании пояснил, что данное правонарушение носит единичный характер, с протоколом согласен.

В судебном заседании главный юрисконсульт юридического отдела Главного управления Центрального банка РФ по Хабаровскому краю ФИО4 доводы, изложенные в протоколе об административном правонарушении поддержала в полном объем, пояснила, что протокол составлен уполномоченным лицом, в соответствии с законом.

В соответствии с ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ действия (бездействие), предусмотренные частью 2 настоящей статьи, повлекшие непредставление в установленные законом сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, - влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей либо дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Факт совершения ОАО «Сбербанк России» административного правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 3 ст.15.27 КоАП РФ, подтверждается собранными по данному делу доказательствами, в том числе:

- определением о возбуждении дела об административном правонарушении № 08-11-Ю/0003 и проведении административного расследования от 11.07.2011 г.;

- протоколом об административном правонарушении № 08-11-Ю/003/1020 от 08.08.2011 г.;

- сообщением об операции, подлежащей обязательному контролю, от 01.06.2011 г. № 76464;

- ИЭС уполномоченного органа от 01.06.2011 г. о принятии сообщения об операции обязательного контроля № 76464;

- платежным поручением от 01.06.2011 г. о принятии сообщения об операции обязательного контроля № 76464;

- выпиской из книги регистрации открытых счетов (р/с <***>);

- выпиской из лицевого счета № <***>;

- приказом Дальневосточного банка ОАО «Сбербанк России» от 13.07.2010 г. № 824-О «Об организации в Дальневосточном банке Сбербанка России внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указанные выше доказательства признаются судом допустимыми и в своей совокупности достаточными для признания ОАО «Сбербанк России» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых указанным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были предприняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Каких-либо нарушений требований Кодекса РФ об административных правонарушениях при производстве по делу об административном правонарушении не допущено.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность ОАО «Сбербанк России», судьей при рассмотрении данного дела не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ч. 2 ст. 29.10 КоАП РФ,

П О С Т А Н О В И Л:

Признать виновным Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской федерации (открытое акционерное общество) (117997 <...>) в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 3 ст. 15.27 КоАП РФ, назначить наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

В соответствии с частью 1 статьи 32.2 КоАП РФ штраф должен быть уплачен не позднее 30 дней со дня вступления постановления о наложении штрафа в законную силу.

Сумму штрафа следует внести: получатель «УФК по Хабаровскому краю (ГУ Банка России по Хабаровскому краю)», ИНН Центрального банка РФ 7702235133, КПП Главного управления Центрального банка РФ по Хабаровскому краю 272102001, номер лицевого счета Управления Федерального казначейства по Хабаровскому краю 40101810300000010001, ГРКЦ ГУ Банка России по Хабаровскому краю, БИК 040813001, ОКАТО муниципального образования по месту нахождения Главного управления Центрального банка РФ по Хабаровскому краю 08401000000, код бюджетной классификации доходов бюджетов РФ (КБК) по следующим видам доходов: 99911612000010000140.

Постановление может быть обжаловано в Хабаровский краевой суд в течение 10 дней со дня получения через Центральный районный суд г. Хабаровска.

Копия верна

Судья М.Н. Швырёва