Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении Николаевой В. В., <данные изъяты>, в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ прокурором Верхневилюйского района Республики Саха (Якутия) Слепцовым П.Н. возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ в отношении индивидуального предпринимателя Николаевой В.В.

Из постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ следует, что прокуратурой проведена проверка соблюдения на поднадзорной территории законодательства о микрофинансовой деятельности. Проверкой установлено, что в нарушение Федерального закона от 21 декабря 2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» индивидуальный предприниматель Николаева В.В. от имени ООО МКК «Денежный поток» заключает соглашения о потребительской линии займов, договоры потребительского займа, привлекает граждан, которым выдает займы. Вместе с тем ИП Николаева В.В. не состоит в государственном реестре микрофинансовых организаций и не имеет права на осуществление микрофинансовой деятельности.

В судебном заседании старший помощник прокурора Макарова И.М. поддержала доводы, изложенные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении.

Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении – Николаева В.В. в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена, причины не сообщила.

На основании ст. 25.1 КоАП РФ считаю возможным рассмотреть дело без участия Николаевой В.В.

Выслушав прокурора, изучив представленные материалы, суд приходит к следующему.

В соответствии ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно п. 1 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353 ФЗ) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.

Пунктом 5 ч. 1 ст. 3 Закона № 353 ФЗ определено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статьей 4 Закона № 353 ФЗ предусмотрено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Деятельность кредитных организаций регулирует ФЗ от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и предусматривает, что кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Согласно ст. 76. 1 Федерального закона от 10 июля 2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности: профессиональных участников рынка ценных бумаг; управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; акционерных инвестиционных фондов; клиринговую деятельность; деятельность по осуществлению функций центрального контрагента; деятельность организатора торговли; деятельность центрального депозитария; репозитарную деятельность; деятельность субъектов страхового дела; негосударственных пенсионных фондов; микрофинансовых организаций; кредитных потребительских кооперативов; жилищных накопительных кооперативов; сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов; деятельность оператора инвестиционной платформы; ломбардов; оператора финансовой платформы; операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов; операторов обмена цифровых финансовых активов.

Как усматривается из материалов дела, индивидуальный предприниматель Николаева В.В. с августа 2021 года по истекший период 2022 года осуществляла систематическую деятельность по заключению с физическими лицами договоров потребительского займа от имени ООО МКК «Денежный поток». За период август-декабрь 2021 года ею заключено № договоров, за истекший период 2022 года – № договоров, фактически осуществляла прием и выдачу денежных средств заемщиком, расписывалась от имени МКК в договорах, т.е. Николаева В.В. фактически осуществляла функции профессионального кредитора.

Судом установлено, что индивидуальный предприниматель Николаева В.В. не имела права на осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Вина Николаевой В.В. подтверждается собранными материалами в ходе прокурорской проверки в соответствии с требований законодательства о потребительском кредите (займа), о банковской деятельности.

Так, из выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от ДД.ММ.ГГГГ следует, что основным видом деятельности Николаевой В.В. является предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки (л.д. 16-17).

Согласно п. 2 ст. 11 Налогового кодекса РФ индивидуальные предприниматели – это физические лица, зарегистрированные в установленном порядке и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Поскольку Николаева В.В. не состоит в государственном реестре микрофинансовых организаций, право на осуществление микрофинасовой деятельности она не имеет.

Кроме этого, из объяснения Николаевой В.В. от ДД.ММ.ГГГГ следует, что она подтверждает обстоятельства административного правонарушения. С августа 2021 года по истекший период 2022 года заключала с физическими лицами договоры потребительского займа от имени ООО МКК «Денежный поток», за период август-декабрь 2021 года ею заключено № договоров, за истекший период 2022 года заключено № договоров, фактически осуществляет прием выдачу денежных средств заемщикам, расписывалась в договорах от имени ООО МКК «Денежный поток» (л.д. 13).

При таких обстоятельствах, судья считает, что материалы дела содержат достаточные данные, подтверждающие наличие оснований для привлечения индивидуального предпринимателя Николаеву В.В. к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

При назначении наказания учитывается характер совершенного правонарушения, в том числе обстоятельства, смягчающие административную ответственность.

Смягчающими вину обстоятельствами суд относит совершение административного правонарушения впервые, признание вины.

Обстоятельства, отягчающие наказание судом не усматривает.

Учитывая все вышеизложенные обстоятельства, суд полагает возможным назначить наказание в виде административного штрафа в минимальном размере.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 29.9 - 29.11, 30.1 - 30.3 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя Николаеву В. В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки села Кентик, <адрес> Якутской АССР, виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцати тысяч) рублей.

Реквизиты для оплаты административного штрафа:

<данные изъяты>

Разъяснить лицу, привлеченному к административной ответственности, что в соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 или 1.3 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса. Платежный документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, необходимо предоставить в суд. Согласно ст. 32.2 КоАП РФ при отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней, установленных для его уплаты, постановление направляется судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в принудительном порядке. В силу ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП РФ (60 дней с момента вступления постановления в законную силу), влечет наложение административного штрафа в двукратном размере неуплаченного административного штрафа.

Постановление может быть обжаловано в Верховный суд Республики Саха (Якутия) через Верхневилюйский районный суд Республики Саха (Якутия) в течение 10 десяти дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья В.А. Кириллин