Гражданский кодекс часть 1

В один из дней ДД.ММ.ГГГГ Кошурин А.О., являясь единственным учредителем и генеральным директором имея умысел на незаконное получение кредита в Вологодском филиале расположенном по адресу: , предоставил в вышеуказанный банк пакет документов необходимых для получения кредита, в котором находились заранее им изготовленные в неустановленном следствием месте документы, содержащие заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии и положительно характеризующие деятельность а именно:

- копии бухгалтерских балансов на ДД.ММ.ГГГГ, на ДД.ММ.ГГГГ, на ДД.ММ.ГГГГ, явно отличающихся от бухгалтерских балансов за аналогичные периоды, предоставленные в Межрайонную инспекцию ИФНС России № по ,

а также документы, содержащие недостоверные сведения о правах собственности и стоимости предоставляемых в залог, в качестве обеспечения по кредиту, 30 платежных терминалов, а именно:

- копию товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ и копию счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых поставило и предъявило к оплате Кошурину А.О., 30 платежных терминалов по цене 208 474,58 рублей за одну единицу, на сумму 7 380 000 рублей, которые фактически Кошурину А.О. никогда не поставляло,

- копию квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и копию кассового чека на сумму 7 380 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых приняло от Кошурина А.О. 7 380 000 рублей в счет оплаты по счету-фактуре № от ДД.ММ.ГГГГ, по которой фактически никакой оплаты Кошуриным А.О. не производилось.

Предоставленная Кошуриным А.О. документация характеризовала финансово-хозяйственную деятельность более выгодно, чем та, которая являлась на самом деле, а именно показывала наличие оборотных активов и возрастающей прибыли от деятельности данного предприятия, чего в реальности не было.

На основании представленных Кошуриным А.О. в банк фиктивных документов, содержащих заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ДД.ММ.ГГГГ в дневное время между в лице заместителя управляющего Вологодским филиалом - М. и в лице генерального директора Кошурина А.О. в помещении Вологодского филиала », расположенном по адресу: , был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ об открытии кредитной линии с установленным лимитом выдачи на сумму 163 260 долларов США, сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ, под 15 процентов годовых, начисляемых за пользование кредитом.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между в лице заместителя управляющего Вологодским филиалом М. и Кошуриным А.О. в помещении Вологодского филиала расположенном по адресу: , был заключен договор о залоге оборудования №-зи, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Кошурин А.О., как физическое лицо, в целях обеспечения своевременного возврата вышеуказанного кредита в качестве залога, передал платежные терминалы в количестве 30 штук. Однако, предоставленные Кошуриным А.О. в качестве залога платежные терминалы на момент заключения данного договора уже являлись предметом залога по действующему кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенному расположенному по адресу: с в лице директора Кошурина А.О. на сумму 7 000 000 рублей, сроком на 18 месяцев. При этом Кошурин А.О. об этом сотрудников и руководство не уведомил.

В соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора Вологодский филиал ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в Вологодском филиале перечислил первый транш в размере 160 237 долларов США, что по курсу ЦБ РФ на ДД.ММ.ГГГГ - 24,6325 рублей за 1 доллар составило 3 947 037,90 рублей, а затем ДД.ММ.ГГГГ перечислил второй транш в размере 3 023 долларов США, что по курсу ЦБ РФ на ДД.ММ.ГГГГ - 23,7199 рублей за 1 доллар составило 71 705,26 рублей. Итого в сумме за два транша Вологодский филиал перечислило на расчетный счет № в рублевом эквиваленте – 4 018 743,16 рублей, которыми Кошурин А.О. в дальнейшем распорядился по своему усмотрению.

Впоследствии, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Кошурин А.О., как директор организовал лишь частичную оплату по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, по основному долгу в размере 42 671,78 долларов США, что в рублевом эквиваленте составило 1 102 943,94 рублей, и по уплате процентов за пользование кредитом в размере 19 666,16 долларов США, что в рублевом эквиваленте составило 480 751,07 рублей, а оставшийся основной долг в сумме 120 588,22 долларов США не оплатил, причинив ущерб в сумме 120 588,22 долларов США, что в рублевом эквиваленте составило 2 915 799,22 рублей , который является крупным.

Кроме того, в один из дней ДД.ММ.ГГГГ , Кошурин А.О., являясь единственным учредителем при этом не являясь директором в данном предприятии, но фактически осуществляя в нем всю финансово-хозяйственную деятельность, имея умысел на незаконное получение кредита в Вологодском филиале , расположенном по адресу: , предоставил в вышеуказанный банк пакет документов необходимых для получения кредита, в котором находились заранее им изготовленные в неустановленном следствием месте документы, содержащие заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии и положительно характеризующие деятельность а именно:

- копии бухгалтерских балансов на ДД.ММ.ГГГГ, на ДД.ММ.ГГГГ, на ДД.ММ.ГГГГ, явно отличающихся от бухгалтерской документации за аналогичный период, предоставленной в Межрайонную инспекцию ИФНС России № по ,

а также документы, содержащие недостоверные сведения о правах собственности о стоимости предоставляемых в залог, в качестве обеспечения по кредиту, 137 платежных терминалов, а именно:

- копию товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ и копию счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых поставило и предъявило к оплате Кошурину А.О., 30 платежных терминалов по цене 208 474,28 рублей за одну единицу, на сумму 7 380 000 рублей, которые фактически Кошурину А.О. никогда не поставляло,

- копию квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, и копию кассового чека на сумму 7 380 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых приняло от Кошурина А.О. 7380000 рублей в счет оплаты по счету-фактуре № от ДД.ММ.ГГГГ, по которой фактически никакой оплаты Кошуриным А.О. не производилось,

- копию товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ и копию счета-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых поставило и предъявило к оплате Кошурину А.О., 20 платежных терминалов по цене 208 474,58 рублей за одну единицу, на сумму 4 920 000 рублей, которые фактически Кошурину А.О. никогда не поставляло,

- копию квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, и копию кассового чека на сумму 4 920 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых приняло от Кошурина А.О. 4 920 000 рублей в счет оплаты по счету-фактуре № от ДД.ММ.ГГГГ, по которой фактически никакой оплаты Кошуриным А.О. не производилось,

- копию товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ и копию счета-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых поставило и предъявило к оплате Кошурину А.О., 40 платежных терминалов по цене 251 694,92 рублей за одну единицу, на сумму 11 880 000 рублей, которые фактически Кошурину А.О. никогда не поставляло,

- копию квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, и копию кассового чека на сумму 11 880 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых приняло от Кошурина А.О. 11 880 000 рублей, в счет оплаты по счету-фактуре № от ДД.ММ.ГГГГ, по которой фактически никакой оплаты Кошуриным А.О. не производилось,

- копию товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ и копию счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых поставило и предъявило к оплате Кошурину А.О., 20 платежных терминалов на цене 208 474,58 рублей за одну единицу, на сумму 4 920 000 рублей, которые фактически Кошурину А.О. никогда не поставляло,

- копию квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, и копию кассового чека на сумму 4 920 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых приняло от Кошурина А.О. 4 920 000 рублей, в счет оплаты по счету-фактуре № от ДД.ММ.ГГГГ, по которой фактически никакой оплаты не производилось,

- копию товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой поставило и предъявило к оплате Кошурину А.О., 20 платежных терминалов по цене 208 474,58 рублей за одну единицу, на сумму 4 920 000 рублей, которые фактически Кошурину А.О. никогда не поставляло,

- копию квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, и копию кассового чека на сумму 4 920 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых приняло от Кошурина А.О. 4 920 000 рублей, в счет оплаты по счету-фактуре № от ДД.ММ.ГГГГ, по которой фактически никакой оплаты не производилось.

Предоставленная Кошуриным А.О. документация характеризовала финансово-хозяйственную деятельность за указанный период более выгодно, чем та, которая являлась на самом деле, а именно показывала наличие оборотных активов и возрастающей прибыли от деятельности данного предприятия, чего в реальности не было.

На основании представленных Кошуриным А.О. в банк фиктивных документов, содержащих заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ДД.ММ.ГГГГ в дневное время между в лице директора Вологодского филиала Л. и в лице номинального директора У., в помещении Вологодского филиала расположенном по адресу: был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ об открытии кредитной линии - предоставление кредита частями, на общую сумму 15100 000 рублей, сроком возврата не позднее 1 095 дней, с момента предоставления каждой части кредита, с установленной процентной ставкой за пользование кредитом - 15 процентов годовых.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между в лице директора Вологодского филиала Л. и в лице директора Кошурина А.О. в помещении Вологодского филиала расположенном по адресу: был заключен договор о залоге №, согласно которого в лице директора Кошурина А.О. в целях обеспечения своевременного возврата вышеуказанного кредита, в качестве залога передало платежные терминалы в количестве 137 штук, общей залоговой стоимостью 12330 000 рублей.

В соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора ДД.ММ.ГГГГ Вологодский филиал перечислил на расчетный счет №, открытый в Вологодском филиале денежные средства в размере 5100 000 рублей, а затем ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 10000 000 рублей, которыми Кошурин А.О. в дальнейшем распорядился по своему усмотрению.

Впоследствии в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Кошурин А.О. по кредитному договору №, заключенному между и ДД.ММ.ГГГГ, организовал лишь частичную оплату: по основному долгу - 134 000 рублей, по оплате процентов - 1 553 522 рулей, и по неустойке за просрочку исполнения обязательств по кредитному договору- 45 045 рублей, при этом полностью кредитную задолженности не погасил, причинив ущерб в сумме 14966 000 рублей, который является крупным.

Кошурин А.О. при ознакомлении с материалами уголовного дела заявил ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке.

Подсудимый Кошурин А.О. в судебном заседании вину в совершении преступления признал полностью. Пояснил суду, что согласен с предъявленным ему обвинением. Поддержал ранее заявленное ходатайство о рассмотрении уголовного дела в особом порядке, без проведения судебного разбирательства. Также пояснил, что он осознает характер и последствия заявленного ходатайства, которое им заявлено добровольно и после проведения консультации с защитником.

Представители потерпевших О., З., государственный обвинитель и защитники подсудимого не возражали против заявленного подсудимым ходатайства и согласились на рассмотрение дела в особом порядке.

Суд приходит к выводу, что по настоящему уголовному делу соблюдены все условия для постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Виновность подсудимого в совершении преступления подтверждается имеющимися в материалах уголовного дела доказательствами.

Действия подсудимого Кошурина А.О. суд квалифицирует по каждому из 2 эпизодов преступлений по ст.176 ч.1 УК РФ ( в ред. от 07.03.2011 года), как получение руководителем организации кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, при этом данное деяние причинило крупный ущерб.

Решая вопрос о виде и мере наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые относятся к категории средней тяжести, а также данные о личности подсудимого Кошурина А.О., который ранее не судим, привлекался к административной ответственности по линии ГИБДД, на учете в ВОПНД и ВОНД не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно.

В качестве смягчающих наказание Кошурина обстоятельств суд учитывает полное признание им своей вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка. При этом оснований для применения ст.64 УК РФ суд не усматривает.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

С учетом конкретных обстоятельств дела, данных о личности Кошурина, который впервые привлекается к уголовной ответственности, смягчающих обстоятельств, мнения представителей потерпевших, оставивших разрешение вопроса о наказании на усмотрение суда, с учетом семейного и имущественного положения подсудимого, суд полагает возможным исправление Кошурина А.О. без изоляции от общества и считает необходимым назначить ему наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ, т.е. условно с установлением испытательного срока, в течение которого он своим поведением должен доказать суду свое исправление.

Также при назначении наказания суд учитывает требования ст.316 ч.7 УПК РФ.

Представитель потерпевшего О., в интересах банка, заявил иск о возмещении материального ущерба на общую сумму 4593351, 37 рублей.

Исковые требования суд признает законными, обоснованными, однако подлежащими удовлетворению частично в размере основного долга по кредитному договору в рублевом эквиваленте в сумме 3403144, 27 рублей, поскольку ущерб банку причинен в результате преступных действий подсудимого Кошурина, представившего банку ложные сведения с целью получения кредита. Из материалов дела следует, что Кошурин являлся единственным учредителем полученными от банка денежными средствами распорядился.

Представитель потерпевшего иска к подсудимому Кошурину не имеет, мотивируя тем, что имеется заочное решение гражданского суда от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании солидарно с », Кошурина А.О., У., в пользу банка суммы задолженности по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ в размере 18665 8181 рублей, а также расходов по уплате госпошлины в размере 20000 рублей. Заявил ходатайство о возложении на Кошурина обязанности по погашению задолженности перед банком в течение 1 года после вступления приговора в законную силу, исполнив заочное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ.

Оснований для возложения на Кошурина в период испытательного срока обязанности по возмещению ущерба, взысканного решением гражданского суда, суд не усматривает, поскольку это не основано на законе.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309, 316 и 317 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л :

К О Ш У Р И Н А А.О. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 176 ч.1, 176 ч.1 УК РФ ( в ред. от ДД.ММ.ГГГГ), и назначить ему наказание за каждое из двух преступлений в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.

На основании ст.69 ч.2 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно по совокупности преступлений назначить Кошурину А.О. наказание в виде 2 лет лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное Кошурину А.О. наказание считать условным с испытательным сроком на 2 года.

Возложить на осужденного Кошурина А.О. в период испытательного срока исполнение следующих обязанностей:

- встать на учет и периодически один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за условно осужденными,

- не менять постоянного места жительства и работы без уведомления указанного специализированного органа,

- не допускать нарушений общественного порядка, влекущих административную ответственность.

Меру пресечения в отношении Кошурина А.О. до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Взыскать с осужденного Кошурина А.О. в пользу в счет возмещения материального ущерба 3403144, 27 рублей.

Взысканные с осужденного Кошурина А.О. суммы зачесть в счет возмещения ущерба, взысканного по решению Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ (гражданское дело №).

Вещественные доказательства по делу:

- копии документов по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ:

- оригинал заявления-анкеты от ДД.ММ.ГГГГ,

- оригинал двух анкет поручителей -физических лиц от ДД.ММ.ГГГГ,

- оригинал анкеты поручителя юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ,

- оригинал кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, с двумя графиками погашения платежей,

- оригиналы договоров поручительства от ДД.ММ.ГГГГ: №

- оригинал договора о залоге № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением,

- оригинал договора об ипотеке (залоге недвижимости) № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением,

- по кредитному договору № №№ от ДД.ММ.ГГГГ:

- оригинал заявления-анкеты от ДД.ММ.ГГГГ,

- оригиналы двух анкет поручителей- физических лиц от ДД.ММ.ГГГГ,

- оригиналы трех анкет поручителей- юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ,

- оригинал сообщения на имя директора о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ,

- оригинал кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, с двумя графиками платежей,

- оригиналы договоров поручительства от ДД.ММ.ГГГГ: №

- оригинал договора об ипотеке (залоге недвижимости) №Z1 от ДД.ММ.ГГГГ,

- оригинал договора о залоге № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением,

- оригинал договора о залоге №Z3 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением,

- оригинал договора о залоге № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением,

- оригиналы дополнительных соглашений № и № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ,

- оригиналы акта осмотра проверки залога от ДД.ММ.ГГГГ,

- оригинал акта проверки залогового имущества от ДД.ММ.ГГГГ,

- оригиналы четырех актов приема-передачи паспортов технических средств,

- оригиналы четырех паспортов технических средств,

- копии документов: