Гражданский кодекс часть 1

Судья Керченского городского суда Республики Крым Григорьевская И.В., рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда Керченского городского суда Республики Крым по адресу: 298300 Республика Крым, г. Керчь, ул. Свердлова, 4, дело об административном правонарушении, поступившее из прокуратуры г. Керчи Республики Крым

в отношении:

Индивидуального предпринимателя Дорофеевой Ирины Витальевны, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

Привлекаемой к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

установил:

В Керченский городской суд Республики Крым из прокуратуры г. Керчи Республики Крым поступило дело об административном правонарушении о привлечении Дорофеевой Ирины Витальевны к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Прокуратурой города проведена проверка исполнения законодательства о ломбардах и потребительском кредите в деятельности ИП Дорофеевой И.В., которая осуществляет деятельность по розничной продаже товаров в комиссионном магазине «Удача» по адресу: Республика Крым, г. Керчь, ул. Козлова, 23.

Установлено, что 02.02.2022 ИП Дорофеевой И.В. с Бражник В.В. по адресу: Республика Крым, г. Керчь, ул. Козлова, 23, заключен договор комиссии Ке3-0137356 на сумму 2000 рублей, после заключения которого Бражник В.В. выданы денежные средства в размере 2000 руб. Аналогичные договора заключены с Тельновым В.В. от 07.01.2022, Галиченко К.А. от 13.01.2022, Соколовым А.В. от 04.03.2022, Борисенко П.А. от 17.02.2022, Бутениной Д.А. от 18.02.2022, Лепес Е.А. от 19.02.2022, Сергеевой Т.В. от 19.02.2022 и другими. ИП Дорофеевой И.В. осуществляется профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без права на ее осуществление, что свидетельствует о совершении ИП Дорофеевой И.В. административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, ввиду чего заместителем прокурора г. Керчи Таравой Ю.В. вынесено постановление от 28.03.2022 о возбуждении в отношении ИП Дорофеевой И.В. дела об административном правонарушении предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Местом совершения правонарушения является Российская Федерация, Республика Крым, гор. Керчь, ул.Козлова,23. Временем совершения административного правонарушения является дата выявления правонарушения прокурором – 09.03.2022 года.

ИП Дорофеева И.В. в судебное заседание не явилась, извещалась судом надлежащим образом.

Выслушав пояснения старшего помощника прокурора г. Керчи Поляковой В.С., исследовав письменные доказательства по делу, суд приходит к выводу о доказанности вины Дорофеевой И.В. в совершении административного правонарушения, на основании следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях – осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Статьей 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, определенном Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», предоставлено микрофинансовым организациям и ломбардам, в соответствии с Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Федеральный закон № 196-ФЗ).

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона № 196-ФЗ, ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии со ст. 7 Федерального закона № 196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета.

Согласно ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 196-ФЗ, по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

Действия по передаче денежных средств в момент заключения договора до реализации имущества, хранение имущества в течение определенного в договоре срока, возможность выкупа имущества в течение этого срока до его реализации свидетельствуют о том, что между сторонами договора фактически возникали правоотношения по выдаче денежного займа (потребительского кредита) под залог имущества.

Наличие в договорах комиссии условий о вознаграждении за хранение имущества в размере 5% в первый день хранения, а в последующем 5% от цены товара за каждый день хранения, а также увеличение суммы возвращаемых денежных средств за досрочное расторжение договора комиссии свидетельствуют об установлении таким способом размера процентов за пользование денежными средствами, выданными при заключении договора (денежный заем).

В соответствии с ч. 1 ст. 990 Гражданского кодекса РФ (далее – ГК РФ) По договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу ст. 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить комитенту отчет и передать ему все полученное по договору комиссии.

В соответствии со ст. 992 ГК РФ принятое на себя поручение комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Как усматривается из материалов дела, 02.02.2022 ИП Дорофеевой И.В. с Бражник В.В. по адресу: , заключен договор комиссии Ке3-0137356 на сумму 2000 рублей, после заключения которого Бражник В.В. выданы денежные средства в размере 2000 руб.

Пунктом 1.1 указанного договора установлено, что Комиссионер обязуется по поручению Комитента за вознаграждение совершить от своего имени за счет комитента реализацию нового или бывшего в употреблении имущества, принадлежащего Комитенту на праве собственности.

Пунктом 3.2 договора комиссии установлено вознаграждение за хранение товара. Если в установленный в п. 3.1 договора срок, имущество, переданное Комитентом не реализовано, оно переходит на возмездное хранение Комиссионеру на срок 10 дней с выплатой Комитентом Комиссионеру вознаграждения в размере 5% в первый день хранения, а в последующем 5% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара за каждый день, до истечения срока хранения.

Согласно п. 4.1 заключенного договора комиссии, размер комиссионного вознаграждения составляет 100% от продажной стоимости товара.

В соответствии с п. 8.1 договора, в случае досрочного расторжения договора по инициативе Комитента последний обязан возместить Комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения денежные средства в размере 2000 руб., после чего Комиссионер возвращает товар комитенту.

Аналогичные договора заключены с Тельновым В.В. от 07.01.2022, Галиченко К.А. от 13.01.2022, Соколовым А.В. от 04.03.2022, Борисенко П.А. от 17.02.2022, Бутениной Д.А. от 18.02.2022, Лепес Е.А. от 19.02.2022, Сергеевой Т.В. от 19.02.2022 и другими.

Согласно условиям п. 3.2 вышеуказанных договоров комиссии, предусматривающие комиссионное вознаграждение комиссионера в размере от 5% за каждый день хранения товара до истечения срока хранения, фактически устанавливают санкцию за несвоевременную реализацию магазином переданного ему товара, что противоречит смыслу комиссионных отношений, определенных ст. 992 ГК РФ.

Установленное пунктом 8.1 договора комиссии условие о сумме возвращаемых денежных средств за досрочное расторжение договора комиссии по инициативе Комитента закрепляет ответственность комитента перед комиссионером в сумме, состоящей из величины продажной стоимости товара и размера комиссионного вознаграждения, что свидетельствует об авансировании комиссионером комитента, т.е. передаче последнему денежных средств до реализации переданного на комиссию имущества.

Заключение договоров на таких условиях свидетельствует о фактическом осуществлении профессиональной деятельности по выдаче денежных займов (потребительских займов) под залог имущества.

При этом сведения об указанном юридическом лице отсутствуют в государственных реестрах Банка России, размещаемых на официальном сайте www.cbr.ru.

Кроме того, при фактическом осуществлении деятельности по предоставлению возможности потребителям получать денежные средства под залог имущества и осуществляя хранение этого имущества, не осуществление страхования в пользу заемщика или поклажедателя за свой счет риска утраты и повреждения вещи, принятой в залог или на сохранение, на сумму равную ее оценки, что не соответствует требованиям ст. 6 Федерального закона № 196-ФЗ.

Таким образом, ИП Дорофеевой И.В. осуществляется профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без права на ее осуществление, что свидетельствует о совершении ИП Дорофеевой И.В. административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ, а именно осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Фактические обстоятельства дела, вина ИП Дорофеевой И.В. подтверждаются собранными доказательствами, в том числе постановлением от 28.03.2022 г.(л.д.1-3), требованием(л.д.4-5), рапортом(л.д.7), сообщением( л.д. 9-10), решением о проведении проверки(л.д. 11), сообщением в адрес прокурора РК о принятии мер(л.д.13-15), сведениями об ИП(л.д.16-19), договорами комиссии(л.д. 20-32), постановлением от 29.03.2022 г. Евпаторийского суда о привлечении ИП Дорофеевой И.В. к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.(л.д.34-36), объяснением Мамбедалиевым М.М.( л.д. 43-45), объяснением Положенко Д.А.(л.д.46-47).

Таким образом, имеющимися в деле доказательствами подтверждается тот факт, что по адресу ИП Дорофеевой И.В. осуществляется профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без права на ее осуществление, что свидетельствует о совершении ИП Дорофеевой И.В. административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ.

В соответствии с п. 2 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания суд учитывает степень общественной опасности совершенного правонарушения, личность виновной, отсутствие смягчающих и отягчающих обстоятельств, и считает назначить Дорофеевой И.В. наказание в виде административного штрафа в пределах санкции ч. 1 ст. 19.3 КоАП РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Дорофееву Ирину Витальевну, виновной в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000( тридцать тысяч рублей).

Разъяснить, что в соответствии со ст. 32.2. КоАП РФ штраф должен быть оплачен в течение 60 дней со дня вступления постановления в законную силу. В случае отсутствия оплаты может быть возбуждено административное дело в соответствии со ст. 20.25. ч.1 КоАП РФ.

Реквизиты для оплаты административного штрафа: наименование получателя платежа УФК по Республике Крым ( ОСП по г. Керчи УФССП России по РК, л/с 05751А93000), ИНН 7702835613, КПП 911145001, БИК 013510002, номер счета банка получателя средств 40102810645370000035, номер казначейского счета 03212643000000017500, ОКТМО 35715000, КБК 322000000000000000000, УИН 0001, наименование банка получателя средств : отделение Республики Крымбанка России// УФК по РК г. Симферополь, назначение платежа: административный штраф по постановлению по делу № 5-700/2022 от 30.06.2022 г.

На постановление может быть подана жалоба, принесен протест в Верховный Суд Республики Крым через Керченский городской суд Республики Крым в течение 10 дней с дня получения копии постановления.

Судья