Гражданский кодекс часть 1

Судья Сыктывкарского городского суда Республики Коми Нагибина Е.Л., рассмотрев 06 июля 2011 года в открытом судебном заседании по адресу: г. Сыктывкар, ул. ... каб. ... административный материал в отношении Акционерного коммерческого банка «Город» (ЗАО), привлекаемого к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.3 ст. 15.27 КоАП РФ,

Установил:

Согласно протоколу об административном правонарушении ... составленному начальником отдела финансового мониторинга и валютного контроля Национального банка Республики Коми ЦБ РФ в связи с нарушением деятельности по ПОД/ФТ филиала банка, расположенного в г...., АКБ «ГОРОД» (ЗАО) исполняя обязанности, предусмотренные п.1 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001№115 -ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ), его Московский филиал направил через Московское главное территориальное управление (МГТУ) Банка России в Федеральную службу по финансовому мониторингу (далее - ФСФМ) файл с отчетом в виде электронного сообщения (ОЭС) ... с записями ... о четырех операциях клиентов с кодами вида ..., ..., который был отвергнут уполномоченным органом по причине ошибки шифрования файла Московским филиалом банка. Запись ... содержала сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, в связи с перечислением денежных средств в сумме ... рублей клиентом ООО «...», период деятельности которого не превышал ... месяцев со дня регистрации. В тот же день Московский филиал банка зашифровал файл надлежащим образом и направил повторно файл в МГТУ Банка России для последующей его передачи в ФСФМ. В виду того, что повторный файл направлен после отведенного для передачи времени, а именно в ..., он не попал в рейс МГТУ Банка России для передачи в ФСФМ ..., и был передан МГТУ Банка России в ФСФМ .... Действия филиала банка привели к нарушению п.2.3, 2.4 Положения Банка России ... ... «О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и п.п.4 п.1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, ответственность за которые предусмотрена частью 3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (КоАП РФ).

В судебном заседании представитель административного органа ФИО1 полагал, что в действиях АКБ «Город» ЗАО имеется состав административного правонарушения, поскольку после проведения операции с клиентами соответствующая информация должна быть передана не позднее ... следующего дня. Кредитная организация передала файл за несколько минут до окончания максимального срока, и после выявления ошибки новый файл был отправлен в ..., то есть позже установленного срока, в связи с чем, включен в рейс для отправки в ФСФМ только на следующий день. Выявленное нарушение связано с ненадлежащей организацией предоставления предусмотренных вышеуказанным законом сведений, не предоставление информации в срок привело к тому, что она была обработана Федеральной службой по финансовому мониторингу позже.

Представитель АКБ «ГОРОД» (ЗАО) признал, что формально признаки административного правонарушения имеются, но умысла на нарушение сотрудники не имели, файл был отправлен в ..., в ... из МГТУ получена справка о получении файла. Поскольку накануне происходила обязательная смена ключей шифрования сообщений, сотрудник банка по своей инициативе проверил, отвергнут файл или нет, обнаружил сбой в работе программного обеспечения, который заключался в том, что при работе в режиме командной строки, в случае невозможности прочитать информацию с ключевого носителя, при проведении шифрования файла, не выдается никаких сообщений об ошибке. Выявив ошибку в шифровании, сотрудник в течение ... минут заменил компьютер на резервный, зашифровал файл и в ... его отправил. Сотрудник действовал в соответствии с п 4.6. Положения Банка России , обязывающим повторить операцию с шифровкой и отправлением нового файла. Банк использовал все возможности для направления зашифрованной информации в срок, строго действуя положениям, регламентирующим данные отношения.

Согласно ч. 2 ст. 15.27. неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, за исключением случаев, предусмотренных частью 3 настоящей статьи, -

влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

В соответствии с ч.3 ст. 15.27 КоАП РФ действия (бездействие), предусмотренные частью 2 настоящей статьи, повлекшие непредставление в установленные законом сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, - влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей либо дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Как следует из материалов дела, между АКБ «ГОРОД» ЗАО и ООО «...» был заключен договор банковского счета ...

Пунктом 1 данного договора предусмотрено, что Банк открывает клиенту расчетный счет и обязуется принимать и зачислять поступающие на счет клиента денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Платежным поручением ... ООО «...» перевело через Московский филиал АКБ «ГОРОД» ЗАО на счет ООО «...» сумму в размере ... рублей в качестве оплаты за автозапчасти по договору ...

Исполняя обязанности, предусмотренные п. 1 ст. 7 ФЗ № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Московский филиал АКБ «ГОРОД» ЗАО сформировал электронный файл ... (далее –ОЭС), содержащий записи о четырех операциях с ... по ..., и направил в ФСФМ через Московское главное территориальное управление (МГТУ) Банка России, который не был принят уполномоченным органом по причине ошибки шифрования. В тот же день Московский АКБ «ГОРОД» ЗАО зашифровал и повторно направил ОЭС в ФСФМ, однако в виду его направления позже отведенного времени в ... час. ... мин., сведения были переданы в Росинмониторинг МГТУ Банка России

Как следует из материалов дела, письмом МГТУ ... руководителям кредитных организаций была направлена новая версия программы «Установка/снятие КА, шифрование/расшифрование файлов».

Письмом МГТУ ЦБ РФ ... «О результатах осуществления процессуальных действий» Управлением безопасности и защиты информации МГТУ Банка России, смена ключевых документов СКЗИ «Верба-OW», используемых кредитными организациями для связи с Федеральными службами, не меняла настройки используемого программного обеспечения. Проведенный анализ сообщений показал, что в нарушение порядка подготовки сообщений Московский филиал АКБ «ГОРОД» ЗАО после установки кодов аутентификации (далее – КА) не зашифровал их, а только заархивировал. По информации, полученной от Управления информационных технологий, отчеты в виде электронных сообщений (ОЭС), поступившие в МГТУ Банка России от Московского филиала АКБ «ГОРОД» ЗАО, были снабжены КА, но не были зашифрованы. Также указано, что по итогам мониторинга представления сведений кредитными организациями (филиалами) Московского региона (более ... абонентов) в Росфинмониторинг после смены ключевой информации обращений о проблемах с программным обеспечением Московского ГТУ Банка России при направлении сведений в Росфинмониторинг не поступало.

Суд считает, что действия АКБ «ГОРОД» ЗАО правильно квалифицированы административным органом по ч.3 ст. 15.27 КоАП РФ. Вина в совершении административного правонарушения усматривается, обществом не предприняты меры по поддержанию программного обеспечения в надлежащем технической состоянии, позволяющем направлять информацию в установленный срок. Факт совершения административного правонарушения подтверждается копиями ОЭС ..., извещений МГТУ Банка России и ФСФМ о непринятии ОЭС, платежных поручений, учредительных документов ООО «...» договора на расчетно-кассовое обслуживание и выпиской по счету ООО «...».

Согласно п. 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Суд считает, что совершенное обществом административное правонарушение следует признать малозначительным, исходя из характера правонарушения, принимая во внимание то, что банком были приняты все возможные меры для устранения допущенного нарушения, новый файл был сформирован и отправлен в течение нескольких минут, нарушение срока было незначительным, какого –либо существенного вреда охраняемым общественным правоотношениям не причинено.

Руководствуясь ч. 1 ст. 15.6, 29.7, 29.9-29.10 Кодекса об административных правонарушениях РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Производство по делу об административном правонарушении, возбужденному в отношении АКБ «Город», закрытое акционерное общество, по ч.3 ст. 15.27 КоАП РФ прекратить в связи с малозначительностью правонарушения.

Постановление может быть обжаловано в Верховный суд Республики Коми через Сыктывкарский городской суд в течение 10 дней со дня вынесения.

Судья Нагибина Е.Л.