Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении общества с ограниченной ответственностью «Кватро», ИНН №, ОГРН №, адрес места нахождения: <адрес>

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ в УФССП России по Ростовской области поступило обращение ФИО1 из которого следует, что заявитель заключила договор микрозайма с ООО МКК «Будьте Богаты». Однако, ФИО1 не смогла оплатить задолженность в сроки, установленные договором микрозайма, после чего на абонентские номера телефонов, в том числе третьих лиц, стали поступать звонки, а также СМС-сообщения с целью возврата просроченной задолженности по договору микрозайма. Согласно предоставленному ответу ООО МКК «Будьте Богаты» от ДД.ММ.ГГГГ, между ФИО1 и ООО МКК «Будьте Богаты» заключен договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому образовалась просроченная задолженность. Общество поясняет, что телефонная связь в целях возврата просроченной задолженности не используется, между ООО МКК «Будьте Богаты» и третьими лицами договоры, направленные на возврат просроченной задолженности заявителя, либо агентские договоры, либо договоры уступки прав по ним, не заключались. Согласно ответу ПАО «ВымпелКом», абонентские номера +№, +№ принадлежат ООО «Кватро». Как следует из ответа ООО «Кватро», абонентские номера +№, +№, числятся в списке свободных номеров абонентской емкости ООО «Кватро», которое не уполномочено осуществлять действия по взысканию просроченной задолженности с ФИО1 по договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, право на осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности у организации отсутствует. ООО «Кватро», в нарушение ч. 1 ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №230-ФЗ, осуществило взаимодействие с ФИО1 посредством направления текстовых сообщений посредством мессенджера WhatsApp по абонентскому номеру +№, принадлежащий ФИО1, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 09:53 часов с абонентского номера +№;

- в период с ДД.ММ.ГГГГ в 11:30 часов по ДД.ММ.ГГГГ в 13:41 часов с абонентского номера +№.

В этой связи, заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Ростовской области составлен протокол № от ДД.ММ.ГГГГ об административном правонарушении, предусмотренном ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении ООО «Кватро».

В судебное заседание представитель привлекаемого к административной ответственности лица – ООО «Кватро» не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, ходатайств в адрес суда не направлял.

Суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя привлекаемого лица.

Суд, исследовав материалы дела об административном правонарушении, приходит к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Лицо подлежит административной ответственности за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина (статья 1.5 КоАП РФ).

Статьей 24.1 КоАП РФ установлено, что задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствующих совершению административного правонарушения.

В силу ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежит наличие события административного правонарушения и вина лица в его совершении.

Исходя из положений ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, в производстве которого находится дело, устанавливает наличие или отсутствие события правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильно разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными КоАП РФ, объяснениями лица, в отношении которого ведётся производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключением экспертов, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Согласно ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, которые в соответствии с Федеральным законом «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей; на должностных лиц - от ста тысяч до одного миллиона рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двухсот тысяч до двух миллионов рублей.

Федеральный закон от 03.07.2016 года №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств в целях защиты прав и законных интересов физических лиц.

Согласно ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 03.07.2016 года №230-ФЗ Взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Согласно ч. 1 ст. 12 Федерального закона от 03.07.2016 года №230-ФЗ юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.

Судом установлено, что ООО «Кватро» зарегистрировано в качестве юридического лица ДД.ММ.ГГГГ с ОГРН №, адресом местонахождения: <адрес>, основным видом деятельности организации является «Деятельность агентов, специализирующихся на оптовой торговле прочими отдельными видами товаров».

Из материалов дела следует, что между ФИО1 и ООО МКК «Будьте Богаты» заключен договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому образовалась просроченная задолженность.

Согласно пояснениям ООО МКК «Будьте Богаты», телефонная связь в целях возврата просроченной задолженности не используется, между ООО МКК «Будьте Богаты» и третьими лицами договоры, направленные на возврат просроченной задолженности заявителя, либо агентские договоры, либо договоры уступки прав по ним, не заключались.

Согласно ответу ПАО «ВымпелКом», абонентские номера +№, +№ принадлежат ООО «Кватро».

Как следует из ответа ООО «Кватро», абонентские номера +№, +№, числятся в списке свободных номеров абонентской емкости ООО «Кватро».

ООО «Кватро» не уполномочено осуществлять действия по взысканию просроченной задолженности с ФИО1 по договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, право на осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности у организации отсутствует.

Между тем, ООО «Кватро», в нарушение ч. 1 ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №230-ФЗ, осуществило взаимодействие с ФИО1 посредством направления текстовых сообщений посредством мессенджера WhatsApp по абонентскому номеру +№, принадлежащий ФИО1, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 09:53 часов с абонентского номера +№;

- в период с ДД.ММ.ГГГГ в 11:30 часов по ДД.ММ.ГГГГ в 13:41 часов с абонентского номера +№.

Таким образом, суд приходит к выводу о наличии в действиях ООО «Кватро» признаков осуществления взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности, неуполномоченным Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №230-ФЗ лицом.

Факт совершения ООО «Кватро» административного правонарушения, предусмотренного ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается собранными по делу об административном правонарушении доказательствами: протоколом об административном правонарушении № от ДД.ММ.ГГГГ, договором потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключённым между ООО МКК «Будьте Богаты» и ФИО1, ответом ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ№, ответом ООО «Кватро» от ДД.ММ.ГГГГ№, снимками экрана, содержащими сообщения в мессенджере WhatsApp, расшифровкой сообщений и другими материалами дела.

Данные доказательства получены и составлены уполномоченными на то должностными лицами, непосредственно выявившими нарушение ООО «Кватро» законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в рамках выполнения ими своих должностных обязанностей, при этом, нарушений требований закона при их получении и составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам в соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ, и не доверять им оснований не имеется.

Нарушений порядка привлечения к административной ответственности, а также прав и законных интересов юридического лица при производстве по делу об административном правонарушении административным органом не допущено.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не выявлено.

Срок давности привлечения лица к административной ответственности, предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ, административным органом не пропущен.

Установленные по делу обстоятельства в совокупности позволяют сделать вывод о том, что ООО «Кватро», осуществляя деятельность, нарушило ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 03.07.2016 года №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», что следует квалифицировать как административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ.

При рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершенного административного правонарушения, а также лицо, его совершившее.

В соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих равно как и отягчающих административную ответственность, в ходе производства по делу не установлено.

Судом учитывается, что назначение административного наказания должно основываться на данных, подтверждающих действительную необходимость применения к лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в пределах нормы, предусматривающей ответственность за административное правонарушение, именно той меры государственного принуждения, которая с наибольшим эффектом достигала бы целей административного наказания, а также ее соразмерность в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного производства.

Учитывая изложенное, ООО «Кватро» надлежит назначить наказание в виде административного штрафа в размере 250 000 рублей.

Руководствуясь ст. ст. 29.5-29.7, 29.9-29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать общество с ограниченной ответственностью «Кватро» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 250 000 (двухсот пятидесяти тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам:

наименование получателя – УФК по Ростовской области (Управление Федеральной Службы судебных приставов по Ростовской области лицевой счет №<***>);

расчетный счет – <***>;

ИНН – <***>;

БИК – 016015102;

КПП – 616401001;

корреспондентский счет – 40102810845370000050;

КБК – 32211601141019000140;

ОКТМО – 60701000001;

банк – Отделение Ростов-на-Дону, г. Ростов-на-Дону;

УИН – 32261000210000163019.

Разъяснить, что неуплата административного штрафа в течение 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки влечет административную ответственность

Постановление может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его вручения или получения в Ростовский областной суд через Батайский городской суд Ростовской области.

Судья О.В. Орельская

Срок предъявления к исполнению настоящего постановления в течение двух лет со дня вступления постановления в законную силу.