Гражданский кодекс часть 1

Судья Бугульминского городского суда Республики Татарстан Галимова Р.А., при секретаре Черновой В.А., с участием помощника Бугульминского городского прокурора Миннебаева Л.А., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя Смирнова <данные изъяты>

УСТАНОВИЛ:

В ходе проверки, проведенной 08 сентября 2021 года установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федерального закона от 19 июля 2007 года №196-ФЗ «О ломбардах» индивидуальный предприниматель <данные изъяты> по адресам: <данные изъяты> под видом комиссионного магазина осуществляет деятельность ломбарда, предоставляет краткосрочные займы гражданам и осуществляет хранение вещей. Проведенной проверкой в присутствии представителя ИП Смирнова <данные изъяты> - Садретдинова <данные изъяты>. установлено, что ИП Смирнов <данные изъяты> не имея статуса некредитной финансовой организации, осуществляет деятельность ломбарда под видом комиссионного магазина.

Так, помещение, в котором осуществляет свою деятельность ИП Смирнов С.В., имеет отдельный вход. На фасаде входной группы над дверью размещена информационная надпись с текстом «Ломбард». Также на остекленном фасаде входной группы имеется режимная табличка с текстом: «Ломбард с 8 до 19 часов ежедневно без перерывов и выходных». С боковой стороны входной группы на остекленном фасаде также размещены информационная надпись с текстом «Ломбард» и аналогичная режимная табличка. Внутри помещения рабочее место сотрудника отгорожено от посетителей, на окошке размещена листовка с текстом: «За утерянный билет штраф 50 рублей». Справа от окошка размещена листовка с информацией для клиентов следующего содержания: «Займы выдаются на срок 30 календарных дней. После этого, в случае неявки заемщика в назначенную дату, заложенные изделия находятся в ломбарде в течение 30 дней льготного срока, в период которого начисляются пени, равные процентам по договору. Таким образом, в случае неявки заемщика через 60 дней, изделия реализуются без дополнительного оповещения в соответствии со статьей 12 Федерального закона о ломбардах 196 - ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ Уважаемые клиенты! Если вы задерживаетесь и не можете выкупить изделия в срок, звоните...». «Тарифы...стоимость услуг до 30 000, 0,45% в день». На стене помещения установлен информационный стенд, на котором также размещена информация для клиентов, копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории <адрес>, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя ИП Смирнова С.В. Внутри помещения, где осуществляет свою трудовую деятельность товаровед, размещены листовки, содержащие условия предоставления денежных средств и тарифы. Имеется отдельное помещение для хранения ювелирных изделий. Стеллажей для реализации ювелирных изделий третьим лицам не имеется.

В ходе проверки по второму по адресу: <адрес>, <адрес> установлено, что помещение, в котором осуществляет свою деятельность ИП Смирнов С.В. имеет общий вход с гостиницей. На фасаде здания над входной дверью размещена динамическая вывеска с текстом «Ломбард». Внутри здания на стене перед проходом к окошку размещена надпись с указателем: «Ломбард». Внутри помещения рабочее место сотрудника отгорожено от посетителей, на окошке размещена листовка с текстом: «Внимание! Выкупать изделие имеет право только тот, кто заложил, с паспортом». Родственникам, супругам, друзьям и т.д. изделия не выдаются...». Справа от окошка размещен информационный стенд, на котором размещены листовки с информацией для клиентов следующего содержания: «Будьте внимательны! Штраф за утерю залогового билета - 50 руб. Уважаемые клиенты! Если вы задерживаетесь и не можете выкупить изделия в срок, звоните...»; «Тарифы...процентная ставка на золото 0,45 % в день». Также на стенде размещена копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории <адрес>, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя ИП Смирнова С.В. Внутри помещения, где осуществляет свою трудовую деятельность товаровед, размещены листовки, содержащие условия предоставления денежных средств, тарифы. Стеллажей для реализации ювелирных изделий третьим лицам также не имеется.

Согласно договоров комиссии, предоставленных в ходе проверки ИП Смирновым <данные изъяты>., заключенными между последним (далее - Комиссионер) и Клиентами (далее - Комитент) установлено, что Комиссионер обязуется по поручению Комитента за вознаграждение совершать от своего имени, но за счет Комитента сделку, направленную на реализацию товара третьему лицу (покупателю). Договор заключается на срок 30 календарных дней. В случае, если в указанный срок товар не реализован, то товар переходит на хранение Комиссионеру на срок 30 календарных дней с выплатой последнему вознаграждения. Если по истечении 60 дней товар не реализован, он переходит в собственность Комиссионеру. Оплата и передача товара покупателю осуществляется в момент совершения сделки. Однако, данные договоры комиссии носят формальный характер. Закрепленные Главой 51 Гражданского кодекса Российской Федерации положения договора комиссии фактически не реализуются. Денежные средства с суммой оценки товара Клиенты получают в день заключения договора комиссии. Комитенты сами же выкупают свои заложенные вещи у Комиссионера с уплатой процентов - платой за пользование займом, которое оформляется составлением приходного кассового ордера. В течение 60 календарных дней заложенная Клиентом вещь хранится у ИП Смирнова С.В. и не подлежит реализации третьим лицам. Кроме того, у самого ИП Смирнова <данные изъяты>. отсутствуют стеллажи для реализации товара третьим лицам.

В частности, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 (Комитент) и ИП Смирновым <данные изъяты><данные изъяты>. (Комиссионер), в лице товароведа-оценщика ФИО6, заключен договор комиссии № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, бывшей в употреблении золотой цепочки 585 пробы, весом 2,10 грамм, стоимостью 2600 рублей, согласно которому Комиссионер обязуется по поручению Комитента за вознаграждение совершать от своего имени, но за счет Комитента сделку, направленную на реализацию товара третьему лицу (покупателю). Однако, согласно расходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 2600 рублей были получены Комитентом в день заключения договора комиссии, то есть ДД.ММ.ГГГГ. Также установлено, что имущество, заложенное Комитентом ИП Смирновым <данные изъяты> возможно выкупить Клиентом самостоятельно до его реализации, за каждый день нахождения вещи в ломбарде уплачиваются проценты. Данное обстоятельство подтверждается имеющимся приходным кассовым ордером и квитанцией к нему от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указывается сумма выкупа своего товара Комитентом в размере 2600 рублей, а также сумма займа и процентов по договору в размере 714 рублей, срок займа по данному договору составляет 61 день. Данное обстоятельство подтверждается и иными договорами (договоры № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО7, № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО8, № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО9, № АН001265 от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО10 и № АН001267 от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11). При указанных обстоятельствах, ИП Смирнов <данные изъяты>. под видом комиссионного магазина осуществляет деятельность с признаками профессиональной деятельности по выдаче займа, не имея статус некредитной финансовой организации, что является нарушением статьи 4 ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Таким образом, фактически предусмотренная договором комиссии возможность Комитента расторгнуть договор в определенный срок является сроком, на который получен займ у ИП Смирнова <данные изъяты>., а предусмотренное вознаграждение в виде уплаты процентов – плата за пользование займом.

В судебном заседании представитель ИП Смирнова <данные изъяты> - ФИО4 пояснил, что вывески были не сняты в связи с определенными обстоятельствами, возможно в связи с пандемией, остальные нарушения признают, исправляют.

Помощник Бугульминского городского прокурора ФИО12 в суде просил признать ИП Смирнова <данные изъяты>. виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначить минимальное наказание в виде штрафа в размере 30 000 рублей.

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, выслушав участвующих лиц, суд приходит к следующему.

Согласно части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Состав административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает вину в форме умысла.

В соответствии с частью 1 статьи 990 Гражданский кодекс Российской Федерации по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу статьи 992 Гражданского кодекса Российской Федерации принятое на себя поручение комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В случае, когда комиссионер совершил сделку на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны комитентом, дополнительная выгода делится между комитентом и комиссионером поровну, если иное не предусмотрено соглашением сторон.

Согласно пункту 24 Правил комиссионной торговли непродовольственными товарами, утвержденных постановлением Правительства РФ от 06 июня 1998 года № 569 (далее Правила), товар, принятый на комиссию, поступает в продажу не позднее следующего дня после его приема, за исключением выходных и праздничных дней. В случае задержки в поступлении товара в продажу по вине комиссионера последний уплачивает комитенту за каждый день просрочки неустойку в размере трех процентов суммы вознаграждения. По соглашению сторон может быть установлен более высокий размер неустойки.

В соответствии с пунктом 33 названных Правил, деньги за проданный товар выплачиваются комиссионером комитенту не позднее, чем на третий день после продажи товара. Выплата денег за проданный товар, а также возврат принятого на комиссию, но непроданного товара производятся по предъявлении комитентом документа, подтверждающего заключение договора комиссии, паспорта или иного документа, удостоверяющего личность комитента.

Согласно части 1 статьи 329 Гражданского кодекса Российской Федерации, исполнение обязательств может обеспечиваться залогом, удержанием вещи должника, поручительством, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Как следует из части 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов осуществляется в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно частей 1, 1.1 статьи 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года №196-ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

В соответствии с частями 1, 4 статьи 7 названного Федерального закона, по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета.

В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Согласно статье 12 ФЗ «О ломбардах», по истечении льготного срока, в случае, если заемщик не исполнил обязательство, предусмотренное договором займа, или поклажедатель не востребовал сданную на хранение вещь, такая вещь считается невостребованной. Ломбард вправе обратить взыскание на невостребованные вещи.

В соответствии с частью 5 статьи 13 ФЗ «О ломбардах», в случае, если в течение трех лет заемщик или поклажедатель не обратился за получением причитающихся ему денежных средств, такие денежные средства обращаются в доход ломбарда.

Фактические обстоятельства дела виновность ИП Смирнова <данные изъяты>. в совершении административного правонарушения подтверждаются постановлением Бугульминского городского прокурора ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении дела об административном правонарушении, договорами комиссии, заключенными между ИП Смирновым <данные изъяты>. и гражданами, приходно-кассовыми ордерами, актом проверки от ДД.ММ.ГГГГ, фотоматериалом и другими материалами дела и свидетельствует о том, что индивидуальный предприниматель вел завуалированную деятельность ломбарда, осознавал, что осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея при этом права на ее осуществление, предвидел вредные последствия и желал этого либо сознательно допускал их наступление. Суд считает, что у индивидуального предпринимателя имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Нарушений норм материального и процессуального права в ходе производства по делу допущено не было. Установленный законом порядок привлечения лица к административной ответственности соблюден.

В силу пункта 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при назначении административного наказания индивидуальному предпринимателю учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность.

Установлено, что к административной ответственности по статье 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях ранее ИП Смирнов С.В. не привлекался, вину фактически признает; суд признает эти обстоятельства в силу статьи 4.3 КоАП РФ смягчающими наказание.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, судом не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 3.12, 14.56, 29.10, КоАП РФ, судья

П О С Т А Н О В И Л:

Признать индивидуального предпринимателя Смирнова ФИО14 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.

Разъяснить, что согласно частей 1 и 5 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу. При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении вышеуказанного срока, судья, орган, должностное лицо, вынесшие постановление, направляют в течение трех суток постановление о наложении административного штрафа с отметкой о его неуплате судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

Разъяснить, что в силу части 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях неуплата административного штрафа в указанный срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Государственному органу - получателю штрафа следует незамедлительно направлять информацию об уплате административного штрафа лицом, привлеченным к административной ответственности, в Бугульминский городской суд Республики Татарстан; а при неуплате административного штрафа в установленные сроки - ставить вопрос о привлечении лица к административной ответственности по части 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Копию постановления направить ИП Смирнову <данные изъяты>. и в Бугульминскую городскую прокуратуру.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Татарстан в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

<данные изъяты>

Судья: подпись.

Копия верна.

Судья Галимова Р.А.

Постановление вступило в законную силу _____________20 года

Судья Галимова Р.А.