Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении по ст.17.7 КоАП РФ в отношении ООО МФК «Лайм-займ» находящегося по адресу: <адрес> (ИНН № ОГРН № дата регистрации в качестве юридического лица - <дата>),

УСТАНОВИЛ:

<дата>. в отношении ООО МФК «Лайм-займ» составлен протокол об административном правонарушении по факту совершения административного правонарушения, предусмотренного ст.17.7 КоАП РФ, а именно ООО МФК «Лайм-займ» умышленно не выполнило требования должностного лица, начальника отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Удмуртской Республики, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Дело рассмотрено в отсутствие представителя ООО МФК «Лайм-Займ», уведомленного о дне и месте рассмотрения дела надлежащим образом.

В судебном заседании представитель УФССП России по УР надлежащим образом извещенный, в суд не явился.

Материал рассмотрев в отсутствие лица ФИО4 ( лицо обратившееся ) надлежащим образом извещенной о рассмотрении материала.

Изучив материалы дела, суд считает, что в действиях ООО МФК «Лайм-Займ» наличествует состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Судом установлено, что <дата> в УФССП России по ФИО1 (далее - Управление) поступило обращение ФИО4 (далее - заявитель), о незаконных действиях при взыскании просроченной задолженности, выразившихся в осуществлении многочисленных звонков на абонентские номера телефонов родственников и знакомых заявителя, с нарушением положений Федерального закона от <дата> № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от <дата> №230-ФЗ) (вх. №-КЛ от <дата>).

Из заявления следует, что у ФИО4 на её номер телефона, на номера телефонов матери и знакомых поступали звонки с угрозами и оскорблениями от неустановленных лиц по задолженности перед ООО МФК «Лайм-Займ» с неизвестного номера телефона

В рамках рассмотрения обращения установлено, что имеется задолженность по договору займа № от <дата>, заключенному заявителем в ООО МФК «Лайм-Займ». <дата> на абонентский номер телефона заявителя №, а также на номер телефона матери заявителя №, поступили звонки от сотрудников коллекторского агентства, с требованием оплатить просроченную задолженность ФИО4, в последующем с номера телефона № поступили многочисленные телефонные звонки продолжительностью 1-2 сек.

В подтверждение доводов, изложенных в заявлении, ФИО5 предоставлена детализация входящих/исходящих звонков её номера телефона №, а также номера телефона её мамы № за период с <дата> по <дата>, с <дата> по <дата>.

Постановлением Правительства Российской Федерации от <дата>№ «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов.

Правовые основы совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от <дата> № 230-ФЗ.

Условия осуществления взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах с должником или третьим лицом определены положением главы 2 Федерального закона от <дата> № 230-ФЗ.

Способы взаимодействия с должником определены ст. 4 Федерального закона от <дата> № 230-ФЗ.

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником определены ст. 7 Федерального закона от <дата> № 230-ФЗ.

Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона от <дата> № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности определены ст. 6 Федерального закона от <дата> № 230-ФЗ.

Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона от <дата> № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от <дата> №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ст. 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 28.1 КоАП РФ выявлен повод для возбуждения дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ, выразившимся в осуществлении взаимодействия с ФИО4 и с третьим лицом с превышением частоты взаимодействия путем направления многочисленных звонков продолжительностью 1-2 сек..

В соответствии с ч. 1 ст. 28.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» от <дата> № 195-ФЗ (ред. от <дата>) (далее - КоАП РФ) в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и других случаях, установленных в указанной статье, проводится административное расследование.

<дата> начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Удмуртской Республике ФИО8. в соответствии с ч. 1, 2 ст. 28.7 КоАП РФ вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленных лиц №-AP от <дата>.

Согласно ст. 26.10 КоАП РФ должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме должностное лицо, вынесшее определение.

Согласно предоставленной <дата>ФИО4 информации (вх. № от <дата>), у заявителя имеется просроченная задолженность по договору займа № от <дата>, заключенному заявителем в ООО МФК «Лайм-Займ», <дата> в адрес ООО МФК «Лайм-займ», с целью восстановления нарушенных прав заявителя, установления лиц, осуществляющих взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО4 с нарушением требований Федерального закона от <дата>№-Ф3, установления субъекта административного правонарушения, направлено определение об истребовании' сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (исх. № от <дата>), а именно у микрофинансовой организации запрошены сведения:

1. о кредитном обязательстве: номер и дата кредитного договора, заключенного ФИО4 с ООО МФК «Лайм-Займ» и дата кредитного договора, заключенного ФИО4 с ООО МФК «Лайм-Займ» (договора займа); когда возникла просроченная задолженность (с приложением копии договора);

2. какими способами осуществляет взаимодействие ООО МФК «Лайм-Займ» с ФИО4, а также с другими третьиими лицами указанными и не указанными в договоре займа, в том числе по абонентским номерам №, №, посредством личных встреч, телефонных переговоров (с каких номеров телефонов, с какой периодичностью, текст разговоров), голосовых сообщений, смс-сообщений (текст сообщений), аудиозаписи разговоров;

3. информацию о заключенных договорах (цессии, агентский договор) в отношении заемщика ФИО4, с указанием наименования такой организации, ее местонахождения, контактного телефона, номер и дата договора (с приложением копии договора);

4. на каком основании осуществляется взаимодействие с ФИО4, а также с другими третьими лицами указанными и не указанными в договоре займа, в том числе по абонентским номерам №, № (были ли указаны данные номера телефонов при оформлении договора займа);

5. о принадлежности абонентских номеров телефонов №, №, №, №, №, № ООО МФК «Лайм-Займ». В целях своевременного рассмотрения дела об административном правонарушении и проведения административного расследования от <дата>№-АР, а также в соответствии со ст. 26.10 КоАП РФ, в определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от <дата>, ООО МФК «Лайм-3айм» установлен срок подготовки ответа, а именно в трехдневный срок со дня получения запроса.

Представление данных сведений предусмотрено законом и необходимо для проведения дела об административном правонарушении и проведения административного расследования.

Кроме того, в определении об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, ООО МФК «Лайм-займ» предупреждено об ответственности за невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении в соответствии со ст. 17.7 КоАП РФ.

Определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, согласно обратному почтовому уведомлению, ООО МФК «Лайм-займ» получено <дата> Таким образом, крайним сроком дачи ответа ООО МФК «Лайм-3айм» было <дата> Однако, в нарушение ст. 17.7 КоАП РФ по истечению срока дачи ответа на определение об истребование сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, ответ от микрофинансовой организации в адрес Управления не представлен.

Согласно ст. 26.10 КоАП РФ при невозможности представления сведений, необходимых для разрешения дела, организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме должностное лицо, вынесшее определение.

ООО МФК «Лайм-займ» же в нарушение положений ст. 26.10 КоАП РФ не уведомило Управление в письменной форме о невозможности предоставления необходимых сведений в указанный срок.

Ответ ООО МФК «Лайм-Займ» (исх. № от <дата>) на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (исх. № от <дата>), представлен лишь <дата> вх. №. Согласно почтовому штемпелю почтового конверта ответ ООО МФК «Лайм-Займ» в адрес Управления направлен лишь <дата>

Тем самым, Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Лайм-3айм», ИНН № ОГРН №, адрес местонахождения: <адрес>, умышленно не выполнило требования должностного лица, начальника отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по ФИО1 Республики, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, вследствие чего совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ст. 17.7 КоАП РФ (невыполнение законных требований прокурора, следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении).

ООО МФК «Лайм-займ» уведомлено о составлении протокола об административном правонарушении, предусмотренном статьей 17.7 КоАП РФ. Уведомление о времени и месте составления протокола об административном правонарушении исх. № от <дата> направлено в адрес ООО МФК «Лайм-займ», согласно сведениям из официального Интернет-сайта www.pochta.ru отслеживания почтовых отравлений ООО МФК «Лайм-займ» уведомление о времени и месте составления протокола получено <дата>, на составление протокола не явилось, представителя не направило.

При направлении уведомлений о времени и месте составления протокола об административном правонарушении ООО МФК «Лайм-займ» разъяснены права, предусмотренные ст. 24.2-24.4, 25.1, 25.5, 30.1 КоАП РФ о том, что лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, вправе знакомиться с материалами дела, давать объяснения, представлять доказательства, заявлять ходатайства и отводы, присутствовать при рассмотрении дела и пользоваться юридической помощью защитника, выступать на родном языке и пользоваться услугами переводчика, если не владеет языком, на котором ведется производство, обжаловать постановление по делу; разъяснены положения ст. 51 Конституции Российской Федерации о том, что никто не обязан свидетельствовать против себя самого, своего супруга и близких родственников, круг которых определяется федеральным законом; обжаловать постановление по делу.

В связи с тем, что ООО МФК «Лайм-займ» не выполнило требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, тем самым Управление было лишено возможности объективно, всесторонне рассмотреть обращение ФИО4, принять меры, направленные на восстановление и защиту нарушенных прав, свобод и законных интересов заявителя, а также рассмотреть вопрос о возбуждении административного дела в отношении виновного лица по ст. 14.57 КоАП РФ. В результате не предоставления необходимых сведений Управлением по делу об административном правонарушении №-АР вынесено определение о продлении срока проведения административного расследования от <дата>.

Таким образом, ООО МФК «Лайм-займ» совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, выразившееся в невыполнении требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении (определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от <дата> исх. №).

Данные обстоятельства совершения правонарушения подтверждаются: обращением ФИО4 (вх. №-КЛ от <дата>); запросом ФИО4 от <дата> исх. №; ответом ФИО4 на запрос от <дата> на запрос от <дата> исх № (вх. № от <дата>); материалами дела №-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от <дата>; ответом ООО МФК «Лайм-Займ» исх. № от <дата> (вх. № от <дата>); уведомлением ООО МФК «Лайм-Займ» о времени и месте составления протокола от <дата> исх №; почтовым реестром от <дата>; данными из официального сайта почты России отслеживания отправлений www.pochta.ru о получении ООО МФК «Лайм-Займ» уведомления о времени и месте состалвления протокола от <дата> исх. №; обратным почтовым уведомлением о получении ООО МФК «Лайм-Займ» уведомления о времени и месте составления протокола от <дата> исх. №; выпиской из ЕГРЮЛ.

Каких-либо оснований не доверять указанным доказательствам у суда оснований не имеется.

Согласно ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами РФ установлена административная ответственность.

Согласно ч. 2 ст. 29.5 КоАП РФ дело об административном правонарушении, по которому было проведено административное расследование, рассматривается по месту нахождения органа, проводившего административное расследование, т.е. по месту нахождения УФССП России по Удмуртской Республике.

Место совершения административного правонарушения: <адрес>

Временем совершения административного правонарушения ООО МФК «Лайм-займ», предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, является 00 час. 01 мин. <дата> время, до наступления которого ООО МФК «Лайм-займ» обязано было предоставить ответ на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от <дата> (исх. №).

При назначении административного наказания ООО МФК «Лайм-займ» учитывается характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.

Отягчающим суд считает однородное повторное привлечение к ответственности по ст. 17.7 КоАП РФ Первомайским судом г. Ижевска ранее привлекалось <дата> и также к штрафу, а смягчающих вину ООО МФК «Лайм-займ» обстоятельств судом не установлено.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд считает целесообразным назначить ООО МФК «Лайм-займ» административное наказание с учетом отягчающего, выше указанного в виде штрафа в размере 52 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь гл. 29 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Лайм-Займ», ИНН №, ОГРН № адрес: <адрес>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 52 000 рублей.

Административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Реквизиты уплаты штрафа: Получатель – ИНН №, КПП 184101001, УФК по УР (Управление Федеральной службы судебных приставов по УР), л/с № ОКТМО № УИН №, КБК №, счет получателя №, отделение НБ г. Ижевск, БИК №

Копия документа об оплате штрафа, должна быть направлена в суд, вынесший постановление о наложении штрафа.

Разъяснить, что неуплата административного штрафа в указанный срок, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд ФИО1 Республики (через Первомайский районный суд г. Ижевска) в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья : М.А. Обухова