Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении ООО «Микрокредитная компания «Кватро», ИНН <***>, КПП 780501001, ОГРН <***>, адрес места нахождения: Санкт-Петербург, ул. Двинская, д. 3, лит. А, пом. 1Н, №№ 110-115, привлекаемого к административной ответственности, предусмотренной ст. 17.7 КоАП РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ООО МКК «Кватро» умышленно не выполнило требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, о предоставлении необходимой информации, а именно:

В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю поступило заявление ФИО1 о нарушении ООО МКК «Кватро» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при совершении действий по возврату просроченной задолженности, возникшей по договору займа, заключенному между ФИО1 и ООО МКК «Кватро». 10.03.2021 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ФИО2 в соответствии с ч. ч. 1, 2 ст. 28.7 КоАП РФ вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и проведении административного расследования в отношении ООО МКК «Кватро» по факту нарушений требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В целях всестороннего, полного и объективного рассмотрения дела об административном правонарушении в адрес ООО МКК «Кватро», по адресу: <адрес> в соответствии со ст. 26.10 КоАП РФ направлено определение от 12.03.2021 исх. № 24922/21/32285 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, а именно предоставить:

1) информацию о наличии у ФИО1 неисполненных либо исполненных денежных обязательств перед ООО МКК «Кватро», (с приложением копий договоров займа, а также иных документов, оформленных заемщиком при оформлении договора);

2) копии всех заявок (заявлений), оформленных ФИО1 в ООО МКК «Кватро» с целью заключения договора займа;

3) информацию о дате (датах) образования просроченной задолженности ФИО1 с указанием периода просрочки и суммы просроченной задолженности (в разбивке задолженности по основному долгу, процентам, пеням) по состоянию на дату образования данной задолженности;

4) копии документов, подтверждающих перечисление ФИО1 денежных средств по договору займа;

5) информацию о мерах, принятых ООО МКК «Кватро» в целях возврата просроченной задолженности ФИО1, в том числе обращение в суд в целях взыскания задолженности в судебном порядке, с приложением копий принятых судебных решений;

6) информацию о дате и времени, а также способе взаимодействия с должником ФИО1 в целях возврата просроченной задолженности, с указанием телефонных номеров, с которых осуществлялось такое взаимодействие;

7) информацию о дате и времени, а также способе взаимодействия с третьими лицами в целях возврата просроченной задолженности ФИО1, с указанием телефонных номеров, с которых осуществлялось такое взаимодействие;

8) сведения обо всех попытках установления соединения с ФИО1 и третьими лицами посредством телефонных звонков, в том числе указать как состоявшиеся, так и не состоявшиеся соединения, с указанием телефонных номеров, с которых осуществлялось такое взаимодействие;

9) информацию о лице(ах), осуществляющих взаимодействие с ФИО1;

10) аудиозаписи всех случаев непосредственного взаимодействия с ФИО1 и третьими лицами, с указанием даты, времени, длительности взаимодействия, телефонных номеров, с которых осуществлялось взаимодействие;

11) тексты сообщений, направленных на телефонный номер ФИО1 №;

12) сведения об использовании автоинформатора с указанием даты и времени, а также с приложением аудиозаписи данного автоинформатора;

13) копию согласия должника ФИО1 на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности третьими лицами;

14) информацию о том, в какое бюро кредитных историй ООО МКК «Кватро» направлена информация о просроченной задолженности ФИО1 с приложением скриншотов размещенной информации;

15) сведения о привлечении иных лиц к совершению действий по возврату просроченной задолженности ФИО1 с приложением договора уступки прав требования и (или) агентского договора, с актами приема-передачи в работу задолженности ФИО1;

16) в случае привлечения иных лиц для взыскания просроченной задолженности ФИО1, предоставить копию уведомления, направленного в адрес должника с приложением почтового реестра отправки заказной корреспонденции с уведомлением о вручении или доказательства вручения уведомления ФИО1 под расписку;

17) в случае привлечения иных лиц для взыскания просроченной задолженности ФИО1, предоставить информацию о внесении сведений в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных объектов экономической деятельности по привлечению иных лиц для взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1, с приложением скриншота размещенной информацией на сайте www.fedresurs.ru, в соответствии с требованиями установленными пп. 1.1 ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ;

18) в случае если ООО МКК «Кватро» не привлекало иных лиц к совершению действий по возврату просроченной задолженности ФИО1, предоставить пояснения о том, каким образом персональные данные должника были распространены неопределенному кругу лиц;

19) информацию о наличии договора уступки прав требований (цессии), с приложением копии данного договора, а также документов, подтверждающих оплату по указанному договору;

20) пояснения ООО МКК «Кватро» по факту направления сотрудниками Общества в адрес ФИО1 и её родственников сообщений, оказывающих психологическое давление, а также содержащих угрозы применения противоправных действий;

21) пояснения ООО МКК «Кватро» о том, каким образом Обществом были получены телефонные номера третьих лиц, не указанных ФИО1 при заключении договора займа, а также информацию о том, с кем именно осуществлялось взаимодействие (попытки взаимодействия) по телефонным номерам третьих лиц;

22) копии всех согласий и соглашений, заключенных между ФИО1 и ООО МКК «Кватро»;

23) копии всех писем, поступивших в ООО МКК «Кватро» от ФИО1, а также копии писем направленных либо врученных ООО МКК «Кватро» в адрес ФИО1

24) информацию о принадлежности ООО МКК «Кватро» либо сотрудникам Общества телефонного номера №.

22.03.2021 (вх. № 34183/21/24000) в Главное управление от ООО МКК «Кватро» поступил ответ на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, и следующие приложенные к нему документы:

- таблицы, содержащие сведения об осуществлении взаимодействия с ФИО1;

- договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО1 и ООО МКК «Кватро»;

- дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ;

- согласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

- согласие субъекта на иные способы взаимодействия и иную частоту взаимодействия;

- список абонентских номеров, закрепленных за ООО МКК «Кватро»;

- копия обращения ФИО1 в ООО МКК «Кватро», с ответом общества.

Из представленной OОО МКК «Кватро» информации следует, что Обществом не представлены следующие сведения, истребуемые должностным лицом, осуществляющим производство по делу об административном правонарушении:

- указанные в п. 14 определения сведения о том, в какое бюро кредитных историй ООО МКК «Кватро» направлена информация о просроченной задолженности ФИО1, с приложением скриншотов, размещенной информации;

- указанные в п. 21 определения: пояснения ООО МКК «Кватро» о том, каким образом обществом были получены телефонные номера третьих лиц. Не указанных ФИО1 при заключении договора займа, а также информацию о том, с кем именно осуществлялось взаимодействие (попытки взаимодействия) по телефонным номерам третьих лиц.

Таким образом, ООО МКК «Кватро» в 00 часов 01 минуту ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, умышленно не выполнило законные требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, тем самым совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена статьей 17.7 КоАП РФ.

В судебное заседание законный представитель ООО МКК «Кватро» не явился, извещен надлежащим образом, причин неявки не сообщил, ходатайств об отложении слушания дела не представил, направил защитника Кузнецову О.М., действующую на основании доверенности от 19.04.2021. При таких обстоятельствах, на основании ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ, суд полагает возможным рассмотреть настоящее дело об административном правонарушении в отсутствии законного представителя ООО МКК «Кватро».

В судебном заседании защитник ООО МКК «Кватро» Кузнецова О.М. пояснила, что Общество не имело умысла на совершение административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ. Определение об истребовании сведений было получено 16.03.2021, после чего 18.03.2021 в адрес ГУ ФССП по Красноярскому краю был направлен ответ с приложением документов. Общество посчитало направленный ответ полным, при этом в устной форме должностному лицу были даны разъяснения по каждому пункту определения. После разговора с должностным лицом, некоторая информация была дополнительно направлена ГУ ФССП России по Красноярскому краю электронной почтой.

Касательно указанных в п. 2 определения копий всех заявок, оформленных ФИО1, Обществом в ответе от 18.03.2021 было указано, что заявки заемщиков формируются в электронном виде в личном кабинете, в связи с чем у Общества отсутствует возможность предоставить копии данных заявок.

Указанные в п. 3 определения сведения о дате образования просроченной задолженности и структуре задолженности, с указанием сведений о размере просроченной задолженности, датах и суммах внесенных платежей, были также разъяснены Обществом в письме от 18.03.2021, а именно, что 15.10.2020 по результатам рассмотрения заявки ФИО1 (далее - Клиент, Заемщик) был одобрен заём на сумму 20 000 рублей сроком 30 дней, с процентной ставкой 365 % годовых, о чем свидетельствует заключенный Договор потребительского займа №. Также с ФИО1 заключены три дополнительных соглашения к договору, от 15.11.2020, от 14.01.2020, от 15.02.21. Срок возврата займа увеличен до 17.03.2021. В настоящее время задолженности перед Компанией у Клиента нет

Указанные в п. 4 определения: копии документов, подтверждающих перечисление ФИО1 денежных средств по договору займа, были направлены в адрес должностного лица 18.03.2021 вторым электронным письмом после телефонного разговора.

Указанные в п. 7 определения: сведения о дате и времени, а также способе взаимодействия с третьими лицами в целях возврата просроченной задолженности ФИО1, с указанием телефонных номеров, с которых осуществлялось такое взаимодействие, и в п. 24 определения: сведения о принадлежности ООО МКК Кзатро» либо сотрудникам общества телефонного номера № были предоставлены Обществом в таблице № 1, являющейся приложением к ответу от 18.03.2021.

Касательно указанные в п. 14 определения сведения о том, в какое бюро кредитных историй ООО МКК «Кватро» направлена информация о просроченной задолженности ФИО1 с приложением скриншотов, размещенной информации, должностному лицу в устной форме было разъяснено, что данные сведения находятся в зашифрованном файле в формате zip.enc, который может быть открыт только «ключом», предоставляемым НБКИ.

Пояснения ООО МКК «Кватро» о том, каким образом обществом были получены телефонные номера третьих лиц, не указанных ФИО1 при заключении договора займа, а также информацию о том, с кем именно осуществлялось взаимодействие (попытки взаимодействия) по телефонным номерам третьих лиц, Общество посчитало, что данная информация следует из представленных таблиц, где не зафиксировано взаимодействия с третьими лицами. Отдельно указанная информация в письменном виде не была сообщена ГУ ФССП России по Красноярскому краю.

Кроме того, по мнению защитника, в настоящее время истек срок привлечения ООО МКК «Кватро» к административной ответственности, предусмотренной ст. 17.7 КоАП РФ, поскольку определение об истребовании сведений Общество получило по электронной почте 16.03.2021. Таким образом, срок предоставления ответа на определения – 19.03.2021. Вменяемое правонарушение длящимся не является, а потому срок привлечения к административной ответственности истек 20.06.2021.

Также защитник указала, что целью совершения вменяемого правонарушения могла быть попытка избежать административной ответственности по ст. 14.57 КоАП РФ. Однако полученной от Общества информации хватило должностному лицу и суду для производства по делу, ООО МКК «Кватро» было привлечено к административной ответственности по ст. 14.57 КоАП РФ за нарушения при взаимодействии с заемщиком ФИО1

Представитель ГУ ФССП России по Красноярскому краю в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, причин неявки не сообщил, ходатайств об отложении слушания дела не направил. При таких обстоятельствах суд полагает возможным рассмотреть настоящее дело об административном правонарушении в отсутствие представителя ГУ ФССП России по Красноярскому краю.

Изучив материалы дела, суд считает вину ООО МКК «Кватро» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, установленной и доказанной материалами дела, а именно:

- протоколом об административном правонарушении № 78/2021 от 17.05.2021, составленным уполномоченным должностным лицом в соответствии с требованиями ст. 28.2 КоАП РФ;

- копией определения от 10.03.2021 о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования, в отношении ООО «МКК «Кватро» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ;

- копией определения от 10.03.2021 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении;

- копией ответа ООО МКК «Кватро» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением таблиц, документов и аудиозаписей;

- копией реестра почтовых отправлений, отчета об отслеживании почтовых отправлений, из которых следует, что копия определения об истребовании сведений от ДД.ММ.ГГГГ была направлена в адрес ООО МКК «Кватро» почтой, почтовому отправлению присвоен №, письмо получено ООО МКК «Кватро» ДД.ММ.ГГГГ.

Суд признает представленные доказательства достоверными, непротиворечивыми и достаточными для установления вины ООО МКК «Кватро» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ.

Статьей 17.7 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

В соответствии со ст. 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Судом установлено, что 10.03.2021 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУ ФССП России по Красноярскому краю ФИО2 в отношении ООО МКК «Кватро» возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, с проведением административного расследования.

В рамках данного дела об административном правонарушении 12.03.2021 вынесено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, согласно которому ООО МКК «Кватро» в трехдневный срок со дня получения копии данного определения надлежало направить следующие документы:

2) копии всех заявок (заявлений), оформленных ФИО1 в ООО МКК «Кватро» с целью заключения договора займа;

4) копии документов, подтверждающих перечисление ФИО1 денежных средств по договору займа;

9) информацию о лице(ах), осуществляющих взаимодействие с ФИО1;

11) тексты сообщений, направленных на телефонный номер ФИО1 №

22) копии всех согласий и соглашений, заключенных между ФИО1 и ООО МКК «Кватро»;

24) информацию о принадлежности ООО МКК «Кватро» либо сотрудникам Общества телефонного номера №.

Из представленных материалов дела следует, что копия определения об истребовании сведений от ДД.ММ.ГГГГ направлена в адрес ООО МКК «Кватро» ДД.ММ.ГГГГ, почтовому отправлению присвоен идентификатор №. Согласно отслеживанию почтового отправления, копия определения получена Обществом ДД.ММ.ГГГГ.

В материалах дела также имеются распечатка с электронной почты ГУ ФССП России по Красноярскому краю о том, что указанное выше определение от ДД.ММ.ГГГГ было направлено в адрес ООО МКК «Кватро» посредствам электронной почты, однако сведения, подтверждающие дату получения электронного письма, в материалы дела не приложены.

Таким образом, истребуемые старшим государственным инспектором документы ООО МКК «Кватро» должно было направить в адрес ГУ ФССП России по Красноярскому краю в срок до 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГГГ (3 дня с момента получения почтового отправления).

18.03.2021 генеральным директором ООО МКК «Кватро» в адрес ГУ ФССП России по Красноярскому краю был направлен ответ на определение от 12.03.2021, в котором сообщено следующее.

15.10.2020 по результатам рассмотрения заявки ФИО1 был одобрен заём, с суммой займа 20 000 рублей, на срок 30 дней, с процентной ставкой 365 % годовых, о чем свидетельствует заключенный Договор потребительского займа № 1109402 (копии Общих условий договора, индивидуальные условия, а так же правила предоставления займов прилагаются). Также с ФИО1 заключены три дополнительных соглашения к договору, от 15.11.2020, от 14.01.2020, от 15.02.21. Срок возврата займа увеличен до 17.03.2021. В настоящее время задолженности перед Компанией у Клиента нет.

В соответствии с Правилами предоставления займов ООО МКК «Кватро», размешенных на официальном сайте Компании <данные изъяты>, для получения возможности направлять Обществу Заявки на получение займа, Клиент должен получить доступ к Личному кабинету. Для получения доступа к Личному кабинету Клиент должен пройти процедуру Регистрации и, при необходимости, проверку указанных в Учетной записи сведений. Заявка потенциального Клиента формируется в электронном виде, в связи с чем у Компании отсутствует возможность ее предоставить. После одобрения заявки денежные средства перечисляются Клиенту на указанный им банковский счет/карту. В личном кабинете у Клиента есть возможность ознакомиться с общими условиями предоставления займа, эта информация также есть в открытом доступе в сети Интернет. Любое заинтересованное лицо может беспрепятственно и в любое время изучить указанные условия.

Обязательство Заемщика по погашению задолженности, может быть, исполнено одним из следующих способов: путем совершения платежа в личном кабинете Заемщика с использованием банковской карты платежной системы Visa International, MasterCard Worldwide или МИР; путем почтового перевода в отделениях почтовой связи ФГУП «Почта России», данная услуга для клиента бесплатна.

От ФИО1 11.02.2021 поступили следующие обращения по электронной почте: от 17.12.2020; от 15.02.2020; от 17.02.2020. На все обращения ФИО1 были даны письменные ответы. Все ответы прилагаются.

При совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Компания взаимодействуя с должником, использует:

1) телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Документов, регламентирующих порядок и условия взаимодействия Общества с заемщиками и (или) лицами, предоставившими обеспечение по договору потребительского кредита (займа), при совершении действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности, возникшей по договору потребительского займа, в Компании нет. Личные встречи не используются. Компания находится в Санкт-Петербурге, филиалов, представительств в других городах нет.

Компания сообщает, что в соответствии с главой 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» были оформлены: Согласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, копия прилагается; Согласие субъекта на иные способы взаимодействия и иную частоту взаимодействия, копия прилагаются. Иные другие способы взаимодействия Компания не использует.

Компания предоставит запись телефонных переговоров с Клиентом (Таблица №1). Автоинформатор в отношении Клиента не использовался. Сведения о текстовых сообщениях (SMS-сообщениях), направленных Компанией на телефонный номер Заемщика +79607724009 (в заявке на заём указан как основной номер телефона Заемщика), в 24-часовом формате по московскому времени предоставляем (Таблица № 2).

При осуществлении телефонных переговоров, сотрудниками ООО МКК «Кватро» не применяются угрозы и оскорбления в отношении заемщиков и третьих лиц.

Компания не использует в своей деятельности информирование и общение с клиентами посредством социальных сетей в сети Интернет. Список абонентских номеров Компании будет предоставлен.

Компания располагает данными о кредитной истории Заемщика, в связи с чем возможно предположить, что с Заемщиком могут взаимодействовать иные Кредиторы.

Договоры, предусматривающие совершение третьими лицами от имени Общества и в его интересах действий, направленных на возврат задолженности, возникшей по договору потребительского займа, заключенного с Заемщиком, ООО МКК «Кватро» не заключало, соответственно, документы не могут быть представлены. Запросов от финансового уполномоченного по спорным вопросам с Заявителем в адрес Общества не поступало. Запросов от Заявителя относительно рефинансирования, реструктуризации задолженности и пр. в адрес Общества не поступало.

К данному ответу были приложены таблицы №№ 1,2, содержащие сведения о телефонных переговорах и текстовых сообщениях, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ и индивидуальные условия к нему, дополнительное соглашение от 15.11.2020, дополнительное соглашение от 14.01.2021, дополнительное соглашение от 15.02.2021, согласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, согласие субъекта на иные способы взаимодействия и иную частоту взаимодействия, аудиозапись, список абонентских номеров телефонов ООО МКК «Кватро», обращения ФИО1, ответ на обращение ФИО1 от 21.12.2020.

Согласно протоколу об административном правонарушении в вину ООО МКК «Кватро» вменяется непредоставление свдедений, указанных в определении от 12.03.2021, а именно:

- указанные в п. 2 определения: копии всех заявок (заявлений), оформ-ленных ФИО1 в ООО МКК «Кватро» с целью заключения договора займа;

- указанные в п. 3 определения сведения о дате образования просроченной задолженности и структуре задолженности, с указанием сведений о размере просроченной задолженности, датах и суммах внесенных платежей;

- указанные в п. 4 определения: копии документов, подтверждающих перечисление ФИО1 денежных средств по договору займа;

- указанные в п. 7 определения сведения о дате и времени, а также способе взаимодействия с третьими лицами в целях возврата просроченной задолженности ФИО1, с указанием телефонных номеров, с которых осуществлялось такое взаимодействие;

- указанные в п. 14 определения сведения о том, в какое бюро кре-дитных историй ООО МКК «Кватро» направлена информация о просроченной задолженности ФИО1, с приложением скриншотов, размещенной информации;

- указанные в п. 24 определения: сведения о принадлежности ООО МКК Кзатро» либо сотрудникам общества телефонного номера №.

Однако в ходе рассмотрения дела судом установлено, что в отношении указанных в п. 2 определения от ДД.ММ.ГГГГ копий всех заявок, оформленных ФИО1, Обществом в ответе от ДД.ММ.ГГГГ было отмечено, что заявки заемщиков формируются в электронном виде в личном кабинете, в связи с чем у Общества отсутствует возможность предоставить копии данных заявок.

Указанные в п. 3 определения сведения о дате образования просрочен-ной задолженности и структуре задолженности, с указанием сведений о размере просроченной задолженности, датах и суммах внесенных платежей, были также разъяснены Обществом в письме от ДД.ММ.ГГГГ, а именно, что ДД.ММ.ГГГГ по результатам рассмотрения заявки ФИО1 (далее - Клиент, Заемщик) был одобрен заём на сумму 20 000 рублей сроком 30 дней, с процентной ставкой 365 % годовых, о чем свидетельствует заключенный Договор потребительского займа №. Также с ФИО1 заключены три дополнительных соглашения к договору, от 15.11.2020, от 14.01.2020, от 15.02.21. Срок возврата займа увеличен до 17.03.2021. В настоящее время задолженности перед Компанией у Клиента нет.

Указанные в п. 4 определения: копии документов, подтверждающих перечисление ФИО1 денежных средств по договору займа, были направлены в адрес должностного лица ДД.ММ.ГГГГ электронным письмом, что подтверждается представленными защитником скриншотами.

Указанные в п. 7 определения: сведения о дате и времени, а также способе взаимодействия с третьими лицами в целях возврата просроченной задолженности ФИО1, с указанием телефонных номеров, с которых осуществлялось такое взаимодействие, и в п. 24 определения: сведения о принадлежности ООО МКК Кзатро» либо сотрудникам общества телефонного номера №, были предоставлены Обществом в таблице № 1, являющейся приложением к ответу от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, ООО МКК «Кватро» не были представлены сведения, указанные в п.п. 14, 21 определения от 12.03.2021, в связи с чем неисполнение иных пунктов вышеназванного определения подлежат исключению из вменного Обществу правонарушения.

Суд квалифицирует действия ООО МКК «Кватро» по ст. 17.7 КоАП РФ как невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, а именно: указанные в п. 14 определения от 12.03.2021 сведения о том, в какое бюро кредитных историй ООО МКК «Кватро» направлена информация о просроченной задолженности ФИО1, с приложением скриншотов, размещенной информации; указанные в п. 21 определения от 12.03.2021 пояснения ООО МКК «Кватро» о том, каким образом обществом были получены телефонные номера третьих лиц. Не указанных ФИО1 при заключении договора займа, а также информацию о том, с кем именно осуществлялось взаимодействие (попытки взаимодействия) по телефонным номерам третьих лиц.

Оснований для прекращения производства по делу, предусмотренных ст. 24.5 КоАП РФ, суд не усматривает.

Доводы защитника о том, что данное правонарушение было совершено неумышленно, суд признает несостоятельными.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.2 КоАП РФ административное правонарушение признается совершенным умышленно, если лицо, его совершившее, сознавало противоправный характер своего действия (бездействия), предвидело его вредные последствия и желало наступления таких последствий или сознательно их допускало либо относилось к ним безразлично. Установленные в ходе производства по делу обстоятельства позволяют сделать вывод о том, что ООО МКК «Кватро» имело реальную возможность организовать подготовку всех сведений, указанных в определении от 12.03.2021, однако должных мер к тому не приняло.

Доводы защитника об истечении срока давности привлечения ООО МКК «Кватро» к административной ответственности, предусмотренной ст. 17.7 КоАП РФ, противоречат установленным судом обстоятельствам. Сведений, подтверждающих получение (и дату получения) Обществом определения от 12.03.2021 в электронном виде, материалы дела не содержат. Копия определения, направленная почтовой связью, была получена ООО МКК «Кватро» 23.03.2021. Из чего следует, что датой и временем совершения Обществом административного правонарушения является 00 часов 01 минута 27.03.2021. Таким образом, установленный ст. 4.5 КоАП РФ срок привлечения ООО МКК «Кватро» к административной ответственности, предусмотренной ст. 17.7 КоАП РФ, на момент рассмотрения настоящего дела, не истек.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

В соответствии с абзацем третьим пункта 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Суд, оценив последствия вышеуказанного правонарушения, учитывая, что совершением данного административного правонарушения не нанесен сколько-нибудь значительный вред отдельным гражданам или обществу, отсутствие фактического причинения экономического ущерба, не предоставление ООО МКК «Кватро» в полном объеме истребуемых сведений не привело к избежанию Обществом ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, суд считает, что в данном случае угроза охраняемым законом общественным отношениям не является существенной, исследовав обстановку, в которой совершено административное правонарушение, обстоятельства, при которых оно совершено, его характер, и оценивая все вышеуказанное в совокупности, считает возможным в данном случае применить ст. 2.9 КоАП РФ, признать данное административное правонарушение малозначительным и ограничиться устным замечанием.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 2.9, 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Производство по делу об административном правонарушении в отношении ООО «Микрокредитная компания «Кватро» (ИНН <***>, КПП 780501001, ОГРН <***>, адрес места нахождения: Санкт-Петербург, ул. Двинская, д. 3, лит. А, пом. 1Н, №№ 110-115), привлекаемого к административной ответственности, предусмотренной ст. 17.7 КоАП РФ прекратить, признав совершенное административное правонарушение малозначительным в соответствии со ст. 2.9 КоАП РФ, от административной ответственности ООО «МКК «Кватро» освободить и ограничиться устным замечанием.

Постановление может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение десяти суток со дня вручения или получения копии мотивированного постановления.

Судья М.М. Абрамова