Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в здании Черкесского городского суда Карачаево-Черкесской Республики в общем порядке материалы уголовного дела в отношении ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, уроженца <адрес> края, гражданина РФ, военнообязанного, имеющего высшее образование, женатого, имеющего на иждивении троих малолетних детей, работающего Член правления, коммерческий директор ООО «Фирма-Меркурий», до 28.05.2019 года генеральный директор ООО «Стройград», зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ, по настоящему делу под стражей и домашним арестом не содержавшегося,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил преступление как получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб. Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

ФИО1, являясь в соответствии с выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц № 8В/2020 от 16.07.2020 года и Уставом, утвержденным решением № 5 единственного участника от 01.06.2015 года, единственным учредителем и единоличным исполнительным органом - генеральным директором общества с ограниченной ответственностью «Стройград» ИНН 2631805280 со дня его создания - 12.02.2014 года, обладая на основании п. 11.1 Устава указанной организации полномочиями высшего органа Общества. В соответствии с п. 11.3, обладая полномочиями действовать от имени Общества без доверенности, представлять его интересы и совершать сделки, являясь лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в ООО «Стройград», используя полномочия руководителя данной организации, с прямым умыслом, совершил незаконное получение кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении организации, причинившее крупный ущерб банку, при следующих обстоятельствах.

Так, 24.05.2016 года ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Стройград», будучи ознакомленным с условиями кредитования Публичного акционерного общества «Московский Индустриальный банк» (далее ПАО «МИнБанк»), действуя умышленно, с целью принятия банком положительного решения о заключении с ним кредитного договора и предоставления ему кредита в сумме 154 000 000 рублей, представил в ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк», расположенный по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, <адрес>, пакет документов, необходимых для предоставления ему кредита в сумме 154 000 000 рублей, среди которых представил договор ипотеки №-И от 24.05.2016 года, согласно которому ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированная по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, <адрес>, передает, а ПАО «МИнБанк» принимает в обеспечение надлежащего исполнения обязательств по Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года, заключенному между ПАО «МИнБанк» и ООО «Стройград», следующее недвижимое имущество, принадлежащее ФИО12, расположенное по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, <адрес>:

- нежилое помещение, общей площадью 10835,4 кв.м. (этаж 2-4), стоимостью 455 000 000 рублей;

- земельный участок (общая долевая собственность: 45/100) общей площадью 8002 кв.м., стоимостью 14 000 000 рублей;

- земельный участок (общая долевая собственность: 18/100) общей площадью 8002 кв.м., стоимостью 7 000 000 рублей.

Таким образом, ФИО1, будучи ознакомленным с условиями кредитования ПАО «МИнБанк», заведомо и достоверно зная, что имущество, заявленное им в качестве залога, фактически собственником не предоставлено, с целью предоставления ему кредита в сумме 154 000 000 рублей, путем представления в банк на стадии рассмотрения его кредитной заявки сведений о наличии залогового имущества в виде подложного договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года, якобы подписанного ФИО12, умышленно ввел в заблуждение руководство ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» о надлежащем наличии предмета залога и, соответственно, о своем хозяйственном положении.

Вследствие чего банком на основании представленного ФИО1 пакета документов, принято положительное решение о возможности предоставления ООО «Стройград» кредита в сумме 154 000 000 рублей, под залог вышеуказанного недвижимого имущества.

В дальнейшем, 24.05.2016 года, ФИО1, будучи директором ООО «Стройград», находясь в здании ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк», по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, <адрес>, продолжая свой преступный умысел, направленный на незаконное получение кредита, рассчитывая на временное пользование кредитными денежными средствами без цели их хищения, на основании представленного им в банк подложного договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года, заключил с кредитором – ПАО «МИнБанк» в лице управляющего ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» кредитный договор <***> от 24.05.2016 года.

В соответствии с данным кредитным договором, банк-кредитор, определив срок полного погашения кредита - 30 апреля 2025 года, предоставил ООО «Стройград» целевой кредит в сумме 154 000 000 рублей на осуществление расчетов с организациями-подрядчиками.

В дальнейшем ФИО1 распорядился денежными средствами банка в размере 154 000 000 рублей, оплатив услуги ОА «Распределительная сетевая компания» по договорам подряда № от 29.12.2015 года и № от 03.02.2020 года по осуществлению комплекса работ по техническому присоединению сети электроснабжения ТЦ «Понарама-2» по адресу: КЧР, <адрес>.

В тот же день, 24.05.2016 года, ФИО1, продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, направленного на незаконное получение кредита, с целью принятия ПАО «МИнБанк» положительного решения о заключении с ним кредитного договора и предоставления ему кредита в сумме 496 000 000 рублей, представил в ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк», расположенный по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, <адрес>, пакет документов, необходимых для предоставления ему кредита в сумме 496 000 000 рублей, среди которых представил подложный договор ипотеки №-И от 24.05.2016 года, согласно которому ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированная по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, <адрес>, передает, а ПАО «МИнБанк» принимает в обеспечение надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору <***> от 24.05.2016 года, заключенному между ПАО «МИнБанк» и ООО «Стройград», следующее недвижимое имущество, принадлежащее ФИО12, расположенное по адресу: <адрес>

- нежилое помещение, общей площадью 10835,4 кв.м. (этаж 2-4), стоимостью 455 000 000 рублей;

- земельный участок (общая долевая собственность: 45/100) общей площадью 8002 кв.м., стоимостью 14 000 000 рублей;

- земельный участок (общая долевая собственность: 18/100) общей площадью 8002 кв.м., стоимостью 7 000 000 рублей.

Таким образом, ФИО1, будучи ознакомленным с условиями кредитования ПАО «МИнБанк», заведомо и достоверно зная, что имущество, заявленное им в качестве залога, фактически собственником не предоставлено, с целью предоставления ему кредита в сумме 496 000 000 рублей, путем представления в банк на стадии рассмотрения его кредитной заявки сведений о наличии залогового имущества в виде подложного Договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года, якобы подписанного ФИО12, умышленно ввел в заблуждение руководство ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк», о надлежащем наличии предмета залога и, соответственно, о своем хозяйственном положении.

Вследствие чего, банком, на основании представленного ФИО1 пакета документов, принято положительное решение о возможности предоставления ООО «Стройград» кредита в сумме 496 000 000 рублей под залог вышеуказанного недвижимого имущества, расположенного по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, <адрес>.

В дальнейшем, 24.05.2016 года ФИО1, находясь в здании ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк», по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, <адрес>, продолжая свой преступный умысел, направленный на незаконное получение кредита, рассчитывая на временное пользование кредитными денежными средствами без цели их хищения, на основании представленного им в банк заведомо подложного Договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года, заключил с кредитором – ПАО «МИнБанк» в лице управляющего ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» кредитный договор <***> от 24.05.2016 года.

В соответствии с данным кредитным договором, банк-кредитор, определив срок полного погашения кредита - 30 апреля 2025 года, предоставил ООО «Стройград» целевой кредит в сумме 496 000 000 рублей на рефинансирование кредита в АО «Россельхозбанк» - по договору об открытии кредитной линии № от 27.02.2015.

В дальнейшем, ФИО1, распорядился предоставленными ПАО «МИнБанк» денежными средствами в размере 496 000 000 рублей в соответствии с кредитным договором <***> от 24.05.2016 года.

Таким образом, ФИО1 путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении указанной организации, незаконно получил кредиты на общую сумму 650 000 000 рублей и израсходовал всю сумму кредитных средств по кредитному договору <***> от 24.05.2016 года в размере 154 000 000 рублей и по кредитному договору <***> от 24.05.2016 в размере 496 000 000 рублей, предоставленных ПАО «МИнБанк» в лице ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк», в рамках исполнения обязательств по указанным кредитным договорам.

15.03.2018 года, ФИО1 заключил Договор о переводе долга № от 15.03.2018 года с индивидуальным предпринимателем ФИО3, который, будучи неосведомленным о подложности договоров ипотеки №-И от 24.05.2016 года и №-И от 24.05.2016 года, принял на себя в полном объеме обязательства по кредитным договорам <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года.

Впоследствии ИП ФИО3 вносил платежи в счет погашения кредита согласно условиям кредитных договоров <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года, однако по объективным финансовым причинам перестал осуществлять выплаты, предусмотренные условиями указанных кредитных договоров, в связи с чем, задолженность по процентам по состоянию на 15.07.2020 года составила 82 772 223,84 руб.

Таким образом, вышеуказанные незаконные действия ФИО1 повлекли общественно-опасные последствия, выразившиеся в причинении крупного ущерба ПАО «МИнБанк» в размере 82 772 223,84 руб.

В судебное заседание подсудимый ФИО1 не явился, в соответствии с ч. 4 ст.247 УПК РФ представил суду ходатайство, в котором просил рассмотреть уголовное дело в его отсутствие, вину в инкриминируемом ему преступлении признал полностью, в содеянном раскаялся.

Виновность ФИО1 в совершенном преступлении подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Показаниями подсудимого ФИО1, данными в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемого, оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УК РФ, из которых следует, что до мая 2019 года, он являлся генеральным директором ООО «Стройград». Будучи ознакомленным с условиями кредитования Публичного акционерного общества «Московский Индустриальный банк» (далее ПАО «МИнБанк»), с целью принятия банком положительного решения о заключении с ним кредитных договоров и предоставления ООО «Стройград» кредитов в сумме 154 000 000 рублей и 496 000 000 рублей, а всего 650 000 000 рублей, предоставил в ОО «РУ в г.Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк», расположенный по адресу: <...> «а», пакет документов, необходимых для предоставления ему кредитов на указанные суммы, среди которых представил подложные договоры ипотеки, согласно которым ранее ему знакомая ФИО12, якобы являлась залогодателем и поручителем при заключении кредитных договоров. Целью получения кредита являлась рефинансирование кредита представленного АО «Россельхозбанк», ООО «Стройграду в феврале 2015 года.

Примерно в мае 2016 года его знакомый ФИО3, по его просьбе выступил в качестве поручителя при получении кредита в ПАО «МИнБанк» возглавляемой им организацией (ООО «Стройград»). Сотруднику ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк», который сопровождал оформление кредита, он предоставил в качестве залога имущество, принадлежащее ФИО12. Информацию о планируемом предоставить им в залог имуществе, принадлежащем ФИО12, он получил в открытом доступе на сайте Росреестра и также предоставил ее в банк. ФИО12 не была уведомлена о его намерениях и свое согласие на предоставление принадлежащего ей имущества в качестве залога, а также на поручительство при получении им кредитов, не давала, и он об этом не просил.

Далее банк, рассмотрев предоставленный им пакет документов, принял решение о возможности выдачи ему кредитов на сумму 154 000 000 рублей и 496 000 000 рублей, всего 650 000 000 рублей. При котором поручителями являлись ФИО3 который подписал необходимые документы и ФИО12 которая не знала, что является поручителем, подписи которой от её имени ставил он.

На протяжении двух лет, по кредитному договору <***> им было оплачено процентов – 44 213 655 рублей, а по кредитному договору <***> им было оплачено процентов – 156 344 655 рублей. Из за того, что ООО «Стройград» могло оказаться в трудном финансовом положении, в конце января 2018 года, он обратился к ФИО3 и предложил ФИО3 взять на себя долг по указанным двум кредитам, а взамен он предложил ему принять в собственность торговый центр «Панорама-2». ФИО3 согласившись с его предложением, 02.02.2018 года, между ними был заключен договор купли-продажи ТЦ «Панорама-2». В последующем, право собственности на указанный объект недвижимости было зарегистрировано на ФИО3 в установленном порядке. 15.03.2018 года, уже после того, как ФИО3 стал полноправным собственником ТЦ «Панорама 2» они прибыли в ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк», где ФИО3 подписал Договор о переводе долга, согласно которого он как индивидуальный предприниматель, принял на себя в полном объеме обязательства ООО «Стройград» перед ПАО «МИнБанк» по кредитным договорам <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года. Также в тот же день по Акту приема-передачи ФИО3 принял от него оригиналы указанных кредитных договоров и дополнительных соглашений к ним. Документы по переуступке от имени ФИО12 подписывал он, путем подделки ее подписи, Также им было составлено поддельное письмо от имени ФИО12 от 01.02.2018 года о согласии на заключения договора поручительства по кредитным обязательства и также по залогу. Данное письмо он подписал собственноручно, подражая подписи ФИО12 Умысла на мошенническое хищение денежных средств банка у него не было. Все его действия были направлены на незаконное получение кредита и временное пользование денежными средствами банка (т. 8 л.д. 210-218, т. 10 л.д. 212-221).

Показаниями представителя потерпевшего ПАО «МИнБанк» ФИО37, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что действиями генерального директора ООО «Стройград» ФИО1 ПАО «МИнБанк» причинен материальный ущерб. Обстоятельства совершенного ФИО1 преступления ему известны из установочной части постановления о признании ПАО «МИнБанк» потерпевшим (т. 10 л.д. 103, 109-111).

Показаниями свидетеля ФИО12, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что в июне 2019 года, она по почте получила уведомление из ПАО «МИнБанк» о том, что в соответствии с договорами поручительства физического лица № 91-П-Ф-2 от 24.05.2016 года и №92-П-Ф-2 от 24.05.2016 года, заключенных якобы между нею и ПАО «МИнБанк», она является поручителем и несет полную солидарную ответственность перед ПАО «МИнБанк» за надлежащее исполнение обязательств по кредитным договорам <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года, заключенным между ИП ФИО3 и ПАО «МИнБанк». После ознакомления с указанными уведомлениями, она попросила своего представителя ФИО11, которая представляет ее интересы по доверенности, запросить полную информацию из ПАО «МИнБанк» по всем заключенным договорам с ее участием. Примерно в середине июля 2019 года, ей по почте из ПАО «МИнБанк» поступили все договоры, которые якобы были заключены с ее участием. По ознакомлению с предоставленными документами стало известно о том, что она также якобы является залогодателем по договорам ипотеки № 91-И от 24.05.2016 года, № 91-И-1 от 04.05.2018 года, № 92-И от 24.05.2016 года и № 92-И-1 от 04.05.2018 года. Также в уведомлении было указано, что она, как физическое лицо, выступает поручителем у ИП ФИО2 (Дополнительное соглашение № 3 от 23.03.2018 года к Договору поручительства № 91-П-Ф-2 от 24.05.2016 года и Дополнительное соглашение № 3 от 23.03.2018 года к Договору поручительства № 91-П-Ф-2 от 24.05.2016) по заключенным с ООО «Стройградом» в 2016 году по кредитным договорам <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года. Согласно Договору о переводе долга № 01 от 15.03.2018 года от 28.03.2018 года б/н, новым должником становится ИП ФИО3 Она никогда не являлась поручителем по вышеуказанным кредитным договорам или залогодателем. Согласно предоставленным документам, принадлежащее ей на праве собственности имущество, расположенное по адресу: г<адрес> а именно: нежилое помещение общей площадью 10 835,4 кв.м., 2-4 этаж; земельный участок, общая долевая собственность: 45/100, категории земель: земли населенных пунктов, для размещения оздоровительно-развлекательного торгового центра, площадь 8002 кв.м.; земельный участок, общая долевая собственность: 18/100, категории земель: земли населенных пунктов, для размещения оздоровительно-развлекательного торгового центра, площадь 8002 кв.м.; земельный участок, общая долевая собственность: 27/100, категории земель: земли населенных пунктов, для размещения оздоровительно-развлекательного торгового центра, площадь 8002 кв.м.; центр отдыха со встроенными торговыми помещениями «Россия» - цокольная и часть первого этажа, назначение – нежилое. Общая площадь 4938,7 кв.м. количество этажей – 4. Подземная этажность – 1, явилось предметом залога по указанным кредитным договорам. Она никогда и никому не давала разрешения на использование принадлежащего ей имущества в качестве залога по кредитным договорам. В даты предоставленными банком «МИнБанк» договоров, в том числе и датами их подписания, она находилась за пределами Карачаево-Черкесской Республики. Лишь 04.05.2018 она находилась в Карачаево-Черкесской Республике. В указанный день в период в период времени с 11 часов до 18 часов 00 минут она вместе со своим сыном ФИО12, находилась на отдыхе в урочище Аюлю Усть-Джегутинского района КЧР. Таким образом, она физически не могла подписывать указанные договоры в те дни, которыми они датированы. В представленных на обозрение документах (договорах) подписи от ее имени выполнены не ею, а другим человеком (т. 1 л.д. 261-270).

Показаниями свидетеля ФИО12, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что 04.05.2018 года с 06 часов до 10 часов он, вместе с матерью ФИО12 находился по адресу: <адрес>. Примерно в 10 часов указанного дня, за ними приехал водитель ФИО13 и они вместе уехали отдыхать в урочище «Аюлю», расположенное в Усть-Джегутинском районе КЧР, где расположена конюшня. В указанный день в период в период времени с 11 часов до 18 часов 00 минут он вместе со своей мамой находились в указанном месте. В 18 часов водитель ФИО13 отвез их домой в г. Черкесск. Домой приехали примерно в 19 часов. После того, как они приехали домой, 04.05.2018 года они более никуда из дома не выходили. Весь указанный день он провел вместе с мамой. В этот день к ней кто-либо для подписания каких-либо документов не приезжал (т. 3 л.д. 139-141).

Показаниями свидетеля ФИО13, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что 04.05.2018 года, с 06 часов до 09 часов 45 минут, он находился у себя дома по адресу: КЧР, <адрес>. Примерно к 10 часам он подъехал к дому ФИО12 и в 10 часов он отвез ФИО12 и ФИО12 в урочище Аюлю, расположенное в Усть-Джегутинском районе КЧР, где расположена конюшня. В конюшню они приехали примерно к 11 часам, где пробыли до 18 часов. Затем он привез их обратно домой (т. 3 л.д. 142-145).

Показаниями свидетеля ФИО25 данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что работает ведущим юрисконсультом филиала ПАО «МИнБанк» в г. Черкесске и не знакома с ФИО12 В предъявленных на обозрение договорам ипотеки № 92-И от 24.05.2016 года, № 91-И от 24.05.2016 года, № 91-И-1 от 04.05.2018 года, кредитного договора <***> от 24.05.2016 года с дополнительными соглашениями подписи выполнены ею лично 24.05.2016 года в рабочее время в период времени с 09 часов до 18 часов, в ее служебном кабинете. Данные документы ей на визирование заносила бывший сотрудник отдела кредитования корпоративных клиентов ОО «РУ в г. Черкесск» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» ФИО14. После получения от ФИО14 проекта данного договора, ей была проведена проверка соответствия текста данного договора типовому проекту аналогичных договоров, разработанному сотрудниками центрального офиса ПАО «МИнБанк». Лишь после проверки предъявленного ей на обозрение проекта договора, она завизировала его, что означает, что данный проект, составленный ФИО14, соответствует типовому договору и его условия соответствуют нормам действующего законодательства Российской Федерации. Она не исключает что подписанные от имени ФИО12 документы, могли быть подписаны за пределами офиса ОО «РУ в г. Черкесск» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк». Ей достоверно неизвестно о том, подписывала ли на самом деле ФИО4 предъявленные ей на обозрение документы. 24.05.2016 года, она обращалась с заявлениями о регистрации сделок об ограничении (обременении) права на недвижимое имущество, принадлежащее ФИО12, по договорам ипотеки № 91-И от 24.05.2016 года и № 92-И от 24.05.2016 года в Филиал ФГБУ ФКП Росреестра по КЧР по адресу: <адрес>, документы принимала работник Филиала ФГБУ ФКП Росреестра по КЧР ФИО15 30.08.2018 года, она обращалась с заявлениями о регистрации сделок об ограничении (обременении) права на недвижимое имущество, принадлежащее ФИО12, по договорам ипотеки № 91-И-1 от 04.05.2018 года и № 92-И-1 от 04.05.2018 года в РГБУ «УМФЦ ЦИТ-КЧР», документы принимала работник МФЦ ФИО16 (т. 3 л.д. 146-154, 155-160, 161-163).

Показаниями свидетеля ФИО17, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что в период с апреля 2012 года, по 26.04.2019 года, она занимала должность заместителя управляющего ОО «РУ в г. Черкесск» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк». Ей ничего неизвестно об обстоятельствах и условиях заключения кредитных договоров <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года. В июле 2019 года подлинники указанных кредитных договоров направлялись в головной офис ПАО «МИнБанк» (<...>) и с указанного периода подлинники данных договоров в ОО «РУ в г. Черкесск» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» не возвращались. ФИО12, ФИО3 и ФИО1 она знает как привилегированных клиентов ПАО «МИнБанк» (т. 3 л.д. 164-167).

Показаниями свидетеля ФИО18, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что в период примерно с 2002 года, до настоящего времени управляющий ОО «РУ в г. Черкесск» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» самостоятельно, без согласования с головным офисом ПАО «МИнБанк», расположенным в г. Москве, может выдать кредит максимум до 5000000 рублей. С ФИО12 она не знакома. В предъявленных на обозрение договорах и дополнительных соглашениях стоят её подписи о визировании, которые выполнены ею, после изучения подчиненными работниками (т. 3 л.д. 168-177, 178-184).

Показаниями свидетеля ФИО19, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что на период отсутствия ведущего юрисконсульта юридической группы ОО «РУ в г. Черкесск» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» ФИО25, ее должностные обязанности возлагаются на него соответствующими приказами руководителей ОО «РУ в г. Черкесск» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк». Он лично с ФИО12 не знаком. В предъявленных на обозрение кредитных договорах и дополнительных соглашениях к ним, подписи от его имени при их изучении на предмет соответствия типовым договорам выполнены им лично, в указанные в документах даты (т. 3 л.д. 200-206).

Показаниями свидетеля ФИО20 данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что в период с примерно с 2004 года до марта 2019 года, он занимал должность управляющего ОО «РУ в г. Черкесск» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк. В его должностные обязанности входило общее руководство филиалом, выдача кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в сумме до 5 000 000 рублей по согласованию с головным офисом ПАО «МИнБанк» и свыше 5 000 000 рублей исключительно по решению кредитного комитета ПАО «МИнБанк». Он знаком с ФИО12, ФИО1 и ФИО3 Знает указанных граждан как привилегированных клиентов банка. После того как ФИО3 перестал платить ежемесячные платежи по кредитам, банку был причинен ущерб. Решение о выдаче клиенту кредита свыше 5 млн. рублей принимал кредитный комитет ПАО «МИнБанк». По результатам проверки кредитным комитетом ПАО «МИнБанк» и согласования заявки ООО «Стройград», им были заключены со ФИО1 как директором ООО «Стройград» кредитные договора, которые были подписаны им лично (т. 3 л.д. 207-217, 218-228).

Показаниями свидетеля ФИО21, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что в период с 2011 года по 2018 год, она работала ОО «РУ в г. Черкесск» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» на различных должностях. В период примерно с марта 2017 года до июля 2018 года занимала должность ведущего экономиста отдела кредитования корпоративных клиентов. С ФИО12 она не знакома, но ей известно о том, что ФИО12 является клиентом ПАО «МИнБанк». С ФИО3 и ФИО1 она знакома как с привилегированными клиентами ПАО «МИнБанк». По предъявленным на обозрение дополнительному соглашению № 3 от 26.09.2017 года к договору ипотеки № 91-И от 24.05.2016, дополнительному соглашению № 4 от 23.03.2018 года к договору ипотеки № 91-И от 24.05.2016, дополнительному соглашению № 2 от 26.09.2017 года к договору ипотеки № 92-И от 24.05.2016 года, дополнительному соглашению № 3 от 28.12.2017 года к договору ипотеки № 92-И от 24.05.2016 года, дополнительному соглашению № 4 от 23.03.2018 года к договору ипотеки № 92-И от 24.05.2016 года, договору ипотеки № 91-И-1 от 04.05.2016 года, № 92-И-1 от 04.05.2018 года она показала, что подписи о визировании проставленные в указанных документах выполнены ею лично после составления их проектов изучения на предмет соответствия типовым договорам. Она не присутствовала при подписании сторонами договоров. (т. 4 л.д. 1-9, т. 8 л.д. 245-248).

Показаниями свидетеля ФИО23, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что в период с августа 2002 года до настоящего времени, она занимает должность главного бухгалтера ОО «РУ в г. Черкесск» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк». С ФИО12 она не знакома, знает ее как клиента банка. С ФИО3 знакома, неоднократно виделась и общалась с ним в офисе ОО «РУ в г. Черкесск» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» по рабочим вопросам, связанным с открытием, закрытием расчетных счетов. Для ПАО «МИнБанк» ФИО2 является привилегированным клиентом с хорошей кредитной историей. Со ФИО1 также знакома, он является привилегированным клиентом ПАО «МИнБанк» с хорошей кредитной историей. Ранее ФИО1 являлся генеральным директором ООО «Стройград». ФИО1 никогда не был замечен в нарушении условий договоров, заключенных с ПАО «МИнБанк». Она также визировала проекты договоров и дополнительных соглашений на предмет соответствия, о чем ставила свою подпись. Кто ей заносил документы, она в настоящее время не помнит. Она доверяет ответственным работникам филиала, которыми до поступления к ней указанные документы уже были завизированы, она только ставила печать филиала и свою подпись. Какую-либо иную проверку данных документов она не проводила. При подписании договоров сторонам, она не присутствует (т. 4 л.д. 10-17).

Показаниями свидетеля ФИО24, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что в период с примерно с 2012 года по август 2019 года занимала должность заместителя главного бухгалтера ОО «РУ в г. Черкесск» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк». С ФИО12 и ФИО3 она не знакома, со ФИО1 знакома, как с привилегированным клиентом ПАО «МИнБанк» с хорошей кредитной историей. Ранее ФИО1 являлся генеральным директором ООО «Стройград». ФИО1 никогда не был замечен в нарушении условий договоров, заключенных с ПАО «МИнБанк». Она принимала участие при проверке и составлении проектов кредитных договоров, заключенных с ООО «Стройград», на договорах ставила свои визы, при подписании сторонами договоров не присутствовали (т. 4 л.д. 18-28).

Показаниями свидетеля ФИО14, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что в период с 2010 года по 2017 год, она работала в ОО «РУ в г. Черкесск» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» на различных должностях. В период примерно с 2013 года до сентября 2017 года занимала должность ведущего экономиста отдела кредитования корпоративных клиентов. Она знакома с ФИО12, ФИО3 и ФИО1, которые являются привилегированными клиентами ПАО «МИнБанк». В предъявленных на обозрение документам: договор ипотеки № 91-И от 24.05.2016, дополнительное соглашение № 1 от 25.05.2016 к договору ипотеки № 91-И от 24.05.2016 года, дополнительное соглашение № 2 от 19.12.2016 года к договору ипотеки № 91-И от 24.05.2016 года, договор ипотеки № 92-И от 24.05.2016 года, дополнительное соглашение № 1 от 19.12.2016 года к договору ипотеки № 92-И от 24.05.2016 года и другим договорам стоят ее инициалы и фамилии и ее подпись. Подписи от имени ФИО12 и ФИО1, ставились в ее отсутствие. Кто из работников ПАО «МИнБанк» предоставлял данный документ на подпись ФИО12 и ФИО1, ей неизвестно. С ФИО12 24.05.2016 года и 25.05.2016 года она не виделась и не общалась. С ФИО12 по вопросам подписания кредитных договоров она никогда не общалась (т. 4 л.д. 41-57, т. 10 л.д. 88-91).

Показаниями свидетеля ФИО16, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что она работает специалистом МФЦ. С ФИО12 не знакома, но знает ее как клиента МФЦ. ФИО12 неоднократно обращалась в МФЦ с различными вопросами. Со ФИО1 она знакома как с клиентом МФЦ и представителем ООО «Стройград». С ФИО3 не знакома. В предъявленном на обозрение заявлению от 30.08.2018 года в Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Карачаево-Черкесской Республике о регистрации сделки об ограничении (обременении права) на недвижимое имущество, подписи, выполнены ею лично 30.08.2018 года в её рабочем месте в МФЦ по адресу: <адрес> (т. 4 л.д. 59-64).

Показаниями свидетеля ФИО15, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что в период с 11.04.2013 года до 11.10.2017 года работала в должности инженера 2 категории Филиала ФГБУ ФКП Росреестра по КЧР. С ФИО12 она не знакома. Ее 24.05.2016 года она не видела. Она знакома со ФИО1 как с заявителем Филиала ФГБУ ФКП Росреестра по КЧР. Она неоднократно виделась и общалась с ним при подаче заявлений и документов. Какие именно документы сдавал ФИО1 она не помнит. С ФИО3 не знакома. С ФИО25 знакома, как с заявителем Филиала ФГБУ ФКП Росреестра по КЧР. ФИО25 является представителем ПАО «МИнБанк». Последняя неоднократно обращалась с различными вопросами. В предъявленном на обозрение заявлению от 24.05.2016 года в Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Карачаево-Черкесской Республике о регистрации сделки об ограничении (обременении права) на недвижимое имущество с кадастровым номером № (объект регистрации №) по договору ипотеки № №-И, на 1 л., подписанное от имени ФИО12, стоит подпись, выполнена ею лично 24.05.2016 года в её рабочем месте в Отделе по г. Черкесску Филиала ФГБУ ФКП Росреестра по КЧР, по адресу: <...>. В настоящее время, она не помнит, кем была выполнена подпись от имени ФИО12, так как не помнит чтобы ФИО12 приходила к ней 24.05.2016 года для подписания и сдачи данного заявления (т. 4 л.д. 65-70, 103-106).

Показаниями свидетеля ФИО3, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что примерно в мае 2016 года к нему обратился его знакомый ФИО1, который попросил его выступить в качестве поручителя при получении кредита в ПАО «МИнБанк», возглавляемой им организацией – ООО «Стройград». 24.05.2016 года он вместе со ФИО1 приехали в ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк», по адресу: <адрес> где он подписал два договора поручительства физического лица. По первому договору поручительства он выступал в качестве поручителя за надлежащее исполнение ООО «Стройград» обязательств по Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года. В соответствии с данным кредитным договором, банком ООО «Стройград» был предоставлен кредит в сумме 154 000 000 рублей, сроком возврата кредита – 30.04.2025 года. По второму договору поручительства он выступал в качестве поручителя за надлежащее исполнение ООО «Стройград» обязательств по Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года. В соответствии с данным кредитным договором, банком ООО «Стройград» был предоставлен кредит в сумме 496 000 000 рублей, сроком возврата кредита – 30.04.2025 года. Примерно в конце января 2018 года ФИО1 сказал ему, что не в состоянии оплачивать по вышеуказанным кредитным договорам в связи с финансовыми трудностями и предложил ему взять на себя долг по указанным двум кредитам, а взамен предложил ему принять в его собственность торговый центр «Панорама 2». По предварительной договоренности, через пару дней он снова встретился со ФИО1 и в ходе общения сообщил ему, что согласен с его предложением, но сразу предупредил его, что во избежание какие-либо неприятных ситуаций, ТЦ «Панорама 2» будет оформлена на его до перевода его долга перед ПАО «МИнБанк» на него. ФИО1 согласился с его условиями и 02.02.2018 года, между ними был заключен договор купли-продажи ТЦ «Панорама 2». В последующем, право собственности на указанный объект недвижимости было зарегистрировано на него в установленном порядке. 15.03.2018 года, после того, как он стал полноправным собственником ТЦ «Панорама 2», он со ФИО1 вдвоем прибыли в ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк», по адресу: <адрес>, где он подписал договор о переводе долга, согласно которого он, как индивидуальный предприниматель принял на себя в полном объеме обязательства ООО «Стройград» перед ПАО «МИнБанк» по кредитным договорам <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года. По первому кредитному договору он должен был выплатить банку 154 000 000 рублей, а по второму кредитному договору – 495 990 000 рублей. В тот же день он также по Акту приема-передачи принял от ФИО1 оригиналы указанных кредитных договоров и дополнительных соглашений к ним. В результате того, что в марте 2019 года его деятельность как ИП была прекращена, он не смог взимать арендную плату от арендаторов помещений ТЦ «Панорама 2». По кредитному договору <***> от 24.05.2016 года основная задолженность по основному долгу составляет 148 920 340 рублей, задолженность по процентам составляет 6 361 489 рублей; по кредитному договору <***> от 24.05.2016 года основная задолженность по основному долгу составляет 479 669 669 рублей, задолженность по процентам составляет 19 705 659 рублей 50 копеек. (т. 4 л.д. 71-76).

Показаниями свидетеля ФИО26, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что в мае 2016 года состоял на должности начальника управления по работе с залоговым обеспечением. С 30.04.2015 года по декабрь 2019 года, он являлся членом кредитного комитета ПАО «МИнБанк». 13.05.2016 года состоялось заседание кредитного комитета ПАО «МИнБанк» по вопросу рассмотрения заявки ООО «Стройград» по поступившей из филиала банка в г. Черкесска по выдаче кредитов на сумму 496 млн. руб. и 154 млн. руб. на общую сумму 650 млн. руб. Весь необходимый пакет документов был передан в банк из филиала в г. Черкесске КЧР. На заседании комиссии кредитного комитета ПАО «МИнБанк» была рассмотрена заявка и изучены все документы от заявителя. По итогам рассмотрения было принято единогласное решение об одобрении и согласовании выдачи кредита ООО «Стройград» на указанные суммы. Одним из основных причин, способствовавших принятию такого положительного решения было то, что заявленные кредиты были обеспечены поручительством и залоговым имуществом, а именно объектом недвижимости – ТРЦ «Россия» в <адрес>, что в полном объеме соответствовало условиям выдачи кредита. Также на заседании комиссии было изучено общее финансовое состояние ООО «Стройград». Кроме того, директор ООО «Стройград» являлся привилегированным клиентом банка без отрицательной кредитной истории. Поручители также являлись привилегированными клиентами банка. Службой безопасности каких-либо причин и обстоятельств, препятствующих одобрению кредита, заявлено не было. Целью получения кредита было указано рефинансирование ранее полученного кредита в ОА «Россельхозбанк», а также на расчеты с организациями (подрядчиками). 12.05.2020 года им было подготовлено заключение о залоговом обеспечении, согласно которому в качестве залогового обеспечения поступал вышеуказанный объект недвижимости, который был оценен рыночной стоимостью 680 млн. руб., то есть выше суммы по заявленному кредиту. (т. 10 л.д. 68-76).

Показаниями свидетеля ФИО27, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что с января 2018 года по настоящее время работает бухгалтером в ИП «ФИО12». Кабинет бухгалтерии располагается на втором этаже здания ТРЦ «Россия» в блоке «Администрация». Ранее в кабинете бухгалтерии располагалось ООО «Стройград», которое арендовало данное помещение кабинета. Кабинет ФИО12 также располагается в блоке «администрация» рядом с кабинетом бухгалтерии, а ранее был кабинет ООО «Стройград», директором которого являлся ФИО1 Взаимоотношения с директором ООО «Стройград» были и есть доверительные. Печать ИП «ФИО12» всегда находилась и находится в бухгалтерии или в кабинете директора. Двери кабинета ФИО12 всегда открыты, блок «администрация» располагается отдельно от торговых помещений здания ТРЦ «Россия», имеет отдельную входную дверь. Печать ИП «ФИО12» всегда находился и находится в доступном месте, в бухгалтерии или на рабочем столе самой ФИО12 По мере необходимости они могут брать печать и проставить ее оттиск в документах при подготовке их на подпись. Таким образом, любой сотрудник имеет доступ к печати, но только сотрудники ИП (т. 10 л.д. 194-197).

Показаниями свидетеля ФИО28, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что в период с апреля 2017 года является администратором ИП «ФИО29», который арендует торговые помещения у ООО «Стройград» в ТРЦ «Понарама-2». С марта 2018 года в связи со сменой собственника ТРЦ «Понарама-2» был заключен новый договор аренды с ФИО3, по которому оплату за аренду помещений необходимо было перечислять на расчетный счет ИП ФИО3 Однако, с марта по настоящее время, ИП «ФИО29» не может перечислять оплату за аренду помещений в связи с прекращением статуса ИП у ФИО3 Претензий со стороны ФИО3 не имеется. Как только возобновится его статус, ИП «ФИО29» готов оплачивать арендную плату в установленные сроки и объемы (т. 6 л.д. 186-189).

Показаниями свидетеля ФИО30, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что её показания, по сути, схожи с показаниями свидетеля ФИО28 в части отсутствия возможности перечислять арендную плату помещения в ТРЦ «Понарама-2» ИП ФИО3 (т. 6 л.д. 192-195).

Показаниями свидетеля ФИО31, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в ходе судебного следствия в соответствии с ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что её показания, по сути, схожи с показаниями свидетелей ФИО28 и ФИО30 в части отсутствия возможности перечислять арендную плату помещения в ТРЦ «Понарама-2» ИП ФИО3 (т. 6 л.д. 198-201).

Оценивая показания подсудимого ФИО1, представителя потерпевшего ФИО32 и свидетелей ФИО12, ФИО12, ФИО13, ФИО25, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО23, ФИО24, ФИО14, ФИО16, ФИО15, ФИО3, ФИО28, ФИО30, ФИО31, ФИО26, данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в ходе судебного следствия, суд признает их показания правдивыми и достоверными, поскольку явившиеся предметом их показаний обстоятельства, имеющие значение для дела, были восприняты ими лично, сообщенные ими сведения согласуются друг с другом, а так же с другими доказательствами по делу, исследованными судом, не противоречат им, находя свое подтверждение и обоснование в этих доказательствах, являются последовательными. Лицом, осуществлявшим предварительное расследование, допросы проведены в соответствии с УПК РФ. С учетом изложенного, у суда не имеется оснований подвергать сомнению показания указанных лиц, и они кладутся судом в основу обвинительного приговора.

Кроме этого, виновность ФИО1 в совершенном преступлении подтверждается следующими исследованными в судебном заседании письменными доказательствами.

Заключением эксперта № 424-1 от 18.09.2019 года о том, что подписи от имени ФИО4, расположенные: в нижней части лицевой стороны письма от 05.03.2018 года ФИО12 JI.M. в а управляющего 00 «РУ в г. Черкесск Филиала СКРУ ПАО «МИнБ» ФИО20; в нижней части лицевой стороны письма от 01.02.2018 года ФИО12M. управляющего ОО «РУ в г. Черкесске Филиала СКРУ ПАО «МИнБ» ФИО20; в графе «Залогодатель: Л.M. ФИО12» в правой части лицевой стороны 2-го л. дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года; в графе «Залогодатель: ФИО12» в нижней правой части лицевой стороны дополнительного соглашения № от 12.12.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года; в графе «Залогодатель: ФИО12ФИО12» в нижней правой части лицевой стороны дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года; в графе «Залогодатель: ФИО12ФИО12» в верхней правой части лицевой стороны листа дополнительного соглашения № от 28.12.2017г. к договору ипотеки №-И 24.05.2016 года; в графе «Залогодатель: JI.M. ФИО12» в нижней правой части лицевой стороны дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года; в графе «Залогодатель: ФИО12» в нижней правой части лицевой стороны дополнительного соглашения № от 19.12.2016г. к договору ипотеки №-И от 24.05.2016; в графе «Залогодатель: ФИО12» в нижней правой части лицевой стороны дополнительного соглашения № от 26.09.2017г. к договору ипотеки №-И от 24.05.2016г.; в графе «Залогодатель: ФИО12» в верхней правой части лицевой стороны 2-го листа дополнительного соглашение № от 28.12.2017г. к договору ипотеки №-И от 24.05.2016г.; в графе «Залогодатель: ФИО12» в нижней правой части лицевой стороны дополнительного соглашения № от 23.03.2018г. к договору ипотеки №-И от 24.05.2016; в графе «Залогодатель: ФИО12» в правой части лицевой стороны договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018г.; в графе «Залогодатель: ФИО12» в нижней правой части лицевой стороны листа договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018г., выполнены, вероятно не ФИО12, а другим лицом (т. 3 л.д. 245-263).

Заключением эксперта № от 29.10.2019 года о том, что подписи, выполненные от имени ФИО1 в документах: кредитном договоре <***> от 24.05.2016 года, в приложении № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года - график погашения кредита (основного долга), в дополнительном соглашении № от 25.05.2016 года к кредитному договору №- К от 24.05.2016 года, в дополнительном соглашении № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года, в дополнительном соглашении № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года, в кредитном договоре <***> от 24.05.2016 года, в приложении № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года - график погашения кредита (основного долга), в дополнительном соглашения № от 26.09.2017 года к кредитному договору №- К от 24.05.2016 года, в дополнительном соглашении № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года, в договоре ипотеки №-И от 24.05.2016 года, в договоре ипотеки №-И от 24.05.2016 года, в заявлении от 18.04.2016 года на имя Управляющего ОО «РУ в г. Черкесске» Филиала СКРУ ПАО«МИнБанк» ФИО20 выполнены ФИО1 (т. 5 л.д. 186-212)

Заключением эксперта № от 29.10.2019 года о том, что подписи, выполненные от имени ФИО12 в документах: письме от 05.03.2018 года ФИО12 в адрес управляющего ОО «РУ в г. Черкесск Филиала СКРУ ПАО «МИнБ» ФИО20, письме от 01.02.2018 года ФИО12 в адрес управляющего ОО «РУ в г. Черкесск Филиала СКРУ ПАО «МИнБ» ФИО20, договоре ипотеки №-И от 24.05.2016 года, дополнительном соглашении № от 25.05.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года, дополнительном соглашении № от 12.12.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года, дополнительном соглашении № от 26.09.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года, дополнительном соглашении № от 28.12.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года, дополнительном соглашении № от 23.03.2018г. к договору ипотеки №-И от 24.05.2016г., договоре ипотеки №-И от 24.05.2016г., дополнительном соглашении № от 19.12.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года, дополнительном соглашении № от 26.09.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года, дополнительном соглашении № от 28.12.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года, дополнительном соглашении № от 23.03.2018 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года, договоре ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года, договоре ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года, договоре поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года, дополнительном соглашении № от 26.09.2016 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года, дополнительном соглашении № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016г., договоре поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года, дополнительном соглашении № от 25.05.2016 года к договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года, дополнительном соглашении № от 26.09.2017 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года, дополнительном соглашении № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года, заявлении от 30.08.2018 года № в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Карачаево-Черкесской Республике, копии кредитного договора <***> от 24.05.2016 года, копии дополнительного соглашения № к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года, договоре ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года, копии чека №RZNZ от 30.08.2018 года, заявлении от 30.08.2018 года № в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Карачаево-Черкесской Республике, копия кредитного договора <***> от 24.05.2016 года, копии Приложения № (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года, копии дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года, договоре ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года, расписке в получении документов на государственную регистрацию от 15.06.2016 года (по договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года, копии платежного поручения № от 20.05.2016 года, заявление от 24.05.2016 года № в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Карачаево-Черкесской Республике, договоре ипотеки №-И от 24.05.2016 года, расписке в получении документов на государственную регистрацию от 15.06.2016 года (по договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года, копии платежного поручения № от 20.05.2016 года, заявлении от 24.05.2016 года № в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Карачаево-Черкесской Республике, договоре ипотеки №-И от 24.05.2016 года, заявлении от 06.09.2016 года на имя Управляющего ОО «РУ в г. Черкесске» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» ФИО20, заявлении от 12.04.2017 года на имя Управляющего ОО «РУ в г. Черкесске» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» ФИО20, акте осмотра Предмета залога (2, 3 и 4 этажи в нежилом здании общей площадью 10 835,4 кв.м. Доля 63/100 в земельном участке, площадью 8002 кв.м.) от 29.04.2016 года выполнены ФИО1 с подражанием оригинальной подписи ФИО12 (т. 5 л.д. 247-292).

Заключением эксперта № от 27.04.2020 года о том, что бухгалтерский учет в ООО «Стройград» велся в программе 1C: Предприятие, в соответствии с нормативными документами. Налоговая и бухгалтерская отчетность представлялась в налоговый орган.

Данные бухгалтерского учета ООО «Стройград» регистрировались в регистрах бухгалтерского учета.

ООО «Стройград» в исследуемом периоде осуществляло финансово-хозяйственную деятельность.

ООО «Стройград» получало кредиты в банках: по Договору об открытии кредитной линии № от 26.11.2013 года с АО «Россельхозбанк» 434 500 000,00 рублей. По Договору об открытии кредитной линии № от 27 февраля 2015 года ООО «Стройград» получило в АО «Россельхозбанк» кредит в сумме 496 000 000, 00 рублей.

ООО «Стройград» согласно Кредитному договору <***> от 24 мая 2016 года получило в ПАО «Московский Индустриальный банк» кредит в сумме 496 000 000, 00 рублей. ООО «Стройград» согласно Кредитному договору <***> от 24 мая 2016 года получило в ПАО «Московский Индустриальный банк» кредит в сумме 154 000 000, 00 рублей.

Налоговая и бухгалтерская отчетность, представленная ООО «Стройград» в налоговый орган и в ПАО «МИнБанк» содержат идентичные данные. Все справки и письма, представленные в ПАО МИнБанк» подписаны уполномоченными на то, лицами, что позволяет сделать вывод о том, что документы, послужившие основанием для получения ООО «Стройград» кредитов, являются достоверными.

Документы, представленные ООО «Стройград» в ПАО «МИнБанк», содержат достоверные сведения. Хозяйственное положение и финансовое состояние соответствуют документам, представленным в ПАО «МИнБанк» для получения кредита.

По состоянию на 01.01.2016 года остаток денежных средств на расчетном счете составил 1 376,36 рублей. На дату подписания кредитных договоров и получения кредитных средств, 24.05.2016 года, остаток денежных средств на расчетном счете составил 76 485, 13 рублей. Денежных средств, имеющихся на расчетном счете ООО «Стройград» не достаточно для погашения задолженности по кредитным договорам. Ответить на вопрос, какова сумма денежных средств, имеющихся на расчетных, валютных и иных счетах ООО «Стройград» на дату проведения исследования не представляется возможным, так как на исследование представлены выписки банка по 24.10.2019 года включительно.

ООО «Стройград» денежные средства в сумме 154000 000 рублей, полученные по кредитному договору <***> от 24.05.2016 года перечислило в адрес АО «Распределительная сетевая компания». ООО «Стройград» сумму денежных средств 496 ООО ООО, 00 рублей, полученные по Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года платежным поручением № от 26.05.2016 года перечислено на свой расчетный счет, открытый в АО «Россельхозбанк», основание платежа «пополнение счета для досрочного погашения кредита по КД 1531100/0002 от 27.02.2015 года и досрочно погасило кредит, полученный в АО «Россельхозбанк».

Проводимая ООО «Стройград» хозяйственная политика обеспечивала получение прибыли в объеме, достаточном для погашения задолженности по кредитным договорам (т. 8 л.д. 120-152).

Заключением эксперта № от 16.06.2020 года о том, что подписи от имени ФИО12, расположенные в строках: «КаитоваЛ.М.» в письмах от 05.03.2018 года и от 01.02.2018 года от имени ФИО12 в адрес управляющего ОО «РУ в г. Черкесск Филиала СКРУ ПАО «МИнБ» О.; в графах: «Залогодатель: ФИО12 на 2-м листе дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года; в дополнительном соглашении № от 19.12.2016 к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года; в дополнительном соглашении № от 26.09.2017 года к Договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года; на 2-м листе дополнительного соглашения № от 28.12.2017 года к договору ипотеки №-И дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года; в дополнительном соглашении № от 19.12.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года; в дополнительном соглашении № от 26.09.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года; на 2-м листе дополнительного соглашения № от28.12.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года (на 2-х листах); на 1-м листе дополнительного соглашения № от 23.03.2018 к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года; на 6-м листе договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года, заключенного между ПАО «Московский Индустриальный банк» и ФИО12; на 6-м листе договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года, заключенного между ПАО «Московский Индустриальный банк» и ФИО12; на 6-м листе договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года, заключенного между ПАО «Московский Индустриальный банк» и ФИО12; на 6-м листе договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года, заключенного между ПАО «Московский Индустриальный банк», ФИО12 и ООО «Стройград»;в графах: «Поручитель: ФИО12» в дополнительном соглашении № от 26.09.2017 года к Договору поручительства №- П-Ф-2 от 24.05.2016 года; в дополнительном соглашении № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года; в дополнительном соглашении № от 25.05.2016 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года; в дополнительном соглашении № от 26.09.2017 года к Договору поручительства <***> П-Ф-2 от 24.05.2016 года; в дополнительном соглашении № от 23.03.2018 года к Договору поручительства <***> П-Ф-2 от 24.05.2016 года; в строках: «Подпись» и в графах: «(подпись)» в заявлении № от 30.08.2018 года в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Карачаево-Черкесской Республике; в заявлении № от 30.08.2018 года в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Карачаево-Черкесской Республике; в верхней части 1-го листа копии кредитного договора <***> от 24.05.2016 года; на оборотной стороне копии Приложения № (график погашения кредита (основного долга) к Кредитному договору <***> от 24 мая 2016 года); в нижней части 1-го листа копии дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года; в нижней части копии чека ордера Сбербанка Онлайн №К2К2 от 30.08.2018 года; в верхней части 1-го листа копии кредитного договора <***> от 24.05.2016 года; на оборотной стороне копии Приложения № (индивидуальный график погашения основного долга к Кредитному договору <***> от 24 мая 2016 года); в нижней части 1-го листа и на оборотной стороне 2-го листа копии дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года; в нижней части заявления от 06.09.2016 года на имя Управляющего ОО «РУ в г. Черкесске» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» ФИО20; в графе «От Залогодателя:» в Акте осмотра Предмета залога (2, 3 и 4 этажи в нежилом здании общей площадью 10 835,4 кв.м. Доля 63/100 в земельном участке, площадью 8002 кв.м.) от 29.04.2016 года - выполнены одним лицом, но не самой ФИО12, а ФИО1.

Подписи от имени ФИО12, расположенные в графах: «Отметка о выдаче документов заявителю копии» на 1-х листах и в графах: «(Ф.И.О., подпись лица, получившего документы)» на оборотной и лицевой сторонах 2-х листов расписок в получении документов на государственную регистрацию от 15.06.2016 по договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года; в нижних частях копий платежных поручений № от 20.05.2016 года, № от 20.05.2016 года; в строках: «Расписка получена:» в графах «(подпись заявителя)» на 1-х листах, в строках: «Подпись» в графах: «(подпись)» на 2-х листах заявления № от 24.05.2016 года и № от 24.05.2016 года в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Карачаево-Черкесской Республике; в нижней части заявления от 12.04.2017 на имя Управляющего ОО «РУ в г. Черкесске» Филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» ФИО20 выполнены одним лицом, но не самой ФИО12, а ФИО1 под действием каких-то «сбивающих» факторов.

Подписи от имени ФИО12, расположенные в графах: «Залогодатель: ФИО12» на 6-х листах двух экземпляров договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года, заключенного между ПАО «Московский Индустриальный банк», ФИО12 и ООО «Стройград», на 6-х листах в двух экземплярах договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года, заключенного междуПАЛ «Московский Индустриальный банк», ФИО12 и ООО «Стройград»; в строках: «Поручитель», в графах: «Поручитель: ФИО12», «подпись» на 1, 2 и 3-х листах двух договоров поручительства физического лица №-П-Ф-2 и №-П-Ф-2 (за юридическое лицо) от 24.05.2016 года выполнены одним лицом. Установить, кем - самой ФИО12, ФИО1 или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО12, расположенные в графах:«Залогодатель: ФИО12» на 6-х листах двух экземпляров договора ипотеки №-И от 24.05.2016, заключенного между ПАО «Московский Индустриальный банк», ФИО12 и ООО «Стройград», на 6-х листах в двух экземплярах договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года, заключенного между ПАО «Московский Индустриальный банк», ФИО12 и ООО «Стройград»; в строках: «Поручитель», в графах: «Поручитель: ФИО12», «подпись» на 1, 2 и 3-х листах двух договоров поручительства физического лица №-П-Ф-2 и №-П-Ф-2 (за юридическое лицо) от 24.05.2016 года, не представилось возможным по причинам, указанным в п. 1 «в» исследовательской части настоящего заключения (т. 8 л.д. 171-199).

Протоколом выемки от 20.09.2019 года, в ходе которого в ПАО «МИнБанк» в г. Москва изъяты: подлинник кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; подлинник приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 25.05.2016 к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; подлинник приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; выписка ил протокола № заседания кредитного комитета ПАО «МИнБанк» от 13.05.2016 года на 5 л.(т. 3 л.д. 27-30).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 23.09.2019 года, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе выемки в ПАО «МИнБанк» документы, а именно: подлинник кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; подлинник приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; подлинник приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; выписка ил протокола № заседания кредитного комитета ПАО «МИнБанк» от 13.05.2016 года на 5 л. (т. 3 л.д. 31-33).

Протоколом выемки от 29.08.2019 года, в ходе которого в офисном помещении ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк», расположенный по адресу: <...> «а» изъяты: оригинал письма от 05.03.2018 года ФИО12 в адрес управляющего ОО «РУ в г. Черкесск Филиала СКРУ ПАО «МИнБ» ФИО20 на 1 л.; оригинал письма от 01.02.2018 года ФИО12 в адрес управляющего ОО «РУ в г. Черкесск Филиала СКРУ ПАО «МИнБ» ФИО20 на 1 л.; оригинал договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 6 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал уведомления № от 14.10.2016 года о внесении изменений в ЕГРП на 4 л.; оригинал уведомления № от 14.10.2016 года о внесении изменений в ЕГРП на 4 л.; платежное поручение № от 09.09.2016 года на 1 л.; платежное поручение № от 29.08.2016 года на 1 л.; платежное поручение № от 05.09.2016 года на 1 л.; оригинал расписки в получении документов на государственную регистрацию № на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 12.12.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к договору ипотеки №-Иот 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 28.12.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 6 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 19.12.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 28.12.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года на 7 л.; оригинал договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года на 7 л.; сшив юридическое дело № КТ ООО «Стройград» на 85 л.; сшив с заявлениями ООО «Стройград» на выдачу траншей и документами, подтверждающими целевое использование кредитных денежных средств на 20 л.; справка о фактической задолженности ИП ФИО3 перед ПАО «МИнБанк» по кредитным договорам <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; копия судебного запроса № от 02.07.2019 года судьи Черкесского городского суда ФИО35, согласно которого он (ФИО35) в срок до 29 июля 2019 года просит предоставить в распоряжение Черкесского городского суда Карачаево-Черкесской Республики (на имя судьи ФИО35) оригиналы всех документов по договорам поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года и №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года, согласно которым ФИО12 является поручителем и несет полную солидарную ответственность перед ПАО «МинБанк» за ненадлежащее исполнение обязательств по кредитным договорам <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года, заключенных между ИП ФИО3 и ПАО «МИнБанк»; копия сопроводительного письма № от 12.07.2019 года ПАО «МИнБанк» судье Черкесского городского суда Карачаево-Черкесской Республики, согласно которому в вышеуказанный суд направлены оригиналы следующих документов: договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года на 2 л.; дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года на 1 л.; дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года на 1 л.; договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года на 1 л. и дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года на 1 л.; договор поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительное соглашение № от 25.05.2016 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 2 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; договор поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; кредитный договор <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; график погашения кредита (основного долга) Приложение № к Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 25.05.2016 года к Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; кредитный договор <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; график погашения кредита (основного долга) Приложение № к Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; сшив документов, подтверждающих выдачу кредита по кредитному договору <***> от 24.05.2016 года и их использование на 2 л.; сшив документов, подтверждающих выдачу кредита по кредитному договору <***> от 24.05.2016 года и их использование на 14 л.; выписка по расчетному счету № за период с 01.01.2016 года по 13.02.2016 года на 4 л.; выписка по расчетному счету № за период с 13.02.2016 года по 26.08.2019 года на 256 л.(т. 3 л.д. 95-99).

Протоколом осмотра документов от 02.09.2019 года, в ходе которого осмотрены изъятые документы, а именно: оригинал письма от 05.03.2018 года ФИО12 в адрес управляющего ОО «РУ в <адрес> СКРУ ПАО «МИнБ» ФИО20 на 1 л.; оригинал письма от 01.02.2018 года ФИО12 в адрес управляющего ОО «РУ вг. Черкесск Филиала СКРУ ПАО «МИнБ» ФИО20на 1 л.; оригинал договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 6 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал уведомления № от 14.10.2016 года о внесении изменений в ЕГРП на 4 л.; оригинал уведомления № от 14.10.2016 года о внесении изменений в ЕГРП на 4 л.; платежное поручение № от 09.09.2016 года на 1 л.; платежное поручение № от 29.08.2016 года на 1 л.; платежное поручение № от 05.09.2016 года на 1 л.; оригинал расписки в получении документов на государственную регистрацию № на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 12.12.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 28.12.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 6 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 19.12.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 28.12.2017 к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года на 7 л.; оригинал договора ипотеки №-И-1от 04.05.2018 года на 7 л.; сшив юридическое дело № КТ ООО «Стройград» на 85 л.; сшив с заявлениями ООО «Стройград» на выдачу траншей и документами, подтверждающими целевое использование кредитных денежных средств на 20 л.; справка о фактической задолженности ИП ФИО3 перед ПАО «МИнБанк» по кредитным договорам <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; копия судебного запроса № от 02.07.2019 года судьи Черкесского городского суда ФИО35, согласно которого он (ФИО35) в срок до 29 июля 2019 года просит предоставить в распоряжение Черкесского городского суда Карачаево-Черкесской Республики (на имя судьи ФИО35) оригиналы всех документов по договорам поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года и №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года, согласно которым ФИО12 является поручителем и несет полную солидарную ответственность перед ПАО «МИнБанк» за ненадлежащее исполнение обязательств по кредитным договорам <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года, заключенных между ИП ФИО3 и ПАО «МИнБанк»;копия сопроводительного письма № от 12.07.2019 года ПАО «МИнБанк» судье Черкесского городского суда Карачаево-Черкесской Республики, согласно которому в вышеуказанный суд направлены оригиналы следующих документов: договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года на 2 л.; дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года на 1 л.; дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года на 1 л.; договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года на 1 л. и дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года на 1 л.; договор поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительное соглашение № от 25.05.2016 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 2 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; договор поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; кредитный договор <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; график погашения кредита (основного долга) Приложение № к Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 25.05.2016 года к Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; кредитный договор <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; график погашения кредита (основного долга) Приложение № к Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; сшив документов, подтверждающих выдачу кредита по кредитному договору <***> от 24.05.2016 года и их использование на 2 л.; сшив документов, подтверждающих выдачу кредита по кредитному договору <***> от 24.05.2016 года и их использование на 14 л.; выписка по расчетному счету № за период с 01.01.2016 года по 13.02.2016 года на 4 л.; выписка по расчетному счету № за период с 13.02.2016 года по 26.08.2019 года на 256 л.(т. 3 л.д. 100-120).

Протокол выемки от 26.09.2019 года, в ходе которого в которого в офисном помещении ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МИнБанк», расположенный по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, <адрес> изъяты: оригинал договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2016 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года к договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; банковское досье ООО «Стройград» в 5 томах (том № на 129 л.; том № на 276 л.; том № на 392 л.; том № на 117 л.; том № на 425 л.). Каждый том банковского досье прошит, пронумерован и скреплен печатью ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МинБанк» (т. 3 л.д. 128-130).

Протоколом осмотра документов от 28.09.2019 года, в ходе которого осмотрены изъятые: оригинал договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2016 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 на 1 л.; оригинал договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на3 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года к договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; банковское досье ООО «Стройград» в 5 томах (том № на 129 л.; том № на 276 л.; том № на 392 л.; том № на 117 л.; том № на 425 л.). Каждый том банковского досье прошит, пронумерован и скреплен печатью ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МинБанк» (т. 3 л.д. 131-133).

Протоколом выемки от 16.09.2019 года, в ходе которого в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по КЧР изъяты: дело правоустанавливающих документов № на 72 л.; дело правоустанавливающих документов № на 63 л. и другие документы (т. 4 л.д. 89-91).

Протоколом осмотра документов от 23.09.2019 года, в ходе которого осмотрены: сшив в картонной обложке белого цвета – Дело правоустанавливающих документов №, в котором содержатся следующие документы: опись дела на 1 л; подлинник расписки в получении документов на государственную регистрацию прав от 24.05.2016 года на 2 л.; платежное поручение № от 24.05.2016 года на сумму 500 руб. на 1 л.; платежное поручение № от 20.05.2016 года на сумму 500 руб. на 1 л.; подлинник заявления от имени ФИО12 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник заявления от имени ФИО25 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 24.05.2016 года на 2 л.; копия доверенности (нотариальной) № от 03.12.2015 года, выданная на имя ФИО25 на 3 л.; копия договора №-П-Ф-1 от 24.05.2016 года поручительства физического лица (ФИО36) на 3 л.; копия договора №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года поручительства физического лица (ФИО12) на 3 л.; копия договора №-П-Ф-3 от 24.05.2016 года поручительства физического лица (ФИО3) на 3 л.; копия кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; копия приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; подлинник договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года (залогодатель ФИО12) на 6 л.; подлинник расписки в получении документов на государственную регистрацию договора ипотеки на нежилое помещение от 24.05.2016 года на 2 л.; платежное поручение № от 20.05.2016 года на сумму 500 руб. на 1 л.; платежное поручение №от 20.05.2016 года на сумму 500 руб. на 1 л.; подлинник заявления от имени ФИО25 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник заявления от имени ФИО12 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 24.05.2016 года на 2 л.; копия договора поручительства физического лица (ФИО36) №-П-Ф-1 от 24.05.2016 года на 3 л.; копия договора поручительства физического лица (ФИО12) №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; копия договора поручительства физического лица (ФИО3) №-П-Ф-3 от 24.05.2016 года на 3 л.; копия кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; копия приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; подлинник договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 6 л.

Сшив в картонной обложке белого цвета – Дело правоустанавливающих документов №, в котором содержатся следующие документы: опись документов на 2 л.; подлинник расписки в получении документов на государственную регистрацию прав от 30.08.2018 года на 1 л.; подлинник описи документов принятых на оказание государственных услуг на 1 л.; платежное поручение № от 17.07.2018 года на сумму 500 руб. на 1 л.; копия чека № от 30.08.2018 года на сумму 500 руб. на 1 л.; подлинник заявления от имени ФИО25 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 30.08.2018 года на 3 л.; подлинник заявления от имени ФИО12 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 30.08.2018 года на 2 л.; копия доверенности № 03.12.2015 года на имя ФИО25 на 3 л.; копия кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; копия приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.;копия дополнительного соглашения № от 24.05.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года на 7 л.; подлинник расписки в получении документов на государственную регистрацию прав от 30.08.2018 года на 1 л.; подлинник описи, принятых для оказания государственных услуг на 1 л.; платежное поручение № от 17.07.2018 года на сумму500 руб. на 1 л.; копия чека № от 30.08.2018 года на сумму 500 руб. на 1 л.; подлинник заявления от имени ФИО12 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 30.08.2018 года на 2 л.; подлинник заявления от имени ФИО25 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 30.08.2018 года на 3 л.; копия кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; копия приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; копия дополнительного соглашения № от 24.05.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года (залогодатель ФИО12) на 7 л. (т. 4 л.д. 92-95).

Протоколом осмотра места происшествия от 21.10.2019 года, в ходе которого осмотрен операционный офис РУ г. Черкесска ПАО «МИнБанк», расположенный по адресу: <адрес>-а, в помещении которого осуществляется оформление кредита (т. 6 л.д. 23-32).

Протоколом осмотра места происшествия от 28.02.2020 года, в ходе которого осмотрен бывший служебный кабинет генерального директора ООО «Стройград» ФИО1 в здании ТРЦ «Понарама-2» по адресу: <адрес>, где ФИО1 подписывал договора от имени ФИО12 путем подражания ее оригинальной подписи (т. 6 л.д. 169-180).

Протоколом осмотра места происшествия от 21.07.2020 года, в ходе которого установлена и осмотрена кошара ООО «Аламат» в урочище «Аюлю» Усть-Джегутинского района (т. 10 л.д. 198-203).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 23.07.2020 года, в ходе которого осмотрена детализация телефонных соединений абонентских номеров ФИО12, ФИО1 и ФИО3 (т. 10 л.д. 17-20).

Заявлением ФИО12 от 22.07.2019 года о том, что она просит провести проверку по факту предоставления поддельных документов в ПАО «МИнБанк» в качестве залога ее имущества (т. 1 л.д. 11-12).

Служебной запиской службы внутреннего аудита ПАО «МИнБанк» по результатам внутреннего расследования, согласно которому подтвержден факт подачи подложных документов от имени ФИО12 при оформлении кредита ООО «Стройград» (т. 3 л.д. 61-84).

Сведениями из письма ОО «РУ в г. Черкесск» филиала СКРУ ПАО «МИнБанк» о задолженности по кредитным договорам <***> и 92-К от 24.05.2016 года (т. 6 л.д. 53-68).

Решением Черкесского городского суда от 20.11.2019 года об удовлетворении иска ФИО12 к ПАО «МИнБанк» о признании незаключенными договора поручительства с дополнительными соглашениями и договором ипотеки с дополнительными соглашениями (т. 6 л.д. 71-78).

Сведениями из АО «РСК» о том, что на расчетный счет АО «Распределительная сетевая компания» поступали денежные средства от хозяйствующего субъекта - ООО «Стройград» в размере 154 000 000 (Сто пятьдесят четыре тысячи) рублей в качестве оплаты по договорам об осуществлении технологического присоединения энергопринимающим устройств к электрическим сетям, в рамках которых предполагалось выполнение по обеспечению готовности объектов электросетевого хозяйства (включая их проектирование, строительство, реконструкцию) к присоединению энергопринимающих устройств, урегулированию отношений с третьими лицами в случае необходимости строительства (модернизации) такими лицами принадлежащих им объектов электросетевого хозяйства (т. 10 л.д. 80-87).

Сведениями из ПАО «МИнБанк» о том, что на 15.07.2020 года по кредитному договору <***> задолженность по основному долгу составляет 148 920 340,00 рублей, по процентам 19 796 304,64 рублей, по кредитному договору <***> задолженность по основному долгу составляет 479 669 660,00 рублей, по процентам 62 975 919,20 рублей, а всего 711 362 223,84 рубля. По состоянию на 04.05.2018 года срочная задолженность по основному долгу по кредитному договору <***> составляла 154 000 000,00 рублей, срочная задолженность по основному долгу по кредитному договору <***> составляла 495 990 000,00 рублей. Просроченная задолженность по основному долгу и по процентам отсутствовала (т. 10 л.д. 116).

Устав ООО «Стройград», утвержденный решением № единственного участника от 01.06.2015 года, согласно которому единственным учредителем и единоличным исполнительным органом - генеральным директором общества с ограниченной ответственностью «Стройград» ИНН 2631805280 со дня его создания - 12.02.2014 года, и обладая на основании п. 11.1 Устава указанной организации полномочиями высшего органа Общества, а в соответствии с п. 11.3 полномочиями действовать от имени Общества без доверенности, представлять его интересы и совершать сделки, то есть, являясь лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в ООО «Стройград» (т. 10 л.д. 140-156).

Сведениями из ПАО «МИнБанк» о перечислении в адрес ООО «Стройград» денежных средств в рамках кредитных договоров <***> от 24.05.2020 года (т. 9 л.д. 2-13).

Сведениями из АО «Россельхозбанк» о том, что 27.02.2015 года заключен договор с ООО «Стройград» № на сумму 496000000 рублей с процентной ставкой 24,73 % до 25.10.2023 года. Фактическая дата закрытия 24.10.2017 года. Просроченная задолженность по КД № с т 27.02.2015 отсутствует (т. 9 л.д. 15-258).

Вещественными доказательствами:

Подлинник кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; подлинник приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; подлинник приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; выписка ил протокола № заседания кредитного комитета ПАО «МИнБанк» от 13.05.2016 года на 5 л. (т. 3 л.д. 34-38).

Уведомлением № от 10.01.2016 года на 1 л.; уведомительное письмо б/н от 20.12.2016 года на 1 л.; уведомление б\н от 25.12.2016 года на 1 л.; уведомление № от 01.12.2016 года на 1 л.; уведомление № от 01.12.2016 года на 1 л.; уведомление № от 01.12.2016 года на 1 л.; уведомление № от 01.12.2016 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 01.08.2016 года на 1 л.; справка б/н от 01.06.2016 года на 1 л.; информационное письмо б/н от 20.06.2016 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 09.08.2016 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 01.08.2016 года на 1 л.; уведомление № от 10.07.2016 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 09.01.2017 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 09.07.2017 года на 1 л.; претензия № от 11.08.2017 года на 4 л.; претензия № от 11.08.2017 года на 4 л.; претензия № от 03.08.2017 года на 2 л.; разрешительное письмо № от 26.09.2017 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 12.10.2017 года на 1 л.; ответ на письмо № от 19.10.2017 года на 1 л.; ответ на письмо № от 30.10.2017 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 01.11.2017 года на 1 л.; уведомление № от 14.11.2017 года на 1 л.; уведомление б/н от 23.11.2017 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 05.12.2017 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 06.12.2017 на 1 л.; уведомительное письмо № от 01.12.2018 года на 1 л.; уведомление № от 23.11.2018 года на 1 л.; уведомление № от 04.11.2018 года на 1 л.; разрешительное письмо № от 19.11.2018 года на 1 л.; уведомление № от 17.10.2018 года на 2 л.; ответ на входящее письмо № от 15.04.2018 года на 1 л.; уведомление № от 26.03.2018 года на 1 л.; уведомление № от 20.03.2018 года на 2 л.; уведомительное письмо № от 28.05.2018 года на 1 л.; информационное письмо № от 22.01.2018 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 09.01.2018 года на 1 л. (т. 3 л.д. 50-54).

Оригиналом письма от 05.03.2018 года ФИО12 в адрес управляющего ОО «РУ в г. Черкесск Филиала СКРУ ПАО «МИнБ» ФИО20 на 1 л.; оригинал письма от 01.02.2018 года ФИО12 в адрес управляющего ОО «РУ в г. Черкесск Филиала СКРУ ПАО «МИнБ» ФИО20 на 1 л.; оригинал договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 6 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал уведомления № от 14.10.2016 года о внесении изменений в ЕГРП на 4 л.; оригинал уведомления № от 14.10.2016 года о внесении изменений в ЕГРП на 4 л.; платежное поручение № от 09.09.2016 года на 1 л.; платежное поручение № от 29.08.2016 года на1 л.; платежное поручение № от 05.09.2016 года на 1 л.; оригинал расписки в получении документов на государственную регистрацию № на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 12.12.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 28.12.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 6 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 19.12.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 28.12.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года на 7 л.; оригинал договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года на 7 л.; сшив юридическое дело № КТ ООО «Стройград» на 85 л.; сшив с заявлениями ООО «Стройград» на выдачу траншей и документами, подтверждающими целевое использование кредитных денежных средств на 20 л.; справка о фактической задолженности ИП ФИО3 перед ПАО «МИнБанк» по кредитным договорам <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; копия судебного запроса № от 02.07.2019 года судьи Черкесского городского суда ФИО35, согласно которогоон (ФИО35) в срок до 29 июля 2019 года просит предоставить в распоряжение Черкесского городского суда Карачаево-Черкесской Республики (на имя судьи ФИО35) оригиналы всех документов по договорам поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года и №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года, согласно которым ФИО12 является поручителем и несет полную солидарную ответственность перед ПАО «МинБанк» за ненадлежащее исполнение обязательств по кредитным договорам <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года, заключенных между ИП ФИО3 и ПАО «МИнБанк»; копия сопроводительного письма № от 12.07.2019 года ПАО «МИнБанк» судье Черкесского городского суда Карачаево-Черкесской Республики, согласно которому в вышеуказанный суд направлены оригиналы следующих документов: договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года на 2 л.; дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года на 1 л.; дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года на 1 л.; договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года на 1 л. и дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года на 1 л.; договор поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительное соглашение № от 25.05.2016 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 2 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; договор поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; кредитный договор <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; график погашения кредита (основного долга) Приложение № к Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 25.05.2016 года к Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; кредитный договор <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; график погашения кредита (основного долга) Приложение № к Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; сшив документов, подтверждающих выдачу кредита по кредитному договору <***> от 24.05.2016 года и их использование на 2 л.; сшив документов, подтверждающих выдачу кредита по кредитному договору <***> от 24.05.2016 года и их использование на 14 л.; выписка по расчетному счету № за период с 01.01.2016 года по 13.02.2016 года на 4 л.; выписка по расчетному счету № за период с 13.02.2016 года по 26.08.2019 года на 256 л. (т. 3 л.д. 121-127).

Оригиналом договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2016 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года к договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; банковское досье ООО «Стройград» в 5 томах (том № на 129 л.; том № на 276 л.; том № на 392 л.; том № на 117 л.; том № на 425 л.). Каждый том банковского досье прошит, пронумерован и скреплен печатью ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МинБанк» (т. 3 л.д. 134-138).

Сшивом в картонной обложке белого цвета – Дело правоустанавливающих документов №, в котором содержатся следующие документы: опись дела на 1 л; подлинник расписки в получении документов на государственную регистрацию прав от 24.05.2016 года на 2 л.; платежное поручение № от 24.05.2016 года на сумму 500 руб. на 1 л.; платежное поручение № от 20.05.2016 года на сумму 500 руб. на 1 л.; подлинник заявления от имени ФИО12 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник заявления от имени ФИО25 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 24.05.2016 года на 2 л.; копия доверенности (нотариальной) № от 03.12.2015 года, выданная на имя ФИО25 на3 л.; копия договора №-П-Ф-1 от 24.05.2016 года поручительства физического лица (ФИО36) на 3 л.; копия договора №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года поручительства физического лица (ФИО12) на 3 л.; копия договора №-П-Ф-3 от 24.05.2016 года поручительства физического лица (ФИО3) на 3 л.; копия кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; копия приложения № от 24.05.2016 (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; подлинник договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года (залогодатель ФИО12) на 6 л.; подлинник расписки в получении документов на государственную регистрацию договора ипотеки на нежилое помещение от 24.05.2016 года на 2 л.; платежное поручение № от 20.05.2016 года на сумму 500 руб. на 1 л.; платежное поручение № от 20.05.2016 года на сумму 500 руб. на 1 л.; подлинник заявления от имени ФИО25 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник заявления от имени ФИО12 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 24.05.2016 года на 2 л.; копия договора поручительства физического лица (ФИО36) №-П-Ф-1 от 24.05.2016 года на 3 л.;копия договора поручительства физического лица (ФИО12) №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; копия договора поручительства физического лица (ФИО3) №-П-Ф-3 от 24.05.2016 года на3 л.; копия кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; копия приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; подлинник договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 6 л.

Сшивом в картонной обложке белого цвета – Дело правоустанавливающих документов №, в котором содержатся следующие документы: опись документов на 2 л.; подлинник расписки в получении документов на государственную регистрацию прав от 30.08.2018 года на 1 л.; подлинник описи документов принятых на оказание государственных услуг на 1 л.; платежное поручение № от 17.07.2018 года на сумму 500 руб. на 1 л.; копия чека № от 30.08.2018 года на сумму 500 руб. на 1 л.; подлинник заявления от имени ФИО25 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 30.08.2018 года на 3 л.; подлинник заявления от имени ФИО12 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 30.08.2018 года на 2 л.; копия доверенности № 03.12.2015 года на имя ФИО25 на 3 л.; копия кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; копия приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; копия дополнительного соглашения № от 24.05.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года на 7 л.; подлинник расписки в получении документов на государственную регистрацию прав от 30.08.2018 года на 1 л.; подлинник описи, принятых для оказания государственных услуг на 1 л.; платежное поручение № от 17.07.2018 года на сумму500 руб. на 1 л.; копия чека № от 30.08.2018 года на сумму 500 руб. на 1 л.; подлинник заявления от имени ФИО12 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 30.08.2018 года на 2 л.; подлинник заявления от имени ФИО25 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 30.08.2018 года на 3 л.; копия кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; копия приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; копия дополнительного соглашения № от 24.05.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года (залогодатель ФИО12) на 7 л. (т. 4 л.д. 96-102).

Оптическим диск ПАО «ВымпелКом» с детализацией телефонных соединений (т. 10 л.д. 21).

У суда нет оснований ставить под сомнение заключение экспертиз, с точки зрения достоверности, допустимости и достаточности. У суда так же нет оснований ставить под сомнение письменные доказательства, исследованные в ходе рассмотрения уголовного дела, все доказательства относятся к исследуемым событиям, объективно освещают их, получены надлежащим субъектом, в установленном законом порядке и содержащаяся в них информация не вызывает у суда сомнения в относимости, допустимости и достоверности, а в своей совокупности достаточности данных доказательств и берутся судом в основу обвинительного приговора.

Оценивая все доказательства, исследованные в судебном заседании в их совокупности, суд признает их достаточно убедительными для обоснования вины подсудимого в предъявленном ему обвинении и признании его виновным в совершении преступления. Представленные стороной обвинения и исследованные судом доказательства, в подтверждение наличия состава преступления и его виновности, получены в установленном законом процессуальном порядке, предусмотренным способом, из прямо указанных в законе источников и ими объективно установлены фактические обстоятельства, имеющие правовое значение для разрешения дела и определения правовой сущности установленных по делу, подлежащих доказыванию обстоятельств.

Давая правовую оценку установленным обстоятельствам по данному делу, суд считает, что виновность подсудимого ФИО1 нашло свое подтверждение в ходе судебного следствия. Приведенные стороной государственного обвинения доказательства согласуются между собой и материалами уголовного дела, а в своей совокупности полностью подтверждают виновность подсудимого по предъявленному ему обвинению.

Огласив показания подсудимого, представителя потерпевшего и свидетелей, данные в ходе предварительного следствия, изучив материалы уголовного дела, оценив в совокупности установленные обстоятельства, суд приходит к выводу, что подсудимым совершено преступление, в его действиях содержится состав преступления, виновность его в совершении преступления доказана полностью, и, суд, признавая ФИО1 виновным, квалифицирует его действия по ч. 1 ст.176 УК РФ, как получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб.

При назначении наказания ФИО1, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления и личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Подсудимый ФИО1 совершил умышленное преступление средней тяжести, на учете у нарколога и психиатра не состоит, имеет постоянное место жительства и регистрации, по месту жительства характеризуется с положительной стороны, женат, имеет на иждивении троих малолетних детей, является инвалидом второй группы, не судим.

В связи с тем, что ФИО1 на досудебной стадии уголовного судопроизводства давал признательные показания, указав на обстоятельства совершенного преступления, суд считает возможным признать обстоятельством, смягчающим наказание ФИО1, предусмотренное п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, активное способствование расследованию преступления.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО1 предусмотренные п. п. «и», «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ, судом признаются активное способствование расследованию преступления (т. 8 л.д. 210-218, т. 10 л.д. 212-221), наличие троих малолетних детей. В силу ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО1, его чистосердечное признание своей вины и раскаяние в содеянном преступлении, а так же наличие 2 группы инвалидности.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО1, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Санкция ч. 1 ст. 176 УК РФ предусматривает наказание в виде штрафа, обязательные работы, исправительные работы, принудительные работы, арест, либо лишения свободы.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, тяжесть содеянного преступления, являющегося преступлением средней тяжести, личность подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, его поведение после совершения преступления, чистосердечное признание своей вины и раскаяние в содеянном, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимого назначением наказания в виде штрафа, без назначения более строгих видов наказаний, предусмотренных санкцией статьи, которой квалифицированы его действия.

В соответствии со ст. 46 ч. 3 УК РФ, при определении размера штрафа, суд учитывает тяжесть совершенного преступления, имущественное положение осужденного, его пояснения о возможности получения дохода.

При назначении размера наказания в виде штрафа, суд принимает во внимание, что ФИО1 полностью признал свою вину, раскаялся в содеянном.

Суд находит данное наказание необходимым и достаточным, для исправления подсудимого ФИО1 и предупреждению совершения им новых преступлений.

Несмотря на то, что по делу установлены обстоятельства, смягчающие и отсутствуют отягчающие наказание обстоятельства, суд считает нецелесообразным применения требований ч. 6 ст. 15 УК РФ и ст. 64 УК РФ, так применение указанных норм Закона, не будет отвечать целям назначаемого судом наказания и исправлению осужденного.

Согласно ст. 81 УПК РФ, при решении вопроса о вещественных доказательствах по уголовному делу, суд считает, что: документы, изъятые в ходе предварительного следствия, подлежат возвращению в государственные органы и кредитные организации, откуда они были изъяты.

Оптический диск ПАО «ВымпелКом» с детализацией телефонных соединений, подлежит оставлению при уголовном деле.

Мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранная в отношении ФИО1 подлежит оставлению без изменения до вступления приговора в законную силу, исходя из назначаемого судом наказания.

Процессуальных издержек по настоящему уголовному делу не установлено.

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

Назначенное наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей, подлежит зачислению в бюджет бюджетной системы Российской Федерации по следующим реквизитам: УФК по Карачаево-Черкесской Республике (СУ СК России по Карачаево-Черкесской Республике л/с <***>), ИНН <***>, КПП 091701001, Р/сч 40№, БИК 049133001. Наименование банка: ОТДЕЛЕНИЕ-НБ КАРАЧАЕВО-ЧЕРКЕССКАЯ РЕСПУБЛИКА Г. ЧЕРКЕССК КБК 41№, ОКТМО 91701000.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении ФИО1, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу: подлинник кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; подлинник приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; подлинник приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашениякредита (основного долга) на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; подлинник дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; выписка ил протокола № заседания кредитного комитета ПАО «МИнБанк» от 13.05.2016 года на 5 л. (т. 3 л.д. 34-38).

Уведомление № от 10.01.2016 года на 1 л.; уведомительное письмо б/н от 20.12.2016 года на 1 л.; уведомление б\н от 25.12.2016 года на 1 л.; уведомление № от 01.12.2016 года на 1 л.; уведомление № от 01.12.2016 года на 1 л.; уведомление № от 01.12.2016 года на 1 л.; уведомление № от 01.12.2016 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 01.08.2016 года на 1 л.; справка б/н от 01.06.2016 года на 1 л.; информационное письмо б/н от 20.06.2016 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 09.08.2016 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 01.08.2016 на 1 л.; уведомление № от 10.07.2016 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 09.01.2017 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 09.07.2017 года на 1 л.; претензия № от 11.08.2017 года на 4 л.; претензия № от 11.08.2017 года на 4 л.; претензия № от 03.08.2017 года на 2 л.; разрешительное письмо № от 26.09.2017 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 12.10.2017 года на 1 л.; ответ на письмо № от 19.10.2017 года на 1 л.; ответ на письмо № от 30.10.2017 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 01.11.2017 года на 1 л.; уведомление № от 14.11.2017 года на 1 л.; уведомление б/н от 23.11.2017 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 05.12.2017 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 06.12.2017 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 01.12.2018 года на 1 л.; уведомление № от 23.11.2018 года на 1 л.; уведомление № от 04.11.2018 года на 1 л.; разрешительное письмо № от 19.11.2018 года на 1 л.; уведомление № от 17.10.2018 года на 2 л.; ответ на входящее письмо № от 15.04.2018 года на 1 л.; уведомление № от 26.03.2018 года на 1 л.; уведомление № от 20.03.2018 года на 2 л.; уведомительное письмо № от 28.05.2018 года на 1 л.; информационное письмо № от 22.01.2018 года на 1 л.; уведомительное письмо № от 09.01.2018 года на 1 л. (т. 3 л.д. 50-54).

Оригинал письма от 05.03.2018 года ФИО12 в адрес управляющего ОО «РУ в г. Черкесск Филиала СКРУ ПАО «МИнБ» ФИО20 на 1 л.; оригинал письма от 01.02.2018 года ФИО12 в адрес управляющего ОО «РУ в г. Черкесск Филиала СКРУ ПАО «МИнБ» ФИО20 на 1 л.; оригинал договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 6 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал уведомления № от 14.10.2016 года о внесении изменений в ЕГРП на 4 л.; оригинал уведомления № от 14.10.2016 года о внесении изменений в ЕГРП на 4 л.; платежное поручение № от 09.09.2016 года на 1 л.; платежное поручение № от 29.08.2016 года на 1 л.; платежное поручение № от 05.09.2016 года на 1 л.; оригинал расписки в получении документов на государственную регистрацию № на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 12.12.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 28.12.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 6 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 19.12.2016 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к договору ипотеки №-И от24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 28.12.2017 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к договору ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года на 7 л.; оригинал договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года на 7 л.; сшив юридическое дело № КТ ООО «Стройград» на 85 л.; сшив с заявлениями ООО «Стройград» на выдачу траншей и документами, подтверждающими целевое использование кредитных денежных средств на 20 л.; справка о фактической задолженности ИП ФИО3 перед ПАО «МИнБанк» по кредитным договорам <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; копия судебного запроса № от 02.07.2019 года судьи Черкесского городского суда ФИО35, согласно которого он (ФИО35) в срок до 29 июля 2019 года просит предоставить в распоряжение Черкесского городского суда Карачаево-Черкесской Республики (на имя судьи ФИО35) оригиналы всех документов по договорам поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 и №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года, согласно которым ФИО12 является поручителем и несет полную солидарную ответственность перед ПАО «МинБанк» за ненадлежащее исполнение обязательств по кредитным договорам <***> от 24.05.2016 года и <***> от 24.05.2016 года, заключенных между ИП ФИО3 и ПАО «МИнБанк»; копия сопроводительного письма № от 12.07.2019 года ПАО «МИнБанк» судье Черкесского городского суда Карачаево-Черкесской Республики, согласно которому в вышеуказанный суд направлены оригиналы следующих документов: договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года на 2 л.; дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года на 1 л.; дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года на 1 л.; договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года на 1 л. и дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года на 1 л.; договор поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительное соглашение № от 25.05.2016 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 2 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; договор поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; кредитный договор <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; график погашения кредита (основного долга) Приложение № к Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 25.05.2016 года к Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; кредитный договор <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; график погашения кредита (основного долга) Приложение № к Кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 19.12.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 на 1 л.; дополнительное соглашение № от 26.09.2017 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 1 л.; дополнительное соглашение № от 23.03.2018 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; сшив документов, подтверждающих выдачу кредита по кредитному договору <***> от 24.05.2016 года и их использование на 2 л.; сшив документов, подтверждающих выдачу кредита по кредитному договору <***> от 24.05.2016 года и их использование на 14 л.; выписка по расчетному счету № за период с 01.01.2016 года по 13.02.2016 года на 4 л.; выписка по расчетному счету № за период с 13.02.2016 года по 26.08.2019 года на 256 л. (т. 3 л.д. 121-127).

Оригинал договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2016 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал договора поручительства физического лица №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 25.05.2016 года к договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 2 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 26.09.2017 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; оригинал дополнительного соглашения № от 23.03.2018 года к Договору поручительства №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 1 л.; банковское досье ООО «Стройград» в 5 томах (том № на 129 л.; том № на 276 л.; том № на 392 л.; том № на 117 л.; том № на 425 л.). Каждый том банковского досье прошит, пронумерован и скреплен печатью ОО «РУ в г. Черкесске филиала СКРУ ПАО «МинБанк» (т. 3 л.д. 134-138).

Сшив в картонной обложке белого цвета – Дело правоустанавливающих документов №, в котором содержатся следующие документы: опись дела на 1 л; подлинник расписки в получении документов на государственную регистрацию прав от 24.05.2016 года на 2 л.; платежное поручение № от 24.05.2016 года на сумму 500 руб. на 1 л.; платежное поручение № от 20.05.2016 года на сумму 500 руб. на 1 л.; подлинник заявления от имени ФИО12 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник заявления от имени ФИО25 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 24.05.2016 года на 2 л.; копия доверенности (нотариальной) № от 03.12.2015 года, выданная на имя ФИО25 на3 л.; копия договора №-П-Ф-1 от 24.05.2016 года поручительства физического лица (ФИО36) на 3 л.; копия договора №-П-Ф-2 от 24.05.2016 поручительства физического лица (ФИО12) на 3 л.; копия договора №-П-Ф-3 от 24.05.2016 года поручительства физического лица (ФИО3) на 3 л.; копия кредитного договора <***> от 24.05.2016 на 10 л.; копия приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; подлинник договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года (залогодатель ФИО12) на 6 л.; подлинник расписки в получении документов на государственную регистрацию договора ипотеки на нежилое помещение от 24.05.2016 года на 2 л.; платежное поручение № от 20.05.2016 года на сумму 500 руб. на 1 л.; платежное поручение № от 20.05.2016 года на сумму 500 руб. на 1 л.; подлинник заявления от имени ФИО25 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник заявления от имени ФИО12 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 24.05.2016 года на 2 л.; копия договора поручительства физического лица (ФИО36) №-П-Ф-1 от 24.05.2016 года на 3 л.; копия договора поручительства физического лица (ФИО12) №-П-Ф-2 от 24.05.2016 года на 3 л.; копия договора поручительства физического лица (ФИО3) №-П-Ф-3 от 24.05.2016 года на3 л.; копия кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; копия приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; подлинник договора ипотеки №-И от 24.05.2016 года на 6 л.

Сшив в картонной обложке белого цвета – Дело правоустанавливающих документов №, в котором содержатся следующие документы: опись документов на 2 л.; подлинник расписки в получении документов на государственную регистрацию прав от 30.08.2018 года на 1 л.; подлинник описи документов принятых на оказание государственных услуг на 1 л.; платежное поручение № от 17.07.2018 года на сумму 500 руб. на 1 л.; копия чека № от 30.08.2018 года на сумму 500 руб. на 1 л.; подлинник заявления от имени ФИО25 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 30.08.2018 года на 3 л.; подлинник заявления от имени ФИО12 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 30.08.2018 года на 2 л.; копия доверенности № 03.12.2015 года на имя ФИО25 на 3 л.; копия кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; копия приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; копия дополнительного соглашения № от 24.05.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 года на 7 л.; подлинник расписки в получении документов на государственную регистрацию прав от 30.08.2018 года на 1 л.; подлинник описи, принятых для оказания государственных услуг на 1 л.; платежное поручение № от 17.07.2018 года на сумму 500 руб. на 1 л.; копия чека № от 30.08.2018 года на сумму 500 руб. на 1 л.; подлинник заявления от имени ФИО12 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 30.08.2018 года на 2 л.; подлинник заявления от имени ФИО25 о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество № от 30.08.2018 года на 3 л.; копия кредитного договора <***> от 24.05.2016 года на 10 л.; копия приложения № от 24.05.2016 года (индивидуальный график погашения основного долга) к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года – График погашения кредита (основного долга) на 1 л.; копия дополнительного соглашения № от 24.05.2016 года к кредитному договору <***> от 24.05.2016 года на 2 л.; подлинник договора ипотеки №-И-1 от 04.05.2018 (залогодатель ФИО12) на 7 л. возвратить в государственные органы и кредитные организации, откуда они были изъяты, органом предварительного расследования.

Оптический диск ПАО «ВымпелКом» с детализацией телефонных соединений, оставить на хранение при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда КЧР через Черкесский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора (о чем осужденный указывает в своей апелляционной жалобе), подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно, либо с использованием систем видеоконференц-связи, а также имеет право отказаться от защитника, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий

Уголовное дело №1-111/2021

УИН: 09RS0001-01-2020-004143-66