Гражданский кодекс часть 1

Судья Шахтинского городского суда Ростовской области Сухов О.А., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении ООО «Дон Авто Лизинг», ИНН № ОГРН №, юридический адрес: <адрес>,

УСТАНОВИЛ:

Прокуратурой г. Шахты в соответствии с полномочиями, предоставленными ст. ст. 6, 22 Федерального закона от 17.01.1992 №2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации», на основании информации Южного главного управления Центрального банка РФ проведена проверка о нелегальной деятельности ООО «Дон Авто Лизинг» на финансовом рынке, неисполнении требований законодательства о потребительском кредите (займе)

В ходе проверки установлено, что ООО «Дон Авто Лизинг» зарегистрировано 04.03.2021, основным видом экономической деятельности является деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу), единственным учредителем и директором ООО «Дон Авто Лизинг» является ФИО3

ООО «Дон Авто Лизинг», не имея статуса микрофинансовой организации и ломбарда, в период с 26.04.2021 по 25.09.2021 под предлогом заключения договоров финансового лизинга, осуществляло профессиональную деятельность по кредитованию граждан под залог принадлежащих им вещей, в результате чего совершено 45 сделок, предметом которых являлся заем денежных средств под залог автомобилей.

Представитель ООО «Дон Авто Лизинг» в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом (отчет об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 34650064030894).

Старший помощник прокурора г.Шахты Кулинич Н.Ю. в судебное заседание явилась, просила назначить наказание в соответствии с санкцией ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Выслушав старшего помощника прокурора г. Шахты Кулинич Н.Ю., изучив материалы дела, оценивая все доказательства по делу в их совокупности, прихожу к следующему.

Согласно статье 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон N 353-ФЗ) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных Федеральными законами об их деятельности.

В статье 2 Закона N 353-ФЗ наряду с кредитными организациями указаны лица, которые могут осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), ломбарды (Федеральный закон от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах"), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральный закон от 08.12.1995 N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Пунктом 5 части 1 статьи 3 Закона N 353-ФЗ установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ч. 1 статьи 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В ходе проведенной 08.10.2021 прокурорской проверки установлено, что ООО «Дон Авто Лизинг» зарегистрировано в налоговом органе 04.03.2021, основным видом экономической деятельности является деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу), код ОКВЭД 64.91.

26.04.2021 ООО «Дон Авто Лизинг» заключило с ФИО5 договор купли-продажи транспортного средства №5 - автомобиля марки «Тойота Камри», 2015 года выпуска, по цене 350 000 руб.

В этот же день между ООО «Дон Авто Лизинг» и ФИО5 заключен договор финансовой аренды (лизинга) №5 ранее проданного автомобиля на срок до 26.04.2022 с ежемесячной выплатой лизинговых платежей, а также платежей в счет оплаты выкупной цены транспортного средства, ежемесячно общая сумма к оплате лизингополучателем составляет 46 443 руб. 26 коп., итого с 26.04.2021 по 26.04.2022 - 557 319 руб. 12 коп.

Аналогичные договоры заключены ООО «Дон Авто Лизинг» в период с 26.04.2021 по 06.10.2021 еще с 45 гражданами.

Таким образом, ООО «Дон Авто Лизинг» приобретались автотранспортные средства по договорам купли-продажи у лизингополучателей, то есть физические лица первоначально продавали транспортные средства ООО «Дон Авто Лизинг», а затем получали его от ООО «Дон Авто Лизинг» в финансовую аренду; лизингополучатели (физические лица) получали денежные средства от продажи принадлежащего им транспортных средств и продолжали фактически пользоваться автомобилями с обязательством выплатить ООО «Дон Авто Лизинг» денежные средства в большем объеме.

Вместе с тем, согласно сведениям Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) от 23.08.2021, ООО «Дон Авто Лизинг» не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России), не относится к субъектам, поднадзорным Банку России, и не относится к субъектам, которым в соответствии со ст. 4 Закона №353-ФЗ предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Установленные обстоятельства свидетельствуют о наличии события административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч.1 статьи 14.56 КоАП РФ.

Факт совершения ООО «Дон Авто Лизинг» правонарушения, предусмотренного ч.1 статьи 14.56 КоАП РФ, подтверждается договорами купли-продажи транспортных средств, заключенных Обществом с ФИО7 договорами финансовой аренды (лизинга) с вышеуказанными гражданами.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, в судебном заседании не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 24.5, п. 2 ч. 1 ст. 29.9, 29.10, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО «Дон Авто Лизинг», ИНН №, ОГРН №, юридический адрес: 346500 <...> виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного приостановления деятельности на срок 15 суток.

Срок приостановления деятельности исчислять с 22.11.2021.

Постановление об административном приостановлении деятельности направить судебным приставам для немедленного исполнения.

Постановление может быть обжаловано в Ростовский областной суд через Шахтинский городской суд Ростовской области в десятидневный срок со дня получения копии постановления.

Судья: