Гражданский кодекс часть 1

Судья Ленинского районного суда Курьянов А.Б., с участием государственных обвинителей: старших помощников прокурора Антипова А.А. и Зелениной А.В., подсудимого Цукарева Виктора Михайловича, его защитников: адвоката Юрина А.Н., представившего удостоверение №, ордер №, адвоката Роньшина С.А., представившего удостоверение №, ордер №, при секретаре судебного заседания Курнаковой И.Н., а также с участием представителей потерпевших сторон по доверенностям: Открытое акционерное общество Банк «Западный» - ФИО1 и Коммерческий Банк «РОССИЙСКИЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК» (Общество с ограниченной ответственностью) - ФИО2, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Цукарева Виктора Михайловича , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца , гражданина РФ, имеющего высшее образование, женатого, в настоящее время не работающего, имеющего на иждивении двух малолетних детей 2000г., 2010г. рождения и несовершеннолетнего 1996г. рождения, зарегистрированного (проживающего) по адресу: , пе, ранее не судимого,

- обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.176 ч.1, 176 ч.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Цукарев В.М. совершил незаконное получение кредита, то есть получение индивидуальным предпринимателем кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении индивидуального предпринимателя, причинившее крупный ущерб, при следующих обстоятельствах:

В июне 2008 г. Цукарев В.М. являясь индивидуальным предпринимателем и собственником имущественного комплекса осознавая, что для развития производства по изготовлению строительных материалов необходимы денежные средства, принял заведомо преступное решение о незаконном получении в Коммерческом банке «Западный» (Общество с ограниченной ответственностью), расположенном по адресу: , кредита в сумме 15000000 рублей для предпринимательской деятельности.

Реализуя свой преступный план, направленный на незаконное получение кредита в КБ «Западный » (ООО), Цукарев В.М. в ходе общения с сотрудниками указанного банка выяснил условия получения кредита, а так же перечень документов необходимых для этого. По условиям банка, Цукарев В.М. должен предоставить имущество в залог обеспечивающее исполнение обязательств по кредитному договору. Достоверно зная, что все движимое имущество у него находится в залоге АКБ «Инвестбанк» (ОАО), Цукарев В.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, принял решение, с целью получения кредита, предоставить в банк, в качестве залога, движимое имущество, которое у него уже находилось в обременении, расположенное по адресу .

Имея умысел, направленный на незаконное получение кредита, Цукарев В.М. умышлено, при предоставлении документов, необходимых для получения кредита, не сообщил работникам банка, о том, что движимое имущество, принадлежащее ему на праве собственности, находящееся по адресу: , заложено в АКБ «Инвестбанк» (ОАО) по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение своих преступных действий, Цукарев В.М. умышленно, преследуя цель получение кредита, вводя работников банка в заблуждение, относительно имеющегося обременения на движимое имущество подлежащее передаче им в залог банка, предоставил заявление на получение кредитной линии в сумме 15 млн. руб., подписав его. Вместе с заявлением им были предоставлены документы, подтверждающие финансовое и хозяйственное положение индивидуального предпринимателя. Среди представленных документов Цукаревым В.М. отсутствовала информация о том, что имущество, которое планируется к передачи в залог, уже находится в обременении другого банка, тем самым он сообщил ложные сведения о хозяйственном состоянии его как индивидуального предпринимателя.

Предоставляя документы работникам банка, Цукарев В.М. умышлено утаил сведения о том, что по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному им с АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в залоге находится движимое имущество, расположенное по адресу , по договору залога движимого имущества 1/0166 от ДД.ММ.ГГГГ, тем самым представил свое хозяйственное положение, как индивидуального предпринимателя в более выгодном для него свете, с точки зрения гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита.

ДД.ММ.ГГГГ работники банка убежденные в порядочности Цукарева В.М. и веденные в заблуждение на основании предоставленных документов содержащих не истинную картину хозяйственного положения ИП Цукарев В.М., рассмотрели заявку на заседании кредитного комитета КБ «Западный» (ООО), приняв положительное заключение о возможности предоставления кредитной линии ИП Цукарев В.М. в сумме 15 млн. руб. сроком на 18 месяцев, с процентной ставкой 20% годовых под залог оборудования, принадлежащего Цукареву В.М. находящегося по адресу: , залоговой стоимостью 4050 000 руб. залог недвижимого имущества, залоговой стоимостью 5415000 руб. и поручительство физических лиц. Основанием для принятия положительного решения о предоставлении кредита, послужили документы, предоставленные Цукаревым В.М., содержащие ложные сведения о хозяйственном положении заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ КБ «Западный» (ООО) - «Банк», в лице управляющего филиалом «Воронежский» Коммерческого банка «Западный» (ООО) ФИО26 и Индивидуальный предприниматель Цукарев В.М.- «Заемщик» заключили договор кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004 с индивидуальным предпринимателем от ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение указанного кредитного договора были заключены договоры залога, в том числе и договор залога № КЛВ-005/004-1-З., а также договоры поручительства физических лиц. Согласно договору залога № КЛВ-005/004-1-З от ДД.ММ.ГГГГ Цукарев В.М. передавал в залог банка движимое имущество – производственное оборудование (автомат резки и укладки кирпича, пресс шнековый и безвакумный, смесители лопастные двухвальные, вальцы тонкого помола, люлечный конвейер, вибропресс, ячеечный питатель, пресс вакуумный, глиномес с фильтрующей решеткой, глиномес вакуумный), находящиеся по адресу: , почтовый адрес: , 800 метров правее дороги «Воронеж-Луганск-Давыдовка».

Во исполнение обязательств по кредитному договору КБ «Западный» (ООО) первым траншем перечислил ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 9350 000 руб. на расчетный счет ИП Цукарев В.М. №, открытый в указанном банке, с основанием платежа: «выдача кредита по кредитному договору № КЛВ-005/004/1 от ДД.ММ.ГГГГ». Второй транш работниками банка был перечислен ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1830 000 руб. на расчетный счет ИП Цукарев В.М. №, открытый в указанном банке, с основанием платежа: «выдача кредита по договору кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004/1 от ДД.ММ.ГГГГ». Третий транш работниками банка был перечислен ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3820 000 руб. на расчетный счет ИП Цукарев В.М. №, открытый в указанном банке, с основанием платежа: «выдача кредита по договору кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004/1 от ДД.ММ.ГГГГ».

Получив кредит, Цукарев В.М. распорядился денежными средствами самостоятельно, подписав платежные поручения и перечислил их контрагентам ИП Цукарев В.М. После получения кредита Цукарев В.М. своевременно и в полном объеме оплачивал проценты за пользование кредитом и сумму основного долга до апреля 2009 оплата процентов и основного долга была прекращена, в связи с чем, банку причинен крупный ущерб в размере 14000000 рублей основного дола, 757534,24руб. проценты за пользование кредитом, 152 782,18 руб. неустойка, в результате незаконного получения Цукаревым В.М., как индивидуальным предпринимателем кредита. Решением Арбитражного суда от ДД.ММ.ГГГГ ИП Цукарев В.М. признан несостоятельным (банкротом).

Кроме того, Цукарев В.М. совершил незаконное получение кредита, то есть получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении организации, причинившее крупный ущерб, при следующих обстоятельствах:

В сентябре 2008 г. Цукарев В.М. являясь собственником имущественного комплекса и коммерческим директором Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» осознавая, что для развития производства по изготовлению строительных материалов необходимы денежные средства, принял заведомо преступное решение о незаконном получении в Коммерческом банке «Российский промышленный банк» (Общество с ограниченной ответственностью), расположенном по адресу: , кредита в сумме 9000000 рублей для предпринимательской деятельности.

ООО «Давыдовский завод строительных материалов»» создано по решению учредителей ДД.ММ.ГГГГ и зарегистрировано в установленном законом порядке в качестве юридического лица Межрайонной ИМНС России № по с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц за основным государственным регистрационным номером 1033684501730. Согласно Уставу Общество располагалось по адресу: , основным видом деятельности Общества являлось производство и реализация строительных материалов.

ДД.ММ.ГГГГ решением учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов», доли в уставном капитале проданы Цукареву В.М., в связи с чем, последний стал единственным учредителем и собственником указанного общества. ДД.ММ.ГГГГ Цукаревым В.М. на основании учредительного договора формально в состав общества включены ФИО13, ФИО9 и ФИО27, которые отношения к деятельности данного Общества не имели, а так же бывшие работники завода ФИО11 и ФИО10 Решением Цукарева В.М. генеральным директором ООО «Давыдовский завод строительных материалов» с целью подписания бухгалтерских документов назначен ФИО11 Занимая должность генерального директора, ФИО11 не обладал фактически организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями. ДД.ММ.ГГГГ по решению Цукарева В.М., как фактического собственника ООО «Давыдовский завод строительных материалов», оформленного протоколом общего собрания учредителей, он исключен из состава учредителей и его доля передана родному брату ФИО12

ДД.ММ.ГГГГ приказом генерального директора ФИО11 коммерческим директором указанного общества с правом подписи в финансовых документах назначен Цукарев В.М., который на законных основаниях был наделен административно-хозяйственными полномочиями, связанными с распоряжением имуществом и денежными средствами организации. Таким образом, фактически Цукарев В.М. являлся и после его выхода из состава учредителей единоличным собственником имущества ООО «Давыдовский завод строительных материалов».

Реализуя свой преступный план, направленный на незаконное получение кредита в КБ «Роспромбанк» (ООО), Цукарев В.М. в ходе общения с сотрудниками указанного банка выяснил условия получения кредита, а так же перечень документов необходимых для этого. По условиям банка Цукарев В.М. должен предоставить имущество в залог, обеспечивающее исполнение обязательств по кредитному договору. Достоверно зная, что все принадлежащее ему движимое имущество находится в залоге других банков, Цукарев В.М., действуя умышленно из корыстных побуждений, принял решение с целью получения кредита, предоставить в банк в качестве залога движимое имущество, которое у него находилось в обременении в АКБ «Инвестбанк» (ОАО), расположенное по адресу: .

Имея умысел, направленный на незаконное получение кредита, Цукарев В.М. умышлено, при предоставлении документов необходимых для получения кредита, решил предоставить в банк ложный по содержанию, но подлинный по форме договор залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно содержанию данного договора, движимое имущество принадлежащее Цукареву В.М. и находящиеся по адресу: , заложено в АКБ «Инвестбанк» (ОАО) по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, хотя Цукарев В.М. достоверно знал, что фактически указанное имущество в залоге указанного банка по данному кредитному договору не заложено, но находится в обременении того же банка, но по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение своих преступных действий, Цукарев В.М. умышленно, преследуя цель получение кредита, вводя работников банка в заблуждение, относительно имеющегося обременения на движимое имущество подлежащего передаче им в залог банка, предоставил заявку на получение кредитного продукта в банк, подписав ее от своего имени. Вместе с заявкой были предоставлены документы, подтверждающие финансовое и хозяйственное положение Общества. Среди представленных документов Цукарев В.М. передал договоры залога, содержащие ложные сведения о хозяйственном состоянии общества.

Предоставляя указанные документы, Цукарев В.М. умышлено утаил сведения о том, что по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному Цукаревым В.М. с филиалом АКБ «Инвестбанк» в залоге находится движимое имущество, расположенное по адресу: , по договору залога движимого имущества 1/0081 от ДД.ММ.ГГГГ, оценочной стоимостью 7572300 руб. и движимое имущество, находящиеся по адресу: ., по договору залога движимого имущества 2/0081 от ДД.ММ.ГГГГ, оценочной стоимостью 12 500 000 руб., тем самым представив хозяйственное положение ООО «Давыдовский завод строительных материалов» в более выгодном для него свете, с точки зрения гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита. Так же, достоверно, зная, что получение кредита и залог имущества организации является крупными сделками и для их заключения необходимо одобрение общего собрания учредителей, Цукарев В.М. изготовил фиктивный протокол № от ДД.ММ.ГГГГ общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов», согласно которому учредителями принято решение о заключении кредитного договора с КБ «Роспромбанк» (ООО) на получение кредита в сумме 9000 000. руб., сроком 36 месяцев с процентной ставкой 16% годовых, а также предоставлении в залог движимого имущества – производственное оборудование, расположенное по адресу: . Далее заведомо подложный протокол Цукарев В.М. предоставил в банк вместе с заявкой и другими документами.

ДД.ММ.ГГГГ работники банка убежденные в порядочности Цукарева В.М. и введенные в заблуждение на основании предоставленных документов, содержащих ложные сведения, рассмотрели заявку на заседании кредитного комитета Воронежского филиала КБ «Роспромбанк» (ООО) приняв положительное заключение о возможности предоставления кредита ООО «Давыдовский завод строительных материалов» в сумме 9 млн. руб. сроком на 36 месяцев, под залог оборудования, принадлежащего ООО «Давыдовский завод строительных материалов» находящегося по адресу: залоговой стоимостью 6,55 млн. руб. – залогодатель ООО «Давыдовский завод строительных материалов» и оборудование по залоговой стоимости 4,55 млн. руб. – залогодатель Цукарев В.М. и поручительство третьих лиц.

ДД.ММ.ГГГГ на основании собранного кредитного досье Кредитным комитетом Коммерческого банка «Российский промышленный банк (ООО) в принято решение о разрешении Воронежскому Филиалу КБ «Роспромбанк» (ООО) предоставить ООО «Давыдовский завод строительных материалов» кредит в сумме 9 млн. руб., сроком на 36 месяцев, с процентной ставкой 16% годовых, под залог оборудования и поручительство третьих лиц. Положительное решение о выдаче кредита было принято работниками банка на основании заведомо ложных сведений предоставленных Цукаревым В.М. о хозяйственном положении ООО «Давыдовский завод строительных материалов».

ДД.ММ.ГГГГ КБ «Российский Промышленный Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) - «Банк», в лице директора Воронежского филиала Коммерческого банка «РОССИЙСКИЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК» (ООО) ФИО32 и ООО «Давыдовский завод строительных материалов» - «Заемщик», в лице генерального директора ФИО11 заключили кредитный договор КР/45207/0017/10. В обеспечение указанного кредитного договора были заключены договоры залога №З/45207/0017/10/1 и №З/45207/0017/10/2 и договоры поручительства. Согласно договору залога № З/45207/0017/10/1 от ДД.ММ.ГГГГ Цукарев В.М. передавал в залог банка движимое имущество – производственное оборудование (ящичные питатели, толкатель обгонного пути, цепной толкатель, люлечный конвейер 980м. пресс шнековый безвакуумный, электролафет с лебедкой, смиситель лопастный двухвальный, трансформатор силовой, автомат резки и укладки кирпича, электровыдвижной вентилятор, вагонетки для обжига), находящиеся по адресу , достоверно зная, что данное имущество находится в залоге АКБ «Инвестбанк» ОАО.

Во исполнение обязательств по кредитному договору Воронежский Филиал КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) перечислил ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 9 млн. руб. на расчетный счет ООО «Давыдовский завод строительных материалов» №, открытый в указанном банке, с основанием платежа: «зачислен кредит по кредитному договору КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ». Получив кредит Цукарев В.М. распорядился денежными средствами самостоятельно, подписав платежные поручения и перечислил их контрагентам ООО «Давыдовский завод строительных материалов». После получения кредита Цукарев В.М. своевременно и в полном объеме оплачивал проценты за пользование кредитом до мая 2009 оплата процентов была прекращена, а платежи по погашению основного долга не осуществлялись, в связи с чем банку причинен крупный ущерб в размере 9000000 рублей основного дола, 666754,02 руб. задолженность по начисленным процентам за кредит, 70520,55руб. задолженность по текущим процентам за кредит, 500000 руб. пеня за просрочку исполнения обязательств по возврату кредита, 199219,56 руб. пеня за просрочку исполнения обязательств по возврату процентов за кредит, в результате незаконного получения Цукаревым В.М. кредита.

Допрошенный в качестве подсудимого, Цукарев В.М., по всем эпизодам предъявленного обвинения вину признал полностью, в содеянном раскаялся, указав, что незаконно полученные им кредитные средства он полностью вложил в развитие производства, намереваясь их вернуть банкам. Однако произошел кризис и его хозяйственная деятельность потерпела крах.

Данные им на предварительном следствии показания он полностью подтверждает, просит суд их огласить, и воспользовавшись ст.51 Конституции России от дачи показаний в судебном заседании отказался.

По ходатайству государственного обвинителя и отсутствия возражений от иных участников уголовного процесс, показания Цукарева В.М. данные им на предварительном следствии были судом оглашены.

Как следует из показаний Цукарева В.М., весной 2008 года в ходе общения с работниками филиала «Воронежский» КБ «Западный» (ООО), ему стало известно, что Банк «Западный» (ООО) подыскивает клиентов для работы. В офисе банка, который располагается по адресу: , он встретился с Управляющим филиала ФИО28 Он рассказал ему о своей деятельности и они определись, что встретятся на месте производства и только после этого будут говорить о сотрудничестве. При встрече на производстве он показал три завода, которые у него на тот момент были в собственности, это завод в , где шла реконструкция, завод в , где завод только начинал запускаться после небольшой реконструкции и затем завод в , который работал. ФИО28 понравилось его деятельность и как все работало. Он сказал, готов сотрудничать с ним, как представитель банка, и готов кредитовать. После этого ФИО28, сказал, что в Воронеж приезжает собственник банка ФИО6, с которым нужно встретиться. Затем его встреча была с ФИО29, которому он так же пояснил, что намеревается получить у в банке «Западный» кредит для производственной деятельности. При разговоре он сообщил, что у него имеются кредиты в филиале АКБ «Инвестбанк». ФИО6 ознакомился с производством и в ходе переговоров сообщил, что их банк готов предоставить кредит в сумме 30 млн. руб. для производства и закрытия задолженности в АКБ «Инвестбанк», и после этого он должен будет работать только с их банком. Его данное предложение устроило и они договорись о том, что ему будет предоставлено 15 млн. руб. кредита, а затем остальные 15 млн. руб.

Он начал собирать документы, необходимые для получения кредита. Работникам банка «Западный» он сообщил, что в качестве залога предоставит недвижимое имущество находящиеся по адресу: и по адресу , юридический адрес указанный в документах – 800 метров правее дороги «Воронеж-Луганск-Давыдовка». Кроме того, он сказал, что предоставит в залог движимое имущество – оборудование по производству кирпича, которое находилось по адресу . На тот момент он знал, что данное имущество заложено в филиале АКБ «Инвестбанк» (ОАО) по договору залога от ДД.ММ.ГГГГ О том, что данное имущество заложено в другом банке, он сотрудникам Банка «Западный» не сообщил, утаив от них данный факт, так как понимал, что в противном случаи не сможет получить кредит. Кроме того, в залог он передавал три автомашины «КАМАЗ» с прицепами и автомашину седельный тягач «ФРЕДЛАЙНЕР».

Рассмотрев представленные им документы, работники банка «Западный» приняли решение о выдаче кредита в сумме 15 млн. руб. ДД.ММ.ГГГГ с ним, как индивидуальным предпринимателем, был заключен кредитный договор № КЛВ-005/004 и в дальнейшем тремя траншами были выданы денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ - 9350 000 руб., ДД.ММ.ГГГГт - 1830 000 руб. и ДД.ММ.ГГГГ, соответственно, 3820 000 руб. - всего в сумме в сумме 15 млн. руб. Денежные средства перечислялись на р/с ИП Цукарев В.М. №, открытый в указанном банке. На данные денежные средства им были приобретены три «КАМАЗА» с прицепами и седельный тягач «ФРЕДЛАЙНЕР», которые он передал в залог банку. Остальные денежные средства были потрачены на хозяйственные нужды, приобретение материалов, сырья и т.п. В момент получения данного кредита он предоставил работникам банка заведомо ложные сведения о том, что движимое имущество – оборудование по производству кирпича находящиеся в нигде не обременено, хотя фактически знал, что оно заложено в филиале АКБ «Инвестбанк». Сообщая данные сведения, он понимал, что если скажет, что имущество заложено, то ему не предоставят кредит. Он думал, что после получения в Банке «Западный» следующего кредита в сумме 15 млн. руб., он оплатит кредиты в АКБ «Инвестбанк» и имущество которое там заложено выйдет из обременения и о том, что оно там заложено не узнают работники банка.

Далее, после полученного первого кредита в сумме 15 млн. руб., он начал ждать второй кредит и ему обещали. Управляющий говорил, что собственником банка решение принято, но это были только слова, кредит он так и не получил. После этого у него начались проблемы, ему пришлось брать кредит в августе 2008 года в филиале АКБ «Инвестбанк», а затем в сентябре 2008 года в КБ «Российский промышленный банк».

Таким образом, при получении кредита в Банк «Западный», им были сообщены заведомо ложные сведения о хозяйственной положении, как индивидуального предпринимателя, а именно он утаил тот факт, что передаваемое имущество в залог, уже заложено. Это было им сделано для того, что бы получить кредит, для пополнения оборотных средств.

В августе-сентябре 2008 г., точной даты не помнит, ему для модернизации кирпичного завода ООО «Давыдовский завод стройматериалов» потребовались денежные средства в сумме 9 млн. руб. Завод являлся сезонным, то есть работал в основном в теплое время года, а зимой производился лишь обжиг кирпича. В связи с этим понадобились дополнительные средства, с помощью которых можно было перевести завод на круглогодичный режим работы.

С целью получения кредита для указанных целей, он обратился в Роспромбанк, расположенный по адресу: . В указанный банк он обратился с заявлением о выдаче кредита как руководитель - коммерческий директор, действующий от имени юридического лица- ООО «Давыдовский завод стройматериалов», а по сути как собственник данного предприятия. Работникам банка он пояснил, для каких целей хочет получить кредит, а так же то, что для обеспечения исполнения условий по возврату кредита со стороны указанного общества будет предоставлено имущество в залог, являющееся собственностью общества. Работники банка согласились рассмотреть заявку и принялись собирать необходимые документы. Ему работниками банка был предоставлен список документов, которые он должен предоставить в банк для изучения и приобщения к кредитному досье.

В данный перечень входили: учредительные документы, приказы о назначениях на должности, выписки с налоговых, документы подтверждающие право собственности на имущество находящиеся в собственности завода и передаваемое в залог, документы подтверждающие о наличиях кредитов и заложенном имуществе, справка о задолженностях и другие документы. При предоставлении документов, им был предоставлен перечень всего имущества находящегося в собственности ООО «Давыдовский завод строительных материалов». Работники КБ «РОСПРОМБАНК» изучили его, посчитали и определили то имущество, которое готовы получить в зало, определенное работниками банка, уже на тот момент находилось в залоге АКБ «Инвестбанк» (ОАО). Данный факт, о том, что имущество, которое принадлежало ООО «Давыдавский завод строительных материалов» и планируемое для передачи в качестве залогового имущества в КБ «Роспромбанк», находится уже в залоге АКБ «Инвестбанк» он утаил. Не сообщая банку сведения о том, что имущество уже заложено, он знал, что сможет получить кредит, в противном случае в выдаче кредита ему бы оказали.

Имущество Давыдовского завода было передано в залог ранее АКБ «Инвестбанк», при получении им кредита в указанном банке, как индивидуальным предпринимателем в сумме 10,5 млн. рублей ДД.ММ.ГГГГ. Но так как ему были необходимы денежные средства для реконструкции завода, он решил не сообщать работникам банка о том, что имущество заложено уже в другом банке. Кроме того, на тот момент у него имелись договоры о залоге имущества с АКБ «Инвестбанк» подписанные, как с его стороны, так и со стороны банка, в которых данное имущество, которое планировалось передать в залог КБ «РОСПРОМБАНК» ООО не было указано. То есть, у него на руках были несоответствующие действительности договоры о залоге имущества в АКБ «Инвестбанк», отличимые от тех, которые находились в указанном банке.

Данные договоры у него на руках оказались при следующих обстоятельствах: на момент получения кредита в АКБ «Инвестбанк» ОАО им, как индивидуальным предпринимателем, в сумме 10,5 млн. руб., у него был оформленный кредит еще в июле 2007 года на ООО «Давыдовский завод строительных материалов» в сумме 7 млн. руб. и там было заложено движимое и недвижимое имущество, находящегося в собственности указанного общества. После получения кредита в сумме 10,5 млн. руб. он рассчитался с кредитом ООО «Давыдовский завод строительных материалов» в сумме 7 млн. руб. Имущество, которое было заложено в банке и принадлежащее ООО «Давыдовский завод строительных материалов», было переведено в заложенное имущество при получении кредита как ИП в сумме 10,5 млн. руб. в августе 2008 года. Но так как у него были и другие кредиты в АКБ «Инвестбанк», которые он получал и погашал начиная с 2005 года, то имущество постоянно менялось и переходило в качестве залогового из одного кредитного договора в другой, в связи с чем в банке сами и запутались.

Когда он получал кредит, как ИП в АКБ «Инвестбанк», в сумме 10,5 млн. руб. сначала были составлены договоры залога имущества, которое было ранее им уже заложено в АКБ «Инвестбанк» ОАО при получении кредита в сумме 4 млн. руб. в октябре 2007 года. То есть работники банка ошибочно внесли в договор залога не имущество ООО «Давыдовский завод строительных материалов» которое было освобождено от обременения, а то имущество, которое было заложено по другому договору. Эта ошибка была совершена вероятно потому, что кредит выдавался в очень короткие сроки и его выдача была необходима банку для того что бы погасить кредит ООО «Давыдовский завод строительных материалов» в сумме 7 млн. руб., так как была просрочка. Денежные средства в этом случаи были получены раньше даже чем подписаны договора залога.

В дальнейшем работники банка устранили ошибку в договорах залога и ему на руки выдали новые договоры, которые они подписали, а его попросили вернуть первую версию договора. Он пообещал, но так и не вернул. В дальнейшем он данные договоры передал в КБ «Роспромбанк» ООО, для того что бы получить кредит в сумме 9 млн. руб. на ООО «Давыдовский завод строительных материалов». Когда было собрано кредитное досье в КБ «Роспромбанк» ООО представители указанного банка выехали в , где проверили работоспособности кирпичного завода ООО «Давыдовский завод стройматериалов» и возможности возврата получаемого кредита. По итогам проведенной проверки кирпичного завода в , сотрудниками КБ «Роспромбанк» было принято решение о кредитовании ООО «Давыдовский завод стройматериалов». Поле они заключили кредитный договор №КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ. В залог было передано оборудование ООО «Давыдовский завод стройматериалов», которое ранее уже на тот момент было заложено в качестве залога в АКБ «Инвестбанк».

В КБ «РОСПРОМБАНК» он обратился в связи с тем, что у банка более быстрая по времени процедура получения кредита, а денежные средства заводу требовались как можно быстрее, так как еще до получения кредита в КБ «РОСПРОМБАНК», он занял денег на приобретение топлива- угля, а также иной продукции для развития производства кирпича. После проведения всех процедур КБ «РОСПРОМБАНК» выдал кредит обществу с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод стройматериалов». В банке был открыт расчетный счет ООО «Давыдовский завод стройматериалов». На данный расчетный счет денежные средства поступили ДД.ММ.ГГГГ Кредит был получен на трехлетний срок с процентной ставкой- 16% годовых с отсрочкой платежа основного долга на 6 месяцев. С расчетного счета в КБ «РОСПРОМБАНК» пошли на оплату долгов, а также закупку оборудования и выплату заработной платы. На счета каких именно организаций перечисли денежные средства, он не помнит. Помнит, что 4 млн.руб. было перечислено на ООО «КорКер» в счет погашения имеющейся задолженности.

По предъявленным ему в ходе следствия платежным поручениям, на основании которых он распорядился полученными в качестве кредита денежными средствами в сумме 9 млн. руб., он пояснил, что во всех документах расписывался он. Печать Давыдовского завода строительных материалов так же ставилась им. По поводу организаций, на которые перечислялись денежные средства, а именно ООО «Артком», ООО «Техинвест», ООО «Регион», ООО «Лидер Проект», ООО «РТК-Проф», ООО «АгроСити» пояснил, что не помнит кому за что перечислялось, но может сказать, что это приобретался уголь, стройматериалы и ГСМ. Руководителей и представителей указанных организаций он по прошествии времени не помнит. ООО «КорКер» денежные средства перечислялись за оказанные услуги и стройматериалы. ИП «ФИО30 деньги перечислялись за стройматериалы.

В течение полугода он своевременно гасил проценты по кредиту в КБ «РОСПРОМБАНК» до мая 2009 года. Выплаты по кредитному договору в КБ «РОСПРОМБАНК» до мая 2009 г. происходили без задержек и прекратились в связи с тем, что спрос на производимую продукцию снизился практически в 15 раз, и производство кирпича остановилось. ДД.ММ.ГГГГ КБ «РОСПРОМБАНК» расторгнул договор с ООО «Давыдовский завод стройматериалов» в связи с наступившей просрочкой по платежам.

Кредит в сумме 9 млн. руб. в КБ «Роспромбанк» получался для развития предприятия с целью увеличения производительности. Кредит получался при предоставлении в банк заведомо ложной информации по залоговому имуществу, а именно был предоставлен не соответствующий действительности договор залога имущества с АКБ «Инвестбанк». Умысла присвоения денежных средств в сумме 9 млн. руб. полученных в КБ «Роспромбанк» на ООО «Давыдовский завод строительных материалов» у него не было. Данные денежные средства он не присвоил, а все было израсходовано на производство. На кредитные средства никакого имущества, для личного пользовании им не приобреталось.

Все кредиты полученные, он направлял на производственную деятельность, платил налоги, выплачивал зарплату, приобретал оборудование. Получая кредиты, он собирался их возвращать, и на момент получения у него было неплохое финансово-хозяйственное положение. Предприятие не стало работать, в связи с тем, что настал общемировой кризис в конце 2008 года, и он потерял покупателей выпускаемой продукции (т.14 л.д.238-244, 225-230, 198-204, 209-214, т.8 л.д.289-292).

Вина Цукарева В.М., кроме его признательных показаний, по эпизоду незаконного получения кредита в сумме 15 млн. руб. в КБ «Западный» (ООО), подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями представителя потерпевшего ФИО31 о том, что с февраля 2008 года она работала в филиале «Воронежский» ООО КБ «Западный» в должности начальника кредитного отдела. Офис банка располагается по адресу: . В ее должностные обязанности входила работа с клиентами, оценка финансового состояния заемщика, выдача кредитов, сопровождение кредитных договоров. В апреле-мае 2008 года в банк обратился Цукарев В.М. с предложением получить кредит в размере 15 000 000 рублей на разбитие бизнеса и пополнение оборотных средств. С его слов стало известно, что тот является индивидуальным предпринимателем и занимается изготовлением кирпича. В собственности у Цукарева В.М. находились три кирпичных завода, расположенных в , в и в . Ею вместе с управляющим филиала «Воронежский» ООО КБ «Западный» ФИО26 осуществлялся выезд на все три завода принадлежащих Цукарев В.М. На момент выезда заводы находились в рабочем состоянии и производили кирпич. После этого Цукаревым В.М. была заполнена анкета, предоставлены налоговые декларации, документы, подтверждающие право собственности на имеющееся у него имущество, оборудование для производства кирпича, производственные помещения, расположенные в . В ходе личной беседы с Цукаревым В.М., последний пояснил, что движимое и недвижимое имущество (производственные помещения), принадлежащее ему на праве собственности и расположенные в имеют обременения и находятся в залоге у АКБ «ИНВЕСТБАНК» ОАО по заключенному кредитному договору. Сотрудники службы безопасности банка «Западный» созванивались с сотрудниками АКБ «ИНВЕСТБАНК» ОАО и последние пояснили, что Цукарев В.М. является их должником по кредитному договору, платежи по погашению кредита вносит в срок. По итогам проведенной проверки и результатам выезда на место производства, было принято решение о выдаче ИП Цукарев В.М. кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Воронежский» ООО КБ «Западный», по адресу: , между банком и ИП Цукарев В.М. заключен договор кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004 на выдачу денежных средств в сумме 15 000000 рублей на финансирование текущей деятельности. Срок кредита договором определен до ДД.ММ.ГГГГ. Исполнение обязательств Цукарева В.М. по данному договору кредитной линии обеспечивалось заключенными с последним: договорами залога недвижимого и движимого имущества, а также договором поручительства с супругой Цукарева В.М. - Цукаревой Т.М. ДД.ММ.ГГГГ между их банком и ИП Цукарев В.М. заключен договор залога № КЛВ-005/004-1-3, согласно которому предметом залога выступала линия по производству кирпича, а именно: автомат резки кирпича, пресс шнековый вакуумный, смеситель (лопастный двухвальный с растирателем (JAF3 SENIEC), ячеечный питатель, глиномес вакуумный) и конвейер подвесной люлечный, находящиеся на заводе в . Цукарев В.М. предоставил документы, подтверждающие факт права собственности на указанное оборудование: договоры поставки, квитанции об оплате оборудования. Факт фактического наличия указанного оборудования был подтвержден актом проверки по результатам выезда на место. ДД.ММ.ГГГГ между банком и Цукаревым В.М. был заключен договор об ипотеке № КЛВ-005/004-1-И, согласно которому административное здание ЛИТЕР п/А, A, Al, A2, a, al, инвентарный номер: 4-1981, находящееся по адресу: , пе, общей площадью 665,8 квадратных метров, предоставлялось банке в залог по вышеназванному кредитному договору. Цукарев В.М. в подтверждение права собственности предоставил копию свидетельства о праве собственности на указанное помещение. В последующем данный договор об ипотеке был зарегистрирован в ФРС . ДД.ММ.ГГГГ между банком и Цукаревой Т.М. заключен договор об ипотеке № КЛВ-005/004-2-И, согласно которому нежилое здание, ЛИТЕР А, А1, А2, A3, А4, А5, инвентарный номер: 5-1239, находящееся по адресу: , 800 метров правее автодороги «Воронеж-Лутанск-Давыдовка», обшей площадью 1206,2 квадратных метра, предоставлялось банку в залог по вышеуказанному кредитному договору. Цукарева Т.М. в подтверждение права собственности предоставила копию свидетельства о праве собственности на указанное помещение. Впоследствии данный договор об ипотеке был зарегистрирован в ФРС . Так как договор был зарегистрирован в ФРС. ДД.ММ.ГГГГ между банком и Цукаревой Т.М. был заключен договор поручительства № КЛВ-005/004-П, согласно которому, последняя полностью отвечала за исполнение ИП Цукарев В.М. своих обязательств перед банком по договору кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ.

После подписания Цукаревым В.М. договоров залога, ему была открыта кредитная линия на сумму 15 000 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Цукареву В.М. в счет кредитной линии банком предоставлена сумма денежных средств в размере 9 350 000 рублей. Указанная сумма денежных средств требовалась Цукареву В.М. для оплаты приобретаемых тем транспортных средств - трех КАМАЗов и прицепов к ним в размере 6 300 000 рублей; 1 050 000 рублей в адрес ООО «ДОГМА» за обрезную доску по договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; 2 000 000 рублей в адрес ООО «Форбс» за нефтепродукты по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Со слов Цукарева В.М., часть кредита он планировал потратить на приобретение трех единиц грузового транспорта. Автомобили приобретались у ООО «Реклама на транспорте». Цукарев В.М. предоставил договор на покупку автомобилей КАМАЗ и прицепов на общую сумму 6 300 000 рублей. На основании этого ДД.ММ.ГГГГ с Цукаревым В.М. заключен договор залога приобретаемых транспортных средств № КЛВ-005/004-2-3.

ДД.ММ.ГГГГ Цукареву В.М. банком предоставлена сумма в размере 1 830 000 рублей для покупки седельного тягача «FREIGHTL1NER» по договору купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с ООО «Континент». Оставшаяся сумма кредита была предоставлена Цукареву В.М. ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 820 000 рублей для расчетов с поставщиками и контрагентами.

Начиная с июня по декабрь 2008 года, Цукарев В.М. платил проценты за пользование кредитом, так как основной долг он должен был платить с июля 2009 года. В апреле 2009 года при поступлении денежных средств на расчетный счет Цукарева В.М., открытый в нашем банке, частично была погашена сумма основного долга в размере 1 000 000 рублей. В связи с возникшими сложностями в обслуживании кредита, Цукареву В.М. сотрудниками банка было предложено досрочно погасить кредит. В марте 2009 года Цукарев В.М. обратился в банк с просьбой предоставить подлинник паспорта транспортного средства на автомобиль - седельный тягач «FREIGHTLINER», мотивируя эту необходимостью оформлением нотариальной доверенности на управление автомобилем при поездках на дальние расстояния. Цукарев В.М. написал заявление о выдаче ему ПТС, и по акту передачи получил его. В заявлении было оговорено, что после оформления доверенности ПТС будет возвращен в банк не позднее трех дней. Паспорт транспортного средства в банк Цукарев В.М. не возвратил. Данный факт тот объяснил тем, что продал автомобиль Бойко Сергею по доверенности, в связи с тем, что ему необходимы были денежные средства. После этого сотрудники банка требовали предъявить другие транспортные средства, находящиеся в залоге у банка. Цукарев В.М. не предоставил их ссылаясь на то, что автомобили в работе.

Летом 2009 года сотрудникам банка стало известно о том, что три автомобиля КАМАЗ с прицепами, являющиеся предметом залога по заключенному с ИП Цукарев В.М. договору кредитной линии, проданы, а оригиналы ПТС на транспортные средства остались в банке. Осенью 2008 года сотрудникам банка стало известно о том, что Цукарев В.М. обращается в другие банки с целью получения кредита. Была получена информация о том, что Цукаревым В.М. получен кредит в АКБ «Инвестбанк» ОАО и через некоторое время у того начались проблемы с платежами. Руководителями банков было принято решение о встрече банков-кредиторов и Цукарева В.М. При встречи выяснилось, что оборудование, являющееся залогом по договору залога № КЛВ-005/004-1-3 от ДД.ММ.ГГГГ, находящееся на заводе в , на момент подачи заявки уже находилось в залоге у АКБ «Инвестбанк» ОАО. Цукарев В.М. пояснил, что он сознательно передал данное заложенное оборудование им в банк, так как ему были необходимы деньги. После того, как сотрудникам их банка стали известны указанные обстоятельства, Цукареву В.М. было направлено письменное требование о досрочном погашение кредита, которое тот получил под роспись.

После апреля-мая 2009 года никаких платежей Цукарев В.М. не вносил. Сумма основного долга Цукарева В.М. по договору кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004 от ДД.ММ.ГГГГ составила 14 000 000 рублей. Если бы на момент заключения с Цукаревым В.М. ДД.ММ.ГГГГ договора кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004, сотрудникам банка стало известно о том, что оборудование, указанное Цукаревым В.М. в качестве предмета залога, уже находится в залоге у другого банка, кредит Цукареву В.М. предоставлен не был. Для банка и для заемщика залоговую ценность представляют производственные мощности (т.5 л.д.5-7)

Показаниями потерпевшего (представителя ОАО КБ «Западный») ФИО1, который в судебном заседании полностью подтвердил показания ФИО31 (дал аналогичные показания) и настаивал на строгом наказании Цукарева В.М.

Показаниями потерпевшего (представителя КБ «РОССИЙСКИЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК» (ООО) по иному эпизоду обвинения - ФИО2 о том, что с ноября 2007 года он работает начальником отдела экономической безопасности - советником по безопасности в Воронежском филиале Коммерческого Банка «Роспромбанк» (Общество с ограниченной ответственностью). Банк располагается по адресу: . Директором Воронежского филиала является ФИО32 Согласно выданной на его имя доверенности без номера от ДД.ММ.ГГГГ он представляет интересы КБ «Роспромбанк» (ООО) во всех правоохранительных органах.

В июле 2008 года в Воронежский Филиал КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) обратился Цукарев Виктор Михайлович, ДД.ММ.ГГГГ г.р, с целью получения кредита на свою деятельность по производству строительного кирпича. Изначально Цукарев В.М. обратился в банк как индивидуальный предприниматель. В ходе сбора документов, было установлено, что Цукарев В.М. занимался производством кирпича на трех производственных площадках.

Первая в , на территории бывшего кирпичного завода, где Постановлением а № от ДД.ММ.ГГГГ приняты в эксплуатацию прессовой и сушильный цеха, принадлежащие ИП «Цукарева Т.М. - супруга Цукарева В.М. Производственная деятельность осуществлялась ИП Цукарев В.М. на основании договора аренды. Реализация кирпича осуществлялась, в том числе и через ООО «КорКер» юридический адрес: , пе, 2А, оф. 5, ИНН 3619010151, учредитель и директор – Цукарев В.М. Производство на данной площадке осуществлялось в теплый период времени, т.е. сезонное.

Вторая в , пе, 2А, недвижимость бывшего Острогожского кирпичного завода, приобретенная в собственность Цукаревым В.М. в октябре 2006 деятельность ООО «Острогожская керамика» осуществлялась на оборудовании ИП Цукарев В.М. ООО «Острогожская керамика» юридический адрес , пе, 2А, ИНН 3619009734, учредитель и директор – Цукарев В.М. Реализацией кирпича в том числе занималось ООО «ОсКер» (, пе, 2А, оф. 1, ИНН 3619010169, учредители – Цукарев В.М. (1/3 доли), ФИО4 (, 1/3 доли), ФИО5 (, 1/3 доли).

Третья в , п.г.т.Давыдовка, кирпичного завода. Имущественный комплекс на момент поступления заявки от Цукарева и в период ее рассмотрения в банке, данное имущество находилось в собственности ООО «Давыдовский завод стройматериалов», образованного в 2003 г. бывшими работниками завода. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ учредителем был Цукарев В.М., а директором был назначен ФИО11,И. С ДД.ММ.ГГГГ учредителями Общества стали ФИО12- брат Цукарева В.М., с долей в 77%, ФИО11 - директор 4%, ФИО10 - гл. бухгалтер 4%, ФИО33 5%, ФИО9 5%, ФИО8 5%. Коммерческим директором с правом подписи банковских документов был назначен Цукарев В.М.. С ДД.ММ.ГГГГ в связи с переводом ФИО11 на должность директора вновь созданного ООО «ДКЗ», Цукарев В.М. назначен исполняющим обязанности директора ООО «Давыдовский завод стройматериалов». Производство на данной площадке так же осуществлялось в теплое временя года.

Обратившись в КБ «Роспромбанк» (ООО) за кредитом, Цукарев В.М. собирался направить заемные средства на пополнение оборотных средств и модернизацию производства ООО «Давыдовский завод стройматериалов», обеспечивающую возможность работы завода в зимнее время года.

В соответствии с установленными правилами выдачи кредита были проведены проверка и финансово-экономический анализ всего комплекса производственных предприятий, а также юридических лиц и индивидуальных предприятий, работавших под началом Цукарева В.М. Основными критериями оценки выступали такие показатели, как история создания и деятельности, наличие собственной производственной базы, выпуск готовой продукции, выручка от реализации, наличие сторонних кредитов и займов.

Основными держателями активов вышеуказанных предприятий являлись ИП Цукарева Т.М., ИП Цукарев В.М., Цукарев В.М. как физическое лицо. На момент поступления и в период рассмотрения заявки, действующие кредиты были только у ИП Цукарев В.М., что подтверждалось сведениями налоговых органов и соответствующими справками банков. Кроме того, Цукарев В.М. сообщил в ВФ КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) информацию о действующих кредитах и предоставил копии кредитных договоров и договоры залога, ипотеки и поручительства. В соответствии с полученной информацией у ИП Цукарев В.М. было три действующих обеспеченных движимым и недвижимым имуществом кредита:

Первый в ОАО «Воронежский промышленный банк» (ДО «Юго-Западное отделение»): договор № на 7,5 млн. рублей со сроком с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под поручительство Цукаревой Т.М., залог движимого имущества, а именно части оборудования находящегося в . Залог предоставлялся, как собственником ИП Цукарев В.М.. В их банк были предоставлены копии договоров.

Второй в Филиале «Воронежский» КБ «Западный» (ООО): договор №КЛВ-005/004 на 15 млн. рублей со сроком с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под поручительство Цукаревой Т.М., залог движимого имущества, а именно части оборудования, расположенного в . Данный залог был предоставлен Цукаревым В.М. Кроме того, был еще залог приобретаемого автотранспорта и залог недвижимости - административное здание Острогожского завода и часть недвижимого имущества ООО «Давыдовский завод стройматериалов». Им в банк были предоставлены копии договоров.

Третий в АКБ «Инвестбанк» (ООО) Дополнительный офис «Юго-Западное отделение»: договор № на 10,5 млн. рублей со сроком с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под поручительство Цукарева В.М. и ФИО12, залог движимого имущества, а именно части оборудования, расположенного в , которое было предоставлено индивидуальным предпринимателем Цукаревым В.М., как собственником, а также залог недвижимого имущества - часть имущественного комплекса, расположенного в пгт., предоставленного ООО «Давыдовский завод стройматериалов», как собственником. В их банк были предоставлены оригиналы договоров.

На основании проведенной проверки финансовой и хозяйственной деятельности предприятий, подконтрольных Цукареву В.М., КБ «Роспромбанк» (ООО) было принято решение о кредитовании юридического лица - ООО «Давыдовский завод стройматериалов», коммерческим директором которого и фактическим руководителем являлся Цукарев В.М. Решение было согласованное- со стороны Заемщика ООО «Давыдовский завод стройматериалов» предоставлен протокол № общего собрания учредителей ООО от ДД.ММ.ГГГГ, в котором было указано, что на собрании принято решение о кредитовании в их банке на сумму 9 млн. руб. Банк принял решение о кредитовании ООО «Давыдовский завод стройматериалов» на сумму 9 млн. рублей, сроком на 36 месяцев с выплатой 18 % процентов годовых, а не ИП Цукарев В.М., который изначально к ним обратился. Кредит выдавался для модернизации завода ООО «Давыдовский завод стройматериалов» и пополнения оборотных средств указанного Общества под поручительство Цукарева В.М., Цукаревой Т.М., ФИО12, и залога сушильных вагонеток Острогожского завода, предоставленных ИП Цукарев В.М. и производственного оборудования, предоставленного ООО «Давыдовский завод стройматериалов».

ДД.ММ.ГГГГ КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) и ООО «Давыдовский завод стройматериалов» заключил кредитный договор № КР/45207/0017/10, предмет которого предусматривал предоставление Заемщику ДД.ММ.ГГГГ кредита в сумме 9 млн. руб. со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ В обеспечение исполнения обязательств Заемщиком по кредитному договору были заключены договоры поручительства № П/45207/0017/10/5 от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО12, поручительства П/45207/0017/10/3 от ДД.ММ.ГГГГ с Цукаревым В.М., поручительства № П/45207/0017/10/4 с Цукаревой Т.М., договор о залоге оборудования № З/45207/0017/10/1 с ООО «Давыдовский завод стройматериалов», договор о залоге оборудования № З/45207/0017/10/2 с ИП Цукарев В.М.

ДД.ММ.ГГГГ КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) выполнил свои обязательства по предоставлению кредитных средств путем зачисления их на расчетный счет ООО «Давыдовский завод стройматериалов» № открытый в КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО), на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с основанием зачислен кредит по кредитному договору. С расчетного счета ООО «Давыдовский завод стройматериалов» денежные средства были переведены платежными поручениями подписанными Цукаревым В.М. на расчетные счета разных организаций следующим образом: - ДД.ММ.ГГГГ п/п 414 на расчетный счет ООО «РТК-Проф» ИНН 3662098970 перечислено 480000 руб.; - ДД.ММ.ГГГГ п/п 414 на расчетный счет ИП ФИО30 ИНН 361911245331 перечислено 500000 руб.; - ДД.ММ.ГГГГ п/п 414 на расчетный счет ООО «Лидер Проект» ИНН 3664087597 перечислено 1500000 руб.; - ДД.ММ.ГГГГ п/п 414 на расчетный счет ООО «Регион» ИНН 3664083095 перечислено 1823636 руб.30 коп.; - ДД.ММ.ГГГГ п/п 414 на расчетный счет ООО «КорКер» ИНН 3619010151 перечислено 3000000 руб.; - ДД.ММ.ГГГГ п/п 415 на расчетный счет ООО «АгроСити» ИНН 3666153622 перечислено 500000 руб.; - ДД.ММ.ГГГГ п/п 3 на расчетный счет ООО «Техинвест» ИНН 7718680901 перечислено 400 000 руб.; - ДД.ММ.ГГГГ п/п 4 на расчетный счет ООО «Артком» ИНН 7734573738 перечислено 800 000 руб.

Проблемы с исполнением обязательств по кредиту возникли уже в октябре 2008 просрочки допущено не было, но платеж был произведен буквально в последние минуты до окончания первого срока платежа, предусмотренного графиком платежей. В ноябре 2008 г. была получена информация о том, что Цукаревым В.М. и фактическим владельцем КБ «Западный» (ООО) ФИО6 в октябре 2008 г. организовано ООО «ДКЗ», в которое переводятся активы - основные средства ООО «Давыдовский завод стройматериалов». В ходе проверки эта информация полностью подтвердилась. Действительно, ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о государственной регистрации ООО «ДКЗ» ОГРН 1083652001454 с местонахождением по адресу , пгт Давыдовка, . Учредителями общества выступили ФИО6 (50%), Цукарев В.М. (49%), ФИО11 (1%). Директором нового общества был назначен ФИО11, перешедший в порядке перевода из ООО «Давыдовский завод стройматериалов». В ООО «ДКЗ» была переведена недвижимость, ранее принадлежавшая ООО «Давыдовский завод стройматериалов». Эта сделка прошла государственную регистрацию в ФРС. По этому поводу возникли вопросы: - во-первых, это крупная сделка, ставящая под сомнение дальнейшую судьбу заемщика ООО «Давыдовский завод стройматериалов», а банк об этом уведомлен не был; во-вторых, данное имущество должно было находится под обременением, т.к. было заложено по договору 4/0081 от ДД.ММ.ГГГГ в АКБ «Инвестбанк». В этот же момент выяснилось, что ипотека не прошла необходимую регистрацию в органах ФРС. Более того, было установлено, что у АКБ «Инвестбанк» в соответствии с договором залога № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «Давыдовский завод стройматериалов» в залоге находился КАМАЗ 551, а в соответствии с договором залога № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «Давыдовский завод стройматериалов» в залоге находилось оборудование завода, а не оборудование в , как следовало из оригинала договора, представленного Цукаревым В.М. в ВФ КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО). В разговоре, состоявшемся у него с Цукаревым В. М., последний признал наличие обмана при получении кредита, но обещал в срок исполнять обязательства по кредиту. Ему было предложено обеспечить кредит новым залогом и добросовестно выполнять свои обязательства по его погашению. Первая просрочка была допущена в феврале 2009 г., но была погашена ДД.ММ.ГГГГ Вторая просрочка была допущена ДД.ММ.ГГГГ и, несмотря на частичные платежи в апреле 2009 г., задолженность продолжала накапливаться за счет неисполнения надлежащего платежа ДД.ММ.ГГГГ

Цукарев В.М. не обеспечил кредит новым залогом, хотя постоянно обещал сделать это. Все его предложения и обещания носят формальный характер и преследуют одну цель затянуть время. ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор был расторгнут с ООО «Давыдовский завод стройматериалов». По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ООО «Давыдовский завод стройматериалов» перед КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) составляла 890 075, 23 руб., в том числе: 580 680,00 руб. – основного долга; 162 435,54 руб.– проценты за пользование кредитом; 13 999,93 руб. – проценты на просроченный основной долг; 132 969,76 руб. - пеня за просрочку в уплате основного долга и процентов за пользование кредитом.

Показаниями свидетеля ФИО34 о том, что с 2004 года она работает в филиале «Центрально-Черноземный» АКБ «Инвестбанк» (ОАО). С ДД.ММ.ГГГГ занимает должность начальника отдела кредитования юридических лиц Управления кредитования. В ее должностные обязанности входит сопровождение кредитов предоставленных юридическим лицам. Филиал Центрально-Черноземный АКБ «Инвестбанк» (ОАО) располагается по адресу: . ДД.ММ.ГГГГ была произведена реорганизация в форме единения: ОАО «Воронежпромбанк» и АКБ «Инвестбанк» (ОАО), и банк переименован в Филиал Центрально-Черноземный АКБ «Инвестбанк» (ОАО).

В декабре 2006 года в банк обратился ИП Цукарев В.М. с заявлением о предоставлении ему кредита на сумму 7 500 000 рублей на финансирование текущей предпринимательской деятельности, в том числе на приобретение оборудования. Цукарев В.М. имел в собственности кирпичный завод – производственное оборудование и помещения расположенные в . Указанное имущество принадлежало ему на праве собственности и его супруге Цукаревой Т.М. Кроме того, Цукареву В.М. принадлежал кирпичный завод. расположенный в по пе. На кредитном комитете при рассмотрении заявки приняли положительное решение о предоставлении ИП Цукарев В.М. кредита. ДД.ММ.ГГГГ между банком и ИП Цукарев В.М. заключен договор кредитной линии № на сумму 7 500 000,00 блей со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ. Договор заключался по адресу дополнительного офиса «Юго-Западное отделение» ОАО «Воронежпромбанк»: . В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору Цукарев В.М. предоставил в залог:

- по договору залога недвижимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ:- нежилое здание - здание тоннельных сушилок: ЛИТЕР А, инвентарный номер: 5-981; местонахождение: , переулок Красина, 2«а», площадь 2 436,4 кв. м.; - нежилое здание - здание тоннельной печи; ЛИТЕР Д инвентарный номер: 5-980; местонахождение: , переулок Красина, , площадь 615,2 кв. метров; - право аренды земельного участка сроком на 11 месяцев из земель поселений для производственных целей общей площадью 15 304 кв.м., находящийся по адресу: , пе, кадастровый номер №:19:01 03 075:0025. На данное имущество Цукарев В.М. предоставил документы, подтверждающие его право собственности.

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, производственное оборудование – вагонетки для обжига кирпича и электролафет для тоннельной печи, находящиеся по адресу , пе.

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, производственное оборудование – стол автомат и дозатор, находящиеся по адресу , пе.

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, производственное оборудование – глиносмеситель и глинорастворитель, находящиеся по адресу , пе.

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, производственное оборудование – пресс вакуумный производства Германия и Глиномес с фильтрующей решеткой, находящиеся по адресу , пе.

Данный кредитный договор Цукаревым В.М. был погашен в срок ДД.ММ.ГГГГ.

В марте 2007 года ИП Цукарев В.М. вновь обратился в их банк с заявлением о желании получить кредит в сумме 2 500 000 рублей для развития предпринимательской деятельности. ДД.ММ.ГГГГ между банком и ИП Цукарев В.М. заключен кредитный договор № на сумму 2 500 000.00 рублей со сроком погашения по договору ДД.ММ.ГГГГ. Договор заключался по адресу дополнительного офиса «Юго-Западное отделение» ОАО «Воронежпромбанк»: . В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору Цукарев В.М. предоставил в залог:

- по договору залога недвижимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, объект недвижимости - нежилое здание, литер: А, А1, А2, A3, А4, место нахождение: , 800 метров правее автодороги «Воронеж-Луганск-Давыдовка» км. 15-978; площадь: 1 206,2 кв.м., инвентарный номер:5-1239. Кадастровый номер:36:19:81 00 008:0067:5-1239; - право аренды земельного участка сроком на 11 месяцев - земельный участок для производственных целей из земель промышленности, транспорта, связи, общей площадью 771 кв.м.; адрес: , 800 метров правее автодороги Воронеж-Луганск-Давыдовка» км. 15-978. кадастровый номер №:19:81 00 008:0067.

Сумма кредита в размере 2 500 000 рублей была перечислена на открытый в их банке расчетный счет ИП Цукарев В.М. Кредит Цукарев В.М. погасил в срок.

В сентябре 2007 года ИП Цукарев В.М. вновь обратился в банк с заявлением о получении кредита в сумме 4 000 000 рублей для развития предпринимательской деятельности. ДД.ММ.ГГГГ между банком и ИП Цукарев В.М. заключен кредитный договор № на сумму 4 000 000,00 рублей со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ. Договор заключался по адресу дополнительного офиса «Юго-Западное отделение» ОАО «Воронежпромбанк»: . В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору Цукарев В.М. предоставил в залог:

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, производственное оборудование - автомат резки и укладки кирпича, пресс шнековый и безвакумный, смесители лопастные двухвальные, вальцы тонкого помола, люлечный конвейер, вибропресс, ячеечный питатель, пресс вакуумный, глиномес с фильтрующей решеткой, глиномес вакуумный, находящееся по адресу: . На данное оборудование Цукарев В.М. предоставил документы подтверждающие покупку им указанного имущества (товарные накладные, счет-фактуры, договоры купли-продажи).

Данный кредитный договор был погашен ДД.ММ.ГГГГ с просрочкой, которую на тот момент Цукарев В.М. объяснял спадом спроса на его продукцию.

Кроме того, в ноябре-декабре 2007 года ИП Цукарев В.М. так же обращался в их банк с заявлением о предоставлении ему кредита в сумме 7 500 000 рублей для развития предпринимательской деятельности. ДД.ММ.ГГГГ между банком и ИП Цукарев В.М. заключен договор кредитной линии № на сумму 7 500 000,00 рублей со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ. Договор заключался по адресу нахождения дополнительного офиса «Юго-Западное отделение» ОАО «Воронежпромбанк»: . Впоследствии договор по инициативе Цукарева В.М. пролонгировался на тех же условиях до ДД.ММ.ГГГГ. Необходимость пролонгации договор Цукарев В.М. объяснял спадом спроса на продукции. С целью проверки ведения Цукаревым; В.М. предпринимательской деятельности сотрудниками банка, в том числе и ею, в период с ноябрь-декабрь 2008 года, впоследствии вплоть до сентября 2009 года осуществлялись выезды в по месту нахождения кирпичного завода. В ходе осмотра было зафиксировано, что деятельность по производству кирпича действительно велась. Цукарев В.М. демонстрировал им печи для обжига кирпича, сушильные камеры, где находился кирпич-сырец. В качестве обеспечения исполнения обязательств по данному кредитному договору Цукарев В.М. предоставил в залог:

- по договору залога недвижимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ: - нежилое здание - здание тоннельных сушил; литер А; инвентарный номер: 5-981; место нахождение: , пе, площадь 2436,4 кв. метров; - нежилое здание - здание тоннельной печи; литер Д; инвентарный номер: 5-980; место нахождения: , пе, площадь 615,2 кв. метров; - земельный участок площадью 15 304 кв.м. из земель населенных пунктов, для размещения и обслуживания приобретенных строений, для производственных целей, кадастровый номер: 36:19:01 03 075:0025.;

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ год производственное оборудование – линия по производству и обжигу кирпича, в том числе винтирятор вытяжной системы, вагонетки для обжига кирпича -40шт., Электролафет для тоннельной печи, стол автомат, дозатор с глинозапаянником, глиносмеситель, глинорастворитель, пресс вакуумный производства Германия, глиномес с фильтрующей решеткой, транспортер ленточный, находящиеся по адресу: , пе

Начиная с декабря 2008 года, Цукарев В.М. проценты за пользование данным кредитом не оплатил. С апреля 2009 года ни сумму основного долга по кредиту, ни проценты не платил. Цукарев В.М. объяснял данный факт тем, что не сезон по продаже кирпича. Деньги имеются, но для запуска производства необходимо закупить уголь и заплатить налоги. До настоящего момента платежей по данному кредиту со стороны Цукарева В.М. не было. Задолженность по основному долгу составляет 7 500 000 рублей. До сентября 2009 года сотрудники банка и она выезжали в на кирпичный завод Цукарева В.М. с целью проверки ведения предпринимательской деятельности. Оборудование находилось на месте, деятельность по производству кирпича велась.

Так же, в июле-августе 2008года ИП Цукарев В.М. вновь обратился в банк с заявлением о предоставлении ему кредита в сумме 10 500 000 рублей для развития предпринимательской деятельности. ДД.ММ.ГГГГ между банком и ИП Цукарев В.М. был заключен кредитный договор № на сумму 10 500 000,00 рублей со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ. Договор заключался по адресу дополнительного офиса «Юго-Западное отделение» АКБ «Инвестбанк»: . В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору Цукарев В.М. предоставил в залог:

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ производственное оборудование принадлежащее ООО «Давыдовский завод строительных материалов» - ящичные питатели, толкатель обгонного пути, цепной толкатель, люлечный конвейер 980м. пресс шнековый безвакуумный, электролафет с лебедкой, смеситель лопастный двухвальный, трансформатор силовой, автомат резки и укладки кирпича, электровыдвижной вентилятор, вагонетки для обжига, находящиеся по адресу: ;

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, производственное оборудование принадлежащие Цукареву В.М. – пресс вакуумный, насос вакуумный, глиномеситель, находящиеся по адресу: , пеа;

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ производственное оборудование принадлежащие Цукареву В.М. - автомат резки и укладки кирпича, пресс шнековый и безвакумный, смесители лопастные двухвальные, вальцы тонкого помола, люлечный конвейер, вибропресс, ячеечный питатель, пресс вакуумный, глиномес с фильтрующей решеткой, глиномес вакуумный, находящееся по адресу: .

- по договору залога недвижимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, нежилое здание - здание тоннельных сушил; литер А; инвентарный номер: 5-981; место нахождение: , пе, площадь 2436.4 кв. метров; - здание тоннельной печи; литер Д; инвентарный номер: 5-980; место нахождения: , пе, площадь 615,2 кв. метров; - право общей долевой собственности (1/4) земельного участка, место нахождения: , переулок Красина, 2«а»; площадь 15 304 кв.м.; категория земель - земли населенных пунктов, разрешенное использование: для размещения и обслуживания приобретенных строений, для производственных целей, кадастровый номер: 36:19:01 03 075:0025. Договор залога недвижимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ год был заключен в связи с тем, что на тот момент было понятно, что Цукарев В.М. не предпринимает никаких действий по погашению кредитов, и кредит будет вынесен на просрочку;

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ. Залогодатель ООО «Давыдовский завод строительных материалов», грузовой автомобиль КАМАЗ 1993г.в. принадлежащий указанному обществу;

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, залогодатель Цукарев В.М. предмет залога – грузовой автомобиль КАМАЗ 1987 г.в принадлежащий Цукареву В.М.

Деньги в сумме 10 500 000 рублей были перечислены на расчетный счет ИП Цукарев М. Впоследствии с расчетного счета Цукарева В.М. деньги были перечислены трем организациям. С декабря 2008 года Цукарев В.М. прекратил платежи по уплате процентов за пользование кредитом. ДД.ММ.ГГГГ кредит полностью был перенесен на просрочку.

Показаниями свидетеля ФИО35 о том, что в 1996 году он устроился водителем на легковой автомобиль ВАЗ 2109, на завод, который занимался производством кирпича. Данный завод располагался по адресу: . На момент трудоустройства директором на заводе был ФИО36В ходе работы было создано ООО «Давыдовский кирпичный завод», куда он вошел в состав учредителей. Так же в составе учредителей было еще 13 человек, это все работники завода. В 2002 году ФИО36 ушел на пенсию и его на собрании учредителей выбрали на должность директора. Заступив на должность директора, у общества уже была большая задолженность перед налоговыми органами. В ходе работы данное общество было признано банкротом. На базе завода в 2005 году, была создана новая организация ООО «Давыдовский завод строительных материалов», где он так же был избран на собрании учредителей директором. В то время завод фактически не осуществлял свой деятельности, производился кирпич в малом количестве, т.е. хватало только раздать зарплату рабочим. В ходе работы он обратился за помощь на кирпичный завод, расположенный в , где собственником был Цукарев В.М. Ему необходимо было около 1500 кирпичей, для того что бы заложить полную печь и ее запустить с целью обжига кирпича. Цукарев В.М. помог и предоставил 1500 кирпича –сырца. В ходе общения с Цукаревым В.М. тот изъявил желает приобрести их завод. Он договорился, что Цукарев В.М. покупает ООО «ДЗСМ» и приобретает на предприятие новое оборудование, то есть инвестирует его. Инвестирование завода было просто необходимо, так как оборудование завода находилось в изношенном состоянии 1956 года выпуска.

В конце 2006 года на собрании учредителей было принято решение о продаже Цукареву В.М. завода. У всех учредителей были равные дол, и Цукарев В.М. каждому заплатил по 30000 рублей, а всего 420000 руб. став единственным учредителем ООО «Давыдовский завод строительных материалов» и собственником. Когда Цукарев В.М. стал учредителем, то на должность генерального директора назначил его, а сам был оформлен коммерческим директором. В ходе работы Цукарев начал предоставлять денежные средства в кассу организации, все оформлялось документально бухгалтером ФИО10 Предприятие начинает работать и с января 2007 г., набирается штат новых работников, им начинается выплачиваться аванс и заработная плата в месяц т.е. по два платежа. Он не знал, откуда Цукарев В.М. брал деньги на оплату труда работников, ему он ничего не говорил и в финансовые вопросы не посвящал. К маю 2007 года на заводе было уже около 80 рабочих, часть производственных мощей было отремонтировано, и завод был запущен. Они отобрали постоянные штат работников предприятия к весенне-летнему периоду, так как предприятие сезонное и работает только с весны до осени. Они начали осуществлять ремонтные работы устаревшего оборудования, покупая запасные детали на деньги, которые Цукарев В.М. вносил в кассу. Конвейер был запущен и отработал сезон до сентября 2008 г., при этом обжиг кирпича продолжался до декабря 2008 г. В итоге в 2007 году было произведено около 500000 кирпича, в 2008 году около 1500000 кирпича. Осенью 2008 года, в очередной раз произошла смена собственника завода и в январе 2009 году он уволился.

Так в декабре 2007 года Цукарев В.М. сообщил ему, что собирается поменять состав учредителей общества, сам выйдет из учредителей, а учредителями сказал, будет он - с 4 %, ФИО10 - с 4%, ФИО12 – родной брат Цукарева В.М. по матери - с 77% и ФИО9, ФИО8, ФИО13 - с 5% каждый. Кто такие были ФИО63, ФИО62 и ФИО66 ему неизвестно, он их не знал и никогда с ними не встречался.

За период, с момента, когда Цукарев В.М. стал собственником ООО «Давыдовский завод строительных материалов», на организацию оформлялись несколько кредитов. Причем еще до появления Цукарева В.М. он пытался получить кредит на сумму 500000 рублей, но ему отказали, так как нечего было предоставить в залог.

ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит в ОАО «Воронежский промышленный банк» на сумму 7000000 рублей, при этом он как генеральный директор ООО «ДЗСМ» являлся залогодателем, и предметом залога являлось оборудование ООО «ДЗСМ» на сумму 7572300 рублей. Приехать в банк и подписать документы ему сказал Цукарев В.М. Когда он приехал в банк, то его там встретили очень хорошо. На что брался указанный кредит, он не знает, так как Цукарев В.М. сказал, что деньги от указанного кредита пойдут на реанимацию работ Острогожского кирпичного завода и Коротоякского кирпичного завода, после чего эти деньги пойдут на развитие ООО «ДЗСМ». Фактически ни копейки не поступило на расчетный счет ООО «Давыдовский завод строительных материалов». В этот период времени, Цукарев В.М. и переоформил доли в уставно капитале.

Потом еще несколько кредитов получалось ООО «Давыдовский завод строительных материалов», но сейчас он уже не помнит всех банков, в которых брались кредиты, все документы подписывал он, но до этого ему Цукарев В.М. говорил, что необходимо съездить в банк и подписать все необходимое. Затем право подписи банковских документов было оформлено на Цукарева В.М., по указанию того. Фактическое руководство ООО «Давыдовский завод строительных материалов» осуществлял Цукарев В.М., он только исполнял его указания. Цукарев В.М. договаривался с работниками банка о получениях кредитов, вел переговоры, он только подписывал документы. При получении первого кредита, Цукарев В.М. пояснил, что все деньги будут вложены в другие заводы, и после их развития и модернизации будет и их завод восстановлен. Всеми денежными средствами полученным ООО «Давыдовский завод строительных материалов» Цукарев В.М. распоряжался самостоятельно, он отношения к данным денежным средства никакого не имел.

В сентябре 2008 г., ему на сотовый телефон позвонил Цукарев В.М. и попросил подъехать ДД.ММ.ГГГГ в КБ «Российский промышленный банк» (ООО) для того что бы быть залогодателем, так как тот собирался взять в кредит деньги в сумме 9000000 рублей. Цукарев В.М. ему объяснил, где находиться указанный банк, а именно на Московском пр-те с пересечением дивизии. Он подъехал к указанному месту ДД.ММ.ГГГГ В КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) он встретился с управляющим банком и был еще кто – то из работников банка. Работники банка ему предоставили необходимый пакет документов, для получения кредита, который он подписал. Потом он еще несколько раз приезжал в данный банк и доподписывал какие-то документы. Так им был подписаны: кредитный договор №КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ, договор о залоге №КР/45207/0017/10/1 от ДД.ММ.ГГГГ согласно условиям, которого он являлся залогодателем, как генеральный директор ООО «ДЗСМ» и их предприятие передавало залогодержателю в лице КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) производственное оборудование по обязательствам ООО «ДЗСМ» по кредитному договору. На указанных договорах в графе «от имени генерального директора ООО «Давыдовский завод стройматериалов» ФИО11» расписался он. Как потратил Цукарев В.М. полученные в кредит 9 000 000 рублей, он не знает.

ДД.ММ.ГГГГ, ни какого общего собрания учредителей, на котором присутствовали ФИО13, ФИО9, ФИО8, ФИО10, ФИО12 и он не проводилось. ФИО37, ФИО9 и ФИО8 он не знает, и никогда их не видел. При каких обстоятельствах и кем был составлен протокол общего собрания № ему неизвестно, так же как и кто его составил.

После того, как Цукаревым В.М. был получен кредит в КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО), он узнал от того, что у них будет новый инвестор из , который является владельцем банка «Западный», и скоро приедет на завод. Этот инвестор к нам приезжал, его фамилия ФИО6. ФИО6 ему говорил, что будет собственником их предприятия, а Цукарев В.М. ему сказал, что бы он (ФИО65) открыл новое предприятие и зарегистрировал во всех службах с названием ООО «ДКЗ», что он и сделал. Оформил Общество с долей 51 % уставного капитала на ФИО6, 48 % на Цукарева В.М. и 1% на себя. ДД.ММ.ГГГГ Цукарев ему сказал оформить договор купли – продажи между ООО «ДЗСМ» в лице ФИО12 и ООО «ДКЗ» в его лице, согласно которому ООО «ДКЗ» покупает у ООО «ДЗСМ» нежилые помещения. Затем им по указанию ФИО6 была поставлена подпись в кредитном договоре в банке «Западный», согласно которому ООО «ДКЗ» получило кредит на сумму 20000000 рублей. Оплаты проходили по двум платежным поручениям, одна на сумму 9 млн. руб., вторая на сумму 11 млн. руб. Деньги перечислялись на какие-то московские организации. Перед подписанием платежек он волновался и не хотел их подписывать. При встрече ФИО6 сказал, чтобы он не боялся подписывать данные платежные поручения, так деньги его (ФИО61) и он собственник завода. Он расписался в банке «Западный» поставив подпись в платежных поручениях на сумму 9000000 рублей и 11000000 рублей. (т.14 л.д. 28-33)

Показаниями свидетеля Цукаревой Т.И. о том, что по указанному адресу она проживает вместе с мужем Цукаревым В.М. и детьми- Цукаревой М.В., Цукаревой Н.В. и Цукаревой В.М. Ее муж в настоящие время не работает. Ранее он являлся ИП и работал исполняющим обязанности генерального директора на Острогожском кирпичном заводе. Основным видом деятельности его индивидуального предпринимателя являлось производство строительных материалов. Кроме того, Цукарев В.М. являлся исполняющим обязанности директора ООО «КорКер» и единственным учредителем. В каких банках у него были расчетные счета, она не знает. Так же Цукарев В.М. являлся учредителем ООО «Острогожская керамика», но был ли директором, она не знает. Цукарев В.М. был еще и соучредителем ООО «Давыдовский завод стройматериалов», находящегося в .

У нее в собственности на сегодняшний день находятся производственные здания бывшего кирпичного завода в . Какое имущество имеется у ее мужа в собственности, она не знает. Расчетных и корреспондентских счетов в банках на ее имя не открыто. На протяжении трех лет с декабря 2006 г. по 2009 год ее получал кредиты в коммерческих банках, наименование банков и сумма кредитов она не знает. Как погашалась задолженность ее мужем по данным кредитам ей не известно. При получении мужем кредитов она иногда выступала в качестве созаемщика и поручителя, как физическое лицо, при этом она не помнит в каких банках и на какую сумму муж брал кредит.

По факту заключения кредитного договора с ОАО «Воронежский промышленный банк» (ДО «Юго-Западное отделение») № на сумму 7,5 млн. рублей со сроком с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под ее поручительство и залога движимого имущества (часть оборудования находящегося в она ничего пояснить не может, так как что-то подписывала, но где и что, она не помнит.

По факту заключения в филиал «Воронежский» КБ «Западный» (ООО): договора №КЛВ-005/004 на сумму 15 млн. рублей со сроком с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под ее поручительство и залог движимого имущества (часть оборудования, расположенного в ) она ничего пояснить не может, так как подписывала какие-то документы, но какие именно не помнит.

По факту заключения ДД.ММ.ГГГГ договор поручительства №П/45207/0017/10/4 от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому она явлюсь поручителем и обязалась исполнять перед КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) обязательства в случаи неисполнения своих обязательств ООО «ДЗСМ» по кредитному договору заключенном КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) и ООО «ДЗСМ» она не чего пояснить не может. В данном договоре графе «Поручитель ФИО38» ею поставлена подпись. На какую сумму был заключен кредитный договор и для каких целей и под какой залог, ей не известно. Куда были израсходованы полученные мужем денежные средства, она не знает. Как происходила оплата данного кредита и на какую сумму, она так же не знает. (т.14 л.д.115-117)

Показаниями свидетеля ФИО12 о том, что в 2008 году он работал в должности механика кирпичного завода ИП Цукарев В.М., который находился в и уволен был в августе-сентябре 2009 года по причине прекращения деятельности завода. Цукарев В.М. является ему родным братом. Работая на заводе в его обязанности входила организация ремонта автотранспорта, поставка запчастей и другие работы связанные с оборудованием предприятия. Кроме Острогожского кирпичного завода, у Цукарева В.М. были еще два завода: Коротоякский и Давыдовский - ООО «Давыдовский завод строительных материалов». В 2008году, точную дату он не помнит, Цукарев В.М. попросил его выступить поручителем при получении кредита в Воронежском филиале КБ «РОСПРОМБЕНК» (ООО) и подписать договор поручительства. При этом Цукарев В.М. заверил о том, что кредит берет тот на короткий срок, в целях погасить уже имеющийся кредит в другом банке. Так как он доверял своему брату, то согласился. Точно не помнит дату, примерно в конце сентября 2008года, он вместе с братом поехал в для того чтобы получить кредит, при этом у него кроме паспорта других документов не было. У Цукарева В.М. на руках была папка с документами, какими именно он не знает. В этот день с ними в банк поехала и супруга брата - Цукарева Т.М., которую тот так же как и его попросил выступить поручителем. На какой должности работала Цукарева Т.М., ему неизвестно. Приехали они в КБ «РОСПРОМБЕНК» (ООО), который расположен в на пересечения улиц 45 Стрелковой дивизии и Московского проспекта. В указанном банке он выступил поручителем Цукарева В.М. и подписал договор, номер которого не помнит. Согласно условиям договора поручительства он обязался исполнить перед КБ РОСПРОМБЕНК» (ООО) обязательства в случаи неисполнения обязательств ООО «ДЗСМ» по кредитному договору заключенным с банком. По условиям кредитного договора ООО «ДЗСМ» получило кредит в сумме 9000 000рублей. В договоре поручительства в графе «Поручитель ФИО12,» он расписался. После подписания они поехали домой. Примерно через неделю, его брат приехал к нему и попросил поставить подписи в договоре, объяснив, что ранее оформление кредита прошло с нарушением каких-то нормативов, поэтому нужно снова поставит подписи в договорах. Он согласился и расписался в предоставленных ему договорах. Куда мог потратить его брат полученные в КБ РОСПРОМБЕНК» (ООО) денежные средства в размере 9000 000 рублей ему не известно. Получал ли кредит его брат в АКБ «Инвестбанк» ОАО, он не знает, но точно помнит, что ездил с тем по различным банкам и подписывал какие-то документы. О том, что в качестве залога по кредитному договору с КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) было заложено какое-либо имущество ему не известно и в подробности финансовой деятельности брата он посвящался.

Ранее перед получением кредита в КБ «РОСПРОМБЕНК» (ООО), Цукарев В.М. ему пояснял, что для получения кредита у него должна быть доля в ОООО «ДЗСМ» на что он согласился. Между им и братом был заключен договор продажи 77 % доли в уставном капитале ООО «ДЗСМ» расположенном в . Данный договор был составлен формально, собрания участников ООО «ДЗСМ» не проводилось и денежных средств, за долю в уставном капитале, он никому не передавал. В данном договоре его подписи. В 2008году он в собраниях участников ООО «ДЗСМ» не участвовал, тем более не голосовал за совершение крупной сделки по получению кредита в КБ «РОСПРОМБАНК» (ОООО). Примерно в начале июня 2011 года он был вызван в Острогожское подразделение судебных приставов, где узнал о том, что в отношении его возбуждено исполнительное производство по взысканию непогашенного кредита Цукаревым В.М., полученного в КБ «РОСПРОМБАНК». В Острогожском подразделение судебных приставов, ему вручили исполнительный лист, что в нем написано он не читал, а передал сразу же своему брату Цукареву В.М. Больше в Острогожский РОСП его не вызывали.

Показаниями свидетеля ФИО41 о том, что в конце февраля 2009 года к нему обратился знакомый Кресцов Виталий, данные которого ему известны со слов последнего. Ему известно, что Кресцов проживает в и является собственником магазина «Трио». Кресцов попросил его оформить на свое имя договоры купли-продажи транспортных средств. За оказанную услугу Кресцов сказал, что заплатит 30000 рублей. Он согласился на данное предложение и в дальнейшем оформил на свое имя транспортные средства. Кто выступал продавцом ему неизвестно, сколько было договоров он не помнит, были ли данные договору уже подписаны или нет, он так же не помнит. Предметами договоров выступали транспортные средства – Камазы в количестве трех единиц. Данные автомашины он не видел. Лицо, которое продавало транспортные средства он так же не видел. После он вместе с Кресцовым в оформлял какие-то документы. Как ему пояснил Кресцов, машины будут поставлены на учет в ГИБДД на его имя, а затем сняты. Были ли сняты с учета транспортные средства ему неизвестно. Кресцов за оказанные им услуги деньги не передал ему. Цукарев Виктор Михайлович ему незнаком. (т.5 л.д.34-35)

Показаниями свидетеля ФИО39 о том, что в мае 2009 года от знакомого Чиркова Сергея ему стало известно, что на территории ООО «Камаз-ЮГ», расположенного на Левом берегу имеются в продаже Камазы с прицепами по доступной цене. После этого он приехал и осмотрел Камазы и прицепы, которые продаются. От кого узнал Чирков, что продаются Камазы ему неизвестно. Со слов Чиркова стоимость Камаза с прицепом составляла 350000 рублей. На тот момент он представлял интересы своей тети ФИО40, которая планировала приобрести Камаз с прицепом. В дальнейшем все переговоры с собственником Камаза и прицепа вел Чирков. Он до момента купли-продажи не встречался с собственником данных транспортных средств. ДД.ММ.ГГГГ он вместе с тетей прибыл в помещений ООО «АВИСТА», местонахождения не помнит. На момент прибытия туда так же явились Чирков и двое ранее незнакомых ему молодых людей. В ООО «Ависта» были оформлены документы на имя ФИО40, и в последующем они проехали в УГИБДД на , где Камаз и прицеп были сняты с учета. После этого у него на руках оказался ПТС, где предыдущим собственником выступал ФИО41 Он утверждает, что Камаз и прицеп приобретались у Катеринкина, а не у лица, действующего по доверенности от его имени. ДД.ММ.ГГГГ данный Камаз и прицеп были поставлены на учет в Лискинском РЭО ОГБДД на имя ФИО42 Указанный в документах первоначальный собственник Цукарев В.М. ему не знаком. (т.5 л.д. 37-38)

Показаниями свидетеля ФИО43 о том, что в марте 2009 года она обратилась к своему управляющему Разворотневу Николаю с просьбой найти для покупки грузовой автомобиль в хорошем состоянии с доступной ценной. Спустя некоторое время Разворотнев сообщил, что в Липецке продается автомобиль «Фред Лайнер» по доступной цене. Далее она дала ему указание оформить все документы на приобретение. Какие оформлялись документы, она не помнит. После этого Разворотневым был приобретен седельный тягач «Фред Лайнер» за 50000 рублей, и в дальнейшем поставлено на учет в МРО на ее имя. Данное транспортное средство она планировала использовать для перевозки стеклотары. Но так как договор с заводом не был подписан необходимость в этом отпала и она оформила генеральную доверенность с правом продажи автомашины на ФИО44 На сколько ей известно Шевцова продала седельный тягач жителю за 100000 рублей. ФИО45 является ее знакомым на протяжении шести месяце. О том, что он был предыдущим владельце седельного тягача «Фред Лайнер» ей известно не было, так как на документы автомашины она не обращала внимания. Цукарев В.М. ей не знаком. (т.5 л.д. 39-40)

Показаниями свидетеля ФИО46 о том, что с Цукаревым В.М. он знаком с мая 2008г. и познакомился при покупке у того кирпича, для последующей перепродаже. Весной 2009 года ему позвонил на телефон Цукарев В.М. и поинтересовался не ли у него знакомых желающих приобрести седельный тягач «Фред Лайнер». Он обзвонил своих знакомых, и Степанов Сергей согласился приобрести указанный автомобиль. После он вместе со Степановым проехал в , где на территории кирпичного завода принадлежащего Цукареву В.М. осмотрели седельный тягач «Фред Лайнер». Автомобиль был в технически исправном состоянии и за него Цукарев В.М. просил 1 млн. руб. Данную продажу Цукарев В.М. пояснил тем, что ему потребовались срочно денежные средства. Степанов осмотрел автомобиль и изъявил желание его приобрести. Через два дня они встретились с Цукаревым В.М. в и на у нотариуса оформили все необходимые документы. Цукарев В.М. выписал на его имя генеральную доверенность, а он в последующем оформил документы на Степанова. Он по доверенности снял автомобиль с учета и в последующем поставил на учет на имя Степанова. За седельный тягач Степанов лично расплачивался с Цукаревым В.М. и какую он тому передавал денежную сумму он не знает. После автомобиль Степанов забрал. О том, что Степанов снял автомобиль с учета, он узнал от следователя. (т.5 л.д.42-43)

Показаниями свидетеля ФИО47 о том, что с марта 2009 года по ДД.ММ.ГГГГ он работал начальником службы безопасности в филиале «Воронежский» КБ «Западный» ООО расположенном по адресу . В его обязанности входила проверка платежеспособности клиентов при выдачи кредитов, проверка персонала, проверка клиентов открывающих счета. После его трудоустройства на указанную должность ему стало известно о том, что Цукарев В.М. являющийся клиентов банка продает автомобиль, который заложен в качестве залога в банке. На момент выдачи Цукареву В.М. кредита он в данном банке не работал. После этого у управляющего Банка ФИО26 ему стало известно, что тот выдал ПТС Ц3укареву В.М. под расписку. При получении ПТС Цукарев В.М. пояснил, что документ ему необходим для оформления нотариальной доверенности на водителя. Он встретился с Цукаревым В.М. и тот ему дал объяснение о том, что умышлено продал автомобиль так как ему нужны были деньги. Затем Цукарев В.М. перестал вносить погашать кредит. Со слов ФИО31, которая на момент выдачи кредита Цукареву В.М. занимала должность начальника кредитного отдела ему стало известно, что во время проверки документов Цукарев В.М. тот пояснил, что имущество расположенное в завод ООО «Острогожская керамика» заложено в АКБ «Инвестбанк». Банк данное имущество не рассматривал как залоговое, а в залог взял имущество расположенное в В.О. и транспортные средства.

Показаниями свидетеля ФИО48 о том, что он является директором ООО «Пром-Инвест». ДД.ММ.ГГГГ между указанным обществом и ФИО41 был заключен договор купли-продажи прицепа. От имени ФИО41 по договору комиссии выступала ИП ФИО49 Сумма по договору составляла 70 тыс. руб. и была перечислена на лицевой счет ФИО41 После этого прицеп был поставлен на учет в ГИБДД Петропавловского РОВД на ООО Пром-Инвест». (т.5 л.д.53-54)

Показаниями свидетеля ФИО50 о том, что он является индивидуальным предпринимателем и занимается грузоперевозками. Весной 2009 года находясь в Воронеже в районе окружной дорого на территории ООО «Камаз-Юг» он увидел, что продается Камаз с прицепом за 950 тыс. руб. Он осмотрел автомобиль и прицеп и они ему понравились в связи с чем он решил их купить. Далее в ходе общения с мужчиной по имени Марк он обговорил все условия. Они поехали в ГИБДД на , где автомашины были сняты с учета. После этого они там же составили справка-счет на Кама и прицеп отдельно. Далее он в данный автопоезд поставил на учет. В дальнейшем в связи с тяжелым материальным положением он продал Камаз и прицеп за 950 тыс. руб. (т.5 л.д. 68-71)

Показаниями свидетеля ФИО45 о том, что он проживает со своей семьей в . Цукарева В.М. он не знает и никогда о нем не слышал. Грузового автомобиля в период с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время не имеет. ФИО46 проживающего в он не знает и никогда о нем не слышал. (т.5 л.д.72-75)

Вина Цукарева В.М. по данному эпизоду обвинения также подтверждается письменными доказательствами:

Заявлением Управляющего Филиалом «Воронежский» ООО КБ «Западный» ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ о неправомерных действиях Цукарева В.М. зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ в КУСП УВД по за номером 607. (т.1 л.д.52-54)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении служебного кабинета № УВД по по адресу: , у начальника отдела безопасности филиала Воронежский КБ ООО «Западный» (ООО) ФИО51, изъяты: кредитное досье договора кредитной линии с лимитом выдачи №КЛВ – 005/004 от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении индивидуальному предпринимателю Цукареву В.М. денежных средств (кредита) путем открытия кредитной линии с лимитом выдачи на максимальную сумму 15000000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ в прошитом и пронумерованном виде на 505 листах, договор кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004 от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога № КЛВ-005/004-1-3 от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к договору залога № КЛВ-005/004-1-3 от ДД.ММ.ГГГГ, договор № КЛВ -005/004-2-3 от ДД.ММ.ГГГГ «О залоге транспортного средства», приложение № к договору залога № КЛВ-005/004-2-3 от ДД.ММ.ГГГГ, договор № КЛВ -005/004-3-3 от ДД.ММ.ГГГГ «О залоге транспортного средства», договор об ипотеке № КЛВ-005/004-1-И от ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства № КЛВ-005/004-П от ДД.ММ.ГГГГ « С физическим лицом», договор об ипотеке № КЛВ-005/004-2-И от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004, заключенному ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004, заключенному ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004, заключенному ДД.ММ.ГГГГ (т.5 л.д. 93-94)

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № УВД по по адресу: , у начальника отдела безопасности филиала Воронежский КБ ООО «Западный» (ООО) ФИО51 (т.7 л.д.265-268)

- Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по ссудной задолженности от 28.08. 2009 г., Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по просроченным процентам от 28.08. 2009 г., Профессиональное суждение об уровне кредитного риска ИП Цукарев В.М.ДД.ММ.ГГГГ, Оценка кредитного риска по заемщику- ИП Цукарев В.М., Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва ссудной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ, Внебалансовый мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № о начислении процентов в бухгалтерию, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по просроченным процентам от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва ссудной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, Оценка кредитного риска по заемщику- ИП Цукарев В.М. на ДД.ММ.ГГГГ, Требование, Требование, Уведомление Цукареву В.М., Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № о начислении процентов в бухгалтерию, Уведомление Цукареву В.М., Распоряжение на урегулирование резерва по просроченным процентам от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по ссудной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Оценка кредитного риска по заемщику- ИП Цукарев В.М. на ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по просроченным процентам от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение в бухгалтерию в начислении процентов, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела в бухгалтерию №, Оценка кредитного риска по заемщику- ИП Цукарев В.М. на ДД.ММ.ГГГГ, Бухгалтерский баланс на ДД.ММ.ГГГГ, Отчет о прибылях и убытках за го, Налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц, Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость, Справка Справка от ДД.ММ.ГГГГ, Справка от ДД.ММ.ГГГГ, Сведения от открытых счетах в кредитных организациях, Уведомление Цукареву В.М., Копия поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела о погашении процентов в бухгалтерию, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела в бухгалтерию № на учет начисленных процентов, Акт проверки начисления и сохранности имущества, являющегося залогом по договору кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ -00504 от ДД.ММ.ГГГГ залогодатель Цукарев В.М., Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по ссудной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № в бухгалтерию на гашение кредита, Копия платежного требования № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела №, Платежное требование № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № в бухгалтерию, Копия налоговой декларации на добавленную стоимость, Справка ЦЧБ СБ РФ, Ведомость оборотов по счету клиента за январь –декабрь 2008 г., Ведомость оборотов по счету клиента за январь –май 2009 г., Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела №, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по начисленным процентам от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела в бухгалтерию № на учет начисленных процентов, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по ссудной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, Профессиональное суждение об уровне кредитного риска ИП Цукарев В.М. ДД.ММ.ГГГГ, Уведомление Цукареву В.М., Уведомление Цукареву В.М., Уведомление Цукареву В.М., Письмо от ДД.ММ.ГГГГ, Уведомление Цукареву В.М. от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела в бухгалтерию № на учет начисленных процентов, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела в бухгалтерию № на учет начисленных процентов, Уведомление Цукареву В.М., Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела в бухгалтерию № на учет начисленных процентов, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № в бухгалтерию, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Уведомление Цукареву В.М., Классификация ссудной задолженности заемщика, Оценка кредитного риска по заемщику – ИП Цукареву В.М. ДД.ММ.ГГГГ, Оценка кредитного риска по заемщику – ИП Цукареву В.М. ДД.ММ.ГГГГ, Упрощенная форма отчета о прибылях и убытках за июль-сентябрь 2008 г., Справка, Уведомление Цукареву В.М. от ДД.ММ.ГГГГ, Копия справка ЦЧБ СБ РФ, Идентификационный номер налогоплательщика, Справка ЦЧБ СБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ, Справка АКБ «Инвестбанк» (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ, Копия налоговой декларации по налогу на добавленную стоимость, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № в бухгалтерию, Распоряжение кредитного отдела № в бухгалтерию, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Уведомление Цукареву В.М. от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № в бухгалтерию, Уведомление Цукареву В.М. от ДД.ММ.ГГГГ, Оценка кредитного риска по заемщику – ИП Цукареву В.М. ДД.ММ.ГГГГ, Копия налоговой декларации по налогу на добавленную стоимость, Упрощенная форма отчета о прибылях и убытках за прель-июнь 2008 г., Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № в бухгалтерию, Уведомление Цукареву В.М. от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № поставки угольной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № поставки угольной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № поставки угольной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № поставки угольной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № поставки угольной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № поставки угольной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № ото ДД.ММ.ГГГГ, Копия акта приема-передачи грузового автомобильного транспорта по договору купли-продажи грузового автомобильного транспорта от ДД.ММ.ГГГГ, Копия акта приема-передачи грузового автомобильного транспорта по договору купли-продажи грузового автомобильного транспорта от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, Копия расписки от ДД.ММ.ГГГГ, Полис страхования предмета залога №, Опись застрахованного имущества, Анкета-заявление на страхование предмета залога, Договор № от ДД.ММ.ГГГГ, Полис страхования предмета залога №, Опись застрахованного имущества, Договор № страхования предмета залога (заклада) от ДД.ММ.ГГГГ, Анкета – Заявление на страхование предмета залога, Полис Страхования предмета залога, Договор № страхования предмета залога от ДД.ММ.ГГГГ, Анкета – Заявление на страхование предмета залога, Опись страхового имущества, Акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, Акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, Копия свидетельства о регистрации ТС, Копия Договор №_ от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора на выполнение лесозаготовительных работ от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № Платежное поручение №, Платежное поручение №, Мемориальный ордер №, Платежное поручение №, Копия дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Копия чека на сумму 500000 рублей, Распоряжение №, Платежное поручение №, Мемориальный ордер №, Мемориальный ордер №, Распоряжение кредитного отдела №, Сообщение Цукареву В.М., Платежное поручение №, Договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия паспорта ТС, Внебалансовый мемориальный ордер №, Платежное поручение №, Мемориальный ордер №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Договор страхования средств автотранспорта №, Полис № от ДД.ММ.ГГГГ, Заявления на страхование к полису, Заявления на страхование к полису№, Заявления на страхование к полису, Заявления на страхование к полису №, Заявления на страхование к полису №, Заявления на страхование к полису №, Договор №, Заявления на страхование к полису №, Полис № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договор Купли-продажи грузового автомобильного транспорта, Копия акта технического осмотра ТС от ДД.ММ.ГГГГ, Копия акта приема-передачи грузового автомобильного транспорта, Распоряжение, Копия платежного поручения №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Расчет процентов, Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия спецификации оборудования, Копия Товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия Счет – фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ, Копии квитанций к приходным кассовым ордерам, Копия договора поставки №, Спецификация оборудования, Копия Товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия Счет – фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ, Копии квитанций к приходным кассовым ордерам, Копия паспорта ТС, Мемориальный ордер №, Копия платежного поручения №, Копия платежного поручения №, Копия платежного поручения №, Справка Цукарева об отсутствии просроченных платежей, Юридическое заключение, Заключение о возможности предоставления кредита, Юридическое заключение, Технико-экономическое обоснование кредита, Акт проверки наличия имущества от ДД.ММ.ГГГГ, Акт проверки наличия имущества от ДД.ММ.ГГГГ, Акт проверки наличия имущества от ДД.ММ.ГГГГ, Копия свидетельства о государственной регистрации права, Копия кадастрового плана земельного участка, Копия Кадастровый паспорт, Копия Кадастровый паспорт, Копия паспорта Цукаревой Т.М., Копия кадастрового паспорта, Копия кадастрового паспорта здания, Копия кадастрового паспорт, Копия свидетельства о государственной регистрации права, Копия кадастрового плана на земельный участок, Заключение на установление лимита кредитования, Выписка из протокола № заседания Кредитного комитета, Анкета клиента, Копия трудовой книжки, Справка о доходах физического лица, Копия Договор аренды земельного участка №, Копия постановления № от ДД.ММ.ГГГГ, План границ земельного участка, Копия расчета арендной планы на 2008г., Акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, Кадастровый паспорт земельного участка, Обзорный план размещения земельного участка, Экспликация земель, Копия постановления № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия кадастрового паспорта земельного участка, Копия договора поставки №, Копия договора поставки ТМЦ, Копия договор поставки №, Копия договора №, Копия разрешения на применение знака соответствия, Копия сертификата соответствия, Копия договора поставки №, Копия договора поставки №, Копия договора поставки №, Копия договора поставки №, Сведения об открытых и закрытых счетах, Сообщение от Цукарева об отсутствии задолженности перед персоналом, Копия постановлении от ДД.ММ.ГГГГ №, Копия постановления № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия акта обследования и выбора участка, Копия свидетельства государственной регистрации права, Копия договора купли-продажи, Копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, Доверенность №, Сообщение из ЦЧБ, Сообщение из ИНВЕСТБАНКА, Перечень дебиторов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, Перечень основных средств Цукарева, Анкета заёмщика, Заявление на получение кредита Цукарева, Налоговая декларация за 2008г., Налоговая декларация за 2007г., Налоговая декларация по единому социальному налогу, Налоговая декларация о предполагаемом доходе, Налоговая декларация по налогу на доходы физического лица, Подтверждение оператора, Налоговая декларация по НДС, Подтверждение оператора, Налоговая декларация по НДС за 2007г., Протокол выходного контроля, Налоговая декларация за 2007г., Протокол выходного контроля, Налоговая декларация по НДС за 2007г., Договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение №, Упрощенная форма о прибылях и убытках за ДД.ММ.ГГГГ, Упрощенная форма о прибылях и убытках за ДД.ММ.ГГГГ, Упрощенная форма о прибылях и убытках за 12 месяцев 2007г., Упрощенная форма баланса ДД.ММ.ГГГГ, Упрощенная форма баланса ДД.ММ.ГГГГ, Бухгалтерский баланс на ДД.ММ.ГГГГ, Отчет о прибылях и убытках за 1 квартал 2008г., Расшифровка отдельных прибылей и убытков, Сообщение из статистического регистра, Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Цукарева В.М., Копия свидетельства о государственной регистрации физического лица, Копия паспорта Цукарева В.М., Копия лицензии на право пользования недрами, Копия выписки из Единого государственного реестра от ДД.ММ.ГГГГ, Договор кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004 от ДД.ММ.ГГГГ, Договор залога № КЛВ-005/004-1-3 от ДД.ММ.ГГГГ, Приложение № к договору залога № КЛВ-005/004-1-3 от ДД.ММ.ГГГГ, Договор № КЛВ -005/004-2-3 от ДД.ММ.ГГГГ «О залоге транспортного средства», Приложение № к договору залога № КЛВ-005/004-2-3 от ДД.ММ.ГГГГ, Договор № КЛВ -005/004-3-3 от ДД.ММ.ГГГГ «О залоге транспортного средства», Договор об ипотеке № КЛВ-005/004-1-И от ДД.ММ.ГГГГ, Договор поручительства № КЛВ-005/004-П от ДД.ММ.ГГГГ « С физическим лицом», Договор об ипотеке № КЛВ-005/004-2-И от ДД.ММ.ГГГГ, Дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004, заключенному ДД.ММ.ГГГГ, Дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004, заключенному ДД.ММ.ГГГГ, Дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004, заключенному ДД.ММ.ГГГГ признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.95-306, т.6 л.д.1-295, т.7 л.д. 1-36, л.д.269, т.8 л.д.301-303)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому в помещении филиала «Центрально-Черноземный банк» АКБ «Инвестбанк» по адресу: , изъяты: Расчет минимального размера резерва на возможные потери по ссуде, предоставленной ИП Цукареву В.М.; Распоряжение; Выписка из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ заседания кредитного комитета ОАО «Воронежпромбанк»; Заключение № от ДД.ММ.ГГГГ о правовых рисках по кредитной заявке ИП Цукарев В.М.; Заключение службы экономической безопасности от ДД.ММ.ГГГГ ; Заявка-анкета; Заключение от ДД.ММ.ГГГГ по кредитной заявке; Справка о наличных денежных оборотах в 2007 г.; Справка ИП Цукарева В.М. ; Технико- экономическое обоснование операций, на которую испрашиваются кредитные ресурсы; Бизнес-справка; Приложение к договору банковского счета; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ ; Приложение № к договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ ; Договор солидарного поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ; Приложение 2. Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде, условному обязательству кредитного характера по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ; Приложение 2. Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде, условному обязательству кредитного характера по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ; Приложение 3. Оценка обеспечения; Приложение 2. Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде, условному обязательству кредитного характера по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ; Приложение 3. Оценка обеспечения; Выписка по лицевому счету; Платежные поручения; Налоговая декларация; Приложение 5А. Профессиональное суждение о финансовом положении заемщика-юридического лица. ; Бухгалтерский баланс ИП Цукарева В.М. на ДД.ММ.ГГГГ ; Отчет о прибылях и убытках ИП Цукарева В.М. за 2 квартал 2008 г. ; Справка о состоянии расчетов по налогам; Анкета заемщика-юридического лица; Налоговая декларация ; Приложение 5А. Профессиональное суждение о финансовом положении заемщика-юридического лица; Бухгалтерский баланс ИП Цукарева В.М. на ДД.ММ.ГГГГ ; Отчет о прибылях и убытках ИП Цукарева В.М. за 1 квартал 2008 г. ; Налоговая декларация; Аналитическое финансовое заключение. ; Мотивированное суждение от ДД.ММ.ГГГГ; Бухгалтерский баланс ИП Цукарева В.М. на ДД.ММ.ГГГГ ; Отчет о прибылях и убытках ИП Цукарева В.М. за 4 квартал 2007 г. ; Копия банковской карточки; Копия паспорта Цукаревой Т.М. ; Копия паспорта Цукарева В.М. (т. 7 л.д.70-77)

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Центрально-Черноземный банк» АКБ «Инвестбанк» по адресу: . (т.7 л.д. 265-268)

Расчетом минимального размера резерва на возможные потери по ссуде, предоставленной ИП Цукареву В.М.; Распоряжение; Выписка из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ заседания кредитного комитета ОАО «Воронежпромбанк»; Заключение № от ДД.ММ.ГГГГ о правовых рисках по кредитной заявке ИП Цукарев В.М.; Заключение службы экономической безопасности от ДД.ММ.ГГГГ ; Заявка-анкета; Заключение от ДД.ММ.ГГГГ по кредитной заявке; Справка о наличных денежных оборотах в 2007 г.; Справка ИП Цукарева В.М. ; Технико- экономическое обоснование операций, на которую испрашиваются кредитные ресурсы; Бизнес-справка; Приложение к договору банковского счета; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ ; Приложение № к договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ ; Договор солидарного поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ; Приложение 2. Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде, условному обязательству кредитного характера по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ; Приложение 2. Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде, условному обязательству кредитного характера по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ; Приложение 3. Оценка обеспечения; Приложение 2. Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде, условному обязательству кредитного характера по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ; Приложение 3. Оценка обеспечения; Выписка по лицевому счету; Платежные поручения; Налоговая декларация; Приложение 5А. Профессиональное суждение о финансовом положении заемщика-юридического лица. ; Бухгалтерский баланс ИП Цукарева В.М. на ДД.ММ.ГГГГ ; Отчет о прибылях и убытках ИП Цукарева В.М. за 2 квартал 2008 г. ; Справка о состоянии расчетов по налогам; Анкета заемщика-юридического лица; Налоговая декларация ; Приложение 5А. Профессиональное суждение о финансовом положении заемщика-юридического лица; Бухгалтерский баланс ИП Цукарева В.М. на ДД.ММ.ГГГГ ; Отчет о прибылях и убытках ИП Цукарева В.М. за 1 квартал 2008 г. ; Налоговая декларация; Аналитическое финансовое заключение. ; Мотивированное суждение от ДД.ММ.ГГГГ; Бухгалтерский баланс ИП Цукарева В.М. на ДД.ММ.ГГГГ ; Отчет о прибылях и убытках ИП Цукарева В.М. за 4 квартал 2007 г. ; Копия банковской карточки; Копия паспорта Цукаревой Т.М. ; Копия паспорта Цукарева В.М., признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств. (т.7 л.д.78-264, 269)

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен кирпичный завод расположенный в в 800 метрах правее дороги Воронеж-Луганск-Давыдовка на территории которого находится имущество находящееся в залоге в Воронежском филиале ООО КБ «Западный». На момент осмотра на территории имеется несколько производственных помещений, в том числе административные здания, подстанция, цех прессовки кирпича, сушильные цеха, печь обжига кирпича, помещения для складирования готовой продукции, конвейер ленточный подвесной. Таким образом, в ходе осмотра установлено, что залоговое имущество находящееся в обременении КБ «Западный» ООО находится на территории завода, которая охраняется. (т.1 л.д.93-104)

Выпиской по операциям на счете ООО «Давыдовский завод строительных материалов» № открытом в Воронежском филиале КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) содержащая сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГ на указанный расчетный счет поступила сумма в размере 9000000 млн. руб. в качестве кредита по кредитному договору и в последующем с указанного счета ДД.ММ.ГГГГ перечислены ООО «КорКер» в сумме 3 000 000 рублей, ООО «Регион» в сумме 1 823 636 рублей 30 копеек, ООО «Лидер Проект» в сумме 1 500 000 рублей, ИП «ФИО30» в сумме 500 000 рублей, ООО «РТК - Проф» в сумме 480 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ ООО «АгроСити» в сумме 500 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Артком» в сумме 800000 рублей и ООО «Техинвест» в сумме 400 000 рублей. (т.9 л.д.75-76, т.12 л.д143-144)

Выпиской по операциям на счете ООО «Давыдовский завод строительных материалов» № открытом в Лискинском Филиале ОАО Банк «Юго-Восток» содержащая сведения о безналичном движении денежных средств по счету указанного общества за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Общая сумма операций по кредиту счета 8190046руб.70 коп. (сколько денег поступило на р/счет) и общая сумма операций по дебету 8193320руб.05 коп. (сколько денег списали с р/счета). (т.9 л.д.207-223, 224-225, т.12 л.д.152-158, 159)

Выпиской по операциям на счете ООО «Давыдовский завод строительных материалов» № открытом в Филиале «Центрально – Черноземный» АКБ «Инвестбанк» (ОАО) содержащая сведения о безналичном движении денежных средств по счету указанного общества за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Общая сумма операций по кредиту счета 31200534 руб.27 коп. (сколько денег поступило на р/счет) и общая сумма операций по дебету 31200534 руб.27 коп. (сколько денег списали с р/счета). (т.9 л.д.181-203, т.13 л.д. 57-77)

Выпиской операций по лицевому счету Индивидуального предпринимателя Цукарева Виктора Михайловича № открытом в Центрально-Черноземном банке Сбербанка РФ содержащая сведения о безналичном движении денежных средств по счету ИП за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Общая сумма операций по кредиту счета 16577198руб.05 коп. (сколько денег поступило на р/счет) и общая сумма операций по дебету 16577198руб.05 коп. (сколько денег списали с л/счета). ( т.12 л.д.162-175)

Выпиской операций по лицевому счету ООО «КорКер» (учредитель и директор Цукарев В.М.) № открытом в Центрально-Черноземном банке Сбербанка РФ содержащая сведения о безналичном движении денежных средств по счету указанного общества за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Общая сумма операций по кредиту счета 10439021руб.32 коп. (сколько денег поступило на р/счет) и общая сумма операций по дебету 10439021руб.32 коп. (сколько денег списали с р/счета). ( т.12 л.д.176-180)

Выпиской по операциям на счете Индивидуального предпринимателя Цукарева В.М. № открытом в Филиале «Воронежский» ООО КБ «Западный» содержащая сведения о безналичном движении денежных средств по счету ИП за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Общая сумма операций по кредиту счета 62432489 руб.35 коп. (сколько денег поступило на р/счет) и общая сумма операций по дебету 62432489 руб.35 коп. (сколько денег списали с р/счета). (т.12 л.д. 228-277)

Выпиской по операциям на счете ООО «Острогожская Керамика» (учредитель и директор Цукарев В.М.) № открытом в Филиале «Центрально – Черноземный» АКБ «Инвестбанк» (ОАО) содержащая сведения о безналичном движении денежных средств по счету указанного общества за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Общая сумма операций по кредиту счета 10250778руб. (сколько денег поступило на р/счет) и общая сумма операций по дебету 10250778руб. (сколько денег списали с р/счета). ( т.13 л.д.8-56)

Выпиской по операциям на счете Индивидуального предпринимателя Цукарева В.М.№ открытом в Филиале «Центрально – Черноземный» АКБ «Инвестбанк» (ОАО) содержащая сведения о безналичном движении денежных средств по счету указанного общества за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Общая сумма операций по кредиту счета 117807003руб.20 коп. (сколько денег поступило на р/счет) и общая сумма операций по дебету 117827005руб.63 коп. (сколько денег списали с р/счета). (т.13 л.д. 78-171)

Выпиской из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ содержащая сведения о том, что нежилое помещение - контора литер Д, площадью 223,4 кв.м., расположенное по адресу: , принадлежит ООО «ДКЗ» ИНН 3614005711, на праве собственности с ограничением – ипотека, залогодержатель КБ «Западный» ООО (т.10 л.д.139,140)

Выпиской из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ содержащая сведения о том, что нежилое помещение -контора кирпичная литер Е, площадью 116,9 кв.м., расположенное по адресу: , принадлежит ООО «ДКЗ» ИНН 3614005711, на праве собственности с ограничением – ипотека, залогодержатель КБ «Западный» ООО (т.10 л.д.141,142)

Выпиской из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ содержащая сведения о том, что нежилое помещение - гараж литер Б, площадью 166,3 кв.м., расположенное по адресу: , принадлежит ООО «ДКЗ» ИНН 3614005711, на праве собственности с ограничением – ипотека, залогодержатель КБ «Западный» ООО (т.10 л.д.143,144)

Выпиской из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ содержащая сведения о том, что нежилое помещение – сушильный сарай литер Ж, площадью 855,3 кв.м., расположенное по адресу: , принадлежит ООО «ДКЗ» ИНН 3614005711, на праве собственности с ограничением – ипотека, залогодержатель КБ «Западный» ООО (т.10 л.д.145,146)

Выпиской из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ содержащая сведения о том, что нежилое помещение – сушильный сарай № литер З, площадью 917,8 кв.м., расположенное по адресу: , принадлежит ООО «ДКЗ» ИНН 3614005711, на праве собственности с ограничением – ипотека, залогодержатель КБ «Западный» ООО (т.10 л.д.147,148)

Выпиской из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ содержащая сведения о том, что земельный участок площадью 90000 кв.м., расположенный по адресу: , принадлежит ООО «ДКЗ» ИНН 3614005711, на праве собственности с ограничением – ипотека, залогодержатель КБ «Западный» ООО (т.10 л.д.149,150)

Выпиской из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ содержащая сведения о том, что нежилое помещение – тоннельная печь литер Т, площадью 372,7 кв.м., расположенное по адресу: , принадлежит ООО «ДКЗ» ИНН 3614005711, на праве собственности с ограничением – ипотека, залогодержатель КБ «Западный» ООО (т.10 л.д.151,152)

Выпиской из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ, содержащая сведения о том, что нежилое помещение – формовочное отделение литер Ф, площадью 331,1 кв.м., расположенное по адресу: , принадлежит ООО «ДКЗ» ИНН 3614005711, на праве собственности с ограничением – ипотека, залогодержатель КБ «Западный» ООО (т.10 л.д.153,154)

Копиями налоговых деклараций предоставленных МИФНС России № по содержащие сведения суммах задекларированных ИП Цукарев В.М. при реализации (работ, услуг), передаче имущественных прав, облагаемым по налоговым ставкам. Так, за 1 квартал 2008 года ИП Цукарев В.М. задекларировал общую сумму дохода в размере 1219588 руб., за 2 квартал 2008 года ИП Цукарев В.М. задекларировал общую сумму дохода в размере 1219588 руб. 12867064 руб., за 3 квартал 2008 года ИП Цукарев В.М. задекларировал общую сумму дохода в размере 4935230 руб., за 4 квартал 2008 года ИП Цукарев В.М. задекларировал общую сумму дохода в размере 1296508 руб., за 1 квартал 2009 года ИП Цукарев В.М. задекларировал общую сумму дохода в размере руб.

Согласно копии налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3НДФЛ) поданной ДД.ММ.ГГГГ Цукаревым Виктором Михайловичем, общая сумма дохода, его как физического лица в 2008 году составила 4853200руб (т.18 л.д. 75-105)

Ответом на запрос от УФССП по ВО отдела судебных приставов от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому в отношении Цукарева В.М., Цукаревой Т.М. и ФИО12 возбуждены исполнительные производства, которые в настоящий момент не окончены. (к ответу приложены копии постановлений о возбуждении исполнительных производств). (т.18 л.д.146-165)

Сведениями о лицах, за которых ИП Цукарев В.М. выступал налоговым агентом 2007-2008г. (т.1 л.д. 148-149)

Списком требований об уплате налога, сбора, пени, штрафа – плательщик Цукарев В.М. (т.1 л.д. 157)

Вина Цукарева В.М., кроме его признательных показаний, по эпизоду незаконного получения кредита в сумме 9 млн. руб. в КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО), подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями потерпевшего (представителя КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) ФИО2 о том, что с ноября 2007 года он работает начальником отдела экономической безопасности - советником по безопасности в Воронежском филиале Коммерческого Банка «Роспромбанк» (Общество с ограниченной ответственностью). Банк располагается по адресу: . Директором Воронежского филиала является ФИО32 Согласно выданной на его имя доверенности без номера от ДД.ММ.ГГГГ он представляет интересы КБ «Роспромбанк» (ООО) во всех правоохранительных органах.

Первая в - на территории бывшего кирпичного завода, где Постановлением а № от ДД.ММ.ГГГГ приняты в эксплуатацию прессовой и сушильный цеха, принадлежащие ИП «Цукарева Т.М. - супруга Цукарева В.М. Производственная деятельность осуществлялась ИП Цукарев В.М. на основании договора аренды. Реализация кирпича осуществлялась, в том числе и через ООО «КорКер» юридический адрес: , пе, 2А, оф. 5, ИНН 3619010151, учредитель и директор – Цукарев В.М. Производство на данной площадке осуществлялось в теплый период времени, т.е. сезонное.

Вторая в , пе, 2А- недвижимость бывшего Острогожского кирпичного завода, приобретенная в собственность Цукаревым В.М. в октябре 2006 г.. Производственная деятельность ООО «Острогожская керамика» осуществлялась на оборудовании ИП Цукарев В.М. ООО «Острогожская керамика» юридический адрес , пе, 2А, ИНН 3619009734, учредитель и директор – Цукарев В.М. Реализацией кирпича в том числе занималось ООО «ОсКер» (, пе, 2А, оф. 1, ИНН 3619010169, учредители – Цукарев В.М. (1/3 доли), ФИО4 (, 1/3 доли), ФИО5 (, 1/3 доли).

На основании проведенной проверки финансовой и хозяйственной деятельности предприятий, подконтрольных Цукареву В.М., КБ «Роспромбанк» (ООО) было принято решение о кредитовании юридического лица- ООО «Давыдовский завод стройматериалов», коммерческим директором которого и фактическим руководителем являлся Цукарев В.М. Решение было согласованное- со стороны Заемщика ООО «Давыдовский завод стройматериалов» предоставлен протокол № общего собрания учредителей ООО от ДД.ММ.ГГГГ, в котором было указано, что на собрании принято решение о кредитовании в их банке на сумму 9 млн. руб. Банк принял решение о кредитовании ООО «Давыдовский завод стройматериалов» на сумму 9 млн. рублей, сроком на 36 месяцев с выплатой 18 % процентов годовых, а не ИП Цукарев В.М., который изначально к ним обратился. Кредит выдавался для модернизации завода ООО «Давыдовский завод стройматериалов» и пополнения оборотных средств указанного Общества под поручительство Цукарева В.М., Цукаревой Т.М., ФИО12, и залога сушильных вагонеток Острогожского завода, предоставленных ИП Цукарев В.М. и производственного оборудования, предоставленного ООО «Давыдовский завод стройматериалов».

Цукарев В.М. не обеспечил кредит новым залогом, хотя постоянно обещал сделать это. Все его предложения и обещания носят формальный характер и преследуют одну цель затянуть время. ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор был расторгнут с ООО «Давыдовский завод стройматериалов». По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ООО «Давыдовский завод стройматериалов» перед КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) составляла 890 075, 23 руб., в том числе: - 580 680,00 руб. – основного долга; -162 435,54 руб.– проценты за пользование кредитом; -13 999,93 руб. – проценты на просроченный основной долг; -132 969,76 руб. - пеня за просрочку в уплате основного долга и процентов за пользование кредитом. Представитель КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) – ФИО2 настаивает на строгом наказании Цукарева В.М.

Показаниями свидетеля ФИО32 о том, что в должности директора Воронежского филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) он работает с сентября 2007 года. В его должностные обязанности входит общие руководство и контроль за работой всех подразделений филиала, а так же подписание всех кредитных, хозяйственных и иных договоров.

Общий порядок выдачи кредита в их филиале индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам заключается в следующем. В банк обращается клиент за получением денежных средств в виде кредита. Сотрудник кредитного отдела банка объясняет клиенту все условия предоставления кредита, а также перечень необходимых документов для этого. После сбора необходимого пакета документов, перечень которых установлен внутренним регламентом, они передаются в кредитный отдел. Кредитный отдел анализирует финансовое состояние клиента, юридический отдел анализирует учредительные документы и правоподтверждающие документы на залог, отдел экономической безопасности проверяет наличие негативной информации о потенциальном заемщике. Когда получены положительные заключения указанных служб, вопрос о кредитовании выносится на обсуждение кредитного комитета филиала в . На кредитном комитете выступает специалист отдела поточного кредитования с профессиональным суждением об оценке кредитного риска. После обсуждения большинством голосов принимается положительное либо отрицательное решение по выдачи кредита. В случаи если принято положительное решение весь пакет предоставленных клиентом документов - кредитное досье вместе с протоколом заседания кредитного комитете филиала отправляется в головной офис в , на анализ и рассмотрение на кредитном комитете головного банка. В случае положительного рассмотрения вопроса о выдачи кредита головным банком, в филиал присылается выписка из протокола заседания данного кредитного комитета с перечнем окончательных условий предоставления кредита данному заемщику. На основании указанной выписки протокола, сотрудники кредитного отдела подготавливают необходимые договоры - кредитный договор, договоры залога и договоры поручительства. Данные договоры визируются у юридического отдела филиала на соответствие нормативным документам, а так же корректности реквизитов заемщика. Затем заемщик, залогодатель и поручитель приглашаются в банк для подписания договоров. После подписания документов со стороны заемщика и остальных лиц документы сотрудником кредитного отдела передаются на подпись ему, как директору, а затем их подписывает гл. бухгалтер банка и ставит печать. В этот же день на основании платежного поручения банк перечисляет заемщику денежные средства на его расчетный счет, открытый в их банке. При распоряжении полученным денежными средствами, заемщик должен соблюдать целевое назначение кредита, предусмотренное кредитным договором, в связи с чем, его действия вначале контролируются работниками кредитного отдела. Погашение кредита заемщиком происходит путем перечисления средств платежным поручением на ссудный счет банка. В случаи технической невозможности этого, банк имеет право в безакцептном порядке списать предусмотренную договором сумму с расчетного счета клиента ( проценты, часть основного долга).

В сентябре 2008 года к нему пришел сотрудник кредитного отдела филиала с информацией о том, что к ним обратился за кредитом коммерческий директор ООО «Давыдовский завод строительных материалов» Цукарев В.М. На тот момент в кредитном отделе филиала работало два или три человека. Общее руководство отделом возглавлял ФИО52, который по факту числился сотрудником головного банка. Так же в отделе работала ФИО53 Им было дано отделу кредитования указание провести стандартную процедуру рассмотрения данной организации на предмет возможного кредитования. Через определенное время ему сотрудниками кредитного отдела было сообщено, что пакет документов по ООО «Давыдовский завод строительных материалов» готов к рассмотрению на кредитном комитете филиала. Далее в ходе общения с сотрудниками кредитного отдела ему стало известно, что по сути за кредитом обратился Цукарев В.М., который являлся и индивидуальным предпринимателем. Он имел в собственности три завода, которые занимались изготовлением кирпича. Заводы частично работали, частично реконструировались. Так один завод располагался в , второй завод, располагался в , и третий завод располагался в . В имущество завода было на балансе ООО «Давыдовский завод строительных материалов», собственником которого являлся Цукарев В.М. Документально изначально указанное общество принадлежало только ему, но затем им доли формально были переданы знакомым, в том числе, и родному брату, но распоряжался имуществом Цукарев В.М., так как он приказом генерального директора указного общества был назначен коммерческим директором с правом подписи в финансовых документах. Денежные средства Цукареву В.М. были необходимы для хозяйственной деятельности. Имущество необходимое для передачи в залог банка у Цукарева В.М. имелось. Поручители так же по кредитному договору имелись. На этапе сбора необходимых документов, для кредитования у него с Цукаревым В.М. была встреча, на которой были обсуждены общие вопросы, касающиеся бизнеса организации и условий предоставления банком кредита. Цукарев В.М. подтвердил, что им кредит получается на пополнение оборотных средств и инвестиции – ремонт заводских помещений.

На кредитном комитете филиала заявка, поданная Цукаревым В.М. от ООО «Давыдовский завод строительных материалов» была рассмотрена положительно и далее все необходимые документы были направлены на кредитный комитет головного банка в . Там так же было положительное решение о выдачи кредита ООО «Давыдоский завод строительных материалов» в сумме 9 млн. руб. сроком на 36 месяцев с отсрочкой платежей в погашении основного долга 6 месяцев, под процентную ставку 16 % годовых, под залог движимого имущества – производственное оборудование, расположенного по адресу , и по адресу ., а так же поручительство физических лиц. После этого работниками кредитного одела, были подготовлены: кредитный договор №КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ; договоры залога З/45207/0017/10/1 и З/45207/0017/10/2 от ДД.ММ.ГГГГ, а так же договоры поручительства П/45207/0017/10/3, П/45207/0017/10/4 и П/45207/0017/10/5 от ДД.ММ.ГГГГ, которые были подписаны уполномоченными представителями, а так же физическими лицами. Кредитный договор и договоры залога имущества со стороны ООО «Давыдовский завод строительных материалов» были подписаны генеральным директором ФИО11 Данного человека он не видел. Как пояснил Цукарев В.М. это просто один из работников завода. Подписанные договоры были предоставлены ему на подпись, а затем в них расписалась гл. бухгалтер поставив печать банка. После подписания договора на расчетный счет ООО «Давыддовский завод строительных материалов» были перечислены денежные средства в сумме 9 млн. рублей. Далее на основании платежных поручений денежные средства полученные заемщиком в кредит были перечислены контрагентам. Платежные поручения о перечислении денежных средств были подписаны лично Цукаревым В.М., так как он имел право подписи в банковских документах.

После получения кредита со стороны ООО «Давыдовский завод строительных материалов» платились проценты за пользованием кредита. С января 2009 года проценты стали гаситься не в полном объеме. С марта 2009 года, должен был погашаться основной долг, но этого не произошло. Цукарев В.М. мотивировал не оплату тяжелым положением предприятий из-за финансового кризиса. С мая 2009 года платежи перестали поступать от ООО «Давыдовский завод строительных материалов». Далее данный заемщик перешел в категорию проблемных, а затем просроченных. В результате банк был вынужден начать процедуру досрочного взыскания заложенного имущества и привлечение к ответственности Цукарева В.М. для обращения в суд, кредитный договор в одностороннем порядке был расторгнут. В ходе процедуры взыскания, стало известно, что Цукарев предоставил в наш банк в залог имущество которое, ранее было заложено в филиале АКБ «Инвестбанк» ОАО. Если бы данное обстоятельство было известно банку на момент рассмотрения заявки Цукарева В.М., а точнее ООО «Давыдовский завод строительных материалов» кредит выдан не был бы в такой сумме. В результате получилось, что Цукарев В.М. обманул работников банка и незаконно получил кредит в сумме 9 млн. руб., тем самым причинив банку ущерб на указанную сумму и сумму недополученных процентов.

Показаниями свидетеля ФИО52 о том, что в КБ «РОСПРОМБАНК» ООО он работал с 2006 по ДД.ММ.ГГГГ в должности главного специалиста управления поточного кредитования. В его должностные обязанности входило привлечение клиентов для получения кредитов в банке, а в последующем анализ финансового состояния клиента и оформление сделки.

Общий порядок выдачи кредита в КБ «РОСПРОМБАНК» ООО в филиале индивидуальным предпринимателям юридическим лицам заключался в следующем. В банк обращается клиент за получением денежных средств в виде кредита. Сотрудник кредитного отдела банка объяснял клиенту все условия предоставления кредита, а также перечень необходимых документов для этого. После сбора необходимого пакета документов, перечень которых установлен внутренним регламентом, они передавались в кредитный отдел. Далее кредитный отдел анализировал финансовое состояние клиента, юридический отдел анализировал учредительные документы и правоподтверждающие документы на залог, отдел экономической безопасности проверял наличие негативной информации о потенциальном заемщике. Когда были получены положительные заключения указанных служб, вопрос о кредитовании выносится на обсуждение кредитного комитета филиала в . На кредитном комитете выступал специалист отдела поточного кредитования с профессиональным суждением об оценке кредитного риска. После обсуждения большинством голосов принималось положительное либо отрицательное решение по выдачи кредита. В случаи если принято положительное решение весь пакет предоставленных клиентом документов - кредитное досье вместе с протоколом заседания кредитного комитете филиала отправлялось в головной офис в , на анализ и рассмотрение на кредитном комитете головного банка. В случае положительного рассмотрения вопроса о выдачи кредита головным банком, в филиал присылалась выписка из протокола заседания данного кредитного комитета с перечнем окончательных условий предоставления кредита данному заемщику. На основании указанной выписки протокола, сотрудники кредитного отдела подготавливали необходимые договоры - кредитный договор, договоры залога и договоры поручительства. Данные договоры визировались у юридического отдела филиала на соответствие нормативным документам, а так же корректности реквизитов заемщика. Затем заемщик, залогодатель и поручитель приглашались в банк для подписания договоров. После подписания документов со стороны заемщика и остальных лиц документы сотрудником кредитного отдела передавались на подпись управляющего, а затем их подписывал гл. бухгалтер банка и ставил печать. В этот же день на основании платежного поручения банк перечислял заемщику денежные средства на его расчетный счет, открытый в баке. Далее при распоряжении полученным денежными средствами, заемщик должен соблюдать целевое назначение кредита, предусмотренное кредитным договором, всвязи с чем его действия в начале контролируются работниками кредитного отдела. Погашение кредита заемщиком происходит путем перечисления средств платежным поручением на ссудный счет банка. В случаи технической невозможности этого, банк имеет право в безакцептном

В сентябре 2008 года в банк обратился Цукарев В.М., у которого в собственности были три кирпичных завода. Цукарев В.М. выступал как собственник ООО «Давыдовский завод строительных материалов». Юридически в данной организации он значился как коммерческий директор. В ходе общения с Цукаревым В.М. стало известно, что он желает получить в банке кредит с целью развития бизнеса. Так как он работал в должности специалиста управления поточного кредитования, то непосредственно общался с Цукаревым В.М. Им Цукареву В.М. были рассказаны условия кредитования, требования банка, а также указан перечень необходимых документов содержащих сведения о финансовом и хозяйственном положении, которые надо предоставить в банк, а так же документы по имуществу планируемому для передачи в качестве залога. После этого он вместе с ФИО2 - начальник службы экономической безопасности, осуществляли выезд по месту нахождения трех заводов принадлежащих Цукареву В.М. Во время осмотра данных производственных предприятий они видели, что на всех заводах производство велось, на двух выпускались кирпичи и работали рабочие, на третьем велась реконструкция, но в небольшом количестве и производился и кирпич. В ходе общения с рабочими, они говорили, что Цукарев В.М. хороший руководитель, и благодаря у тех имелась работа. Так они были в , в и в . В ходе общения изначально было определено, что кредит будет выдаваться на ООО «Давыдовский завод строительных материалов». В , они осмотрели имущество, которое Цукарев В.М. предлагал передать в зало имущество было в целости и рабочем состоянии. Среди данного имущества было: вагонетки для обжига, вагонетки сушильные и производственная линия (станки, оборудование, глиномешалки, глинотделители и т.п.). На момент осмотра индивидуальные номера и идентификационные признаки на имуществе имелись.

После данного визита на завод Цукарев ВМ предоставил в банк заявку на получение кредита и пакет необходимых документов в оригиналах и копиях. В ходе изучения деятельности ООО «Давыдовский завод строительных материалов» было установлено, что выпуск кирпича налажен, осуществляется реализация готовой продукции и в целом деятельность предприятия рентабельная. Изучались финансовые документы, налоговые и бухгалтерские. Так Цукаревым В.М. было сообщено, что у него имеются кредиты в ОАО «Инвестбанк» и КБ «Западный» и предоставлены договора по данным обязательствам (кредитные договоры и договоры залога и поручительства). Взаимодействие с другими банками и проверкой данной информации занималась служба безопасности банка в лице ФИО2 В ходе изучения документов предоставленных Цукаревым В.М. было установлено, что то имущество, которое он предлагал банку в залог в других банках не обременено.

После анализа предоставленных Цукаревым В.М. документов им было подготовлено профессиональное суждение об оценке кредитного риска, в котором им было отражено, что возможно рассмотреть заявку на кредит на кредитном комитете филиала. На кредитном комитете филиала заявка, поданная Цукаревым В.М. от ООО «Давыдовский завод строительных материалов» была рассмотрена положительно и далее все необходимые документы им были направлены на кредитный комитет головного банка в . Там так же было положительное решение о выдачи кредита ООО «Давыдоский завод строительных материалов» в сумме 9 млн. руб. сроком на 36 месяцев с отсрочкой платежей в погашении основного долга 6 месяцев, под процентную ставку 16 % годовых, под залог движимого имущества – производственное оборудование, расположенного по адресу , и по адресу ., а так же поручительство физических лиц. Были подготовлены: кредитный договор №КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ; договоры залога З/45207/0017/10/1 и З/45207/0017/10/2 от ДД.ММ.ГГГГ, а так же договоры поручительства П/45207/0017/10/3, П/45207/0017/10/4 и П/45207/0017/10/5 от ДД.ММ.ГГГГ, которые подписали уполномоченные представители, а так же физические лица. Кредитный договор и договоры залога имущества со стороны ООО «Давыдовский завод строительных материалов» были подписаны генеральным директором ФИО11 Данного человека он видел только в момент подписания договора. Его Цукарев В.М. представил, как директора, которого назначил на должность для подписания документов. Все правоустанавливающие документы имелись в кредитном досье. В ходе обсуждения вопросов и условий выдачи кредита ФИО11 участия не принимал.

После подписания договоры были предоставлены управляющему на подпись, а затем в них расписалась гл. бухгалтер, поставив печать банка. Затем на расчетный счет ООО «Давыдовский завод строительных материалов» были перечислены денежные средства в сумме 9 млн. рублей. Далее на основании платежных поручений денежные средства полученные заемщиком в кредит были перечислены контрагентам общества. Платежные поручения о перечислении денежных средств были подписаны лично Цукаревым В.М., так как он имел право подписи в банковских документах. После получения кредита со стороны ООО «Давыдовский завод строительных материалов» платились проценты за пользованием кредитом. С января 2009 года проценты стали гаситься не в полном объеме. С марта 2009 года, должен был погашаться основной долг, но этого не произошло. Цукарев В.М. мотивировал не оплату тяжелым положением предприятий из-за финансового кризиса. С мая 2009 года платежи перестали поступать от ООО «Давыдовский завод строительных материалов». Далее данный заемщик перешел в категорию проблемных, а затем просроченных. В результате банк был вынужден начать процедуру досрочного взыскания заложенного имущества и привлечение к ответственности Цукарева В.М. В ходе процедуры взыскания, стало известно, что Цукарев предоставил в банк в залог имущество которое, ранее было заложено в филиале АКБ «Инвестбанк» ОАО. Если бы данное обстоятельство было известно банку на момент рассмотрения заявки Цукарева, а точнее ООО «Давыдовский завод строительных материалов» кредит выдан не был бы в такой сумме. В результате получилось, что Цукарев В.М. обманул работников банка и незаконно получил кредит в сумме 9 млн. руб., тем самым причинив банку ущерб на указанную сумму и сумму недополученных процентов. (т.14 л.д.79-83)

Показаниями свидетеля ФИО53 о том, что в Воронежском филиале КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) она работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности специалиста кредитного отдела. В ее обязанности входит привлечение клиентов на кредитование, прием заявок и документов на кредит, оценка финансово экономического состояния клиента, ведение кредитного досье, проверка залога, бухгалтерское сопровождение кредитной сделки. Общий порядок выдачи кредита в их филиале юридическим лицам заключается в следующем. В банк обращается клиент за получением денежных средств в виде кредита. Сотрудник кредитного отдела банка объясняет клиенту все условия предоставления кредита, а также перечень необходимых документов для этого. После сбора необходимого пакета документов, перечень которых установлен внутренним регламентом, они передаются в кредитный отдел. Кредитный отдел анализирует финансовое состояние клиента, юридический отдел анализирует учредительные документы и правоподтверждающие документы на залог, отдел экономической безопасности проверяет наличие негативной информации о потенциальном заемщике. Когда получены положительные заключения указанных служб, вопрос о кредитовании выносится на обсуждение кредитного комитета филиала в . На кредитном комитете выступает специалист отдела поточного кредитования с профессиональным суждением об оценке кредитного риска. После обсуждения большинством голосов принимается положительное либо отрицательное решение по выдачи кредита. В случаи если принято положительное решение весь пакет предоставленных клиентом документов - кредитное досье вместе с протоколом заседания кредитного комитете филиала отправляется в головной офис в , на анализ и рассмотрение на кредитном комитете головного банка. В случае положительного рассмотрения вопроса о выдачи кредита головным банком, в филиал присылается выписка из протокола заседания данного кредитного комитета с перечнем окончательных условий предоставления кредита данному заемщику. На основании указанной выписки протокола, сотрудники кредитного отдела подготавливают необходимые договоры - кредитный договор, договоры залога и договоры поручительства. Данные договоры визируются у юридического отдела филиала на соответствие нормативным документам, а так же корректности реквизитов заемщика. Затем заемщик, залогодатель и поручитель приглашаются в банк для подписания договоров. После подписания документов со стороны заемщика и остальных лиц документы сотрудником кредитного отдела передаются на подпись руководителю, а затем их подписывает главный бухгалтер банка и ставит печать. В этот же день на основании платежного поручения банк перечисляет заемщику денежные средства на его расчетный счет, открытый в их банке. При распоряжении полученным денежными средствами, заемщик должен соблюдать целевое назначение кредита, предусмотренное кредитным договором, всвязи с чем его действия в начале контролируются работниками кредитного отдела. Погашение кредита заемщиком происходит путем безакцептного списания денежных средств с расчетного счета заемщика согласно кредитного договора.

Летом 2008 года в их банк за получением кредита обратился коммерческий директор ООО «Давыдовский завод строительных материалов» Цукарев В.М. Заявка указного клиента принималась главным специалистом Управления поточного кредитования ФИО52, который проводил финансовый анализ указанного клиента и выезжал по месту нахождения залогового имущества. Она занималась сопровождением кредитного досье клиента, в том числе осуществляла анализ финансовой отчетности клиента, на основании которой было составлено профессиональное суждение об оценке кредитного риска на дату выдачи кредита в соответствии с требованиями ЦБ РФ. После положительного решения кредитных комитетов о выдаче кредита, в кредитном отделе были подготовлены: кредитный договор №КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ; договоры залога З/45207/0017/10/1 и З/45207/0017/10/2 от ДД.ММ.ГГГГ, а так же договоры поручительства П/45207/0017/10/3, П/45207/0017/10/4 и П/45207/0017/10/5 от ДД.ММ.ГГГГ, которые были подписаны уполномоченными представителями, а так же физическими лицами. Кредитный договор и договоры залога имущества со стороны ООО «Давыдовский завод строительных материалов» были подписаны генеральным директором ФИО11 После получения кредита со стороны ООО «Давыдовский завод строительных материалов» платились проценты за пользованием кредитом. С января 2009 года проценты стали гаситься не в полном объеме. С марта 2009 года, должен был погашаться основной долг, но этого не произошло. Цукарев В.М. мотивировал не оплату тяжелым положением предприятий из-за финансового кризиса. С мая 2009 года платежи перестали поступать от ООО «Давыдовский завод строительных материалов». Далее данный заемщик перешел в категорию проблемных, а затем просроченных. В результате банк был вынужден начать процедуру досрочного взыскания заложенного имущества и привлечение к ответственности Цукарева В.М. В ходе процедуры взыскания, стало известно, что Цукарев предоставил в банк в залог имущество которое, ранее было заложено в филиале АКБ «Инвестбанк» ОАО. Если бы данное обстоятельство было известно банку на момент рассмотрения заявки Цукарева, а точнее ООО «Давыдовский завод строительных материалов» кредит выдан не был бы в такой сумме. В результате получилось, что Цукарев В.М. обманул работников банка и незаконно получил кредит в сумме 9 млн. руб., тем самым причинив банку ущерб на указанную сумму и сумму недополученных процентов.

Показаниями свидетеля ФИО35 о том, что в 1996 году он устроился водителем на легковой автомобиль ВАЗ 2109, на завод, который занимался производством кирпича. Данный завод располагался по адресу: . На момент трудоустройства директором на заводе был ФИО36В ходе работы было создано ООО «Давыдовский кирпичный завод», куда он вошел в состав учредителей. Так же в составе учредителей было еще 13 человек, это все работники завода. В 2002 году ФИО36 ушел на пенсию и его на собрании учредителей выбрали на должность директора. Заступив на должность директора, у общества уже была большая задолженность перед налоговыми органами. В ходе работы данное общество было признано банкротом. На базе завода в 2005 году, была создана новая организация ООО «Давыдовский завод строительных материалов», где он так же был избран на собрании учредителей директором. В то время завод фактически не осуществлял свой деятельности, производился кирпич в малом количестве, т.е. хватало только раздать зарплату рабочим. В ходе работы он обратился за помощь на кирпичный завод, расположенный в , где собственником был Цукарев В.М. Ему необходимо было около 1500 кирпичей, для того что бы заложить полную печь и ее запустить с целью обжига кирпича. Цукарев В.М. помог и предоставил 1500 кирпича – сырца. В ходе общения с Цукаревым В.М. тот изъявил, что желает приобрести их завод. Он договорился, что Цукарев В.М. покупает ООО «ДЗСМ» и приобретает на предприятие новое оборудование, то есть инвестирует его. Инвестирование завода было просто необходимо, так как оборудование завода находилось в изношенном состоянии 1956 года выпуска.

В конце 2006 года на собрании учредителей было принято решение о продаже Цукареву В.М. завода. У всех учредителей были равные доли, и Цукарев В.М. каждому заплатил по 30000 рублей, а всего 420000 руб. став единственным учредителем ООО «Давыдовский завод строительных материалов» и собственником. Когда Цукарев В.М. стал учредителем, то на должность генерального директора назначил его, а сам был оформлен коммерческим директором. В ходе работы Цукарев начал предоставлять денежные средства в кассу организации, все оформлялось документально бухгалтером ФИО10 Предприятие начинает работать и с января 2007 г., набирается штат новых работников, им начинается выплачиваться аванс и заработная плата в месяц т.е. по два платежа. Он не знал, откуда Цукарев В.М. брал деньги на оплату труда работников, ему он ничего не говорил и в финансовые вопросы не посвящал. К маю 2007 года на заводе было уже около 80 рабочих, часть производственных мощей было отремонтировано и завод был запущен. Они отобрали постоянные штат работников предприятия к весеннее – летнему периоду, так как предприятие сезонное и работает только с весны до осени. Они начали осуществлять ремонтные работы устаревшего оборудования, покупая запасные детали на деньги, которые Цукарев В.М. вносил в кассу. Конвейер был запущен и отработал сезон до сентября 2008 г., при этом обжиг кирпича продолжался до декабря 2008 г. В итоге в 2007 году было произведено около 500000 кирпича, в 2008 году около 1500000 кирпича. Осенью 2008 года, в очередной раз произошла смена собственника завода и в январе 2009 году он уволился.

Так в декабре 2007 года Цукарев В.М. сообщил ему, что собирается поменять состав учредителей общества, сам выйдет из учредителей, а учредителями сказал, что будет он - с 4 %, ФИО10 - с 4%, ФИО12 – родной брат Цукарева В.М. по матери - с 77% и ФИО9, ФИО8, ФИО13 - с 5% каждый. Кто такие были ФИО63, ФИО62 и ФИО66 ему неизвестно, он их не знал и никогда с ними не встречался.

ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит в ОАО «Воронежский промышленный банк» на сумму 7000000 рублей, при этом он как генеральный директор ООО «ДЗСМ» являлся залогодателем, и предметом залога являлось оборудование ООО «ДЗСМ» на сумму 7572300 рублей. Приехать в банк и подписать документы ему сказал Цукарев В.М. Когда он приехал в банк, то его там встретили очень хорошо. На, что брался указанный кредит, он не знает, так как Цукарев В.М. сказал, что деньги от указанного кредита пойдут на реанимацию работ Острогожского кирпичного завода и Коротоякского кирпичного завода, после чего эти деньги пойдут на развитие ООО «ДЗСМ». Фактически ни копейки не поступило на расчетный счет ООО «Давыдовский завод строительных материалов». В этот период времени, Цукарев В.М. и переоформил доли в уставно капитале.

Потом еще несколько кредитов получалось ООО «Давыдовский завод строительных материалов», но сейчас он уже не помнит всех банков в которых брались кредиты, все документы подписывал он, но до этого ему Цукарев В.М. говорил, что необходимо съездить в банк и подписать все необходимое. Затем право подписи банковских документов было оформлено на Цукарева В.М., по указанию того. Фактическое руководство ООО «Давыдовский завод строительных материалов» осуществлял Цукарев В.М., он только исполнял его указания. Цукарев В.М. договаривался с работниками банка о получениях кредитов, вел переговоры, он только подписывал документы. При получении первого кредита, Цукарев В.М. пояснил, что все деньги будут вложены в другие заводы, и после их развития и модернизации будет и их завод восстановлен. Всеми денежными средствами полученным ООО «Давыдовский завод строительных материалов» Цукарев В.М. распоряжался самостоятельно, он отношения к данным денежным средства никакого не имел.

В сентябре 2008 г., ему на сотовый телефон позвонил Цукарев В.М. и попросил подъехать ДД.ММ.ГГГГ в КБ «Российский промышленный банк» (ООО) для того что бы быть залогодателем, так как тот собирался взять в кредит деньги в сумме 9000000 рублей. Цукарев В.М. ему объяснил, где находиться указанный банк, а именно на Московском пр-те с пересечением дивизии. Он подъехал к указанному месту ДД.ММ.ГГГГ В КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) он встретился с управляющим банком и был еще кто – то из работников банка. Работники банка ему предоставили необходимый пакет документов, для получения кредита, который он подписал. Потом он еще несколько раз приезжал в данный банк и доподписывал какие-то документы. Так им был подписаны: кредитный договор №КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ, договор о залоге №КР/45207/0017/10/1 от ДД.ММ.ГГГГ согласно условиям, которого он являлся залогодателем, как генеральный директор ООО «ДЗСМ» и их предприятие передавало залогодержателю в лице КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) производственное оборудование по обязательствам ООО «ДЗСМ» по кредитному договору. На указанных договорах в графе «от имени генерального директора ООО «Давыдовский завод стройматериалов» ФИО11» расписался он. Как потратил Цукарев В.М., полученные в кредит 9 000 000 рублей, он не знает.

ДД.ММ.ГГГГ, ни какого общего собрания учредителей, на котором присутствовали ФИО13, ФИО9, ФИО8, ФИО10, ФИО12 и он, не проводилось. ФИО37, ФИО9 и ФИО8 он не знает, и никогда их не видел. При каких обстоятельствах и кем был составлен протокол общего собрания № ему неизвестно, так же как и кто его составил.

Показаниями свидетеля ФИО13 о том, что она никогда не являлась учредителем ООО «Давыдовский завод строительных материалов». На собраниях данного общества, она участия никогда не принимала, в связи, с чем она ничего не может пояснить по поводу собрания учредителей ДД.ММ.ГГГГ году, так же как и какое решение на нем было принято. На данном собрании она участия не принимала и соответственно секретарем не являлась. Об ООО «Давыдовский завод строительных материалов» ей ничего не известно и о том, что данный завод находится в Воронежской ей стало известно от сотрудников милиции в 2009 году. Кто является генеральным директором ООО «ДЗСМ» и точный адрес расположения данной организации ей не известно. Она никакого отношения к ООО «ДЗСМ» не имеет. Осмотрев копию устава ООО «Давыдовский завод строительных материалов» утвержденного ДД.ММ.ГГГГ общим собранием учредителей и копию протокола № от ДД.ММ.ГГГГ общего собрания учредителей ООО «ДЗСМ», на котором присутствовали: ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12 и она, на котором в качестве секретаря собрания была избрана она, и принято решение о заключении крупной сделки - кредитного договора между ООО «ДЗСМ» с КБ «Российский промышленный банк» (ООО) о получении кредита на сумму 9 млн. рублей, сроком на 36 месяцев, она поясняет, что подпись в уставе ООО «Давыдовский завод строительных материалов» на строке «ФИО13» выполненная от ее имени, выполнена не ею и на ее не похожа. По поводу протокола № от ДД.ММ.ГГГГ она поясняет, что на данном собрании она участия не принимала, и проводилось ли оно вообще ей не известно. Подпись в данном протоколе на строке «Секретарь собрания» также выполнена не ею и на ее подпись не похожа, расшифровка подписи так же выполнена не ею, кто это сделал от ее имени, ей неизвестно. Она не могла подписывать данные, документы так как она никогда не являлась учредителем ООО «Давыдовский завод строительных материалов». (т.14 л.д.13-16)

Показаниями свидетеля ФИО54 о том, что по указанному адресу он проживает вместе с женой ФИО13 1965 г.р. и детьми. Он работаю в банке ОАО КБ «Восточный» в должности начальника отдела безопасности. В период с февраля 2006 г. по март 2007 года он работал в банке ОАО «Агроимпульс» в отделе экономической безопасности ведущим специалистом. С ним работали ФИО55 и ФИО56 Примерно в конце 2006 г., или вначале 2007 г., точную дату и время он не запомнил, к нему и ФИО56 обратился ФИО55 с просьбой оказать помощь знакомому. ФИО55 попросил дать копии паспортов совершеннолетних родственников. Для чего тому нужны были копии паспортов родственников, он не знает, но у него интересовался, и тот пояснил, что бы он не волновался криминала никакого нет. Он доверял ФИО55 всвязи с чем тому передал копию паспорта своей супруги ФИО13. Передавали ли ФИО55 копии паспорта своих родственников ФИО63, ему не известно. От сотрудников милиции он узнал, что в находиться завод по производству строительных материалов ООО «Давыдовский завод строительных материалов». Кто является генеральным директором ООО «ДЗСМ» и точный адрес расположения данного предприятия ему не известно. Сотрудники милиции пояснили, что его супруга является учредителем данной организации, а также то, что ДД.ММ.ГГГГ, проводилось общее собрание учредителей ООО «ДЗСМ», на котором присутствовали ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО13, ФИО11 и ФИО12, и общим голосованием было принято решение о заключении крупной сделки, а именно получение кредита ООО «ДЗСМ» в КБ «Российский промышленный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) на сумму 9 млн. рублей, сроком на 36 месяцев. На данном собрании якобы его супруга была избрана секретарем собрания. С уверенностью может утверждать, что его супруга участия в данном собрании не принимала, а так же то что учредителем ООО «Давыдовский завод строительных материалов» не является. Фамилии других учредителей, он слышит впервые и их он не знает. Его супруге не принадлежит согласно протокола № от ДД.ММ.ГГГГ общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов», предъявленного ему, - 5 % уставного капитала ООО «ДЗСМ». Подпись от имени супруги выполнена не ею. При каких обстоятельствах были оформлены документы на его супругу, как учредителя, ему неизвестно. (т.14 л.д.23-26)

Показаниями свидетеля ФИО8 о том, что она никогда не являлась учредителем ООО «Давыдовский завод строительных материалов». На собраниях данного общества, она никакого участия не принимала, в связи, с чем не может пояснить, по поводу собрания учредителей, которое проходило ДД.ММ.ГГГГ году, так же как и какое решение на нем было принято и проводилось ли оно или нет. На данном собрании она участия не принимала. Об ООО «Давыдовский завод строительных материалов» ей ничего не известно. Кто являлся и является директором ей неизвестно, точный адрес завода не известно. Она никакого отношения к ООО «ДЗСМ» не имеет. В ходе общения с мужем ФИО55, ей стало известно, что у того имеется знакомый Цукарев В.М., который имеет какое-то отношение к ООО «Давыдовский завод строительных материалов». Чем занимался Цукарев В.М. и указанная организация ей муж не рассказывал.

Осмотрев копию учредительного договора ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ и копию протокола № от ДД.ММ.ГГГГ общего собрания учредителей ООО «ДЗСМ», на котором присутствовали: ФИО13, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12 и она, и принято решение о заключении крупной сделки - кредитного договора между ООО «ДЗСМ» с Воронежским филиалом Коммерческого банка «Российский промышленный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) о получении кредита на сумму 9 млн. рублей, сроком на 36 месяцев, она поясняет, что подпись в учредительном договоре ООО «Давыдовский завод строительных материалов» на строке «ФИО8» выполненная от ее имени, выполнена не ею и на ее не похожа. По поводу протокола № от ДД.ММ.ГГГГ она поясняет, что на данном собрании участия не принимала, и проводилось ли оно вообще ей не известно. Она не могла подписывать указанные документы, так как никогда не являлась учредителем ООО «Давыдовский завод строительных материалов». При каких обстоятельствах и кто оформил на ее имя документы, о том, что она является учредителем, ей неизвестно. Из указанных в договоре и протоколе лиц, являющихся учредителем ООО «Давыдовский завод строительных материалов» ей никто не знаком. (т.14 л.д.40-43)

Показаниями свидетеля ФИО57 о том, что с ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности кассира на Давыдовском кирпичном заводе, последнее название ООО «Давыдовский кирпичный завод», который располагался по адресу: . С ноября 1983 г. она стала работать на указанном предприятии должность главного бухгалтера. В ее должностные обязанности входило: ведение бухгалтерского учета предприятия, контроль за расходованием денежных средств и другие мероприятия. С мая 2002 г. в должности генерального директора предприятия работал ФИО11 и предприятие находилось на стадии банкротства с 2005 г. На ООО «ДКЗ» находилось оборудование примерно до 1960 года выпуска, которое давно отработало свои материальные ресурсы, морально устарело и требовало полной замены и капитальных ремонтов. На балансе ООО «ДКЗ» из автотранспорта находились КАМАЗ 55111, ВАЗ 2107 1999 года выпуска. После процедуры банкротства предприятие рассчиталось со всеми должниками и работниками предприятия полностью и было реорганизовано в ООО «Давыдовский завод строительный материалов» генеральный директор ФИО11 Данное предприятие осуществляло работу до ДД.ММ.ГГГГ, пока не было продано и переименовано в новое предприятие ООО «ДКЗ». За время работы ООО «ДЗСМ» происходил обжиг кирпича. После банкротства в декабре 2006 г. наше предприятие было выкуплено Цукаревым Виктором Михайловичем, у которого в собственности находился кирпичный завод в и доля в уставном капитале кирпичного завода в . Цукарев В.М. обещал, что проведет реконструкцию предприятия и модернизацию оборудования, при этом тот не говорил откуда будет брать денежные средства. Примерно в конце 2007 г., Цукарев забрал из бухгалтерии ООО «ДЗСМ» устав общества и учредительные документы, не говоря и не объясняя, почему забирает данные документы. Расчетный счет ООО «ДЗСМ» был открыт в банке межрегиональный акционерный банк «Юго–Восток» (ОАО) № в . На указанный расчетный счет ООО «ДЗСМ» в разное время приходили займы от ИП «Цукарева В.М.» на различные суммы от 10000 рублей до 350000 рублей и другие денежные перечисления на различные суммы. По указанию Цукарева В.М. она ездила в банк снимала наличные денежные средства и приходовала их в кассе, после чего, по расходным ордерам выдавала ее Цукареву В.М.. Куда тот тратил денежные средства, она не знает, но говорил, что на оплату закупленного им угля и выдачу зарплаты. От генерального директора ООО «ДЗСМ» ФИО11 она узнала, что Цукарев В.М. брал под залог нашего предприятия кредиты в различных банках. Наименование банков, дату получения и сумму кредитов ей не известны. На что были потрачены кредитные денежные средства Цукаревым В.М., она не знает, через кассу ООО «ДЗСМ» они не проходили. Кто был поручителем и залогодателем по данным кредитам ей не известно. ДД.ММ.ГГГГ она была переведена с ООО «ДКЗ», где отработала около одного месяца уволилась по собственному желанию.

Было ли ДД.ММ.ГГГГ общее собрание учредителей ООО «ДЗСМ» с участием ФИО13, ФИО9, ФИО8, ФИО11, ФИО12 на котором общим голосованием было принято решение о заключении крупной сделки, а именно кредитного договора с Коммерческий банк «Российский промышленный банк» (ООО) на сумму 9 000 000 рублей, сроком на 36 месяцев она не знает и участия в нем не принимала. Проводилось ли вообще собрание, ей не известно. ФИО37, ФИО9 и ФИО8 она не знает.

ООО «РТК – Проф» она не знает и о том, что на его счет было перечислено 480000 рублей ей не известно. ИП ФИО30 она знает, так как с расчетного счета завода в банке «Юго – Восток» проходил какой – то платеж, сумму не помнит. О том, что на счет ИП было перечислено 500000 рублей ей неизвестно. ООО «Лидер Проект» ей не известно, о том, что на счет Общества было перечислено 1500000 рублей она не знает. ООО «Регион» ей не известно, о том, что на счет Общества было перечислено 1823636 рублей, она не знает. ООО «КорКер» это Коротоякский кирпичный завод, о том, что на его счет было перечислено 3000000 рублей, она не знала. ООО АгроСити» ей неизвестно, о том, что на его счет данного Общества перечислено 500000 рублей, она не знала. ООО «Техинвест» ей не известно, о том, что на счет общества было перечислено 400000 рублей, она не знает. ООО «Артком» ей неизвестно, о том, что на счет Общества было перечислено 800000 рублей ей не известно. (т.14.л.д.111-114)

Показаниями свидетеля Цукаревой Т.И. о том, что по указанному адресу она проживает вместе с мужем Цукаревым В.М. и детьми - Цукаревой М.В., Цукаревой Н.В. и Цукаревой В.М. Ее муж в настоящие время не работает. Ранее он являлся ИП и работал исполняющим обязанности генерального директора на Острогожском кирпичном заводе. Основным видом деятельности его индивидуального предпринимателя являлось производство строительных материалов. Кроме того, Цукарев В.М. являлся исполняющим обязанности директора ООО «КорКер» и единственным учредителем. В каких банках у него были расчетные счета, она не знает. Так же Цукарев В.М. являлся учредителем ООО «Острогожская керамика», но был ли директором, она не знает. Цукарев В.М. был еще и соучредителем ООО «Давыдовский завод стройматериалов», находящегося в .

У нее в собственности на сегодняшний день находятся производственные здания бывшего кирпичного завода в . Какое имущество имеется у ее мужа в собственности, она не знает. Расчетных и корреспондентских счетов в банках на ее имя не открыто. На протяжении трех лет с декабря 2006 г. по 2009 год ее получал кредиты в коммерческих банках, наименование банков и сумма кредитов она не знает. Как погашалась задолженность ее мужем по данным кредитам ей не известно. При получении мужем кредитов она иногда выступала в качестве со-заемщика и поручителя, как физическое лицо, при этом она не помнит в каких банках и на какую сумму муж брал кредит.

Показаниями свидетеля ФИО12 о том, что в 2008 году он работал в должности механика кирпичного завода ИП Цукарев В.М., который находился в . и уволен был в августе-сентябре 2009 года по причине прекращения деятельности завода. Цукарев В.М. является ему родным братом. Работая на заводе в его обязанности входила организация ремонта автотранспорта, поставка запчастей и другие работы, связанные с оборудованием предприятия. Кроме Острогожского кирпичного завода, у Цукарева В.М. были еще два завода: Коротоякский и Довыдовский - ООО «Давыдовский завод строительных материалов». В 2008году, точную дату он не помнит, Цукарев В.М. попросил его выступить поручителем при получении кредита в Воронежском филиале КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) и подписать договор поручительства. При этом Цукарев В.М. заверил о том, что кредит берет тот на короткий срок, в целях погасить уже имеющийся кредит в другом банке. Так как он доверял своему брату, то согласился. Точно не помнит дату, примерно в конце сентября 2008года, он вместе с братом поехал в для того чтобы получить кредит, при этом у него кроме паспорта других документов не было. У Цукарева В.М. на руках была папка с документами, какими именно он не знает. В этот день с ними в банк поехала и супруга брата - Цукарева Т.М., которую тот так же как и его попросил выступить поручителем. На какой должности работала Цукарева Т.М., ему неизвестно. Приехали они в КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО), который расположен в на пересечения улиц 45 Стрелковой дивизии и Московского проспекта. В указанном банке он выступил поручителем Цукарева В.М. и подписал договор, номер которого не помнит. Согласно условиям договора поручительства он обязался исполнить перед КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) обязательства в случаи неисполнения обязательств ООО «ДЗСМ» по кредитному договору заключенным с банком. По условиям кредитного договора ООО «ДЗСМ» получило кредит в сумме 9000 000рублей. В договоре поручительства в графе «Поручитель ФИО12,» он расписался. После подписания они поехали домой. Примерно через неделю, его брат приехал к нему и попросил поставить подписи в договоре, объяснив, что ранее оформление кредита прошло с нарушением каких-то нормативов, поэтому нужно снова поставит подписи в договорах. Он согласился и расписался в предоставленных ему договорах. Куда мог потратить его брат полученные в КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) денежные средства в размере 9000 000 рублей ему не известно. Получал ли кредит его брат в АКБ «Инвестбанк» ОАО, он не знает, но точно помнит, что ездил с тем по различным банкам и подписывал какие-то документы. О том, что в качестве залога по кредитному договору с КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) было заложено какое-либо имущество, ему не известно, и в подробности финансовой деятельности брата он посвящался.

Ранее перед получением кредита в КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО), Цукарев В.М. ему пояснял, что для получения кредита у него должна быть доля в ОООО «ДЗСМ» на что он согласился. Между им и братом был заключен договор продажи 77 % доли в уставном капитале ООО «ДЗСМ» расположенном в . Данный договор был составлен формально, собрания участников ООО «ДЗСМ» не проводилось и денежных средств за долю в уставном капитале, он никому не передавал. В данном договоре его подписи. В 2008году он в собраниях участников ООО «ДЗСМ» не участвовал, тем более не голосовал за совершение крупной сделки по получению кредита в КБ «РОСПРОМБАНК» (ОООО). Примерно в начале июня 2011 года он был вызван в Острогожское подразделение судебных приставов, где узнал о том, что в отношении его возбуждено исполнительное производство по взысканию непогашенного кредита Цукаревым В.М., полученного в КБ «РОСПРОМБАНК». В Острогожском подразделение судебных приставов, ему вручили исполнительный лист, что в нем написано он не читал, а передал сразу же своему брату Цукареву В.М. Больше в Острогожский РОСП его не вызывали.

Показаниями свидетеля ФИО58 о том, что в период с 2006 г. по ДД.ММ.ГГГГ она работала заместителем управляющего дополнительного офиса «Юго-Западное отделение» Филиал «Центрально- Черноземный» Акционерный коммерческий банка «Инвестбанк» (Открытое акционерное общество), который располагался по адресу: . В ее обязанности входило общее руководство и организация работы офиса в целом, а также кредитование физических и юридических лиц.

Общий порядок выдачи кредита для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей был следующий: клиент обращался в офис с намерением получить кредит. Далее рассказывались условия получения кредита. Банк мог предоставить либо кредит, то есть одна сумма, либо кредитную линию – выдача кредита частями. Если клиента устраивали условия кредитования в банке, то он заполнял кредитную заявку, в которой указывал сумму, желаемую для получения кредита, процентную ставку установленную банком, срок кредита и обеспечения кредита (имущество и поручительство). К заявке клиент прилагал учредительные документы организации, если он являлся клиентом банка, то юридическое досье было сформировано. Так же к заявке прилагались бухгалтерская, налоговая и управленческая отчетность. Далее работники банки формируют электронную заявку, которая направляется по электронной почте в службу безопасности филиала для рассмотрения. Заявка рассматривается в службе безопасности, по ней принимается решение и ответ направляется, как по электронной почте, так и на бумажном носителе. После того, как служба безопасности дала положительный ответ, происходит формирование кредитного досье клиента. В кредитное досье входят юридические, бухгалтерские, налоговые и другие документы которые отражены в документах регламентирующих выдачу кредита в банке. После сбора всех документов составляется кредитное заключение, которое вместе с кредитным досье направляется в филиал на рассмотрение. В филиале изначально заявку и кредитное досье рассматривает юридический отдел, который проверяют правомочность подписания лицом, обратившимся с заявкой, всех необходимых документов. Так же юристами изучаются документы по обеспечению. После изучения юристы составляют свое заключение. Далее заявка со всеми имеющимися заключениями и кредитным досье направляется в кредитный отдел на рассмотрение. После рассмотрения в кредитном отделе заявка выносится на рассмотрение кредитного комитета.

При рассмотрение заявки на Кредитном Комитете докладчиком выступала она не обладая правом голоса. Кредитный комитет состоял из председателя – управляющий филиала банка, и членов – начальник кредитного отдела, начальник юридического отдела, начальник службы безопасности, заместитель управляющего курирующего кредитную работу. На Кредитном комитете принимается решение о выдачи кредита, на каких условиях он выдается, обеспечение кредита – имущество, передаваемое в залог (движимое и недвижимое); поручительство. После положительного решения составляются документы – кредитный договор, договоры залога и договоры поручительства, которые после изучения подписываются сторонами. Затем ею формировалось распоряжение на выдачу кредита, и кредитные денежные средства перечислялись на расчетный счет клиента. Расчетный счет должен быть открыт клиентов в их дополнительном офисе уже ранее, так как кредиты выдаются клиентам банка. После получения кредита, клиент может распоряжается денежными средствами, как с помощью системы «Банк Клиент», так и прийти в банк с платежным поручением.

С декабря 2005 года Цукарев В.М. является клиентом Дополнительного офиса «Юго-Западное отделение» Филиал «Центрально-Черноземный» АКБ «Инвестбанк» (ОАО), как индивидуальный предприниматель в области расчетно-кассового обслуживания. Цукареву В.М. выдались кредиты, которые безналичным путем перечислялись на его счет, открытый в банке. Все кредиты выдавались Цукареву В.М. как индивидуальному предпринимателю, а один из кредитов был выдан ему, как физическому лицу. Так же, Цукарев В.М. получал кредит в их банке на ООО «Давыдовский завод строительных материалов». В общей сложности с декабря 2005 г. по 2009 год Цукареву В.М. было выдано примерно девять кредитов.

В июле 2007 года был выдан кредит ООО «Давыдовский завод строительных материалов», собственником которого являлся Цукарев В.М. в сумме 7 млн. руб. Данный кредит выдавался сроком на один год. По истечению срока пользования данным кредитом, со стороны Цукарева В.М., он погашен не был, всвязи с чем руководством филиала было принято решение о предоставлении кредита Цукареву В.М. с целью погашения кредита выданного на ООО «Давыдовский завод строительных материалов» (перекредитование). Данное решение было принято в кабинете управляющего филиала АКБ «Инвестбанк» ОАО. При этом присутствовала она и лица, которые входили в состав членов кредитного комитета. Также присутствовал Цукарев В.М., который сообщил, какое имущество предоставит в залог. На момент принятия данного решения, ни какой заявки не было со стороны Цукарева В.М.

Решение о выдачи Цукареву В.М. кредита в сумме 10,5 млн. руб. было принято без составления документов. Из выданной ему суммы он должен был погасить кредит в сумме 7000000 руб. полученный им на ООО «Давыдовский завод строительных материалов» и 4000000 рублей полученный им как ИП Цукарев В.М. ДД.ММ.ГГГГ, срок по которому истекал ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день Цукареву В.М. на его расчетный счет, как индивидуального предпринимателя были перечислены денежные средства в размере 10,5 млн. руб., а на следующий день кредит ООО «Давыдовский завод строительных материалов» был погашен. В дальнейшем частями Цукаревым В.М. был погашен и кредит в сумме 4 млн. руб. Все документы – заявка на получение кредита и кредитное досье формировались после того как Цукареву В.М. был выдан ДД.ММ.ГГГГ кредит в сумме 10,5 млн. руб. Фактически на момент выдачи кредита ни каких документов не было.

В момент совещания по поводу предоставления кредита Цукареву В.М. в размере 10,5 млн. руб., он сообщил, что готов предоставить в залог имущество, которое у него имелось, при этом озвучил какое именно имущество. В этот момент Цукарев В.М. отметил, что это имущество у него не заложено. Она пометила для себя, какое имущество будет передано в зало она поехала в доп. офис и там ею было сформировано распоряжение на выдачу кредита. Только после выдачи кредита, происходило создание всех необходимых документов. Цукарев В.М. предоставил копии бухгалтерских, налоговых и управленческих документов, ею было подготовлено заключение по кредитной заявке, которое в последующем переделывалось очень много раз. Ей трудно было формировать кредитное досье, так как на руках документов не было. Кредитный договор, договоры залога, и договоры поручительства переделывались несколько раз. В большей степени это касалось залоговых договоров. Ею были изготовлены все документы и собрано кредитное досье, которое она сразу передала в филиал банка. Там его так же изучали, и ей неоднократно звонили, для того, что бы она переделывала договоры залога, так как там были указаны какие-то неточности. Переделка документов шла на протяжении длительного времени, когда она уже не работала в данном банке, то все равно ей звонили и просили приехать, что бы документы переподписать. После выдачи кредита ею были составлены договоры и подписаны, вторые экземпляры она передала Цукареву В.М. на руки. Возвращал ли тот их ей, она в настоящий момент не помнит.

После всех переделок документов залоговым имуществом по кредитному договору на сумму 10,5 млн. руб. было заложено имущество: движимое имущество, находящиеся по адресам: , Лискинский завод, и , две автомашины грузовые КАМАЗ. Кроме того, было заложено недвижимое имущество, находящиеся в .

Она осмотрела предъявленные ей договор залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП Цукарев В.М. предоставляет в банк филиала ЦЧ АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в залог движимое имущество находящиеся по адресу: , с указанием конкретного перечня оборудования и копию аналогичного договора по содержанию №, но датированный ДД.ММ.ГГГГ и пояснила, что договоры подписаны ею. В договоре, который датирован ДД.ММ.ГГГГ в верхней части каждого листа – колонтитул, указано: «Филиал «Центрально-Черноземный» Акционерного коммерческого бака «Инвестбанк» (открытое акционерное общество). Договор залога движимого имущества. Форма З-1», данный договор был изготовлен не ею. В договорах, которые она изготавливала в верхней части первого листа - колонтитул указано: «Форма З-1». Осмотрев предъявленный ей договор, датированный ДД.ММ.ГГГГ она пояснила, что в нем колонтитул на первом листе указан: «Форма З-1», на последующих «ОАО «Воронежпромбанк». Договор залога движимого имущества. Форма З-1». Это не правильная форма (от ДД.ММ.ГГГГ), так как если брать дату составления договора, то у банка было название ФИЛИАЛ ЦЧ АКБ «Инвестбанк» (ОАО). Почему договоры аналогичны по содержанию, а датированы разными числами в настоящий момент, она не может точно сказать. Она не помнит, в связи с чем договоры множество раз переподписывались и в связи с чем в кредитном досье оказался договор не от ДД.ММ.ГГГГ – это день выдачи кредита, а от ДД.ММ.ГГГГ. По данному факту она только может предположить, что вероятнее имущество было заложено по другому кредитному договору на сумму 4 млн. руб., а так как кредит был погашен только ДД.ММ.ГГГГ, то после его погашения и решили перевести имущество в залог по кредитному договору на сумму 10,5 млн. руб. Эти решения уже принимались не ею, а в филиале в кредитном отделе. На руках у Цукарева В.М. данный договор оказался, в связи с тем, что после ее первого оформления, она передала ему вторые экземпляры. Но после того как их посчитали неправильными, он (Цукарев В.М.) их на замену не вернул, хотя переделанные ему на руки выдавались каждый раз. У Цукарева В.М. не было порядка с документами, так как я несколько раз в , в его конторе, где с документами был полный беспорядок. О том, что Цукарев В.М. получил незаконно кредит в КБ « Роспромбанк» ООО, заложив при этом имущество, находящееся в залоге в АКБ «Инвестбанк» ОАО, ей стало известно впервые от сотрудников кредитного управления ее банка.

В декабре 2006 года в банк обратился ИП Цукарев В.М. с заявлением о предоставлении ему кредита на сумму 7 500 000 рублей на финансирование текущей предпринимательской деятельности, в том числе на приобретение оборудования. Цукарев В.М. имел в собственности кирпичный завод – производственное оборудование и помещения расположенные в . Указанное имущество принадлежало ему на праве собственности и его супруге Цукаревой Т.М. Кроме того, Цукареву В.М. принадлежал кирпичный завод. расположенный в по пе. На кредитном комитете при рассмотрении заявки приняли положительное решение о предоставлении ИП Цукарев В.М. кредита. ДД.ММ.ГГГГ между банком ИП Цукарев В.М. заключен договор кредитной линии № на сумму 7 500 000,00 рублей со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ. Договор заключался по адресу дополнительного офиса «Юго-Западное отделение» ОАО «Воронежпромбанк»: . В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору Цукарев В.М. предоставил в залог:

Данный кредитный договор Цукаревым В.М. был погашен в срок ДД.ММ.ГГГГ.

- по договору залога недвижимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, объект недвижимости - нежилое здание, литер: А. А1. А2, A3, А4, место нахождение: , 800 метров правее автодороги «Воронеж-Луганск-Давыдовка» км. 15-978; площадь: 1 206,2 кв.м., инвентарный номер:5-1239. Кадастровый номер:36:19:81 00 008:0067:5-1239; - право аренды земельного участка сроком на 11 месяцев - земельный участок для производственных целей из земель промышленности, транспорта, связи, общей площадью 771 кв.м.; адрес: , 800 метров правее автодороги Воронеж-Луганск-Давыдовка» км. 15-978. кадастровый номер №:19:81 00 008:0067.

Кроме того, в ноябре-декабре 2007 года ИП Цукарев В.М. так же обращался в их банк с заявлением о предоставлении ему кредита в сумме 7 500 000 рубле для развития предпринимательской деятельности. ДД.ММ.ГГГГ между банком и ИП Цукарев В.М. заключен договор кредитной линии № на сумму 7 500 000,00 рублей со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ. Договор заключался по адресу нахождения дополнительного офиса «Юго-Западное отделение» ОАО «Воронежпромбанк»: . В последствии договор по инициативе Цукарева В.М. пролонгировался на тех же условиях до ДД.ММ.ГГГГ. Необходимость пролонгации договор Цукарев В.М. объяснял спадом спроса на продукции. С целью проверки ведения Цукаревым; В.М. предпринимательской деятельности сотрудниками банка, в том числе и ею, в период с ноябрь-декабрь 2008 года, впоследствии вплоть до сентября 2009 года осуществлялись выезды в по месту нахождения кирпичного завода. В ходе осмотра было зафиксировано, что деятельность по производству кирпича действительно велась. Цукарев В.М. демонстрировал им печи для обжига кирпича, сушильные камеры, где находился кирпич-сырец. В качестве обеспечения исполнения обязательств по данному кредитному договору Цукарев В.М. предоставил в залог:

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ год производственное оборудование – линия по производству и обжигу кирпича в том числе винтирятор вытяжной системы, вагонетки для обжига кирпича -40шт., Электролафет для тоннельной печи, стол автомат, дозатор с глинозапаянником, глиносмеситель, глинорастворитель, пресс вакуумный производства Германия, глиномес с фильтрующей решеткой, транспортер ленточный, находящиеся по адресу: , пе

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ производственное оборудование принадлежащие ООО «Давыдовский завод строительных материалов» - ящичные питатели, толкатель обгонного пути, цепной толкатель, люлечный конвейер 980м. пресс шнековый безвакуумный, электролафет с лебедкой, смиситель лопастный двухвальный, трансформатор силовой, автомат резки и укладки кирпича, электровыдвижной вентилятор, вагонетки для обжига, находящиеся по адресу ;

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ. Залогодатель ООО «Давыдовский завод строительных материалов», грузовой автомобиль КАМАЗ 1993г. в принадлежащий указанному обществу;

- по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, залогодатель Цукарев В.М. предмет залога – грузовой автомобиль КАМАЗ 1987 г. в принадлежащий Цукареву В.М.

Вина Цукарева В.М. по данному эпизоду обвинения подтверждается письменными доказательствами:

Заявлением представителя по доверенности ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ о мошеннических действиях директора ООО «Давыдовский завод строительных материалов» Цукарева В.М. при получении кредита в КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ в ОМ № УВД по (т.9 л.д.28-29)

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи расположенные в строках «Подписи»: в платежном поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Артком»; в платежном поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Техинвест»; в платежном поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «АгроСити»; в платежном поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «КорКер»; в платежном поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Регион»; в платежном поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Лидер Проект»; в платежном поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ИП ФИО30; платежном поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «РТК - Проф», выполнены Цукаревам Виктором Михайловичем. (т.14 л.д. 147-151)

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи расположенные: в договоре залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ на каждом листе в нижней части под словом «Залогодатель» и в конце договора; в приложении № к договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ в строке после слов «Индивидуальный предприниматель», выполнены Цукаревам Виктором Михайловичем. (т.14 л.д. 161-164)

Протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск DVD –R Sony №- REA 7870 содержащий два звуковых файла. Звуковые файлы прослушаны. Имеющийся на диске звуковой файл WS_30001.WMA продолжительность которого составляет 14 мин. 10 сек, содержит разговор в котором участвуют два человека мужчина М и женщина –Ж, в котором разговор идет о том, при каких обстоятельствах оказался у Цукарева В.М. подложный договор залога из банка АКБ «Инвестбанк» ОАО, который он использовал при. получении кредита в КБ «Роспромбанк» ООО в сумме 9 млн. руб. ДД.ММ.ГГГГ (приложение к протоколу стенограмма разговора и диск) (т.14 л.д.168-175)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Воронежском филиале КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) по адресу: представителя потерпевшего ФИО2 изъяты: Кредитный договор № КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ; Договор о залоге оборудования № З/45207/0017/10/1 от ДД.ММ.ГГГГ; Договор о залоге оборудования № З/45207/0017/10/2 от ДД.ММ.ГГГГ; Договор поручительства № П /45207/0017/10/3 от ДД.ММ.ГГГГ; Договор поручительства № П /45207/0017/10/4 от ДД.ММ.ГГГГ; Договор поручительства № П /45207/0017/10/5 от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Давыдовский завод строительных материалов» на сумму 9 000000 рублей ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Артком» на сумму 800000 рублей, денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов; - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Техинвест» на сумму 400000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов; - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «АгроСити» на сумму 500000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»; - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «КорКер» на сумму 3 000000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»; - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Регион» на сумму 1 823636 рублей 30 копеек денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»; - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Лидер Проект» на сумму 1 500000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»; - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ИП «ФИО30» на сумму 500000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»; - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «РТК - Проф» на сумму 480000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»; Уведомление о досрочном взыскании кредита Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Уведомление о досрочном взыскании кредита Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Уведомление о досрочном взыскании кредита Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Уведомление о досрочном взыскании кредита Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Уведомление о досрочном взыскании кредита Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Уведомление о досрочном взыскании кредита Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявка на получение кредитного продукта выполненная; Выписка из ЕГРЮЛ № на ООО «Давыдоввский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия пояснительной записки к техническому проекту; Копия титульного листа технического проекта; Копия пояснительной записки; Копия задания на межевание земельного участка; Копия обзорного плана размещения земельного участка в поселении; Копии извещений ИП ФИО59; Копия акта согласования границ земельного участка; Копия каталога координат границ земельного участка; Копия плана границ земельного участка; Копия постановления о формировании земельного участка под размещение суглинистого карьера № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кадастрового плана земельного участка; Копия землеустроительного дела №(титульный лист); Копия договора б/н от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора поставки угольной продукции б/н; Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора на выполнение лесозаготовительных работ б/н; Копия договора на переработку давальческого сырья №/с от ДД.ММ.ГГГГ; Копия акта выбора земельного участка для размещения суглинистого карьера расположенного в районе Северной объездной дороги , восточнее пруда 100 м ООО «Острогожская Керамика» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия лицензии на право пользования недрами серия ВРН №; Копия решения о предоставлении права пользования недрами от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора на переработку давальческого сырья №/с от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта ФИО14, 1970г.р.; Копия паспорта Цукарева Владимира Михайловича, 1967г.р.; Копия паспорта ФИО11, 1961г.р.; Копия письма из РОССТАТ № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки из ЕГРИП № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о государственной регистрации ИП Цукарев В.М. серия 36 №; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ИП Цукарев В.М. серия 36 №; Письмо Филиала "Центрально-Черноземный" АКБ "Инвестбанк" (ОАО) об отсутствии ссудной задолженности и картотеки № Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Письмо ОАО Банк "Юго-Восток" Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Письмо Филиала "Центрально-Черноземный" АКБ "Инвестбанк" (ОАО) об оборотах Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Письмо МИФНС № по Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Справка № о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам по состоянии на ДД.ММ.ГГГГ; Копии налоговых деклараций ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Данные о выручке по отгрузке ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Данные о выручке по оплате ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Данные об оборотах по расчетному счету за 6 месяцев ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Списки дебиторов и кредиторов ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Данные об оплате поставщикам ТМЗ за 3 месяца ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Данные об объектах основных средств ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Справка о накладных расходах за 6 месяцев ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Складская справка о размере ТМЗ ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Справка о наличии денежных средств на р/счете ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Данные об оплате поставщикам ТМЗ ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Справка о накладных расходах ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Складская справка о размере ТМЗ ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Налоговая декларация ООО "Давыдовский завод Стройматериалов" за 2008г.; Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия товарной накладной 117 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; Письмо о платежном поручении Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора б/н от ДД.ММ.ГГГГ; Копия акта приема-передачи оборудования от ДД.ММ.ГГГГ; Копии квитанций к приходному кассовому ордеру (№ от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ); Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия товарной накладной 102 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; Отчет № об оценке рыночной стоимости оборудования; Отчет № об оценке рыночной стоимости оборудования; Копия письма ИП Цукарева В.М. о платежном поручении Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Акты проверки имущества, передаваемого в залог, на стадии выдачи кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ; Заключение старшего юрисконсульта от ДД.ММ.ГГГГ; Заключение отдела экономической безопасности от ДД.ММ.ГГГГ; Копия протокола № заседания кредитного комитета ВФ КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Выписки из протокола заседания кредитного комитета КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ; Профессиональное суждение об оценке кредитного риска от ДД.ММ.ГГГГ; Протокол общего собрания учредителей ООО "Давыдовский завод строительных материалов" № от ДД.ММ.ГГГГ; Дополнительное соглашение к Договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора поручительства №П/45207/0017/10/5 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора поручительства №П/45207/0017/10/4 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора поручительства №П/45207/0017/10/3 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора о залоге № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора о залоге № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Кредитного договора № КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление о предоставлении кредита; Распоряжения в бухгалтерию от ДД.ММ.ГГГГ; Отчет кредитного инспектора по факту реализации кредитной операции от ДД.ММ.ГГГГ; Оценка кредитного риска, классификация ссуды от ДД.ММ.ГГГГ; Распоряжение в бухгалтерию от ДД.ММ.ГГГГ; Оценка кредитного риска, классификация ссуды от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора подряда на строительство № от ДД.ММ.ГГГГ; Копии платежных поручений № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы 3 млн. руб., 500 тыс. руб., 480 тыс. руб., 1 млн. руб., 1823636 руб.; Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 500 тыс. руб.; Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 400 тыс. руб.; Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 800 тыс.руб.; Копия Счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Полис страхования 360/08/56/361 отДД.ММ.ГГГГ; Акт приема-передачи оригиналов документов по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Оценка кредитного риска, классификация ссуды от ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГг.; Распоряжение в операционный отдел от ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ; Распоряжение в бухгалтерию от ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ; Распоряжение отдела поточного кредитования от ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ; Копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ о приостановлении операций по счетам; Копия письма Начальнику УВД по у Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление на открытие счета в рублях РФ Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ.; Лист согласования старшего юрисконсульта Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ; Акт установления наличия по местонахождению юридического лица его постоянно действующего органа управления от ДД.ММ.ГГГГ; Справка о результатах проверки наличия по местонахождению юридического лица его постоянно действующего органа управления от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта ФИО11 серия 20 05 № выдан Отделом внутренних дел и ДД.ММ.ГГГГ; Копия Паспорта Цукарева Виктора Михайловича серия 20 04 № выдан Острогожским РОВД ДД.ММ.ГГГГ; Копия Устава Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов». - копия, заверенная старшим специалистом отдела по работе с клиентами Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) ; Копия Учредительного договора Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ. - старшим специалистом отдела по работе с клиентами Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО); Копия Протокола № Общего собрания учредителей Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Протокола № Общего собрания учредителей Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Протокола № Общего собрания учредителей Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о внесении изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о внесении изменений в сведения о юридическом лице, несвязанных с внесением изменений в учредительные документы серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о внесении изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, образованного в соответствии с законодательством Российской Федерации, по месту нахождения на территории Российской Федерации серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Информационное письмо Федеральной службы государственной статистики по об учете в ЕГРПО № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ -копия, заверенная старшим специалистом отдела по работе с клиентами Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) - ( 9 листов); Копия Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор банковского счета на обслуживание в валюте Российской Федерации юридического лица - резидента № БР/40702/0084/10 от ДД.ММ.ГГГГ; Дополнительное соглашение к Договору банковского счета № БР/40702/0084/10 от ДД.ММ.ГГГГ на обслуживание в валюте Российской Федерации юридического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ; Тарифы и ставки комиссионного вознаграждения по обслуживанию счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в валюте РФ – приложение № к договору банковского счета № БР/40702/0084/10 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов». - копия, заверенная Главным бухгалтером Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО); Распоряжение в операционный отдел об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ; Свидетельство о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ; Гарантийное письмо Генерального директора Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» (вх. № от ДД.ММ.ГГГГ); Информационное письмо об открытии счета ООО «Давыдовский завод стройматериалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «Давыдовский завод строительных материалов»; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор солидарного поручительства физического лица ФИО12 № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор солидарного поручительства физического лица Цукарева В.М. № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор залога недвижимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ. (т.15 л.д. 4-12)

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Воронежском филиале КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) по адресу: представителя потерпевшего ФИО2 (т.16 л.д. 229-239): Кредитный договор № КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ; Договор о залоге оборудования № З/45207/0017/10/1 от ДД.ММ.ГГГГ; Договор о залоге оборудования № З/45207/0017/10/2 от ДД.ММ.ГГГГ; Договор поручительства № П /45207/0017/10/3 от ДД.ММ.ГГГГ; Договор поручительства № П /45207/0017/10/4 от ДД.ММ.ГГГГ; Договор поручительства № П /45207/0017/10/5 от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Давыдовский завод строительных материалов» на сумму 9 000000 рублей ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Артком» на сумму 800000 рублей, денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Техинвест» на сумму 400000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «АгроСити» на сумму 500000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «КорКер» на сумму 3 000000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Регион» на сумму 1 823636 рублей 30 копеек денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Лидер Проект» на сумму 1 500000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ИП «ФИО30» на сумму 500000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «РТК - Проф» на сумму 480000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»; Уведомление о досрочном взыскании кредита Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Уведомление о досрочном взыскании кредита Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Уведомление о досрочном взыскании кредита Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Уведомление о досрочном взыскании кредита Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Уведомление о досрочном взыскании кредита Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Уведомление о досрочном взыскании кредита Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявка на получение кредитного продукта выполненная; Выписка из ЕГРЮЛ № на ООО «Давыдоввский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия пояснительной записки к техническому проекту; Копия титульного листа технического проекта; Копия пояснительной записки; Копия задания на межевание земельного участка; Копия обзорного плана размещения земельного участка в поселении; Копии извещений ИП ФИО59; Копия акта согласования границ земельного участка; Копия каталога координат границ земельного участка; Копия плана границ земельного участка; Копия постановления о формировании земельного участка под размещение суглинистого карьера № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кадастрового плана земельного участка; Копия землеустроительного дела №(титульный лист); Копия договора б/н от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора поставки угольной продукции б/н; Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора на выполнение лесозаготовительных работ б/н; Копия договора на переработку давальческого сырья №/с от ДД.ММ.ГГГГ; Копия акта выбора земельного участка для размещения суглинистого карьера расположенного в районе Северной объездной дороги , восточнее пруда 100 м ООО «Острогожская Керамика» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия лицензии на право пользования недрами серия ВРН №; Копия решения о предоставлении права пользования недрами от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора на переработку давальческого сырья №/с от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта ФИО14, 1970г.р.; Копия паспорта Цукарева Владимира Михайловича, 1967г.р.; Копия паспорта ФИО11, 1961г.р.; Копия письма из РОССТАТ № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки из ЕГРИП № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о государственной регистрации ИП Цукарев В.М. серия 36 №; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ИП Цукарев В.М. серия 36 №; Письмо Филиала "Центрально-Черноземный" АКБ "Инвестбанк" (ОАО) об отсутствии ссудной задолженности и картотеки № Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Письмо ОАО Банк "Юго-Восток" Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Письмо Филиала "Центрально-Черноземный" АКБ "Инвестбанк" (ОАО) об оборотах Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Письмо МИФНС № по Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Справка № о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам по состоянии на ДД.ММ.ГГГГ; Копии налоговых деклараций ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Данные о выручке по отгрузке ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Данные о выручке по оплате ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Данные об оборотах по расчетному счету за 6 месяцев ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Списки дебиторов и кредиторов ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Данные об оплате поставщикам ТМЗ за 3 месяца ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Данные об объектах основных средств ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Справка о накладных расходах за 6 месяцев ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Складская справка о размере ТМЗ ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Справка о наличии денежных средств на р/счете ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Данные об оплате поставщикам ТМЗ ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Справка о накладных расходах ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Складская справка о размере ТМЗ ООО "Давыдовский завод Стройматериалов"; Налоговая декларация ООО "Давыдовский завод Стройматериалов" за 2008г.; Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия товарной накладной 117 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; Письмо о платежном поручении Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора б/н от ДД.ММ.ГГГГ; Копия акта приема-передачи оборудования от ДД.ММ.ГГГГ; Копии квитанций к приходному кассовому ордеру (№ от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ); Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия товарной накладной 102 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; Отчет № об оценке рыночной стоимости оборудования; Отчет № об оценке рыночной стоимости оборудования; Копия письма ИП Цукарева В.М. о платежном поручении Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Акты проверки имущества, передаваемого в залог, на стадии выдачи кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ; Заключение старшего юрисконсульта от ДД.ММ.ГГГГ; Заключение отдела экономической безопасности от ДД.ММ.ГГГГ; Копия протокола № заседания кредитного комитета ВФ КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Выписки из протокола заседания кредитного комитета КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ; Профессиональное суждение об оценке кредитного риска от ДД.ММ.ГГГГ; Протокол общего собрания учредителей ООО "Давыдовский завод строительных материалов" № от ДД.ММ.ГГГГ; Дополнительное соглашение к Договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора поручительства №П/45207/0017/10/5 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора поручительства №П/45207/0017/10/4 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора поручительства №П/45207/0017/10/3 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора о залоге № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора о залоге № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Кредитного договора № КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление о предоставлении кредита; Распоряжения в бухгалтерию от ДД.ММ.ГГГГ; Отчет кредитного инспектора по факту реализации кредитной операции от ДД.ММ.ГГГГ; Оценка кредитного риска, классификация ссуды от ДД.ММ.ГГГГ; Распоряжение в бухгалтерию от ДД.ММ.ГГГГ; Оценка кредитного риска, классификация ссуды от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора подряда на строительство № от ДД.ММ.ГГГГ; Копии платежных поручений № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы 3 млн. руб., 500 тыс. руб., 480 тыс. руб., 1 млн. руб., 1823636 руб.; Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 500 тыс. руб.; Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 400 тыс. руб.; Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 800 тыс.руб.; Копия Счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Полис страхования 360/08/56/361 отДД.ММ.ГГГГ; Акт приема-передачи оригиналов документов по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Оценка кредитного риска, классификация ссуды от ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГг.; Распоряжение в операционный отдел от ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ; Распоряжение в бухгалтерию от ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ; Распоряжение отдела поточного кредитования от ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ; Копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ о приостановлении операций по счетам; Копия письма Начальнику УВД по у Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление на открытие счета в рублях РФ Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ.; Лист согласования старшего юрисконсульта Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ; Акт установления наличия по местонахождению юридического лица его постоянно действующего органа управления от ДД.ММ.ГГГГ; Справка о результатах проверки наличия по местонахождению юридического лица его постоянно действующего органа управления от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта ФИО11 серия 20 05 № выдан Отделом внутренних дел и ДД.ММ.ГГГГ; Копия Паспорта Цукарева Виктора Михайловича серия 20 04 № выдан Острогожским РОВД ДД.ММ.ГГГГ; Копия Устава Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов». - копия, заверенная старшим специалистом отдела по работе с клиентами Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) ; Копия Учредительного договора Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ. - старшим специалистом отдела по работе с клиентами Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО); Копия Протокола № Общего собрания учредителей Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Протокола № Общего собрания учредителей Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Протокола № Общего собрания учредителей Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о внесении изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о внесении изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о внесении изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, образованного в соответствии с законодательством Российской Федерации, по месту нахождения на территории Российской Федерации серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Информационное письмо Федеральной службы государственной статистики по об учете в ЕГРПО № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ -копия, заверенная старшим специалистом отдела по работе с клиентами Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) - ( 9 листов); Копия Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор банковского счета на обслуживание в валюте Российской Федерации юридического лица - резидента № БР/40702/0084/10 от ДД.ММ.ГГГГ; Дополнительное соглашение к Договору банковского счета № БР/40702/0084/10 от ДД.ММ.ГГГГ на обслуживание в валюте Российской Федерации юридического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ; Тарифы и ставки комиссионного вознаграждения по обслуживанию счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в валюте РФ – приложение № к договору банковского счета № БР/40702/0084/10 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов». - копия, заверенная Главным бухгалтером Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО); Распоряжение в операционный отдел об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ; Свидетельство о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ; Гарантийное письмо Генерального директора Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» (вх. № от ДД.ММ.ГГГГ); Информационное письмо об открытии счета ООО «Давыдовский завод стройматериалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «Давыдовский завод строительных материалов; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор солидарного поручительства физического лица ФИО12 № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор солидарного поручительства физического лица Цукарева В.М. № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор залога недвижимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств по уголовному делу; (т.15 л.д.13-274, т.16 л.д.1-228, л.д.240-248)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому в ходе выемки в МИ ФНС России № по по адресу изъяты: - протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - учредительный договор ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - Устав ООО «Давыдовский завод строительных материалов» утвержденный Общим собранием учредителей в соответствии с протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ; - квитанция по уплате государственной пошлины ООО «Давыдовский завод строительных материалов» за государственную регистрацию юр. лица от ДД.ММ.ГГГГ; - заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; - расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ; - решение о регистрации юридического лица ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - решение о регистрации юридического лица ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - копия свидетельства о государственной ООО «Давыдовский завод строительных материалов» регистрации с присвоением ОГРН 10336845011730; - сведения о записях внесенных в ЕГРЮЛ, дата формирования ДД.ММ.ГГГГ; - выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ в сведения о юр. лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; - расписка в получении документов заявителем ФИО11 14.012.06г.; - решение о государственной регистрации изменений в сведения о юр. лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ; - выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому принято решение всеми учредителями общества продать свои доли в уставном капитале Цукареву В.М.; - заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ в сведения о юр. лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; - расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ; - решение о государственной регистрации о внесении изменений в сведения об ООО «Давыдовский завод строительных материалов» не связанных с внесением изменений в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ; - выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о внесении изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; - Решение учредителя Цукарева В.М. ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ об утверждении новой редакции устава; - Устав ООО «Давыдовский завод строительных материалов» утвержденный решением учредителя ДД.ММ.ГГГГ; - заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ при государственной регистрации ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; - квитанция по уплате государственной пошлины ООО «Давыдовский завод строительных материалов» за государственную регистрацию юр. лица от ДД.ММ.ГГГГ; - выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - решение о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ; - расписка в получении документов заявителем ФИО11; - Копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; - Решение учредителя Цукарева В.М. ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ о передачи 23% ФИО66, ФИО63, ФИО62, ФИО64, ФИО65; - заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ при государственной регистрации ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; - расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ; - решение о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ; - выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - учредительный договор ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - Устав ООО «Давыдовский завод строительных материалов» утвержденный Общим собранием учредителей ДД.ММ.ГГГГ; - протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому был утвержден учредительный договор и новая редакция Устава общества; - квитанция по уплате государственной пошлины ООО «Давыдовский завод строительных материалов» за государственную регистрацию юр. лица от ДД.ММ.ГГГГ; - заявление о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; - расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ; - решение о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ; - выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому из состава учредителей был исключен Цукарев В.М. принято решение об утверждении учредительного договора; - заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ несвязанных с изменениями вносимыми в учредительные документу ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; - расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ; - решение о государственной регистрации изменений в ЕГРЮЛ не связанных с изменениями вносимые в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ; - выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - Устав ООО «Давыдовский завод строительных материалов» утвержденный Общим собранием учредителей ДД.ММ.ГГГГ; - учредительный договор ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; - протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому из состава учредителей был исключен Цукарев В.М. его доля была передана ФИО12 принято решении об утверждении учредительного договора; - квитанция по уплате государственной пошлины ООО «Давыдовский завод строительных материалов» за государственную регистрацию юр. лица от ДД.ММ.ГГГГ; - заявление о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; - расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ; - решение о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ; - выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ (т.17 л.д.10-14)

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в МИ ФНС России №по по адресу .(регистрационные документы) (т.17 л.д.242-246)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе выемки в МИ ФНС России № по по адресу изъяты: - налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; - налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; - налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; - налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; - налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; - налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; - налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; - налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; - налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; - налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; - налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, которые в ходе предварительного следствия были осмотрены. (т.17 л.д.247-251)

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в МИ ФНС России №по по адресу .(налоговые декларации) (т.17 л.д.285-288): Протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; учредительный договор ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Устав ООО «Давыдовский завод строительных материалов» утвержденный Общим собранием учредителей в соответствии с протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция по уплате государственной пошлины ООО «Давыдовский завод строительных материалов» за государственную регистрацию юр. лица от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ; решение о регистрации юридического лица ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; решение о регистрации юридического лица ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; копия свидетельства о государственной ООО «Давыдовский завод строительных материалов» регистрации с присвоением ОГРН 10336845011730; сведения о записях внесенных в ЕГРЮЛ, дата формирования ДД.ММ.ГГГГ; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ в сведения о юр. лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; расписка в получении документов заявителем ФИО11 14.012.06г.; решение о государственной регистрации изменений в сведения о юр. лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому принято решение всеми учредителями общества продать свои доли в уставном капитале Цукареву В.М.; заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ в сведения о юр. лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ; решение о государственной регистрации о внесении изменений в сведения об ООО «Давыдовский завод строительных материалов» не связанных с внесением изменений в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о внесении изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Решение учредителя Цукарева В.М. ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ об утверждении новой редакции устава; Устав ООО «Давыдовский завод строительных материалов» утвержденный решением учредителя ДД.ММ.ГГГГ; заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ при государственной регистрации ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция по уплате государственной пошлины ООО «Давыдовский завод строительных материалов» за государственную регистрацию юр. лица от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; решение о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ; расписка в получении документов заявителем ФИО11; Копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ; Решение учредителя Цукарева В.М. ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ о передачи 23% ФИО66, ФИО63, ФИО62, ФИО64, ФИО65; заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ при государственной регистрации ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ; решение о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; учредительный договор ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Устав ООО «Давыдовский завод строительных материалов» утвержденный Общим собранием учредителей ДД.ММ.ГГГГ; протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому был утвержден учредительный договор и новая редакция Устава общества; квитанция по уплате государственной пошлины ООО «Давыдовский завод строительных материалов» за государственную регистрацию юр. лица от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ; решение о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому из состава учредителей был исключен Цукарев В.М. принято решении об утверждении учредительного договора; заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ не связанных с изменениями вносимыми в учредительные документу ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ; решение о государственной регистрации изменений в ЕГРЮЛ не связанных с изменениями вносимые в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; Устав ООО «Давыдовский завод строительных материалов» утвержденный Общим собранием учредителей ДД.ММ.ГГГГ; учредительный договор ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому из состава учредителей был исключен Цукарев В.М. его доля была передана ФИО12 принято решении об утверждении учредительного договора; квитанция по уплате государственной пошлины ООО «Давыдовский завод строительных материалов» за государственную регистрацию юр. лица от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ; решение о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ; налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств по уголовному делу. (т.17 л.д.15-241, л.д.252-288, л.д.289-295);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена территория ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по адресу . Осматриваемая территория располагается на окраине и частично огорожена забором. На момент осмотра на заводе ведется реконструкция, возводится новая установка по смешиванию песчано-глиняной смеси, прессовая и оборудование по резке кирпича. Осуществляется ремонт сушильной печи. На территории завода имеется люлечный конвейер и другое оборудование по производству кирпича. Складские помещения и административные здания на момент осмотра закрыты. (т.9 л.д.159-173)

Заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому общая сумма денежных средств поступивших на расчетные счета ООО «Давыдовский завод строительных материалов» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 10016124 руб. в том числе 9 млн. по кредитному договору №КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ После поступления на расчетный счет ООО «Давыдовский завод строительных материалов» 9000000 руб. денежные средства с расчетного счета №, открытого в Воронежском филиале КБ «РОСПРОМБАНК» расходовались на следующие цели ДД.ММ.ГГГГ перечислены ООО «РТК - Проф» в сумме 480 000 рублей – оплата за транспортные услуги по счету 120 от ДД.ММ.ГГГГ, ИП «ФИО30» в сумме 500 000 рублей – Оплата за запасные части по счету б/н от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Лидер Проект» в сумме 1 500 000 рублей – оплата за строй материалы по договору б/н, ООО «Регион» в сумме 1 823 636 рублей 30 копеек - оплата за строй материалы по договору б/н от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «КорКер» в сумме 3 000 000 рублей – оплата по договору подряда 125 от ДД.ММ.ГГГГ, 100 руб. комиссия за использование платежей, ДД.ММ.ГГГГ перечислены ООО «АгроСити» в сумме 500 000 рублей – оплата по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за строй материалы, 20 руб. комиссия за исполнение платежей, ДД.ММ.ГГГГ перечислены ОСАО «Россия» в сумме 38850 руб. оплата за страхование имущества предприятий, ООО «Техинвест» в сумме 400 000 рублей – оплата за стройматериалы по договору б/н от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Артком» в сумме 800000 рублей – оплата за строй материалы по счету 125 от ДД.ММ.ГГГГ (т.9 л.д.175-178)

Актом исследования документов № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому, в ходе исследования предоставленных документов установлено, что на расчетные счета ООО «Давыдовский завод строительных материалов» в исследуемом периоде (ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) поступили денежные средства в размере 18626838 руб. 58ко определить, куда были направлены полученные ООО «Давыдовский завод строительных материалов» кредитные денежные средства по выписке банка в ходе исследование не представилось возможным, так как по мимо заемных денежных средств на расчетный счет организации поступали и иные денежные средства (торговая выручка, оплата за запчасти, стройматериалы, договор займа). По результатам проведенного исследования сумма основного долга ООО «Давыдовский завод строительных материалов» перед КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) на основании кредитного договора №КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 8878032 руб.79коп. В ходе проведенного исследования специалист пришел к мнению, что определить какая сумма денежных средств находилась в распоряжении ООО «Давыдовский завод строительных материалов» в период с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время, за исключением первоочередных платежей, за счет которых возможно было производить погашение определить не представилось возможным, так как списание денежных средств со счетов ООО «Давыдовский завод строительных материалов» производится в рамках ст.855 ГК РФ и не противоречит установленной очередности. (т.10 л.д.245-257)

Копией решения судьи от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с ООО «Давыдовский завод строительных материалов», Цукарева Виктора Михайловича, ФИО14 и ФИО12 солидарно в пользу Коммерческого банка «РОССИЙСКИЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК» (Общество с ограниченной ответственностью) задолженность по кредиту – 9000000 руб., задолженность по начисленным процентам за кредит – 666 754руб.02коп., задолженность по текущим процентам за кредит – 70520 руб.55коп., пеня за просрочку исполнения обязательств по возврату кредита – 500000 руб., пеня за просрочку исполнения обязательств по возврату процентов за кредит – 199219руб. 56 коп. (т.9 л.д.31-34)

Выпиской по операциям на счете ООО «Давыдовский завод строительных материалов» № открытом в Филиале «Центрально – Черноземный» АКБ «Инвестбанк» (ОАО) содержащая сведения о безналичном движении денежных средств по счету указанного общества за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Общая сумма операций по кредиту счета 31200534руб.27 коп. (сколько денег поступило на р/счет) и общая сумма операций по дебету 31200534руб.27 коп. (сколько денег списали с р/счета). (т.9 л.д.181-203, т.13 л.д. 57-77)

Выпиской операций по лицевому счету ООО «КорКер» (учредитель и директор Цукарев В.М.) № открытом в Центрально-Черноземном банке Сбербанка РФ содержащая сведения о безналичном движении денежных средств по счету указанного общества за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Общая сумма операций по кредиту счета 10439021руб.32 коп. (сколько денег поступило на р/счет) и общая сумма операций по дебету 10439021руб.32 коп. (сколько денег списали с р/счета). (т.12 л.д.176-180)

Выпиской по операциям на счете Индивидуального предпринимателя Цукарева В.М. № открытом в Филиале «Воронежский» ООО КБ «Западный» содержащая сведения о безналичном движении денежных средств по счету ИП за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Общая сумма операций по кредиту счета 62432489руб.35 коп. (сколько денег поступило на р/счет) и общая сумма операций по дебету 62432489руб.35 коп. (сколько денег списали с р/счета). (т.12 л.д. 228-277)

Выпиской по операциям на счете ООО «Острогожская Керамика» (учредитель и директор Цукарев В.М.)№ открытом в Филиале «Центрально – Черноземный» АКБ «Инвестбанк» (ОАО) содержащая сведения о безналичном движении денежных средств по счету указанного общества за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Общая сумма операций по кредиту счета 10250778руб. (сколько денег поступило на р/счет) и общая сумма операций по дебету 10250778руб. (сколько денег списали с р/счета). (т.13 л.д.8-56)

Выпиской из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ содержащая сведения о том, что нежилое помещение – формовочное отделение литер Ф, площадью 331,1 кв.м., расположенное по адресу: , принадлежит ООО «ДКЗ» ИНН 3614005711, на праве собственности с ограничением – ипотека, залогодержатель КБ «Западный» ООО (т.10 л.д.153-154)

Копией налоговых деклараций предоставленных МИФНС России № по содержащие сведения суммах задекларированных ИП Цукарев В.М. при реализации (работ, услуг), передаче имущественных прав, облагаемым по налоговым ставкам. Так, за 1 квартал 2008 года ИП Цукарев В.М. задекларировал общую сумму дохода в размере 1219588 руб., за 2 квартал 2008 года ИП Цукарев В.М. задекларировал общую сумму дохода в размере 1219588 руб. 12867064 руб., за 3 квартал 2008 года ИП Цукарев В.М. задекларировал общую сумму дохода в размере 4935230 руб., за 4 квартал 2008 года ИП Цукарев В.М. задекларировал общую сумму дохода в размере 1296508 руб., за 1 квартал 2009 года ИП Цукарев В.М. задекларировал общую сумму дохода в размере руб.

Сведениями о лицах, за которых ИП Цукарев В.М. выступал налоговым агентом 2007-2008г. (т.1 л.д. 148-149)

Списком требований об уплате налога, сбора, пени, штрафа – плательщик Цукарев В.М. (т.1 л.д. 157)

Договором залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ (копия), согласно которому в залоге АКБ «Инвестбанк» ОАО находится производственное оборудование принадлежащие ООО «Давыдовский завод строительных материалов» - ящичные питатели, толкатель обгонного пути, цепной толкатель, люлечный конвейер 980м. пресс шнековый безвакуумный, электролафет с лебедкой, смиситель лопастный двухвальный, трансформатор силовой, автомат резки и укладки кирпича, электровыдвижной вентилятор, вагонетки для обжига, находящиеся по адресу (т. 19 л.д.26-32)

Договором залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ (копия) согласно которому в залоге АКБ «Инвестбанк» ОАО находится производственное оборудование принадлежащие Цукареву В.М. - автомат резки и укладки кирпича, пресс шнековый и безвакумный, смесители лопастные двухвальные, вальцы тонкого помола, люлечный конвейер, вибропресс, ячеечный питатель, пресс вакуумный, глиномес с фильтрующей решеткой, глиномес вакуумный, находящееся по адресу: . (т. 19 л.д.40-46)

Договором залога недвижимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ (копия) согласно которому в залоге АКБ «Инвестбанк» ОАО находится, нежилое здание - здание тоннельных сушил; литер А; инвентарный номер: 5-981; место нахождение: , пе, площадь 2436.4 кв. метров; - здание тоннельной печи; литер Д; инвентарный номер: 5-980; место нахождения: , пе, площадь 615,2 кв. метров; - право общей долевой собственности (1/4) земельного участка, место нахождения: , переулок Красина, 2«а»; площадь 15 304 кв.м.; категория земель - земли населенных пунктов, разрешенное использование: для размещения и обслуживания приобретенных строений, для производственных целей, кадастровый номер: 36:19:01 03 075:0025. Договор залога недвижимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ год был заключен в связи с тем, что на тот момент было понятно, что Цукарев В.М. не предпринимает никаких действий по погашению кредитов, и кредит будет вынесен на просрочку (т. 19 л.д.47-54)

Договором залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ Залогодатель ООО «Давыдовский завод строительных материалов» (копия) согласно которому в залоге АКБ «Инвестбанк» ОАО находится, грузовой автомобиль КАМАЗ 1993г.в. принадлежащий указанному обществу (т. 19 л.д.55-61)

Договором залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, залогодатель Цукарев В.М. (копия) согласно которому в залоге АКБ «Инвестбанк» ОАО находится грузовой автомобиль КАМАЗ 1987 г. в принадлежащий Цукареву В.М. (т. 19 л.д.62-68)

Изучив материалы уголовного дела, выслушав стороны процесса, оценив в совокупности собранные доказательства, суд находит, что вина Цукарева В.М. обоснованно подтверждается доказательствами, имеющимися в материалах уголовного дела и исследованными в ходе судебного разбирательств, которые являются достоверными, достаточными, допустимыми, собранными в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства России, а действия Цукарева В.М. подлежащими квалификации по ст.176 ч.1 (1 эпизода) УК РФ, как незаконное получение кредита, то есть получение индивидуальным предпринимателем кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении индивидуального предпринимателя, причинившее крупный ущерб и по ст.176 ч.1 (2 эпизод), как незаконное получение кредита, то есть получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении организации, причинившее крупный ущерб.

При определении вида и меры наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных Цукаревым В.М. преступлений, относящихся к категориям средней тяжести, его роль в содеянном.

Судом учитывается личность подсудимого, который впервые привлекается к уголовной ответственности, по месту жительства и предыдущей работы характеризуется исключительно с положительной стороны, на учетах в ВОКПНД и ВОНД не состоит, женат, имеет на иждивении двух малолетних детей 2000 г. рождения, 2010 г. и одну несовершеннолетнюю дочь 1996г. рождения, осознал противоправный характер своих действий, вину признал полностью, раскаялся в содеянном, сожалеет о случившемся. Органы МВД компрометирующими материалами на Цукарева В.М. не располагают.

Смягчающими наказание обстоятельствами, суд признает раскаяние в содеянном, признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие на иждивении двух малолетних детей и одного несовершеннолетнего.

Отсутствие отягчающих наказание обстоятельств.

Судом учитывается мнение представителей потерпевшей стороны, которые настаивают на строгом наказании, связанным с изоляцией от общества.

При указанных выше обстоятельствах дела, с учетом степени общественной опасности, причиненного преступлением вреда, совокупности смягчающих обстоятельств, отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, мнения потерпевших о строгом наказании, личности подсудимого, а также руководствуясь задачами Уголовного закона России, которыми являются: охрана прав и свобод человека и гражданина, собственности, общественного порядка и общественной безопасности, окружающей среды, конституционного строя РФ от преступных посягательств, обеспечение мира и безопасности человечества, восстановлении социальной справедливости, а также предупреждение преступлений. И для осуществления этих задач УК РФ устанавливает основания и принципы уголовной ответственности, определяет какие опасные для личности, общества или государства деяния признаются преступными, и устанавливает виды наказаний и иные меры уголовно-правового характера за совершений преступлений.

Причиненный преступными действиями Цукарева В.М. крупный ущерб более 20000000 рублей, добровольно не заглажен, представители потерпевшей стороны настаивают на строгом наказании.

При указанных обстоятельствах, суд считает не возможным исправление Цукарева В.М. без изоляции от общества, назначении наказания с применением ст.73 УК РФ (условное осуждение) или более мягкого наказания, чем лишение свободы.

Судом не усматривается оснований для назначения наказания ниже низшего предела, предусмотренного ст.64 УК РФ.

Также судом не усматривается оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Наказание Цукареву В.М. назначается с учетом ст.62 ч.1 УК РФ (при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п.п. «и» и (или) «к» ч.1 ст.61 УК РФ и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей (176 ч.1 УК РФ 2 эпизода).

Окончательное наказание Цукареву В.М. определяется по правилам ст.69 ч.2 УК РФ (по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний).

Отбывание Цукаревым В.М. наказания в виде лишения свободы определяется по правилам ст.58 ч.1 п. «а» УК РФ – в колониях-поселениях.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307, 308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Цукарева Виктора Михайловича виновным в совершении преступлений предусмотренных ст.ст.176 ч.1, 176 ч.1 УК РФ (в редакции ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 26-ФЗ по двум эпизодам) и назначить наказание:

- по ст.176 ч.1 УК РФ (по эпизоду незаконного получения кредита в сумме 15 млн. руб. в ОАО Банк «Западный» – 1 год и 2 месяца года лишения свободы;

- по ст.176 ч.1 УК РФ (по эпизоду незаконного получения кредита в сумме 9 млн. руб. в КБ «РОССИЙСКИЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК» (ООО) - 1 год лишения свободы.

В соответствии со ст. 69 ч.2 УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний, определить Цукареву В.М. окончательное наказание – 1 года 6 месяцев лишения свободы, с отбыванием наказания в колонии-поселении.

Меру пресечения Цукареву В.М. до вступления данного приговора в законную силу оставить прежней - подписку о невыезде и надлежащем поведении.

В соответствии со ст. 75.1 УИК РФ обязать осужденного Цукарева В.М. в течении 10 суток с момента вступления настоящего приговора в законную силу явиться в территориальный орган уголовно - исполнительной инспекции системы (УФСИН России по , по адресу: ) для вручения предписания о направлении к месту отбывания наказания и обеспечения его направления в колонию – поселение.

Срок отбывания наказания Цукареву В.М. исчислять со дня его прибытия к месту отбывания наказания. Время следования осужденного к месту отбывания наказания в соответствии с предписанием, засчитать в срок лишения свободы из расчета один день на один день.

Разъяснить Цукареву В.М. последствия уклонения от получения предписания и об уклонении от следования к месту отбывания наказания.

Вещественные доказательства:

- Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по ссудной задолженности от 28.08. 2009 г., Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по просроченным процентам от 28.08. 2009 г., Профессиональное суждение об уровне кредитного риска ИП Цукарев В.М.ДД.ММ.ГГГГ, Оценка кредитного риска по заемщику- ИП Цукарев В.М., Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва ссудной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ, Внебалансовый мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № о начислении процентов в бухгалтерию, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по просроченным процентам от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва ссудной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, Оценка кредитного риска по заемщику- ИП Цукарев В.М. на ДД.ММ.ГГГГ, Требование, Требование, Уведомление Цукареву В.М., Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № о начислении процентов в бухгалтерию, Уведомление Цукареву В.М., Распоряжение на урегулирование резерва по просроченным процентам от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по ссудной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Оценка кредитного риска по заемщику- ИП Цукарев В.М. на ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по просроченным процентам от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение в бухгалтерию в начислении процентов, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела в бухгалтерию №, Оценка кредитного риска по заемщику- ИП Цукарев В.М. на ДД.ММ.ГГГГ, Бухгалтерский баланс на ДД.ММ.ГГГГ, Отчет о прибылях и убытках за го, Налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц, Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость, Справка от ДД.ММ.ГГГГ, Справка от ДД.ММ.ГГГГ, Сведения от открытых счетах в кредитных организациях, Уведомление Цукареву В.М., Копия поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела о погашении процентов в бухгалтерию, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела в бухгалтерию № на учет начисленных процентов, Акт проверки начисления и сохранности имущества, являющегося залогом по договору кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ -00504 от ДД.ММ.ГГГГ залогодатель Цукарев В.М., Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по ссудной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № в бухгалтерию на гашение кредита, Копия платежного требования № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела №, Платежное требование № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № в бухгалтерию, Копия налоговой декларации на добавленную стоимость, Справка ЦЧБ СБ РФ, Ведомость оборотов по счету клиента за январь –декабрь 2008 г., Ведомость оборотов по счету клиента за январь –май 2009 г., Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела №, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по начисленным процентам от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела в бухгалтерию № на учет начисленных процентов, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение на урегулирование резерва по ссудной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, Профессиональное суждение об уровне кредитного риска ИП Цукарев В.М. ДД.ММ.ГГГГ, Уведомление Цукареву В.М., Уведомление Цукареву В.М., Уведомление Цукареву В.М., Письмо от ДД.ММ.ГГГГ, Уведомление Цукареву В.М. от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела в бухгалтерию № на учет начисленных процентов, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела в бухгалтерию № на учет начисленных процентов, Уведомление Цукареву В.М., Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела в бухгалтерию № на учет начисленных процентов, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № в бухгалтерию, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Уведомление Цукареву В.М., Классификация ссудной задолженности заемщика, Оценка кредитного риска по заемщику – ИП Цукареву В.М. ДД.ММ.ГГГГ, Оценка кредитного риска по заемщику – ИП Цукареву В.М. ДД.ММ.ГГГГ, Упрощенная форма отчета о прибылях и убытках за июль-сентябрь 2008 г., Справка, Уведомление Цукареву В.М. от ДД.ММ.ГГГГ, Копия справка ЦЧБ СБ РФ, Идентификационный номер налогоплательщика, Справка ЦЧБ СБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ, Справка АКБ «Инвестбанк» (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ, Копия налоговой декларации по налогу на добавленную стоимость, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № в бухгалтерию, Распоряжение кредитного отдела № в бухгалтерию, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Уведомление Цукареву В.М. от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № в бухгалтерию, Уведомление Цукареву В.М. от ДД.ММ.ГГГГ, Оценка кредитного риска по заемщику – ИП Цукареву В.М. ДД.ММ.ГГГГ, Копия налоговой декларации по налогу на добавленную стоимость, Упрощенная форма отчета о прибылях и убытках за прель-июнь 2008 г., Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Распоряжение кредитного отдела № в бухгалтерию, Уведомление Цукареву В.М. от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № поставки угольной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № поставки угольной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № поставки угольной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № поставки угольной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № поставки угольной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № поставки угольной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № ото ДД.ММ.ГГГГ, Копия акта приема-передачи грузового автомобильного транспорта по договору купли-продажи грузового автомобильного транспорта от ДД.ММ.ГГГГ, Копия акта приема-передачи грузового автомобильного транспорта по договору купли-продажи грузового автомобильного транспорта от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, Копия расписки от ДД.ММ.ГГГГ, Полис страхования предмета залога №, Опись застрахованного имущества, Анкета –заявление на страхование предмета залога, Договор № от ДД.ММ.ГГГГ, Полис страхования предмета залога №, Опись застрахованного имущества, Договор № страхования предмета залога (заклада) от ДД.ММ.ГГГГ, Анкета – Заявление на страхование предмета залога, Полис Страхования предмета залога, Договор № страхования предмета залога от ДД.ММ.ГГГГ, Анкета – Заявление на страхование предмета залога, Опись страхового имущества, Акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, Акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, Копия свидетельства о регистрации ТС, Копия Договор №_ от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора на выполнение лесозаготовительных работ от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № Платежное поручение №, Платежное поручение №, Мемориальный ордер №, Платежное поручение №, Копия дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Копия чека на сумму 500000 рублей, Распоряжение №, Платежное поручение №, Мемориальный ордер №, Мемориальный ордер №, Распоряжение кредитного отдела №, Сообщение Цукареву В.М., Платежное поручение №, Договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия паспорта ТС, Внебалансовый мемориальный ордер №, Платежное поручение №, Мемориальный ордер №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Договор страхования средств автотранспорта №, Полис № от ДД.ММ.ГГГГ, Заявления на страхование к полису, Заявления на страхование к полису№, Заявления на страхование к полису, Заявления на страхование к полису №, Заявления на страхование к полису №, Заявления на страхование к полису №, Договор №, Заявления на страхование к полису №, Полис № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия договор Купли-продажи грузового автомобильного транспорта, Копия акта технического осмотра ТС от ДД.ММ.ГГГГ, Копия акта приема -передачи грузового автомобильного транспорта, Распоряжение, Копия платежного поручения №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Внебалансовый мемориальный ордер №, Расчет процентов, Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия спецификации оборудования, Копия Товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия Счет – фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ, Копии квитанций к приходным кассовым ордерам, Копия договора поставки №, Спецификация оборудования, Копия Товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия Счет – фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ, Копии квитанций к приходным кассовым ордерам, Копия паспорта ТС, Мемориальный ордер №, Копия платежного поручения №, Копия платежного поручения №, Копия платежного поручения №, Справка Цукарева об отсутствии просроченных платежей, Юридическое заключение, Заключение о возможности предоставления кредита, Юридическое заключение, Технико-экономическое обоснование кредита, Акт проверки наличия имущества от ДД.ММ.ГГГГ, Акт проверки наличия имущества от ДД.ММ.ГГГГ, Акт проверки наличия имущества от ДД.ММ.ГГГГ, Копия свидетельства о государственной регистрации права, Копия кадастрового плана земельного участка, Копия Кадастровый паспорт, Копия Кадастровый паспорт, Копия паспорта Цукаревой Т.М., Копия кадастрового паспорта, Копия кадастрового паспорта здания, Копия кадастрового паспорт, Копия свидетельства о государственной регистрации права, Копия кадастрового плана на земельный участок, Заключение на установление лимита кредитования, Выписка из протокола № заседания Кредитного комитета, Анкета клиента, Копия трудовой книжки, Справка о доходах физического лица, Копия Договор аренды земельного участка №, Копия постановления № от ДД.ММ.ГГГГ, План границ земельного участка, Копия расчета арендной планы на 2008г., Акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, Кадастровый паспорт земельного участка, Обзорный план размещения земельного участка, Экспликация земель, Копия постановления № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия кадастрового паспорта земельного участка, Копия договора поставки №, Копия договора поставки ТМЦ, Копия договор поставки №, Копия договора №, Копия разрешения на применение знака соответствия, Копия сертификата соответствия, Копия договора поставки №, Копия договора поставки №, Копия договора поставки №, Копия договора поставки №, Сведения об открытых и закрытых счетах, Сообщение от Цукарева об отсутствии задолженности перед персоналом, Копия постановлении от ДД.ММ.ГГГГ №, Копия постановления № от ДД.ММ.ГГГГ, Копия акта обследования и выбора участка, Копия свидетельства государственной регистрации права, Копия договора купли-продажи, Копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, Доверенность №, Сообщение из ЦЧБ, Сообщение из ИНВЕСТБАНКА, Перечень дебиторов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, Перечень основных средств Цукарева, Анкета заёмщика, Заявление на получение кредита Цукарева, Налоговая декларация за 2008г., Налоговая декларация за 2007г., Налоговая декларация по единому социальному налогу, Налоговая декларация о предполагаемом доходе, Налоговая декларация по налогу на доходы физического лица, Подтверждение оператора, Налоговая декларация по НДС, Подтверждение оператора, Налоговая декларация по НДС за 2007г., Протокол выходного контроля, Налоговая декларация за 2007г., Протокол выходного контроля, Налоговая декларация по НДС за 2007г., Договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение №, Упрощенная форма о прибылях и убытках за ДД.ММ.ГГГГ, Упрощенная форма о прибылях и убытках за ДД.ММ.ГГГГ, Упрощенная форма о прибылях и убытках за 12 месяцев 2007г., Упрощенная форма баланса ДД.ММ.ГГГГ, Упрощенная форма баланса ДД.ММ.ГГГГ, Бухгалтерский баланс на ДД.ММ.ГГГГ, Отчет о прибылях и убытках за 1 квартал 2008г., Расшифровка отдельных прибылей и убытков, Сообщение из статистического регистра, Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Цукарева В.М., Копия свидетельства о государственной регистрации физического лица, Копия паспорта Цукарева В.М., Копия лицензии на право пользования недрами, Копия выписки из Единого государственного реестра от ДД.ММ.ГГГГ, Договор кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004 от ДД.ММ.ГГГГ, Договор залога № КЛВ-005/004-1-3 от ДД.ММ.ГГГГ, Приложение № к договору залога № КЛВ-005/004-1-3 от ДД.ММ.ГГГГ, Договор № КЛВ -005/004-2-3 от ДД.ММ.ГГГГ «О залоге транспортного средства», Приложение № к договору залога № КЛВ-005/004-2-3 от ДД.ММ.ГГГГ, Договор № КЛВ -005/004-3-3 от ДД.ММ.ГГГГ «О залоге транспортного средства», Договор об ипотеке № КЛВ-005/004-1-И от ДД.ММ.ГГГГ, Договор поручительства № КЛВ-005/004-П от ДД.ММ.ГГГГ « С физическим лицом», Договор об ипотеке № КЛВ-005/004-2-И от ДД.ММ.ГГГГ, Дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004, заключенному ДД.ММ.ГГГГ, Дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004, заключенному ДД.ММ.ГГГГ, Дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору кредитной линии с лимитом выдачи № КЛВ-005/004, заключенному ДД.ММ.ГГГГ /т.5 л.д.95-306, т.6 л.д.1-295, т.7 л.д. 1-36, л.д.269, т.8 л.д.301-303/

- Расчет минимального размера резерва на возможные потери по ссуде, предоставленной ИП Цукареву В.М.; Распоряжение; Выписка из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ заседания кредитного комитета ОАО «Воронежпромбанк»; Заключение № от ДД.ММ.ГГГГ о правовых рисках по кредитной заявке ИП Цукарев В.М. ; Заключение службы экономической безопасности от ДД.ММ.ГГГГ ; Заявка-анкета; Заключение от ДД.ММ.ГГГГ по кредитной заявке; Справка о наличных денежных оборотах в 2007 г.; Справка ИП Цукарева В.М. ; Технико- экономическое обоснование операций, на которую испрашиваются кредитные ресурсы; Бизнес-справка; Приложение к договору банковского счета; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ ; Приложение № к договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ ; Договор солидарного поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ; Приложение 2. Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде, условному обязательству кредитного характера по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ; Приложение 2. Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде, условному обязательству кредитного характера по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ; Приложение 3. Оценка обеспечения; Приложение 2. Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде, условному обязательству кредитного характера по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ; Приложение 3. Оценка обеспечения; Выписка по лицевому счету; Платежные поручения; Налоговая декларация; Приложение 5А. Профессиональное суждение о финансовом положении заемщика-юридического лица. ; Бухгалтерский баланс ИП Цукарева В.М. на ДД.ММ.ГГГГ ; Отчет о прибылях и убытках ИП Цукарева В.М. за 2 квартал 2008 г. ; Справка о состоянии расчетов по налогам; Анкета заемщика-юридического лица; Налоговая декларация ; Приложение 5А. Профессиональное суждение о финансовом положении заемщика-юридического лица; Бухгалтерский баланс ИП Цукарева В.М. на ДД.ММ.ГГГГ ; Отчет о прибылях и убытках ИП Цукарева В.М. за 1 квартал 2008 г. ; Налоговая декларация; Аналитическое финансовое заключение. ; Мотивированное суждение от ДД.ММ.ГГГГ; Бухгалтерский баланс ИП Цукарева В.М. на ДД.ММ.ГГГГ ; Отчет о прибылях и убытках ИП Цукарева В.М. за 4 квартал 2007 г. ; Копия банковской карточки; Копия паспорта Цукаревой Т.М. ; Копия паспорта Цукарева В.М.,/т.7 л.д.78-264, 269/

- Кредитный договор № КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ;

- Договор о залоге оборудования № З/45207/0017/10/1 от ДД.ММ.ГГГГ;

- Договор о залоге оборудования № З/45207/0017/10/2 от ДД.ММ.ГГГГ;

- Договор поручительства № П /45207/0017/10/3 от ДД.ММ.ГГГГ;

- Договор поручительства № П /45207/0017/10/4 от ДД.ММ.ГГГГ;

- Договор поручительства № П /45207/0017/10/5 от ДД.ММ.ГГГГ;

- платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Давыдовский завод строительных материалов» на сумму 9 000000 рублей ;

- платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Артком» на сумму 800000 рублей, денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов;

- платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Техинвест» на сумму 400000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов;

- платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «АгроСити» на сумму 500000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»;

- платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «КорКер» на сумму 3 000000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»;

- платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Регион» на сумму 1 823636 рублей 30 копеек денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»;

- платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «Лидер Проект» на сумму 1 500000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»;

- платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ИП «ФИО30» на сумму 500000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»;

- платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ получатель ООО «РТК - Проф» на сумму 480000 рублей денежные средства перечисляет ООО «Давыдовский завод строительных материалов»;

- Уведомление о досрочном взыскании кредита Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Заявка на получение кредитного продукта выполненная;

- Выписка из ЕГРЮЛ № на ООО «Давыдоввский завод строительных материалов»от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия пояснительной записки к техническому проекту;

- Копия титульного листа технического проекта;

- Копия пояснительной записки;

- Копия задания на межевание земельного участка;

- Копия обзорного плана размещения земельного участка в поселении;

- Копии извещений ИП ФИО59;

- Копия акта согласования границ земельного участка;

- Копия каталога координат границ земельного участка;

- Копия плана границ земельного участка;

- Копия постановления о формировании земельного участка под размещение суглинистого карьера № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия кадастрового плана земельного участка;

- Копия землеустроительного дела №(титульный лист);

- Копия договора б/н от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия договора поставки угольной продукции б/н;

- Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия договора на выполнение лесозаготовительных работ б/н;

- Копия договора на переработку давальческого сырья №/с от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия акта выбора земельного участка для размещения суглинистого карьера расположенного в районе Северной объездной дороги , восточнее пруда 100 м ООО «Острогожская Керамика» от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия лицензии на право пользования недрами серия ВРН №;

- Копия решения о предоставлении права пользования недрами от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия договора на переработку давальческого сырья №/с от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия паспорта ФИО14, 1970г.р.;

- Копия паспорта Цукарева Владимира Михайловича, 1967г.р.;

- Копия паспорта ФИО11, 1961г.р.;

- Копия письма из РОССТАТ № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия выписки из ЕГРИП № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия свидетельства о государственной регистрации ИП Цукарев В.М. серия 36 №;

- Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ИП Цукарев В.М. серия 36 №;

- Письмо Филиала "Центрально-Черноземный" АКБ "Инвестбанк" (ОАО) об отсутствии ссудной задолженности и картотеки № Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Письмо ОАО Банк "Юго-Восток" Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Письмо Филиала "Центрально-Черноземный" АКБ "Инвестбанк" (ОАО) об оборотах Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Письмо МИФНС № по Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Справка № о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам по состоянии на ДД.ММ.ГГГГ;

- Копии налоговых деклараций ООО "Давыдовский завод Стройматериалов";

- Данные о выручке по отгрузке ООО "Давыдовский завод Стройматериалов";

- Данные о выручке по оплате ООО "Давыдовский завод Стройматериалов";

- Данные об оборотах по расчетному счету за 6 месяцев ООО "Давыдовский завод Стройматериалов";

- Списки дебиторов и кредиторов ООО "Давыдовский завод Стройматериалов";

- Данные об оплате поставщикам ТМЗ за 3 месяца ООО "Давыдовский завод Стройматериалов";

- Данные об объектах основных средств ООО "Давыдовский завод Стройматериалов";

- Справка о накладных расходах за 6 месяцев ООО "Давыдовский завод Стройматериалов";

- Складская справка о размере ТМЗ ООО "Давыдовский завод Стройматериалов";

- Справка о наличии денежных средств на р/счете ООО "Давыдовский завод Стройматериалов";

- Данные об оплате поставщикам ТМЗ ООО "Давыдовский завод Стройматериалов";

- Справка о накладных расходах ООО "Давыдовский завод Стройматериалов";

- Складская справка о размере ТМЗ ООО "Давыдовский завод Стройматериалов";

- Налоговая декларация ООО "Давыдовский завод Стройматериалов" за 2008г.;

- Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия товарной накладной 117 от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия Договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Письмо о платежном поручении Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия договора б/н от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия акта приема-передачи оборудования от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копии квитанций к приходному кассовому ордеру (№ от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ);

- Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия товарной накладной 102 от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Отчет № об оценке рыночной стоимости оборудования;

- Копия письма ИП Цукарева В.М. о платежном поручении Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Акты проверки имущества, передаваемого в залог, на стадии выдачи кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ;

- Заключение старшего юрисконсульта от ДД.ММ.ГГГГ;

- Заключение отдела экономической безопасности от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия протокола № заседания кредитного комитета ВФ КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия Выписки из протокола заседания кредитного комитета КБ РОСПРОМБАНК" (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ;

- Профессиональное суждение об оценке кредитного риска от ДД.ММ.ГГГГ;

- Протокол общего собрания учредителей ООО "Давыдовский завод строительных материалов" № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Дополнительное соглашение к Договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия Договора поручительства №П/45207/0017/10/5 от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия Договора поручительства №П/45207/0017/10/4 от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия Договора поручительства №П/45207/0017/10/3 от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия Договора о залоге № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия Кредитного договора № КР/45207/0017/10 от ДД.ММ.ГГГГ;

- Заявление о предоставлении кредита;

- Распоряжения в бухгалтерию от ДД.ММ.ГГГГ;

- Отчет кредитного инспектора по факту реализации кредитной операции от ДД.ММ.ГГГГ;

- Оценка кредитного риска, классификация ссуды от ДД.ММ.ГГГГ;

- Распоряжение в бухгалтерию от ДД.ММ.ГГГГ;

- Оценка кредитного риска, классификация ссуды от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия договора подряда на строительство № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копии платежных поручений № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы 3 млн. руб., 500 тыс. руб., 480 тыс. руб., 1 млн. руб., 1823636 руб.;

- Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 500 тыс. руб.;

- Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 400 тыс. руб.;

- Копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 800 тыс.руб.;

- Копия Счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Полис страхования 360/08/56/361 отДД.ММ.ГГГГ;

- Акт приема-передачи оригиналов документов по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ;

- Оценка кредитного риска, классификация ссуды от ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГг.;

- Распоряжение в операционный отдел от ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ;

- Распоряжение в бухгалтерию от ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ;

- Распоряжение отдела поточного кредитования от ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ о приостановлении операций по счетам;

- Копия письма Начальнику УВД по у Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Заявление на открытие счета в рублях РФ Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ.;

- Лист согласования старшего юрисконсульта Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ;

- Акт установления наличия по местонахождению юридического лица его постоянно действующего органа управления от ДД.ММ.ГГГГ;

- Справка о результатах проверки наличия по местонахождению юридического лица его постоянно действующего органа управления от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия паспорта ФИО11 серия 20 05 № выдан Отделом внутренних дел и ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия Паспорта Цукарева Виктора Михайловича серия 20 04 № выдан Острогожским РОВД ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия Устава Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов». - копия, заверенная старшим специалистом отдела по работе с клиентами Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) ;

- Копия Учредительного договора Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ. - старшим специалистом отдела по работе с клиентами Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО);

- Копия Протокола № Общего собрания учредителей Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о внесении изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, образованного в соответствии с законодательством Российской Федерации, по месту нахождения на территории Российской Федерации серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Информационное письмо Федеральной службы государственной статистики по об учете в ЕГРПО № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ -копия, заверенная старшим специалистом отдела по работе с клиентами Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) - ( 9 листов)

- Копия Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Договор банковского счета на обслуживание в валюте Российской Федерации юридического лица - резидента № БР/40702/0084/10 от ДД.ММ.ГГГГ;

- Дополнительное соглашение к Договору банковского счета № БР/40702/0084/10 от ДД.ММ.ГГГГ на обслуживание в валюте Российской Федерации юридического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ;

- Тарифы и ставки комиссионного вознаграждения по обслуживанию счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в валюте РФ – приложение № к договору банковского счета № БР/40702/0084/10 от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов». - копия, заверенная Главным бухгалтером Воронежского Филиала КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО);

- Распоряжение в операционный отдел об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ;

- Свидетельство о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ;

- Гарантийное письмо Генерального директора Общества с ограниченной ответственностью «Давыдовский завод строительных материалов» (вх. № от ДД.ММ.ГГГГ);

- Информационное письмо об открытии счета ООО «Давыдовский завод стройматериалов» от ДД.ММ.ГГГГ;

- Карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «Давыдовский завод строительных материалов;

- Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Договор солидарного поручительства физического лица ФИО12 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Договор солидарного поручительства физического лица Цукарева В.М. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Договор залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Договор залога недвижимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ

/т.15 л.д.13-274, т.16 л.д.1-228, л.д.240-248/,

- протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ;

- учредительный договор ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ;

- Устав ООО «Давыдовский завод строительных материалов» утвержденный Общим собранием учредителей в соответствии с протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ;

- квитанция по уплате государственной пошлины ООО «Давыдовский завод строительных материалов» за государственную регистрацию юр. лица от ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ;

- расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ;

- решение о регистрации юридического лица ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ;

- выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия свидетельства о государственной ООО «Давыдовский завод строительных материалов» регистрации с присвоением ОГРН 10336845011730;

- сведения о записях внесенных в ЕГРЮЛ, дата формирования ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ в сведения о юр. лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ;

- расписка в получении документов заявителем ФИО11 14.012.06г.;

- решение о государственной регистрации изменений в сведения о юр. лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ;

- протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому принято решение всеми учредителями общества продать свои доли в уставном капитале Цукареву В.М.;

- расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ;

- решение о государственной регистрации о внесении изменений в сведения об ООО «Давыдовский завод строительных материалов» не связанных с внесением изменений в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ;

- Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц, о внесении изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Решение учредителя Цукарева В.М. ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ об утверждении новой редакции устава;

- Устав ООО «Давыдовский завод строительных материалов» утвержденный решением учредителя ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ при государственной регистрации ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ;

- решение о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ;

- расписка в получении документов заявителем ФИО11;

- Копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица серия 36 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- - Решение учредителя Цукарева В.М. ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ о передачи 23% ФИО66, ФИО63, ФИО62, ФИО64, ФИО65;

- расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ;

- решение о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ;

- учредительный договор ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ;

- Устав ООО «Давыдовский завод строительных материалов» утвержденный Общим собранием учредителей ДД.ММ.ГГГГ;

- протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был утвержден учредительный договор и новая редакция Устава общества;

- заявление о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ;

- расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ;

- решение о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ;

- протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому из состава учредителей был исключен Цукарев В.М. принято решение об утверждении учредительного договора;

- заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ не связанных с изменениями, вносимыми в учредительные документы ООО «Давыдовский завод строительных материалов» подписанное ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ;

- расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ;

- решение о государственной регистрации изменений в ЕГРЮЛ несвязанных с изменениями вносимые в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ;

- учредительный договор ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ;

- протокол № общего собрания учредителей ООО «Давыдовский завод строительных материалов» от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому из состава учредителей был исключен Цукарев В.М. его доля была передана ФИО12 принято решение об утверждении учредительного договора;

- расписка в получении документов заявителем ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ;

- решение о государственной регистрации изменений вносимых в учредительные документы от ДД.ММ.ГГГГ;

- налоговая декларация ООО «Давыдовский завод строительных материалов» по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ;

признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств по уголовному делу.

/т.17 л.д.15-241, л.д.252-288, л.д.289-295/ - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Воронежский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи кассационной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции.

Судья А.Б. Курьянов