Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении юридического лица Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Метрофинанс», юридический и фактический адрес: 190068, <...>, литера А, помещение 8Н, ОГРН <***>, ИНН <***>,

УСТАНОВИЛ:

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан (УФССП России по РБ) поступило из Прокуратуры Республики Башкортостан обращение ФИО, ДД.ММ.ГГГГ г.р., проживающей по адресу: <адрес> о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» кредитными учреждениями при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности в части соблюдения кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах способов взаимодействия с должником и третьими лицами, а также условий осуществления отдельных способов взаимодействия с должником и третьими лицами, предусмотренных пунктами 1, 2 части 5 статьи 4, подпунктами а, б, в пункта 3 части 3, подпунктами а, б, в пункта 2 части 5 статьи 7 Закона. В связи с чем было принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования.

14.12.2018 Управлением Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан ООО МКК «Метрофинанс» направлено определение от 13.12.2018 № <данные изъяты> об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.

В ходе рассмотрения представленных ООО МКК «Метрофинанс» документов установлено, что между ФИО1 и ООО МКК «Метрофинанс» заключен договор микрозайма от 19.08.2018 № №.

В связи с неисполнением ФИО1. своих обязательств по заключенному договору ООО МКК «Метрофинанс» было осуществлено взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством телефонных переговоров и направления голосовых сообщений на абонентский номер ФИО1№, указанный ею при заключении договора микрозайма, на абонентские номера №, №, указанные ФИО1 в анкете заемщика как контактные. А также на абонентский номер №, который ФИО1 не был указан как контактный либо как абонентский номер третьего лица на взаимодействие с которым ФИО1 было бы дано согласие.

Согласно представленных ООО МКК «Метрофинанс» докуметов, непосредственное взаимодействие с ФИО1 посредством телефонных переговоров, ООО МКК «Метрофинанс» (190068, <...>, литера А, помещение 8Н) осуществляло в период:

С 24.09.2018 по 30.09.2018, что составляет одну календарную неделю, в количестве 4 единицы:

24.09.2018 в 09:21 с абонентского номера №, сотрудник довел возможные последствия неоплаты;

24.09.2018 в 10:17 с абонентского номера №, передана информация о задолженности сотрудник довел возможные последствия неоплаты;

25.09.2018 в 07:47, с абонентского номера №, сотрудник довел возможные последствия неоплаты;

27.09.2018 в 12:09, с абонентского номера №, передана информация о задолженности, т. е. превышено общее число переговоров более одного раза в сутки и более двух раз в неделю.

Согласно представленных ООО МКК «Метрофинанс» документов, взаимодействие с ФИО1 посредством направления голосовых сообщений, ООО МКК «Метрофинанс» (190068, <...>, литера А, помещение 8Н) осуществляло в период:

С 01.10.2018 по 07.10.2018, что составляет одну календарную неделю, в количестве 35 единиц:

03.10.2018 в 09:18 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 10:33 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 11:12 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 12:22 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 12:59 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 13:34 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 13:50 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 14:54 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 15:22 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 16:53 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 17:52 с абонентского номера № на абонентский номер №;

04.10.2018 в 09:26 с абонентского номера № на абонентский номер №;

04.10.2018 в 10:36 с абонентского номера № на абонентский номер №;

04.10.2018 в 11:14 с абонентского номера № на абонентский номер №;

04.10.2018 в 11:50 с абонентского номера № на абонентский номер №;

04.10.2018 в 12:07 с абонентского номера № на абонентский номер №;

04.10.2018 в 12:48 с абонентского номера № на абонентский номер №;

04.10.2018 в 13:21 с абонентского номера № на абонентский номер №;

04.10.2018 в 14:12 с абонентского номера № на абонентский номер №;

04.10.2018 в 14:47 с абонентского номера № на абонентский номер №;

04.10.2018 в 15:20 с абонентского номера № на абонентский номер №;

05.10.2018 в 12:23 с абонентского номера № на абонентский номер №;

05.10.2018 в 13:29 с абонентского номера № на абонентский номер №;

05.10.2018 в 14:05 с абонентского номера № на абонентский номер №;

05.10.2018 в 14:35 с абонентского номера № на абонентский номер №;

05.10.2018 в 15:06 с абонентского номера № на абонентский номер №;

05.10.2018 в 16:06 с абонентского номера № на абонентский номер №;

05.10.2018 в 16:39 с абонентского номера № на абонентский номер №;

06.10.2018 в 09:58 с абонентского номера № на абонентский номер №;

06.10.2018 в 11:00 с абонентского номера № на абонентский номер №;

07.10.2018 в 10:52 с абонентского номера № на абонентский номер №;

07.10.2018 в 11:46 с абонентского номера № на абонентский номер №;

07.10.2018 в 12:17 с абонентского номера № на абонентский номер №;

07.10.2018 в 12:47 с абонентского номера № на абонентский номер №;

07.10.2018 в 13:16 с абонентского номера № на абонентский номер №, т.е. превышено общее число направленных голосовых сообщений более двух раз в сутки и более четырех раз в неделю.

С 08.10.2018 по 14.10.2018, что составляет одну календарную неделю, в количестве 8 единиц:

08.10.2018 в 12:11 с абонентского номера № на абонентский номер №;

08.10.2018 в 13:10 с абонентского номера № на абонентский номер №;

08.10.2018 в 13:59 с абонентского номера № на абонентский номер №;

08.10.2018 в 14:52 с абонентского номера № на абонентский номер №;

08.10.2018 в 15:25 с абонентского номера № на абонентский номер №;

08.10.2018 в 15:53 с абонентского номера № на абонентский номер №;

08.10.2018 в 16:20 с абонентского номера № на абонентский номер №;

09.10.2018 в 11:00 с абонентского номера № на абонентский номер №, т.е. превышено общее число направленных голосовых сообщений более двух раз в сутки и более четырех раз в неделю.

За период с 01.10.2018 по 14.10.2018 превышено общее число направленных голосовых сообщений более шестнадцати раз в месяц.

Согласно представленных ООО МКК «Метрофинанс» докуметов, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО3 взаимодействие с третьими лицами (на взаимодействие с которыми ФИО3 было дано согласие) посредством направления голосовых сообщений, ООО МКК «Метрофинанс» (190068, <...>, литера А, помещение 8Н) осуществляло в период:

С 24.09.2018 по 30.09.2018, что составляет одну календарную неделю, в количестве 4 единицы:

28.09.2018 в 10:29 с абонентского номера № на абонентский номер №;

28.09.2018 в 11:50 с абонентского номера № на абонентский номер №;

28.09.2018 в 13:39, с абонентского номера № на абонентский номер №;

28.09.2018 в 15:42, с абонентского номера № на абонентский номер №, т. е. превышено общее число направленных голосовых сообщений более двух раз в сутки.

С 01.10.2018 по 07.10.2018, что составляет одну календарную неделю, в количестве 4 единицы:

02.10.2018 в 12:30 с абонентского номера № на абонентский номер №;

02.10.2018 в 13:46 с абонентского номера № на абонентский номер №;

02.10.2018 в 14:19, с абонентского номера № на абонентский номер №;

02.10.2018 в 14:51, с абонентского номера № на абонентский номер №, т.е. превышено общее число направленных голосовых сообщений более двух раз в сутки.

С 08.10.2018 по 14.10.2018, что составляет одну календарную неделю, в количестве 5 единиц:

11.10.2018 в 14:08 с абонентского номера № на абонентский номер №;

11.10.2018 в 15:35 с абонентского номера № на абонентский номер №;

11.10.2018 в 16:43, с абонентского номера № на абонентский номер №;

11.10.2018 в 17:30, с абонентского номера № на абонентский номер №;

11.10.2018 в 18:14, с абонентского номера № на абонентский номер №, т.е. превышено общее число направленных голосовых сообщений более двух раз в сутки и более четырех раз в неделю.

С 24.09.2018 по 30.09.2018, что составляет одну календарную неделю, в количестве 11 единиц:

28.09.2018 в 10:29 с абонентского номера № на абонентский номер №;

28.09.2018 в 11:50 с абонентского номера № на абонентский номер №;

28.09.2018 в 12:28, с абонентского номера № на абонентский номер №;

28.09.2018 в 13:00, с абонентского номера № на абонентский номер №;

28.09.2018 в 13:30 с абонентского номера № на абонентский номер №;

28.09.2018 в 13:39 с абонентского номера № на абонентский номер №;

28.09.2018 в 14:47, с абонентского номера № на абонентский номер №;

28.09.2018 в 15:19, с абонентского номера № на абонентский номер №;

28.09.2018 в 15:42 с абонентского номера № на абонентский номер №;

28.09.2018 в 16:51, с абонентского номера № на абонентский номер №;

28.09.2018 в 17:22, с абонентского номера № на абонентский номер №, т.е. превышено общее число направленных голосовых сообщений более двух раз в сутки и более четырех раз в неделю.

С 01.10.2018 по 07.10.2018, что составляет одну календарную неделю, в количестве 12 единиц:

02.10.2018 в 12:30 с абонентского номера № на абонентский номер №;

02.10.2018 в 13:46 с абонентского номера № на абонентский номер №;

02.10.2018 в 14:18 с абонентского номера № на абонентский номер №;

02.10.2018 в 14:49 с абонентского номера № на абонентский номер №;

02.10.2018 в 15:27 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 14:06 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 16:49 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 18:44 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 19:50 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 20:52 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 21:47 с абонентского номера № на абонентский номер №;

04.10.2018 в 12:30 с абонентского номера № на абонентский номер №, т.е. превышено общее число направленных голосовых сообщений более двух раз в сутки и более четырех раз в неделю.

С 08.10.2018 по 14.10.2018, что составляет одну календарную неделю, в количестве 15 единиц:

10.10.2018 в 11:33 с абонентского номера № на абонентский номер №;

10.10.2018 в 13:21 с абонентского номера № на абонентский номер №;

10.10.2018 в 14:15 с абонентского номера № на абонентский номер №;

10.10.2018 в 15:01 с абонентского номера № на абонентский номер №;

10.10.2018 в 16:57 с абонентского номера № на абонентский номер №;

10.10.2018 в 17:48 с абонентского номера № на абонентский номер №;

10.10.2018 в 18:36 с абонентского номера № на абонентский номер №;

10.10.2018 в 19:19 с абонентского номера № на абонентский номер №;

11.10.2018 в 11:53 с абонентского номера № на абонентский номер №;

11.10.2018 в 13:28 с абонентского номера № на абонентский номер №;

11.10.2018 в 14:39 с абонентского номера № на абонентский номер №;

11.10.2018 в 16:12 с абонентского номера № на абонентский номер №;

11.10.2018 в 17:07 с абонентского номера № на абонентский номер №;

11.10.2018 в 17:53 с абонентского номера № на абонентский номер №;

11.10.2018 в 18:35 с абонентского номера № на абонентский номер №, т.е. превышено общее число направленных голосовых сообщений более двух раз в сутки и более четырех раз в неделю.

Согласно представленных ООО МКК «Метрофинас» документов, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО1 взаимодействие с третьими лицами (на взаимодействие с которыми ФИО1 не было дано согласие) посредством направления голосовых сообщений, ООО МКК «Метрофинанс» (190068, <...>, литера А, помещение 8Н) осуществляло в период:

С 01.10.2018 по 07.10.2018, что составляет одну календарную неделю, в количестве 6 единиц:

03.10.2018 в 12:54 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 17:44 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 19:08 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 20:14 с абонентского номера № на абонентский номер №;

03.10.2018 в 21:11 с абонентского номера № на абонентский номер №;

04.10.2018 в 08:05 с абонентского номера № на абонентский номер №, т.е. превышено общее число направленных голосовых сообщений более двух раз в сутки и более четырех раз в неделю.

В судебное заседание представитель юридического лица ООО МКК «Метрофинанс» не явился. О времени и месте судебного разбирательства извещались судом судебной повесткой, направленной почтовым сообщением. Согласно сведениям с сайта Почты России отправление с почтовым идентификатором № (содержащее судебную повестку о вызове в судебное заседание 05.09.2019г.), получено адресатом, ООО МКК «Метрофинанс», 27 августа 2019 года.

Потерпевшая ФИО1. в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного разбирательства извещена, причины неявки суду не известны.

В соответствии с частью 2 статьи 25.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается с участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении. В отсутствие указанного лица дело может быть рассмотрено лишь в случаях, предусмотренных частью 3 статьи 28.6 настоящего Кодекса, либо если имеются данные о надлежащем извещении лица о месте и времени рассмотрения дела и если от лица не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения.

В силу пункта 4 части 1 статьи 29.7 КоАП РФ при рассмотрении дела об административном правонарушении выясняется, извещены ли участники производства по делу в установленном порядке, выясняются причины неявки участников производства по делу и принимается решение о рассмотрении дела в отсутствие указанных лиц либо об отложении рассмотрения дела.

На основании изложенного прихожу к выводу о возможности рассмотрения данного дела в его отсутствие не явившихся лиц.

Представитель Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан ФИО2 (по доверенностям от 05.09.2019г., от 20.08.2019г.) в судебном заседании просила назначить административное наказание ООО МКК «Метрофинанс».

Пунктами 1, 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» предусмотрено, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие), а также телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

Пунктом 2 ч. 5 ст. 7 Закона предусмотрено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи более двух раз в сутки, более четырех раз в неделю, более шестнадцати раз в месяц.

Согласно п. 1, 2 части 5 статьи 4 Закона направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах с любым третьим лицом может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - в размере от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно пункту 16 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 г. № 10 «О некоторых вопросах, возникших
в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» в силу ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

На основании ст. 26.1 КоАП РФ одним из обстоятельств, подлежащим выяснению по делу об административном правонарушении, является лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, выражается в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Субъектом административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, может являться как кредитор, так и иное лицо, действующее от имени кредитора и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций).

Статья 1 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» определяет, что настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Таким образом, Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Метрофинанс», являясь кредитором, в целях возврата просроченной задолженности, осуществляло взаимодействие с должником и третьими лицами посредством телефонных переговоров с должником более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, посредством направления голосовых сообщений должнику более двух раз в сутки, более четырех раз в неделю, более шестнадцати раз в месяц, третьим лицам более двух раз в сутки и более четырех раз в неделю, чем нарушило требования пп. а, б, в п. 3 ч. 3 пп.а, б, в п. 2, ч. 5 ст. 7 Закона, а также осуществляло взаимодействие с третьим лицом не имея согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, чем нарушило требования п. 1 ст. 5 Закона, т. е. совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Согласно ч. 2 ст. 26.2 КоАП РФ протокол об административном правонарушении является доказательством по делу об административном правонарушении.

Протокол содержит указание на квалификацию ООО МКК «Метрофинанс» по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, составлен в установленном законом порядке, уполномоченным на то должностным лицом и содержит все сведения необходимые для рассмотрения дела.

Кроме протокола об административном правонарушении, вина юридического лица подтверждается следующими доказательствами: обращением ФИО1 в интернет-приемную Центрального Банка Российской Федерации от 27.09.2018 № ОЭТ5-3842, определением начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан №31/2018-АР от 13.12.2018 о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования, определением начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан № № от 13.12.2018 г.

Согласно ч.1 ст.14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, предусмотренными ч.1 ст.4.1 КоАП РФ, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с КоАП РФ.

.Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, судом в ходе рассмотрения дела не установлено.

Учитывая характер и степень опасности правонарушения, совершенного ООО МКК «Метрофинанс», наличие (отсутствие) смягчающих и отягчающих обстоятельств, суд считает необходимым назначить юридическому лицу наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать юридическое лицо – Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Метрофинанс» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

Оплату штрафа производить по следующим реквизитам: УФК по РБ (Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан): ИНН <***>, КПП 027801001, р/с № <***>, БИК 048073001 в Отделение НБ Республика Башкортостан Банка г. Уфы, л/сч <***>, КБК 32211617000016017140, ОКТМО 80701000, УИН 32202000190000037010.

Копию постановления направить в орган, составивший протокол, для сведения.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Башкортостан в течение 10 суток со дня его получения путем подачи жалобы через Ишимбайский городской суд РБ.

Судья Р.Р. Васикова