Гражданский кодекс часть 1

Рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении общества с ограниченной ответственностью «Гарантированные финансы» ОГРН <***>, ИНН <***>, дата государственной регистрации в качестве юридического лица – 01.03.2016, юридический адрес: г...,

установил:

01.06.2021 начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Республике Коми по результатам административного расследования в отношении ООО «Гарантированные финансы» составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Как следует из протокола, в УФССП России по Республике Коми 04.03.2021 поступил материал проверки по обращению ФИО1, содержащее сведения о нарушении ООО «Гарантированные финансы» требований Федерального закона №230-Ф3, при осуществлении деятельности по возврату её просроченной задолженности.

Должностное лицо УФССП России по Республике Коми ФИО2 настаивал на привлечении ООО «Гарантированные финансы» к административной ответственности.

ООО «Гарантированные финансы», ФИО1, извещенные о месте и времени рассмотрения дела об административном правонарушении, в судебное заседание не явились.

ООО «Гарантированные финансы» представило письменные возражения, указав, что производство по делу об административном правонарушении подлежит прекращению. При производстве по делу об административном правонарушении нарушены права юридического лица, нарушена процедура привлечения лица к административной ответственности, извещение о составлении протокола по делу об административном правонарушении в адрес законного представителя Общества не направлялось. Таким образом, Общество не было надлежащим образом уведомлено о времени и месте составления протокола об административном правонарушении. Также ссылается на то, что имеющиеся в материалах дела доказательства не подтверждают вину Общества в инкриминируемом ему деянии, в протоколе об административном правонарушении не указано место, время и способ совершения административного правонарушения. Кроме того указывает, что в протоке об административном правонарушении не правильно указана дата и время совершения административного правонарушения. В рамках административного расследования не были установлены лица, которые вручили претензию, что указывает на неполноту проведенной должностным лицом проверки. Кроме того, нарушен принцип территориальной подсудности рассмотрения дела об административном правонарушении. Таким образом, протокол об административном правонарушении не может являться надлежащим доказательством по делу, а не устранимые сомнения толкуются в пользу лица, привлекаемого к административной ответственности.

Дело об административном правонарушении рассмотрено в отсутствие представителя юридического лица, привлекаемого к административной ответственности, в соответствии со ст. 25.2, 25.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях

Выслушав должностное лицо УФССП по Республике Коми, исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующему.

Часть 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Федеральным законом от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно ч. 1 ст. 4 указанного Федерального закона при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Частью 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотрено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц (п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ); введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования (пп. "б" п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ).

Требования к сообщениям, направляемым должнику кредитором в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений, установлены ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В таком сообщении обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Как следует из материалов дела, в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми (далее — Управление) 04.03.2021 из УМВД России по г. Сыктывкару поступил материал проверки по обращению ФИО1, зарегистрированный в КУСП № 7247 от 24.02.2021, содержащий сведения о нарушении ООО «Гарантированные финансы» требований Федерального закона №230-Ф3, при осуществлении деятельности по возврату её просроченной задолженности.

Как следует из объяснений ФИО1, что 17.02.2021 в 17 часов, по адресу: ......, пришли четверо неизвестных мужчин, так как на тот момент ФИО1 не было дома, входную дверь открыл несовершеннолетний ребенок (...). Со слов сына ... А.В., (проживающего по адресу: ...) за дверью стояло четверо неизвестных мужчин, один из мужчин расспрашивали о маме, узнавал, где она находится, также ребенку сказали, что если мама не выплатит задолженность, то его увезут и она его не увидит. Тем самым, очень напугали несовершеннолетнего ребенка. После этого они вручили ему два листа А4, на одном из которых написана претензия на погашение просроченной задолженности, в которой содержится информация о наличии у неё задолженности перед ООО МКК «Гарантированные финансы», что в случае отказа от погашения задолженности, имеющиеся материалы по займу, будут направлены в правоохранительные и судебные органы. Кроме того, в письме содержалась информация о возможном привлечении ФИО1 к уголовной ответственности, предусмотренной ст. 159 УК РФ, и принудительном взыскании, в ходе которого судебный пристав-исполнитель примет меры принудительного исполнения, в том числе обратит взыскание на имущество и имущественные права должника, а на другом указаны паспортные данные, персональные данные и фото ФИО1 (второй лист, где указаны персональные данные не сохранен, в связи с утерей). После их ухода были обнаружены повреждения входных дверных замков, замки были залиты клейким веществом. ФИО1 подтвердила, что действительно она оформила микрозайм в ООО МКК «Гарантированные финансы» (бренд - «РосДеньги») в размере 20000 рублей по договору № ... от 09.03.2019, срок погашения 07.04.2019. В связи с трудным финансовым положением не смогла в назначенный срок погасить данный микрозайм, в результате у неё имеется действующая просроченная задолженность именно в ООО МКК «Гарантированные финансы». Общая сумма задолженности на 12.02.2021 составила 68000 рублей.

Также ФИО1 сообщила, что при оформлении микрозайма в офисе «РосДеньги» сотрудниками проводилась фотосъёмка для идентификации личности, также представлены её персональные данные.

В тексте претензии о погашении просроченной задолженности в ООО МКК «Гарантированные финансы» адресованной ФИО3, указаны сведения, которыми в полном объеме может обладать лишь кредитор (реквизиты договора микрозайма: номер договора и дата его заключения, сумма займа и срок погашения займа, фамилия, имя и отчество должника).Как установлено материалами дела, что 09.03.2019 между ООО МКК «Гарантированные финансы» (согласно изменениям, внесенным в ЕГРЮЛ от 08 мая 2020 года, переименовано в ООО «Гарантированные финансы») и ФИО1 заключен договор микрозайма № 4/11331, по которому образовалась задолженность, по состоянию на 12.02.2021 сумма основного долга составляет 68 000 рублей.

Как следует из письма ООО МКК «Финансовый вектор», общество дало разрешение ООО МКК «Гарантированные финансы» на использование товарного знака «РосДеньги» в целях осуществления своей уставной деятельности любым не противоречащим закону способом.

В своем ответе на запрос о предоставлении информации, необходимых для разрешения дела от 11.03.2021 ООО «Гарантированные финансы» подтверждает факт наличия кредитных обязательств у ФИО1 перед ООО «Гарантированные финансы», вместе с тем, сообщает, что Общество не передавало задолженность ФИО1 в работу третьего лица. Также ответ Общества не содержит сведений о взыскании задолженности ФИО1 в судебном порядке.

Вышеизложенные обстоятельства позволяют сделать вывод, что указанные действия ООО «Гарантированные финансы» образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Факт совершения ООО «Гарантированные финансы» указанного административного правонарушения и его виновность подтверждаются совокупностью представленных доказательств: протоколом об административном правонарушении № 23/21/11000 от 01.06.2021, письмом ООО «Гарантированные финансы» от 11.03.2021, договором займа № 4/11331 от 09.03.2019, письмом ООО МКК «Финансовый вектор», обращением ФИО1, претензией и иными материалами дела.

Изложенные выше доказательства оформлены уполномоченными на то должностными лицами УФССП России по Республике Коми, непосредственно выявившими нарушение обществом требований по соблюдению законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, при этом, нарушений требований закона при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам в соответствии со ст. 26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и не доверять им оснований не имеется.

Несогласие ООО «Гарантированные финансы» в возражениях с оценкой установленных по делу обстоятельств, не может являться основанием к прекращению производства по делу об административном правонарушении.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых данным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Таким образом, совершенное ООО «Гарантированные финансы» деяние образует объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Вопреки доводам возражений о дате, времени и месте составления протокола об административном правонарушении ООО «Гарантированные финансы» было надлежащим образом извещено, а отсутствие законного представителя или защитника при рассмотрении дела не свидетельствует о нарушениях прав юридического лица.

Довод возражений о том, что ООО МКК «Гарантированные финансы» прекратило свою деятельность, а в последующем ООО МКК «Гарантированные финансы» изменило наименование на ООО «Гарантированные финансы», судом не принимается во внимание, поскольку изменение наименования юридического лица не влияет на правильность идентификации данного юридического лица по реквизитам (ИНН, ОГРН, адрес места нахождения и т.д.), содержащимся в выписке их Единого государственного реестра юридических лиц.

Доводы возражений о том, что дело не может быть рассмотрено Сыктывкарским городским судом Республики Коми, судом откланяются, поскольку основаны на неверном толковании действующего законодательства.

В соответствии с частью 3 статьи 23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дела об административных правонарушениях, предусмотренных частью 1 статьи 14.57 названного Кодекса, рассматриваются судьями районных судов.

При этом по общему правилу, предусмотренному частью 1 статьи 29.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, дело об административном правонарушении рассматривается по месту его совершения.

Согласно правовой позиции, сформулированной в подпункте «з» пункта 3 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 г. № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», местом совершения административного правонарушения является место совершения противоправного действия независимо от места наступления его последствий.

ООО «Гарантированные финансы» вменено, что оно незаконно осуществляло действия, направленные на возврат должником просроченной задолженности.

Совершение таких действий, выразившихся в непосредственном взаимодействии с должником посредством телефонных переговоров и личных встреч, связано с местом жительства последнего.

Из материалов дела следует, что незаконные действия, направленные на возврат просроченной задолженности, выразившиеся в непосредственном взаимодействии с должником посредством выхода по месту жительства должника и направления претензий, осуществлялись лицами от имени ООО «Гарантированные финансы» в месте нахождения должника.

Таким образом, местом совершения вмененного обществу административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является место взаимодействия общества и должника, которое происходило по месту жительства ФИО1, по адресу: ...

В протоколе об административном правонарушении содержится указание на дату, место и время совершения правонарушения, равно как и иные предусмотренные статьей 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях сведения. В связи с чем довод жалобы о незаконности обстоятельств и неполноте протокола об административном правонарушении, не нашел своего подтверждения и отклоняется как несостоятельный.

Иные доводы лиц, привлекаемого к административной ответственности, направлены на переоценку доказательств в выгодном для Общества свете и не свидетельствуют о неправильной квалификации действий юридического лица либо о его невиновности в совершении вмененного правонарушения.

Каких-либо неустранимых сомнений, которые должны были трактоваться в пользу Общества, материалы дела не содержат.

Представленные в материалах дела доказательства применительно к требованиям статьи 26.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях являются допустимыми и достоверными, получены в установленном законом порядке, оснований не доверять которым не имеется.

Разрешая вопрос о назначении административного наказания, исхожу из того, что в соответствии с положениями статьи 3.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами, что предполагает соразмерность деяния и назначаемого за него наказания.

Учитывая при назначении ООО «Гарантированные финансы» наказания требования статей 3.1, 4.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, все обстоятельства дела, характер совершенного административного правонарушения, прихожу к выводу о необходимости назначения ООО «Гарантированные финансы» административного наказания в виде административного штрафа в размере 20000 рублей, считая данный вид и меру наказания достаточными для достижения целей административного наказания.

Оснований для применения статьи 2.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях и освобождения ООО «Гарантированные финансы» от административной ответственности в силу характера, обстоятельств совершенного им административного правонарушения, не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9-29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

постановил:

Признать общество с ограниченной ответственностью «Гарантированные финансы» (ОГРН <***>, ИНН <***>), виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Реквизиты перечисления суммы административного штрафа:

УФССП России по Республике Коми ИНН/КПП <***>/110101001, Казначейский счет № 03100643000000010700 Банковский счет, входящий в состав ЕКС № 40102810245370000074 БИК 018702501 в Отделении - НБ Республики Коми Банка России//УФК по Республике Коми г. Сыктывкар, л/с <***> в Управлении Федерального казначейства по Республике Коми, ОКТМО 87701000, КБК 32211601141019002140 - судебные штрафы, УИН 32211000210000055013.

Разъяснить, что согласно ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП РФ, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов (ч. 1 ст. 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Постановление может быть обжаловано в Верховный суд Республики Коми в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления с подачей жалобы через Сыктывкарский городской суд Республики Коми.

Судья И.С. Мишарина