Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении юридического лица ООО «Финансовый клуб» <данные изъяты>, <адрес>, офис 43),

УСТАНОВИЛ:

В отношении ООО Финансовый клуб» начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по <данные изъяты>ФИО1 составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в котором указано:

04.08.2019 г. в отдел Управления поступило обращение ФИО2, с жалобой на действия ООО «Финансовый клуб» при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В ходе рассмотрения обращения ФИО2, на основании сведений, предоставленных ООО «Финансовый клуб» по запросу должностного лица, установлено, что между обществом и заявителем заключен договор микрозайма № от 10.08.2020, по условиям которого предоставлены денежные средства. Обязательства по договору займа не исполнены.

В связи с возникновением просроченной задолженностью по договору займа сведения о заемщике 15.07.2020 переданы ООО «<данные изъяты>» на основании заключенного агентского договора от 01.03.2019 для взаимодействия с ФИО2 в целях взыскания просроченной задолженности, о чем ФИО2 уведомлена заказным письмом от 21.08.2020, в соответствии с требованиями ч.1 ст.9 Федерального закона №230-ФЗ.

Согласно ч. 1.1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи подлежат сведения о кредиторе и лице, привлекаемом для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона, а также номер и дата договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается иное лицо для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика (при наличии) должника. Раскрытие иных сведений о должнике не допускается. При этом фамилия, имя, отчество, серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика должника не подлежат размещению в открытом доступе в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Указанные сведения подлежат внесению одним сообщением. В одном сообщении, содержащем сведения, подлежащие внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи, могут содержаться сведения о разных должниках при условии, что кредитором для осуществления с такими должниками взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, привлекается одно лицо.

Согласно сведениям, предоставленным АО «<данные изъяты>», являющегося оператором Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, по запросу должностного лица от 29.09.2020 исх №, указанная информация ООО «Финансовый клуб» в указанный реестр по состоянию на 29.09.2020 не размещалась.

Таким образом, на основании, сведений, представленных ООО «Финансовый клуб», АО «<данные изъяты>» выявлены нарушения ч.1.1 Федерального закона №230-ФЗ, выразившегося в неразмещении сведений о привлекаемом лице на Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц, чем совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

При рассмотрении дела представитель ООО «Финансовый клуб» ФИО3 просила признать правонарушение малозначительным и прекратить производство по делу.

Выслушав представителя юридического лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, исследовав представленные материалы, судья приходит к следующему выводу:

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, состоит в совершении кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности, с нарушением законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно указанной норме субъектами данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций).

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон).

Согласно ч.1 указанного Закона кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей частью срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц).

Согласно ч. 1.1 ст. 9 Закона внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи подлежат сведения о кредиторе и лице, привлекаемом для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона, а также номер и дата договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается иное лицо для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика (при наличии) должника. Раскрытие иных сведений о должнике не допускается. При этом фамилия, имя, отчество, серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика должника не подлежат размещению в открытом доступе в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Указанные сведения подлежат внесению одним сообщением. В одном сообщении, содержащем сведения, подлежащие внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи, могут содержаться сведения о разных должниках при условии, что кредитором для осуществления с такими должниками взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, привлекается одно лицо.

Исследовав материалы дела, суд находит вину ООО «Финансовый клуб» доказанной, которая подтверждается:

-протоколом об административном правонарушении №-АП от 03.11.2020 года, в котором изложены обстоятельства совершенного правонарушения;

- жалобой ФИО2 о нарушении ООО «Финансовый клуб» Федерального закона №230-ФЗ от 03.07.2016.

- анкетой-заявлением заемщика на получение микрозайма от 04.07.2019 г.;

- агентским договором на взыскание задолженности с должника от 01.03.2018 г., в соответствии с которым Общество уполномочило ООО «<данные изъяты>» для взаимодействия с должником в целях взыскания просроченной задолженности;

- дополнительным соглашением к Агентскому договору на взыскание задолженности с должников от 01.03.2018;

- приложение№ к Агенстскому договору, согласно которому 15.07.2020 Общество привлекло ООО «<данные изъяты>» для взаимодействия с ФИО2 в целях взыскания просроченной задолженности, о чем заявитель уведомлен 21.08.2020;

-выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Финансовый клуб», согласно которой общество является действующим юридическим лицом, основным видом деятельности которого является деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению;

- сведениями, предоставленными АО «<данные изъяты>» от 29.09.2020 исх. №, являющегося оператором Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, о том, что ООО «Финансовый клуб» сведений на портале о привлечении ООО «<данные изъяты>» для взаимодействия с должником ФИО2 в целях взыскания просроченной задолженности по договору займа, по состоянию на 29.09.2020 не размещалось.

Указанные доказательства отвечают требованиям допустимости, имеют отношение к предмету доказывания, составлены с соблюдением требований КоАП РФ, согласуются между собой.

В соответствии с ч.2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Имеющиеся в материалах дела доказательства свидетельствуют о том, что у ООО «Финансовый клуб» имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности выполнения ООО «Финансовый клуб» требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а равно принятия всех зависящих от него мер по его соблюдению, в материалы дела представителем Общества не представлены, что свидетельствует о доказанности вины ООО «Финансовый клуб» во вмененном ему правонарушении применительно к ч.2 ст. 2.1 КоАП РФ.

Утверждения представителя Общества о том, что у Общества отсутствовала возможность внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр в связи с тем, что не имелось сведений о ИНН должника не могут быть приняты во внимание, поскольку Обществом не представлено сведений о том, что ими предпринимались какие-либо меры, направленные на получение сведений из налогового органа данных ИНН должника, равно как и не представлено сведений о том, что налоговым органом Обществу было отказано в его получении.

Более того, на официальном сайте ФНС России (www.nalog.ru) функционирует интернет-сервис «Узнать ИИН», который позволяет узнать ИНН физического лица. Представление информации об ИНН с помощью данного сервиса осуществляется в соответствии со сведениями о физическом лице, содержащимися в Едином государственном реестре налогоплательщиков и носит открытый характер. При таких обстоятельствах, данные о ИНН физического лица находятся в открытом доступе, вместе с тем, Общество не предприняло никаких мер, направленных на получение ИНН должника и, соответственно, внесение сведений в Единый государственный реестр.

Действия ООО «Финансовый клуб» суд квалифицирует по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ - как совершение кредитором действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств судом не установлено.

При назначении наказания судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, что ранее юридическое лицо привлекалось к административной ответственности за совершение однородного правонарушения, считает возможным назначить наказание в виде штрафа в доход государства.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать юридическое лицо ООО «Финансовый клуб» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ и назначить наказание в виде штрафа в доход государства в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

<данные изъяты>

Постановление может быть обжаловано в Красноярский краевой суд в течение 10 дней с подачей жалобы через Железнодорожный районный суд г. Красноярска.

Судья Т.Н.Шаповалова