Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Центр Финансовых Решений «ТРАСТИНВЕСТ», ИНН №, юридический адрес: <адрес>,

привлекаемого к административной ответственности, предусмотренной ст. 17.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

У С Т А Н О В И Л:

10.09.2021г. в адрес Управления федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области поступило обращение ФИО1, зарегистрированное за №-КЛ по факту нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрокредитной деятельности и микрофинансовых организациях».

27.09.2021г. вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица по ст. 14.57 КоАП РФ а также 27.09.2021 года вынесено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, которое направлено в адрес ООО МКК «ЦФР «ТРАСТИНВЕСТ» посредством ФГУП «Почты России», по адресу нахождения адресата. Данное почтовое отправление Обществом не получено, 14.10.2021 года возвращено отправителю в связи с истечением срока хранения.

Истребуемые сведения необходимо было представить на электронную почту с последующей досылкой оригиналов по почте, также были разъяснены положения ст. 26.10 КоАП РФ о том, что истребуемые сведения необходимо направить в трехдневный срок со дня получения определения. Однако сведения от Общества представлены не были, уведомлений о невозможности предоставления сведений не представлено. На момент составления протокола данные сведения также не представлены.

Законный представитель ООО МКК «ЦФР «ТРАСТИНВЕСТ» в судебное заседание не явился, о рассмотрении дела извещался телеграммой, содержащей сведения о дате, времени и месте рассмотрения дела, направленная по юридическому адресу, которая не доставлена в связи неизвестным местонахождением организации.

Согласно пункту 6 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2005 г. № 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" лицо, в отношении которого ведется производство по делу, считается извещенным о времени и месте судебного рассмотрения и в случае, когда из указанного им места жительства (регистрации) поступило сообщение об отсутствии адресата по указанному адресу, о том, что лицо фактически не проживает по этому адресу либо отказалось от получения почтового отправления, а также в случае возвращения почтового отправления с отметкой об истечении срока хранения, если были соблюдены положения Особых условий приема, вручения, хранения и возврата почтовых отправлений разряда "Судебное".

С учетом вышеуказанных разъяснений Пленума ВС РФ, а также положений ч. 3 ст. 25.4 КоАП РФ, судья считает возможным рассмотреть дело в отсутствие законного представителя Общества.

Должностное лицо в судебное заседание не явилось, о дате времени и месте рассмотрения дела извещалось надлежащим образом.

При указанных данных судья считает возможным рассмотреть дело в отсутствие вышеуказанных лиц.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

В силу ч.1 ст. 26.10 КоАП РФ, судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

В соответствии со статьей 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до одной тысячи пятисот рублей; на должностных лиц - от двух тысяч до трех тысяч рублей либо дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В ходе рассмотрения дела установлено, что 27.09.2021г. начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области, по факту обращения ФИО1 о поступающих в его адрес телефонных звонках, возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица по ст. 14.57 КоАП РФ.

В рамках возбужденного дела об административном правонарушении и административного расследования, определением должностного лица УФССП по Новосибирской области от 27.09.2021г., в соответствии со ст. 26.10 КоАП РФ, у ООО МКК «ЦФР «ТРАСТИНВЕСТ» истребованы сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, а именно:

1. Сведения о наличии обязательств ФИО1 перед Обществом, подтверждающимися следующими документами:

- копию кредитного договора, с указанием суммы задолженности, датой выхода на стадию простроченной задолженности;

- копии графика платежей по кредитному договору/договор зама;

- копию анкеты заемщика;

- заявление на предоставление потребительского займа/кредита;

-сведения о перечислении денежных средств ФИО1 в Общество (с указанием суммы поступления, даты);

-копию согласия-акцепта с офертой;

- копию индивидуальных и общих условий кредитного договора/займа;

- все имеющиеся дополнительные соглашения с заемщиком и должником (в т.ч. об обработке персональных данных, иных способах взаимодействий, иной частоте взаимодействия, о продлении сроков оплаты договора займа и иные);

- иные документы, подписанные заемщиком момент оформления кредитного договора/займа.

2. Информацию о совершении Обществом, действий направленных на возврат задолженности по договору, в том числе:

- сведения о телефонных переговорах (успешных, не успешных, всех попыток непосредственного взаимодействия), осуществленных Обществом в целях возврата задолженности, а также об использовании телефонного автоинформатора и отправки текстовых сообщений, иных способов взаимодействия, за период с даты заключения договора по дату исполнения настоящего запроса, с указанием даты осуществления взаимодействия, времени, длительности взаимодействия;

- все аудиозаписи телефонных переговоров (успешных, не успешных, всех попыток непосредственного взаимодействия), автоинформатора, роботизированной системы Общества с ФИО1, а также иных третьих лиц с целью взыскания задолженности последнего, в том числе осуществленных с использованием телефонного автоинформатора, роботизированной системы;

- сведения о текстовых сообщениях (SMS- сообщениях в мессенджерах, в том числе WhatsApp, Viber), направленных Обществом заявителю (№), Заемщику/третьему лицу;

- содержание направленных в адрес заявителя/заемщика и их семьи, а также иных лиц сообщений, в том числе посредством социальной сети в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», которые порочат честь и достоинство заявителя/заемщика/третьего лица и иных близких родственников, в том числе несовершеннолетних;

- сведения об использовании альфанумерического имени при направлении смс-сообщений в адрес заявителя (конкретное альфанумерическое имя, основания использования);

- фамилия, имя, отчество сотрудника(ов), осуществляющего(их) взыскание просроченной задолженности с ФИО1;

- копии писем, поступивших в Общество от ФИО1, а также копии писем, врученных либо направленных Обществом в адрес ФИО1 (с реестром отправки почтовой корреспонденции в адрес заявителя/третьего лица), по всем каналам связи (в том числе уведомления, претензии, прочие письма, направленные в досудебном порядке;

- сведения о дате и способе (электронная почта, вручение под расписку, почтовой корреспонденции, смс-сообщения и прочее) передачи Обществом сведений о Заемщике либо должнике и (или) контактных лиц, указанных в Договорах иным лицам в целях совершения иным лицом юридических и (или) иных действий, направленных на возврат задолженности, возникшей по договорам с приложением копий подтверждающих документов, в том числе копии агентского договора с иным лицом со всеми приложениями, дополнениями и иными его неотъемлемыми частями, в том числе документы, подтверждающие внесение сведений о кредиторе и лице привлекаемом для осуществления с должником взаимодействия в Единый федеральный реестр юридических лиц сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности;

- сведения о состоявшейся уступке прав (требований) по договорам третьим лицам, с приложением копии подтверждающих документов (в том числе содержащих сведения о дате состоявшейся уступке прав (требований);

- письменные объяснения по факту совершения действий в отношении ФИО1, в том числе сведения о взаимодействии с третьими лицами при взыскании просроченной задолженности последнего;

- сведения обо всех действующих телефонных номерах и используемых Обществом с целью взыскания просроченной задолженности должников;

- сведения об использовании и принадлежности брендового имени Общества (наименование имени, использующееся Обществом);

- дата выхода ФИО1 на просроченную задолженность.

Данное определение должностного лица направлено в адрес Общества по его юридическому адресу: <адрес>, адресатом не получено, корреспонденция возращена отправителю – должностному лицу в связи с истечением срока хранения и получена последним 11.11.2021 года.

Между тем, в трехдневный срок истребованные должностным лицом сведения ни одним из вышеперечисленных способов передачи Обществом представлены не были, уведомление о продлении срока предоставления сведений либо о невозможности предоставления истребованных сведений в адрес должностного лица не направлялось.

Данные обстоятельства послужили основанием для составления в отношении ООО МКК «ЦФР «ТРАСТИНВЕСТ» протокола об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ. Протокол составлен уполномоченным должностным лицом, в соответствии с требованиями ст. 28.2 КоАП РФ.

Вина ООО МКК «ЦФР «ТРАСТИНВЕСТ» в совершенном правонарушении подтверждается следующими доказательствами:

- протоколом об административном правонарушении от 16.12.2021 года, в котором должностным лицом описано событие правонарушения;

- выпиской из ЕГРЮЛ;

- копией определения о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 27.09.2021г.;

- копией обращения ФИО1 на действия ООО МКК «ЦФР ТРАСТИНВЕСТ»;

- копией определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 27.09.2021г.,

- отчетом об отслеживании почтового отправления с идентификатором №, из которого следует, что корреспонденция возвращена должностному лицу и получена им 11.11.2021 года, и иными, исследованными при рассмотрении дела документами.

Собранные по делу доказательства с точки зрения относимости, допустимости и достоверности соответствуют требованиям КоАП РФ, являются достаточными для разрешения дела. Не доверять представленным доказательствам у суда нет оснований, они подробны, последовательны, непротиворечивы и согласуются между собой.

Действия ООО МКК «ЦФР ТРАСТИНВЕСТ» судья квалифицирует по ст. 17.7 КоАП РФ, как умышленное невыполнение требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом.

При указанных фактических и правовых обстоятельствах, признавая ООО МКК «ЦФР ТРАСТИНВЕСТ» виновным в совершении вменяемого правонарушения судья исходит и из положений ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, в силу которой юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Вместе с тем, в материалах дела отсутствуют и судье не представлены доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «ЦФР ТРАСТИНВЕСТ» приняты все зависящие от него меры по исполнению требований должностного лица.

Согласно ч.3 ст.4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

При назначении административного наказания судья учитывает обстоятельства совершенного правонарушения, характер данного правонарушения, направленный на умаление института государственной власти в виде реализации полномочий, в частности, должностного лица осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность ООО МКК «ЦФР ТРАСТИНВЕСТ», судьей не установлено.

При назначении ООО МКК «ЦФР ТРАСТИНВЕСТ» административного наказания и определении его размера, судья, руководствуется совокупностью вышеуказанных обстоятельств, данными о виновном лице и его имущественном положении, требованиями о справедливости и соразмерности назначаемого наказания, индивидуализации административной ответственности. В целях предупреждения совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами, судья считает, что ООО МКК «ЦФР ТРАСТИНВЕСТ» необходимо назначить наказание в виде административного штрафа в минимальном размере. Оснований для назначения наказания с применением положений ч. 3.2, 3.3 ст. 4.1, ст. 4.1.1 КоАП РФ, не имеется.

Также не установлено оснований для освобождения от административной ответственности по статье 2.9 КоАП РФ.

Обстоятельства, в соответствии со ст. 24.5 КоАП РФ исключающие производство по делу об административном правонарушении, отсутствуют.

Руководствуясь ст.ст. 29.9 - 29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Центр Финансовых Решений «ТРАСТИНВЕСТ» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50000 рублей.

Реквизиты для перечисления штрафа: УФК по Новосибирской области (УФССП России по Новосибирской области, л/с №), ИНН №, КПП №, р/с № в Сибирском ГУ Банка России, к/с №, БИК 015004950, КБК 32211601171010007140, ОКТМО 50701000, УИН 32254000210000259016, административный протокол №-АП от 16.12.2021г., плательщик – ООО МКК «ЦФР ТРАСТИНВЕСТ».

Разъяснить, что в силу ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Копию документа, свидетельствующего об уплате штрафа, необходимо направить судье, вынесшему постановление.

Неуплата административного штрафа в установленный срок, является основанием для привлечения лица к административной ответственности, предусмотренной ст. 20.25 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано либо опротестовано в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления в Пермский краевой суд путем подачи жалобы в Мотовилихинский районный суд г. Перми.

Судья: подпись:

Копия верна: Судья:

Секретарь: