Гражданский кодекс часть 1

с участием заместителя начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления ФССП по Республике Башкортостан ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы по делу об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении генерального директора ООО «Макс.Кредит» ФИО2,

УСТАНОВИЛ:

08 апреля 2021 года заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления ФССП по Республике Башкортостан ФИО1 в отношении генерального директора ООО «Макс.Кредит» ФИО2 составлен протокол № об административном правонарушении, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно указанному протоколу, в Управление ФССП по Республике Башкортостан 15.09.2020 (вх. №) поступила жалоба Г, ДД.ММ.ГГГГ г.р., проживающей по адресу: <адрес> на действия ООО МКК «Платиза.ру». В ходе рассмотрения обращения установлено, что у Г. имеется просроченная задолженность перед ООО «Макс.Кредит». при рассмотрении поступившего обращения Г. в адрес ООО «Макс.Кредит» направлен запрос (от 17.09.2020 №) о представлении информации о способах взаимодействия с Г в том числе и с третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно ответа ООО «Макс.Кредит» (от 23.09.2020 №) установлено следующее. Между ООО «Макс.Кредит» и Г заключен договор потребительского займа от 16.07.2020 №, по которому образовалась просроченная задолженность. К ответу ООО «Макс.Кредит» приложены: договор потребительского займа, общие условия договора, заявление о представлении займа, а также «Реестр направления текстовых сообщений в форме таблицы», согласно которого в период с 21.08.2020 по 14.09.2020 гр. Г. на абонентский номер: +№ в целях возврата просроченной задолженности направлялись текстовые сообщения в количестве 11 (одиннадцати) штук. Так, в содержании (тексте) направленных Г. текстовых сообщениях: 21.08.2020, 23.08.2020, 25.08.2020, 27.08.2020, 29.08.2020 ООО «Макс.Кредит» ввело в заблуждение гр. Г относительно последствий неисполнения обязательства для должника сообщив следующую фразу: "Просрочка! Бесплатно продлите займ, иначе испортите кредитную историю навсегда!...". ООО «Макс.Кредит» 27.07.2020 исключено из государственного реестра микрофинансовых организаций. Представленными в материале дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у ООО «Макс.Кредит» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Доказательств объективной невозможности соблюдения требований действующего законодательства материалы дела не содержат и ООО «Макс.Кредит» не представлены. При наличии возможности, ООО «Макс.Кредит» не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований Федерального закона № 230-ФЗ. Таким образом, ООО «Макс.Кредит» являясь кредитором, в целях возврата просроченной задолженности направило текстовые сообщения гр. ГА. (21.08.2020, 23.08.2020, 25.08.2020, 27.08.2020, 29.08.2020) в которых ввело должника в заблуждение относительно причин его неисполнения должником, чем нарушило требования ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, т.е. совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. По данному факту в отношении ООО «Макс.Кредит» 01.04.2021 составлен протокол об административном правонарушении №, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Из материалов проверки также установлено, что согласно выписки из ЕГРЮЛ функции лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица ООО «Макс.Кредит» с 26.11.2019 года возложены на директора ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированной по адресу: <адрес> которая уполномочена осуществлять руководство Обществом без доверенности, а также обязана исполнять, свои должностные обязанности по занимаемой должности установленные и закрепленные в локальных нормативных правовых актах Общества (Устав Общества, заключенный с ним трудовой договор в должности генерального директора и должностной инструкции генерального директора), содержащие в себе перечень возложенных на него должностных обязанностей, а также закрепленные нормы трудового права в соответствии с действующим трудовым законодательством Российской Федерации. ООО «Макс.Кредит» исключено из государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Согласно выписки из ЕГРЮЛ сведения об основном виде деятельности ООО «Макс.Кредит» является — микрофинансовая деятельность. ООО «Макс.Кредит» осуществляет не только деятельность по выдачи займов но и деятельность по возврату просроченной задолженности. ФИО2 в силу специфики своей профессиональной деятельности должна знать требования нормативных актов, регулирующих деятельность по возврату просроченной задолженности, и обязана была предвидеть возможность наступления вредных последствий в случае ненадлежащего исполнения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, но не предвидела возможность наступления вредных последствий своих действий (бездействий). Директор ООО «Макс.Кредит» ФИО2 осуществляющая свою трудовую деятельность в указанной должности, а также при этом являясь единоличным исполнительным органом Общества уполномочена действовать и осуществлять свои должностные обязанности от имени Общества без доверенности, а также несет персональную ответственность, за совершение и допущение со своей стороны, а также со стороны Общества и его сотрудников нарушений действующего законодательства Российской Федерации и может быть привлечена к гражданско-правовой, дисциплинарной, материальной, административной или уголовной ответственности по основаниям и в порядке, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации. Согласно представленных материалов проверки установлено, что директор ООО «Макс.Кредит» ФИО2 не обеспечила со своей стороны организацию надлежащего исполнения, а также контроля за действиями сотрудников Общества, в результате чего в нарушение вышеуказанной нормы ООО «Макс.Кредит» в лице своих сотрудников, допустило нарушение Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В судебном заседании заместитель начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Республике Башкортостан ФИО1 поддержал доводы, изложенные в протоколе об административном правонарушении.

Директор ООО «Макс.Кредит» ФИО2 в суд не явилась, о причинах неявки суд не известила.

Выслушав явившихся лиц, исследовав материалы дела, судья приходит к следующему.

В соответствии с ч. 2 ст. 28.3 КоАП РФ должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющие контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - уполномочены составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 настоящего Кодекса.

Порядок рассмотрения обращений граждан (которые могут быть в форме заявления или жалобы) урегулирован статьей 10 Федерального закона от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации», в соответствии с которой государственный орган, орган местного самоуправления или должностное лицо: 1) обеспечивает объективное, всестороннее и своевременное рассмотрение обращения, в случае необходимости с участием гражданина, направившего обращение; 2) запрашивает, в том числе в электронной форме, необходимые для рассмотрения обращения документы и материалы в других государственных органах, органах местного самоуправления и у иных должностных лиц, за исключением судов, органов дознания и органов предварительного следствия; 3) принимает меры, направленные на восстановление или защиту нарушенных прав, свобод и законных интересов гражданина.

В соответствии с указанной нормой при рассмотрении поступившего обращения Г в адрес ООО «Макс.Кредит» были направлены запросы о представлении информации о способах взаимодействия с Г в том числе и с третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности.

В силу ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ "О кредитных историях" Бюро кредитных историй обеспечивает хранение кредитной истории в течение 10 лет со дня последнего изменения информации, содержащейся в кредитной истории. Кредитная история аннулируется (исключается из числа кредитных историй, хранящихся в соответствующем бюро кредитных историй) по истечении 10 лет со дня последнего изменения информации, содержащейся в кредитной истории.

В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 3 июля 2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансировании и мирофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:

кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи);

лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

ООО «Макс.Кредит» 27.07.2020 исключено из государственного реестра микрофинансовых организаций.

В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное
взаимодействие);

телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч. 6, ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В силу ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно причин его неисполнения должником.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Административная ответственность за выявленные нарушения предусмотрена часть 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. В соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Факт допущенного правонарушения и виновность ФИО2 в совершении вышеуказанного административного правонарушения подтверждаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств: 1) жалобой Г. от 15.09.2020 г. с требованием проведения проверки законности действий сотрудников кредитной организации, 2) докладной ГСЭ ОВГР УФССП России по Республике Башкортостан И. от 17.09.2020 г. об установлении возможного нарушения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ со стороны ООО «Макс.Кредит»; 3) запросом Управления ФССП по Республике Башкортостан от 17.09.2020 г. № в ООО «Макс.Кредит» о предоставлении информации по поступившей жалобе Г.; 4) ответом ООО «Макс.Кредит» за запрос Управления ФССП по Республике Башкортостан от 23.09.2020 г. № за подписью генерального директора ФИО2, согласно которому между ООО «Макс.Кредит» и Г. заключен договор потребительского займа от 16.07.2020 №, по которому образовалась просроченная задолженность, в связи с чем в период с 21.08.2020 по 14.09.2020 гр. Г. на абонентский номер: +№ в целях возврата просроченной задолженности направлялись текстовые сообщения; 5) реестром направления текстовых сообщений в форме таблицы на абонентский номер +№ в количестве 11 штук; 6) протоколом №-АП от 27.01.2021 г. об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Макс.Кредит»; 6) запросом Управления ФССП по Республике Башкортостан от 29.01.2021 г. в Межрайонную инспекцию ФНС России № 39 по Республике Башкортостан об оказании содействия и предоставлении полной выписки из ЕГРЮЛ с указанием даты рождения, места рождения, паспортных данных, адрес регистрации руководителей юридического лица; 7) выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц от 01.02.2021 г. № в отношении ООО «Макс.Кредит» по состоянию на 01 февраля 2021 г., согласно которой функции лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица ООО «Макс.Кредит» с 26.11.2019 года возложены на директора ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированную по адресу: <адрес> 8) уведомлением Управления ФССП по Республике Башкортостан от 26.02.2021 г. № в адрес ФИО2 о явке в Управление 08.04.2021 г. в 11.00 часов для дачи объяснений по факту нарушения ООО «Макс.Кредит» порядка взаимодействия, установленного Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ, и составления протокола об административном правонарушении; 9) отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором с сайта «Почта России», из которого усматривается, что уведомление УФССП по РБ 25.03.2021г. возвращено отправителю из-за истечения срока хранения; 10) протоколом № об административном правонарушении, составленном 08.04.2021 г. с соблюдением требований ст.28.2 КоАП РФ, при этом генеральный директор ООО «Макс.Кредит» ФИО2 в Управление ФССП по РБ не явилась, своего защитника/представителя не направила, письменных пояснений/возражений не представила.

Таким образом, факт совершения административного правонарушения и виновность ФИО2 подтверждается совокупностью исследованных доказательств, относимость, допустимость и достоверность которых у суда не вызывает сомнений. Исследованные доказательства являются последовательными, не противоречивыми, достаточными и допустимыми.

Совокупность установленных фактических и правовых оснований позволяет прийти к выводу о том, что событие административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, установлены и доказаны на основании исследования перечисленных выше доказательств.

В соответствии с требованиями статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства его совершения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

Каких-либо доказательств, подтверждающие, что должностным лицом – генеральным директором ООО «Макс.Кредит» ФИО2 приняты все зависящие от него меры по соблюдению вышеуказанных норм и правил, суду не представлено и в материалах дела не имеется.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, выражается в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 данной статьи.

Таким образом, генеральным директором ООО «Макс.Кредит» ФИО2 совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Оснований для признания административного правонарушения малозначительным не имеется.

В силу п. 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 г. N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющие существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Совершенное генеральным директором ООО «Макс.Кредит» ФИО2 административное правонарушение посягает на отношения, объектом которых является права и законные интересы физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Учитывая в совокупности обстоятельства совершенного генеральным директором ООО «Макс.Кредит» ФИО2 административного правонарушения, судья приходит к мнению, что в данном случае нет оснований для применения положений ст. 2.9 КоАП РФ.

При решении вопроса о назначении административного наказания, судья учитывает характер и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения, фактические обстоятельства дела, имущественное положение должностного лица, наличие смягчающего вину обстоятельства, выразившееся в содействии органу, уполномоченному осуществлять производство по делу об административном правонарушении, в установлении обстоятельств, подлежащих установлению по делу об административном правонарушении; а также привлечение к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, постановлением Ишимбайского городского суда Республики Башкортостан от 04.12.2020 г.

Из представленных материалов не усматривается очевидность избыточного ограничения прав заявителя, обстоятельства, имеющие существенное значение для индивидуализации административной ответственности, не установлены.

Исключительных обстоятельств, которые могли бы повлиять на выводы суда о виде и размере назначенного должностному лицу наказания, и повлечь назначение ему наказания ниже низшего предела, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, не имеется.

Каких-либо неустранимых сомнений, которые должны были трактоваться в пользу генерального директора Общества, материалы дела не содержат.

При таких обстоятельствах, учитывая изложенное, судья приходит к выводу о возможности назначения генеральному директору ООО «Макс.Кредит» ФИО2 наказания в виде административного штрафа в размере 15000 рублей, поскольку данный вид и размер наказания могут обеспечить достижение указанных в части 1 статьи 3.1 КоАП РФ целей административного наказания, и согласуются с принципами юридической ответственности.

Руководствуясь ст.ст. 29.9-29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать генерального директора ООО «Макс.Кредит» ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированную по адресу: <адрес>, виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 15000 (пятнадцать тысяч) рублей в доход государства.

В соответствии с частью 1 статьи 32.2 КоАП Российской Федерации административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП Российской Федерации.

Реквизиты для уплаты штрафа: <данные изъяты>

<данные изъяты>

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Башкортостан в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья К.Р. Климина