Гражданский кодекс часть 1

Судья Московского районного суда <адрес> Ботынева О.Н., с участием прокурора –помощника прокурора Советского района г.Рязани Безбородкина Г.А., лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ИП Герасимова К.Г., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ), в отношении индивидуального предпринимателя Герасимова К. Г., <данные изъяты>

у с т а н о в и л а:

ИП Герасимов К.Г. совершил административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, то есть осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление, при следующих обстоятельствах.

Герасимов К.Г. зарегистрирован в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей ДД.ММ.ГГГГ, ему присвоены ОГРНИП №. В качестве основного вида деятельности указана торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах. В качестве дополнительных видов деятельности указаны, в числе прочего, торговля оптовая компьютерами, периферийными устройствами к компьютерам и программным обеспечением, торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами, торговля оптовая неспециализированная.

По адресу: <адрес> жилого дома расположен магазин под названием “<данные изъяты>”, в котором осуществляет деятельность ИП Герасимов К.Г., пользуясь помещением на основании договора безвозмездного пользования имуществом № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с собственником помещения ФИО1.

На фасаде дома размещены следующие вывески: «<данные изъяты> и др.

В процессе деятельности магазина между покупателем ИП Герасимовым К.Г. и продавцом (клиентом) заключается договор купли-продажи, если цена товара устраивает продавца. До заключения договора товар подлежит оценке. Если цена, названная покупателем, продавца не устраивает, заключается договор купли-продажи с правом обратного выкупа.

Согласно ст. 454 Гражданского кодекса РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

В соответствии ст. 457 Гражданского кодекса РФ срок исполнения продавцом обязанности передать товар покупателю определяется договором купли-продажи, а если договор не позволяет определить этот срок, в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 314 настоящего Кодекса. Договор купли-продажи признается заключенным с условием его исполнения к строго определенному сроку, если из договора ясно вытекает, что при нарушении срока его исполнения покупатель утрачивает интерес к договору. Продавец вправе исполнять такой договор до наступления или после истечения определенного в нем срока только с согласия покупателя.

При заключении договора купли-продажи воля сторон направлена на прекращение права собственности у продавца, его отказ от отчуждаемой собственности в пользу покупателя, что влечет за собой отсутствие дальнейшего интереса у продавца к проданной вещи.

Как следует из положений представленного договора купли-продажи с правом обратного выкупа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП Герасимовым К.Г. и ФИО2 предметом вышеуказанного договора является сварочный аппарат <данные изъяты> который был оценен в 2000 рублей, сумма передана покупателю полностью при подписании договора (п. 2).

В соответствии с условиями пунктов 2,3,4 Договора купли-продажи с правом обратного выкупа № от ДД.ММ.ГГГГ, срок, установленный сторонами для обратного выкупа имущества, составляет 30 календарных дней и начинает исчисляться со дня подписания Договора. При этом день продажи и день выкупа считаются за 2 дня. По истечении 30 дней Продавец теряет право выкупа имущества и Покупатель без дополнительного оповещения Продавца вправе распоряжаться приобретенным имуществом по своему усмотрению. Обязательным условием выкупа проданного имущества является возврат переданной Продавцу денежной суммы, а также оплата услуг покупателя за хранение имущества. Плата за хранение имущества составляет 20 руб. за 1 день хранения, но не менее 300 руб. за весь срок договора.

Данные условия Договора свидетельствуют об отсутствии у продавца намерения произвести отчуждение имущества и наличии у него интереса в сохранении его имущества и подтверждают намерение продавца получить заем под залог принадлежащего ему имущества, а не заключить договор купли-продажи.

Аналогичные договоры заключались между ИП Герасимовым К.Г. и иными гражданами, например, Договор купли-продажи с правом обратного выкупа № от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи с правом обратного выкупа № от ДД.ММ.ГГГГ.

Изучение содержания и существа договоров купли-продажи с правом обратного выкупа, заключаемых ИП Герасимовым К.Г. с гражданами, показало, что данные договоры по существу являются договорами займа, форма которых адаптирована для маскировки ломбардной деятельности и содержит основные положения залогового билета.

Таким образом, данные условия договора, рекламные конструкции на магазине, расположенном по адресу: <адрес>, позволяют квалифицировать возникшие между сторонами правоотношения как отношения по выдаче краткосрочных займов, предусмотренные Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №№ «О ломбардах».

В соответствии с требованиями ст.358 Гражданского кодекса РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Частями 1, 2 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах» установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Согласно ч.2 ст. 170 Гражданского кодекса РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна.

Пунктом 5 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно статье 4 вышеуказанного Закона № 353-ФЗ, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Согласно ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

Таким образом, индивидуальные предприниматели не вправе осуществлять деятельность по выдаче займов с целью извлечения прибыли на систематической основе.

Следовательно, ИП Герасимов К.Г., заключая с физическими лицами договоры купли-продажи с правом обратного выкупа, фактически оказывает услуги по представлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на их осуществление, то есть совершает административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Так как правонарушение является длящимся, дата его обнаружения ДД.ММ.ГГГГ является датой совершения. Место совершения правонарушения - место нахождения магазина: <адрес>.

В судебном заседании ИП Герасимов К.Г. не признал себя виновным в совершении данного правонарушения, полагает, что не занимается ломбардной деятельностью, не заключает договоры займа с гражданами под залог движимого имущества, а осуществляет комиссионную торговлю.

Прокурор – помощник прокурора Советского района г.Рязани Безбородкин Г.А. настаивал на привлечении ИП Герасимова К.Г. к административной ответственности.

Как следует из ч.1 ст. 2.1 КоАП РФ, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Исследовав материалы дела, суд полагает, что вина ИП Герасимова К.Г. в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, нашла свое подтверждение следующими доказательствами:

- сообщением Главного управления Центрального банка РФ по ЦФО <адрес> о признаках нелегальной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ;

- фототаблицей;

- выпиской из ЕГРИП в отношении ИП Герасимова К.Г.;

- свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданным Герасимову К.Г. ДД.ММ.ГГГГ;

- свидетельством о постановке на учет в налоговом органе Герасимова К.Г. от ДД.ММ.ГГГГ;

- копией договора безвозмездного пользования имуществом № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между собственником нежилого помещения <данные изъяты> кв.м, расположенного по адресу: <адрес>, ФИО1. и пользователем ИП Герасимовым К.Г.;

- письменным объяснением ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ;

- копиями договоров купли-продажи в правом обратного выкупа № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ;

- копиями квитанций № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ;

Суд признает перечисленные доказательства допустимыми и достаточными для рассмотрения дела.

Исследовав доказательства в деле, а также вышеприведенные нормы гражданского законодательства, суд приходит к выводу о том, что ИП Герасимов К.Г. оформлял договоры, именуемые как «Договор купли-продажи с правом обратного выкупа», которые фактически представляют собой договоры займа, форма которых адаптирована для маскировки ломбардной деятельности и содержит основные положения залогового билета, то есть осуществлял профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея на это права.

Так, материалами дела установлено, что ИП Герасимов К.Г., заключая «договоры купли-продажи с правом обратного выкупа», денежные средства за переданное гражданами имущество передавал им в момент заключения договора, но с установлением срока обратного выкупа 30 календарных дней, только по истечении которого ИП Герасимов К.Г. вправе распоряжаться данным имуществом. В случае обратного выкупа имущества продавец обязан возвратить продавцу выплаченную ему сумму, а также оплатить услуги за хранение имущества из расчета 20 рублей за 1 день хранения, но не менее 300 рублей за весь срок договора. Данные условия соответствуют условиям не договора купли-продажи, а договора займа с залогом.

Также заключаемые «договоры купли-продажи в правом обратного выкупа» не соответствуют договору комиссии, предусмотренному гл.51 Гражданского кодекса РФ.

Таким образом, действия ИП Герасимова К.Г. суд квалифицирует по ч. 1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

В соответствии со ст. 4.1 ч. 2 Кодекса РФ об административных правонарушениях при назначении административного наказания физическому лицу учитывается характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

ИП Герасимов К.Г. совершил административное правонарушение, в области предпринимательской деятельности. В качестве смягчающего обстоятельства суд учитывает признание вины в содеянном. Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, не выявлено.

Таким образом, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного правонарушения, учитывая данные о личности ИП Герасимова К.Г., наличие обстоятельств, смягчающих административную ответственность, отсутствие отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности назначения указанному лицу административного наказания в виде штрафа в минимальном размере 30000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

п о с т а н о в и л а :

Признать индивидуального предпринимателя Герасимова К. Г. виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 30000 (тридцати тысяч) рублей.

Оплата штрафа производится по реквизитам: <данные изъяты>

Разъяснить ИП Герасимову К.Г., что в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 указанного Кодекса.

Квитанцию об уплате штрафа следует представить в суд.

Согласно части 1 статьи 20.25 КоАП РФ, неуплата административного штрафа в срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного штрафа либо административный арест на срок до 15 суток, в отношении лица, не уплатившего административный штраф.

Постановление может быть обжаловано в Рязанский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья (<данные изъяты>) О.Н. Ботынева

<данные изъяты>