Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело № об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ в отношении юридического лица – ООО «Капитал Альянс» (до 15.10.2020г. ООО Микрокредитная компания «Хорошая история»), находящегося по юридическому адресу: 443045, <адрес> пом. Н4 оф. 306.3, ИНН <***>, ОГРН <***>,

УСТАНОВИЛ:

В отношении юридического лица – ООО «Капитал Альянс» (до 15.10.2020г. ООО Микрокредитная компания «Хорошая история») заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области ФИО3ДД.ММ.ГГГГ составлен протокол № об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, согласно которому ООО «Капитал Альянс» (до 15.10.2020г. ООО Микрокредитная компания «Хорошая история»), находясь по адресу: <...> период времени с 10:05:48 15.06.2020г. по 10:01:54 13.08.2020г., являясь кредитором по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного между Обществом и ФИО1, осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности в отношении должника ФИО1 при следующих обстоятельствах.

Так, Общество, имея умысел на возврат просроченной задолженности, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО1 путем направления на абонентский номер ФИО1 + №, указанный в качестве контактного в анкете-досье заемщика с абонентских номеров, принадлежащих Обществу текстовых смс-сообщений, при этом нарушило положения п. 4 ч.2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в оказании психологического давления на должника. В нарушении п. 4 ч.2 ст.6 ФЗ Общество 16.06.2020г. в 11:58:30 направило на абонентский номер ФИО1 + № с абонентских номеров, принадлежащих Обществу текстовое смс-сообщение следующего содержания: « в связи с отсутствием оплаты и контакта по договору займа возможен выезд по Вашим адресам проживания/регистрация и месту работы для исключения этих вынужденных мер свяжитесь самостоятельно №ФИО4 МКК «Хорошая история». 29.06.2020г. в 10:05:36 направило на абонентский номер ФИО1 + № с абонентских номеров, принадлежащих Обществу текстовое смс-сообщение следующего содержания: «запланирован выезд специалиста взыскания по месту проживания и работы, срочно оплатите или перенесите платеж по займу МКК «Хорошая история» №». 02.07.2020г. в 18:19:16 «КРЕДИТСТАРТ ИНФОРМИРУЕТ! Внимание! Ввиду наличия задолженности по указанным Вами адресам – регистрации, фактического проживания и месту работы будет осуществлен выезд специалиста завтра с 12:00 до 15:00. Срочно оплатите долг. ООО МКК «Хорошая история» тел. №. Суммы и способы оплаты на сайте». Указанные сообщения содержат фразы и выражения, носящие угрожающие характер для потерпевшей, рассчитаны на оказание определенного влияния на психику и поведение, так как последующие действия предполагают возможность наступления негативных последствий для потерпевшей, а именно выездов сотрудников по месту работы потерпевшей, в ходе которых могут быть разглашены сведения об имеющихся долге лицам, состоящим с потерпевшей в служебных отношениях. Общество, имея на возврат просроченной задолженности, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО1 путем направления на абонентский номер ФИО1№ с абонентских номеров, принадлежащих Обществу текстовое смс-сообщений, при этом нарушило положения п.п. «б» п. 5 ч.2 ст.6 ФЗ №, а именно ввело потерпевшую в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Так, Общество направило на абонентский номер ФИО1№ с абонентских номеров, принадлежащих Обществу текстовое смс-сообщения следующего содержания: 23.06.2020г. в 15:08:17 «в ходе проверки возникли обоснованные сомнения в достоверности представленных Вами анкетных данных. С целью исключения наличия противоправных действий Компании оставляет право на обращение в правоохранительные органы. Для исключения принудительного взыскания звоните №»; 15.07.2020г. в 10:50:26 «в ходе проверки возникли обоснования сомнения в достоверности представленных Вами анкетных данных. С целью исключения наличия противоправных действий Компания составляет право на обращение в правоохранительные органы. Для исключения принудительного взыскания звоните № Таким образом, потерпевшая была введена в заблуждение относительно негативных последствий неисполнения обязательства для должника, а именно обращение Общества в правоохранительные органы, т.е. совершение действий влекущих для должника применение мер административного и уголовно-процессуального воздействия. Общество, имея умысел на возврат просроченной задолженности, в нарушении п.п. «б, в» п.5 ч.2 ст.6 ФЗ № совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО1 путем направления абонентский номер ФИО1 + № с абонентских номеров, принадлежащих Обществу текстовое смс-сообщения следующего содержания: 15.06.2020г. в 10:05:48 «пролонгируйте займ сегодня во избежании процедуры принудительного взыскания № ООО МКК «Хорошая история»; 23.06.2020г. в 15:08:17 «в ходе проверки возникли обоснованные сомнения в достоверности представленных Вами анкетных данных. С целью исключения наличия противоправных действий Компания оставляет право на обращение в правоохранительные органы. Для исключения принудительного взыскания звоните №»; 24.06.2020г. в 10:05:48 «чтобы избежать принудительного взыскания звоните №»; 15.07.2020г. в 10:50:26 «в ходе проверки возникли обоснованные сомнения в достоверности представленных Вами анкетных данных. С целью исключения наличия противоправных действий Компания оставляет право на обращение в правоохранительные органы. Для исключения принудительного взыскания звоните №»; 24.07.2020г. в 10:02:02, 03.08.2020г. в 10:02:01, 13.08.2020г. в 10:01:54 «чтобы избежать принудительного взыскания долга, оплатите или перенесите платеж МКК «Хорошая история», звоните №». При этом, согласно банку данных исполнительных производств официального сайта ФССП России в период взаимодействия Обществом с потерпевшей ФИО1, исполнительные производства в отношении ФИО1 не возбуждалось. Вместе с тем в текстах направляемых смс-сообщений содержатся данные, свидетельствующие о введении должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства, а именно в применении к потерпевшей процедуры принудительного взыскания. А учитывая, что исполнительное производство в отношении потерпевшей не возбуждалось, намерении Общества осуществить принудительное взыскание самостоятельно, тем самым исполнить функции органа государственной власти. При наличии возможности, ООО «Капитал Альянс» (до 15.10.2020г. ООО Микрокредитная компания «Хорошая история») не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований Федерального закона от 03.07.2016г. № 230-ФЗ. Таким образом, ООО «Капитал Альянс» (до 15.10.2020г. ООО Микрокредитная компания «Хорошая история») совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Должностное лицо, составивший протокол об административном правонарушении, представитель ООО «Капитал Альянс» (до 15.10.2020г. ООО Микрокредитная компания «Хорошая история»), будучи извещенные надлежащим образом, в судебное заседание не явились, причину неявки суду не сообщили, ходатайство об отложении судебного разбирательства не заявляли, поэтому суд считает возможных рассмотреть указанное дело в их отсутствие по имеющимся доказательствам.

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к выводу о том, что вина юридического лица – ООО «Капитал Альянс» (до 15.10.2020г. ООО Микрокредитная компания «Хорошая история») в совершении указанного административного правонарушения установлена и доказана, в связи со следующим.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее Закон N 230-ФЗ), вступившим в законную силу с 01 января 2017 года, установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу ст. 6 Закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно; не допускается неправомерное причинение вреда должнику или злоупотребление правом.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 4 Закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

В соответствии с ч. 5 ст. 7 Закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; общим числом: более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю; более шестнадцати раз в месяц.

Частью 6 ст. 7 Закона N 230-ФЗ установлено, что в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Факт совершения юридическим лицом административного правонарушения и его виновность подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывает, а именно материалами дела, в частности: протоколом об административном правонарушении серии № от ДД.ММ.ГГГГ, составленного должностным лицом в соответствии с требованиями КоАП РФ; обращением ФИО1 от 16.07.2020г. (вх. №-ОГ), которое поступило для рассмотрения в УФССП России по <адрес>, сведениями и документами, представленные Обществом в ходе рассмотрения заявления ФИО1 исх. № от 02.09.2020г.; документы, подтверждающие факт заключения договора потребительского займа № от 14.04.2020г. между ООО МКК «Хорошая история» и ФИО1; выписками из ЕГРЮЛ ООО «Капитал Альянс» (до 15.10.2020г. ООО Микрокредитная компания «Хорошая история»).

Согласно ч.2 ст.2.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом РФ об административных правонарушениях РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При таких обстоятельствах, в ходе рассмотрения дела установлен и доказан факт совершения юридическим лицом административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, их действия правильно квалифицированы. Протокол об административном правонарушении составлен в соответствии с требованиями Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Таким образом, деяние организации, имевшей возможность для соблюдения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, но не принявшей все зависящие от нее меры по их соблюдению, образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

При определении вида и размера административного наказания суд, в соответствии со ст.4.1 КоАП РФ, учитывает характер совершенного юридическим лицом административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства смягчающие и отягчающие административную ответственность, которые судом не установлены, в связи с чем считает необходимым назначить ООО «Капитал Альянс» (до 15.10.2020г. ООО Микрокредитная компания «Хорошая история») наказание в виде наложения административного штрафа в пределах санкции данной статьи.

Оснований для применений ч.3.2 и ч.3.3 ст.4.1 КоАП РФ не имеется.

Также, не имеются оснований для признания совершенных ООО «Капитал Альянс» (до 15.10.2020г. ООО Микрокредитная компания «Хорошая история») действий малозначительными и прекращении по данному основанию производства по делу, так как совершенное Обществом правонарушение посягает на отношения, объектом которых являются права и законные интересы физических лиц должников. Учитывая в совокупности обстоятельства совершенного данным юридическим лицом правонарушения, его общественную значимость, суд считает, что в данном случае нет оснований для применения положений ст. 2.9 КоАП РФ.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 14.57 ч.1, 29.9-29.11 КоАП РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Признать юридическое лицо – ООО «Капитал Альянс» (до 15.10.2020г. ООО Микрокредитная компания «Хорошая история») виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Оплату штрафа произвести по следующим реквизитам:

УФК по Ленинградской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области) л/с <***>

ИНН <***> КПП 780101001

р/сч. 40101810200000010022 в отделение Ленинградское г. Санкт Петербург

ОКТМО 40307000, БИК 044106001, КБК 32211601141019000140

УИН 3224700200000146018, ИП01

Разъяснить ООО «Капитал Альянс» (до 15.10.2020г. ООО Микрокредитная компания «Хорошая история»), что согласно ст.32.2 КоАП РФ административный штраф полежит уплате в течение 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Железнодорожный районный суд г.Самара в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья Л.М. Кривоносова