Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Гарантированные финансы», ..., к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ,

у с т а н о в и л :

02.06.2021 года начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов России по Республике Коми (далее – Управление) был составлен протокол №24/21/11000 о совершении ООО «Гарантированные финансы», административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Как следует из протокола, в Управление поступил материал проверки по обращению О.А., содержаний сведения о нарушении ООО «Гарантированные финансы» требования Федерального закона №230-ФЗ, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В судебное заседание представитель ООО «Гарантированные финансы», извещенным о времени и месте судебного заседания, направлен не был. Обществом в адрес суда направлены письменные объяснения, в которых ООО «Гарантированные финансы» просит производство по делу прекратить за отсутствием в действиях Общества состава вменяемого административного правонарушения.

Дело об административном правонарушении рассмотрено в отсутствие лица, привлекаемого к административной ответственности, в соответствии со ст.25.2, 25.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Представитель Управления Федеральной службы судебных приставов России по ... в судебном заседании просил привлечь ООО «Гарантированные финансы» к административной ответственности, указав о наличии в действиях общества состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Заслушав представителя административного органа, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Часть 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Исходя из п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом.

Согласно ч. 1 и ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно; не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Как следует из протокола об административном правонарушении №24/21/11000 от 02.06.2021, 14.02.2021 участковым уполномоченным УМВД России по г.Сыктывкару лейтенантом полиции А.П. получено объяснение от О.А., которая пояснила, что 13.02.2021 около 18 часов 30 минут по адресу: ... пришли трое неизвестных мужчин, вручили ей претензию на погашение просроченной задолженности Г.К., для того, чтобы она передала ее Г.К. Также О.А. сообщила, что её родным поступали СМС-сообщения с номера ... с угрозами. В своём обращении О.А. просит провести проверку в отношении ООО «Гарантированные финансы» осуществляющим деятельность под товарным знаком «...» на предмет законности их действий путём вручения претензии на погашение задолженности.

При изучении материалов по обращению О.А., в том числе копии кредитного договора на получение микрозайма №... от ** ** ** на сумму 18000 рублей, копии претензии на погашение просроченной задолженности в ООО МКК «Гарантированные финансы», объяснение О.А. от ** ** **, объяснение Г.К. о ** ** **, копии письма на согласие правообладателя на использование товарного знака «...», представленных ООО МКК «Гарантированные финансы» с целью взыскания просроченной задолженности Г.К., образовавшейся по договору займа №..., заключенного ** ** ** с ООО МКК «Гарантированные финансы» привлекло неустановленные лица. ** ** ** по адресу: ... неустановленные представителя ООО МКК «Гарантированные финансы» совершили выход по адресу проживания Г.К. в результате выхода дверь открыла заявитель О.А., которой неустановленными лицами была вручена претензия на погашение просроченной задолженности Г.К., при этом неустановленные лица высказывали угрозы в адрес Г.К., О.А., тем самым оказав психологическое давление на должника и заявителя. В полученной О.А. претензии на погашение просроченной задолженности Г.К. в ООО МКК «Гарантированные финансы» содержалась информация о направлении материалов по займу в случае неуплаты Г.К. долга в правоохранительные органы. Кроме того, в письме содержалась информация о возможном привлечении Г.К. к уголовной ответственности, предусмотренной ст.159 УК РФ, и применения судебным приставом-исполнителем мер принудительного взыскания, в том числе обращения взыскания на имущество и имущественные права. Согласно полученным сведениям, после ** ** ** исполнительный документ в УФССП России по РК не поступал, исполнительное производство о взыскании просроченной задолженности в отношении Г.К. не возбуждалось. В полученной Г.К. претензии на погашение просроченной задолженности отсутствуют указание на основной государственный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения, почтовый адрес, адрес электронной почты, реквизиты банковского счёта, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Фактически, действия по возврату просроченной задолженности Г.К. осуществляются работниками ООО «Гарантированные финансы», либо аффилированными с ним лицами по их прямому указанию и одобрению. Таким образом, ООО «Гарантированные финансы» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Факт совершения ООО «Гарантированные финансы» указанного административного правонарушения и его виновность подтверждаются совокупностью представленных доказательств: протоколом об административном правонарушении, договором микрозайма от ** ** **№..., объяснениями Г.К., О.А., рапортом УУП УМВД России по г.Сыктывкару, копией претензии, а также иными материалами дела об административном правонарушении.

Перечисленные доказательства оформлены уполномоченными на то должностными лицами УФССП России по Республике Коми, непосредственно выявившими нарушение Обществом требований по соблюдению законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, при этом, нарушений требований закона при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам в соответствии со ст.26.2 КоАП РФ, и не доверять им оснований не имеется.

В силу положений ст.26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

В соответствии с ч.2 ст.2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы, при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

Вместе с тем, в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО «Гарантированные финансы» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, что указывает на его вину.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам обществом не представлено.

ООО «Гарантированные финансы», являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством РФ и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, чего в данном случае сделано не было.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу о том, что в действиях ООО «Гарантированные финансы» усматриваются признаки административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Обстоятельств, предусмотренных ст.2.9 и ст.24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и влекущих прекращение производства по делу, судьей не установлено.

Суд учитывает требования ст.ст.3.1, 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, с учётом факта совершения заявителем административного правонарушения в области микрофинансовой деятельности, конкретных обстоятельств совершенного правонарушения, имущественного положения привлекаемого к административной ответственности лица, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, и считает необходимым назначить ООО «Гарантированные финансы» административное наказание в виде административного наказания в виде административного штрафа в размере 30 000 руб.

Руководствуясь ст.ст.29.7, 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

п о с т а н о в и л:

признать Общество с ограниченной ответственностью Гарантированные финансы», ... виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Реквизиты перечисления суммы административного штрафа:

...

Разъяснить, что согласно ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст.31.5 КоАП РФ.

Неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП РФ, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов (ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ).

Постановление может быть обжаловано в Верховный суд Республики Коми в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления с подачей жалобы через Сыктывкарский городской суд Республики Коми.

Судья Ю.А.Дульцева