Гражданский кодекс часть 1

с участием, представитя УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу Жуковой О.Ю., действующей на основании доверенности № 42922/20/151 от 08.07.2020,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации в отношении юридического лица:

Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Центрофинанс Групп», ОГРН ###, ИНН ###, юридический адрес: Архангельская область, г. Северодвинск, ул. Карла Маркса, д.46, оф.500, суд

УСТАНОВИЛ:

В Центральный районный суд г.Кемерово на основании протокола №74/20/992/42 от 16.06.2020 об административном правонарушении поступило дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КРФобАП в отношении юридического лица – ООО Микрофинансовая компания «Центрофинанс Групп».

Согласно протоколу об административном правонарушении №74/20/992/42 от 16.06.2020 года следует, что в Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области-Кузбассу, поступило обращение от Ш, **.**.****, зарегистрированной по адресу: ...... о нарушении порядка осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной по возврату просроченной задолженности.

Из содержания материала, следует, что между ООО МКК «Центрофинанс Групп» и Ш. заключен договор потребительского микрозайма от 16.08.2020 № ЦЗКСЛ103282, по которому ООО МКК «Центрофинанс Групп» предоставило Ш денежный займ в размере 15 641 рубль на срок до 17.09.2019.

В связи с неисполнением Ш своих обязательств по возврату суммы на и уплате процентов 18.09.2019 у Ш образовалась просроченная задолженность перед ООО МКК «Центрофинанс Групп» по договору потребительского микрозайма от 16.08.2020 № ЦЗКСЛ103282.

В связи с возникновением просроченной задолженности ООО «Центрофинанс Групп» осуществляло деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности Ш

Согласно положениям ч. 3 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные ни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством личных встреч более одного раза в неделю; посредством телефонных переговоров; более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц.

Согласно положениям ч. 13 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной ч.ч. 3 и 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются ч.ч. 2 - 4 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника.

ООО МКК «Центрофинанс Групп» представлена копия Соглашения о способах и частоте взаимодействия от 18.09.2019, в соответствии с которым Ш дает согласие на осуществление с ней взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с частотой, отличной от предусмотренной ч. ч. 3, 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно: личные встречи - 2 (два) раза в неделю; телефонные переговоры - 2 (два) раза в сутки, 14 (четырнадцать) раз в неделю, 40 (сорок) раз в месяц; телеграфные сообщение, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи - 1 (один) раз в сутки, 7 (семь) раз в неделю, 30 (тридцать) раз в месяц.

Из содержания письменных объяснений Ш от 27.05.2020 следует, что после заключения договора микрозайма от 16.08.2019 № ЦЗКСЛ103282, то есть после 16.08.2019, Шенцева В.П. офис ООО МКК «Центрофинанс Групп» не посещала, какие-либо документы, в том числе соглашение о способах и частоте взаимодействия после 16.08.2019 не подписывала (в том числе электронной подписью), официальный сайт ООО МКК «Центрофинанс Групп» в сети «Интернет» также не посещала.

Таким образом, Соглашение о способах и частоте взаимодействия фактически подписано ш до даты возникновения просроченной задолженности.

Согласно п. 1 ч. 2 ст. 2 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Следовательно, при заключении договора потребительского микрозайма от 16.08.2020 № ЦЗКСЛ103282 Шенцева В.П. не являлась должником по смыслу, продаваемому этому термину ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

С учетом положений п. 1 ч. 2 ст. 2 и ч. 13. ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ соглашение, заключенное между ш и ООО ООО МКК «Центрофинанс Групп» 16.08.2019, то есть в день заключения договора займа потребительского микрозайма от 16.08.2020 № ЦЗКСЛ103282 и, как следствие, до возникновения просроченной задолженности, является неправомерным.

Как следует из содержания ответа ООО МКК «Центрофинанс Групп» от 13.03.2020 № 1507, что ООО МКК «Центрофинанс Групп» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Ш, посредством телефонных переговоров по телефонному номеру + ###, состоявшихся: 18.09.2019 в 11 часов 15 минут; 19.09.2019 в 09 часов 55 минут; 21.09.2019 в 12 часов 39 минут; 03.10.2019 в 13 часов 06 минут; 07.10.2019 в 12 часов 20 минут; 09.10.2019 в 11 часов 56 минут.

Таким образом, ООО МКК «Центрофинанс Групп» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Ш, посредством телефонных переговоров по телефонному номеру + ###, в течение календарной недели с 16.09.2019 по 22.09.2019 - 3 раза, то есть в нарушение требований пп. Б п. 3 ч. 3 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более двух раз в неделю.

Из содержания ответа ООО МКК «Центрофинанс Групп» от 23.04.2020 № 2678 следует, что ООО МКК «Центрофинанс Групп» с целью возврата просроченной I задолженности направило на телефонный номер ш + ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи в течение календарной недели с 23.09.2019 по 29.09.2019 - 6 раз, то есть в нарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более четырех раз в неделю: в течение календарной недели с 07.10.2019 по 13.10.2019 - 5 раз, то есть в нарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более четырех раз в неделю; в течение календарной недели с 21.10.2019 по 27.10.2019 - 6 раз, то есть в нарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более четырех раз в неделю; в течение календарной недели с 28.10.2019 по 03.11.2019 - б раз, то есть в нарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более четырех раз в неделю; в течение календарной недели с 04.11.2019 по 10.11.2019 - 5 раз, то есть в нарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более четырех раз в неделю; в течение октября 2019 года - 18 раз, то есть в нарушение требований пп, В п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более шестнадцати раз в неделю.

При таких обстоятельствах Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Центрофинанс Групп», ОГРН 1132932001674, ИНН 2902076410, находясь по адресу Карла Маркса ул., д. 46, оф. 500, г. Северодвинск, Архангельская область, 164500 (место совершения административного правонарушения), совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Представитель Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Центрофинанс Групп», заинтересованное лицо ш в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, ходатайств об отложении не заявляли, предоставили отзыв по делу об административном правонарушении.

При указанных обстоятельствах, с учетом мнения представителя УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу, суд полагает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие не явившихся лиц.

В судебном заседании представить УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу настаивала на привлечении ООО МКК «Центрофинанс Групп» к административной ответственности, так же указала, что ранее ООО МКК «Центрофинанс Групп» привлекалось к административной ответственности, предусмотренной ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, постановлением Ханты-Мансийского районного суда Ханты-Мансийского автономного округа—Югры от 15.10.2018 по делу № 5-1978/2018.

Суд, выслушав представителя УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

В соответствии с ч.1 ст.14.57 КРФобАП, совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Как следует из материалов дела, между ООО МКК «Центрофинанс Групп» и ш заключен договор потребительского микрозайма от 16.08.2020 № ЦЗКСЛ103282, по которому ООО МКК «Центрофинанс Групп» предоставило Ш. денежный займ в размере 15 641 рубль на срок до 17.09.2019. (л.д. 64-65).

Как следует из содержания ответа ООО МКК «Центрофинанс Групп» от 13.03.2020 № 1507, что ООО МКК «Центрофинанс Групп» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Ш., посредством телефонных переговоров по телефонному номеру + ###, состоявшихся: 18.09.2019 в 11 часов 15 минут; 19.09.2019 в 09 часов 55 минут; 21.09.2019 в 12 часов 39 минут; 03.10.2019 в 13 часов 06 минут; 07.10.2019 в 12 часов 20 минут; 09.10.2019 в 11 часов 56 минут (л.д. 53-63).

Из содержания ответа ООО МКК «Центрофинанс Групп» от 23.04.2020 № 2678 следует, что ООО МКК «Центрофинанс Групп» с целью возврата просроченной задолженности направило на телефонный номер Ш + ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи в течение календарной недели с 23.09.2019 по 29.09.2019 - 6 раз, то есть в нарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более четырех раз в неделю: - 18.09.2019 в 10 часов 49 минут следующего содержания: «У вас образовалась задолженность. Срочно решите вопрос с ее погашением по тел. + ###. ООО МКК Центроаифнанс Групп»; 19.09.2019 в 06 часов 31 минуту следующего содержания: «В случае неоплаты Долга будут применены штрафные санкции. ООО МКК Центрофинанс Групп. +###»; 20.09.2019 11 часов 43 минуты следующего содержания: «В случае неуплаты ДОЛГА по займу ООО МКК Центрофинанс Групп, вопрос взыскания будет рассматриваться в судебном порядке. + ###»; 21.09.2019 в 13 часов 12 минут следующего содержания: «Ответственность за неисполнение денежного обязательства Ст. 393,394 ГК РФ. ООО МКК «Центрофинанс Групп. -###»; 23.09.2019 в 06 часов 00 минут следующего содержания: «ООО МКК Центрофинанс Групп уведомляет о наличии просроченной задолженности договор ЛЩЗКСЛ103282.Сообщите дату платежа по т.+ ###»; 24.09.2019 в 13 часов 15 минут следующего содержания: «В случае неуплаты ДОЛГА по займу ООО МКК Центрофинанс Групп, вопрос взыскания будет рассматриваться в судебном порядке. + ###»; 25.09.2019 в 06 часов 00 минут следующего содержания: «ВНИМАНИЕ! Ваша задолженность не погашена, причину сообщите по тел. ООО МКК «Центрофинанс Групп -###»; 27.09.2019 в 11 часов 23 минут следующего содержания: «Ответственность за неисполнение денежного обязательства ст. 393, 394 ГК РФ. ООО МКК «Центрофинанс Групп -###»; 28.09.2019 в 11 часов 00 минут следующего содержания: «Внимание! С каждым днем неуплаты сумма Долга растет. Решите вопрос с погашением. ООО МКК Центрофинанс Групп. + ###»; 29.09.2019 09 часов 38 минут следующего содержания: «Внимание! С каждым днем неуплаты сумма Долга растет. Решите вопрос с погашением. ООО МКК Центрофинанс Групп. + ###»; 30.09.2019 в 06 часов 00 минут следующего содержания: «Погасите в течение 2-х дней ДОЛГ по ЗАЙМУ! Документы готовы для передачи в СУД. ООО МКК Центрофинанс Групп. + ###»;

Таким образом, судом установлено, ООО МКК «Центрофинанс Групп» в нарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц» неправомерно осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности с Ш..

Вина ООО МКК «Центрофинанс Групп» подтверждается следующими доказательствами:

- Протоколом об административном правонарушении от 16.06.2020 № 74/20/922/42 (л.д. 1-10);

- Определением о возбуждении дела об административном правонарушении от 20.04.2020 (исх. от 20.04.2020 №42922/20/18918) (л.д.18-19);

- Сопроводительным письмом Управления Роскомнадзора по Кемеровской области от 17.02.2020 № 1511-05/42 (л.д. 24)

- Обращением Шенцевой В.П. от 05.02.2020 (л.д.25-26);

- Детализацией оказанных услуг с 09.01.2020 по 30.01.2020 по телефонному номеру 9234670047 (л.д. 28-32);

- Ответом ООО МКК «Центрофинанс Групп» от 13.03.2020 № 1507 (л.д.35-49);

- Определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 20.04.2020 (исх. от 20.04.2020 № 42922/20/18920) (л.д. 51-52);

- Ответом ООО МКК «Центрофинанс Групп» от 23.04.2020 № 2578 (л.д.53-63);

- Договором потребительского микрозайма от 16.08,2019 №ЦЗКСЛ 103282 (л.д. 64-65);

- Графиком платежей (л.д. 66-67);

- Согласием заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности от 18.09.2019 (л.д. 68);

- Соглашением о способах и частоте взаимодействия от 18.09.2019 (л.д.69);

- Справкой об отсутствии задолженности (л.д. 74);

- Объяснением Шенцевой В.П. от 27.05.2020 (л.д.81-82);

- Выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц в

отношении ООО МКК «Центрофинанс Груш» (л.д. 85-88).

Доводы представителя ООО МКК «Центрофинанс Групп», отраженные в отзыве, суд считает несостоятельными, поскольку опровергаются собранными по делу доказательствами изложенными и исследованными выше.

В соответствии с п. 104 ч. 2 ст. 28.3 КРФобАП протоколы об административных правонарушениях вправе составлять должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.57 КРФобАП.

В соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» Федеральная служба судебных приставов осуществляет государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно положениям п. 1 Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельности по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного приказом ФССП России от 28.12.2016 № 827, протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ч. ч. 1 и 4 ст. 14.57 КРФобАП, вправе составлять начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органов ФССП России, из заместители.

Срок привлечения к административной ответственности, установленный ст. 4.5 КРФобАП составляет 1 год, который на момент рассмотрения настоящего дела не истек.

В соответствии ч.2 со ст.4.1 КРФобАП при назначении административного наказания, суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное положение лица, привлекаемого к административной ответственности.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность Микрофинансовая компания «Центрофинанс Групп», ОГРН 1132932001674, ИНН 2902076410, судом по делу не установлено.

В качестве отягчающего вину обстоятельства суд учитывает ранее привлечение к административной ответственности, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП согласно постановления Ханты-Мансийского районного суда Ханты-Мансийского автономного округа—Югры от 15.10.2018 по делу № 5-1978/2018.

Установив и учитывая вышеуказанные обстоятельства, суд считает необходимым назначить Микрофинансовая компания «Центрофинанс Групп», ОГРН 1132932001674, ИНН 2902076410 административное наказание в виде административного штрафа.

Оснований для применения положений ст. 2.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях судом не установлено.

С учетом изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.7-29.10 КРФобАП, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Центрофинанс Групп», ОГРН 1132932001674, ИНН 2902076410, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КРФобАП, и подвергнуть наказанию в виде административного штрафа в размере 40000 (сорока тысяч) рублей в доход государства, который должен быть оплачен в 60-дневный срок со дня вступления постановления в законную силу, по реквизитам:

УИН 32242000200000059015 ИНН 4205077474 КПП 420501001

УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области — Кузбассу л/с 04391785360)

р/с 40101810400000010007 БИК 043207001 Отделение Кемерово ОКТМО 32701000 Новый КБК 322 1 16 01141019000 140

Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья (подпись) Н.М. Наумова