Гражданский кодекс часть 1

потерпевших Потерпевший №3, ФИО4, Потерпевший №4, Потерпевший №5, ФИО6, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №12, ФИО7, Потерпевший №8, ФИО8, ФИО79, Потерпевший №1, ФИО12, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №17, ФИО14, Потерпевший №20, Потерпевший №21,

представителя потерпевших ФИО8, ФИО79, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №20, Потерпевший №21, Потерпевший №10, ФИО12 - ФИО66,

представителя потерпевших Потерпевший №6, Потерпевший №7 - ФИО67

представителя потерпевшего ПАО «ФИО15» - ФИО54 А.С.,

гражданского истца Свидетель №17,

пре секретарях ФИО68, ФИО69,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

ФИО17, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>-а <адрес>, женатого, имеющего на иждивении двух несовершеннолетних детей 1999 и 2008 года рождения, с высшим образованием, работающего генеральным директором ООО «Жилстрой-Столяриз», зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя, военнообязанного, ранее не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО17 совершил незаконное получение кредита, то есть, являясь руководителем организации получил кредит путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, с причинением крупного ущерба.

Преступление им совершено при следующих обстоятельствах.

Так, весной 2008 года, точные дата и время следствием не установлены, у ФИО17, являющегося руководителем ряда коммерческих организаций возник преступный умысел на незаконное получение в филиале ОАО (в настоящее время ПАО) «ФИО15» – Камышловском отделении №ФИО15 (оно же Камышловское отделение (на правах управления) Свердловского отделения № ОАО «ФИО15») кредитов для осуществления хозяйственной деятельности юридических лиц.

Для совершения задуманного ФИО17, действуя умышленно, разработал план, в соответствии с которым получение кредитных денежных средств должно было совершаться по следующей схеме:

- подбор неосведомленных о его преступном умысле граждан из числа лиц, находящихся в силу трудовых отношений в его подчинении (работники возглавляемых им коммерческих и некоммерческих организаций и работающие у него, как индивидуального предпринимателя), членов их семей или иных лиц, в силу каких-либо жизненных ситуаций находившихся с ним в доверительных отношениях;

- убеждение выбранных лиц в оформлении на свое имя кредитов под обещания самостоятельно погасить эти кредиты и проценты по ним либо принять меры, обеспечивающие своевременное и полное исполнение обязательств по кредитным договорам;

- подбор неосведомленных о его преступном умысле лиц, которые в силу доверительных с ним отношений согласятся выступить поручителями по оформляемым на заемщиков кредитам;

- изготовление на имя потенциальных заемщиков, созаемщиков и поручителей подложных документов о выполнении ими трудовой деятельности, получаемой заработной плате, о принятии заемщиков в члены ЖСК «КамСтрой» и о заключении с ними договоров на инвестирование строительства в строящихся жилых домах по адресу: <адрес>, квитанций о принятии в качестве паевого взноса денежные средства, представление их в банк, то есть представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии своей организации; контроль за прохождением документов в структурных подразделениях банка и поступлением кредитных денежных средств на расчетный счет №, открытый ЖСК «КамСтрой» в Камышловском отделении ФИО116 по адресу: <адрес>;

- оформление в Камышловском отделении ФИО116 документов на выдачу кредитов;

- изъятие у оформивших кредитные договоры лиц денежных средств, полученных по этим кредитным договорам, и обращение этих денежных средств для осуществления хозяйственной деятельности, возглавляемых им юридических лиц;

Вместе с тем, ФИО17, желая максимально долго сохранять свою преступную деятельность в тайне, в том числе и от банка, что позволило бы ему получать неоднократно кредитные денежные средств, а также в целях минимизации запланированных при совершении преступления затрат, связанных с частичным погашением кредитов и процентов по ним, решил использовать реализуемые ОАО «ФИО15» кредитные программы: «Ипотека», «Ипотека с государственной поддержкой», «Приобретение строящегося жилья», «Молодая семья», – которые, в сравнении с иными видами кредитных продуктов, предусматривали с одной стороны наибольшие сроки для возврата кредита, с другой стороны – наименьшие процентные ставки за пользование кредитом.

Спланированное ФИО17 преступление совершено при следующих обстоятельствах:

Весной 2008 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 07.05.2008, ФИО17, действуя в соответствии со своим преступным умыслом, направленным на незаконное получение кредита, при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> обратился к ранее знакомой Потерпевший №2, которую убедил оформить на свое имя кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом ФИО17 в полном объеме обязался исполнять обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по оформленному на Потерпевший №2 кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности, возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. Потерпевший №2 согласилась оформить на свое имя кредит и передать ему полученные денежные средства. В то же время, ФИО17 обратился к ранее знакомым Свидетель №25 и ФИО2, которых убедил выступить по оформляемому на имя Потерпевший №2 кредиту поручителями. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на незаконное получение кредита, ФИО17 получил от Потерпевший №2, Свидетель №25 и ФИО2 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в банк заявки на получение кредита. ФИО17, осознавая, что выбранные им для реализации своей преступной цели кредитные программы применяются банком только для целей приобретения жилья, воспользовавшись тем, что он является ФИО3-строительного кооператива «КамСтрой» ИНН 6613006845 (далее по тексту ЖСК «КамСтрой») и в соответствии с пунктом 4.3.3. Устава ЖСК «КамСтрой» одновременно является ФИО3 данного кооператива, а кооператив в соответствии с разрешением на строительство № 37 от 26.10.2006, выданным администрацией Камышловского городского округа, осуществляет строительство многоквартирного жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, для введения в заблуждение сотрудников банка, решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение Потерпевший №2 двух квартир в указанном строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь на территории <адрес>, при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил договор долевого участия в строительстве № 14 от 25.04.2008 с приложениями к нему, в соответствии с которым ЖСК «КамСтрой» в интересах Потерпевший №2 организует строительство жилого дома по адресу: <адрес>, и после получения разрешения на ввод дома в эксплуатацию передает ей трехкомнатную <адрес> однокомнатную <адрес>, общей стоимостью 3 264 530 рублей, из которых 364 530 рублей вносятся наличными, а инвестирование в сумме 2 900 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116. В то же время ФИО17, достоверно зная, что в соответствии с регламентами предоставления ОАО «ФИО15» и его филиалами кредитов по вышеперечисленным кредитным программам наличие собственных средств заемщика должно составлять не менее 15% стоимости кредитуемого объекта недвижимости, при неустановленных обстоятельствах изготовил фиктивную квитанцию к приходному кассовому ордеру, в соответствии с которой ЖСК «КамСтрой» от Потерпевший №2 в качестве предварительной оплаты на строительство приняты денежные средства в сумме 364 530 рублей. Изготовленные документы ФИО17, достоверно зная, что фактически указанные в них квартиры реально не приобретаются Потерпевший №2, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последней не вносились, и в отношении этих объектов недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче Потерпевший №2 кредита, подписал со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». Все изготовленные документы, ФИО17 представил в мае 2008 года, точные дата и время не установлены, но не позднее 07.05.2008, в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 07.05.2008 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче Потерпевший №2 кредита по программе «Ипотечный кредит» в сумме 2 900 000 рублей сроком на 360 месяцев с процентной ставкой 12,5% годовых, которая снижается до 12% годовых после предоставления банку документа о государственной регистрации ипотеки. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 08.05.2008 в дневное время ФИО17 совместно с Потерпевший №2, Свидетель №25 и ФИО2 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиком Потерпевший №2 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, а также между поручителями Свидетель №25 и ФИО2 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 08.05.2008, договор поручительства № от 08.05.2008 и договор поручительства № от 08.05.2008. В тот же день, в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на ссудный счет Потерпевший №2№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 2 900 000 рублей, которые в последствии последней были сняты через кассу со своего ссудного счета и переданы ФИО17 Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 2 900 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО15 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в октябре 2011 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 18.10.2011, ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> обратился к работнику возглавляемого им Общества с ограниченной ответственностью «Жилстрой-Столяриз» ИНН 6613008377 (далее по тексту ООО «Жилстрой-Столяриз») Потерпевший №3, которого убедил оформить на свое имя кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом ФИО17 в полном объеме обязался исполнять обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по оформленному на Потерпевший №3 кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности, возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. Потерпевший №3 согласился оформить на свое имя кредит и передать ему полученные денежные средства. В то же время, ФИО17 обратился к ранее знакомому Свидетель №17, которого убедил выступить по оформляемому на имя Потерпевший №3 кредиту поручителем. Свидетель №17 согласился дать поручительство по оформляемому на имя Потерпевший №3 кредиту и по требованию ФИО17 предоставил последнему копию личного паспорта гражданина Российской Федерации, копию трудовой книжки АТ-IV №, а также справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2011 год № 1 от 14.10.2011. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО17 получил от Потерпевший №3 копию личного паспорта гражданина Российской Федерации и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. Так, в период с 01.10.2011 по 18.10.2011 на территории <адрес>ФИО17 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил документы на имя Потерпевший №3 о его трудовой деятельности, доходах с внесенными в них ложными сведениями. Одновременно с этим, ФИО17 решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение Потерпевший №3 квартиры в строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7, выполняющей в ЖСК «КамСтрой» функции главного бухгалтера и кассира, подготовить комплект документов о приобретении Потерпевший №3 двухкомнатной квартиры, при этом сообщил ФИО7 все существенные условия этой сделки, подлежащие включению в подготавливаемые документы. В то же время ФИО17, дал ФИО7 распоряжение оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения Потерпевший №3 в ЖСК «КамСтрой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 370 000 рублей. ФИО7 в период с 01.10.2011 по 18.10.2011 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны документы о принятии Потерпевший №3 в ЖСК «КамСтрой», договор № от 17.10.2011 с приложениями к нему, в соответствии с которым ЖСК «КамСтрой» в интересах Потерпевший №3 организует строительство жилого дома по адресу: <адрес>, и после получения разрешения на ввод дома в эксплуатацию передает ему двухкомнатную <адрес> площадью 54,0 м?., общей стоимостью 1 620 000 рублей, из которых 370 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 1 250 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию принятии паевого взноса в сумме 370 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что фактически указанная в этих документах квартира реально не приобретается Потерпевший №3, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последним не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче Потерпевший №3 кредита, подписал их со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с ранее полученными от Потерпевший №3 и Свидетель №17 документами, заявлением-анкетой о выдаче кредита, выполненной по форме банка и заполненной в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 18.10.2011 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 26.10.2011 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче Потерпевший №3 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» в сумме 1 250 000 рублей сроком на 240 месяцев с процентной ставкой 15% годовых, которая снижается до 13,75% годовых после предоставления банку документа о государственной регистрации ипотеки. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 27.10.2011 около 15 часов ФИО17 совместно с Потерпевший №3 и Свидетель №17 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиком Потерпевший №3 и ОАО «ФИО15» в лице заведующей дополнительным офисом № Камышловского отделения ФИО116ФИО70, а также между поручителем Свидетель №17 и ОАО «ФИО15» в лице заведующей дополнительным офисом № Камышловского отделения ФИО116ФИО70, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 27.10.2011 и договор поручительства № от 27.10.2011. В тот же день в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет Потерпевший №3№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 1 250 000 рублей, которые в соответствии с условиями того же договора были перечислены банком на расчетный счет ЖСК «КамСтрой». Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 1 250 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО15 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в период с 28.10.2011 по 02.11.2011, точные дата и время следствием не установлены, ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> обратился к ранее знакомому ФИО4, которого убедил оформить на свое имя совместно с супругой Потерпевший №4 кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом, ФИО17 в полном объеме обязался исполнять обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по оформленному на ФИО112 кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности, возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. ФИО4 и Потерпевший №4 согласились оформить на свое имя кредит и передать ему полученные денежные средства. В то же время, ФИО17, обратился к Потерпевший №3 и Свидетель №1, которых убедил выступить по оформляемому на имя ФИО4 и Потерпевший №4 кредиту поручителями. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО17 получил от ФИО4, Потерпевший №3 и Свидетель №1 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации, а от ФИО4 дополнительно копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя Потерпевший №4, копию свидетельства о заключении брака, копию свидетельства о рождении дочери ФИО71 и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. После чего при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил документы на имя ФИО4, Потерпевший №3 и Свидетель №1 об их трудовой деятельности, доходах с внесенными в них ложными сведениями. Одновременно с этим ФИО17 решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение ФИО4 квартиры в строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7, подготовить комплект документов о приобретении ФИО4 двухкомнатной квартиры, при этом сообщил ФИО7 все существенные условия этой сделки, подлежащие включению в подготавливаемые документы. В то же время ФИО17 дал ФИО7 распоряжение оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения ФИО4 в ЖСК «КамСтрой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 170 000 рублей. ФИО7 в период с 28.10.2011 по 02.11.2011 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны документы о принятии ФИО4 в ЖСК «КамСтрой», договор № от 31.10.2011 с приложениями к нему, в соответствии с которым ЖСК «КамСтрой» в интересах ФИО4 организует строительство жилого дома по адресу: <адрес>, и после получения разрешения на ввод дома в эксплуатацию передает ему двухкомнатную <адрес> площадью 54,0 м?., общей стоимостью 1 620 000 рублей, из которых 170 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 1 450 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию о принятии паевого взноса в сумме 170 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что фактически указанная в этих документах квартира реально не приобретается ФИО4, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последним не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче ФИО4 и Потерпевший №4 кредита, подписал их со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с имевшимися в его распоряжении копиями регистрационных документов ЖСК «КамСтрой», копиями личных документов ФИО4, Потерпевший №4, ФИО71, Потерпевший №3 и Свидетель №1, заявлением-анкетой о выдаче кредита, выполненной по форме банка и заполненной в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 02.11.2011 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 09.11.2011 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче ФИО4 и Потерпевший №4 кредита по программе «Молодая семья» в сумме 1 450 000 рублей сроком на 240 месяцев с процентной ставкой 15% годовых, которая снижается до 13,75% годовых после предоставления банку документа о государственной регистрации ипотеки. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 10.11.2011 в дневное время ФИО17 совместно с ФИО4, Потерпевший №4, Потерпевший №3 и Свидетель №1 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиками ФИО4 и Потерпевший №4 и ОАО «ФИО15» в лице заведующей дополнительным офисом № Камышловского отделения ФИО116ФИО70, а также между поручителями Потерпевший №3 и Свидетель №1 и ОАО «ФИО15» в лице заведующей дополнительным офисом № Камышловского отделения ФИО116ФИО70, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 10.11.2011, договор поручительства № от 10.11.2011 и договор поручительства № от 10.11.2011. В тот же день в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет ФИО4№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 1 450 000 рублей, которые в соответствии с условиями того же договора были перечислены банком на расчетный счет ЖСК «КамСтрой». Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 1 450 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО116 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в декабре 2011 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 22.12.2011, ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> обратился к работающему у него, как у индивидуального предпринимателя, Потерпевший №5, которого убедил оформить на свое имя совместно с супругой ФИО6 кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом ФИО17 в полном объему обязался исполнить обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по оформленному на Потерпевший №5 и ФИО6 кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности, возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. Потерпевший №5 и ФИО6 согласились оформить на свое имя кредит и передать ему полученные денежные средства. В то же время, ФИО17, обратился к работающему в возглавляемом им ООО «Жилстрой-Столяриз» Потерпевший №6 и к работающему у него, как у индивидуального предпринимателя, Свидетель №26, которых убедил выступить по оформляемому на имя Потерпевший №5 и ФИО6 кредиту поручителями. ФИО17 получил от Потерпевший №5, ФИО6, Потерпевший №6 и Свидетель №26 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. Так, в период с 01.12.2011 по 22.12.2011 на территории <адрес>ФИО17 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил документы на имя Потерпевший №5, Потерпевший №6 и Свидетель №26 о их трудовой деятельности, доходах, с внесенными в них ложными сведениями. Одновременно с этим, ФИО17 решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение Потерпевший №5 квартиры в строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7 подготовить комплект документов о приобретении Потерпевший №5 трехкомнатной квартиры, при этом сообщил ФИО7 все существенные условия этой сделки, подлежащие включению в подготавливаемые документы. В то же время ФИО17 дал ФИО7 распоряжение оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения Потерпевший №5 в ЖСК «КамСтрой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 460 000 рублей. ФИО7 в период с 01.12.2011 по 22.12.2011 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны документы о принятии Потерпевший №5 в ЖСК «КамСтрой»; договор № от 19.12.2011 с приложениями к нему, в соответствии с которым ЖСК «КамСтрой» в интересах Потерпевший №5 организует строительство жилого дома по адресу: <адрес>, и после получения разрешения на ввод дома в эксплуатацию передает ему трехкомнатную <адрес> площадью 72,0 м?., общей стоимостью 2 160 000 рублей, из которых 460 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 1 700 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию принятия паевого взноса в сумме 460 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что фактически указанная в этих документах квартира реально не приобретается Потерпевший №5, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последним не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче Потерпевший №5 и ФИО6 кредита, подписал их со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с имевшимися в его распоряжении копиями паспортов Потерпевший №5, ФИО6, Потерпевший №6, Свидетель №26, заявлением-анкетой о выдаче кредита, выполненной по форме банка и заполненной в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 22.12.2011 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 26.12.2011 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче Потерпевший №5 и ФИО6 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» в сумме 1 700 000 рублей сроком на 240 месяцев с процентной ставкой 15% годовых, которая снижается до 13,75% годовых после предоставления банку документа о государственной регистрации ипотеки. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 26.12.2011 около 18 часов ФИО17 совместно с Потерпевший №5, ФИО6, Потерпевший №6 и Свидетель №26 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиками Потерпевший №5 и ФИО6 и ОАО «ФИО15» в лице заведующей дополнительным офисом № Камышловского отделения ФИО116ФИО70, а также между поручителями Потерпевший №6 и Свидетель №26 и ОАО «ФИО15» в лице заведующей дополнительным офисом № Камышловского отделения ФИО116ФИО70, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 26.12.2011, договор поручительства № от 26.12.2011 и договор поручительства № от 26.12.2011. В тот же день в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет Потерпевший №5№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 1 700 000 рублей, которые в соответствии с условиями того же договора были перечислены банком на расчетный счет ЖСК «КамСтрой». Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 1 700 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО15 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в марте 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 25.03.2012, ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> обратился к работающему в возглавляемом им ООО «Жилстрой-Столяриз» Потерпевший №6, которого убедил оформить на свое имя совместно с супругой Потерпевший №7 кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом ФИО17 в полном объёме обязался исполнять обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по оформленному на Потерпевший №6 и Потерпевший №7 кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности, возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. Потерпевший №6 и Потерпевший №7 согласились оформить на свое имя кредит и передать ему полученные денежные средства. В то же время, ФИО17 обратился к ранее знакомому Свидетель №24 и к работающей у него, как у индивидуального предпринимателя, а также в возглавляемых им ЖСК «КамСтрой» и ООО «Жилстрой-Столяриз» ФИО7, которых убедил выступить по оформляемому на имя Потерпевший №6 и Потерпевший №7 кредиту поручителями. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО17 получил от Потерпевший №6, Потерпевший №7, Свидетель №24 и ФИО7 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. Так, в период с 01.03.2012 по 25.03.2012 на территории <адрес>ФИО17 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил на имя Потерпевший №6, Потерпевший №7, Свидетель №24 и ФИО7 документы о их трудовой деятельности, доходах с внесенными в них ложными сведениями. Одновременно с этим, ФИО17 решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение Потерпевший №6 квартиры в указанном строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7 подготовить комплект документов о приобретении Потерпевший №6 трехкомнатной квартиры, при этом сообщил ФИО7 все существенные условия этой сделки, подлежащие включению в подготавливаемые документы. В то же время ФИО17 дал ФИО7 распоряжение оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения Потерпевший №6 в ЖСК «КамСтрой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 482 000 рублей. ФИО7 в период с 01.03.2012 по 25.03.2012 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны документы о принятии Потерпевший №6 в ЖСК «КамСтрой» и о заключении с последним договора на строительство <адрес> строящемся жилом доме по адресу: <адрес>, ул.<адрес>ю 72,0 м?., общей стоимостью 2 232 000 рублей, из которых 482 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 1 750 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию о принятии паевого взноса в сумме 482 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что фактически указанная в этих документах квартира реально не приобретается Потерпевший №6, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последним не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче Потерпевший №6 и Потерпевший №7 кредита, подписал их со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с имевшимися в его распоряжении копиями паспортов Потерпевший №6, Потерпевший №7, Свидетель №24, ФИО7, заявлением-анкетой о выдаче кредита, выполненной по форме банка и заполненной в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 25.03.2012 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 27.03.2012 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче Потерпевший №6 и Потерпевший №7 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» в сумме 1 750 000 рублей сроком на 94 месяца с процентной ставкой 14,75% годовых, которая снижается до 13,5% годовых после предоставления банку документа о государственной регистрации ипотеки. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 27.03.2012 в период с 17 часов до 18 часов ФИО17 совместно с Потерпевший №6, Потерпевший №7, Свидетель №24 и ФИО7 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиками Потерпевший №6 и Потерпевший №7 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, а также между поручителями Свидетель №24 и ФИО7 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 27.03.2012, договор поручительства №-З от 27.03.2012 и договор поручительства №-З от 27.03.2012. В тот же день в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет Потерпевший №6№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 1 750 000 рублей, которые в соответствии с условиями того же договора были перечислены банком на расчетный счет ЖСК «КамСтрой». Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 1 750 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО116 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в марте 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 25.03.2012, ФИО17, осуществляя действия по получению кредита Потерпевший №6 и Потерпевший №7 и связанными с этим кредитом поручительствами Свидетель №24 и ФИО7, убедил ФИО7 оформить совместно с супругом Потерпевший №8 кредит на свое имя, а Свидетель №24 и Потерпевший №6 убедил выступить по этому кредиту поручителями. При этом ФИО17 в полном объёме обязался исполнять обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по оформленному на ФИО114 кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности, возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. ФИО7 и Потерпевший №8 согласились оформить на свое имя кредит и передать ему полученные денежные средства, а Свидетель №24 и Потерпевший №6 согласились дать поручительства по оформляемому на имя ФИО7 и Потерпевший №8 кредиту. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО17, имея в распоряжении ранее полученные от ФИО7, Свидетель №24 и Потерпевший №6 для оформления кредита на имя Потерпевший №6 и Потерпевший №7 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации, а также дополнительно получив от ФИО7 копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя Потерпевший №8, в период с 01.03.2012 по 25.03.2012 на территории <адрес> при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил документы, необходимые для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита о их трудовой деятельности и доходах, с внесенными в них ложными сведениями. Одновременно с этим, ФИО17 решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение ФИО7 квартиры в строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7 подготовить комплект документов о приобретении ею трехкомнатной квартиры, а также оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения ею в ЖСК «КамСтрой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 482 000 рублей. ФИО7 в период с 01.03.2012 по 25.03.2012 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны документы о принятии её в

ЖСК «КамСтрой» и о заключении с ней договора на строительство <адрес> строящемся жилом доме по адресу: <адрес>, ул.<адрес>ю 72,0 м?., общей стоимостью 2 232 000 рублей, из которых 482 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 1 750 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию о принятии поевого взноса в сумме 482 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что фактически указанная в этих документах квартира реально не приобретается ФИО7, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последней не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче ФИО7 и Потерпевший №8 кредита, подписал их со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». На основании представленных ФИО17 документов, 27.03.2012 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче ФИО7 и Потерпевший №8 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» в сумме 1 750 000 рублей сроком на 144 месяца с процентной ставкой 15% годовых, которая снижается до 13,75% годовых после предоставления банку документа о государственной регистрации ипотеки. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 27.03.2012 в период с 17 часов до 18 часов ФИО17 совместно с ФИО7, Потерпевший №8, Свидетель №24 и Потерпевший №6 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиками ФИО7 и Потерпевший №8 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, а также между поручителями Свидетель №24 и Потерпевший №6 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 27.03.2012, договор поручительства №-З от 27.03.2012 и договор поручительства №-З от 27.03.2012. В тот же день в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет ФИО7№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 1 750 000 рублей, которые в соответствии с условиями того же договора были перечислены банком на расчетный счет ЖСК «КамСтрой». Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 1 750 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО15 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в июле 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 12.07.2012, ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> обратился к ранее знакомому ФИО8, которого убедил оформить на свое имя кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом ФИО17 в полном объеме обязался исполнить обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по оформленному на ФИО8 кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых домов. ФИО8 согласился оформить на свое имя кредит и передать ему полученные денежные средства. В то же время, ФИО17 обратился к ранее знакомым ФИО9 и ФИО10, которых убедил выступить по оформляемому на имя ФИО8 кредиту поручителями. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО17 получил от ФИО8, ФИО9 и ФИО10 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. Так, в период с 01.07.2012 по 12.07.2012 на территории <адрес>ФИО17 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил на имя ФИО8, ФИО9 и ФИО10 документы о их трудовой деятельности, доходах с внесенными в них ложными сведениями. Одновременно с этим, ФИО17 решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение ФИО8 квартиры в строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7 подготовить комплект документов о приобретении ФИО8 трехкомнатной квартиры и фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения ФИО8 в ЖСК «КамСтрой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 520 000 рублей. ФИО7 в период с 01.07.2012 по 12.07.2012 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны следующие документы о принятии ФИО8 в ЖСК «КамСтрой» и о заключении с последним договора на строительство <адрес> строящемся жилом доме по адресу: <адрес>, ул.<адрес>ю 72,0 м?., общей стоимостью 2 520 000 рублей, из которых 520 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 2 000 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию о принятии паевого взноса в сумме 520 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что фактически указанная в этих документах квартира реально не приобретается ФИО8, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последним не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче ФИО8 кредита, подписал их со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с имевшимися в его распоряжении копиями регистрационных документов ЖСК «КамСтрой», копиями разрешительных документов на строительство, копиями паспортов ФИО8, ФИО9 и ФИО10, заявлением-анкетой о выдаче кредита, выполненной по форме банка и заполненной в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 12.07.2012 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 17.07.2012 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче ФИО8 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» по специальной программе «Ипотека с государственной поддержкой» (долевое строительство) в сумме 2 000 000 рублей сроком на 180 месяцев с процентной ставкой 12% годовых, которая снижается до 11% годовых после предоставления банку документа о государственной регистрации ипотеки. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 17.07.2012 в период с 14 часов до 17 часов, точное время следствием не установлено, ФИО17 совместно с ФИО8, ФИО9 и ФИО10 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиком ФИО8 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, а также между поручителями ФИО9 и ФИО10 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 17.07.2012, договор поручительства №-З от 17.07.2012 и договор поручительства №-З от 17.07.2012. В тот же день в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет ФИО8№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, которые в соответствии с условиями того же договора были перечислены банком на расчетный счет ЖСК «КамСтрой». Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 2 000 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО116 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в июле 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 17.07.2012, к ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> при посредничестве ранее знакомого Свидетель №23 обратилась Потерпевший №1, которой необходимо было оформить кредит и получить в банке денежные средства. ФИО17 согласился оказать содействие в получении кредита, для чего получил от Потерпевший №1 копию личного паспорта гражданина Российской Федерации, копию трудовой книжки ТК №, а также справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2012 год № от 13.07.2012, необходимые для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. От поручителей Свидетель №23 и от ФИО72 документы, подлежащие представлению в банк для рассмотрения возможности быть поручителями, ФИО17 истребовать не стал, поскольку знал, что те являются работниками Камышловского отделения ФИО116 и указанные документы им представлять не надо. Одновременно с этим, ФИО17 решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение Потерпевший №1 квартиры в строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7 подготовить комплект документов о приобретении Потерпевший №1 трехкомнатной квартиры при этом сообщил ФИО7 все существенные условия этой сделки, подлежащие включению в подготавливаемые документы. В то же время ФИО17 дал ФИО7 распоряжение оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения Потерпевший №1 в ЖСК «КамСтрой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 520 000 рублей. ФИО7 в период с 01.07.2012 по 17.07.2012 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны документы о принятии Потерпевший №1 в ЖСК «КамСтрой» и о заключении с ней договора на строительство <адрес> строящемся жилом доме по адресу: <адрес>, ул.<адрес>ю 72,0 м?., общей стоимостью 2 520 000 рублей, из которых 520 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 2 000 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию принятия паевого взноса в сумме 520 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что фактически указанная в этих документах квартира реально не приобретается Потерпевший №1, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последней не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче Потерпевший №1 кредита, подписал их со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с имевшимися в его распоряжении копиями регистрационных документов ЖСК «КамСтрой», копиями разрешительных документов на строительство, копиями представленных Потерпевший №1 документов, заявлением-анкетой о выдаче кредита, выполненной по форме банка и заполненной в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 17.07.2012 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 20.07.2012 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче Потерпевший №1 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» по специальной программе «Ипотека с государственной поддержкой» (долевое строительство) в сумме 2 000 000 рублей сроком на 300 месяцев с процентной ставкой 12% годовых, которая снижается до 11% годовых после предоставления банку документа о государственной регистрации ипотеки. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 20.07.2012 в период с 10 часов до 18 часов ФИО17 совместно с Потерпевший №1, Свидетель №23 и ФИО72 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиком Потерпевший №1 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, а также между поручителями Свидетель №23 и ФИО72 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 20.07.2012, договор поручительства №-З от 20.07.2012 и договор поручительства №-З от 20.07.2012. В тот же день в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет Потерпевший №1№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, которые в соответствии с условиями того же договора были перечислены банком на расчетный счет ЖСК «КамСтрой». Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 2 000 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО15 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в августе 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 29.08.2012, ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> обратился к ранее знакомому ФИО12, которого убедил оформить на свое имя кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом ФИО17 в полном объеме обязался исполнить обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по оформленному на ФИО12 кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. ФИО12 согласился оформить на свое имя кредит и передать полученные денежные средства ФИО17 В то же время, ФИО17 обратился к работающему в возглавляемом им ООО «Жилстрой-Столяриз» Потерпевший №10, которого убедил выступить по оформляемому на имя ФИО12 кредиту поручителем. ФИО17 получил от ФИО12 и Потерпевший №10 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. Так, в период с 01.08.2012 по 29.08.2012 на территории <адрес>ФИО17 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил на имя ФИО12 и Потерпевший №10 документы об их трудовой деятельности, доходах, с внесенными в них ложными сведениями. Одновременно с этим, ФИО17 решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение ФИО12 квартиры в строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7 подготовить комплект документов о приобретении ФИО12 однокомнатной квартиры при этом сообщил ФИО7 все существенные условия этой сделки, подлежащие включению в подготавливаемые документы. В то же время ФИО17 дал ФИО7 распоряжение оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения ФИО12 в ЖСК «КамСтрой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 270 000 рублей. ФИО7 в период с 01.08.2012 по 29.08.2012 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны документы о принятии ФИО12 в ЖСК «КамСтрой» и о заключении с последним договора на строительство <адрес> строящемся жилом доме по адресу: <адрес>, ул.<адрес>ю 36,0 м?., общей стоимостью 1 260 000 рублей, из которых 270 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 990 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию о принятии паевого взноса в сумме 270 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что фактически указанная в этих документах квартира реально не приобретается ФИО12, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последним не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче ФИО12 кредита, подписал их со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с имевшимися в его распоряжении копиями регистрационных документов ЖСК «КамСтрой», копиями разрешительных документов на строительство, копиями паспортов ФИО12 и Потерпевший №10, заявлением-анкетой о выдаче кредита, выполненной по форме банка и заполненной в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 29.08.2012 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 05.09.2012 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче ФИО12 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» по специальной программе «Ипотека с государственной поддержкой» (долевое строительство) в сумме 990 000 рублей сроком на 180 месяцев с процентной ставкой 12% годовых, которая снижается до 11% годовых после предоставления банку документа о государственной регистрации ипотеки. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 07.09.2012 около 17 часов 30 минут ФИО17 совместно с ФИО12 и Потерпевший №10 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиком ФИО12 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, а также между поручителем Потерпевший №10 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 07.09.2012 и договор поручительства №-З от 07.09.2012. В тот же день, в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет ФИО12№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 990 000 рублей, которые в соответствии с условиями того же договора были перечислены банком на расчетный счет ЖСК «КамСтрой». Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 990 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО15 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в августе 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 29.08.2012, ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> обратился к работающему в возглавляемом им ООО «Жилстрой-Столяриз» Потерпевший №10, которого убедил оформить на свое имя совместно с супругой Потерпевший №11 кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом ФИО17 в полном объеме обязался исполнить обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по оформленному на Потерпевший №10 и Потерпевший №11 кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. Потерпевший №10 и Потерпевший №11 согласились оформить на свое имя кредит и передать ему полученные денежные средства. В то же время, ФИО17 обратился к ранее знакомому ФИО12, которого убедил выступить по оформляемому на имя Потерпевший №10 и Потерпевший №11 кредиту поручителем. ФИО17 получил от Потерпевший №10 и ФИО12 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации, а от Потерпевший №10 и копию личного паспорта гражданина Российской Федерации на имя Потерпевший №11 и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. Так, в период с 01.08.2012 по 29.08.2012 на территории <адрес>ФИО17 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил на имя Потерпевший №10 и ФИО12 документы об их трудовой деятельности, доходах, с внесенными в них ложными сведениями. Одновременно с этим, ФИО17 осознавая, что выбранные им для реализации своей преступной цели кредитные программы применяются банком только для целей приобретения жилья, воспользовавшись тем, что он является генеральным директором ООО «Жилстрой-Столяриз», то есть единоличным исполнительным органом данного Общества, а Обществом начато строительство многоквартирного жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, для введения в заблуждение сотрудников банка, при неустановленных обстоятельствах изготовил фиктивные документы, подтверждающие приобретение Потерпевший №10 квартиры под № в указанном строящемся доме. Все изготовленные документы ФИО17 наряду с имевшимися в его распоряжении копиями паспортов Потерпевший №10, Потерпевший №11 и ФИО12, заявлением-анкетой о выдаче кредита, выполненной по форме банка и заполненной в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 29.08.2012 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 05.09.2012 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче Потерпевший №10 и Потерпевший №11 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» по специальной программе «Ипотека с государственной поддержкой» (долевое строительство) в сумме 990 000 рублей сроком на 180 месяцев с процентной ставкой 12% годовых, которая снижается до 11% годовых после предоставления банку документа о государственной регистрации ипотеки. Не смотря на принятие кредитным комитетом положительного решения о выдаче кредита, банком заявлено требование о предоставлении разрешительных документов на строительство дома, а также документов, подтверждающих права застройщика ООО «Жилстрой-Столяриз» на земельный участок по адресу: <адрес>. В связи с тем, что требуемое банком разрешение на строительство у ФИО17 отсутствовало (документы находились на рассмотрении у Главы Камышловского городского округа), тем не менее желая получить кредит, в период с 05.09.2012 по 16.10.2012 на территории <адрес>ФИО17, воспользовавшись тем, что он является ФИО3 ЖСК «КамСтрой», а кооператив в соответствии с разрешением на строительство № от 26.10.2006, выданным администрацией Камышловского городского округа, осуществляет строительство многоквартирного жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, для введения в заблуждение сотрудников банка, решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение Потерпевший №10 квартиры в указанном строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7 подготовить комплект документов о приобретении Потерпевший №10 однокомнатной <адрес>, при этом сообщил ФИО7 все существенные условия этой сделки, подлежащие включению в подготавливаемые документы. В то же время ФИО17 дал ФИО7 распоряжение оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения Потерпевший №10 в ЖСК «КамСтрой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 270 000 рублей. ФИО7 в период с 05.09.2012 по 16.10.2012 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны документы о принятии ФИО118 в ЖСК «КамСтрой» и о заключении с Потерпевший №10 договора на строительство <адрес> строящемся жилом доме по адресу: <адрес>, ул.<адрес>ю 36,0 м?., общей стоимостью 1 260 000 рублей, из которых 270 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 990 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию о принятии паевого взноса в сумме 270 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что фактически указанная в этих документах квартира реально не приобретается Потерпевший №10, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последним не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче Потерпевший №10 и Потерпевший №11 кредита, подписал их со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с имевшимися в его распоряжении копиями регистрационных документов ЖСК «КамСтрой», копиями разрешительных документов на строительство, представил 16.10.2012 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, а также с учетом ранее принятого решения о выдаче Потерпевший №10 и Потерпевший №11 кредита, комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 разрешено выдать Потерпевший №10 и Потерпевший №11 кредит на тех же условиях, но под строительство указанного в этих документах объекта недвижимости. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 17.10.2012 около 18 часов ФИО17 совместно с Потерпевший №10, Потерпевший №11 и ФИО12 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиками Потерпевший №10 и Потерпевший №11 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, а также между поручителем ФИО12 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 17.10.2012 и договор поручительства №-З от 17.10.2012. В тот же день в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет Потерпевший №10№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 990 000 рублей, которые в соответствии с условиями того же договора были перечислены банком на расчетный счет ЖСК «КамСтрой». Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 990 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО116 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в октябре 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 16.10.2012, ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> при посредничестве работающего в возглавляемом им ООО «Жилстрой-Столяриз» Потерпевший №6 обратился к Потерпевший №12, которого убедил оформить на свое имя кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом ФИО17 в полном объеме обязался исполнить обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по оформленному на Потерпевший №12 кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. Потерпевший №12 согласился оформить на свое имя кредит и передать ему полученные денежные средства. В то же время, ФИО17 обратился к работающему в возглавляемом им ООО «Жилстрой-Столяриз» Свидетель №22, которого убедил выступить по оформляемому на имя Потерпевший №12 кредиту поручителем. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО17 получил от Потерпевший №12 и Свидетель №22 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации, а от Потерпевший №12 еще и копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ, и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. Так, в период с 01.10.2012 по 16.10.2012 на территории <адрес>ФИО17 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил на имя Свидетель №22 документы об его трудовой деятельности, доходах, с внесенными в них ложными сведениями. Одновременно с этим, ФИО17 решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение Потерпевший №12 квартиры в строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7 подготовить комплект документов о приобретении Потерпевший №12 однокомнатной квартиры, при этом сообщил ФИО7 все существенные условия этой сделки, подлежащие включению в подготавливаемые документы. В то же время ФИО17 дал ФИО7 распоряжение оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения Потерпевший №12 в ЖСК «КамСтрой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 270 000 рублей. ФИО7, в период с 01.10.2012 по 16.10.2012 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны документы о заключении с Потерпевший №12 договора на строительство <адрес> строящемся жилом доме по адресу: <адрес>, ул.<адрес>ю 36,0 м?., общей стоимостью 1 260 000 рублей, из которых 270 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 990 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию о принятии паевого взноса в сумме 270 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что фактически указанная в этих документах квартира реально не приобретается Потерпевший №12, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последним не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче Потерпевший №12 кредита, подписал их со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с имевшимися в его распоряжении копиями регистрационных документов ЖСК «КамСтрой», копиями разрешительных документов на строительство, копиями паспортов Потерпевший №12 и Свидетель №22, копией трудовой книжки и справкой о доходах Потерпевший №12, заявлением-анкетой о выдаче кредита, выполненной по форме банка и заполненной в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 16.10.2012 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 23.10.2012 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче Потерпевший №12 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» по специальной программе «Ипотека с государственной поддержкой» (долевое строительство) в сумме 990 000 рублей сроком на 180 месяцев с процентной ставкой 12% годовых, которая снижается до 11% годовых после предоставления банку документа о государственной регистрации ипотеки. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 23.10.2012 в дневное время ФИО17 совместно с Потерпевший №12 и Свидетель №22 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиком Потерпевший №12 и ОАО «ФИО15» в лице управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №5, а также между поручителем Свидетель №22 и ОАО «ФИО15» в лице управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №5, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 23.10.2012 и договор поручительства №-З от 23.10.2012. В тот же день в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет Потерпевший №12№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 990 000 рублей, которые в соответствии с условиями того же договора были перечислены банком на расчетный счет ЖСК «КамСтрой». Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 990 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО15 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в октябре 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 30.10.2012, ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> обратился к ранее знакомому ФИО9, которого убедил оформить на свое имя кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом ФИО17 в полном объеме обязался исполнить обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по оформленному на ФИО9 кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. ФИО9 согласился оформить на свое имя кредит и передать ему полученные денежные средства. В то же время, ФИО17, обратился к ранее знакомым ФИО13 и ФИО12, которых убедил выступить по оформляемому на имя ФИО9 кредиту поручителями. ФИО17 получил от ФИО9, ФИО13 и ФИО12 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. Так, в период с 01.10.2012 по 30.10.2012 на территории <адрес>ФИО17 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил на имя ФИО9, ФИО13 и ФИО12 документы об их трудовой деятельности, доходах, с внесенными в них ложными сведениями. Одновременно с этим, ФИО17 решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение ФИО9 квартиры в строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7 подготовить комплект документов о приобретении ФИО9 четырехкомнатной квартиры, при этом сообщил ФИО7 все существенные условия этой сделки, подлежащие включению в подготавливаемые документы. В то же время ФИО17 дал ФИО7 распоряжение оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения ФИО9 в ЖСК «КамСтрой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 1 000 000 рублей. ФИО7 в период с 01.10.2012 по 30.10.2012 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны следующие документы о заключении с ФИО9 договора на строительство <адрес> строящемся жилом доме по адресу: <адрес>, ул.<адрес>ю 130,0 м?., общей стоимостью 3 900 000 рублей, из которых 1 000 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 2 900 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию о принятии паевого взноса в сумме 1 000 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что фактически указанная в этих документах квартира реально не приобретается ФИО9, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последним не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче ФИО9 кредита, подписал их со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с имевшимися в его распоряжении копиями регистрационных документов ЖСК «КамСтрой», копиями разрешительных документов на строительство, копиями паспортов ФИО9, ФИО13 и ФИО12, заявлением-анкетой о выдаче кредита, выполненной по форме банка и заполненной в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 30.10.2012 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 06.11.2012 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче ФИО9 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» по специальной программе «Ипотека с государственной поддержкой» (долевое строительство) в сумме 2 900 000 рублей сроком на 180 месяцев с процентной ставкой 12% годовых, которая снижается до 11% годовых после предоставления банку документа о государственной регистрации ипотеки. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 08.11.2012 около 17 часов ФИО17 совместно с ФИО9, ФИО13 и ФИО12 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиком ФИО9 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, а также между поручителями ФИО13 и ФИО12 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 08.11.2012, договор поручительства №-З от 08.11.2012 и договор поручительства №-З от 08.11.2012. В тот же день, в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет ФИО9№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 2 900 000 рублей, которые в соответствии с условиями того же договора были перечислены банком на расчетный счет ЖСК «КамСтрой». Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 2 900 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО15 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в декабре 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 22.12.2012, ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> обратился к работающему в возглавляемом им ООО «Жилстрой-Столяриз» Потерпевший №15, которого убедил совместно с супругой Потерпевший №14 оформить на свое имя кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом ФИО17 в полном объеме обязался исполнить обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по оформленному на Потерпевший №15 и Потерпевший №14 кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. Потерпевший №14 и Потерпевший №15 согласились оформить на свое имя кредит и передать ему полученные денежные средства. В то же время, ФИО17 обратился к работающему в возглавляемом им ООО «Жилстрой-Столяриз» Свидетель №22, которого убедил выступить по оформляемому на имя Потерпевший №14 и Потерпевший №15 кредиту поручителем. ФИО17 получил от Потерпевший №14, Потерпевший №15 и Свидетель №22 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации, а от Потерпевший №14 еще и копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ, и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. Так, в период с 01.12.2012 по 22.12.2012 на территории <адрес>ФИО17 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил на имя Потерпевший №15 и Свидетель №22 документы об их трудовой деятельности. Доходах, с внесенными в них ложными сведениями. Одновременно с этим ФИО17 решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение Потерпевший №14 квартиры в строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7 подготовить комплект документов о приобретении Потерпевший №14 однокомнатной квартиры, при этом сообщил ФИО7 все существенные условия этой сделки, подлежащие включению в подготавливаемые документы. В то же время ФИО17 дал ФИО7 распоряжение оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения Потерпевший №14 в ЖСК «КамСтрой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 270 000 рублей. ФИО7 в период с 01.12.2012 по 22.12.2012 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны документы о заключении с Потерпевший №14 договора на строительство <адрес> строящемся жилом доме по адресу: <адрес>, площадью 36,0 м?., общей стоимостью 1 260 000 рублей, из которых 270 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 990 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию о приеме паевого взноса в сумме 270 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что фактически указанная в этих документах квартира реально не приобретается Потерпевший №14, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последней не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче Потерпевший №14 и Потерпевший №15 кредита, подписал их со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с имевшимися в его распоряжении копиями регистрационных документов ЖСК «КамСтрой», копиями разрешительных документов на строительство, копиями паспортов Потерпевший №14, Потерпевший №15 и Свидетель №22, копией трудовой книжки и справкой о доходах Потерпевший №14, заявлением-анкетой о выдаче кредита, выполненной по форме банка и заполненной в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 22.12.2012 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 27.12.2012 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче Потерпевший №14 и Потерпевший №15 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» по специальной программе «Ипотека с государственной поддержкой» (долевое строительство) в сумме 990 000 рублей сроком на 144 месяца с процентной ставкой 12% годовых, которая снижается до 11% годовых после предоставления банку документа о государственной регистрации ипотеки. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 28.12.2012 около 18 часов 45 минут ФИО17 совместно с Потерпевший №14, Потерпевший №15 и Свидетель №22 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиками Потерпевший №14 и Потерпевший №15 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, а также между поручителем Свидетель №22 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 28.12.2012 и договор поручительства №-З от 28.12.2012. В тот же день, в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет Потерпевший №14№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 990 000 рублей, которые в соответствии с условиями того же договора были перечислены банком на расчетный счет ЖСК «КамСтрой». Таким образом, ФИО17 получил незаконно кредит в сумме 990 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО15 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в марте 2013 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 09.03.2013, ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> обратился к ранее знакомой Потерпевший №16, которую убедил оформить на свое имя кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом ФИО17 в полном объеме обязался исполнить обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по оформленному на Потерпевший №16 кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. Потерпевший №16 согласилась оформить на свое имя кредит и передать ему полученные денежные средства. В то же время, ФИО17 обратился к ранее знакомым Свидетель №21 и Свидетель №20, которых убедил выступить по оформляемому на имя Потерпевший №16 кредиту поручителями. ФИО17 получил от Потерпевший №16, Свидетель №21 и Свидетель №20 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. Так, в период с 01.03.2013 по 09.03.2013 на территории <адрес>ФИО17 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил следующие на имя Потерпевший №16, Свидетель №21 и Свидетель №20 документы об их трудовой деятельности, доходах, с внесенными в них ложными сведениями. Одновременно с этим, ФИО17 решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение Потерпевший №16 квартиры. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7, подготовить комплект документов о приобретении Потерпевший №16 трехкомнатной квартиры, при этом сообщил ФИО7 все существенные условия этой сделки, подлежащие включению в подготавливаемые документы. В то же время ФИО17 дал ФИО7 распоряжение оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения Потерпевший №16 в ЖСК «КамСтрой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 376 000 рублей. ФИО7 в период с 01.03.2013 по 09.03.2013 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны документы о заключении с Потерпевший №16 договора на строительство <адрес> строящемся жилом доме по адресу: <адрес>, ул.<адрес>ю 72,0 м?., общей стоимостью 2 376 000 рублей, из которых 376 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 2 000 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию о принятии паевого взноса в сумме 376 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что фактически строительство дома завершено и объект введен в эксплуатацию, указанная в документах квартира реально не приобретается Потерпевший №16, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последней не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче Потерпевший №16 кредита, подписал их со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с имевшимися в его распоряжении копиями регистрационных документов ЖСК «КамСтрой», копиями разрешительных документов на строительство, копиями паспортов Потерпевший №16, Свидетель №21 и Свидетель №20, заявлением-анкетой о выдаче кредита, выполненной по форме банка и заполненной в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 09.03.2013 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 13.03.2013 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче Потерпевший №16 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» по специальной программе «Ипотека с использованием договоров паенакопления по акции «12-12-12» (долевое строительство) в сумме 2 000 000 рублей сроком на 144 месяца с процентной ставкой 12% годовых. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 13.03.2013 около 12 часов ФИО17 совместно с Потерпевший №16, Свидетель №21 и Свидетель №20 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиком Потерпевший №16 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, а также между поручителями Свидетель №21 и Свидетель №20 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 13.03.2013, договор поручительства №-З от 13.03.2013 и договор поручительства №-З от 13.03.2013. В тот же день, в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет Потерпевший №16№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, которые в соответствии с условиями того же договора были перечислены банком на расчетный счет ЖСК «КамСтрой». Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 2 000 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО15 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в марте 2013 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 22.03.2013, ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> при посредничестве работающего в возглавляемом им ООО «Жилстрой-Столяриз» Потерпевший №15 обратился к Потерпевший №17 и Потерпевший №18, которых убедил оформить на свое имя кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом ФИО17 в полном объеме обязался исполнить обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. Потерпевший №17 и Потерпевший №18 согласились оформить на свое имя кредит и передать полученные денежные средства ФИО17 В то же время, ФИО17 обратился к ранее знакомой Потерпевший №14 и работнику возглавляемого им ООО «Жилстрой-Столяриз» Потерпевший №15, которых убедил выступить по оформляемому на имя Потерпевший №17 и Потерпевший №18 кредиту поручителями. ФИО17 получил от Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №14 и Потерпевший №15 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации, а от Потерпевший №17, Потерпевший №18 и Потерпевший №14 и копии трудовых книжек, и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. Так, в период с 01.03.2013 по 22.03.2013 на территории <адрес>ФИО17 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил на имя Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №14, Потерпевший №15 документы о их трудовой деятельности, доходах, с внесенными в них ложными сведениями. Одновременно с этим, решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение Потерпевший №17 квартиры. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7 подготовить комплект документов о приобретении Потерпевший №17 трехкомнатной квартиры, при этом сообщил ФИО7 все существенные условия этой сделки, подлежащие включению в подготавливаемые документы. В то же время ФИО17 дал ФИО7 распоряжение оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения Потерпевший №17 в ЖСК «КамСтрой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 360 000 рублей. ФИО7 в период с 01.03.2013 по 22.03.2013 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны документы о заключении с Потерпевший №17 договора на строительство <адрес> строящемся жилом доме по адресу: <адрес>, ул.<адрес>ю 72,0 м?., общей стоимостью 2 160 000 рублей, из которых 360 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 1 800 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию о принятии паевого взноса в сумме 360 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что фактически строительство дома завершено и объект введен в эксплуатацию, указанная в документах квартира реально не приобретается Потерпевший №17, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «КамСтрой» последним не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче Потерпевший №17 и Потерпевший №18 кредита, подписал их со своей стороны, как ФИО3 ЖСК «КамСтрой». Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с имевшимися в его распоряжении копиями регистрационных документов ЖСК «КамСтрой», копиями разрешительных документов на строительство, копиями паспортов Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №14 и Потерпевший №15, копиями трудовых книжек Потерпевший №17, Потерпевший №18 и Потерпевший №14, заявлениями-анкетами о выдаче кредита, выполненными по форме банка и заполненными в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 22.03.2013 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 22.03.2013 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче Потерпевший №17 и Потерпевший №18 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» с использованием договора паенакопления (долевое строительство) с применением акции «12-12-12» в сумме 1 800 000 рублей сроком на 144 месяца с процентной ставкой 12% годовых. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 28.03.2013 около 18 часов 30 минут ФИО17 совместно с Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №14 и Потерпевший №15 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиками Потерпевший №17 и Потерпевший №18 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, а также между поручителями Потерпевший №14 и Потерпевший №15 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 28.03.2013, договор поручительства №-З от 28.03.2013 и договор поручительства №-З от 28.03.2013. В тот же день в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет Потерпевший №17№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, которые последний через кассу снял со своего счета и передал ФИО17 Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 1 800 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО15 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в апреле 2013 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 23.04.2013, ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> обратился к ранее знакомому ФИО14, которого убедил совместно с супругой Потерпевший №19 оформить на свое имя кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом ФИО17 в полном объеме обязался исполнить обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. ФИО14 и Потерпевший №19 согласились оформить на свое имя кредит и передать ему полученные денежные средства. В то же время, ФИО17 обратился к ранее знакомой Свидетель №19, которую убедил выступить по оформляемому на имя ФИО14 и Потерпевший №19 кредиту поручителем. ФИО17 получил от ФИО14, Потерпевший №19 и Свидетель №19 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. Так, в период с 01.04.2013 по 23.04.2013 на территории <адрес>ФИО17 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил на имя ФИО14, и Свидетель №19 документы об их трудовой деятельности, дохода, с внесенными в них ложными сведениями. Поскольку ФИО17 пообещал также выступить поручителем по оформляемому на имя ФИО14 и Потерпевший №19 кредиту, для подтверждения перед Камышловским отделением ФИО116 своей платежеспособности, им дополнительно были изготовлены копии документов, подтверждающих регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, а также копии налоговых деклараций за 2012 год и за 1 квартал 2013 года. Одновременно с этим, в период с 11.04.2013 по 23.04.2013 на территории <адрес>ФИО17, осознавая, что выбранные им для реализации своей преступной цели кредитные программы применяются банком только для целей приобретения жилья, воспользовавшись тем, что он является основным учредителем (размер доли паевого фонда – 34%) и фактическим руководителем ФИО3-строительного кооператива «Новострой» ИНН 6633019017 (далее по тексту ЖСК «Новострой»), а кооператив в соответствии с разрешением на строительство № RU№С от 11.04.2013, выданным Главой муниципального образования «Камышловский муниципальный район», начал строительство пятиквартирного блокированного жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, корпус 1, для введения в заблуждение сотрудников банка, решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение ФИО14 и Потерпевший №19 квартиры в указанном строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7, хотя и являющейся на основании решения членов ФИО46 ЖСК «Новострой» (протокол № собрания членов ФИО46 ЖСК «Новострой» от 14.06.2012) ФИО3 этого кооператива, но фактически выполняющей в нем функции главного бухгалтера и кассира, подготовить комплект документов о приобретении ФИО14 и Потерпевший №19 четырехкомнатной двухэтажной <адрес>, при этом сообщил ФИО7 все существенные условия этой сделки, подлежащие включению в подготавливаемые документы. В то же время ФИО17 дал ФИО7 распоряжение оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения ФИО14 и Потерпевший №19 в ЖСК «Новострой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 580 000 рублей. ФИО7, находящаяся в служебной зависимости от фактического руководителя ЖСК «Новострой» ФИО17 в период с 11.04.2013 по 23.04.2013 в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны, как ФИО3, главный бухгалтер и кассир ЖСК «Новострой» документы о принятии в члены кооператива ЖСК «Новострой» ФИО14 и Потерпевший №19 и о заключении с ними договора на строительство <адрес> строящемся жилом доме по адресу: <адрес>, корпус 1 площадью 130,0 м?., общей стоимостью 3 380 000 рублей, из которых 580 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 2 800 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию о принятии паевого взноса в сумме 580 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что указанная в документах квартира реально не приобретается ФИО14 и Потерпевший №19, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «Новострой» последними не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче ФИО14 и Потерпевший №19 кредита. Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с имевшимися в его распоряжении копиями регистрационных документов ЖСК «Новострой», копиями разрешительных документов на строительство, копиями паспортов ФИО14, Потерпевший №19, Свидетель №19, копией личного паспорта, заявлениями-анкетами о выдаче кредита, выполненными по форме банка и заполненными в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 23.04.2013 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 28.04.2013 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче ФИО14 и Потерпевший №19 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» с использованием договора паенакопления (долевое строительство) с применением акции «12-12-12» в сумме 2 800 000 рублей сроком на 144 месяца с процентной ставкой 12% годовых. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 30.04.2013 в период с 10 до 18 часов, точное время не установлено, ФИО17 совместно с ФИО14, Потерпевший №19 и Свидетель №19 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиками ФИО14 и Потерпевший №19 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, а также между поручителем Свидетель №19 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 30.04.2013 и договор поручительства №-З от 30.04.2013. ФИО17 также заключил с ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленной об его истинных намерениях, договор поручительства №-З от 30.04.2013. В тот же день в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет ФИО14№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 2 800 000 рублей, которые последний снял через кассу и передал ФИО17 Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 2 800 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО15 имущественный вред.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в июле 2013 года, точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 27.07.2013, ФИО17 при неустановленных обстоятельствах на территории <адрес> обратился к работающему в возглавляемом им ООО «Жилстрой-Столяриз» Потерпевший №20, которого убедил совместно с супругой Потерпевший №21 оформить на свое имя кредит, получить в банке денежные средства и передать их ему (ФИО17). При этом ФИО17 в полном объеме обязался исполнить обязательства по оплате кредита и процентов за пользование кредитом, а фактически полученные по кредиту денежные средства намеревался обратить для осуществления хозяйственной деятельности возглавляемых им юридических лиц в области строительства жилых многоквартирных домов. Потерпевший №20 и Потерпевший №21 согласились оформить на свое имя кредит и передать ему полученные денежные средства. В то же время, ФИО17 обратился к работающим в возглавляемом им ООО «Жилстрой-Столяриз» Свидетель №18 и Потерпевший №10, а также к работающему у него, как у индивидуального предпринимателя, Свидетель №1, которых убедил выступить по оформляемому на имя Потерпевший №20 и Потерпевший №21 кредиту поручителями. ФИО17 получил от Потерпевший №20, Потерпевший №21, Свидетель №18, Потерпевший №10 и Свидетель №1 копии личных паспортов гражданина Российской Федерации и приступил к изготовлению документов, в том числе содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для подачи в Камышловское отделение ФИО116 заявки на получение кредита. Так, в период с 01.07.2013 по 27.07.2013 на территории <адрес>ФИО17 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовил на имя Потерпевший №20, Свидетель №18, Потерпевший №10 и Свидетель №1 документы об их трудовой деятельности, доходах, с внесенными в них ложными сведениями. Одновременно с этим ФИО17, осознавая, что выбранные им для реализации своей преступной цели кредитные программы применяются банком только для целей приобретения жилья, воспользовавшись тем, что он является основным учредителем (размер доли паевого фонда – 34%) и фактическим руководителем ЖСК «Новострой», а кооператив в соответствии с разрешением на строительство № RU№С от 11.04.2013, выданным Главой муниципального образования «Камышловский муниципальный район», осуществляет строительство пятиквартирного блокированного жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, корпус 1, для введения в заблуждение сотрудников банка, решил изготовить фиктивные документы, подтверждающие приобретение Потерпевший №20 квартиры в указанном строящемся доме. С этой целью ФИО17, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес>, дал устное распоряжение ФИО7, хотя и являющейся на основании решения членов ФИО46 ЖСК «Новострой» (протокол № собрания членов ФИО46 ЖСК «Новострой» от 14.06.2012) ФИО3 этого кооператива, но фактически выполняющей в нем функции главного бухгалтера и кассира, подготовить комплект документов о приобретении Потерпевший №20 четырехкомнатной двухэтажной <адрес>, при этом, сообщил ФИО7 все существенные условия этой сделки, подлежащие включению в подготавливаемые документы. В то же время ФИО17 дал ФИО7 распоряжение оформить фиктивную квитанцию, подтверждающую факт внесения Потерпевший №20 в ЖСК «Новострой» первоначального взноса за якобы приобретаемую квартиру в сумме 580 000 рублей. ФИО7, находящаяся в служебной зависимости от фактического руководителя ЖСК «Новострой» ФИО17 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в офисном помещении по адресу: <адрес>, изготовила и подписала со своей стороны, как ФИО3, главный бухгалтер и кассир ЖСК «Новострой» документы о заключении с Потерпевший №20 договора на строительство <адрес> строящемся жилом доме по адресу: <адрес>, корпус 1

площадью 130,0 м?., общей стоимостью 3 380 000 рублей, из которых 580 000 рублей вносятся в день подписания договора, а инвестирование в сумме 2 800 000 рублей осуществляется за счет средств Камышловского отделения ФИО116; квитанцию о приеме паевого взноса в сумме 580 000 рублей. Изготовленные документы ФИО7 передала ФИО17, который, достоверно зная, что указанная в документах квартира реально не приобретается Потерпевший №20, денежные средства в качестве первоначального взноса в ЖСК «Новострой» последним не вносились, и в отношении этого объекта недвижимости не будет устанавливаться ограничение в виде ипотеки в силу закона, осознавая, что эти документы необходимы лишь для принятия банком решения о выдаче Потерпевший №20 и Потерпевший №21 кредита. Все изготовленные документы, ФИО17, наряду с имевшимися в его распоряжении копиями регистрационных документов ЖСК «Новострой», копиями разрешительных документов на строительство, копиями паспортов Потерпевший №20, Потерпевший №21, Свидетель №18, Потерпевший №10 и Свидетель №1, заявлениями-анкетами о выдаче кредита, выполненными по форме банка и заполненными в соответствии с информацией, содержащейся в вышеперечисленных документах, представил 27.07.2013 в дневное время в Камышловское отделение ФИО116 по адресу: <адрес>, где сдал уполномоченному сотруднику банка. На основании представленных ФИО17 документов, 05.08.2013 комитетом по предоставлению кредитов частным клиентам Камышловского отделения ФИО116 (протокол №), не осведомленным о совершаемом преступлении и подложном характере представленных на рассмотрение документов, принято решение о выдаче Потерпевший №20 и Потерпевший №21 кредита по программе «Приобретение строящегося жилья» по специальной программе «12-12-12» (долевое строительство с участием договоров паенакопления) в сумме 2 800 000 рублей сроком на 144 месяца с процентной ставкой 12% годовых. Принятое кредитным комитетом решение было доведено сотрудниками банка ФИО17 05.08.2013 в период с 17 до 19 часов, точное время не установлено, ФИО17 совместно с Потерпевший №20, Потерпевший №21, Свидетель №18 и Свидетель №1 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между заемщиками Потерпевший №20 и Потерпевший №21 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, а также между поручителями Свидетель №18 и Свидетель №1 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, были заключены соответственно кредитный договор № от 05.08.2013, договор поручительства №-З от 05.08.2013 и договор поручительства №-З от 05.08.2013. Поскольку поручитель Потерпевший №10 в банк не явился, выдача денежных средств заемщику Потерпевший №20 была отложена банком до момента подписания с Потерпевший №10 договора поручительства. 06.08.2013 в период с 10 до 18 часов, точное время не установлено, ФИО17 совместно с Потерпевший №20, Потерпевший №10 и ФИО7 прибыл в Камышловское отделение ФИО116, расположенное по адресу: <адрес>, где между поручителем Потерпевший №10 и ОАО «ФИО15» в лице заместителя управляющего Камышловским отделением ФИО116Свидетель №6, не осведомленными об истинных намерениях ФИО17, был заключен договор поручительства №-З от 06.08.2013. После чего, 06.08.2013 в соответствии с условиями заключенного кредитного договора на счет Потерпевший №20№, открытый в Камышловском отделении ФИО116, зачислены денежные средства в сумме 2 800 000 рублей, которые последним были сняты через кассу и переданы ФИО17 Таким образом, ФИО17 незаконно получил кредит в сумме 2 800 000 рублей, чем причинил ПАО ФИО15 имущественный вред.

Всего в период с 07.05.2008 года по 06.08.2013 года ФИО17 незаконно получил в ПАО ФИО15 денежные средства в сумме 31 060 000 рублей, что в соответствии с примечанием к статье 170.2 Уголовного кодекса Российской Федерации признается крупным размером.

В ходе судебного заседания ФИО17 свою вину в предъявленном ему обвинении по ч.4 ст.159 УК РФ не признал, не оспаривал, что получал указанным в обвинении способом кредиты для развития своего строительного бизнеса, но не согласен с их юридической квалификацией, так как умысла на хищение денежных средств он не имел, на протяжении длительного времени оплачивал текущие платежи по кредитам, считает, что со всеми заемщиками у него гражданско-правовые отношения. В конце 2014 года в связи с объективными причинами не смог производить дальнейшую оплату кредитов, о чем сообщил заемщикам. От взятых на себя обязательств он не отказывается. Заёмные денежные средства в основном перечислялись сразу на счет ЖСК КамСтрой, если ему передавали их наличными, то он сам вносил в кассу предприятия. В основном потерпевшие говорят правду, не знает почему ФИО118, ФИО12, ФИО119 утверждают, что рассчитывали на квартиры и вносили наличные денежные средства. Что касается кредита Потерпевший №1, то в данном случае инициатором выступил её сожитель Свидетель №23, они хотели получить кредит под меньшие проценты для своих целей. Когда деньги поступили на счет, он снял их и передал Свидетель №23, данный кредит он не обслуживал, квартиру Потерпевший №1 не хотела. По кредиту Потерпевший №17 инициатором был его отец ФИО80, который попросил помочь перекредитоваться, так как у сына было кредитов около 600 000 руб., общий платеж по которым составлял около 40 000 руб. он предложил ФИО119 оформить кредит на 1 800 000 руб., за 2/3 которого будет платить он, а за 1/3 ФИО119. Все денежные средства он использовал только для развития бизнеса, что подтверждается проводимой работой по строительству многоквартирных домов в <адрес>.

Вина подсудимого ФИО17 в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами.

Так, представитель потерпевшего ПАО ФИО15 А.С. показала, что Камышловским отделением ФИО15 с группой физических лиц были заключены кредитные договоры на цели инвестирования строительства. В ходе дополнительной проверки, было установлено, что справки заемщиков и поручителей имеют признаки недостоверности и фиктивности. Изначально платежи по кредитным договорам вносились, когда они перестали осуществляться, то банк обратился в суд за взысканием задолженности, тогда от заемщиком и поручителей стало известно, что кредиты они брали для ФИО17. Действиями ФИО17 банку причинен имущественный ущерб. Несмотря на то, что в настоящее время ведется исполнительное производство, но в большинстве случаев оно не исполняется.

Допрошенная в качестве свидетеля работник ПАО ФИО16 Е.П. показала, что с января 2015 года стали поступать заявления от граждан, отказывающих осуществлять платежи по кредитам, что указанные кредиты они брали для ФИО17. По данному факту проводилась проверка.

Свидетель Свидетель №4, являющаяся аудитором ФИО15 показала, что на основании заявлений заемщиков была проведена проверка и анализ доказательств, кредитных документов. Были выявлены факты оформления кредитов на строящиеся объекты по трем адресам. Решения о выдаче кредитов принимались коллегиальным органом. В ходе проверки выяснилось, что объекты не достроены, право собственности заемщиков не оформлено. Были недостоверные справки о доходах, а также и часть документов о трудовой деятельности, например указан зеркальный доход, была нарушена хронология в копиях трудовых книжек, номерам приказов не соответствовала. Она только указала выявленные факты, меры она никакие не принимала.

Свидетель Свидетель №2 показал, что работает в должности главного инспектора отдела экономической безопасности Управления безопасности ПАО ФИО116. Было заявление, что группа лиц по предварительному сговору получали кредиты. Он был представителем от ФИО116. Банком было написано заявление, шло расследование. В ходе проверки установлено, что люди получали кредиты по поддельным справкам, документам.

Свидетель Свидетель №6 показала, что с 2003 года по декабрь 2014 года работала в должности заместителя управляющего Камышловского отделения ФИО15. Руководителем являлся управляющий отделения Свидетель №5 Решение о выдаче либо невыдаче кредита принималось на кредитном комитете. Процедура оформления и заключения кредитного договора следующая: клиент обращается в банк за получением кредита; кредитный инспектор дает клиенту устную консультацию по виду кредита и сообщает перечень необходимых документов; после того, как клиент обращается со всеми необходимыми документами, инспектор просматривает их, если они удовлетворяют требованиям банка, заполняется заявление-анкета заемщика. Решение комитета инспектор сообщает клиенту и договаривается о времени подписания; инспектор подготавливает пакет документов; после подписания документов клиентом, инспектор передает документы на подпись ей; далее инспектор передает документы в операционный отдел, где происходит зачисление денег на вклад клиента либо выдача на руки. Она в банке не работает с 05.10.2014 года. Ей известно, что граждане оформляли на себя кредиты для ФИО17, главным условием была платежеспособность.

Свидетель ФИО55 В.С. показал, что работал начальником отдела безопасности в Асбестовском отделении ОАО «ФИО15». В Камышловском отделении образовалась большая задолженность по кредитам, в связи с чем проводилась проверка, отрабатывались сотрудники банка, но злоупотреблений не выявили.

Свидетель Свидетель №8 показала, что в период с 2006 года до 2014 года работала в Камышловском отделении ФИО15 в должности кредитного инспектора. Занималась оформлением ипотечных кредитов. ФИО17 знает, было, что он приходил с заемщиками, было что вместо заемщиков приносил документы в банк для получения кредита. При подписании договоров, всегда лично были и заемщик и поручители. Помнит ФИО121, те были в первый день поручителями, а на следующий день были уже в качестве заемщиков по своему кредиту.

Свидетель Свидетель №9 показала, что с 07.08.1991 по 04.08.2014 работала в Камышловском отделении ФИО116 в должности инспектора по кредитованию. Летом 2012 года была проведена консультация по кредиту Потерпевший №1, но приходила не сама она, ее гражданский супруг Свидетель №23, который также работал в отделении ФИО116 в должности начальника отдела программистов. Он консультировался по вопросам кредитования с целью приобретения квартиры. Они собрали документы, отдали в комитет по кредитованию, заявка Потерпевший №1 была рассмотрена, кредит был одобрен. На оформлении кредита были заемщик Потерпевший №1, поручители Свидетель №23 и ФИО72 После оформления всех кредитных документов, заемные деньги были перечислены на счет застройщика ЖСК Камстрой.

Свидетель Свидетель №23 показал, что проживает с Потерпевший №1 совместно 7 лет, у них общие дети. Он является поручителем по кредиту Потерпевший №1. При заключении кредитного договора между Потерпевший №1 и ФИО116 фигурировала квартира по ул. <адрес>ю 72 кв.м, которая должна была быть залогом, но при заключении договора были нарушены условия договора. В июне 2012 года его руководитель Свидетель №5 предложил принять участие в строительстве жилого дома, строительство которого осуществлял ФИО17 и оформить кредит на покупку квартиры. Его платежеспособность не позволяла это и он предложил оформить кредит на Потерпевший №1. Об этом решении он уведомил Свидетель №5, последний сказал что даст задание ФИО17 и тот подготовит документы. Примерно через неделю пришли в ФИО116 с Потерпевший №1 и Волковой, где Потерпевший №1 подписала кредитный договор. После оформления кредита денежные средства в сумме 2 000 000 рублей были перечислены банком на счет ЖСК «КамСтрой». От ФИО17 узнал, что деньги он передал Свидетель №5 Через 3 месяца он обратился к Свидетель №5, сказал, что пора регистрировать недвижимость, но тот пояснил, что нужно немного подождать. Через некоторое время он вновь обратился к Свидетель №5, но тот сообщил, что проблемы продолжаются, но застройщик готов вернуть 300 000 руб. Деньги были перечислены ему или Потерпевший №1. Они вносили платежи за сумму 300 000 руб., а Свидетель №5 за 1 700 000 руб. Первоначальный взнос Потерпевший №1 не платила.

Свидетель Свидетель №5 показал, что работал в должности управляющего Камышловским отделением ФИО15 в период с 19.12.2002 по 31.08.2014 года, курировал кредитование юридических лиц. ФИО17 знает, он был клиентом банка, обращался как лично, так и как руководитель предприятия. Претензий к нему не было, обязательства по кредитным договорам выполнялись в срок. Что касается кредита Потерпевший №1, то он брался для Свидетель №23, вся сумма была у них, последний пояснил, что прибрел товар на указанную сумму. Он несколько раз помогал ему платить.

Свидетель ФИО73 показала, что работала в должности специалиста по кадрам Тюменской дистанции электроснабжения ОАО «РЖД». На следствии ей показывали трудовые книжки, спрашивали чья в них подпись. Подпись была не её, но печать была их организации. Потерпевший №12 обращался за копией трудовой книжки несколько раз для предоставления в банк с целью получения кредита, она заверяла каждую страницу.

Свидетель Свидетель №10 на предварительном следствии показал, что он является директором МКОУ ДОД ДЮСШ <адрес>. В штате спортивной школы в качестве административного персонала состоит 5 человек: он, заместитель директора по учебной работе ФИО74, бухгалтер ФИО75, заместитель по спортивной работе ФИО76, секретарь-делопроизводитель Свидетель №11 Сотрудник, занимающийся непосредственно кадровой работой, в МКОУ ДОД ДЮСШ <адрес> отсутствует, эту работу выполняет Свидетель №11, она принимает заявления о приеме на работу, увольнении, выходу в отпуск, подготавливает приказы по личному составу, заполняет трудовые книжки, в том числе заверяет копии трудовых книжек. В МКОУ ДОД ДЮСШ <адрес> используется две печатных формы: одна находится у него, вторая остается в школе на случай его отсутствия. Свидетель №18 никогда в МКОУ ДОД ДЮСШ <адрес> не работал (том 10 л.д.103-105).

Свидетель Свидетель №11 показала, что работает в ДЮСШ <адрес>, на предварительном следствии ей предъявляли трудовую книжку на имя Свидетель №18, она пояснила, что такой человек у них не работал, подпись ей е принадлежит.

Свидетель Свидетель №16 показал, что приобретал у ФИО17 квартиру по <адрес>3, никаких проблем не было. Является директором ООО Агропромсервис, ФИО121 и Потерпевший №16 у него не работали.

Свидетель Свидетель №12 показал, что является директором ООО Арт, ФИО12 работал у него монтажником. ФИО12 формировал справку 2-НДФЛ для получения кредита с указанием большей суммы дохода.

Свидетель Свидетель №13 показала, что работает в должности юриста на Камышловском ЭТЗ, ранее на заводе работал Потерпевший №17 оператором станков с программным управлением, Потерпевший №14 работает в должности штукатура-маляра, ФИО77 в должности кладовщика. ФИО13 на заводе не работал.

Свидетель Свидетель №15 показала, что работа в должности старшего бухгалтера ООО Агоропромсервис, помнит, что приходила бухгалтер с предприятия ФИО17 и просила заверить трудовые книжки и справки 2 НДФЛ Потерпевший №16 и ФИО121, которые не являются сотрудниками их предприятия.

Свидетель Свидетель №18 показал, что работал у ФИО17 в ООО Жилстрой-Столяриз, в 2012 году ФИО17 попросил выступить поручителем по кредиту, сказал, что нужно продолжать строительство. Также сказал, что заемщиком будет ФИО120, который оформит кредит на себя, деньги отдаст предприятию. Он сам никаких документов не собирал.

Свидетель Свидетель №19 показала, что её муж Свидетель №26 работал у ФИО17. В 2013 году ФИО17 попросил её выступить поручителем по кредиту брата её мужа – ФИО14 и его супруги Потерпевший №19, сказал, что деньги нужны для строительства домов. Она согласилась, а через несколько дней он сказал приехать в ФИО116, где она подписала договор. Она никаких документов в банк не предоставляла.

Свидетель (гражданский истец) Свидетель №17 показал, что по просьбе ФИО17 выступал поручителем по кредиту ранее неизвестного ему ФИО115. Предоставил справку о заработной плате и копию трудовой книжки. С сентября 2014 года он как поручитель оплачивает кредит, всего выплатил 225 123 руб. 77 коп., которые просит взыскать с ФИО17

Свидетель Свидетель №22 показал, что ФИО17 попросил его выступить поручителем по кредиту Потерпевший №15 и его жены, а также по кредиту ФИО117. Сам он никаких документов в банк не предоставлял. Позже узнал, что ФИО17 не оплачивает кредиты.

Свидетель Свидетель №1 показал, что ФИО17 попросил его выступить поручителем по кредиту ФИО113, ФИО112, а также по кредиту ФИО120. Сам он никаких документов в банк не предоставлял. Позже узнал, что ФИО17 не оплачивает кредиты.

Свидетель Свидетель №26 в судебном заседании и на предварительном следствии (т.10 л.д.237-239, 240-242) показал, что в 2011 году ФИО17 попросил его выступить поручителем по кредиту ФИО113 и Корелина. Сам он никаких документов в банк не предоставлял. Позже узнал, что ФИО17 не оплачивает кредит.

Свидетель Свидетель №20 показала, что в январе 2015 года от сотрудников ФИО116 узнала, что является поручителем по кредиту у Потерпевший №16. Потерпевший №16 она не знает. Когда в банке ознакомилась с договором, то оказалось. Что подпись принадлежит ей. Считает, что договор поручительства ей подложили, когда 14.03.2013 года они с мужем оформляли ипотеку на приобретение жилья. Она согласия быть поручителем не давала.

Свидетель Свидетель №21 дал показания, аналогичные показаниям Свидетель №20, добавил, что Потерпевший №16 кредиты не платит, так как это кредиты ФИО17.

Свидетель Свидетель №25 на предварительном следствии показала, что весной 2008 года ФИО17 обратился к ней с просьбой оформит на свое имя кредит для него, а также выступить поручителем по кредиту, оформляемому на Потерпевший №2ФИО17 пояснил, что ему нужны деньги на строительство. Для оформления документов она ни ФИО17, ни в банк никаких документов, кроме паспорта, не предоставляла. Через некоторое время ФИО17 сказал, что нужно ехать в банк для оформления кредита и поручительства. В ФИО116 за один раз были подписаны документы и по выдаче ей кредита в сумме 800 000 рублей и поручительство по кредиту Потерпевший №2 Ее кредит ФИО17 погасил, а по кредиту Потерпевший №2 с 2014 года ей стали поступать звонки из банка с требованием погашения долга. Она сообщала об этом Потерпевший №2, также она звонила ФИО17 и пыталась выяснить, почему тот не платит за Потерпевший №2ФИО17 пояснял, что не платит в связи с возникшими финансовыми трудностями (том 10 л.д.234-236).

Свидетель Свидетель №35 показала, что является ФИО3<адрес> комитета по управлению имуществом, в <адрес> жилье строилось в соответствии с муниципальным контрактом, заключенным с ООО Новострой. Квартиры, в том числе №№ и 4 оплачены, находятся в собственности района, заселены сотрудниками здравоохранения.

Свидетель Свидетель №33 показал, что является специалистом юридического отдела Камышловского городского округа, в 2011 год у ЖСК Камстрой по аукциону было приобретено 5 квартир, строительство завершилось позже.

Свидетель Свидетель №34 пояснила, что в 2011 году заключила с ЖСК Камстрой в лице ФИО17 договор на приобретение <адрес>, за три раза внесла в ЖСК полную стоимость квартиры в размере 1 000 000 руб. Право собственности зарегистрировано.

Свидетель Свидетель №27 пояснил, что является собственником <адрес>.

Свидетель Свидетель №31 показал, что является собственником <адрес>.

Свидетель Свидетель №28 на предварительном следствии показала, что является собственником <адрес> в <адрес> (том 12 л.д.142-143).

Свидетель Свидетель №29 на предварительном следствии показала, что является собственником <адрес> в <адрес> (том 12 л.д.144-145).

Свидетель Свидетель №30 на предварительном следствии показала, что являлась собственником <адрес> доме по адресу: <адрес>. Она регулярно оплачивала все взносы на строительство квартиры, сначала на завод, позже в ЖСК «КамСтрой», в итоге оплатила стоимость квартиры. Позже данную квартиру она продала (том 12 л.д.146-147)

Свидетель Свидетель №32 на предварительном следствии показал, что является собственником <адрес> в <адрес> (том 12 л.д.152-156).

Свидетель ФИО78, являющаяся оперуполномоченным ОБЭП МО МВД РФ Камышловский показала, что в рамках доследственной проверки по заявлениям потерпевших проводилась проверка в отношении ФИО17, являющегося директором ООО Жилстрой Столяриз. Были запрошены финансовые документы по ООО Жилстрой Столяриз, Новострой, ЖСК Камстрой. ИП ФИО17. В 2012-2013 года Жилстрой Столяриз работало, заключались договора, происходило выполнение работ, предъявлялись счета к оплате.

Потерпевшие ФИО7 и Потерпевший №8 показали, что по просьбе ФИО17, который просил оказать материальную помощь его организации для строительства домов, оформляли на себя кредиты в ФИО15 при обстоятельствах указанных в обвинении. Претензий к нему не имеют, взысканные суммы он им возмещает. ФИО7, кроме того, показала, что работала у ФИО17 более 10 лет, знала, что он просил знакомых оформлять кредиты, денежные средства он использовал для строительства домов, приобретения стройматериалов и иной хозяйственной деятельности. По просьбе ФИО17 она дела документы, о заработной плате, включении в кооператив и иные, хотя знала, что они ни чем не подтверждаются. Никому из потерпевших ФИО17 не обещал квартиру в залог, кроме того, никто из потерпевших не платил первоначальных взносов, в том числе ни ФИО119, ни ФИО118. Кроме того, по просьбе ФИО17 она являлась фиктивным директором ООО Новострой.

Кроме того, допрошенные в качестве потерпевших Потерпевший №3, ФИО4, Потерпевший №4, Потерпевший №5, ФИО6, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №12, ФИО7, Потерпевший №8, ФИО8, ФИО79, ФИО14, Потерпевший №20, Потерпевший №21 показали в судебном заседании, что по просьбе ФИО17, который просил оказать материальную помощь его организации для строительства домов, оформляли на себя кредиты в ФИО15 при обстоятельствах указанных в обвинении. При этом, оформлением документов занимался сам ФИО17, они только подписывали договоры. Потерпевшие считали, что залогом по кредитам выступало строящееся жилье. Оплата по кредитам прекратилась в конце 2014 года.

Аналогичные показания на предварительном следствии давали потерпевшие Потерпевший №16 (том 7 л.д.188-190), Потерпевший №19 (том 7 л.д.58-61, 62-63), Потерпевший №2 (т.7 л.д.110-112) о том, что по просьбе ФИО17 оформляли на свое имя кредиты, а денежные средства передавали ему для строительства.

Потерпевший Потерпевший №15, Потерпевший №14 показали, что в декабре 2012 года ФИО17 предложил оформить ипотечный кредит и приобрести квартиру в строящемся доме по <адрес>. Они согласились, передали ФИО17 необходимые документы, так же ФИО119 передал главному бухгалтеру ФИО17 - ФИО114 в качестве первого взноса 270 000 руб., но никакой квитанции не получил. После подписания кредитного договора ФИО17 все документы и сберкнижку взял себе. Ежемесячные платежи по кредиту осуществлял сам ФИО17, ФИО119 ежемесячно передавал ему по 5 400 руб., а также из его заработной платы вычиталось по 3 900 руб. С обвинением они знакомы, почему оно так изложено они не знают, его не обжаловали.

Потерпевший Потерпевший №17 показал, что отец ФИО80 сообщил о приобретении у ФИО17 в ипотеку жилья. Они с супругой также заинтересовались, кроме того, ФИО17 обещал решить все вопросы с банком, а они только предоставили справки о заработной плате, паспорта. Все документы передавали через отца. После подписания кредитного договора, ему выдали наличными 1 800 000 руб., которые он сразу передал ФИО17. Деньги для ежемесячных платежей он передавал ФИО17 через отца, поступление средств на счет отслеживали через ФИО116-онлайн. Всего ежемесячными платежами он выплатил 475 000 руб.

Потерпевшая Потерпевший №18 на предварительном следствии давала показания, аналогичные показаниям Потерпевший №17, что рассчитывали на приобретение квартиры и осуществляли платежи (том 7 л.д.152-154).

Потерпевшие Потерпевший №10, Потерпевший №11 в судебном заседании показали, что ФИО17 предложил купить квартиру в ипотеку в строящемся доме по <адрес>, они согласились. Они согласились, передали ФИО17 необходимые документы, так же ФИО118 передал главному бухгалтеру ФИО17 - ФИО114 в качестве первого взноса 270 000 руб., но никакой квитанции не получил. После подписания кредитного договора ФИО17 все документы и сберкнижку взял себе. Ежемесячные платежи по кредиту осуществлял сам ФИО17, ФИО118 ежемесячно передавал ему по 11 900 руб. С обвинением они знакомы, почему оно так изложено они не знают, его не обжаловали.

Потерпевший ФИО12 показал, что работал у Свидетель №12, который спросил не желает ли кто-нибудь приобрести квартиру в ипотеку у ФИО17. Он встретился с ФИО17, который предложил вступить в кооператив, сказал, что поможет с оформлением кредита. Договоренность с ФИО17 была, что он будет сам оплачивать квартиру, пока она не будет сдана, про первоначальный взнос ФИО17 ничего не говорил, цену квартиры они также не обсуждали. Кроме того, он по просьбе ФИО17 выступал поручителем у ФИО118.

Потерпевшая Потерпевший №1 показала, что летом 2012 года к её сожителю Свидетель №23 подошел управляющий Камышловским отделением ФИО116 и предложил оформить кредит на приобретение квартиры в строящемся ФИО17 доме, сказал, все будет нормально. Она согласилась. Всеми вопросами по кредиту занимался Свидетель №23 Она приехала в банк, подписала все документы по оформлению кредита, после чего на сберкнижку были зачислены деньги. С поручителями договаривалась не она. Одним из поручителей был Свидетель №23. Свидетель №5 сказал, что требуется 1700000 руб., а кредит был оформлен в сумме 2 000 000 рублей. Позже Свидетель №5 вернул ей 300 000 руб. До марта 2015 года Свидетель №5 погашал кредит от суммы 1 700 000 руб., а потом сказал, что нет возможности.

Показания потерпевших и свидетелей, изобличая ФИО17 в совершении преступления, объективно подтверждаются собранными по уголовному делу и исследованными в судебном заседании письменными материалами:

Согласно выписки из ЕГРИП по состоянию на 19.02.2015 года ФИО17 зарегистрирован в качестве ИП с 2004 года, основной вид деятельности – производство деревянных строительных конструкций и столярных изделий (т.2 л.д.1).

Согласно выписки из ЕГРЮЛ по состоянию на 19.02.2015 года, ЖСК Камстрой зарегистрировано 02.02.2006 года, основной вид деятельности – подготовка к продаже, покупка и продажа недвижимого имущества, дополнительный – строительство зданий и сооружений, руководителем является ФИО17 (т.2 л.д.33-36, 48-50).

Согласно выписки из ЕГРЮЛ по состоянию на 19.02.2015 года, потребительский кооператив Жилстрой зарегистрирован 30.07.2004 года, основной вид деятельности – управление жксплуатацией жилого фонда, руководителем является ФИО17 (т.2 л.д.37-39)

Согласно выписки из ЕГРЮЛ по состоянию на 19.02.2015 года, ООО Жилстрой-Столяриз зарегистрировано 28.07.2008 года, основной вид деятельности –– строительство зданий и сооружений, единственным учредителем и руководителем является ФИО17 (т.2 л.д.40-42).

Согласно выписки из ЕГРЮЛ по состоянию на 19.02.2015 года, ЖСК Новострой зарегистрировано 27.06.2012 года, основной вид деятельности – подготовка к продаже, покупка и продажа недвижимого имущества, дополнительные – производство отделочных работ, монтаж инженерного оборудования, строительство зданий и сооружений, ФИО3 является ФИО17 (т.2 л.д.43-45).

Согласно устава ЖСК Камстрой (т.2 л.д.51-61) ФИО3 ЖСК без доверенности выступает от имени кооператива, подписывает финансовые документы, открывает и закрывает счета, принимает обязательства, распоряжается имуществом кооператива.

Заявлениями в ММО МВД РФ Камышловский Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №12 (т.1 л.д.176-177, 187), ФИО12 (т.2 л.д.70), Потерпевший №10, Потерпевший №11 (т.2 л.д.121), Потерпевший №3 (т.2 л.д.162), ФИО14, Потерпевший №19. Свидетель №19 (т.2 л.д.207), Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №17 (т.3 л.д.43-45), ФИО8, ФИО79 (т.3 л.д.163-164), Потерпевший №20 (т.4 л.д.7), ФИО4, Потерпевший №4 (т.4 л.д.41), Потерпевший №16 (т.4 л.д.66), Свидетель №21, Свидетель №20 (т.4 л.д.69), Потерпевший №2, Свидетель №25 (т.4 л.д.89), ФИО81 (т.4 л.д.97), Потерпевший №5, ФИО6 (т.4 л.д.113-114), Потерпевший №1 (т4 л.д.153) в которых они просят разобраться в сложившейся ситуации по кредитам.

Заявлением в ММО МВД РФ Камышловский от ОАО ФИО15 от 27.03.2015 года, согласно которого было установлено предоставление в банк документов с недостоверными сведениями, по которым получен кредитные денежные средства с приложением копий указанных документов (т.4 л.д.224-264, т.5 л.д.1-177).

Согласно протоколов выемок от 05.08.2015, от 23.09.2015 и от 29.01.2016, в помещениях ОАО «ФИО15» по адресам: <адрес>, и <адрес>, изъяты кредитные досье заемщиков Потерпевший №2, Потерпевший №5 и ФИО6, Потерпевший №3, ФИО4 и Потерпевший №4, Потерпевший №6 и Потерпевший №7, ФИО8, Потерпевший №1, ФИО7 и ФИО82, ФИО12, Потерпевший №10 и Потерпевший №11, Потерпевший №12, ФИО9, Потерпевший №14 и Потерпевший №15, Потерпевший №16, Потерпевший №17 и Потерпевший №18, ФИО14 и Потерпевший №19, Потерпевший №21 и Потерпевший №20 и содержащиеся в них документы, (том 8 л.д.207-210, 211-214, 228-230)

Указанные кредитные досье осмотрены согласно протокол осмотра предметов (документов) от 20.01.2016 года (том 8 л.д.231-251) и признаны в качестве вещественных доказательств по делу (том 8 л.д.252). В кредитных досье установлено наличие копий трудовых книжек и справок по форме 2-НДФЛ в отношении заемщиков и поручителей, содержание которых не соответствует действительным местам работы заемщиков и поручителей и их реальным доходам, в справках по форме 2-НДФЛ указаны доходы, явно не соответствующие уровню заработных плат. В кредитные досье представлены договоры, заключенные между застройщиками и заемщиками о приобретении квартир и оплате первого взноса. Имеет место, что одна и та же квартира является предметом по нескольким кредитам: <адрес> доме на <адрес> – по кредитам ФИО7 и Потерпевший №8, Потерпевший №17 и Потерпевший №18, Потерпевший №5 и ФИО6; <адрес> доме на <адрес> – по кредитам ФИО8, Потерпевший №16 Кроме того, имеет место когда договоры оформлены под строительство квартир в домах, строительство которых уже завершено, дома сданы в эксплуатацию: по кредиту Потерпевший №16, по кредиту Потерпевший №17 и Потерпевший №18

Согласно копий протоколов заседаний комитета Камышловского отделения ФИО15 по предоставлению кредитов частным клиентам, установлены факты принятия решений о выдаче ипотечных кредитов потерпевшим (том 9 л.д.142-174)

Из карточек банковских продуктов ОАО «ФИО15», следует какие основные условия и требования, предъявляются к ипотечным видам кредитных программ, реализуемых ОАО «ФИО15» (том 9 л.д.3-35)

Согласно решений Камышловского городского суда по искам ОАО «ФИО15» взыскана задолженность по кредитным договорам, заключенным с заемщиками Потерпевший №16, Потерпевший №17 и Потерпевший №18, Потерпевший №11 и Потерпевший №10, ФИО9, Потерпевший №2, ФИО12, Потерпевший №15 и Потерпевший №14, ФИО14 и Потерпевший №19, ФИО8, Потерпевший №20 и Потерпевший №21, Потерпевший №6 и Потерпевший №7, Потерпевший №12, Потерпевший №5 и ФИО6 (том 7 л.д.193-219), что также следует и из справок о задолженностях заемщиков (том 8 л.д.3-42).

Согласно выписок по лицевым счетам заемщиков подтверждаются факты выдачи потерпевшим денежных средств на основании кредитных договоров, кроме того погашение кредитов (внесение денежных средств на счета) осуществляли в основном ФИО17, ФИО7, ФИО83 (том 9 л.д.177-263, том 10 л.д.1-87). Что также подтверждается изъятыми в ходе обыска от 24.04.2015 в жилище ФИО17 по адресу: <адрес>, сберегательных книжек заемщиков и документов, подтверждающие внесение денежных средств на счета этих заемщиков (том 15 л.д.98-102).

Изъятые сберегательный книжки и приходно-кассовые ордера были осмотрены следователем 30.01.2016 (том 15 л.д.103-108) и приобщены в качестве вещественны доказательств (том 15 л.д.109-110).

Вывод, что ФИО17 в Камышловское отделение ФИО15 для принятия положительных решений о выдаче кредитов представлялись копии трудовых книжек и справки о доходах по форме 2-НДФЛ на заемщиков и поручителей, содержащие недостоверные сведения, а также завышенный уровень доходов подтверждается:

- сведениями о страховом стаже и страховых взносах, представленными отделением Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес>, согласно которым установлены действительные места трудовой деятельности заемщиков и поручителей, а также реальные размеры их доходов (том 11 л.д.2-168);

- кадровыми и бухгалтерскими документами, представленными Камышловским электротехническим заводом – филиалом ОАО «ЭЛТЕЗА», в соответствии с которыми ФИО13 не являлся работником завода, сотрудниками завода ФИО84 и ФИО85 при подписании справок по форме 2-НДФЛ и при заверении копий трудовых книжек факсимиле не используются, должность «Заместитель начальника управленческого отдела по информационным технологиям» в штатном расписании отсутствует. Также установлены реальные доходы работников завода Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №14, Свидетель №17 (том 11 л.д.176-221);

- сведениями, представленными МКОУ ДОД ДЮСШ <адрес>, в соответствии с которыми Свидетель №18 и Свидетель №20 работниками школы не являлись (том 11 л.д.245);

- кадровыми и бухгалтерскими документами, представленными ООО «АРТ», в соответствии с которыми ФИО12 работал в ООО «АРТ» в период с 03.09.2012 по 06.11.2013 в должности монтажника систем вентиляции и кондиционирования, средний месячный доход составлял 9 200 рублей (том 12 л.д.19-25);

- сведениями, представленными ООО «Агропромсервис», в соответствии с которыми Потерпевший №16 и Свидетель №20 работниками предприятия не являлись (том 12 л.д.47).

Кроме того, об этом свидетельствует и тот факт, что что жилой дом по адресу: <адрес>, в соответствии с разрешением № RU№ введен в эксплуатацию 29.12.2012 (том 12 л.д.75).

Согласно выписок из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним установлены фактические собственники квартир, под инвестирование строительства которых предоставлялись кредиты Камышловским отделением Сбербанка России. Также установлено, что ипотека в пользу банка на эти объекты недвижимости не устанавливалась (том 12 л.д.87-100).

Согласно протоколов выемок от 20.07.2015 и от 04.09.2015 в Камышловском отделе Росреестра по <адрес> по адресу: <адрес>, изъяты дела правоустанавливающих документов в отношении объектов недвижимости, расположенных по адресам: <адрес>; <адрес>; <адрес> (том 12 л.д.112-114, 117-120), которые были осмотрены следователем 30.01.2016 (том 12 л.д.121-123) и установлено, что данные объекты недвижимости в соответствии с муниципальным контрактом от 09.08.2013 строилась ЖСК «Новострой» для <адрес> комитета по управлению имуществом администрации муниципального образования Камышловский муниципальный район, в связи с чем не могли быть предметом инвестирования для физических или иных лиц. Кроме того, <адрес> в <адрес> в соответствии с государственным контрактом от 22.11.2010 строилась ЖСК «КамСтрой» по заказу СОГУ «Фонд поддержки индивидуального жилищного строительства» для ветеранов Великой Отечественной войны, оплата по контракту произведена полностью. Указанные дела приобщены в качестве вещественных доказательств (том 12 л.д.124

Также факт представления копии трудовых книжек и справки о доходах по форме 2-НДФЛ на заемщиков и поручителей, содержащих недостоверные сведения протоколами обыска от 12.11.2015, согласно которому в офисе ООО «Агропромсервис» по адресу: <адрес>, обнаружены и изъяты документы, содержащие оттиски печати ООО «Агропромсервис», и печатная форма ООО «Агропромсервис» (том 12 л.д.177-181); обыска от 12.11.2015, согласно которому в офисе ООО «АРТ» по адресу: <адрес>, обнаружены и изъяты документы, содержащие оттиски печати ООО «АРТ», а также печати и штампы (том 12 л.д.206-210); обыска от 12.11.2015, согласно которому в помещении МКОУ ДОД ДЮСШ <адрес> по адресу: <адрес>, обнаружены и изъяты документы, содержащие оттиски печати школы, а также печати и штампы (том 12 л.д.223-227).

Указанные документы осмотрены следователем 30.01.2016 и установлено, что что они могут использоваться в качестве образцов для сравнительного исследования

(том 12 л.д.233-234)

Также были изъяты образцы для сравнительного исследования печати ООО «АРТ» (том 12 л.д.239-243), оттисков печати МКОУ ДОД ДЮСШ Камышловского района (том 12 л.д.245-249), оттисков печати ООО «Агропромсервис» (том 12 л.д.251-255), а у Свидетель №15 получены экспериментальные образцы почерка и подписи (том 12 л.д.258-264).

Так, согласно заключениям экспертов:

- № от 13.08.2015, справки о доходах физического лица на имя ФИО13, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №14, выданные от имени старшего бухгалтера ОАО «ЭЛТЕЗА» ФИО84 имеют признаки подделки (том 13 л.д.45-59);

- № от 18.08.2015, трудовой книжки ТК-III № на имя ФИО13 имеет признаки подделки (том 13 л.д.69-76);

- № от 17.08.2015, копии трудовой книжки ТК-III № на имя ФИО12, а также справки о доходах физического лица на имя ФИО12 имеют признаки подделки (том 13 л.д.85-92);

- № от 25.11.2015, копии трудовой книжки ТК-III № на имя ФИО12, а также справки о доходах физического лица на имя ФИО12 имеют признаки подделки (том 13 л.д.103-107);

- № от 25.08.2015, копия трудовой книжки ТК-II № на имя Свидетель №18 имеет признаки подделки (том 13 л.д.114-117);

- № от 01.12.2015, копия трудовой книжки ТК-II № на имя Свидетель №18 имеет признаки подделки (том 13 л.д.125-131);

- № от 10.12.2015, подписи от имени Свидетель №15 в справках о доходах физического лица на имя Потерпевший №16, в копии трудовой книжки ТК-III № на имя Потерпевший №16, в справках о доходах физического лица на имя Свидетель №20, в копии трудовой книжки АТ-VIII № на имя Свидетель №20 выполнены Свидетель №15 (том 13 л.д.168-173).

Из протоколов выемок от 01.06.2015 и от 08.06.2015 следует, что ФНС ФИО49№ по <адрес> по адресу: <адрес>, изъяты документы, составляющие учетное дело № налогоплательщика ЖСК «КамСтрой» ИНН 6613006845, документы, составляющие регистрационное дело № юридического лица ЖСК «КамСтрой», документы, составляющие учетное дело № налогоплательщика ЖСК «Новострой» ИНН 6633019017, документы, составляющие регистрационное дело № юридического лица ЖСК «Новострой», документы, составляющие учетное дело № налогоплательщика ООО «Жилстрой-Столяриз» ИНН 6613008377, документы, составляющие регистрационное дело № юридического лица ООО «Жилстрой-Столяриз», а также налоговая отчетность ЖСК «КамСтрой», ЖСК «Новострой» и ООО «Жилстрой-Столяриз» в электронном виде, содержащаяся на компакт-диск Digitex (том 13 л.д.212-214, 215-217).

Данные учетные дела были осмотрены в ходе осмотра предметов (документов) от 30.01.2016, согласно которому осмотрены учетные и регистрационные дела, а также налоговая отчетность ЖСК «КамСтрой», ЖСК «Новострой» и ООО «Жилстрой-Столяриз» (том 13 л.д.218-223) и признаны в качестве вещественных доказательств (том 13 л.д.224).

Из выписок по операциям, совершенным по расчетному счету №, открытому ЖСК «КамСтрой», за период с 01.01.2008 по 26.04.2013, следует, что в соответствии с кредитными договорами на счет ЖСК «КамСтрой» поступили денежные средства: 28.10.2011 в сумме 1 250 000 рублей со счета заемщика Потерпевший №3, 11.11.2011 в сумме 1 450 000 рублей со счета заемщика ФИО4, 27.12.2011 в сумме 1 700 000 рублей со счета заемщика Потерпевший №5, 28.03.2012 в сумме 1 750 000 рублей со счета заемщика Потерпевший №6, 28.03.2012 в сумме 1 750 000 рублей со счета заемщика ФИО7, 18.07.2012 в сумме 2 000 000 рублей со счета заемщика ФИО8, 23.07.2012 в сумме 2 000 000 рублей со счета заемщика Потерпевший №1, 10.09.2012 в сумме 990 000 рублей со счета заемщика ФИО12, 18.10.2012 в сумме 990 000 рублей со счета заемщика Потерпевший №10, 25.10.2012 в сумме 990 000 рублей со счета заемщика Потерпевший №12, 09.11.2012 в сумме 2 900 000 рублей со счета заемщика ФИО9, 29.12.2012 в сумме 990 000 рублей со счета заемщика Потерпевший №14, 14.03.2013 в сумме 2 000 000 рублей со счета заемщика Потерпевший №16 (том 14 л.д.3-148). Кроме того, согласно указанных выписок следует, что кооперативом в указанный период времени велась хозяйственная деятельность.

Также, согласно выписок по операциям, совершенным по расчетным счетам № и №, открытым ЖСК «Новострой», за период с 26.03.2013 по 31.12.2014, следует, что кооперативом в указанный период времени велась хозяйственная деятельность (том 14 л.д.149-171).

Согласно протокола обыска от 24.04.2015, в офисных помещениях, занимаемых ЖСК «КамСтрой», ЖСК «Новострой», ООО «Жилстрой-Столяриз» по адресу: <адрес>, обнаружены и изъяты компьютеры, печати, штампы, документы, связанные с деятельностью указанных юридических лиц, кредитный договор № от 27.10.2011 с приложениями, договор поручительства № от 27.10.2011, кредитный договор № от 26.12.2011 с приложениями, договор поручительства № от 26.12.2011, договор поручительства № от 26.12.2011, кредитный договор № от 10.11.2011 с приложениями, договор поручительства № от 10.11.2011, договор поручительства № от 10.11.2011, график платежей № по кредитному договору № от 08.11.2012, копия паспорта Потерпевший №5, копия паспорта Потерпевший №19, копия паспорта ФИО14, копия паспорта Свидетель №26, копия паспорта ФИО9, нотариально удостоверенное заявление ФИО8 от 16.07.2012, согласно которым подтверждается причастность ФИО17 к получению кредитов (том 15 л.д.114-126)

Протокол осмотра предметов (документов) от 30.01.2016, свидетельствует, что осмотрены компьютеры, печати, штампы, документы, связанные с деятельностью ООО «Жилстрой-Столяриз», ЖСК «КамСтрой», ЖСК «Новострой», кредитные документы (том 15 л.д.259-263), и указанные предметы и документы признаны в качестве вещественных доказательств (том 15 л.д.264).

Из заключения эксперта №э-15 следует, что фиктивные документы, представляемые ФИО17 в банк для решения вопроса о выдаче кредитов на инвестирование строительства жилья, включая гарантийные письма, договоры о продаже квартир, квитанции к приходным кассовым ордерам, протоколы собраний ЖСК «КамСтрой» и ЖСК «Новострой», а также содержащие недостоверные сведения о доходах заемщиков и поручителей справки по форме 2-НДФЛ в отношении Потерпевший №10, ФИО9, Свидетель №19, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Свидетель №22, Свидетель №17, Потерпевший №15, ФИО8, Потерпевший №5, ФИО7, ФИО14, Потерпевший №3, ФИО4, Потерпевший №17, Потерпевший №16, Потерпевший №2, Потерпевший №11, Потерпевший №20 изготавливались на изъятых компьютерах. Кроме того на данных компьютерах содержится информация в виде текстовых файлов, файлов электронных таблиц, электронных баз «1С: Предприятие» и «Бизнес Пак 7.6», отражающая финансово-хозяйственную деятельность ЖСК «КамСтрой», ЖСК «Новострой», ООО «Жилстрой-Столяриз», индивидуального предпринимателя ФИО17, а также на них установлен программный продукт «ЦФТ - Банк Клиент», с использованием которого производилось дистанционное управление расчетными счетами предпринимателя ФИО17, ЖСК «КамСтрой» и ООО «Жилстрой-Столяриз» (том 13 л.д.11-34).

Согласно информационного листа от 24.04.2013, заявления ЖСК «КамСтрой» от 23.04.2013, доступ к управлению расчетным счетом ЖСК «КамСтрой» имел именно ФИО17 (том 15 л.д.264, 177-180)

На предварительном следствии подсудимому было предъявлено обвинение в совершении мошенничества, то есть хищении чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, то есть в преступлении, предусмотренном ст.159 ч.4 УК РФ, государственный обвинитель в судебном заседании от поддержания обвинения по данной статье УК РФ отказался и просил квалифицировать действия подсудимого по ч.1 ст.176 УК РФ, с данной позицией суд солидарен.

На основании доказательств исследованных в ходе судебного заседания и указанных в приговоре, суд квалифицирует действия ФИО17 по ст.176 ч. 1 УК РФ, как незаконное получение кредита, то есть, ФИО17 являясь руководителем организации получал кредиты путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, с причинением крупного ущерба.

ФИО17 действовал умышленно, осознавал незаконный характер своих действий при получении кредитов. Полномочия ФИО17, как руководителя коммерческих организаций, выполняющего управленческие и финансово-распорядительные функции единоличного исполнительного органа, подтверждаются учредительными, регистрационными и налоговыми документами, исследованными в судебном заседании.

К такому выводу суд приходит исходя из того, что фактически ФИО17, являясь руководителем строительных организаций, посредством граждан, неосведомлённых о действительном хозяйственном и финансовом положении указанных организаций, на протяжении длительного периода получал кредиты в ОАО ФИО15 и с учетом выплаченных сумм по указанным кредитам, причинил банку ущерб. Этому способствовало то, что ФИО17, являясь ФИО3 ЖСК Камстрой и руководителем строительных организаций, посредством привлекаемых им заемщиков, с применением заведомо ложных справок формы 2-НДФЛ с завышенных доходом лиц, в том числе работающих в его организациях, создал иллюзию благополучного развивающегося на территории <адрес> бизнесмена. Работникам ОАО ФИО15, принимавшим решения о выдаче кредитов, этот факт способствовал положительному решению. Именно ФИО17 заключал при помощи заемщиков и поручителей с банком кредитные договоры, получая денежные средства на возвратной основе для ведения хозяйственной и финансовой деятельности в возглавляемых им организациях при строительстве многоквартирных домов. При этом, ФИО17 производил частичное гашение сумм кредитов, не допуская образования задолженности, вплоть до конца 2014 года. Так, же суд полагает установленным, что кредиты не были возвращены по объективным причинам, в связи с изменившейся финансовой ситуацией в организациях ФИО17

Также из представленных доказательств усматривается, что полученные кредиты ФИО17 использовал именно для ведения хозяйственной и финансовой деятельности в возглавляемых им организациях при строительстве многоквартирных домов, что подтвердил и сам подсудимый и ФИО114, Е.Т., являющаяся бухгалтер в его организациях, а также на это указывали и сами заемщики и поручители.

Сумма ущерба для квалификации преступления составляет 31 060 000 рублей, что является крупным ущербом, так как именно на указанную сумму ФИО17 незаконно получил кредитов в банке. Оснований для исключения из указанной суммы размеров кредитных средств по заемщикам Потерпевший №1 (которая использовала кредит на личные нужды) и Потерпевший №3 (за которого обязательства исполняет поручитель Свидетель №17) не имеется по этим же основаниям, так как кредитные денежные средства были получены, в том числе и по данным заемщикам, с использованием представленных ФИО17 недостоверных сведений.

Срок давности привлечения к уголовной ответственности по заемщику Потерпевший №2 (кредитный договор от 07.05.2008 года) не истек, так как преступление является длящимся, умысел у ФИО17 был направлен на неоднократное получение кредитов с использованием недостоверных сведений.

Суд к показаниям потерпевших Потерпевший №1, ФИО12, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №17, Потерпевший №18, а также свидетеля Свидетель №23 о том, что они действительно желали приобрести строящиеся квартиры относится критически, так как на предварительном следствии и в судебном заседании они не имели точного представления о конкретных объектах недвижимости, которые якобы желали приобрести, а доводы о внесении собственных средств не нашли своего подтверждения, кроме того указанные обстоятельства органами следствия не вменяются ФИО17 в части описания преступления и не влияют на квалификацию преступления по ч.1 ст.176 УК РФ.

К показаниям потерпевших Потерпевший №5 и ФИО6 в той части, что они не получали кредит, суд относится критически, поскольку фактически обстоятельства дела свидетельствуют об обратном. Лица, выступавшие поручителями по кредиту, прямо говорят о том, что супруги ФИО113 подписывали кредитный договор и оформляли кредит, документы, содержащиеся в кредитном досье, также свидетельствуют о том, что Потерпевший №5 и ФИО6 получали для ФИО17 кредит в сумме 1 700 000 рублей, данный факт подтверждает и подсудимй ФИО17 Отрицание факта получения кредита со стороны супругов ФИО113 объясняется нежеланием вступать в долговые обязательства с банком и погашать кредит, денежными средствами по которому они фактически не пользовались.

При назначении вида и размера наказания суд, в соответствии со ст. 43 и ст. 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, обстоятельства дела, данные о личности ФИО17, состояние его здоровья, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, отношение к содеянному и влияние назначенного наказания на достижение цели исправления.

Смягчающими наказание обстоятельствами являются наличие несовершеннолетних детей, также к таковым суд относит положительные характеристики, состояние его здоровья.

Также суд учитывает, что ФИО17 на учете у психиатра и нарколога не состоит, его поведение адекватно окружающей обстановке и не вызывает у суда каких-либо сомнений.

Обстоятельств, отягчающих наказание не установлено.

Суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, согласно ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Исходя из вышеизложенного и то, что преступление, совершенное подсудимым, относятся к категории средней тяжести, суд находит, что для достижения целей исправления ФИО17, а также восстановления нарушенной социальной справедливости, наказание ему следует назначить не связанное лишением свободы, так как для достижения указанных целей он не нуждается в таковом.

Кроме того, в соответствии с п. 9 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ от 24 апреля 2015 года «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941 - 1945 годов» от назначенного наказания освобождаются лица, осужденные к наказанию, не связанному с лишением свободы.

При таких обстоятельствах, ФИО17, совершивший в период с 07.05.2008 года по 06.08.2013 года преступление, предусмотренное ч.1 ст.176 УК РФ, подлежит освобождению от назначенного наказания в связи с принятым актом об амнистии.

На предварительном следствии Свидетель №17 в своих интересах заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимого компенсации расходов по оплате кредита. Однако, необходимо произвести дополнительные расчеты и исследовать дополнительные доказательства, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, в связи с чем следует за гражданским истцом признать право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения для его рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Согласно ст.131 УПК РФ, процессуальными издержками являются связанные с производством по уголовному делу расходы, которые возмещаются за счет средств федерального бюджета либо средств участников уголовного судопроизводства, в частности суммы, израсходованные на производство судебной экспертизы в экспертных учреждениях. По уголовному делу сведений, что было выплачено вознаграждение в сумме 39 600 рублей Управлением Федерального казначейства по Свердловской области ООО «Акцент» за исполнение экспертом ФИО86 своих обязанностей в ходе уголовного судопроизводства, связанных с производством компьютерной судебной экспертизы не установлено, в связи с чем оснований для разрешения данного вопроса не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.304-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО17 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ и назначить ему наказание в виде 400 часов обязательных работ.

На основании п. 9 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ от 24 апреля 2015 года "Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941 - 1945 годов" ФИО17 от назначенного наказания освободить, судимость по настоящему приговору с него снять.

Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по делу:

- кредитные досье заемщиков, хранящиеся при уголовном деле, вернуть в ПАО «Сбербанк России», (том 8 л.д.252);

- дела правоустанавливающих документов № в одном томе, № в одном томе, № в трех томах, хранящиеся при уголовном деле, вернуть в Камышловский отдел Росреестра по Свердловской области, (том 12 л.д.124);

- учетное дело № ЖСК «КамСтрой», регистрационное дело № ЖСК «КамСтрой», учетное дело № ЖСК «Новострой», регистрационное дело № ЖСК «Новострой», учетное дело № ООО «Жилстрой-Столяриз», регистрационное дело № ООО «Жилстрой-Столяриз», налоговая отчетность ЖСК «КамСтрой», ЖСК «Новострой» и ООО «Жилстрой-Столяриз» в электронном виде, вернуть в МРИ ФНС ФИО49№ по Свердловской области (том 13 л.д.224);

- сберегательные книжки ФИО15 на имя Потерпевший №6, ФИО14, Потерпевший №12, ФИО8, Потерпевший №3, ФИО12, Потерпевший №10, ФИО4, Потерпевший №17, ФИО9, Потерпевший №14, Потерпевший №20 и приходные кассовые ордера о внесении денежных средств на их счета, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО17 хранить при уголовном деле (том 15 л.д.109-110);

- три системных блока компьютеров с условными номерами 1, 2 и 3, изъятые в ходе обыска в офисе ЖСК «КамСтрой», ЖСК «Новострой» и ООО «Жилстрой-Столяриз», оставить по принадлежности у ФИО17 (том 15 л.д.264, 265);

- печать «ЖСК «КамСтрой», печать «ЖСК «Новострой», наборный штамп «ФИО3 ЖСК «КамФИО87ФИО17», изъятые в ходе обыска в офисе ЖСК «КамСтрой», ЖСК «Новострой» и ООО «Жилстрой-Столяриз» вернуть по принадлежности в «ЖСК «КамСтрой», «ЖСК «Новострой», ООО «Жилстрой-Столяриз» (том 15 л.д.264);

- документы, изъятые в ходе обыска в офисе ЖСК «КамСтрой», ЖСК «Новострой» и ООО «Жилстрой-Столяриз» хранить в материалах уголовного дела (том 15 л.д.264, 128-258).

За гражданским истцом Свидетель №17 признать право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Свердловского областного суда в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения копии приговора, с подачей жалоб и представлений через Камышловский городской суд Свердловской области.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также вправе ходатайствовать об осуществлении защиты его прав и интересов и оказании ему юридической помощи в суде апелляционной инстанции защитниками, приглашенными им самим, или с его согласия другими лицами, либо защитником, участие которого подлежит обеспечению судом.

Председательствующий Д.Л.Деев