Гражданский кодекс часть 1

Судья Устиновского районного суда г. Ижевска Удмуртской Республики Шубин М.Ю., с участием помощника прокурора Устиновского района г. Ижевска Красноперовой Д.А., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ), в отношении индивидуального предпринимателя Филиновой АА, <данные изъяты>

установил:

В ходе проведенной прокуратурой Устиновского района г. Ижевска проверки установлено, что индивидуальный предприниматель Филинова А.А., в нарушение требований Федерального закона № 86-ФЗ от 10.07.2002 «О центральном банке Российской Федерации (Банке) России» и Федерального закона №196-ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах» в период с 27.08.2021 по 26.09.2021 заключала договоры комиссии, пытаясь скрыть отношения, возникающие из ломбардной деятельности, не имея права на осуществление такого рода деятельности, при этом будучи ранее привлеченной к административной ответственности по статье 14.56 КоАП РФ.

Индивидуальный предприниматель Филинова А.А. в судебное заседание не явилась о дне, времени и месте рассмотрения дела извещена по указанным в постановлении адресам. Поскольку Филиновой А.А. известно о том, что в отношении нее возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, которое направлено для рассмотрения в Устиновский районный суд г. Ижевска Удмуртской Республики, суд полагает, что неявка Филиновой А.А. в судебное заседание является ее волеизъявлением, и считает возможным на основании ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ рассмотреть дело в ее отсутствие.

Помощник прокурора Устиновского района г. Ижевска Красноперова Д.А. обстоятельства, указанные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении от 29.10.2021 подтвердила, просила привлечь индивидуального предпринимателя Филинову А.А. к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ. Кроме того, ходатайствовала о приобщении к материалам дела реквизитов для уплаты штрафа.

Выслушав помощника прокурора, исследовав материалы дела, судья приходит к следующему.

Из ч. 1 ст. 1 Федерального закона №353-ФЗ от 21.12.2013 «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон №353-ФЗ) следует, что настоящий Федеральный закон регулирует отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора.

Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 Закона №353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 Закона №353-ФЗ).

В соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона №196-ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах» (далее – Закон №196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Законом №353-ФЗ.

Из материалов дела следует, что прокуратурой Устиновского района г. Ижевска проведена проверка индивидуального предпринимателя Филиновой А.А. в части соблюдения законодательства при предоставлении займов.

Филинова А.А. поставлена на учет в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя 06.03.2018.

Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по состоянию на 29.10.2021 основным видом экономической деятельности индивидуального предпринимателя Филиновой А.А. по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности является «торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах», а также дополнительными видами экономической деятельности являются: «деятельность агентов по оптовой торговле металлами в первичных формах», «торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами», «торговля оптовая драгоценными камнями», «торговля оптовая отходами и ломом», «торговля розничная компьютерами, периферийными устройствами к ним и программным обеспечением в специализированных магазинах», «торговля розничная телекоммуникационным оборудованием, включая розничную торговлю мобильными телефонами, в специализированных магазинах», «торговля розничная аудио- и видеотехникой в специализированных магазинах», торговля розничная бытовыми электротоварами в специализированных магазинах», «торговля розничная музыкальными инструментами и нотными изданиями в специализированных магазинах», «торговля розничная музыкальными и видеозаписями в специализированных магазинах», «торговля розничная спортивным оборудованием и спортивными товарами в специализированных магазинах», «торговля розничная часами и ювелирными изделиями в специализированных магазинах», «ремонт бытовой техники».

В материалах дела имеются договоры комиссии: от ДД.ММ.ГГГГ№, от ДД.ММ.ГГГГ№, от ДД.ММ.ГГГГ№, от ДД.ММ.ГГГГ№, от ДД.ММ.ГГГГ№, от ДД.ММ.ГГГГ№, от ДД.ММ.ГГГГ№, от ДД.ММ.ГГГГ№, от ДД.ММ.ГГГГ№, от ДД.ММ.ГГГГ№, от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенные ИП Филиновой А.А. и гражданами, в которых содержится условие о том, что в случае досрочного расторжения договора по инициативе комитента он обязан возместить комиссионеру израсходованные на исполнение комиссионного поручения денежные средства, после чего комиссионер возвращает товар комитенту (п.2.2) Каждым договором установлен свой размер денежных средств, подлежащих выплате в качестве рассматриваемой компенсации за исполнение поручения.

Пунктом 1.1. вышеуказанных договоров комиссии комиссионер обязуется по поручению комитета совершить сделки по реализации его имущества от своего имени. При этом согласованная цена реализации товара составляет 0 руб..

Согласно п. 4.2 договоров выплата стоимости реализованного имущества комиссионером комитенту производится в течение трех дней с момента продажи товара или иной срок, установленный по соглашению сторон при предъявлении комитентом паспорта РФ и экземпляра договора.

В ходе проведенной прокуратурой Устиновского района г. Ижевска проверки было установлено, что под видом комиссионной деятельности ИП Филиновой А.А. осуществлялась систематическая деятельность по извлечению прибыли от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей, которая урегулирована Законом №196-ФЗ.

В силу части 1 статьи 358 Гражданского кодекса РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно ст. ст. 12, 13 Закона №196-ФЗ по истечении льготного срока, в случае, если заемщик не исполнил обязательство, предусмотренное договором займа, или поклажедатель не востребовал сданную на хранение вещь, такая вещь считается невостребованной. Ломбард вправе обратить взыскание на невостребованные вещи. В случае если в течение трех лет заемщик или поклажедатель не обратился за получением причитающихся ему денежных средств, такие денежные средства обращаются в доход ломбарда.

Представленные в материалах дела договоры комиссии свидетельствуют о том, что ИП Филинова А.А. договорами комиссии пыталась скрыть отношения, возникающие из ломбардной деятельности, не имея права на осуществление такого рода деятельности.

Данный факт подтверждается совокупностью вышеназванных доказательств.

Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Согласно ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния.

Из представленных материалов следует, что постановлением мирового судьи судебного участка №4 Устиновского района г. Ижевска Удмуртской республики от 19.04.2021 индивидуальный предприниматель Филинова А.А. привлечена к административной ответственности по статье 14.56 КоАП РФ и подвергнута наказанию в виде административного штрафа в размере 40000 рублей за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление, судебный акт вступил в законную силу 25.06.2021.

Из статьи 4.6 КоАП РФ следует, что лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что вина индивидуального предпринимателя Филиновой А.А. доказана и ее действия подлежат квалификации по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ.

При назначении наказания судья руководствуется общими правилами назначения наказания, предусмотренными статьей 4.1 КоАП РФ, учитывает характер совершенного правонарушения, личность виновной.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность индивидуального предпринимателя Филиновой А.А., не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ч. 2 ст. 14.56, ст. ст. 29.9 - 29.11 КоАП РФ, суд

постановил:

Признать индивидуального предпринимателя Филинову АА виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ей наказание в виде административного штрафа в размере 50000 (Пятидесяти тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: Прокуратура Удмуртской Республики, ИНН 1831021019, КПП 183101001, УФК по УР, л/с 04131354980, Банк получателя: Отделение – НБ УР Банка России //УФК по УР г. Ижевск, БИК ТОФК:019401100, кор. счет:40102810545370000081, расчетный счет:03100643000000011300, ОКТМО:94000000, КБК:41511601141019002140.

Разъяснить, что в соответствии со статьёй 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлечённым к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или рассрочки, предоставленных в соответствии со статьёй 31.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. При неуплате штрафа в указанный срок, штраф взыскивается в принудительном порядке, кроме этого лицо может быть привлечено к административной ответственности по части 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Удмуртской Республики через Устиновский районный суд г. Ижевска Удмуртской Республики в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья М.Ю. Шубин