Гражданский кодекс часть 1

Судья Адлерского районного суда Краснодарского края Федоров Е.Г., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО7, рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении ООО «Гермес», ИНН №, ОГРН №, юридический адрес: в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

В Адлерский районный суд гор. Сочи из прокуратуры Адлерского района г. Сочи поступило дело об административном правонарушении в отношении ООО «Гермес» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что проверкой, проведенной с привлечением в качестве специалистов Южного ГУ Банка России, установлено, что согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Гермес» зарегистрировано по адресу:

Согласно сведениям информационно-аналитической системы «Спарк-Интерфакс» всего обществом заключено 43 действующих договоров лизинга, из них 39 договоров с физическими лицами.

В ходе проверки ООО «Гермес» в адрес прокуратуры района предоставлены договоры лизинга, а также иные договоры, заключенные организацией в ходе осуществления хозяйственной деятельности.

Исходя из представленных документов на примере последовательно проведенных сделок между физическим лицом ФИО9 и ООО «Гермес» (договор купли-продажи транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, заявка на участие в лизинговой сделке, договор финансовой аренды (лизинга), график платежей по финансовой аренде (лизингу), договор залога) установлено следующее.

Для придания легитимности взаимоотношений между физическим лицом ФИО10 (далее – физическое лицо) и ООО «Гермес» заключается ряд последовательных сделок, которые оформляются договорами, основанными на нормах гражданского законодательства.

С этой целью между физическим лицом и Обществом заключается договор купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ № № (далее – Договор купли продажи ТС, Договор). Согласно Договору купли продажи ТС физическое лицо продает за 1 000 000 рублей принадлежащее ему на праве собственности транспортное средство ООО «Гермес».

В пункте 2.1. Договора отмечено, что ТС приобретается покупателем (ООО «Гермес») с целью дальнейшей его передачи в лизинг на основании Договора финансовой аренды лизинга от ДД.ММ.ГГГГ № № (далее – Договор лизинга).

Пунктом 3.1. Договора купли-продажи ТС установлено, что денежные средства для приобретения ТС представлены покупателю (ООО «Гермес») от юридического лица ООО «Юг-Автозайм» по договору займа, ТС передается в залог ООО «Юг-Автозайм», в качестве обеспечения его требований по договору займа заключенному с покупателем (ООО «Гермес»).

Наличие в Договоре купли-продажи ТС данного условия указывает на тот факт, что ООО «Гермес» приобретает ТС у физического лица не за счет собственных средств, а за счет заемных средств иного юридического лица - ООО «Юг-Автозайм».

Во исполнение условий пункта 2.1 Договора купли-продажи ТС ООО «Гермес» предлагает физическому лицу в письменном виде на имя генерального директора Общества ФИО11 написать заявление о приобретении в собственность предмета лизинга – транспортного средства, проданного по Договору купли-продажи ТС. При этом в данном заявлении указаны все существенные характеристики ТС, которое ООО «Гермес» должно приобрести в лизинг для физического лица, а именно параметры автомобиля, который необходимо приобрести и в последующем заключить Договор лизинга.

В целях реализации дальнейших намерений и во исполнение условий Договора купли-продажи ТС от имени ООО «Гермес» и физического лица без участия каких-либо иных лиц в тот же день (ДД.ММ.ГГГГ) заключается Договор лизинга.

В Договоре лизинга указаны все существенные условия, а также параметры транспортного средства (автомобиля), который согласно представленным документам ранее принадлежал физическому лицу.

Так, в пункте 3.1 Договора лизинга указано, что лизингополучатель (то есть физическое лицо) уведомлен о том, что денежные средства для приобретения ТС предоставлены лизингодателю (ООО «Гермес») от имени ООО «Юг-Автозайм» по договору займа.

Пунктом 3.2 Договора лизинга определено, что ТС передается в залог кредитору (в рассматриваемом случае это ООО «Юг-Автозайм») в качестве обеспечения исполнения обязательств по договору займа.

Пунктом 3.3 Договора лизинга определено, что лизингополучатель согласен с передачей ТС в залог и возможностью его последующей реализации в связи с обращением взыскания, в случае не исполнения, либо ненадлежащего исполнения условий Договора займа по которому были предоставлены денежные средства на покупку ТС, при этом, в случае если на момент обращения взыскания Кредитора на предмет залога, лизингополучатель надлежащим образом исполняет свои обязательства по договору финансовой аренды (лизингу) от ДД.ММ.ГГГГ № № то кредитор не вправе обратить взыскание на заложенное имущество, а приобретает права и обязанности Лизингодателя по договору финансовой аренды (лизингу) от ДД.ММ.ГГГГ № № в том числе обязанность передать право на предмет лизинга лизингополучателю.

Пунктом 5.1 Договора лизинга определена сумма договора, которая составляет 4 010 020 рублей. Размер ежемесячного лизингового платежа составляет 66 667 рублей. Установлен общий срок договора, который составляет 60 месяцев (пункт 8.1 Договора лизинга). Таким образом, физическое лицо продает принадлежащее ему ранее транспортное средство за 1 000 000 рублей, а в последующем арендует его за 66 667 рублей в месяц, и в конченом итоге выплачивает за свое же транспортное средство на 3 010 020 рублей больше, дополнительно уплатив лизинговые платежи, предусмотренные пунктом 2.5 общих условий финансовой аренды (лизинга).

Согласно данным СПАРК договоры лизинга ООО «Гермес» с физическими лицами внесены в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц, информация о них также содержится на сайте www.fedresurs.ru. При этом права собственности на приобретаемые транспортные средства не регистрируются ООО «Гермес» в ГИБДД, смена права собственности не происходит.

Факт отсутствия перехода транспортного средства также подтверждается ответом на запрос МРЭО № 2 ГИБДД ГУ МВД по Краснодарскому краю.

Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что ООО «Гермес» под видом заключения договоров купли-продажи с последующим заключением договоров финансовой аренды (лизинга) этого же имущества фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных залогом указанного имущества.

Факт получения заемных средств под залог автотранспортного средства подтвержден опрошенным при проведении проверки ФИО12 заключившим с ООО «Гермес» договор лизинга от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов – деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статья 4 Закона № 353-ФЗ предусматривает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляются кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Согласно п. 1 ч. 1 ст. 3 Закона № 353-ФЗ потребительский кредит (заем) – денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежей, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

В соответствии со ст. 16 Федерального закона № 353-ФЗ надзор за соблюдением организациями требований указанного Федерального закона осуществляет Банк России.

В соответствии со ст. 3 Закона № 164-ФЗ предметом лизинга могут быть любые непотребляемые вещи, в том числе предприятия и другие имущественные комплексы, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства и другое движимое и недвижимое имущество.

В соответствии с п. 1 ст. 4 Закона № 164-ФЗ продавец может одновременно выступать в качестве лизингополучателя в пределах одного лизингового правоотношения (возвратный лизинг). В этом случае названный субъект принимает этот же предмет в пользование за плату.

Исходя из толкования норм действующего законодательства, экономический смысл возвратного лизинга для лизингополучателя заключается в получении денежных средств от продажи принадлежащего ему имущества, которое после продажи остается в пользовании лизингополучателя, но уже за плату. Лизингополучатель вправе выкупить обратно предмет лизинга, если это предусмотрено договором лизинга.

В ходе проведения проверки получены объяснения от представителя ООО «Гермес», который указал, что в связи с тем, что автомобили не отнесены законом к объектам недвижимости и относятся к движимому имуществу, ООО «Гермес» становится собственником автотранспортного средства в момент заключения договора купли-продажи. Заключенные договоры финансовой аренды (лизинга) соответствуют требованиям действующего законодательства о лизинге. Таким образом, при осуществлении хозяйственной деятельности требования действующего законодательства ООО «Гермес» не нарушает.

С учетом изложенного, ООО «Гермес», не являясь кредитной организацией, а также некредитной финансовой организацией, осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) путем заключения с физическими лицами договоров потребительского кредита (займа) под видом договоров финансовой аренды (лизинга). Таким образом, ООО «Гермес» обладает признаками «нелегального» кредитора и осуществляют незаконную деятельность по предоставлению потребительских займов населению.

В соответствии с уставом ООО «Гермес», утвержденным решением учредителя Общества от ДД.ММ.ГГГГ № №, Общество самостоятельно планирует свою производственно-хозяйственную деятельность, в процессе осуществления которой обязано соблюдать действующее законодательство.

Представитель лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ООО «Гермес» - ФИО13. в судебное заседание явилась, вину в совершении инкриминируемого деяния не признала.

Представитель прокуратуры Адлерского района г. Сочив судебное заседание не явился, о дне, месте и времени слушания дела надлежаще извещен, причины неявки суду не сообщены. Ходатайств об отложении не поступало. При этом суд считает возможным рассмотреть дело в его отсутствии, что не препятствует рассмотрению дела по существу.

Исследовав материалы дела, прихожу к следующему выводу.

Согласно ст.24.1 КоАП РФ, задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

В соответствии со ст.26.11 КоАП РФ судья по делу об административном правонарушении оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

В соответствии с ч. 1 ст. 26.10 КоАП РФ, судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Административная ответственность по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление и влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Как следует, из имеющихся материалов дела об административном правонарушении, по результатам проверки, проведенной прокуратурой Адлерского района г. Сочи с привлечением в качестве специалистов Южного ГУ Банка России, в ходе которой установлено, что ООО «Гермес», не являясь кредитной организацией, а также некредитной финансовой организацией, осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) путем заключения с физическими лицами договоров потребительского кредита (займа) под видом договоров финансовой аренды (лизинга). Таким образом, ООО «Гермес» обладает признаками «нелегального» кредитора и осуществляют незаконную деятельность по предоставлению потребительских займов населению.

В отношении ООО «Гермес» заместителем прокурора Адлерского района г. Сочи вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ

Вина ООО «Гермес» в совершении административного правонарушения подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ от ДД.ММ.ГГГГ в отношении юридического лица – ООО «Гермес»;

- материалами проверки, проведенной прокуратурой Адлерского района г. Сочи с привлечением специалистов Южного ГУ Банка России;

- рапортом помощника прокурора Адлерского района г. Сочи ФИО14

В соответствии с ч.2 ст.2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Материалы дела свидетельствуют о том, что ООО «Гермес» имело возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но им не были предприняты все зависящие от него меры по их соблюдению

С учетом изложенного в действиях ООО «Гермес» усматриваются признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, а именно, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление.

Оснований для прекращения производства по делу, в том числе, на основании ст.2.9 КоАП РФ, не установлено.

При назначении наказания за совершенное административное правонарушение судья исходит из следующих правовых позиций.

В соответствии с ч.1 ст.3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами.

С учетом вышеизложенного и, по мнению суда, назначение административного наказания должно основываться на данных, подтверждающих действительную необходимость применения к лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в пределах нормы, предусматривающей ответственность за административное правонарушение, именно той меры ответственности, которая с наибольшим эффектом достигала бы целей восстановления социальной справедливости, исправления правонарушителя и предупреждения совершения новых противоправных деяний, а также ее соразмерность в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства.

В соответствии с ч. 3 ст.4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу – ООО «Гермес» учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств.

На основании изложенного, суд считает целесообразным при назначении наказания ООО «Гермес» применять такую меру ответственности, как административный штраф, поскольку данным решением будут достигнуты цели административного наказания.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд-

ПОСТАНОВИЛ:

Признать юридическое лицо – общество с ограниченной ответственностью «Гермес», ИНН №, ОГРН №, зарегистрированного по адресу, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 350000 (триста пятьдесят тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты административного штрафа:

УФК по Краснодарскому краю (Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю л/с №, КПП №, БИК №, ОКТМО №. Банк получателя: Южное ГУ Банка России//УФК по Краснодарскому краю г. Краснодар, р/сч №, кор/сч №, КБК №.

Настоящее постановление может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд через Адлерский районный суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья

Адлерского районного суда Е.Г. Федоров