Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца , гражданина РФ, зарегистрированного и проживающей по адресу: г,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, незаконно осуществлял предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление.

Административное правонарушение совершено при следующих обстоятельствах.

В период с 29.05.2021 по 01.12.2021 индивидуальный предприниматель ФИО1, осуществляющий предпринимательскую деятельность в помещении по адресу: Краснодарский край г. Славянск-на-Кубани под вывеской «Комиссионный магазин, Скупка, Прокат инструмента», не имея соответствующей лицензии, предоставлял потребительские займы населению под залог движимого имущества, то есть совершил административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

ФИО1 в судебное заседание не явился.

Защитник ФИО1 Прокопенко С.А. просил дело об административном правонарушении в отношении ФИО1 прекратить, поскольку указанного административного правонарушения ФИО1 не совершал, сроки его привлечения к административной ответственности истекли. Также сообщил, что с 21.07.2022 ФИО1 прекратил осуществление предпринимательской деятельности.

Прокурор Русаков Е.А. просил привлечь ФИО1 к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, поскольку его вина в совершении данного административного правонарушения материалами дела доказана, а срок привлечения к административной ответственности не истек.

Выслушав защитника лица, привлекаемого к административной ответственности, прокурора, исследовав материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующим выводам.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Согласно п.п. 1 и 5 ч.1 ст.3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со ст.4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Согласно п.1 ст.358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со ст.2 ФЗ от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу ч.2 ст.2 вышеуказанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Осуществлявшаяся ИП ФИО1 деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства.

Как следует из материалов дела, Славянской межрайонной прокуратурой организована доследственная проверка информации Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации от 03.03.2021 N2T3-27-10/4915, от 11.02.2022 N2T3-27-10/3115 о незаконных действиях индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН №) по предоставлению потребительских займов физическим лицом, осуществляющим деятельность на территории Славянского района.

По результатам доследственной проверки органом дознания неоднократно выносились постановления об отказе в возбуждении уголовного дела в связи с отсутствием в действиях ИП ФИО1 состава преступления, которые прокурором отменялись по причине неполноты проведенной проверки. В частности, как указывал прокурор при отмене незаконных постановлений об отказе в возбуждении уголовного дела, в ходе доследственной проверки необходимо было установить лиц, имевших договорные отношения с ИП ФИО1, истребовать и приобщить к материалам проверки копии этих договоров, а также опросить указанных лиц с целью определения соответствия фактически совершаемых сделок содержанию этих договоров.

В ходе доследственной проверки органом дознания получены объяснения К.С.С. (15.06.2021) и П.И.А. (3.12.2021), сообщивших о том, что фактически при взаимоотношениях с ИП ФИО1 между ними совершались сделки по займу денежных средств у ИП ФИО1 под залог движимого имущества – мобильного телефона и перфоратора, которое ими впоследствии выкупалось с выплатой процентов в размере 1% от размера займа, определяемого по соглашению сторон рыночной стоимостью заложенного имущества.

3.12.2021 органом дознания вновь вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в связи с отсутствием в действиях ИП ФИО1 состава преступления, в котором также указано о наличии в действиях ИП ФИО1 состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ. Постановление направлено Славянскому межрайонному прокурору 3.12.2021, а материал проверки по запросу Славянского межрайонного прокурора направлен ему 4.03.2022 (л.д. 55).

По результатам проверки поступивших материалов заместителем Славянского межрайонного прокурора 25.03.2022 вынесено постановление о возбуждении в отношении ИП ФИО1 дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, которое вместе с материалами проверки направлено в Славянский городской суд.

ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 13.07.2009. Основной вид экономической деятельности: 47.7 «Торговля розничная прочими товарами в специализированных магазинах».

ИП ФИО1 в исследуемый период осуществлял деятельность под вывеской «Комиссионный магазин, Скупка, Прокат инструмента» по адресу: Краснодарский край г. Славянск-на-Кубани ул. .

На Интернет-ресурсе https://www.instagram.com/skupkaslavyansk/. содержатся сведения об осуществлении выдачи денег под залог техники в магазине по адресу: г. Славянск-на-Кубани ул..

В соответствии со ст.990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

Согласно п.1 ст.996 ГК РФ вещи, поступившие к комиссионеру от комитента либо приобретенные комиссионером за счет комитента, являются собственностью последнего, соответственно, право собственности на вещь переходит только по договору купли-продажи между комиссионным магазином и его покупателем.

Согласно ст.7 ФЗ от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Судом установлено, что по информации Южного главного управления Центрального Банка России сведения об ИП ФИО1 не содержатся в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, индивидуальный предприниматель в установленном законом порядке ломбардом не признан.

Таким образом, в судебном заседании установлено, что в период с 29.05.2021 по 01.12.2021 ИП ФИО1 по адресу: Краснодарский край г. Славянск-на-Кубани ул. под вывеской «Комиссионный магазин, Скупка, Прокат инструмента», не имея соответствующей лицензии, предоставлял потребительские займы населению под залог движимого имущества.

Вина в совершении административного правонарушения ФИО1 подтверждается материалами дела, исследованными в судебном заседании: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 25.03.2022, свидетельством о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории РФ ФИО1, свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве ИП ФИО1, выпиской из ЕГРИП от 26.03.2022, письмом из Южного главного управления Центрального Банка России от 03.03.2022, письмом из Южного главного управления Центрального Банка России от 11.02.2022, скриншотами из https://www.instagram.com//., договором купли-продажи от 29.05.2021, договором купли-продажи от 01.12.2021, вышеуказанными объяснениями К.С.С.., П.И.А.. о фактическом характере правоотношений с ИП ФИО1, объяснением самого ФИО1, подтвердившего факт осуществления предпринимательской деятельности под вывеской «Комиссионный магазин, Скупка, Прокат инструмента» по адресу: Краснодарский край г. Славянск-на-Кубани ул. .

Действия ИП ФИО1 правильно квалифицированы по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Вышеприведенные доказательства опровергают доводы защитника ФИО1 об отсутствии события административного правонарушения и его состава в действиях ФИО1

Также судья не соглашается с доводами защитника об истечении срока привлечения ФИО1 к административной ответственности, поскольку в силу ч.1 ст. 4.5 КоАП РФ за нарушение законодательства о потребительском кредите (займе), о ломбардах лицо подлежит административной ответственности до истечения одного года со дня совершения административного правонарушения. Согласно же части 2 указанной статьи, при длящемся административном правонарушении этот срок начинает исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения.

Как установлено судом, согласно разъяснений, данных в п.14 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2005 N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", и на основании установленных при рассмотрении настоящего дела обстоятельств, совершенное ФИО1 административное правонарушение относится к длящимся. Учитывая, что дела об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.56 КоАП РФ, возбуждаются прокурором (ч.1 ст. 28.4 КоАП РФ), а обнаружено административное правонарушение было 25.03.2022, предусмотренный ч.1 ст. 4.5 КоАП РФ срок к моменту вынесения настоящего постановления не истек.

Доводы защитника об обнаружении прокурором указанного административного правонарушения еще 17.03.2021 при поступлении обращения Южного ГУ Банка России судья не считает обоснованными, поскольку лишь после проведения доследственной проверки и выполнения указаний прокурора об установлении и опросе лиц, совершавших сделки с ИП ФИО1, надзирающим прокурором принято решение о вынесении постановления о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Кроме того, судья отмечает, что в силу п.4 указанного постановления Пленума ВС РФ, нарушение установленных ст. 28.5 КоАП РФ сроков составления протокола об административном правонарушении не является существенным недостатком, поскольку эти сроки не являются пресекательными.

Прекращение ФИО1 осуществления предпринимательской деятельности с 22.07.2022 не исключает его административную ответственность в качестве лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ за незаконное осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) в период с 29.05.2021 по 01.12.2021.

В соответствии с п. 2 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания ФИО1 судья учитывает степень общественной опасности совершенного правонарушения, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств.

С учетом изложенного, принимая во внимание, что ФИО1 впервые привлекается к административной ответственности, в отношении него следует назначить наказание в виде административного штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, судья

П О С Т А Н О В И Л:

Признать ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей 00 копеек.

Штраф должен быть уплачен по следующим реквизитам:

получатель: УФК по Краснодарскому краю (Прокуратура Краснодарского края), л/счет <***>, БИК 010349101, счет: 40102810945370000010, получатель – Прокуратура Краснодарского края, ИНН: <***>, КПП: 230901001, КБК 116011410119002140.

В удовлетворении ходатайства защитника ФИО1 о прекращении производства по делу отказать.

Постановление может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд через Славянский городской суд в течение 10-ти суток со дня получения его копии лицами, указанными в ст. 25.1-25.5 КоАП РФ.

КОПИЯ ВЕРНА:

Согласовано: судья Радионов А.А.