Гражданский кодекс часть 1

Судья Октябрьского районного суда г. Новосибирска Котин Е.И., при секретаре Захорольных И.Р., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, по протоколу № от /дата/, составленному УФССП России по Пермскому краю, в отношении Микрофинансовой компании МФК «Лайм-Займ» (общества с ограниченной ответственностью) (юридический адрес: <адрес>, ИНН <***>, КПП №, ОГРН №),

УСТАНОВИЛ:

Согласно протоколу № от /дата/ Микрофинансовая компания «Лайм-Займ» (общество с ограниченной ответственностью) совершило административное правонарушение при следующих обстоятельствах:

В Управление /дата/ (вх. №) поступило обращение ФИО1 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинапсовых организациях».

В ходе проверки доводов, изложенных в обращении, Управлением установлено, что у ФИО2 возникла задолженность перед Обществом но договору займа № от /дата/. Просроченная задолженность ФИО2 /дата/ была передана в ООО «Сибирь консалтинг групп» на основании агентского договора № от /дата/ для ее взыскания, что подтверждается ответом Общества,

Из ответа Общества также следует, что уведомление о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности размещено /дата/ в личном кабинете Заемщика па сайте Общества.

Между тем, согласно ч. 1 ст. 9 ФЗ № 230 кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об атом должника путем направления соответствующего уведомления пo почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения ведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

При атом под должником понимается физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство (п. 1 ч. 2 ст. 2 ФЗ № 230).

Поскольку такое соглашение ФИО2 в статусе должника с Обществом нс заключала, то указанное уведомление должно было быть направлено почтовой связью, либо вручено ей под расписку, ввиду чего Обществом нарушены положения ч. 1 ст. 9 ФЗ № 230.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите нрав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности но возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Факт совершения правонарушения подтверждается:

обращением ФИО2 с приложенными документами;

запросом в Общество и ответом с приложенными документами;

уведомлением о времени и месте составления протокола;

подтверждением получения Обществом уведомления;

выпиской из ИГРЮЛ (3 страницы);

копией приказа ФССП России от /дата/№;

приказом о назначении фл1.

Временем совершения административного правонарушения является время осуществления действий направленных на возврат просроченной задолженности с ФИО2, то есть период с /дата/ но /дата/ (ненанравление уведомления о привлечении к взаимодействию ООО «СКГ»).

Поскольку правонарушение вытекает из правоотношений в сфере потребительского кредитования (микрофинансирования), срок привлечения к ответственности составляет 1год.

По данному факту в отношении МФК «Лайм-Займ» (ООО) возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В судебное заседание представитель УФССП России по Пермскому краю, потерпевший не явились, судом извещены.

Представитель юридического лица Микрофинансовой компании «Лайм-Займ» (общества с ограниченной ответственностью) в судебное заседание не явился, судом извещен.

Суд рассматривает дело в отсутствие неявившихся лиц.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ч. 1 ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Согласно ч. 2 ст. 26.2 КоАП РФ эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными КоАП РФ, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Судом установлено, что между ФИО2 и МФК «Лайм-Займ» (ООО) /дата/ был заключен договор потребительского кредита (займа) №, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом. Просроченная задолженность возникла /дата/ В целях возврата просроченной задолженности Общество /дата/ поручило совершать действия, направленные на ее возврат, ООО «Сибирь консалтинг групп» на основании агентского договора № от /дата/, что подтверждает выписка из реестра договоров от /дата/ к агентскому договору № от /дата/.

В целях возврата просроченной задолженности Общество /дата/ поручило совершать действия, направленные на ее возврат, ООО «Сибирь консалтинг групп» на основании агентского договора № от /дата/, что подтверждает выписка из реестра договоров от /дата/ к агентскому договору № от /дата/ и следует из ответа МФК «Лайм-Займ» (ООО) на запрос УФССП России по Пермскому краю.

Вина МФК «Лайм-Займ» (ООО) подтверждена материалами административного дела, исследованными судом по правилам, установленным КоАП РФ, в том числе: протоколом № от /дата/, составленным УФССП России по Пермскому краю, обращением ФИО1 (о нарушении ее прав ее дочери ФИО2), запросом в ООО МФК «Лайм-Займ»; ответом ООО МФК «Лайм-Займ»; уведомлением о времени и месте составления протокола. Место совершения правонарушения – юридический адрес ответчика, время его совершения – время осуществления взаимодействия – период с /дата/ по /дата/.

Факт правонарушения и виновность МФК «Лайм-Займ» (ООО) в его совершении подтверждены совокупностью представленных в материалы дела доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывает.

Согласно ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи.

В соответствии с ч. 7 ст. 7 данного Федерального закона во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и
(или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер,
идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для
юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического
лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального
предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих
полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его
интересах;

фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены
денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Как видно из приведенных обстоятельств дела, Обществом указанные нормы закона при взаимодействии с должником были нарушены.

Помимо этого, поскольку отдельное соглашение заявитель в статусе должника с Обществом не заключал, то указанное уведомление должно было быть направлено почтовой связью, либо вручено ему под расписку, ввиду чего Обществом, уведомившем должника о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, посредством размещения информации в личном кабинете, нарушены положения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3.

Ответ на запрос от МФК «Лайм-Займ» (ООО) от /дата/ приведенные Управлением факты не опровергают.

Суд квалифицирует действия МФК «Лайм-Займ» (ООО) по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях - совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, по настоящему делу не установлено.

Совершённое МФК «Лайм-Займ» (ООО) административное правонарушение с учётом его характера и всех обстоятельств не является малозначительным, сроки давности привлечения к административной ответственности не истекли.

Материалы дела об административном правонарушении являются достаточными для разрешения настоящего дела и принятия по нему решения.

Определяя вид и размер наказания, суд принимает во внимание характер совершенного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств суд полагает необходимым и достаточным назначить МФК «Лайм-Займ» (ООО) наказание в виде штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Руководствуясь ст. ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, судья

П О С Т А Н О В И Л :

Признать Микрофинансовую компанию МФК «Лайм-Займ» (общество с ограниченной ответственностью) (юридический адрес: <адрес> ИНН <***>, КПП №, ОГРН №) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, за которое назначить административное наказание в виде штрафа в размере 20 000 (двадцати тысяч) рублей.

Разъяснить Микрофинансовой компании МФК «Лайм-Займ» (обществу с ограниченной ответственностью), что в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки.

В случае непоступления в указанный срок в суд сведений об оплате штрафа данное постановление будет направлено в подразделение ФССП России для принудительного взыскания. Кроме того, согласно ст. 20.25 ч. 1 КоАП РФ в случае неуплаты административного штрафа в 60-дневный срок, наступает административная ответственность в виде штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа либо административного ареста на срок до 15 суток.

Штраф перечислить по реквизитам:

ИНН №

КПП №

Наименование получателя – УФК по Пермскому краю (Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю),

Расчетный счет - №

Банк – Отделение Пермь г. Пермь

БИК №,

ОКТМО №

КБК № денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства РФ о суде и судоустройстве, об исполнительном производстве и судебные штрафы (административные штрафы) (статьи 17.3, 17.4, 17.5, 17.6, 17.7, 17.9, части 2 и 2.1 статьи 17.14, часть 1 статьи 19.4, часть 1 статьи 19.5, статьи 19.6 и 19.7, части 1, 4 статьи 20.25, статья 15.57 КоАП РФ)

УИН №

УИП №

Постановление может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение 10 суток со дня получения или вручения его копии.

Судья Е.И. Котин