Гражданский кодекс часть 1

Судья Успенского районного суда, Краснодарского края Даниленко А.А., с участием государственного обвинителя помощника прокурора Успенского района Исканина Э.А.,

подсудимого (гражданского ответчика) Гаджиева М.Я.,

подсудимого (гражданского ответчика) Ибрагимбекова И.М.,

защитника подсудимого Гаджиева М.Я., адвоката Котова О.В., предоставившего удостоверение № 5333 и ордер 484747 от 12.08.2016 года,

защитника подсудимого Ибрагимбекова И.М., адвоката Арушанян А.А., предоставившего удостоверение № 3228 и ордер № 073165 от 12.08.2016 года,

представителя потерпевшего (гражданского истца) Романовой Е.А.,

при секретаре Багдасаровой С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: Гаджиева М. Я., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты> зарегистрированного <адрес>, проживающего <адрес>, <данные изъяты>, образование <данные изъяты>, <данные изъяты>, военнообязанного, гражданина <данные изъяты>, ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 176, частью 1 статьи 176, части 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации,

И. И. М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты> зарегистрированного и проживающего по <адрес>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, образование <данные изъяты>, <данные изъяты>, гражданина <данные изъяты>, не имеющего судимость, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 5 статьи 33, частью 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

Гаджиев М.Я. совершил три эпизода преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации, квалифицируемое как получение индивидуальным предпринимателем кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии индивидуального предпринимателя, если это деяние причинило крупный ущерб.

Ибрагимбеков И.М. совершил преступление, предусмотренное частью 5 статьи 33, части 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации, квалифицируемое как пособничество в получении индивидуальным предпринимателем кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении индивидуального предпринимателя, если это деяние причинило крупный ущерб.

Преступления Гаджиевым М.Я. и Ибрагимбековым И.М. совершены при следующих обстоятельствах:

03 июля 2007 года в ИФНС России по Отрадненскому району, по юридическому адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная, 81, зарегистрировано крестьянское (фермерское) хозяйство Гаджиева М.Я. ИНН <данные изъяты> (далее КФХ), главой и единственным участником с момента регистрации хозяйства, являлся индивидуальный предприниматель Гаджиев М. Я., который на основании положений ст.86.1 ГК РФ, Федерального закона №74-ФЗ от 11.06.2003 года «О крестьянского фермерском хозяйстве», выполнял распорядительные и административно хозяйственные функции, а именно: организовывал деятельность фермерского хозяйства, без доверенности действовал от имени фермерского хозяйства, в том числе представлял его интересы и совершал сделки, организовывал ведение учета и отчетности фермерского хозяйства.

С момента регистрации индивидуальный предприниматель глава КФХ Гаджиев М.Я. осуществлял виды деятельности связанные с производством и реализации сельскохозяйственных культур. Для ведения предпринимательской деятельности, 21 сентября 2007 года Гаджиевым М.Я. открыт банковский счет № <данные изъяты> крестьянского (фермерского) хозяйства в дополнительном офисе №3349/3/26 Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» по адресу: Краснодарский край, Успенский район, с. Успенское, ул. Калинина, 76 (далее Банк). С указанного времени ИП глава КФХ Гаджиев М.Я. неоднократно получал кредиты для пополнения оборотных средств хозяйства и выполнял обязательства по возврату кредитов.

В связи с недостаточностью собственных оборотных средств и отсутствием имущества, которое могло бы быть принято Банком в качестве залога и гарантировать возврат основного долга и процентов по кредиту, у Гаджиева М.Я., в неустановленное следствием месте и времени возник умысел на незаконное получение кредита для осуществление своей финансово-хозяйственной деятельности, путем предоставления банку заведомо ложных сведений о своем финансовом и хозяйственном положении, а также залоговом имуществе, являющимся обязательной обеспечительной мерой надлежащего исполнения кредитных обязательств со стороны заемщика.

Учитывая сложность одобрения кредитной сделки при подачи заявки в Банк, содержащей заведомо ложные сведения о финансовом и хозяйственном положении заемщика и в отсутствии залогового обеспечения, необходимость приобретения и использования поддельных документов других организаций, для придания видимости кредитоспособности заемщика, Гаджиеву М.Я. требовались пособники, которые могли содействовать совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, документов использующихся для устранения препятствий, а также заранее обещавшие скрыть следы преступления.

Для реализации своего умысла, направленного на незаконное получение кредита в ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», Гаджиев М.Я. вступил в предварительный преступный сговор с И. И. М. и неустановленным следствием пособником из числа сотрудников ОАО «Россельхозбанк» (уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство), которые предварительно распределили свои роли в совершении преступления.

В соответствии с предварительным распределением ролей Гаджиев М.Я., являясь главой крестьянского (фермерского) хозяйства, должен был, выполнять роль исполнителя, а именно: обратиться в Банк с заявкой на предоставление кредита, в которой указать заведомо ложные сведения о залоговом обеспечении; предоставить в Банк справку о финансовом состоянии субъектов малого и среднего предпринимательства, в которой указать заведомо ложные сведения о финансовом и хозяйственном положении КФХ Гаджиева М.Я.; на основании поданной заявки содержащей заведомо ложные сведения о финансовом и хозяйственном положении КФХ Гаджиева М.Я., а также заведомо ложных сведений о залоговом обеспечении, заключить кредитный договор и договор поручительства; скрыть документы заемщика КФХ Гаджиева М.Я. и другие следы преступления.

Выполняя роль пособника, Ибрагимбеков И.М. должен был: предоставить в Банк фиктивные правоустанавливающие документы на залоговое имущество (договор купли-продажи, акт приема передачи, акт взаиморасчета, счет-фактуру товарно-транспортную накладную); используя фиктивные правоустанавливающие документы Ибрагимбеков И.М., должен был заключить договор о залоге оборудования, являющийся обязательной обеспечительной мерой надлежащего исполнения заемщиком Гаджиевым М.Я. кредитных обязательств; скрыть оригиналы фиктивных правоустанавливающих документов на залоговое имущество и другие следы преступления.

Выполняя роль пособника преступления, неустановленное следствием лицо из числа сотрудников ОАО «Россельхозбанк» должно было содействовать совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, скрывать следы преступления, организовать принятие управленческого решения в ОАО «Россельхозбанк» о выделении кредита главе КФХ Гаджиев М.Я., с грубыми нарушениями Инструкции № 1-И «О порядке предоставления и учета кредитов на текущие цели», Положения о кредитной комиссии и других нормативных документов Банка, после совершения преступления скрывать следы преступления.

Реализуя умысел на незаконное получение кредита и выполняя свою часть преступного сговора Гаджиев М.Я., 18 октября 2010 года направил в дополнительный офис №3349/3/26 Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», по адресу: Краснодарский край, Успенский район, с. Успенское, ул. Калинина 76, заявку на получение кредита в сумме 9 700 000 рублей под залог сельскохозяйственного оборудования, якобы имеющегося в собственности Ибрагимбекова И.М., решение №1 от 18 октября 2010 года, главы крестьянского (фермерского) хозяйства Гаджиева М.Я. о намерении получения кредита в сумме 9 700 000 рублей под 12 % годовых и справку о финансовом состоянии субъектов малого и среднего предпринимательства, в которой указал заведомо ложные сведения о финансовом и хозяйственном положении своего крестьянского (фермерского) хозяйства, завысив на 423 гектара показатель, обрабатываемых хозяйством земельных участков сельскохозяйственного назначения, что повлекло существенное изменение показателей, необходимых для формирования достоверного и полного представления о финансовом и хозяйственном положении ИП Главы КФХ Гаджиева М.Я.

Выполняя заранее оговоренную роль пособника, Ибрагимбеков И.М. с целью устранения препятствия, для незаконного получения кредита главой КФХ Гаджиевым М.Я., в период до 18 октября 2010 года (точное время следствием не установлено) из неустановленного следствием источника приобрел изготовленные неустановленным следствием лицом (материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство), поддельные правоустанавливающие документы о мнимом приобретении Ибрагимбековым И.М. в ООО «Гольфстрим» в г. Сальск, Ростовской области сельскохозяйственного прицепного оборудования: сеялки – культиваторы Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, в количестве шести штук, стоимостью 4 230 000 за одну штуку, общей стоимостью 25 380 000 рублей, дисковые борона АМСО F15 - 8226 в количестве шести штук 2008 года выпуска, стоимостью 1 900 000 рублей за одну штуку, общей стоимостью 11 400 000 рублей. Всего оборудования на сумму 36 780 000 рублей, в том числе НДС 18 %, акт приема передачи от 21 декабря 2009 г. к договору купли продажи №<данные изъяты> от 21.12.2009г., акт взаиморасчета №00000009 от 25.12.2009 г. Правоустанавливающие документы являлись поддельными, так как ООО «Гольфстрим» хозяйственной деятельности не осуществляло, указанное оборудование не приобретало и Ибрагимбекову И.М. не продавало. Заведомо ложные правоустанавливающие документы на оборудование вместе с решением о предоставлении в залог оборудования на получение кредита ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я., были предоставлены Ибрагимбековым И.М. в Банк.

Неустановленный следствием пособник из числа сотрудников дополнительного офиса №3349/3/26 Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в с. Успенском, выполняя заранее запланированную роль, с использованием своих служебных полномочий, с целью устранения препятствия, для незаконного получения кредита главой КФХ Гаджиевым М.Я., организовал принятие управленческого решения о выделении кредита главе крестьянского (фермерского) хозяйства Гаджиеву М.Я. с грубыми нарушениями Инструкции № 1-И «О порядке предоставления и учета кредитов на текущие цели», Положения о кредитной комиссии и других нормативных документов Банка: без проведения оценки о рыночной и ликвидной стоимости залогового имущества; без проведения первичного осмотра залогового имущества, составления акта первичной проверки и заключения о залоговой стоимости обеспечения, его ликвидности и достаточности, без проведения кредитным работником анализа финансового состояния заемщика, без проведения анализа на предмет связанности заемщика с другими клиентами Банка; без проведения юридической экспертизы и составления юридического заключения характеризующего правоспособность клиента; без проверки заемщика службой безопасности на предмет выявления фактов препятствующих предоставлению кредита; без проведения анализа кредитоспособности КФХ Гаджиева М.Я. с выводами об эффективности его хозяйственной деятельности и возможности кредитных взаимоотношений с ним.

20 октября 2010 года Ибрагимбеков И.М. находясь в дополнительном офисе №3349/3/26 Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», по адресу: Краснодарский край, Успенский район, с. Успенское, ул. Калинина 76, где осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление опасных последствий в виде неисполнения обязательств по погашению кредита и уплате процентов, осознавая и допуская возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения крупного ущерба Банку, исполняя заранее запланированную роль пособника, с целью устранения препятствия, для незаконного получения кредита главой КФХ Гаджиевым М.Я., заключил договор о залоге несуществующего оборудования, по условиям которого предоставил залог, являющийся обеспечительной мерой по кредитному договору №<данные изъяты> от 20.10.2010г. и обязался обеспечивать сохранность несуществующего залога в виде: сеялок – культиваторов Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, страна производитель США, в количестве шести штук залоговой стоимостью 2 820 000 рублей за одну штуку, общей залоговой стоимостью 16 920 000 рублей. Залогодатель Ибрагимбеков И.М. указал в договоре о залоге оборудования, ложные сведения о наличии и месте хранения залога по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Спокойная, МТФ. Своими действиями Ибрагимбеков И.М. устранив препятствие для незаконного получения кредита Гаджиевым М.Я., оказал содействие и пособничество в совершении преступления.

20 октября 2010 года в дополнительном офисе №3349/3/26 Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», по адресу: Краснодарский край, Успенский район, с. Успенское, ул. Калинина 76, Гаджиев М.Я., реализуя умысел на незаконное получение кредита, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление опасных последствий в виде неисполнения обязательств по погашению кредита и уплате процентов, сознательно допуская общественно опасные последствия в виде причинения крупного ущерба Банку, вследствие предоставления заведомо ложных сведений о своем финансовом и хозяйственном положении, осознавая, что в собственности Ибрагимбекова И.М. отсутствует предоставленное в качестве обеспечительной меры, залоговое имущество, заключил с Банком кредитный договор №<данные изъяты> на сумму 9 700 000 рублей, по условиям которого обязался возвратить полученные денежные средства в сумме 9 700 000 рублей и уплатить проценты за пользование кредитом в срок до 18 октября 2011 года.

20 октября 2010 года ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», исполняя со своей стороны обязательства по кредитному договору №<данные изъяты> от 20 октября 2010 года, зачислило на расчетный счет главы КФХ Гаджиева М.Я. № <данные изъяты> кредитные денежные средства в сумме 9 700 000 рублей.

Исполняя условия кредитного договора, в период времени с 30.11.2010 г. по 05.10.2011 г. индивидуальный предприниматель глава КФХ Гаджиев М.Я. произвел оплату основного долга по кредиту в сумме 4 862 221 рублей 86 копеек, а также процентов за пользование кредитом в сумме 992589 рублей 01 копеек.

Ввиду некомпетентного ведения дел и совершения рискованных хозяйственных операций глава КФХ Гаджиев М.Я. не смог погасить основной долг по кредиту с октября 2011 года перестал производить оплату основного долга и процентов за пользование кредитом. Незаконными действиями Гаджиева М.Я. ОАО «Россельхозбанк» был причинен крупный ущерб в сумме 4 837 778 рублей 14 копеек.

Он же Гаджиев М. Я. в марте 2011 года, являлся индивидуальным предпринимателем главой крестьянского (фермерского) хозяйства и его единственным участником, в связи с чем на основании положений ст.86.1 ГК РФ, Федерального закона №74-ФЗ от 11.06.2003 года «О крестьянского фермерском хозяйстве» выполнял распорядительные и административно хозяйственные функции, а именно: организовывал деятельность фермерского хозяйства, без доверенности действовал от имени фермерского хозяйства, в том числе представлял его интересы и совершал сделки, организовывал ведение учета и отчетности фермерского хозяйства.

В связи с недостаточностью собственных оборотных средств и отсутствием имущества, которое могло бы быть принято банком в качестве залога и гарантировать возврат основного долга и процентов по кредиту, у Гаджиева М.Я., в неустановленное следствием месте и времени, возник умысел на незаконное получение кредита для осуществления своей финансово-хозяйственной деятельности, путем предоставления Банку заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении, финансовом состоянии и залоговом имуществе, являющимся обязательной обеспечительной мерой надлежащего исполнения кредитных обязательств со стороны заемщика.

Учитывая сложность одобрения кредитной сделки в отсутствии залогового обеспечения, необходимость приобретения и использования поддельных документов других организаций, для придания видимости кредитоспособности заемщика, Гаджиеву М.Я. требовались пособники, которые могли содействовать совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, документов использующихся для устранения препятствий, а также заранее обещавшие скрыть следы преступления.

Для реализации своего умысла, направленного на незаконное получение кредита в ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», Гаджиев М.Я. вступил в предварительный преступный сговор с неустановленным следствием пособником из числа сотрудников ОАО «Россельхозбанк» (уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство), предварительно распределив свои роли в совершении преступления.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на незаконное получение кредита, Гаджиев М.Я., являясь индивидуальным предпринимателем, главой крестьянского (фермерского) хозяйства, действуя умышленно, с целью незаконного получения кредита в ОАО «Россельхозбанк» путем предоставления Банку заемщиком заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении и финансовом состоянии, в неустановленное следствием время и месте, из неустановленного следствием источника приобрел изготовленные неустановленным следствием лицом (материалы уголовного дела в отношении которого, выделены в отдельное производство) поддельные правоустанавливающие документы о мнимом приобретении Гаджиевым М.Я. у ООО «Победа» в с. Терекли-Мектеб, Республики Дагестан, 15 единиц сельскохозяйственного прицепного оборудования: культиватор разрыхлитель Lemken K-600 2006 года выпуска, в количестве двух штук, стоимостью 2 800 000 рублей за одну штуку, на общую сумму 5 600 000 рублей, опрыскиватель Amazone werke UG 3000 2008 года выпуска, в количестве двух штук, стоимостью 1 200 000 рублей за одну штуку, на общую сумму 2 400 000 рублей, сеялка Amazone CITAN 12000 2008 года выпуска, в количестве двух штук, стоимостью 5 800 000 рублей за одну штуку, на общую сумму 11 600 000 рублей, дисковая борона Amazone CATROS 7500 2006 года выпуска, в количестве двух штук, стоимостью 1 700 000 рублей за одну штуку, на общую сумму 3 400 000 рублей, дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R 2008 года выпуска, в количестве трех штук, стоимостью 1 350 000 рублей за одну штуку, на общую сумму 4 050 000 рублей, сеялка FLEXI COIL ST 820 2008 года выпуска, в количестве двух штук, стоимостью 2 500 000 рублей за одну штуку, на общую сумму 5 000 000 рублей, борона дисковая полунавесная Рубин 9/600 KUA (Lemken) 2008 года выпуска, в количестве одной штуки, стоимостью 3 000 000 рублей, сеялка MS4100 для внесения удобрений, в количестве одной штуки, стоимостью 1 500 000 рублей. Всего оборудования на сумму 36 550 000 рублей, в том числе НДС 18%. А также правоустанавливающие документы о мнимом приобретении Гаджиевым М.Я. у ООО «Гиперком – ИНФ» в г. Ставрополе 15 единиц сельскохозяйственного прицепного оборудования: сеялка KINZE 3000 2008 года выпуска, в количестве трех штук, стоимостью 600 000 рублей за одну штуку, на общую сумму 1 800 000 рублей, дисковая борона Amko F-15 2008 года выпуска, в количестве четырех штук, стоимостью 2 200 000 рублей за одну штуку, на общую сумму 8 800 000 рублей, чизельный плуг CHIZELMA STER 1700 2008 года выпуска, в количестве четырех штук, стоимостью 1 800 000 рублей за одну штуку, на общую сумму 7 200 000 рублей, культиватор Terra Cult 2008 года выпуска, в количестве двух штук, стоимостью 1 580 000 рублей за одну штуку, на общую сумму 3 160 000 рублей, плуг Kuhn Chalenger 2008 года выпуска, в количестве двух штук, на общую сумму 3 100 000 рублей. Всего оборудования на сумму 24 060 000 рублей, в том числе НДС 18%. Правоустанавливающие документы являлись поддельными, так как ООО «Победа» и ООО «Гиперком – ИНФ» хозяйственной деятельности не осуществляли, указанное оборудование не приобретали и Гаджиеву М.Я. не продавали.

Заведомо ложные правоустанавливающие документы о мнимом приобретении 15 единиц навесного сельскохозяйственного оборудования в ООО «Победа», Гаджиевым М.Я. были использованы для получения заключения <данные изъяты>ФИО1, который будучи не осведомленным о преступном умысле Гаджиева М.Я. в нарушении Федеральных стандартов оценки утвержденных Приказами Минэкономразвития №254-256 от 20.07.2007 года произвел оценку сельскохозяйственного оборудования, без проведения его осмотра и 16 марта 2011 года в г. Новокубанске, Краснодарского края, выдал заказчику Гаджиеву М.Я. отчет № 05/2011 об оценке рыночной и ликвидной стоимости движимого имущества, сельскохозяйственной техники в количестве 15 единиц, принадлежащей Гаджиеву М.Я., который последний с целью незаконного получения кредита предоставил в Банк.

Заведомо ложные правоустанавливающие документы о мнимом приобретении 15 единиц навесного сельскохозяйственного имущества в ООО «Гиперком – ИНФ», Гаджиевым М.Я. были использованы для получения заключения <данные изъяты> ООО «Кубанская оценочная компания», ФИО2, которая будучи не осведомленной о преступном умысле Гаджиева М.Я. в нарушении Федеральных стандартов оценки утвержденных Приказами Минэкономразвития №254-256 от 20.07.2007 года произвела оценку сельскохозяйственного оборудования без проведения его осмотра и 18 февраля 2011 года в г. Анапе, Краснодарского края, выдала заказчику Гаджиеву М.Я. отчет №010/02/2011 от 18.02.2011г. об определении рыночной и ликвидной стоимости 15 единиц навесной сельскохозяйственной техники якобы принадлежащей Гаджиеву М.Я., который последний с целью незаконного получения кредита предоставил в Банк.

Реализуя свой преступный умысел, выполняя советы и указания неустановленного пособника из числа сотрудников ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», с целью незаконного получения кредита, путем введения в заблуждение сотрудников банка относительно своего хозяйственного положения Гаджиев М.Я., предоставил в банк заведомо подложные светокопии вышеуказанных документов о приобретении залогового имущества, его оценке, решение главы крестьянского (фермерского) хозяйства Гаджиева М.Я. от 15 марта 2011 года, о намерении получения кредита в сумме 36 000 000 рублей под 10 % годовых и справку о финансовом состоянии субъектов малого и среднего предпринимательства, в которой указал заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии своего крестьянского (фермерского) хозяйства, завысив показатель вне оборотные активы в виде сельскохозяйственных животных на 4 500 000 рублей, показатель выручка от реализации продукции животноводства на 3 000 000 рублей, показатель обрабатываемых земельных участков сельскохозяйственного назначения на 643 гектара, что повлекло существенное изменение показателей, необходимых для формирования достоверного и полного представления о хозяйственном положении ИП Главы КФХ Гаджиева М.Я.

Неустановленный следствием пособник из числа сотрудников дополнительного офиса №3349/3/26 Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в с. Успенском, выполняя заранее запланированную роль, с использованием своих служебных полномочий, с целью устранения препятствия, для незаконного получения кредита главой КФХ Гаджиевым М.Я., организовал принятие управленческого решения об открытии кредитной линии с лимитом в 36 000 000 рублей главе крестьянского (фермерского) хозяйства Гаджиеву М.Я. с грубыми нарушениями Инструкции № 1-И «О порядке предоставления и учета кредитов на текущие цели», Положения о кредитной комиссии и других нормативных документов Банка: без проведения первичного осмотра залогового имущества, составления акта первичной проверки и заключения о залоговой стоимости обеспечения, его ликвидности и достаточности, без проведения кредитным работником анализа финансового состояния заемщика, без проведения анализа на предмет связанности заемщика с другими клиентами банка; без проведения юридической экспертизы и составления юридического заключения характеризующего правоспособность клиента; без проверки заемщика службой безопасности на предмет выявления фактов препятствующих предоставлению кредита; без проведения анализа кредитоспособности КФХ Гаджиева М.Я. с выводами об эффективности его хозяйственной деятельности и возможности кредитных взаимоотношений с ним.

29 марта 2011 года в дополнительном офисе №3349/3/26 Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», по адресу: Краснодарский край, Успенский район, с. Успенское, ул. Калинина 76, Гаджиев М.Я., реализуя свой преступный умысел направленный на незаконное получение кредита, путем предоставления в Банк заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии, в том числе о залоговом имуществе, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде неисполнения обязательств по погашению кредита и уплате процентов, сознательно допуская общественно опасные последствия в виде причинения крупного ущерба Банку, заключил с Банком договор №<данные изъяты> об открытии кредитной линии на сумму не превышающую 36 000 000 рублей, по условиям которого обязался возвратить полученные денежные средства в сумме 36 000 000 рублей и уплатить проценты за пользование кредитом в срок до 29 марта 2012 года.

В тот же день, 29 марта 2011 года Гаджиев М.Я., находясь в дополнительном офисе №3349/3/26 Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», по адресу: Краснодарский край, Успенский район, с. Успенское, ул. Калинина 76, где с целью незаконного получения кредита, заключил договор о залоге несуществующего оборудования №<данные изъяты> от 29.03.2011г., по условиям которого предоставил залог, являющийся обеспечительной мерой по кредитному договору №<данные изъяты> от 29.03.2011г. и обязался обеспечивать сохранность несуществующего залога в виде: культиватор разрыхлитель Lemken K-600 A 2006 года выпуска, залоговой стоимостью 874 253 рублей, культиватор разрыхлитель Lemken K-600 A 2006 года выпуска, залоговой стоимостью 874 253 рублей, опрыскиватель Amazone werke UG 3000 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 078 746 рублей, опрыскиватель Amazone werke UG 3000 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 078 746 рублей, сеялка Amazone CITAN 12000 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 2 564 656 рублей, сеялка Amazone CITAN 12000 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 2 564 656 рублей, сеялка FLEXI COIL ST 820 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 808 100 рублей, сеялка FLEXI COIL ST 820 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 808 100 рублей, дисковая борона Amazone CARTOS 7500 2006 года выпуска, залоговой стоимостью 1 239 840 рублей, дисковая борона Amazone CARTOS 7500 2006 года выпуска, залоговой стоимостью 1 239 840 рублей, дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 397 624 рублей, дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 397 624 рублей, дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 397 624 рублей, дисковая борона полунавесная Рубин 9/600 KUA (Lemken) 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 217 995 рублей, сеялка MS4100 для внесения удобрений, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 563 624 рублей. Всего залоговой стоимостью оборудования на сумму 21 105 678 рублей. Залогодатель Гаджиев М.Я. указал в договоре залога №<данные изъяты> от 29.03.2011г. ложные сведения о наличии и месте хранения залога по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная, 81.

29 марта 2011 года ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», исполняя со своей стороны обязательства по кредитному договору №<данные изъяты> от 29 марта 2011 года, зачислило на расчетный счет главы КФХ Гаджиева М.Я. № <данные изъяты>, открытый в дополнительном офисе №3349/3/26 в с. Успенское Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», первый транш кредитных денежных средств в сумме 19 000 000 рублей.

08 апреля 2011 года Гаджиев М.Я. находясь в дополнительном офисе №3349/3/26 Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», по адресу: Краснодарский край, Успенский район, с. Успенское, ул. Калинина 76, с целью незаконного получения второго транша по договору №<данные изъяты> от 29.03.2011г., заключил договор о залоге несуществующего оборудования №<данные изъяты> от 08.04.2011г., по условиям которого предоставил залог, являющийся обеспечительной мерой по вышеуказанному кредитному договору и обязался обеспечивать сохранность несуществующего залога в виде: сеялка KINZE 3000, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 250 218 рублей, сеялка KINZE 3000, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 250 218 рублей, сеялка KINZE 3000, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 250 218 рублей, дисковая борона Amko F-15, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 257 221 рублей, дисковая борона Amko F-15, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 257 221 рублей, дисковая борона Amko F-15, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 257 221 рублей, дисковая борона Amko F-15, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 257 221 рублей, чизельный плуг CHIZELMA STER, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 174 348 рублей, чизельный плуг CHIZELMA STER, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 174 348 рублей, чизельный плуг CHIZELMA STER, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 174 348 рублей, чизельный плуг CHIZELMA STER, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 174 348 рублей, культиватор Terra Cult, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 275 737 рублей, культиватор Terra Cult, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 275 737 рублей, плуг Kuhn Chalenger, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 517 811 рублей, плуг Kuhn Chalenger, 2008 года выпуска, залоговой стоимостью 1 517 811 рублей. Всего залоговой стоимостью оборудования на сумму 19 064 026 рублей. Залогодатель Гаджиев М.Я. указал в договоре залога №<данные изъяты>1 от 08.04.2011г. ложные сведения о наличии и месте хранения залога по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная, 65.

08 апреля 2011 года ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», исполняя со своей стороны обязательства по кредитному договору №<данные изъяты> от 29 марта 2011 года, зачислило на расчетный счет главы КФХ Гаджиева М.Я. № <данные изъяты> открытый в дополнительном офисе №3349/3/26 в с. Успенское Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», второй транш кредитных денежных средств в сумме 17 000 000 рублей и тем самым полностью выполнило перед ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. кредитные обязательства о предоставлении кредита.

Исполняя условия кредитного договора, в период времени с 29.04.2011 г. по 05.10.2011 г. индивидуальный предприниматель глава КФХ Гаджиев М.Я. произвел оплату процентов за пользование кредитом в сумме 1 728 761 рублей 10 копеек.

Он же, Гаджиев М. Я. в мае 2011 года, являлся индивидуальным предпринимателем главой крестьянского (фермерского) хозяйства и его единственным участником, в связи с чем на основании положений ст.86.1 ГК РФ, Федерального закона №74-ФЗ от 11.06.2003 года «О крестьянско фермерском хозяйстве» выполнял распорядительные и административно хозяйственные функции, а именно: организовывал деятельность фермерского хозяйства, без доверенности действовал от имени фермерского хозяйства, в том числе представлял его интересы и совершал сделки, организовывал ведение учета и отчетности фермерского хозяйства.

В связи с недостаточностью собственных оборотных средств у Гаджиева М.Я., в неустановленное следствием месте и времени, возник умысел на незаконное получение кредита для приобретения сельскохозяйственной техники и оборудования, путем предоставления Банку заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении и финансовом состоянии.

Учитывая сложность одобрения кредитной сделки, для придания видимости кредитоспособности заемщика, Гаджиеву М.Я. требовались пособники, которые могли содействовать совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, документов использующихся для устранения препятствий, а также заранее обещавшие скрыть следы преступления.

Для реализации своего умысла, направленного на незаконное получение кредита в ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», Гаджиев М.Я. вступил в предварительный преступный сговор с неустановленным следствием пособником из числа сотрудников ОАО «Россельхозбанк» (уголовное дело в отношении которого, выделено в отдельное производство), предварительно распределив свои роли в совершении преступления.

Реализуя свой преступный умысел, выполняя советы и указания неустановленного пособника из числа сотрудников ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», с целью незаконного получения кредита, путем введения в заблуждение сотрудников банка относительно своего хозяйственного положения Гаджиев М.Я., предоставил в банк заявку главы крестьянского (фермерского) хозяйства Гаджиева М.Я. от 16 мая 2011 года на предоставление кредита, в сумме 10 293 774 рублей, сроком на 5 лет, с процентной ставкой 13% годовых, бизнес – план «Развитие ИП ГКФХ Гаджиев М.Я. путем приобретения сельскохозяйственной техники» в котором завысил на 578 гектара, показатель обрабатываемых хозяйством Гаджиева М.Я., земельных участков сельскохозяйственного назначения, справку о финансовом состоянии субъектов малого и среднего предпринимательства крестьянского фермерского хозяйства Гаджиева М.Я. по итогам 2010 года, в которой указал заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии крестьянского (фермерского) хозяйства Гаджиева М.Я., завысив показатель внеоборотные активы в виде сельскохозяйственных животных на 4 500 000 рублей, показатель выручка от реализации продукции животноводства на 3 000 000 рублей, показатель обрабатываемых земельных участков сельскохозяйственного назначения на 643 гектара, что повлекло существенное изменение показателей, необходимых для формирования достоверного и полного представления о хозяйственном положении ИП Главы КФХ Гаджиева М.Я.

Неустановленный следствием пособник из числа сотрудников дополнительного офиса №3349/3/26 Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в с. Успенском, выполняя заранее запланированную роль, с использованием своих служебных полномочий, с целью устранения препятствия, для незаконного получения кредита главой КФХ Гаджиевым М.Я., организовал принятие управленческого решения о выделении кредита главе крестьянского (фермерского) хозяйства Гаджиеву М.Я., с грубыми нарушениями: без проведения кредитным работником анализа финансового состояния заемщика, без проведения анализа на предмет связанности заемщика с другими клиентами банка; без проведения юридической экспертизы и составления юридического заключения характеризующего правоспособность клиента; без проверки заемщика службой безопасности на предмет выявления фактов препятствующих предоставлению кредита; без проведения анализа кредитоспособности КФХ Гаджиева М.Я. с выводами об эффективности его хозяйственной деятельности и возможности кредитных взаимоотношений с ним.

20 мая 2011 года в дополнительном офисе №3349/3/26 Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», по адресу: Краснодарский край, Успенский район, с. Успенское, ул. Калинина 76, Гаджиев М.Я., реализуя свой преступный умысел, направленный на незаконное получение кредита, путем предоставления в Банк заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде неисполнения обязательств по погашению кредита и уплате процентов, сознательно допуская общественно опасные последствия в виде причинения крупного ущерба Банку, заключил с Банком кредитный договор №<данные изъяты> на сумму 10 172 946 рублей 60 копеек, для приобретения сельскохозяйственной техники и оборудования, по условиям которого обязался возвратить полученные денежные средства в сумме 10 172 946 рублей 60 копеек и уплатить проценты за пользование кредитом в срок до 20 мая 2016 года.

20 мая 2011 года ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», исполняя со своей стороны обязательства по кредитному договору №<данные изъяты> от 20 мая 2011 года, зачислило на расчетный счет главы КФХ Гаджиева М.Я. № <данные изъяты>, открытый в дополнительном офисе №3349/3/26 в с. Успенское Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», кредитные денежные средства в сумме 10 172 946 рублей 60 копеек и тем самым полностью выполнило перед ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. кредитные обязательства о предоставлении кредита.

Исполняя условия кредитного договора, в период времени с 30.06.2011 г. по 05.10.2011 г. индивидуальный предприниматель глава КФХ Гаджиев М.Я. произвел оплату процентов за пользование кредитом в сумме 445 658 рублей 68 копеек.

Ввиду некомпетентного ведения дел и совершения рискованных хозяйственных операций глава КФХ Гаджиев М.Я. не смог погасить основной долг по кредиту с октября 2011 года Гаджиев М.Я. перестал выполнять кредитные обязательства по указанному кредитному договору, по уплате как суммы основного долга, так и суммы процентов за пользование кредитом. Незаконными действиями Гаджиева М.Я. ОАО «Россельхозбанк» был причинен крупный ущерб в сумме 10 172 946 рублей 60 копеек.

В судебном заседании подсудимый Гаджиев М.Я. вину в совершении трех эпизодов преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации, признал в полном объеме, от дачи показаний оказался, воспользовавшись правом, предусмотренным статьей 51 Конституции Российской Федерации.

В судебном заседании государственным обвинителем оглашены показания подсудимого Гаджиева М.Я., данные им в ходе предварительного следствия, из содержания которых следует, что он действительно получил кредиты в ОАО «Россельхозбанк» в сумме 9700000 рублей и 36000000 рублей для осуществления предпринимательской деятельности на территории Отрадненского района. На момент получения кредита в сумме 9700000 рублей он подал заявку в Успенский дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», в которой действительно завысил показатель обрабатываемых земель, также был предоставлен залог в виде сеялки – культиваторы Flexi – Coil ST 820 в количестве 6 штук, которые якобы принадлежали И. И. М., на самом деле оборудование в собственности отсутствовало. Он понимал, что если бы он указал в заявке Банку реальные показатели обрабатываемых земель, то ему кредит одобрен не будет. 20 октября 2010 года в Успенском дополнительном офисе он подписал кредитный договор №<данные изъяты> и получил кредит в сумме 9 700 000 рублей, которые использовал в осуществлении сельскохозяйственной деятельности для закупки семян, удобрений и т.д. Он рассчитывал, получив урожай, рассчитаться по кредиту в полном объеме. Также в марте 2011 года в Банке он получил кредит в сумме 36 000 000 рублей, при получении которого также подал заявку на получение кредита в Банк, в которой также завысил площадь обрабатываемых земель и также предоставил правоустанавливающие документы на залоговое имущество в виде культиваторов, опрыскивателей, сеялок и т.д. Точное количество и наименование в настоящий момент он не помнит. Данное оборудование у него отсутствовало, у кого он приобрел данные документы, т.е. договор купли-продажи оборудования, предоставленного в Банк в качестве залога, он не помнит. 29 марта 2011 года, находясь в Успенском дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанк», он подписал кредитный договор №<данные изъяты>, договор залога и договор поручительства и получил кредитные денежные средства в сумме 36 000 000 рублей. Данные кредитные денежные средства он использовал в предпринимательской деятельности для закупки сельхозпродукции, горюче-смазочных материалов и иной продукции, после уборки урожая он собрался полностью возвратить кредит и уплатить проценты за его пользование. На протяжении 2011 года он выплачивал по вышеуказанным кредитным договорам проценты за пользования, а по кредиту в сумме 9 700 000 рублей вернул половину основного долга. В августе 2011 года в Отрадненском районе прошел град и весь урожай выбило градом, в связи с чем он не смог собрать урожай и погасить указанные кредиты. В последствии его крестьянское фермерское хозяйство было признано банкротом, так как он не смог расплатится по долгам кредиторов.

Подсудимый Ибрагимбеков И.М. вину в совершении преступления, предусмотренного частью 5 статьи 33, частью 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации, признал, от дачи показаний в судебном заседании оказался, воспользовавшись правом, предусмотренном статьей 51 Конституции Российской Федерации.

В судебном заседании государственным обвинителем оглашены показания подсудимого Ибрагимбекова И.М., данные им в ходе предварительного следствия, из содержания которых следует, он вину в предъявленном ему обвинении признает, отказался от показаний, воспользовавшись правом статьи 51 Конституции Российской Федерации.

Вина подсудимого Гаджиева М.Я. по трем эпизодам получения индивидуальным предпринимателем кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, если эти деяния причинили крупный ущерб, то есть в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 176 УК РФ, а так же вина подсудимого Ибрагимбекова И.М. в пособничестве получения индивидуальным предпринимателем кредита, путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб, то есть в совершении преступления предусмотренного частью 5 статьи 33, части 1 статьи 176 УК РФ, не смотря на признание вины подсудимыми, объективно подтверждена исследованными в судебном заседании показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, письменными и вещественными доказательствами, иными документами.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания представителя потерпевшего Недбаевой А.С., согласно которых 20 октября 2010 года индивидуальный предприниматель глава КФХ Гаджиев М.Я. незаконно получил кредит в дополнительном офисе № 3349/3/26 Краснодарского Регионального Филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в с. Успенском кредит на сумму 9 700 000 рублей. Предметом договора являлось предоставление индивидуальному предпринимателю Гаджиеву М.Я. денежных средств в сумме 9 700 000 рублей, окончательный срок возврата кредита 18 октября 2011 года. Кредит выдавался для проведения сезонных работ (на закупку горюче – смазочных материалов, запасных частей и материалов для ремонта сельскохозяйственной техники, минеральных удобрений, средств защиты растений, кормов, ветеринарных препаратов и других материальных ресурсов). В качестве обеспечения кредитного обязательства Гаджиевым М.Я. в доп. офис № 3349/3/26 предоставлено сельскохозяйственное оборудование в количестве 6 единиц, залоговой стоимостью 16 920 000 рублей, принадлежащее Ибрагимбекову И.М. До настоящего времени данный кредит индивидуальным предпринимателем главой КФХ Гаджиевым М.Я. не выплачен. Обратить взыскание на заложенное имущество не представилось возможным в виду его фактического отсутствия. Руководителем Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», мне поручено представлять интересы банка в правоохранительных органах и в суде по уголовному делу возбужденному по вышеуказанному факту.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО3, из которых следует, что она в настоящее время работает <данные изъяты>. Ранее с октября 2006 года по октябрь 2011 года она работала в Дополнительном офисе Успенском ОАО «Россельхозбанк». За время работы в вышеуказанном доп. офисе Россельхозбанке она работала на следующих должностях: <данные изъяты>. офиса Успенского ОАО «Россельхозбанк», на тот момент <данные изъяты> доп. офиса была ФИО4 В мои должностные обязанности как <данные изъяты> дополнительным офисом входило курирование работы по кредитованию физических и юридических лиц, консультирование клиентов по вопросам кредитования. На момент нахождения ФИО4 в отпуске она исполняла обязанности <данные изъяты> доп. офисом. На вопрос о порядке выдачи кредита индивидуальному предпринимателю главе КФХ в Дополнительном офисе с.Успенского ОАО «Россельхозбанка? ФИО3 показала: Индивидуальный предприниматель обращается в банк к руководителю, который проводил консультирование, в ходе которого выясняется деятельность которой занимается предприниматель, его хозяйственное и финансовое положение, размер кредита, цели кредитования, процент кредитования, сумма ежемесячных платежей и иные условия кредитования. Затем клиенту выдается перечень необходимых документов которые необходимо предоставить в банк для получения кредита, данный перечень клиенту может выдать управляющий банком, его заместитель либо кредитный работник. После чего клиент предоставляет кредитному работнику пакет документов собранный по вышеуказанному перечню, а также заявку на получение кредита, кредитный работник проверяет полноту и достаточность собранных документов и регистрирует заявку клиента на получение кредита, после чего докладывает управляющему банка, который визирует заявку поданную клиентом, т.е. отписывает заявку на исполнение. Затем кредитный работник передает пакет документов юристу, специалисту по безопасности. После чего кредитный работник проверяет пакет документов, при этом оценивает финансовое состояние и хозяйственное положение клиента, после чего составляет финансовое заключение. Юрист проверят полномочия предпринимателя, подлинность документов, правоустанавливающие документы залогового имущества, после чего составляет юридическое заключение, которое передает кредитному работнику. Специалист по безопасности проверяет фактическое нахождение фирмы либо индивидуального предпринимателя, дает оценку правоспособности клиента, проверяет наличие имущества, земель, репутацию клиента, затем выносит заключение о возможности либо невозможности предоставления кредита клиенту. Заключение специалист по безопасности передает кредитному работнику, который приобщает его в кредитное досье. Затем проводится проверка залогового имущества предоставляемого клиентом в качестве обеспечения кредита, данный выезд осуществляется по решению управляющего банка, осмотр может провести как специалист по безопасности либо управляющий банком, а в его отсутствие его заместитель. При проверки залогового имущества проверяется его место хранения, наличие либо отсутствие охраны, качественные и количественные характеристики, данный осмотр производится в присутствии залогодателя. Затем лицом, осуществляющим первичную проверку залогового имущества составляется акт первичной проверки, который передается кредитному работнику и приобщается к кредитному досье клиента. Кредитный работник составляет залоговое заключение и приобщает его к кредитному досье. Затем заявка выносится на рассмотрение кредитной комиссии банка, где членами кредитной комиссии решается вопрос о выдачи кредита. На данном заседании комиссии секретарем ведется соответствующий протокол, выписка из протокола приобщается в кредитное досье, а сам протокол подписывается всеми членами кредитной комиссии и вшивается в отдельную папку. Затем кредитным работником подготавливается кредитный договор и договор поручительства, а юрист готовит договор залога имущества. После чего договора проверяют юрист, специалист по безопасности, которые подписываю данные договора, затем договора подписываются управляющим банком и клиентом. Затем кредитный работник составляет распоряжение на выдачу кредита, которое подписывает управляющий, после чего распоряжение передается в бухгалтерию и бухгалтер проводит операцию по зачислению на расчетный счет клиента кредитных средств. На вопрос соблюдался ли вышеуказанный порядок кредитования индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в Доп. офисе Успенском ОАО «Россельхозбанк» в 2010-2011 годах? ФИО3 показала: нет порядок выдачи кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям не соблюдался. <данные изъяты>ФИО4 допускалось подача клиентами пакета документов в банк на получение кредитов, в котором имелся не полный перечень необходимых документов. При этом ФИО4 всегда заверяла, что документы клиентом будут предоставлены позже. Не проводились заседания кредитных комиссий, решения о выдачи кредитов клиентам ФИО4 принимались единолично. Первичные проверки залогового имущества в большинстве случаях не проводились. Оценка залогового имущества подавалась в банк с явно завышенной стоимостью. О недопустимости данных нарушений ФИО4 неоднократно говорила она, юрист, специалист по безопасности, на что она отвечала, что она уверена в заемщике и если, что либо произойдет, то она будет отвечать одна. На вопрос что входит в пакет документов предоставляемых индивидуальным предпринимателем главой КФХ в банк для получения кредита, характеризующих финансовое положение клиента? ФИО3 показала: при оценке финансового положения индивидуального предпринимателя в первую очередь изучается налоговая декларация о доходах и уплате сельхоз налога индивидуального предпринимателя, также анализируются справки из налоговой по отсутствию задолженности перед бюджетными или вне бюджетными фондами, анализируются справки по оборотам денежных средств, на расчетных счетах клиента и кассе, который приблизительно должен быть равен полученной выручки по предоставленной декларации. Также изучается заполненная клиентом по форме банка, справка о финансовом состоянии, в которой отражается имущество принадлежащее клиенту, доходы, расходы, кредиторская задолженность, дебиторская задолженность и т.д. Также клиент составляет бизнес-план если выдаваемый кредит долгосрочный. На вопрос о факте получения кредитов в доп. офисе Успенском ОАО «Россельхозбанк» ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. на суммы 9 700 000 рублей; 36 000 000 рублей; 10 172 946 рублей? ФИО3 показала: индивидуальный предприниматель Гаджиев М.Я. кредитовался в доп. офисе Успенском ОАО «Россельхозбанк» примерно с 2007 года, при этом я знала данного предпринимателя, так как ранее выдавала ему кредиты работая в должности <данные изъяты> и сопровождала данные кредиты. Ранее он всегда выплачивал как основной долг так и проценты по кредитам. В октябре 2010 года в наш банк за получением кредита обратился ИП Гаджиев М.Я., данный клиент был знаком с ФИО4 и находился с ней в хороших отношениях, в связи с чем по вопросам получения кредитов ФИО4 всегда сама консультировала Гаджиева М.Я., также ФИО4 проверила финансовое состояние и хозяйственное положение ИП Гаджиева М.Я. и самостоятельно делала финансовое заключение. На тот момент она составляла залоговые заключения по кредитам. Она не помнит составляла ли она заключение по залоговому имуществу, насколько она помнит залогом являлась сельхоз техника, точное количество и наименование она не помню. Также поясняла, что первичная проверка залогового имущества предоставляемого ИП Гаджиевым М.Я. не проводилась, при этом ФИО4 заверяла, что она Гаджиеву М.Я. доверяет и знает, что залог имеется в наличии. Аналогичным способом был выдан кредит ИП Гаджиеву М.Я. в марте 2011 года на сумму 36 000 000 рублей, данный договор был подписан мной в виду того что на тот момент ФИО4 находилась в отпуске и она официально исполняла её обязанности. Однако неофициально ФИО4 и в отпуске продолжала заниматься кредитованием, т.е. отдавала распоряжения по телефону либо приезжала в офис, т.е. в моих указаниях никто не нуждался. На момент выдачи ИП Гаджиеву М.Я. кредита на 36 000 000 рублей, Гаджиева М.Я. консультировала ФИО4, анализ финансового состояния также был проведен ФИО4, первичная проверка залогового имущества не проводилась. ФИО4 заверяла, что имущество в наличии и она проверяла залоговое имущество самостоятельно. Как я указала выше в виду того, что официально ФИО4 находилась в отпуске данный кредитный договор со стороны <данные изъяты> банка был подписан мной, а со стороны клиента кредитный договор на 36 000 000 рублей был подписан лично Гаджиевым М.Я. Также в мае 2011 года ИП Гаджиев М.Я. оформил в доп офисе Успенском долгосрочный кредит на сумму 10 172 946 рублей данный кредит как и два предыдущих был выдан по единоличному решению и указанию ФИО4, данный кредит выдавался под залог приобретаемого имущества, в связи с чем залог должен был быть проверен после оформления кредита и покупки техники, но проверялся ли данный залог я пояснить затрудняюсь. На вопрос имелся ли лимит по выдачи кредитов в Доп. офисе Успенском ОАО «Россельхозбанк» в 2010-2011 годах? ФИО3 показала: да лимит, т.е. максимальная сумму которая могла быть выдана на одного заемщика, в нашем офисе имелся и составлял 70 000 000 рублей на краткосрочные кредиты и 15 000 000 рублей на долгосрочные кредиты, т.е. краткосрочные кредиты это кредиты заключающиеся на срок до года. Если выдаваемый кредит превышал сумму лимита, то выдача кредита должна была рассматриваться на кредитном комитете в региональном филиале. На вопрос согласовывались ли выдачи кредитов ИП Гаджиеву М.Я. с Краснодарским филиалом ОАО «Россельхозбанка»? ФИО3 показала: нет выдача кредитов ИП Гаджиеву М.Я. не согласовывалась с Краснодарским филиалом ОАО «Россельхозбанка». На вопрос как оценивалась платежеспособность клиента по получаемому кредиту, т.е. какой должен быть доход индивидуального предпринимателя к получаемому кредиту в процентном соотношении? ФИО3 показала: при оценке платежеспособности учитывался доход клиента, при этом размер кредита не мог превышать 70 процентов от дохода, при этом также учитывались остаток задолженностей по кредитам.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО5, из которых следует, что он в настоящее время работает в должности <данные изъяты>. Так ранее с октября 2006 года, он работал в Успенском дополнительном офисе №3349/3/26 Краснодарского филиала Россельхозбанка в должности <данные изъяты>, на протяжении примерно полу года он проработал на данной должности, затем в указанном доп. офисе ввели должность <данные изъяты> и он был назначен на данную должность, на которой он проработал до августа 2011 года. В его должностные обязанности как <данные изъяты> входило, проверка физического существования конкретных людей и конкретных организаций, работа по взысканию просроченной задолженности заемщиков, проверка залогового имущества физических и юридических лиц, рассмотрение и ознакомление пакета документов юридических и физических лиц обратившихся за получением кредита в нашем банке, для составления заключения о возможности получения кредита. Перед вынесением заключения о возможности предоставления кредита юридическому лицу, осуществляется выезд для первоначального осмотра имущества, предлагаемого юридическим лицом в качестве залога для обеспечения кредита. Согласно инструкции банка на первичный осмотр залогового имущества должны выезжать управляющий доп. офисом, кредитный работник и специалист по безопасности, т.е. он, в тех случаях, когда управляющий выехать не мог, должен был выезжать его заместитель. После данного осмотра при наличии полного пакета документов представленного юридическим лицом, он делал заключение как специалиста по безопасности рекомендательного характера о возможности выдачи кредита. Помимо моего заключения, заключения о выдачи кредита выносит кредитный работник и юрисконсульт. Затем данные документы рассматриваются на кредитной комиссии, в состав которой входит управляющий, заместитель управляющего, кредитный работник по юридическим лицам, главный бухгалтер, юрисконсульт и специалист по безопасности. В августе 2010 года <данные изъяты> Успенским доп. офисом была назначена ФИО4, с его приходом на данную должность порядок выдачи кредитов юридическим лицам кардинально поменялся. Порядок выдачи кредитов юридическим лицам, который оговорен в инструкциях банка практически не выполнялся. Первичная проверка залогового имущества не мной, ни кредитным работником не проводилась, ФИО4 в большинстве случаях говорила мне, что она проверила наличие залогового имущества, хотя согласно инструкции как он указал выше первичный осмотр залогового имущества должен проводиться комиссионно, о чем должен составляться соответствующий акт. При этом ФИО4 всегда говорила, что необходимо выполнять план по кредитованию, в связи с чем она всегда «подгоняла» кредитных работников оформляющих кредитные дела. Часто выдавались кредиты юридическим лицам, когда пакет документов не был еще полностью собран. По факту оформления кредитов ИП главой КФХ «Гаджиевым М.Я.» на суммы 9 700 000; 36 000 000; 10 172 946 рублей в Успенском доп. офисе Краснодарского филиала Россельхозбанка, могу показать, что Гаджиева М.Я. он знал, так как он ранее неоднократно кредитовался в нашем банке, совместно с Ибрагимбековым И.М., за время его работы в должности <данные изъяты> он выезжал с Гаджиев и Ибрагимбековым в Отрадненский район, несколько раз, при кредитовании Гаджиева М.Я. и Ибрагимбекова И.М., но данные выезды мной осуществлялись ранее 2010 года, на тот момент <данные изъяты> Доп. офисом был <данные изъяты> При работе ФИО4 в должности <данные изъяты> Доп. офисом он не выезжал в Отрадненский район, на осмотр залогового имущества Гаджиева М.Я. и Ибрагимбекова И.М., т.е. осмотр залогового имущества мной не проводился. В кредитных договорах стоит его подпись, которую он по всей видимости поставил уже после выдачи кредитов Гаджиеву М.Я. по указанию ФИО4, при этом она всегда говорила, что вопросы по выдачи кредитов ею лично решены в краевом филиале и за любые последствия выдачи кредитов с нарушениями будет нести ответственность она сама, а не кто-либо из ее подчиненных работников, в связи с чем никто ей вопросов не задавал. Все это ФИО4 объясняла необходимостью выполнения плана по кредитованию юридических лиц, который был установлен нашему офису с краевого управления. Более мне показать нечего.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО6, согласно которых следует, <данные изъяты>. Также показала, что с декабря 2006 года по апрель 2011 года она работала в доп. офисе №3349/3/26 ОАО «Россельхозбанк» в с. Успенском Успенского района Краснодарского края, в должности <данные изъяты>. В основном она занималась кредитованием юридических лиц. В мои обязанности входило консультирование клиентов банка, прием документов необходимых для выдачи кредита клиенту, формирование кредитного дела (досье) заемщиков. Составление профессионального суждения о финансовом состоянии и достаточности залогового обеспечения по кредитной заявке клиента. Представление на кредитной комиссии информации о потенциальном заемщике. Подготовка кредитных договоров, договоров залога, распоряжений на предоставление денежных средств и сопровождение выданных кредитов на предмет наличия залога, целевого использования, погашения и ежеквартальный анализ финансового состояния заемщика. С августа 2010 года <данные изъяты> доп. офисом была назначена ФИО4, после её назначения в доп. офисе, кардинально изменился порядок выдачи клиентов, т.е. в нарушение регламента по выдачи кредитов ФИО4 занималась консультированием клиентов, собирала пакет документов характеризующие финансовое состояние клиентов, в которых могли отсутствовать важные документы, собранный пакет документов ФИО4 передавала мне для выдачи кредита, несмотря на то что отсутствие тех или иных документов не позволяла сделать заключение о финансовом состоянии клиента. При этом ФИО4 давала устные указания на подготовку проектов кредитных договоров и распоряжений на выдачу кредитов. На все мои возражения ФИО4 реагировала очень резко, всегда мне грозила увольнением и предоставлением отрицательной характеристики. При этом ФИО4 меня заверяла, что необходимые документы будут предоставлены клиентами позже. Она подготавливала проекты кредитных договоров и распоряжений и передавала их ФИО4, после чего она подписывала данные документы и направляла распоряжения о выдачи кредитов в бухгалтерию. Заседаний кредитных комиссий за время работы ФИО4<данные изъяты> не проводились ни разу, во всяком случае её намерено не включали в состав данной комиссии потому как ФИО4 знала, что она будет возражать против выдачи ряда кредитов. Согласно инструкции первичную проверку залогового имущества должны проводить руководитель либо его заместитель, вместе с инспектором службы безопасности банка, при этом присутствия специалиста по кредитованию не обязательно. Также поясняла, что в октябре 2010 и марте 2011 года в офис за получением кредитов обращался индивидуальный предприниматель Гаджиев М.Я. Данный предприниматель начал кредитоваться в нашем офисе с 2007 года ранее данный предприниматель неоднократно кредитовался в нашем офисе, всегда Гаджиев М.Я. был не очень обязателен в предоставлении необходимого пакета документов для надлежащего оформления кредитного досье, но документы всегда позже предоставлял. Она ранее неоднократно занималась кредитованием данного клиента готовила пакет документов, в связи с чем она знала Гаджиева М.Я. в лицо. После назначения ФИО4 условия кредитования как она указала выше у нас в офисе кардинально поменялись, ФИО4 всегда лабировала интересы Гаджиева М.Я. как и ряда других клиентов, в связи с чем Гаджиев М.Я. был «вхож» в кабинет ФИО4 По поводу выдачи кредитов Гаджиеву М.Я. в октябре 2010 года в сумме 9 700 000 рублей и в марте 2011 года в сумме 36 000 000 рублей она поясняла, что она не консультировала Гаджиева М.Я. по данным кредитным договорам, так как он в её консультации не нуждался, в виду теплых отношений с ФИО4, пакет документов по кредитованию Гаджиева М.Я. по двум вышеуказанным кредитам она получала от ФИО4 с устными указаниями о подготовки кредитных договоров и распоряжений о выдачи кредитов. Данные в табличной форме, касающиеся залогового имущества она получала от заместителя управляющего ФИО3, которые ей необходимо было перенести в проекты договоров залога. За время работы ФИО4 объемы кредитования многократно выросли, в связи с чем она по истечению времени, она не помнит подписывал ли Гаджиев М.Я. договор в её кабинете, либо она относила договора ФИО4 В апреле 2011 года она уволилась из дополнительного офиса по необходимости <данные изъяты>, в связи с чем она не может ничего показать по факту оформления кредита Гаджиевым М.Я. в мае 2011 года.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО7, согласно которых следует, что в настоящее время она работает в должности <данные изъяты>. С октября 2006 года по август 2013 года она работала в дополнительном офисе в с. Успенское Успенского района Краснодарского края Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в должности <данные изъяты>. В её должностные обязанности входило: правовая поддержка работы дополнительного офиса банка. Относительно получения кредитов в доп. офисе юридическими лицами в её обязанности входило: анализ предоставляемых заемщиками установленных документов перечень которых установлен для данной процедуры. Однако из этого перечня она анализировала не все документы. Она изучала учредительные и правоустанавливающие документы на залоговое оборудование предоставляемое заемщиками в качестве обеспечения возврата кредита. Процедура получения юридическим лицом кредита в нашем доп. офисе заключается в следующем: - Первоначальную встречу с клиентом проводит всегда управляющий доп. офисом. На этой же встрече делается предварительный анализ финансовой деятельности организации клиента, который заключается в определении платежеспособности клиента. Такой анализ проводит кредитный работник, однако может это сделать и единолично управляющий доп. офисом; - кредитным работником клиенту выдается, перечень документов необходимых для получения кредита; - после предоставления клиентом полного пакета документов, кредитный работник формирует эти документы в кредитное досье, составляет заключение о финансовом состоянии заемщика, залоговое заключение и передает эти документы в службу безопасности доп. офиса и юрисконсульту, которые также проводят анализ данных документов со своей стороны и составляют заключение, т.е. юрисконсульт составляет юридическое заключение, а специалист по безопасности свое заключение. В своем юридическом заключении юрист описывает надлежащую форму составления документов. Соответствие их имеющемуся перечню, наличие подписей и печатей и устанавливает правоспособность руководителя предприятия на совершение кредитной сделки - кредитный работник осуществляет выезд по месту нахождения залогового имущества с целью составления предварительного акта проверки залога, то есть его фактическое существование. Данную процедуру кредитный работник имеет право выполнить самостоятельно без привлечения специалиста службы безопасности, так и со специалистом службы безопасности, кроме того первичный осмотр залогового имущества может провести управляющий доп. офисом. Для оформления акта наличия залогового имущества достаточно одной подписи кредитного работника и залогодателя, которым может быть третье лицо, то есть не заемщик. Основными документами на залог должны быть: письмо о составе и характере предлагаемого в залог имущества; договоры купли-продажи; акты приема-передачи; товарные накладные; документы об оплате этого имущества; акты ввода в эксплуатацию имущества; инвентарные карточки; письмо заемщика о назначении материально-ответственного лица за сохранность данного залогового имущества; документы о месте его нахождения и хранения, а также расшифровки статей баланса об отражении залогового имущества на балансе предприятия (залогодателя) и другие согласно перечня; - в пакет документов для получения кредита входят и отчеты независимых организаций об оценке залогового имущества, аккредитованные ОАО Россельхозбанком, залоговая стоимость имущества предлагаемого клиентом в качестве обеспечительной меры по кредиту должна превышать сумму обязательств заемщика, в которую входит сумма кредита и проценты за пользование кредитом, исчисленные за весь срок, примерно в полтора раза. В доп. офисе имеется перечень аккредитованных компаний оценщиков, из которого заемщик может обратиться в любую на свое усмотрение. Расчет обязательств а также достаточность обеспечения для их выполнения производится кредитным работником. Кредитный работник, изучая предоставленный отчет оценщика о рыночной стоимости залогового имущества, при составлении залогового заключения, обязан сравнить рыночную стоимость имущества указанную в отчете с ценами на аналогичное имущество используя подручные материалы, в том числе газеты, интернет и тому подобное; также необходимым условием для предоставления кредита является отсутствие задолженностей заемщика перед бюджетами и внебюджетными фондами; -при наличии положительных заключений всех служб, предоставляемые документы передаются на рассмотрение кредитной комиссии, где решается вопрос выдавать кредит или не выдавать. В состав кредитной комиссии входит управляющий доп. офисом, его заместитель, ведущий бухгалтер, специалист службы безопасности и юрисконсульт. Заемщик в данной комиссии не участвует и не имеет права знать членов кредитной комиссии в лицо, так как это является банковской тайной; -после заседания кредитной комиссии составляется соответствующий протокол, в котором отражается решение о выдаче кредита или отказе в нем, выписка из протокола приобщается к кредитному досье клиента. Все кредиты, выдаваемые ОАО «Россельхозбанком» носят целевой характер и должны подтверждаться соответствующими документами об использовании на указываемые в заявке цели. Денежные средства перечисляются безналично платежным поручением, которое визируется кредитным работником, что предусмотрено внутренними инструкциями банка. Использование кредитов на погашение каких-либо задолженностей не допускается. После получения одного кредита, заемщик может еще раз обратиться за получением нового кредита, в случае если это позволяет его платежеспособность. При этом необязательно полное погашение первого кредита или наличие первых платежей по нему. Для повторных кредитов также необходимо предоставление залога. С августа 2010 года по август 2011 года, <данные изъяты> нашим доп. офисом была ФИО4. В период управления ФИО4 вышеуказанная процедура выдачи кредита юридическим лицам во многом не соблюдалась. А именно выезды кредитных работников и специалиста по безопасности для проверки наличия залогового имущества не осуществлялись. Пакет документов для получения кредита, заемщиками предоставлялись не в полном объеме. Заключения служб по результатам изучения предоставляемых документов составлялись зачастую уже после выдачи кредитов, или вообще не составлялись. Кредитные договоры и договоры залога подписывались не в день выдачи кредитов, как это должно быть, а значительно позже. Заседания кредитных комиссий не проводились. ФИО4 всю ответственность за такую упрощенную процедуру выдачи кредитов брала на себя лично. Она это объясняла необходимостью выполнения плановых показателей. ФИО4 многократно предупреждали работники нашего доп. офиса, в том числе и я лично, о том, что так выдавать кредиты нельзя и за это она может понести ответственность. Однако ФИО4 на это не реагировала. Она предупреждала ее, что кредитные дела необходимо оформлять в соответствии с существующими требованиями. По поводу выдачи трех кредитов ИП главе КФХ «Гаджиеву М.Я.» в размере 9 700 000 в октябре 2010 года 36 000 000 рублей 29.03.2011 года; 10 172 946 рублей в мае 2011 года я могу пояснить, что индивидуального предпринимателя Гаджиева М.Я. она знала лично, так как он кредитовался в нашем доп. офисе примерно с 2007 года. По поводу заключения кредитных договоров в размере 9 700 000 в октябре 2010 года и 36 000 000 рублей 29.03.2011 года могу показать, что обстоятельств выдачи данных кредитов она не помнит, так как прошел уже значительный период времени, поясняла, что кредитная комиссия по рассмотрению возможности выдачи данных кредитов не проводилась, а решение по их выдачи было принято ФИО4 единолично. По поводу выдачи кредита ИП Гаджиеву М.Я. в мае 2011 года на сумму 10 172 946 рублей, пояснила, что в данный период времени она находилась в отпуске и участия в выдачи данного кредита не принимала.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО8, согласно которых следует, что в настоящее время она работает в должности <данные изъяты>. С мая 2010 года по октябрь 2011 года она работала в доп. офисе ОАО «Россельхозбанка» в с. Успенском Успенского района Краснодарского края, <данные изъяты>. С мая 2011 года она была назначена на должность <данные изъяты>. До назначения на данную должность, как она указала выше, занимала должность <данные изъяты>, в мои обязанности входило консультирование по кредитам физических лиц, а также помощь кредитным специалистам в сопровождении кредитов физических лиц. После назначения меня на должность <данные изъяты>, в её должностные обязанности входило отчеты по залоговому имуществу, страхование залогового имущества. Первоначальные осмотры залогового имущества согласно инструкций, должны были проводиться управляющим доп. офисом и специалистом службы безопасности. В связи с чем она первоначальные осмотры залогового имущества по кредитным договорам не проводила и не участвовала в их проведении. На вопрос о порядке предоставления кредита индивидуальному предпринимателю, могу пояснить, что порядок выдачи кредита индивидуальному предпринимателю заключался в следующем: индивидуальный предприниматель обращается в банк с заявкой к управляющему банком для получения консультации об условиях кредитования, после консультации индивидуальный предприниматель если его условия кредитования устраивали, должен был открыть счет в нашем дополнительном офисе, в случаи когда он имел расчетный счет он пользовался данным счетом. После чего индивидуальный предприниматель подавал пакет документов необходимый для анализа финансового состояния предпринимателя. В данный пакет входило справка о финансовом состоянии заемщика по установленной форме банка, в которой отражались все доходы и расходы заемщика, в том числе декларация об уплате единого сельхоз. налога, справка с налогового органа по Ф 39 об отсутствии задолженности, справка из налогового органа об открытых расчетных счетах. Анализируя данные документы кредитный работник рассчитывает платежеспособность клиента, хватает ли доходов для погашения кредита, при этом учитываются наличие не погашенных кредитов. После чего кредитным работником составляется финансовое заключение о финансовом положении заемщика в утвержденной банком форме, составляется письменное представление на кредитную комиссию. Помимо кредитного работника, заключение составляет юрисконсульт в котором давалась юридическая оценка документам представленным заемщиком. Специалист службы безопасности совместно с управляющим банком проводит проверку залогового имущества, после чего составляет акт проверки залогового имущества и заключение о благонадежности заемщика. Проводились ли в действительности первоначальные осмотры залогового имущества я не знаю, могу лишь пояснить, что <данные изъяты>ФИО4 всегда уверяла, что она лично проводит проверку залогового имущества. На момент сопровождения кредита ежеквартально кредитным работник делает заключение о финансовом положении индивидуального предпринимателя или юр. лица. Но в нашем офисе на момент моего назначения на указанную должность в мае 2011 года данной финансовой оценкой занималась <данные изъяты>ФИО4, так как на тот момент на должность <данные изъяты> была назначена ФИО9, которая была назначена на данную должность немногим ранее её и опыта работы по кредитованию юр. лиц как и она не имела. По поводу выдачи трех кредитов ИП главе КФХ «Гаджиеву М.Я.» в размере 9 700 000 в октябре 2010 года 36 000 000 рублей 29.03.2011 года; 10 172 946 рублей в мае 2011 года она поясняла, что индивидуального предпринимателя Гаджиева М.Я., она знала он неоднократно приходил в Банк вместе с предпринимателем Ибрагимбековым. В сентябре 2011 года в наш офис приехала проверка из головного офиса ОАО «Россельхозбанк» г. Москвы в составе 5-6 человек. Совместно с проверяющими она осуществляла проверку залогового имущества по кредитным договорам, в том числе и по трем договорам ИП Гаджиева М.Я. по кредитному договору <данные изъяты> в ходе проверки они установили залоговое имущество, которое находилось в разных местах, хотя согласно договору должно было храниться в х. Хорин, Отрадненского района, но в действительности хранилось в ст. Спокойная Синюха, в х. Чехрак, Отрадненского района, в ст. Отрадной в ходе проверки было установлено практически все залоговое имущество по кредитному договору <данные изъяты> в виде сельхоз оборудования, за исключением тракторного прицепа. При проверке залогового имущества места его хранения показывал Ибрагембеков И.М. Более по двум остальным кредитам залоговое имущество мы не нашли, его место нахождение Ибрагимбеков И.М. пояснить не смог, Гаджиев М.Я. в осмотре участия не принимал. В ходе проверки мы ездили в х. Хорин, Отрадненского района, Краснодарского края, по месту регистрации Гаджиева М.Я., где согласно договора Гаджиев М.Я. содержал залоговое имущество, но по прибытию нами было установлено территория нежилого домовладения на территории которого находилась брошенная хата, было очевидно, что на территории данного домовладения долгое время никто не проживает.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО10, из которых следует, что в период времени с апреля 2012 года по 14 мая 2014 года я работала в должности <данные изъяты> в Успенском дополнительном офисе Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в с. Успенском. На момент моего назначения на вышеуказанную должность, в данном офисе было много проблемных кредитных договоров, по которым заемщики не исполняли свои обязательства по возврату кредитных средств. В мои должностные обязанности входило, в том числе проверка залогового имущества и участие в рабочих встречах с должниками. В ходе таких встреч выяснялись причины неисполнения обязательств по кредитным договорам. Одним из таких должников Успенского дополнительного офиса являлся глава ГФХ Гаджиев М.Я., данным хозяйством в период времени с октября 2010 года по май 2011 года было заключено с банком три кредитных договора на 9700 000 рублей, 36 000 000 рублей и на 10 000 000 рублей, общая сумма кредитов полученных КФХ Гаджиев М.Я. была около 55 млн. рублей. В качестве обеспечительной меры по указанным кредитным договорам, как следует из кредитных дел заемщика, главой КФХ Гаджиевым М.Я. в банк было представлено сельскохозяйственное навесное оборудование, в виде сеялок, плугов и т.д. Два кредита на сумму 9 700 000 рублей и на сумму 36 000 000 рублей полученные ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. в Успенском доп. офисе были целевые и краткосрочные, т.е. выданные сроком на один год, на приобретение семян, ГСМ и т.д.. По данным кредитам в качестве обеспечительной меры возврата денежных средств главой КФХ Гаджиевым М.Я. в банк было представлено залоговое оборудование в виде сельскохозяйственного навесного оборудования (сеялки, плуги, борона и т.д.). В мае 2012 года более точной даты я не помню, я вместе со специалистом службы безопасности выезжала в Отрадненский район, Краснодарского края, в х. Хорин, ул. Южная 81, где согласно договоров залога, должно было храниться залоговое имущество по двум из вышеуказанных кредитных договоров. По приезду к указанному домовладению было установлено, что домовладение имеет заброшенный вид, залоговое имущество отсутствовало, в домовладении никто не проживал. Проверка проводилась в отсутствии Гаджиева М.Я., так как он на проверку не прибыл. В ходе выездов были составлены акты проверки залогового имущества, которые в последствии были приобщены к материалам кредитного дела ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. Кроме того в указанное время в марте, мае 2012 года я освместно с ФИО11 осуществляли выезд в ст. Спокойная, Отрадненского района, где согласно договора о залоге также должно было храниться навесное оборудование, которое главой КФХ Гаджиевым М.Я. было представлено в банк в качестве залога, в ходе выезда ни залогового имущества не адреса хранения залогового имущества установлено не было, о чем были составлены соответствующие акты проверок залогового имущества. Также в 2012 году в мае осуществлялся выезд в ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65, где согласно договора о залоге также должно было храниться навесное оборудование, которое главой КФХ Гаджиевым М.Я. было представлено в банк в качестве залога, в ходе выезда залоговое имущество обнаружено не было, о чем был составлен соответствующий акты проверок залогового имущества, проверка залога проводилась без Гаджиева М.Я., так как он на проверку не прибыл. 12 августа 2012 года мной и было обнаружено часть залогового имущества в виде трех тракторов МТЗ, которые являлись залоговым имуществом по долгосрочному кредитному договору на сумму 10 млн. рублей и покупались Гаджиевым М.Я. на кредитные средства, данные трактора мы обнаружили если я не ошибаюсь в х. Чехрак. Также могу показать, что в октябре 2012 года с Гаджиевым М.Я. была проведена рабочая встреча, на которой выяснялись условия не исполнения кредитных обязательств со стороны главы КФХ Гаджиева М.Я., на встрече Гаджиев М.Я. объяснил, что причиной не исполнения им обязательств по кредитным договорам, стал град который выбил урожай 2012 года, на вопрос о месте нахождения залогового имущества Гаджиев М.Я., уверено заявлял, что залоговое имущество в наличии и в полном объеме, но на предложение проехать к месту хранения, Гаджиев М.Я. ссылаясь на занятость, заверял, что в ближайшее время предоставит сотрудникам банка на проверку залоговое имущество, но так за время моей работы в Успенском доп. офисе и не предоставил его на проверку залоговое имущество, что дает основание полагать, что данного залогового имущества у Гаджиева М.Я. никогда не было.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО11, из которых следует, что в период времени с 29 января 2012 года по 26 марта 2013 года он работал в должности <данные изъяты> в Успенском дополнительном офисе Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в с. Успенском. На момент его назначения на вышеуказанную должность, в данном офисе было примерно около 50 проблемных кредитных договоров, заключенных с августа 2010 года по август 2011 года, между банком и юридическими лицами, по которым заемщики не исполняли свои обязательства по возврату кредитных средств. В его должностные обязанности входила проверка залогового имущества и участие в рабочих встречах с должниками. В ходе таких встреч выяснялись причины неисполнения обязательств по кредитным договорам. Одним из таких должников Успенского дополнительного офиса являлся глава ГФХ Гаджиев М.Я. Данным хозяйством в период времени с октября 2010 года по май 2011 года было заключено с банком три кредитных договора на 9 700 000 рублей, 36 000 000 рублей и на 10 000 000 рублей, общая сумма кредитов, полученных КФХ Гаджиев М.Я., была около 55 млн. рублей. В качестве обеспечительной меры по указанным кредитным договорам, как следует из кредитных дел заемщика, главой КФХ Гаджиевым М.Я. в банк было представлено сельскохозяйственное навесное оборудование, в виде сеялок, плугов и т.д. Два кредита на сумму 9 700 000 рублей и на сумму 36 000 000 рублей, полученные ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. в Успенском доп.офисе, были целевые и краткосрочные, т.е. выданные сроком на один год, на приобретение семян, ГСМ и т.д. По данным кредитам в качестве обеспечительной меры возврата денежных средств главой КФХ Гаджиевым М.Я. в банк было представлено залоговое оборудование в виде сельскохозяйственного навесного оборудования (сеялки, плуги и т.д.). Кредит на сумму 10 000 000 рублей, заключенный ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. с Успенским доп. офисом, был целевым долгосрочным, выдавался под покупку сельскохозяйственной техники и сельскохозяйственного оборудования, которые при оформлении кредита были заложены главой КФХ Гаджиевым М.Я. в банк в качестве залога по указанному кредиту. Главой указанного КФХ являлся Гаджиев М. Я.. В силу исполнения своих служебных обязанностей он неоднократно выезжал в Отрадненский район, с целью установления места нахождения залогового имущества по вышеуказанным кредитным договорам, для последующего обеспечения возврата кредитных денежных средств. Вместе с ним на проверку залогового имущества выезжала ФИО10, которая работала <данные изъяты> в Успенском дополнительном офисе. Так в марте, мае 2012 года, точной даты он не помнит, он выезжал в Отрадненский район, в х. Хорин, ул. Южная 81, где согласно договоров залога, должно было храниться залоговое имущество по двум из вышеуказанных кредитных договоров, если он не ошибается, то по кредитному договору на сумму 36 млн. рублей и 10 млн. рублей. По приезду к указанному домовладению им было установлено, что домовладение имеет заброшенный вид, залоговое имущество отсутствовало, в домовладении никто не проживал. Также при беседе с соседями было установлено, что Гаджиев М.Я. никогда не жил в данном домовладении. В ходе выездов им были составлены акты проверки залогового имущества, которые в последствии были приобщены к материалам кредитного дела ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. Кроме того в указанное время в марте, мае 2012 года он осуществлял выезд в ст. Спокойная, Отрадненского района на территорию МТФ, где согласно договора о залоге также должно было храниться навесное оборудование, которое главой КФХ Гаджиевым М.Я. было представлено в банк в качестве залога, в ходе выезда ни залогового имущества, ни адреса хранения залогового имущества установлено не было, о чем были составлены соответствующие акты проверок залогового имущества. Гаджиев М.Я. в проверках залогового имущества участия не принимал. Также в 2012 году в мае он осуществлял выезд в ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65, где согласно договора о залоге также должно было храниться навесное оборудование, которое главой КФХ Гаджиевым М.Я. было представлено в банк в качестве залога. В ходе выезда залоговое имущество обнаружено не было, о чем был составлен соответствующие акты проверок залогового имущества, проверка залога проводилась без Гаджиева М.Я., так как он на проверку не прибыл. 12 августа 2012 года им была обнаружена часть залогового имущества в виде трех тракторов МТЗ, которые являлись залоговым имуществом по долгосрочному кредитному договору на сумму 10 млн. рублей и покупались Гаджиевым М.Я. на кредитные средства. Данные трактора были обнаружены в х. Чехрак, Отрадненского района, на территории КФХ Ибрагимбекова И.М., более никакого имущества установлено не было, о чем был составлен соответствующий акт. В октябре 2012 года с Гаджиевым М.Я. была проведена рабочая встреча, на которой выяснялись условия не исполнения кредитных обязательств со стороны главы КФХ Гаджиева М.Я. На встрече Гаджиев М.Я. объяснил, что причиной не исполнения им обязательств по кредитным договорам стал град, который выбил урожай 2012 года, на вопрос о месте нахождения залогового имущества Гаджиев М.Я. уверено заявлял, что залоговое имущество в наличии и в полном объеме, но на предложение проехать к месту хранения Гаджиев М.Я., ссылаясь на занятость, заверял что в ближайшее время предоставит сотрудникам банка на проверку залоговое имущество, но так и не предоставил, что дает основание полагать, что данного залогового имущества у Гаджиева М.Я. никогда не было.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО12, согласно которым он с 2008 года работал в Новокубанском дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанка» в должности старшего юрисконсульта. В конце августа 2011 года он был переведен в дополнительный офис Успенский ОАО «Россельхозбанк» и назначен на должность <данные изъяты>. На момент его перевода на указанную должность обязанности <данные изъяты> доп. офиса исполнял ФИО13. На тот момент бывший <данные изъяты> доп. офисом ФИО4 была отстранена от исполнения служебных обязанностей и передавала ФИО13 служебную документацию, в то числе и весь «кредитный» портфель доп. офиса. <данные изъяты>ФИО5 также был отстранен и на момент его перевода в доп. офис на работе уже не появлялся, ему ни какие документы не передавал. За неделю до его назначения в доп. офис Успенский в данном офисе с Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанка» службой внутреннего контроля была проведена проверка, по итогам которой ФИО4 была отстранена от должности. Когда он был назначен на вышеуказанную должность <данные изъяты> и в первый раз приехал в доп. офис Успенский бывший <данные изъяты>ФИО4, как он указал выше, передавала служебную документацию ФИО13 и на тот момент занимала кабинет <данные изъяты>, так как ФИО5 уже не работал. ФИО4 периодически собирала сотрудников доп. офиса и просила их проверить кредитные дела, при этом выяснить каких документов не хватает в данных кредитных делах. Когда он пришел работать в доп. офис, в офис приезжали лица кавказской национальности, которые на тот момент имели не погашенные кредиты, полученные в доп. офисе и по просьбе ФИО4 довозили определенные отсутствующие в кредитных делах документы, которые в спешном порядке ФИО4 приобщались к делам. На тот момент в кредитных делах заемщиков отсутствовали необходимые для выдачи кредита документы, что свидетельствовало о нарушениях со стороны <данные изъяты> доп. офисом ФИО4 порядка и правил по выдаче кредитов юридическим лицам, установленных инструкциями банка. Так, в кредитных делах ИП главы КФХ Гаджиева М.Я., у которого на тот момент было три не погашенных кредита, отсутствовали документы, характеризующие финансовое положение заемщика, частично отсутствовали правоустанавливающие документы на залоговое имущество, акты первичных проверок залогового имущества, что свидетельствовало о том, что на момент выдачи кредитов ИП главе КФХ Гаджиеву М.Я. обязательный первоначальный осмотр залогового имущества не проводился. В кредитном деле ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. по кредитному договору на сумму 10 172 946 рублей, который был долгосрочный и выдавался на приобретение тракторов и сельскохозяйственного оборудования, отсутствовали паспорта транспортных средств на приобретенные по условиям кредитного договора транспортные средства. Данные ПТС были переданы Гаджиевым М.Я. уже когда он работал в должности <данные изъяты>, после проведения проверки залога, хотя по условиям кредитного договора и по инструкции банка данные паспорта на транспортные средства должны были быть приобщены к кредитным делам на момент их покупки, так как они являлись залогом по полученному Гаджиевым М.Я. кредиту. В сентябре 2011 года в офис приехала проверка из головного офиса ОАО «Россельхозбанк» г. Москвы в составе 5-6 человек. Совместно с проверяющими он вместе с <данные изъяты> банка ФИО8 осуществлял проверку залогового имущества по кредитным договорам, в том числе и по трем договорам ИП Гаджиева М.Я. По кредитным договорам ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. при проверке залогового имущества их сопровождал Ибрагимбеков И.М., который являлся залогодателем по одному из кредитов ИП главы КФХ Гаджиева М.Я., сам Гаджиев М.Я. на проверку залогового имущества не приехал, так как на телефонные звонки он не отвечал, а от его имени и как его представитель прибыл Ибрагимбеков И.М. В ходе проверки залогового имущества по не погашенным кредитным договорам ИП главы КФХ Гаджиева М.Я., Ибрагимбеков И.М. показал залоговое имущество по кредитному договору <данные изъяты> на сумму 10 172 946 рублей, которое находилось в разных местах, хотя согласно договору должно было храниться в х. Хорин, Отрадненского района, а в действительности хранилось в ст. Спокойная Синюха, в х. Чехран, Отрадненского района, в ст. Отрадной, при проверке также были проверены три трактора которые якобы Гаджиевым М.Я., со слов Ибрагимбекова И.М., были приобретены по кредитному договору на 10 172 946 рублей, но сказать однозначно, что это именно те трактора именно по этому договору и тщательно их проверить не представилось возможным, в виду того, что на тот момент ПТС на трактора в кредитном деле отсутствовали и были переданы Гаджиевым М.Я. в офис банка уже после проверки. По двум остальным кредитам ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. на 9 700 000 рублей и 36 000 000 рублей залоговое имущество не нашли, его место нахождение Ибрагимбеков И.М. пояснить не смог, поясняя, что данное имущество перевезено в другое место, а именно в какое пояснить не смог. Через несколько дней после проведенной вышеуказанной проверки залогового имущества в офис банка приехал Гаджиев М.Я., который просил заменить залоговое имущество в виде сельскохозяйственного оборудования по кредитным договорам на суммы 9 700 000 рублей и 36 000 000 рублей, на мельничное оборудование, которое со слов Гаджиева М.Я. находилось в ст. Прочнокопской и якобы принадлежало ему на правах собственности, при этом Гаджиев М.Я. не предоставил правоустанавливающих документов на мельничное оборудование, предлагаемое им в замен залоговому имуществу. Гаджиеву М.Я. было предложено предоставить в офис правоустанавливающие документы на мельничное оборудование и рыночную оценку его стоимости, чтобы вопрос о замене залога можно было рассмотреть, однако данное требование Гаджиевым М.Я. было проигнорировано, в связи с чем залог заменен не был. На вопрос где находится залоговое имущество по вышеуказанным двум кредитным договорам ИП главы КФХ Гаджиева М.Я., Гаджиев М.Я. ничего внятного пояснить не смог, пытался оправдаться, поясняя что сдал залоговое оборудование кому-то в аренду, но кому именно пояснить не смог. На вопрос кто согласно инструкции банка должен проводить первичный осмотр залогового имущества ФИО12 показал, что первичный осмотр залогового имущества обязаны проводить управляющий офисом банка, специалист службы безопасности и при необходимости кредитный работник. На вопрос кому в своей служебной деятельности подчиняется специалист по безопасности дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанка», ФИО12 показал, что в 2010 – 2011 годах специалист по безопасности по текущей работе (проверка залогов, проверка заемщиков на наличие компрометирующей информации, деловой репутации и т.д.) подчинялся управляющему дополнительного офиса, однако все служебные мероприятия на кредитование клиентов, в том числе по проверке предполагаемого залога согласовывались с начальником службы безопасности регионального филиала, либо доводились безопасником до специалистов регионального офиса которые курировали его служебную деятельность. Выезд сотрудника службы безопасности из офиса в другой район края, в обязательном порядке сопровождался служебной запиской на имя начальника службы безопасности регионального филиала. На вопрос обязан ли специалист по безопасности докладывать своему руководству в региональный филиал при выявлении нарушений инструкции по выдачи кредита <данные изъяты> дополнительного офиса банка, ФИО12 показал, что специалист по безопасности обязан не допустить незаконную выдачу кредита, но и соответственно доложить о нарушениях инструкций банка по выдачи кредита своему руководству в региональном филиале банка.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО14, согласно которым с марта 2008 года до начала марта 2012 года она работала <данные изъяты> банка в дополнительном офисе №3349/3/26 ОАО «Россельхозбанк» в с. Успенском. В ее обязанности входила подготовка повестки дня для заседания кредитной комиссии банка и ведение протокола во время заседания ее членов. В ходе подготовки к заседанию кредитной комиссии ею за одни сутки до этого составлялась повестка дня, где отражались готовящиеся на рассмотрение вопросы, касающиеся выдачи кредитов обратившимся в банк физическим и юридическим лицам. Информацию по физическим лицам готовила непосредственно она, а по юридическим лицам информация ей предоставлялась иным специалистам, который на тот или иной момент занимался кредитованием юридических лиц. За время ее работы кредитованием юридических лиц занимались два специалиста ФИО6 и ФИО9. В постоянном составе кредитной комиссии по установленным в банке правилам на каждом заседании должны были присутствовать управляющий допофисом, его заместитель, старший юрисконсульт, старший специалист по безопасности, ведущий бухгалтер. Кроме того на заседание комиссии всегда приглашали кредитного работника представляющего заявку клиента на получение и секретаря которые в состав комиссии не входят. Когда <данные изъяты> допофисом стала ФИО4 с августа 2010 года, заседания кредитной комиссии стали проходить с нарушениями установленных правил, практически формально. Ее на эти заседания для ведения протокола не приглашали и в некоторых случаях просили удалиться с уже начавшегося заседания по рассмотрению заявок на кредиты юридических лиц. Она присутствовала только на заседаниях комиссии при рассмотрении заявок физических лиц. Когда ФИО4 просила ее покинуть помещение, где проходили заседания комиссии, она подчинялась, так как боялась лишиться работы. После окончания заседания кредитных комиссий, откуда ее удаляли, ей приносил кредитный работник полную информацию о том, кому, в какой сумме и на каких условиях, было принято решение о выдаче кредита. Данную справку она брала за основу для составления протокола заседания кредитной комиссии, который в последующем подписывали все ее члены и она в том числе. Индивидуальными предпринимателями, как и юридическим лицами занимался один и тот же специалист, а она, как указала выше, занималась кредитованием только физических лиц. По поводу выдачи трех кредитов ИП главе КФХ «Гаджиеву М.Я.» в размере 9 700 000 в октябре 2010 года, 36 000 000 рублей 29.03.2011 года и 10 172 946 рублей в мае 2011 года она может пояснить, что об индивидуальном предпринимателе Гаджиеве она в то время слышала и наверняка готовила протоколы заседания кредитных комиссий по выдаче данных кредитов. Но она лично на этих заседаниях не присутствовала по вышеуказанным причинам. Лично с Гаджиевым М.Я. она никогда знакома не была.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО15, которая пояснила, что ранее с октября 2011года по 06 августа 2013 года она работала в дополнительном офисе Успенском Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в должности <данные изъяты>. С октября 2011 года по сентябрь 2012 года она исполняла обязанности <данные изъяты> дополнительным офисом. На момент ее назначения на вышеуказанную должность бывшая <данные изъяты>ФИО4 уже не работала в дополнительном офисе, при этом несколько раз приходила в офис, на тот момент в офисе имелась много клиентов из числа юридических лиц, которые не выполняли обязательства по кредитным договорам, большинство кредитных дел было не укомплектовано, необходимым пакетом документов, кроме того кредитные дела не были сформированы по блокам, как того требуют внутренние инструкции банка. По поводу задолженности ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. по трем кредитным договорам, может показать, что Гаджиев М.Я. за время ее работы несколько раз приезжал в дополнительный офис и каждый раз всегда обещал погасить задолженности но кредитам. Так осенью в 2012 году ею была проведена рабочая встреча с Гаджиевым М.Я., на которой он просил пролонгации кредитов, при этом обещал, что оформит кредит в ином банке, после чего полностью погасит задолженность. На вопрос о залоговом имуществе Гаджиев М.Я. пояснял, что передал залоговое имущество в аренду, при этом кому именно он передал, залоговое имущество, он не мог пояснить. Во время ее работы в указанной должности сотрудники <данные изъяты> в начале ФИО12, затем ФИО11 неоднократно выезжали в Отрадненский район в целях установление места нахождения залогового имущества, предоставленного ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. в виде сельхозтехники и сельхозоборудования. Однако место нахождение залогового имущества установлено не было.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО16, из содержания которых следует, что примерно с февраля 2010 года по май 2013 года она работала в должности <данные изъяты> офиса ОАО «Альфастрахование» в г. Армавире. В ее служебные обязанности входило страхование имущества, в том числе и залогового имущества клиентов банка. На момент ее трудоустройства в указанный офис ОАО «Альфострахование» между данной страховой организацией и ОАО «Россельхозбанк» имелся договор о сотрудничестве данных организаций, подписанный головными офисами в г. Москве. Согласно данного договора был установлен регламент страхования клиентов ОАО «Россельхозбанк», для клиентов ОАО «Россельхозбанк» существовал приоритет в страховании, т.е. были сжатые сроки по страхованию клиентов, которые в отдельных случаях имущество страховали менее одного часа. Порядок страхования клиентов ОАО «Россельхозбанка» в офисе ОАО «Альфастрахование», ОАО Россельхозбанк предоставлял в электронном виде в их офис проект заявления о страховании имущества клиента банка, отчет об оценке, информацию о залоговой стоимости имущества, предоставляемого клиентом в банк в качестве обеспечения кредита. Затем данный пакет документов переправлялся в электронном виде в г. Краснодар в региональный филиал ОАО «Алфастрахование», либо в головной офис в г. Москву, где пакет документов проверялся сотрудниками ОАО «Альфастрахование», которые возвращали документы с указанием тарифа страхования. После этого пакет документов в электронном виде направлялся обратно в офис ОАО «Россельхозбанк» для консультации по условиям страхования клиента, которое проводил сотрудник банка. После консультирования клиента сотрудник банка сообщал о согласии клиента на страхование имущества на условиях и по тарифам страховой компании, после чего составлялись договор страхования имущества, трехсторонние соглашение между клиентом, банком и страховой компанией. Документы подписывались клиентом, после чего в банк предоставлялся расчетный счет страховой компании в г. Краснодаре и клиент через ОАО «Россельхозбанк» оплачивал платеж, а платежку им передавал сотрудник банка. Затем все оригиналы по страхованию передавались в региональный филиал г. Краснодара. На вопрос сотрудничал ли офис ОАО «Альфастрахование» в г. Армавире с дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк» в с. Успенском, ФИО16 показала «да, как я указала выше между ОАО «Алфастрахование» и ОАО «Россельхозбанк» имелся договор, согласно которого мы были обязаны обслуживать все ближайшие офисы ОАО «Россельхозбанка», в то числе и в с. Успенском». На вопрос «Вам знаком Гаджиев М. Я.?» ФИО16 показала: «нет данный гражданин мне не знаком, однако данную фамилию ранее я слышала, возможно он был клиентом нашего офиса, но точно сказать не могу». На вопрос «Вам знаком И. И. М.? ФИО16 показала: «нет данного гражданина я не знаю». На вопрос «Вами было осуществлено страхование залогового имущества в виде сельскохозяйственного оборудования, принадлежащее Ибрагимбекову И.М. договор страхования от 20.10.2010 года, по кредитному договору № <данные изъяты> от 20.10.2010 года, скажите, Вы осматривали данное имущество?» ФИО16 показала: «нет залоговое имущество, которое мной страховалось, я не осматривала, кроме того за все время работы я ни разу не осматривала сельскохозяйственное оборудование клиентов ОАО «Россельхозбанка», согласно вышеуказанного регламента установленного договором между нашей компанией и ОАО «Россельхозбанком» кредитный работник банка предоставлял нам необходимый для страхования пакет документов, а само залоговое имущество должно было проверяться работниками ОАО «Россельхозбанка», до обращения в нашу компанию. Сотрудники ОАО «Россельхозбанка» ее всегда уверяли, что залоговое имущества клиента проверено и оценено. Иногда сотрудники «Россельхозбанка» предоставляли фотографии страхуемого имущества. Она не помнит, предоставлялись ли сотрудниками банка фотографии залогового имущества, принадлежащего Ибрагимбекову И.М., по вышеуказанному договору страхования.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО17, согласно которым с 1993 года она работает в должности <данные изъяты> сельского хозяйства Отрадненский район, т.е. на протяжении 22 лет. По работе она знает в лицо всех фермеров района, которые занимаются сельскохозяйственной деятельностью. На вопрос знаком ли ей глава КФХ Гаджиев М. Я., показала, что данного фермера она не знаю. Данный фермер сельскохозяйственную деятельность на территории Отрадненского района не осуществлял, во всяком случае, о данном фермере она никогда не слышала. Если бы данный фермер занимался сельскохозяйственной деятельностью, она бы непременно знала данного фермера. Кроме того, индивидуальные предприниматели главы КФХ, которые облагаются налогами по форме единого сельскохозяйственного налога, ежегодно сдают в управление сельского хозяйства информацию о производственной деятельности КФХ для предоставления в Министерство сельского хозяйства. В данной информации фермеры показывают свои доходы, расходы с разбивкой по статьям и т.д. Согласно базы данных управления сельского хозяйства по Отрадненскому району по программе 1-С «Свод» ИП глава КФХ Гаджиев М.Я. на территории Отрадненского района никогда не числился и соответственно вышеуказанную информацию никогда не предоставлял, что свидетельствует о том, что данный фермер никогда на территории Отрадненского района сельскохозяйственную деятельность не осуществлял. На вопрос знает ли она ИП главу КФХ И. И. М., показала, что данный фермер в настоящее время является банкротом. Ранее Ибрагимбеков И.М. осуществлял производственную деятельность на территории Подгорносинюхинского сельского поселения Отрадненского района, занимался выращиванием сельскохозяйственной продукции в виде пшеницы и кукурузы. По поводу наличия либо отсутствия имущества в виде сельскозтехники либо сельскохозяйственного оборудования у главы КФХ Ибрагимбекова И.М. она ничего пояснить не может, так как Ибрагимбеков И.М. информацию о наличии имущества по форме КФХ-1, КФХ-2 в управление сельского хозяйства не предоставлял.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО18, из содержания которых следует, что с 1 марта 2009 года по 09 июля 2013 года она работала в должности <данные изъяты> Рудьевского сельского поселения. В данное сельское поселение входит х. Хорин. До назначения на должность <данные изъяты> указанного поселения она работала в должности <данные изъяты> администрации Рудьевского сельского поселения Отрадненского района. Примерно зимой 2007 года в х. Хорин приехало несколько семей дагестанцев, которые купили две хаты по ул. Южной д.81 и д.83 х. Хорин. Некоторых дагестанцев она помнит по фамилии, из них она помнит фамилии <данные изъяты>. Данные лица зарегистрировались по указанным адресам, но по адресу Южная 81 никто не проживал, так как данная хата и само домовладение имели запущенный вид. По адресу Южная 83, насколько она помнит, проживал пожилой мужчина по фамилии <данные изъяты>. Указанное домовладение дагестанцы на себя не оформляли. В 2007 году она осуществляла выезд в х. Хорин по служебной необходимости и видела сельскохозяйственное оборудование и трактора возле указанных домовладений, кто-то из дагестанцев занимался сельскохозяйственной деятельностью. Но данной деятельностью они прозанимались около одного года и в 2008 году дагестанцы уехали, техники уже не было, сельскохозяйственной деятельностью они не занимались. В домовладении №83 по ул. Южной, х. Хорин, какое-то время жил <данные изъяты>, но вскоре и он уехал. Кому именно принадлежала техника и кто именно занимался сельскохозяйственной деятельностью, ей не известно. С момента ее назначения на должность <данные изъяты> поселения, т.е. с 1 марта 2009 года и по 09 июля 2013 года по данным адресам ни какой сельскохозяйственной техники и сельскохозяйственного оборудования никогда не было. Никто ни какой деятельностью не занимался, дагестанцы в х. Хорин не появлялись. Гаджиева М. Я. она не знает и никогда не знала, чтобы во время ее работы в должности <данные изъяты> в х. Хорин занимался сельскохозяйственной деятельностью фермер Гаджиев М.Я., т.е. если бы данный фермер осуществлял бы сельскохозяйственную деятельность, она бы непременно его знала.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО19, согласно которым следует, что в настоящее время работает <данные изъяты> ОСП Отрадная. В 2007 году в х. Хорин приехали несколько человек дагестанцев. Из данных людей она помнит фамилию <данные изъяты>, который непродолжительное время на протяжении двух лет до 2009 года проживал по адресу: <адрес>. Остальные дагестанцы никогда в х. Хорин не проживали. Они были лишь зарегистрированы <адрес>. В 2007 году когда в х. Хорин приехали вышеуказанные дагестанцы, они с собой привезли различное сельхозоборудование. Насколько ей известно, выращиванием сельхоз продукции занимался <данные изъяты>. В 2008 году данное оборудование куда-то увезли и дагестанцы больше не приезжали в х. Хорин, оборудование и технику в х. Хорин больше не привозили. В последствии на адреса ул. Южная 81 и 83 х. Хорин начали приходить письма от различных кредиторов. Данные письма были на различные фамилии, в том числе и на Гаджиева М.Я. Однако данный человек ей не знаком, в х. Хорин он не проживал, сельскохозяйственной деятельностью не занимался. В домовладении по адресу х. Хорин ул. Южная 81 примерно с 1996 года ни кто не проживает, т.к. данное домовладение не пригодно к проживанию.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО20, из которых следует, что с 2004 года по 2012 год он работал в должности <данные изъяты> по крестьянским фермерским хозяйствам управления сельского хозяйства администрации Отрадненского района. Примерно в 2008 году в Отрадненском районе появился Гаджиев М. Я.. На тот момент Гаджиев М.Я. обращался к нему за помощью, чтобы помог ему найти для аренды землю. Он ничем Гаджиеву помочь не мог. За все время в 2010 году и 2011 году Гаджиев М.Я. землю не обрабатывал и сельскохозяйственной деятельностью не занимался, по статистики в управлении сельского хозяйства он не числился. В собственности Гаджиев М.Я. технику не имел и сельскохозяйственного оборудования у него также не было. Примерно в 2008 году Гаджиев М.Я. брал у <данные изъяты> в аренду 80 гектар земли, на которой он сеял ячмень. Но для обработки земли он нанимал фермера <данные изъяты>, который проживает в <адрес>. Кроме того Гаджиев М.Я. никогда отчетность в сельхоз управление не подавал, что свидетельствует о том, что он не занимался сельскохозяйственной деятельностью.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО21, согласно которым с 1979 года по 1992 год он работал в должности <данные изъяты> ГМП «Плодородие», в 1992 году он был назначен на должность <данные изъяты> ГМП «Плодородие». В 2001 году данная организация была переименована в МУП МТС «Плодородие», т.е. муниципальное унитарное предприятие машинно-тракторная станция «Плодородие». В период его работы указанная организация занималась выращиванием зерновых культур. В должности <данные изъяты> он проработал до 2013 года, в 2013 году в связи с ликвидацией предприятия он вышел на пенсию. За время работы в должности <данные изъяты> он занимался организацией работы предприятия, выполнял распорядительные функции, контролировал и вел учет входа на территорию и выход сельскохозяйственной техники. За время его работы никогда на территории предприятия не хранилась сельскохозяйственная техника, принадлежащая иному предприятию. Также никогда на нашей территории не хранилась техника и сельскохозяйственное оборудование, принадлежащие ИП главе КФХ Ибрагимбекову И.М. и ИП главе КФХ Гаджиеву М.Я. Данные фермеры ему не знакомы, на территорию предприятия ни когда не приезжали. Кроме их организации в ст. Спокойной организаций МТС больше нет, так как их организация единственная муниципальная.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО22, из содержания которых следует, что до 2007 года она проживала в <адрес>, где работала в колхозе «им. Демитрова». В дальнейшем данный колхоз был переименован в сельскохозяйственный кооператив. В девяностых годах в соответствии с постановлением главы Мостовского района членам кооператива выдавались земельные паи. Данные земельные паи принадлежали лишь теоретически, так как право собственности оформлено не было. Межевание и присвоение кадастровых номеров данным земельным участкам осуществлялось лишь в 2010 году, в связи с чем право собственности на земельные участки она приобрела с июля 2010 года. Только после этого она могла теоретически заключать договора аренды. Учитывая изложенные обстоятельства, она с уверенностью заявляет, что никаких договоров аренды земельного участка сельскохозяйственного назначения в 2007 году она с Гаджиевым М.Я. не заключала и в принципе не могла заключать. С Гаджиевым М.Я. она не знакома слышит о нем впервые. До 2010 года указанные земельные участки практически не обрабатывались.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО37, из содержания которых следует, что с 13 августа 2008 года она зарегистрирована в качестве <данные изъяты>. У нее в хозяйстве имеется собственная земля сельскохозяйственного назначения, где она совместно со своим <данные изъяты> осуществляет деятельность по выращиванию сельскохозяйственных культур. Ею заключался договор аренды земельного участка общей площадью 77 га. с Гаджиевым М.Я. Однако данный договор заключался не 01.08.2008 года а позже, так как договор заключался после регистрации КФХ. В сентябре 2008 года Гаджиев М.Я. засеял данный ему в аренду земельный участок ячменем. Ей точно известно о том, что сельскохозяйственную технику Гаджиев М.Я. нанимал для пахоты в Успенском районе. После засеивания семян Гаджиев М.Я. исчез. Весной засеянный ячменем участок необходимо было подкормить селитрой, однако Гаджиев М.Я. не появлялся. Через некоторое время к ней стали обращаться фермеры, у которых Гаджиев М.Я. нанимал сельскохозяйственную технику для пахоты, культивации и засева и не расплатился за проводимые работы, кроме того он не расплатился за часть приобретенных семян. Обращения были адресованы в ее адрес, так как собственником земельного участка была она. В результате ей пришлось погасить все долги Гаджиева М.Я., связанные с возведением земельного участка, с данного ему в аренду. После чего дальнейшее выращивание ячменя и сбор урожая она взяла на себя. При этом ею были прекращены все отношения с Гаджиевым М.Я. Он появился при уборке урожая, заявив что будет убирать урожай самостоятельно. Однако, ему было отказано, так как он нарушил все условия договора аренды земельного участка. Более ни каких отношений с Гаджиевым М.Я. у нее не было. Договор аренды остался у Гаджиева М.Я., как он им распоряжался в дальнейшим, ей не известно.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО23, согласно которых следует, что в настоящее время является <данные изъяты> ООО «Агро», <данные изъяты> данной фирмы он стал примерно в 2004 году. Фирма, которую он возглавляет, имеет основной вид деятельности купля-продажа сельхозпродукции, т.е. зерновых культур. Примерно в начале 2010 года он познакомился с Гаджиевым М. Я. в г. Армавире, так как он является <данные изъяты> Дагестанской диаспоры в г. Армавире. Когда Гаджиев М.Я. приехал в г. Армавир, он обратился в диаспору. Однако с Гаджиевым М.Я. он никогда близко не общался, так как Гаджиев М.Я. на момент своего появления в г. Армавире начал стремительно развиваться и с земляками общаться перестал. Чем занимался Гаджиев, он точно не знает, он слышал от земляков, что Гаджиев занимался выращиванием сельхозпродукции где-то в Отрадненском или Мостовском районе, сколько он обрабатывал земли он не знает. На вопрос совершалась ли сделка купли-продажи на 9 700 000 рублей между ООО «Агро» и главой КФХ Гаджиевым М.Я. ФИО23 ответил, что насколько он помнит в октябре 2010 года между его фирмой и ГКФХ Гаджиев М.Я. состоялась сделка купли-продажи на 9 700 000 рублей, согласно которой его фирма продала ГКФХ Гаджиеву М.Я. семена пшеницы и удобрение. В виду того, что данная сделка произошла давно, он не помнит подробности и бухгалтерские документы у него не сохранились, так как в его фирме в 2011 году поменялся бухгалтер, откуда происходила отгрузка товара он не помнит. На вопрос приобретало ли ООО «Агро» что-либо у КФХ Гаджиева М.Я. в 2010 году, ФИО23 ответил, что он точно не помнит, насколько он может вспомнить, он ничего у КФХ Гаджиева М.Я. не покупал. На вопрос, что согласно выписки по расчетному счету ООО «Агро» 30 ноября 2010 года по счету №6 от 30.11.2010г. купила у КФХ Гаджиева М.Я. пшеницу на 3 480 000 рублей, что он может пояснить по этому поводу, ФИО23 ответил, что он не помнит, чтобы он что-либо покупал у КФХ Гаджиева М.Я., бухгалтерских документов у него не сохранилось. На вопрос, что согласно вышеуказанной выписки ООО «Агро» 24.12.2010 года возвращает КФХ Гаджиев М.Я. денежные средства в сумме 2 990 000 рублей, как возврат денежных средств за с/х продукцию в связи с несостоявшейся сделкой, что он может пояснить по данному возврату денежных средств, ФИО23 ответил, что он не помнит обстоятельств указанной сделки, так как прошло много времени. На вопрос кто вел бухгалтерию ООО «Агро» в 2010 году, ФИО23 ответил, что бухгалтерию ООО «Агро» в 2010 году вела <данные изъяты>, фамилию её он не помнит, насколько ему известно, в настоящее время она проживает в <адрес>, адрес он не знает.

В судебном заседании государственным обвинителем с согласия сторон оглашены показания свидетеля ФИО4, из содержания которых следует, что ранее с 2007 года она работала в должности <данные изъяты> дополнительного офиса Успенский ОАО «Россельхозбанк». В августе 2010 года она была назначена на должность <данные изъяты> дополнительного офиса Успенский ОАО «Россельхозбанк». С момента начала работы в офисе, т.е. с 2007 года ей был знаком Гаджиев М.Я., который был клиентом офиса с 2006 года. Данный клиент имел положительную кредитную историю, кредиты возвращал своевременно и в полном объеме. На момент ее назначения на должность <данные изъяты> в офис Гаджиев М.Я. имел положительную кредитную историю. В ее должностные обязанности, как <данные изъяты> офисом входило: консультирование клиентов по условиям кредитования, участие в кредитной комиссии, подписание кредитных договоров на основании доверенности выданной мне региональным филиалом и коллегиального решения кредитной комиссии более точные должностные обязанности прописаны в моей должностной инструкции. На вопрос о порядке выдачи краткосрочных кредитов юридическим лицам, может показать, что на момент работы в должности <данные изъяты> офиса порядок выдачи кредитов юридическим лицам, в том числе и крестьянско-фермерским хозяйствам был следующий: клиент обращался в офис с заявкой о выдачи кредита, которая регистрировалась журнале регистрации заявок, <данные изъяты>ФИО6 Затем ею проводилось консультирование клиента, на котором обговаривается общие вопросы, т.е. процентная ставка по кредиту, срок кредитования, обеспечительная мера по кредиту (залог), оценка залогового имущества, страхование залогового имущества. Затем клиент собирал необходимый пакет документов который предоставлял специалистам офиса. Затем по предоставленным документам специалистами банка проводилась проверка, <данные изъяты>ФИО5 проводилась предварительная проверка залогового имущества, во всяком случаи он всегда предоставлял на бумажном носителе акт первичной проверки залогового имущества, также ФИО5 составлялся заключение специалиста по безопасности, которое предоставлялось им на кредитную комиссию вместе с актом первичной проверки залогового имущества, кроме того согласно инструкции банка специалистом по безопасности составлялась справка о проверки благонадежности, финансовой устойчивости и деловой репутации клиента, данная справка помещалась в номенклатурное дело об открытии банковского счета, который хранится в бухгалтерии. <данные изъяты>ФИО7 проводила проверку по предоставленным клиентом документам и делала юридическое заключение, которое предоставлялось на кредитную комиссию. <данные изъяты>ФИО3, составлялось залоговое заключение при составлении которого выводилась залоговая стоимость имущество предлагаемого в качестве обеспечительной меры, а также оговаривалась целесообразность выдачи кредита под предлагаемый клиентом залог. Данное залоговое заключение представлялось ФИО3 на кредитную комиссию офиса. <данные изъяты>ФИО6 проводился анализ финансового состояния и платежеспособности заемщика после чего составлялось финансовое заключение, которое также выносилось на кредитную комиссию офиса. Более детально обязанности каждого сотрудника банка принимающего участие в выдаче кредитов прописаны в регламенте взаимодействия дополнительного офиса и регионального филиала ОАО «Россельхозбанк». После проведения всех вышеуказанных проверок и составления заключений проводилась кредитная комиссия офиса, в которую входили следующие сотрудники, она как председатель комиссии, занималась координацией работы кредитной комиссии офиса, ФИО3, ФИО7, ФИО5, <данные изъяты>ФИО14ФИО6 в состав кредитной комиссии не, входила так как это было прописано инструкцией банка и её должностной инструкцией. Перед проведением каждой кредитной комиссии составлялась повестка дня, которая в сканированном виде по электронной почте в региональный филиал, который координировал нашу работу. При проведении кредитной комиссии <данные изъяты>ФИО6 представляла доклад членам кредитной комиссии, в котором давала положительные рекомендации по выдаче кредита, на кредитной комиссии специалисты банка предоставляли каждый свое заключение, затем путем открытого голосования принималось коллегиальное решение о выдачи кредита, согласно инструкции если член комиссии выражает протест против выдачи кредита, то данный протест фиксируется в протоколе кредитной комиссии. При проведении каждой кредитной комиссии <данные изъяты>ФИО14 велся протокол кредитной комиссии который по окончанию кредитной комиссии подписывался лично каждым членом кредитной комиссии. На основании решения кредитной комиссии <данные изъяты>ФИО6 готовились документы (кредитный договор, договор залога, договор поручительства, распоряжение на выдачу кредита и т.д.). В день выдачи кредита проводилось подписание договоров. Она последней подписывала договора, перед этим договор в присутствии <данные изъяты>ФИО6 подписывается клиентом, затем на каждом листе договора расписывалась ФИО6, данная подпись означает, что договор ею составлен и проверен, затем договор подписывается юристом и безопасником, после чего договор пописываю я и ставила печать. Затем ФИО6 готовила распоряжение на выдачу кредита, копию которого отсылала в региональный филиал, где его проверяли, в данное распоряжение вносятся данные из финансового и залогового заключения. После согласования распоряжения происходит выдача кредита. На вопрос кем формировалось кредитное дело ИП Главы КФХ Гаджиева М.Я. по кредитному договору №<данные изъяты> от 20.10.2010 г. на сумму 9 700 000 рублей, по кредитному договору № <данные изъяты> от 29.03.2011 года, на сумму 36 000 000 рублей, по кредитному договору № <данные изъяты> от 20.05.2011 года, на сумму 10 172 946 рублей? ФИО4 показала, что по кредитному договору на 9 700 000 рублей составлялось ФИО6, так как это входило в её должностные обязанности. По кредитному договору на 36 000 000 рублей от 29.03.2011 года я ничего пояснить не могу, так как в это время я находилась в отпуске, за пределами РФ. По кредитному договору на сумму 10 172 946 рублей от 20.05.2011 года кредитное дело формировала ФИО9, которая занимала должность <данные изъяты>, также могу показать, что на тот момент ФИО9 была только назначена на указанную должность, в связи с чем формировать кредитные дела, составлять финансовое заключение её помогала ФИО3 На вопрос кто проводил переговоры с заемщиком ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. по условиям кредитования перед заключением кредитного договора №<данные изъяты> от 20.10.2010 г. на сумму 9 700 000 рублей? ФИО4 показала, что она занималась консультированием клиентов на котором обговаривались общие условия кредитования, ИП Гаджиева М.Я. она также консультировала, при консультации были предварительно оговорены условия кредитования, а в процессе оформления документов по кредитованию Гаджиева М.Я. она участия не принимала. На вопрос составлялись ли по кредитному договору №<данные изъяты> от 20.10.2010 г. на сумму 9 700 000 рублей, финансовое, залоговое, юридическое заключения, а также заключение специалиста службы безопасности, если да то кем? ФИО4 показала, что «да данные заключения составлялись, финансовое заключение составляла ФИО6, юридическое заключение составляла ФИО7, залоговое ФИО3, заключение безопасника составлял ФИО5, так как при отсутствии данных заключений выдачу кредита произвести невозможно. Так как балансовая стоимость залогового имущества указанная в приложении кредитного договора выводится при составлении залогового заключения, в распоряжение на выдачу кредита вносятся данные из финансового заключения. При формировании кредитного досье по данному кредитному договору опись подписывалась ею и главным специалистом. Ей предоставлено на обозрение кредитное дело, в котором отсутствует опись с её подписью и подписью исполнителя». На вопрос проверялось ли на момент выдачи кредитов ИП главе КФХ Гаджиеву М.Я. по кредитному договору №<данные изъяты> от 20.10.2010 г. на сумму 9 700 000 рублей, ведение сельскохозяйственной деятельности ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я., если да, то кем и каким образом? ФИО4 показала, «на момент выдачи данных кредитов специалист по безопасности ФИО5 отчитывался, что проводил проверку ведения Гаджиевым М.Я. сельскохозяйственной деятельности, Гаджиев М.Я. неоднократно приезжал в офис, после чего они насколько ей известно вместе с ФИО5 ездили в Отрадненский и Мостовской районы для проведения проверки». На вопрос известно ли ей кто вел бухгалтерию ИП главы КФХ Гаджиева М.Я.? ФИО4 показала, что ей не известно кто вел бухгалтерию ИП главы КФХ Гаджиева М.Я., помогал ему в ведении документации ИП Ибрагимбеков И.М. На вопрос какие документы были представлены в банк ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. в подтверждение, а также для расшифровки отдельных статей, финансовых и хозяйственных показателей ( внеоборотные, оборотные активы, пассив, доходы и т.д.) указанных в справке о финансовом состоянии ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. заполненной по форме банка при заключении кредитного договора №<данные изъяты> от 20.10.2010 г. на сумму 9 700 000 рублей ? ФИО4 показала « ИП глава КФХ Гаджиев М.Я. облагался налогом по упрощенной системе налогообложения (единый сельхоз налог), в связи с чем им подавалась в банк декларация о полученной прибыли предприятия за текущий налоговый период. В связи с чем Гаджиевым М.Я. не подавались документы по расшифровке данных по справке, так как справка не носила официального характера. Ей на обозрение предоставлены справки о финансовом состоянии поданные Гаджиевым М.Я. почерк которым заполнены данные справки схож с почерком Ибрагимбекова И.М.» На вопрос кем проводился анализ кредитоспособности ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. кто принимал решение о выдаче кредита при заключении кредитного договора №<данные изъяты> от 20.10.2010 г. на сумму 9 700 000 рублей? ФИО4 показала <данные изъяты>ФИО6» На вопрос проводился ли в соответствии с п. 3.1.3.8. инструкции банка № 1И "О порядке предоставления и учета в ОАО "Россельхозбанк" кредитов на текущие цели", анализ на предмет связанности ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. с другими заемщиками доп. офиса Успенского ОАО Россельхозбанк, если да то кем из сотрудников офиса? ФИО4 показала «да данный анализ проводился ФИО3, кроме того ею ежемесячно направлялся отчет в региональный филиал « О взаимосвязанных заемщиках Россельхозбанке». Насколько она помнит Гаджиев М.Я. не имел взаимосвязанных заемщиков». На вопрос «Знаком ли ей И. И. М., если да то при каких обстоятельствах и с какого времени она знает данного человека?» ФИО4 показала «данного человека она знает с 2007 года, кредитовался в офисе он с 2006 года, имел положительную кредитную историю, с ним у неё были только деловые отношения». На вопрос проводилась ли первоначальная проверка залогового имущества по кредитному договору №<данные изъяты> от 20.10.2010 г. на сумму 9 700 000 рублей, если да то кем и где? ФИО4 показала «проверка залога проводилась вначале <данные изъяты>ФИО5, во всяком случае он ей об этом докладывал. Затем её заинтересовал вопрос, что залогодателем был Ибрагимбеков И.М. и поэтому она организовала дополнительную проверку залогового имущества до выдачи кредита, которую проводили ФИО3 и ФИО6, они ездили вместе с Ибрагимбековым И.М. в Отрадненский район, а также в Ставропольский край куда именно она не помнит, где осматривали и маркировали залоговое имущество, при этом проводили фотографирование, по приезду ей доложили, что все залоговое имущество они проверили, при этом показывали ей фотографии, данные фотографии копировались на компьютер». На вопрос кем была проведена оценка залогового имущества по кредитному договору №<данные изъяты> от 20.10.2010 г. на сумму 9 700 000 рублей? ФИО4 показала, что не помнит. На вопрос рассматривался ли вопрос о выдачи кредита ИП главе КФХ Гаджиеву М.Я. по кредитному договору №<данные изъяты> от 20.10.2010 г. на сумму 9 700 000 рублей, на кредитной комиссии доп офиса Успенского ОАО Россельхозбанк, если да, то кто из сотрудников офиса входил в состав данной комиссии? ФИО4 показала «да вопрос по выдаче данного кредита рассматривался на кредитной комиссии офиса о чем составлен и подписан протокол комиссии, который хранится в отдельном номенклатурном деле «Протоколы кредитных комиссий.

Кроме этого, вина подсудимых подтверждается следующими письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Протоколом обыска в жилище Гаджиева М.Я. от 20 сентября 2015 года <адрес>, при производстве которого бухгалтерских документов крестьянского фермерского хозяйства Гаджиева М.Я. не обнаружено и не изъято, а также Гаджиевым М.Я. добровольно не выданы.( том №7л.д. 199-202).

Протоколом выемки документов от 22 апреля 2015 года, в ходе которой, в МИФНС России №13 по Краснодарскому краю изъяты регистрационное дело ИП главы КФХ Гаджиева М.Я., декларации по единому сельскохозяйственному налогу ИП главы КФХ Гаджиев М.Я. за 2007, 2008, 2009,2010,2011 года. ( том №3л.д. 217-218).

Протоколом выемки документов от 10 августа 2015 года, в ходе которой в МИФНС России №13 по Краснодарскому краю изъяты выездной налоговой проверки в отношении ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. (том №3 л.д. 224-225).

Протоколом осмотра документов от 27 октября 2015 года в ходе которого осмотрены: регистрационное дело, декларации по ЕСХН, материалы выездной налоговой проверки ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. при осмотре которых установлено: регистрационное дело индивидуального предпринимателя главы крестьянского фермерского хозяйства Гаджиева М. Я., указанное дело представляет собой сшив из сорока одного листа формата А-4 прошитые и скрепленные бумажной биркой с оттиском круглой мастичной печати ИФНС России №13 по Краснодарскому краю, в деле находятся следующие документы: Сопроводительное письмо согласно которого ИФНС России №13 по Краснодарскому краю направляет <данные изъяты>ФИО24 свидетельство о внесении записи ЕГРИП о государственной регистрации индивидуального предпринимателя в связи с его ликвидацией на основании решении суда; Единый государственный реестр индивидуального предпринимателя в котором имеются сведения о прекращении деятельности 30.04.2013г.; Решение Арбитражного суда Краснодарского края от 30 апреля 2013 года, дело № А32-23978/2012 2/458-Б согласно которому суд постановил признать главу КФХ Гаджиева М. Я. несостоятельным банкротом; Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей на ИП главу КФХ Гаджиева М.Я. согласно которой главой крестьянского фермерского хозяйства является Гаджиев М. Я.ДД.ММ.ГГГГ г.р. уроженец <данные изъяты> Решение о государственной регистрации. Копия паспорта на имя Гаджиева М. Я.<данные изъяты>.; Заявление от 19.02.2009г. о внесении изменений в сведения о главе КФХ в связи с заменой паспорта Гаджиевым М.Я.; Заявление от 15.07.08г Гаджиева М.Я. о предоставлении выписки ЕГРИП. Заявление от 19.03.08г Гаджиева М.Я. о предоставлении выписки ЕГРИП. Заявление от 07.11.07г Гаджиева М.Я. о предоставлении выписки ЕГРИП. Заявление от 10.09.2007г Гаджиева М.Я. о предоставлении выписки ЕГРИП. Заявление от 06.08.07г Гаджиева М.Я. о предоставлении выписки ЕГРИП; Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей на ИП главу КФХ Гаджиева М.Я. согласно которой главой крестьянского фермерского хозяйства является Гаджиев М. Я.ДД.ММ.ГГГГ г.р. уроженец с<данные изъяты>; Решение о государственной регистрации от 03.07.2007 года согласно которому Инспекцией Федеральной налоговой службы по Отрадненскому району принято решение о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства Гаджиев М. Я.; Заявление Гаджиева М.Я. от 27.06.2007г. о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства.

Декларация по Единому сельскохозяйственному налогу ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. за отчетный 2007 год, согласно которой сумма единого сельскохозяйственного налога ( далее ЕСХН) по итогам 2007 года составила 3 233 рублей, сумма доходов 2 690 000 рублей, сумма расходов 2 636 110 рублей, налоговая база по ЕСХН 53890 рублей;

Декларация по Единому сельскохозяйственному налогу ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. за отчетный 2008 год, согласно которой сумма единого сельскохозяйственного налога (далее ЕСХН) по итогам 2008 года составила 15 167 рублей, сумма доходов 10 486 000 рублей, сумма расходов 9 966 000 рублей, налоговая база по ЕСХН 520 000 рублей;

Декларация по Единому сельскохозяйственному налогу ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. за отчетный 2009 год, согласно которой сумма единого сельскохозяйственного налога (далее ЕСХН) по итогам 2009 года составила 47 419 рублей, сумма доходов 34 467 569 рублей, сумма расходов 33 677 246 рублей, налоговая база по ЕСХН 790 323 рублей;

Декларация по Единому сельскохозяйственному налогу ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. за отчетный 2010 год, согласно которой сумма единого сельскохозяйственного налога (далее ЕСХН) по итогам 2010 года составила 51 753 рублей, сумма доходов 43 006 580 рублей, сумма расходов 42 144 037 рублей, налоговая база по ЕСХН 862 543 рублей;

Декларация по Единому сельскохозяйственному налогу ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. за отчетный 2011 год, согласно которой сумма единого сельскохозяйственного налога (далее ЕСХН) по итогам 2011 года составила 48 848 рублей, сумма доходов 94 351 772 рублей, сумма расходов 93 537 639 рублей, налоговая база по ЕСХН 814 133 рублей;

Акт № 06-01-12 Выездной налоговой проверки ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. акт представляет собой сшив документов в котором находятся следующие документы: Требование №224 об уплате налога, сбора, пени, штрафа по состоянию на 16.06.2010г. согласно которому за ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. числится задолженность по ЕСХН в сумме 33 000 рублей; Протокол 07-2-09 рассмотрения материалов проверки от 01.06.2010г.; Решение №06-01-19/19 от 01.06.2010г. о привлечении к ответственности за совершение налогового правонарушения; Акт 06-01-19/16 от 11 мая 2010г. согласно которому работниками ИВНС России по Отрадненскому району проведена выездная налоговая проверка КФХ предпринимателя без образования юридического лица Гаджиева М. Я. по вопросам соблюдения налогового законодательства. Проверка начата 31.03.2010г. окончена 11.05.2010г. Проверка проведена в ИФНС России по Отрадненскому району в связи с отсутствием офиса у ИП главы КФХ Гаджиева. Согласно акта указанной выездной налоговой проверки место осуществление деятельности ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. является Краснодарский край, Отрадненский район, землепользование СПК «Красное Знамя», согласно договора субаренды земельного участка сельскохозяйственного назначения без номера от 01.08.2008г., заключенного между ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. и главой КФХ ФИО37 земельный участок имеет ориентиры Краснодарский край, Отрадненский район, землепользование СПК «Красное Знамя», общей площадью 77 га. Договор заключен сроком на 5 лет на период с 01.08.2008г. по 01.08.2013г., размер арендной платы 300 000 рублей в год. Договор аренды не прошел обязательной регистрации. Договор аренды земельного участка сельскохозяйственного назначения без номера от 01.08.2007г. согласно которого Гаджиев М.Я. арендовал земельный участок сельскохозяйственного назначения площадью 250 га у ФИО22, в границах СХК «Беконово». Договор сроком на 11 месяцев. Сумма арендной платы 125 000 рублей. Далее в указанном сшиве документов находится: реестр документов по ИП главы КФХ Гаджиев М.Я.; Заявление Гаджиева М.Я. в котором он просит провести проверку в ИФНС России по Отрадненскому району в связи с отсутствием офиса; Решение о проведении выездной налоговой проверки в отношении ИП главы КФХ Гаджиева М.Я.; Требование о предоставлении документов для проведения проверки; Выписка по расчетному счету № <данные изъяты> открытому ИП главе КФХ Гаджиеву М.Я. в ОАО «Россельхозбанк».

Протоколом выемки кредитного дела ИП главы КФХ Гаджиева №<данные изъяты> от 20.10.2010г. в СЧ ГСУ МВД России по Краснодарскому краю в г. Армавире. (том №2 л.д. 148-149).

Протоколом выемки платежных поручений и выписки по расчетному счету ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. в Краснодарском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк». (том №2л.д. 135-138).

Протоколом осмотра документов от 05.10.2015, согласно которому осмотрено кредитное дело ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. по кредитному договору № <данные изъяты> от 20.10.2010г. В ходе осмотра в деле установлено наличие документов, послуживших основанием для выдачи кредита Гаджиеву М.Я., в том числе следующие документы: Кредитный договор №<данные изъяты> от 20 октября 2010 года заключенный между дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице <данные изъяты>ФИО4 и Индивидуальным предпринимателем главой крестьянского фермерского хозяйства Гаджиев М. Я.. Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства в размере и на условиях настоящего договора, а Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего договора. Размер кредита 9 700 000 рублей, процентная ставка 12 процентов годовых, срок предоставления кредита до 17 декабря 2010 года, срок возврата кредита 18 октября 2011 года согласно графику Приложение №1 к кредитному договору № <данные изъяты> от 20.10.2010г.: 25.07.2011г. - 2 425 000 рублей, 25.08.2011г. - 2 425 000 рублей, 26.09.2011г. - 2 425 000 рублей, 18.10.2011г. - 2 425 000 рублей, заемщик обязуется использовать полученный кредит на следующие цели: проведение сезонных работ (на закупку горюче-смазочных материалов, запасных частей и материалов для ремонта сельскохозяйственной техники, минеральных удобрений, средств защиты растений, кормов, ветеринарных препаратов и других материальных ресурсов). Обеспечением исполнения заемщиком своих обязательств по настоящему договору является в совокупности: Залог по Договору залога № <данные изъяты> о залоге оборудования от 20 октября 2010 года, заключенному между Кредитором и И. И. М., Поручительство физического лица по Договору №<данные изъяты> о поручительстве физического лица от 20 октября 2010 года, заключенному между Кредитором и Гаджиевым М. Я.. Договор подписан кредитором в лице управляющего дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» <данные изъяты>ФИО4 имеется оттиск круглой мастичной печати ОАО «Россельхозбанк» 3349/3/26 и заемщиком индивидуальным предпринимателем главой крестьянского фермерского хозяйства Гаджиевым М. Я. имеется оттиск круглой мастичной печати с указанием данных Гаджиев М. Я. ИНН <данные изъяты> на печати имеются заглавные буквы читаемые как БОСС. Также на договоре имеются подписи <данные изъяты>ФИО7, <данные изъяты>ФИО5, <данные изъяты>ФИО6

Договор о залоге оборудования № <данные изъяты> от 20 октября 2010 года заключенный между дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице <данные изъяты>ФИО4 и гражданином И. И. М.ДД.ММ.ГГГГ года рождения паспорт <данные изъяты> зарегистрированного <адрес>. В силу настоящего договора Залогодатель Ибрагимбеков И.М. передает залогодержателю в залог движимое имущество, обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору №<данные изъяты> от 20.10.2010г. между залогодержателем и Гаджиевым М. Я., индивидуальным предпринимателем являющимся главой крестьянского фермерского хозяйства. Предмет залога – Оборудование, качественный и количественный перечень которого определен в Приложении 1 к настоящему договору. Стороны устанавливаю залоговую стоимость Оборудования в размере 16 920 000 рублей. Оборудование будет находится у Залогодателя по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Спокойная, МТ и залогодатель полностью несет обязанность по обеспечению сохранности предмета залога. Договор подписан залогодержателем в лице управляющего дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» <данные изъяты>ФИО4 имеется оттиск круглой мастичной печати ОАО «Россельхозбанк» 3349/3/26 и залогодателем И. И. М.. Также на договоре имеются подписи <данные изъяты>ФИО7, <данные изъяты>ФИО5, <данные изъяты>ФИО6 Приложение №1 к договору №<данные изъяты> о залоге оборудования от 20 октября 2010г. Качественный и количественный перечень оборудования: 1. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, страна производитель США, залоговая стоимость 2 820 000 рублей, место нахождение Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Спокойная, МТФ ; 2. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, страна производитель США, залоговая стоимость 2 820 000 рублей, место нахождение Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Спокойная, МТФ ; 3. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, страна производитель США, залоговая стоимость 2 820 000 рублей, место нахождение Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Спокойная, МТФ; 4. Сеялка-культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, страна производитель США, залоговая стоимость 2 820 000 рублей, место нахождение Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Спокойная, МТФ; 5. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, страна производитель США, залоговая стоимость 2 820 000 рублей, место нахождение Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Спокойная, МТФ ; 6. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, страна производитель США, залоговая стоимость 2 820 000 рублей, место нахождение Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Спокойная, МТФ;

Договор №<данные изъяты> поручительства физического лица от 20 октября 2010 года, заключенный между дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице <данные изъяты>ФИО4 и Гаджиевым М. Я. папорт гражданина России <данные изъяты>. В силу настоящего договора Поручитель Гаджиев М.Я. обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ИП ГКФХ Гаджиев М. Я. своих обязательств по кредитному договору №<данные изъяты> от 20.10.2010г. Поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями кредитного договора обязательств по возврату кредита. Поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Договор подписан залогодержателем в лице управляющего дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» управляющего ФИО4 имеется оттиск круглой мастичной печати ОАО «Россельхозбанк» 3349/3/26 и поручителем Гаджиевым М. Я.. Также на договоре имеются подписи <данные изъяты>ФИО7, <данные изъяты>ФИО5, <данные изъяты>ФИО6

Решение индивидуального предпринимателя главы КФХ Гаджиев М.Я. №1 от 18.10.2010г., согласно которому Гаджиев М.Я., единственный участник КФХ, решил оформить кредит на сумму 9 700 000 рублей под 12 % годовых. Цель: приобретение семян, ГСМ, удобрения, средства защиты растений. Предлагает в залог имущество, принадлежащее Ибрагимбекову И.М., согласно перечня указанного в решении: 1. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, сумма 3 584 745,76 рублей; 2. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, сумма 3 584 745,76 рублей; 3. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, сумма 3 584 745,76 рублей; 4. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, сумма 3 584 745,76 рублей; 5. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, сумма 3 584 745,76 рублей; 6. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, сумма 3 584 745,76 рублей; Итоговая стоимость 21 508 474,56 рублей. На решение имеется подпись ИП главы КФХ Гаджиева М.Я.. на которой имеется оттиск круглой мастичной печати с указанием данных Гаджиев М. Я. ИНН <данные изъяты> на печати имеются заглавные буквы читаемые как БОСС.

Распоряжение о предоставлении кредита от 20 октября 2010г. на основании кредитного договора №<данные изъяты> от 20.10.2010г. на расчетный счет клиента № <данные изъяты> открытый в Краснодарском РФ ОАО «Россельхозбанк» обязываю ведущего бухгалтера предоставить кредит и производить начисление и удержание процентов на следующих условиях: наименование заемщика ИП глава КФХ Гаджиев М. Я., Отрадненского района, номер кредитного договора № <данные изъяты>, дата 20.10.2010г. сумма кредита в соответствии с кредитным договором 9 700 000 рублей, сумма предоставляемого кредита 9 700 000 рублей, процентная ставка 12 %, количество дней пользования кредитными средствами 363, последнее погашение 18.10.11г.. Распоряжение подписано <данные изъяты> ДО Успенское ФИО4, исполнителем ФИО6

Решение №2 от 18.10.2010г. с. Подгорная Синюха, из которого следует, что в связи с заключением договора залога по кредиту ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. в дополнительном офисе в с. Успенское КРФ ОАО «Россельхозбанк» Ибрагимбеков И.М. назначает себя ответственным за сохранность оборудования. Решение подписано Ибрагимбековым И.М.

Решение №1 из которого следует, что Ибрагимбеков И.М. решил предоставить в залог оборудование на получение кредита для ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. согласно перечня: 1. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, страна производитель США, ширина захвата 15м, производительность за смену 65 га, место нахождение: Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Ленина 87/1, балансовая стоимость 3 584745,76 рублей; 2. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, страна производитель США, ширина захвата 15м, производительность за смену 65 га, место нахождение: Отр адненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Ленина 87/1, балансовая стоимость 3 584745,76 рублей; 3. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, страна производитель США, ширина захвата 15м, производительность за смену 65 га, место нахождение: Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Ленина 87/1, балансовая стоимость 3 584745,76 рублей; 4. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, страна производитель США, ширина захвата 15м, производительность за смену 65 га, место нахождение: Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Ленина 87/1, балансовая стоимость 3 584745,76 рублей; 5. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, страна производитель США, ширина захвата 15м, производительность за смену 65 га, место нахождение: Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Ленина 87/1, балансовая стоимость 3 584745,76 рублей; 6. Сеялка – культиватор Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, страна производитель США, ширина захвата 15м, производительность за смену 65 га, место нахождение: Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Ленина 87/1, балансовая стоимость 3 584745,76 рублей; Общая сумма залога составляет 21 508474 рублей 56 копеек. Перечень подписан ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. На решении имеется подпись Ибрагимбекова И.М., время и дата решения не указаны.

Копия договора купли-продажи №<данные изъяты> от 21 декабря 2009 года, составленному в г. Сальск, согласно которому ООО «Гольфстрим» в лице <данные изъяты>ФИО25продало физическому лицу Ибрагибекову И. М. паспорт <данные изъяты> Сеялки – культиваторы Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, в количестве 6 штук, стоимость за единицу 4 230 000, общая стоимость 25 380 000 рублей, а также дисковые борона АМСО F15 -8226 в количестве 6 штук 2008 года выпуска, стоимостью 1 900 000 рублей за единицу, общей стоимостью 11 400 000 рублей. Общая сумма по договору 36 780 000 рублей, в том числе НДС 18 %. Продавец обязуется передать покупателю имущество по акту приема – передачи, покупатель обязуется оплатить стоимость продаваемого Имущества «Продавцу» в размере 36 780 000, 00 рублей, в том числе НДС 18%, в день передачи имущества наличными денежными средствами. Договор подписан продавцом ООО «Гольфстрим» в лице <данные изъяты>ФИО25 расчетный счет <данные изъяты> открытый в РФ ОАО «Россельхозбанк» г. Ростов- на- Дону и покупателем И. И. М.. Копия заверена подписью Ибрагимбекова И.М.

Копия акта приема передачи от 21 декабря 2009 г. к договору купли-продажи №<данные изъяты> от 21.12.2009г. место составления г. Сальск, согласно акту ООО «Гольфстрим» в лице <данные изъяты>ФИО25 передает покупателю Ибрагимбекову И.М. оборудование: Сеялки – культиваторы Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, в количестве 6 штук, стоимость за единицу 4 230 000, общая стоимость 25 380 000 рублей, а также дисковые борона АМСО F15 -8226 в количестве 6 штук 2008 года выпуска, стоимостью 1 900 000 рублей за единицу, общей стоимостью 11 400 000 рублей. Общая сумма по договору 36 780 000 рублей, в том числе НДС 18 %. Акт подписан ФИО25 и Ибрагимбековым И.М. Копия заверена подписью Ибрагимбекова И.М.

Копия акта взаиморасчета №00000009 от 25.12.2009г., согласно которого задолженность Ибрагимбекова И.М. перед ООО «Гольфстрим» составляет 36 780 000 рублей по договору №<данные изъяты> от 21.12.2009г. Задолженность ООО «Гольфстрим» перед Ибрагимбековым И.М. составляет 36 780 000 рублей по дополнительному соглашению №1 от 21 декабря 2009г. к договору купли-продажи №<данные изъяты> от 21.12.2009г. Взаиморасчет производится на сумму 36 780 000 рублей. Акт подписан <данные изъяты> ООО «Гольфстрим» ФИО25 и Ибрагимбековым И.М. Копия заверена подписью Ибрагимбекова И.М.

Копия дополнительного соглашения №1 от 21.12.2009г. к договору купли-продажи № <данные изъяты> от 21.12.2009г., заключенного между покупателем И. И. М. и продавцом ООО «Гольфстрим» в лице <данные изъяты>ФИО25, о том, что в связи с невозможностью оплаты денежными средствами суммы покупки, оговоренной в договоре №<данные изъяты> от 21.12.2009г., покупатель обязуется поставить поставщику подсолнечник кондитерский в количестве 817,333 тн по цене 45 000 рублей за одну тонну на общую сумму 36 780 000 рублей, а поставщик принять в качестве оплаты за сельскохозяйственное оборудование. Соглашение подписано Продавцом ООО «Гольфстрим» в лице <данные изъяты>ФИО25 и покупателем Ибрагимбековым И.М. Копия заверена подписью Ибрагимбекова И.М.

Копия счет-фактуры № 3 от 21 декабря 2009 года согласно которой ООО «Гольфстрим» в лице <данные изъяты>ФИО25 отправило покупателю Ибрагимбекову И.М. оборудование: Сеялки – культиваторы Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, в количестве 6 штук, стоимость за единицу 4 230 000, общая стоимость 25 380 000 рублей, а также дисковые борона АМСО F15-8226 в количестве 6 штук 2008 года выпуска, стоимостью 1 900 000 рублей за единицу, общей стоимостью 11 400 000 рублей. Общая сумма по договору 36 780 000 рублей, в том числе НДС 18 %. Счет – фактура подписана ФИО25 Копия заверена подписью Ибрагимбекова И.М.

Копия товарной накладной №3 от 21.12.2009г. согласно которой Ибрагимбеков И.М. получил от ООО «Гольфстрим» оборудование указанное в договоре купли – продажи №<данные изъяты> от 21.12.2009г. Накладная подписана Ибрагимбековым И.М. в графе грузополучатель, в графе грузоотправитель стоит печать ООО «Гольфстрим» подпись ФИО25 отсутствует. Копия заверена подписью Ибрагимбекова И.М.

Справка о финансовом состоянии субъектов малого и среднего предпринимательства ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. по итогам 9 месяцев 2010 года, в которой указаны показатели финансового – хозяйственной деятельности крестьянского (фермерского) хозяйства Гаджиева М.Я. по итогам девяти месяцев 2010 года. Согласно данной справки КФХ Гаджиева М.Я. по итогам 9 месяцев 2010 года имело следующие показатели: Внеоборотные активы – оборудование на сумму 12100 тыс. рублей, итого 12100 тыс. рублей; Оборотные активы - готовая продукция на сумму 10200 тыс. рублей, прочие запасы (семена и посадочный материал, ГСМ, удобрения и СЗР, корма, ветпрепараты, животные на выращивании и откормке, затраты в незавершенном производстве и другие запасы) на сумму 27600 тыс. рублей, дебиторская задолженность по которой платежи ожидаются в течении 12 месяцев после отчетной даты на сумму 3800 тыс. рублей, денежные средства в кассе 2500 тыс. рублей. Баланс 56200 тыс. рублей. Пассив: собственный капитал – накопленный капитал на сумму 38200 тыс. рублей; Краткосрочные обязательства: краткосрочные займы и кредиты на сумму 18000 тыс. рублей, итого 18000 тыс. рублей. Баланс 56200 рублей; В разделе «справка об арендованных основных средствах», а именно: земельные участки, здания и сооружения, автотранспорт, самоходная техника, оборудование в графах стоят прочерки, которые свидетельствуют об отсутствие в наличии у крестьянского (фермерского) хозяйства указанного перечня арендованного имущества; В разделе упрощенный отчет о прибылях и убытках стоят прочерки. Расшифровки отчетности по упрощенной форме прочие основные средства с/х оборудование на сумму 12 100 тыс. рублей, всего 12 100 тыс. рублей; Расшифровка дебиторской задолженности ООО «Гарант» возникновение 01.04.2010г. в сумме 3200 тыс. рублей, ООО «Агро юг» возникновение 01.09.2010г. в сумме 600 тыс. рублей, итого в сумме 3800 тыс. рублей. Расшифровка краткосрочных кредитов, кредитор ОАО «Россельхозбанк» в сумме 18 000 тыс. рублей. Выручка от реализации продукции растениеводства по итогам последнего отчетного периода: озимая пшеница посевная площадь 120 га. на сумму 3240 тыс. рублей, подсолнечник посевная площадь 380 га. на сумму 15400 тыс. рублей. Итого 18640 тыс. рублей. В разделе выручка от реализации продукции животноводства: стоит прочерк, что свидетельствует об отсутствии у хозяйства, прибыли от данного вида деятельности. Выручка по итогам последнего отчетного периода 18640 тыс. рублей. Сведения о движении денежных средств заемщика всего (наличных безналичных): собственные средства (на банковских счетах и в кассе) 2500 тыс. рублей, заемные средства 18000 тыс. рублей. Поступление денежных средств: выручка от реализации продукции растениеводства 18640 рублей; поступление заемных денежных средств кредиты в ОАО «Россельхозбанк» 18000 рублей. Расходование денежных средств: расходы на приобретение и содержание основных средств 2100 тыс. рублей, ГСМ 1200 рублей, семян и посадочного материала 3200 тыс. рублей, удобрений и средств защиты растений 1500 тыс. рублей; погашение процентов по кредитам в ОАО «Россельхозбанк» 1 000 тыс. рублей, прочие расходы 3200 тыс. рублей. Денежные средства собственные средства (на банковских счетах и в кассе) 2500 тыс. рублей. Дата составления справки 18 октября 2010 года, справка подписана главой КФХ Гаджиевым М.Я. (том № 2л.д. 150-203).

Протоколом осмотра места происшествия от 13.02.2015 года в ходе которого осмотрена территория МТФ расположенная по ул. Тихая 9, ст. Спокойной, Отрадненского района, Краснодарского края в ходе которого установлено отсутствие какого-либо залогового имущества принадлежащего Ибрагимбекову И.М. и Гаджиеву М.Я. (том №1 л.д. 206-210).

Протоколом обыска от 02 ноября 2015 года, согласно которого, по месту жительства Ибрагимбекова И.М. <адрес>, проведен обыск в ходе которого залоговое имущество в виде сеялок-культиваторов Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, страна производитель США, а также правоустанавливающих документов, на указанное залоговое имущество не обнаружено. (том №8л.д. 111-114).

Инной документ: ответ на запрос из Гостехнадзора Краснодарского края по Успенскому району, согласно которому в списке зарегистрированных, в списке снятых с учета в инспекции Гостехнадзора Краснодарского края трактора, самоходные, дорожно-строительные и иные машины и прицепы к ним владельцем которых является И. И. М. – не значатся. (том №4л.д. 175).

Инной документ: ответ на запрос из ИФНС России № 16 по Ростовской области из которого следует, что ООО «Гольфстрим» бухгалтерская и налоговая отчетность за 9 месяцев 2009г. по итогам 2009 года и 3 месяцам 2010 года в инспекцию не предоставлялась, так как с 20.12.2007 года данное общество зарегистрировано по адресу: Республика Дагестан, с. Сергокала, ул. Майсеева 20. (том №4 л.д. 134).

Иной документ: ответ на запрос из ИФНС России №6 по Республики Дагестан, из которого следует, что ООО «Гольфстрим» не отчитывается в установленном налоговым законодательством порядке, в связи с чем отсутствует возможность предоставления налоговых деклараций и бухгалтерской отчетности общества. Согласно предоставленной информации ООО «Гольфстрим» имело расчетный счет <данные изъяты> открытый в РФ ОАО «Россельхозбанк» г. Ростов- на- Дону. (том №4 л.д. 140-141).

Протоколом осмотра выписки о движении денежных средств по расчетному счету №<данные изъяты> открытому ООО «Гольфстрим» в Ростовском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» в ходе которого установлено: Выписка о движении денежных средств по расчетному счету №<данные изъяты> открытому ООО «Гольфстрим» в Ростовском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк». К выписке прилагается сопроводительное письмо из которого следует, что отдел расчетов и сопровождения банковских операций Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» предоставляет выписку о движении денежных средств на расчетном счете №<данные изъяты> ООО «Гольфстрим» за период с 05.06.2006г. по 07.09.2015г. Выписка по указанному расчетному счету составлена в форме таблице на восьми листах формата А-4. На первом листе в верхней части указано, выписка по лицевому счету ООО «Гольфстрим», за период с 05.06.2006г. по 07.09.2015г. Осмотром данной выписки установлено, что ООО «Гольфстрим» в период с 06.06.2006г. по 30.05.2008 г. совершало финансовые операции по данному расчетному счету, но вместе с тем в данной выписке отсутствует информация о приобретении ООО «Гольфстрим» прицепного навесного сельскохозяйственного оборудования, указанного в договоре купли продажи №<данные изъяты> от 21 декабря 2009 года составленному в г. Сальск, согласно которому ООО «Гольфстрим» в лице <данные изъяты>ФИО25 продало Ибрагибекову И. М. паспорт <данные изъяты> Сеялки – культиваторы Flexi – Coil ST 820 c бункером для пневматического высева, 2008 года выпуска, в количестве 6 штук, стоимостью за единицу 4 230 000, общая стоимость 25 380 000 рублей, а также дисковые борона АМСО F15 -8226 в количестве 6 штук 2008 года выпуска, стоимостью 1 900 000 рублей за единицу, общей стоимостью 11 400 000 рублей. Общая сумма по договору 36 780 000 рублей, в том числе НДС 18 %. Также в выписке отсутствует информация о переводе денежных средств Ибрагимбековым И.М. на данный расчетный счет в качестве оплаты, за приобретенное прицепное навесное оборудования. Последняя финансовая операция по расчетному счету была совершена ООО «Гольфстрим» 30.05.2008 года, более никаких операций по данному расчетному счету до 07.09.2015г., т.е. на момент составления выписки не совершалось.

Заключением эксперта №268/2015-СБЭ от 06 ноября 2015 года, согласно которого Денежные средства, выплаченные ОАО «Россельхозбанк» на основании Кредитного договора №<данные изъяты> от 20.10.2010 года в сумме 9 700 000,00 руб., были израсходованы следующим образом: 4 200 000,00 руб. - списаны ОАО «Россельхозбанк» в счет погашения задолженности по кредитным договорам КФХ Ибрагимбекова И.М.; 1 500 000,00 руб. – сняты наличными с расчетного счета ИП ГФХ Ибрагимбекова И.М.; 3 045 000,00 руб. – сняты наличными с расчетного ИП КФХ Гаджиева М.Я.; 845 00,00 руб. - использованы в хозяйственной деятельности ИП КФХ Гаджиева М.Я., в том числе 844 143,84 руб. были списаны ОАО «Россельхозбанк» с расчетного счета ИП КФХ Гаджиева М.Я. в счет погашения его обязательств по кредитным договорам; 110 000,00 рублей использованы в хозяйственной деятельности ООО «Агро». (том №4 л.д. 187-217).

Протоколом осмотра документов от 08.12.2015г., в ходе которого были осмотрены выписки о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому КФХ Гаджиев М.Я. в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; выписки о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Агро» в Юго-Западном банке ОАО Сбербанк; выписки о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому КФХ Ибрагимбеков И.М. в КРФ ОАО «Росельхозбанк» ( том №4 л.д. 221-229).

Заявлением <данные изъяты> Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО26 из которого следует, что между ОАО «Россельхозбанк» и ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. заключен кредитный договор №<данные изъяты> от 20.10.2010 года по 12 % годовых со сроком погашения 18.10.2011г., по которому заемщиком не выполнены условия по возврату основного долга и уплате процентов за пользование кредитом. (том №1 л.д. 3-5).

Протоколом осмотра места происшествия от 04.08.2015г., в ходе которого в здании Арбитражного суда осмотрены материалы дела № А-32-23978/12-2/458-Б по признанию ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. несостоятельным банкротом. В ходе осмотра изъяты копии анализа финансового состояния главы КФХ Гаджиева М.Я. составленного <данные изъяты>ФИО27 согласно заключению указанного анализа, для проведения анализа Конкурсным управляющим были использованы данные полученные из государственных учреждений. Так как информация необходимая для проведения финансового состояния должника представлена не в полном объеме, то рассчитать коэффициенты финансово-хозяйственной деятельности главы КФХ Гаджиева М.Я. не предоставляется возможным. Анализ показал, что на 25.02.2013г. глава КФХ Гаджиев М.Я. не обладает собственными источниками образования активов, следовательно не имеет возможности удовлетворить требования кредиторов в полном объеме. Из за отсутствия текущих ликвидных активов Глава КФХ Гаджиев М.Я. не имеет возможности погасить свои обязательства перед кредиторами, это свидетельствует о том, что на 25.02.2013г. глава КФХ Гаджиев М.Я. является не платежеспособным и восстановить его платежеспособность не представляется возможным. ( том №4л.д. 155-173).

Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 30 апреля 2013 года, дело А32-23978/2012 2/458-Б согласно которому суд постановил признать главу КФХ Гаджиева М. Я. несостоятельным банкротом. (том №3 л.д. 232-235).

Иной документ: копии юридического дела по расчетному счету № <данные изъяты> открытому в дополнительном офисе № 3349/03/26 в с. Успенское Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» на имя ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. ( том №3 л.д.42-157).

Иной документ: копия заключения служебной проверки от 12 октября 2011 года по фактам предоставления кредитных средств в дополнительном офисе № 3349/03/26 в Успенское Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк». (том №3 л.д. 158-203).

Протоколом осмотра документов от 05.10.2015, согласно которому осмотрено кредитное дело ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. по кредитному договору №<данные изъяты> от 29.03.2011г. В ходе осмотра в деле установлено наличие документов, послуживших основанием для выдачи кредита Гаджиеву М.Я., в том числе следующие документы: Кредитный договор №<данные изъяты> от 29 марта 2011 года об открытии кредитной линии заключенный между дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице и.о. <данные изъяты>ФИО3 и Индивидуальным предпринимателем Главой крестьянского фермерского хозяйства Гаджиев М. Я.. По условиям договора Кредитор открывает Заемщику кредитную линию на общую сумму не превышающую 36 млн. рублей, а Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом, в размере, в сроки и на условиях настоящего договора. Выдача кредита производится частями в пределах лимита выдачи до 27 июня 2011 года. Процентная ставка установлена в размере 10 % годовых. Погашение кредита осуществляется согласно графику содержащемуся в Приложении №1 к договору. Окончательный срок возврата кредита 29 марта 2012г. Заемщик обязуется использовать полученный кредит на следующие цели: на проведение сезонных работ ( приобретение горюче-смазочных материалов, средств защиты растений, кормов, ветеринарных препаратов, семян, топлива, электроэнергии, используемой для орошения, запасных частей и материалов для ремонта сельскохозяйственной техники, оборудования, грузовых автомобилей и тракторов, материалов, используемых для капельных систем орошения и уплату страховых взносов при страховании урожая сельскохозяйственных культур). Выдача кредита осуществляется путем зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика. Обеспечением исполнения заемщиком своих обязательств по настоящему договору является в совокупности залог оборудования по договору №<данные изъяты> залоге оборудования от 29 марта 2011 года, заключенному между кредитором и Гаджиевым М. Я.. Поручительство физического лица по договору №<данные изъяты> о поручительстве физического лица от 29 марта 2011 года, заключенному между кредитором и Гаджиевым М. Я.. Заемщик обязуется в течении всего срока действия настоящего договора предоставлять кредитору бухгалтерскую отчетность не позднее 10 рабочих дней после истечения сроков, установленных для сдачи в налоговые органы бухгалтерской отчетности. Договор подписан кредитором в лице и.о. <данные изъяты> дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО3 имеется оттиск круглой мастичной печати ОАО «Россельхозбанк» 3349/3/26 и заемщиком индивидуальным предпринимателем главой крестьянского фермерского хозяйства Гаджиевым М. Я. имеется оттиск круглой мастичной печати с указанием данных Гаджиев М. Я. ИНН <данные изъяты> на печати имеются заглавные буквы читаемые как БОСС. Также на договоре имеются подписи <данные изъяты>ФИО7, старшего <данные изъяты>ФИО5, <данные изъяты>ФИО6 Приложение №1 к кредитному договору №<данные изъяты> от 29 марта 2011 года, график погашения кредита : 25.01.2012г. – 12 000 000 рублей, 25.02.2012г. – 12 000 000 рублей, 29.03.2012г. – 12 000 000 рублей. Договор о залоге оборудования № <данные изъяты> от 29 марта 2011 года заключенный между дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице и.о. управляющего ФИО3 и гражданином Гаджиевым М. Я.ДД.ММ.ГГГГ года рождения паспорт <данные изъяты>. В силу настоящего договора Залогодатель Гаджиев М.Я. передает залогодержателю в залог движимое имущество согласно перечню указанному в приложении №1 к настоящему договору, а именно: Культиватор разрыхлитель Lemken K-600 A год выпуска 2006, залоговой стоимостью 874 253 рублей, Культиватор разрыхлитель Lemken K-600 A год выпуска 2006, залоговой стоимостью 874 253 рублей, Опрыскиватель Amazone werke UG 3000 год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 078 746 рублей, Опрыскиватель Amazone werke UG 3000 год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 078 746 рублей, Сеялка Amazone CITAN 12000 год выпуска 2008, залоговой стоимостью 2 564 656 рублей, Сеялка Amazone CITAN 12000 год выпуска 2008, залоговой стоимостью 2 564 656 рублей, Сеялка FLEXI COIL ST 820 год выпуска 2008 залоговой стоимостью 1 808 100 рублей, Сеялка FLEXI COIL ST 820 год выпуска 2008 залоговой стоимостью 1 808 100 рублей, Дисковая борона Amazone CARTOS 7500 год выпуска 2006, залоговой стоимостью 1 239 840 рублей, Дисковая борона Amazone CARTOS 7500 год выпуска 2006, залоговой стоимостью 1 239 840 рублей, Дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 397 624 рублей, Дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 397 624 рублей, Дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 397 624 рублей, Дисковая борона полунавесная Рубин 9/600 KUA (Lemken) год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 217 995 рублей, Сеялка MS4100 для внесения удобрений, год выпуска 2008, залоговой стоимостью 563 624 рублей, тем самым обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по договору об открытии кредитной линии №<данные изъяты> от 29.03.2011г. Залогодатель имеет право владеть и пользоваться Оборудованием без права распоряжения. Залог обеспечивает исполнение заемщиком в соответствии с условиями договора об открытии кредитной линии обязательств по возврату части кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек возмещению расходов залогодержателя по обращению взыскания на заложенное имущество и его реализации. Копии правоустанавливающих документов на Оборудование, заверенные Залогодателем предоставляются, Залогодержателю до момента заключения настоящего договора. Стороны устанавливают залоговую стоимость оборудования в размере 21 105 678 рублей. Оборудование будет храниться у Залогодателя по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81. Договор подписан кредитором в лице и.о. <данные изъяты> дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО3 имеется оттиск круглой мастичной печати ОАО «Россельхозбанк» 3349/3/26 и заемщиком индивидуальным предпринимателем главой крестьянского фермерского хозяйства Гаджиевым М. Я. имеется оттиск круглой мастичной печати с указанием данных Гаджиев М. Я. ИНН <данные изъяты> на печати имеются заглавные буквы читаемые как БОСС. Также на договоре имеются подписи <данные изъяты>ФИО7, старшего <данные изъяты>ФИО5, <данные изъяты>ФИО6 Приложение №1 к договору №<данные изъяты> о залоге оборудования от 29 марта 2011г. Качественный и количественный перечень оборудования: 1. Культиватор разрыхлитель Lemken K-600 A год выпуска 2006, залоговой стоимостью 874 253 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 2. Культиватор разрыхлитель Lemken K-600 A год выпуска 2006, залоговой стоимостью 874 253 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 3. Опрыскиватель Amazone werke UG 3000 год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 078 746 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 4. Опрыскиватель Amazone werke UG 3000 год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 078 746 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 5. Сеялка Amazone CITAN 12000 год выпуска 2008, залоговой стоимостью 2 564 656 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 6. Сеялка Amazone CITAN 12000 год выпуска 2008, залоговой стоимостью 2 564 656 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 7. Сеялка FLEXI COIL ST 820 год выпуска 2008 залоговой стоимостью 1 808 100 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 8. Сеялка FLEXI COIL ST 820 год выпуска 2008 залоговой стоимостью 1 808 100 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 9. Дисковая борона Amazone CARTOS 7500 год выпуска 2006, залоговой стоимостью 1 239 840 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 10. Дисковая борона Amazone CARTOS 7500 год выпуска 2006, залоговой стоимостью 1 239 840 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 11. Дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 397 624 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 12. Дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 397 624 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 13. Дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 397 624 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 14. Дисковая борона полунавесная Рубин 9/600 KUA (Lemken) год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 217 995 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 15. Сеялка MS4100 для внесения удобрений, год выпуска 2008, залоговой стоимостью 563 624 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; Договор №<данные изъяты> от 29 марта 2011 года о поручительстве физического лица заключенный между дополнительным офисом №3349/3/26 в с.Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице и.о <данные изъяты>ФИО3 и Гаджиевым М. Я. паспорт <данные изъяты>. В силу настоящего договора Поручитель Гаджиев М.Я. обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ИП ГКФХ Гаджиев М. Я. своих обязательств по договору об открытии кредитной линии <данные изъяты> заключенному 29 марта 2011г. Поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями кредитного договора обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом. Поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Договор подписан Кредитором в лице и.о. <данные изъяты> дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО3, имеется оттиск круглой мастичной печати ОАО «Россельхозбанк» 3349/3/26 и поручителем Гаджиевым М. Я.. Также на договоре имеются подписи <данные изъяты>ФИО7, <данные изъяты>ФИО5, <данные изъяты>ФИО6 Договор о залоге оборудования № <данные изъяты> от 08 апреля 2011 года заключенный между дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице <данные изъяты>ФИО4 и гражданином Гаджиевым М. Я.ДД.ММ.ГГГГ года рождения паспорт <данные изъяты>. В силу настоящего договора Залогодатель Гаджиев М.Я. передает залогодержателю в залог движимое имущество согласно перечню указанному в приложении №1 к настоящему договору, а именно: Сеялка KINZE 3000, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 250 218 рублей, Сеялка KINZE 3000, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 250 218 рублей, Сеялка KINZE 3000, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 250 218 рублей, Дисковая борона Amko F-15, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 257 221 рублей, Дисковая борона Amko F-15, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 257 221 рублей, Дисковая борона Amko F-15, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 257 221 рублей, Дисковая борона Amko F-15, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 257 221 рублей, Чизельный плуг CHIZELMA STER, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 174 348 рублей, Чизельный плуг CHIZELMA STER, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 174 348 рублей, Чизельный плуг CHIZELMA STER, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 174 348 рублей, Чизельный плуг CHIZELMA STER, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 174 348 рублей, Культиватор Terra Cult, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 275 737 рублей, Культиватор Terra Cult, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 275 737 рублей, Плуг Kuhn Chalenger, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 517 811 рублей, Плуг Kuhn Chalenger, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 517 811 рублей, тем самым обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по договору об открытии кредитной линии №<данные изъяты> от 29.03.2011г. Залогодатель имеет право владеть и пользоваться Оборудованием без права распоряжения. Залог обеспечивает исполнение заемщиком в соответствии с условиями договора об открытии кредитной линии обязательств по возврату части кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек возмещению расходов залогодержателя по обращению взыскания на заложенное имущество и его реализации. Копии правоустанавливающих документов на Оборудование, заверенные Залогодателем предоставляются, Залогодержателю до момента заключения настоящего договора, последующий залог Оборудования не допускается Стороны устанавливают залоговую стоимость оборудования в размере 19 064 026 рублей. Оборудование будет храниться у Залогодателя по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная, 65, залогодатель полностью обеспечивает обязанность по обеспечению сохранности предмета залога. Договор подписан кредитором в лице <данные изъяты> дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО4 имеется оттиск круглой мастичной печати ОАО «Россельхозбанк» 3349/3/26 и заемщиком индивидуальным предпринимателем главой крестьянского фермерского хозяйства Гаджиевым М. Я. имеется оттиск круглой мастичной печати с указанием данных Гаджиев М. Я. ИНН <данные изъяты> на печати имеются заглавные буквы читаемые как БОСС. Также на договоре имеются подписи <данные изъяты>ФИО7, старшего <данные изъяты>ФИО5, <данные изъяты>ФИО6 Приложение №1 к договору №<данные изъяты> о залоге оборудования от 29 марта 2011г. Качественный и количественный перечень оборудования: 1. Сеялка KINZE 3000, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 250 218 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; 2. Сеялка KINZE 3000, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 250 218 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; 3. Сеялка KINZE 3000, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 250 218 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; 4. Дисковая борона Amko F-15, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 257 221 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; 5. Дисковая борона Amko F-15, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 257 221 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; 6. Дисковая борона Amko F-15, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 257 221 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; 7. Дисковая борона Amko F-15, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 257 221 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; 8. Чизельный плуг CHIZELMA STER, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 174 348 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; 9. Чизельный плуг CHIZELMA STER, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 174 348 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; 10. Чизельный плуг CHIZELMA STER, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 174 348 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; 11. Чизельный плуг CHIZELMA STER, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 174 348 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; 12. Культиватор Terra Cult, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 275 737 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; 13. Культиватор Terra Cult, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 275 737 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; 14. Плуг Kuhn Chalenger, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 517 811 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; 15. Плуг Kuhn Chalenger, год выпуска 2008, производитель США, залоговой стоимостью 1 517 811 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул. Степная 65; Решение ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. от 15 марта 2011года согласно которому Гаджиев М. Я. являясь ИП главой КФХ решил получить кредит в форме кредитной линии с лимитом выдачи в ДО в с. Успенское Краснодарского РФ ОАО «Россельхозбанк» на следующих условиях. Сумма кредита 36 млн. рублей. Срок кредита 12 месяцев. Предположительная процентная ставка – 10 % годовых. Цель кредитования – на проведение сезонных работ (приобретение ГСМ, средств защиты растений, кормов, ветеринарных препаратов, семян, топлива, электроэнергии, используемой для капельных систем орошения и уплату страховых взносов при страховании урожая сельскохозяйственных культур). Залог сельскохозяйственного навесного/прицепного оборудования принадлежащего Гаджиеву М.Я. согласно таблице: 1. Культиватор разрыхлитель Lemken K-600 A год выпуска 2006, залоговой стоимостью 874 253 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 2. Культиватор разрыхлитель Lemken K-600 A год выпуска 2006, залоговой стоимостью 874 253 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 3. Опрыскиватель Amazone werke UG 3000 год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 078 746 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 4. Опрыскиватель Amazone werke UG 3000 год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 078 746 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 5. Сеялка Amazone CITAN 12000 год выпуска 2008, залоговой стоимостью 2 564 656 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 6. Сеялка Amazone CITAN 12000 год выпуска 2008, залоговой стоимостью 2 564 656 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 7. Сеялка FLEXI COIL ST 820 год выпуска 2008 залоговой стоимостью 1 808 100 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 8. Сеялка FLEXI COIL ST 820 год выпуска 2008 залоговой стоимостью 1 808 100 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 9. Дисковая борона Amazone CARTOS 7500 год выпуска 2006, залоговой стоимостью 1 239 840 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 10. Дисковая борона Amazone CARTOS 7500 год выпуска 2006, залоговой стоимостью 1 239 840 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 11. Дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 397 624 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 12. Дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 397 624 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 13. Дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 397 624 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 14. Дисковая борона полунавесная Рубин 9/600 KUA (Lemken) год выпуска 2008, залоговой стоимостью 1 217 995 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; 15. Сеялка MS4100 для внесения удобрений, год выпуска 2008, залоговой стоимостью 563 624 рублей, место нахождения Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81; Для обеспечения последующих траншей Гаджиевым М.Я. будет предоставлено имущество принадлежащее ему на праве собственности. Материально ответственным лицом за сохранность предмета залога назначен Гаджиев М.Я. Решение подписано ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. также имеется круглая мастичная печать КФХ Гаджиев М.Я. «БОСС». Отчет 05/2011 об оценке рыночной и ликвидной стоимости движимого имущества, сельскохозяйственной техники в количестве 15 единиц (Культиватор разрыхлитель Lemken K-600 A -2 ед.; опрыскиватель Amazone werke UG 3000 – 2 ед.; сеялка Amazone CITAN 12000 год выпуска 2008 – 2 ед.; сеялка FLEXI COIL ST 820 - 2 ед.; дисковая борона Amazone CARTOS 7500 – 2 ед.; дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R – 3 ед.; дисковая борона полунавесная Рубин 9/600 KUA (Lemken) -1 ед.; сеялка MS4100 для внесения удобрений – 1 ед., расположенных по адресу: РФ, Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Спокойная Синюха, ул. Степная 65. Дата оценки 16 марта 2011г. Исполнитель ГУП КК «Кратехинвентаризация – Краевое БТИ» филиал по Новокубанскому району. Заказчик физическое лицо Гаджиев М.Я. Данный отчет представляет собой экспертное заключение о проведении оценки рыночной и ликвидной стоимости движимого имущества, сельскохозяйственной техники в количестве 15 единиц (Культиватор разрыхлитель Lemken K-600 A -2 ед.; опрыскиватель Amazone werke UG 3000 – 2 ед.; сеялка Amazone CITAN 12000 год выпуска 2008 – 2 ед.; сеялка FLEXI COIL ST 820 - 2 ед.; дисковая борона Amazone CARTOS 7500 – 2 ед.; дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R – 3 ед.; дисковая борона полунавесная Рубин 9/600 KUA (Lemken) -1 ед.; сеялка MS4100 для внесения удобрений – 1 ед., расположенных по адресу: РФ, Краснодарский край, г. Новокубанск, наименование улицы отсутствует, по состоянию на 16.03.2011г.Учитывая качественные и количественные характеристики оцениваемых объектов <данные изъяты>ФИО1 сделал следующие заключение, согласно которому итоговая рыночная и ликвидная стоимость движимого имущества вышеуказанной сельскохозяйственной техники в количестве 15 единиц, расположенных по адресу Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Спокойная Синюха, ул. Степная 65 по состоянию на 16.03.2011г. составляет: Культиватор разрыхлитель Lemken K-600 A год выпуска 2006, рыночная стоимость с учетом НДС 1184625 рублей, без учета НДС 971 392,50 рублей; Культиватор разрыхлитель Lemken K-600 A год выпуска 2006, рыночная стоимость с учетом НДС 1184625 рублей, без учета НДС 971 392,50 рублей; Опрыскиватель Amazone werke UG 3000 год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 461 716 рублей, без учета НДС 1 198 607,12 рублей; Опрыскиватель Amazone werke UG 3000 год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 461 716 рублей, без учета НДС 1 198 607,12 рублей; Сеялка Amazone CITAN 12000 год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 3 475 143 рублей, без учета НДС 2 849 617,26 рублей; Сеялка Amazone CITAN 12000 год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 3 475 143 рублей, без учета НДС 2 849 617,26 рублей; Сеялка FLEXI COIL ST 820 год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 2 450 000 рублей, без учета НДС 2 009 000 рублей; Сеялка FLEXI COIL ST 820 год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 2 450 000 рублей, без учета НДС 2 009 000 рублей; Дисковая борона Amazone CARTOS 7500 год выпуска 2006, рыночная стоимость с учетом НДС 1 680 000 рублей, без учета НДС 1 377 600 рублей; Дисковая борона Amazone CARTOS 7500 год выпуска 2006, рыночная стоимость с учетом НДС 1 680 000 рублей, без учета НДС 1 377 600 рублей; Дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 893 800 рублей, без учета НДС 1 552 916 рублей; Дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 893 800 рублей, без учета НДС 1 552 916 рублей; Дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 893 800 рублей, без учета НДС 1 552 916 рублей; Дисковая борона полунавесная Рубин 9/600 KUA (Lemken) год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 650 400 рублей, без учета НДС 1 353 328 рублей; Сеялка MS4100 для внесения удобрений, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 763 718 рублей, без учета НДС 626 248,76 рублей; Заключение подписано <данные изъяты>ФИО1, утверждено <данные изъяты> филиала ГУП КК «Крайтехинвентаризация – Краевое БТИ» по Новокубанскому району ФИО28, на подписях имеются оттиски круглой мастичной печати «филиал ГУП Краснодарского края краевая техническая инвентаризация краевое БТИ по Новокубанскому району». Данное заключение состоит из пяти листов не сшитых не пронумерованных, на титульном листе как описано выше имеется наименование документа как отчет об оценке, в действительности данный документ таковым не является, а представляет собой экспертное заключение.

Отчет №Р/10/036 об оценке рыночной и ликвидной стоимостей сельскохозяйственной техники в количестве 15 единиц. Заказчик Гаджиев М.Я., исполнитель ФИО29 Дата составления отчета 15 апреля 2010г., отчет составлен в г. Армавире. Отчет состоит из сорока трех листов, которые прошиты и скреплены подписью ФИО29 на которой имеется круглая мастичная печать ИП ФИО29 В отчете имеются копия договора купли-продажи № <данные изъяты> от 02.12.2008г. заключенного в с. Терекли-Мектеб между ООО «Победа» в лице <данные изъяты>ФИО30 и Гаджиевым М. Я. паспорт <данные изъяты>. Согласно договору продавец ООО «Победа» обязуется передать в собственность покупателю Гаджиеву М.Я. имущество: Культиватор разрыхлитель Lemken K-600 год выпуска 2006, количество 2 ед., стоимость 2 800 000 рублей, итоговая сумма 5 600 000 рублей; Опрыскиватель Amazone werke UG 3000 год выпуска 2008, количество 2 ед., стоимость 1 200 000 рублей, итоговая стоимость 2 400 000 рублей; Сеялка Amazone CITAN 12000 год выпуска 2008, количество 2 ед., стоимость 5 800 000 рублей, итоговая стоимость 11 600 000 рублей; Дисковая борона Amazone CATROS 7500 год выпуска 2006, количество 2 ед., стоимость 1 700 000 рублей, итоговая стоимость 3 400 000 рублей; Дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R год выпуска 2008, количество 3 ед., стоимость 1 350 000 рублей, итоговая стоимость 4 050 000 рублей; Сеялка FLEXI COIL ST 820 год выпуска 2008, количество 2 ед., стоимость 2 500 000 рублей, итоговая стоимость 5 000 000 рублей; Борона дисковая полунавесная Рубин 9/600 KUA (Lemken) год выпуска 2008, количество 1 ед., стоимость 3 000 000 рублей, итоговая стоимость 3 000 000 рублей; Сеялка MS4100 для внесения удобрений, количество 1 ед., стоимость 1 500 000 рублей, итоговая стоимость 1 500 000 рублей; Общая сумма 36 550 000 рублей, в том числе НДС 18%. Покупатель обязуется оплатить стоимость товара в сумме 36 550 000 рублей, в том числе НДС 18 %. Договор подписан <данные изъяты> ООО «Победа» ФИО30 под подписью указан расчетный счет фирмы №<данные изъяты> и Гаджиевым М.Я. Акт приема передачи №30 к договору купли продажи №<данные изъяты> от 02.12.2008г. согласно которому ООО «Победа» в лице ФИО30 передает Гаджиеву М.Я. вышеуказанное имущество на общую сумму 36 550 000 рублей.

Отчет №010/02/2011 от 18.02.2011г. об определении рыночной и ликвидной стоимости 15 единиц навесной сельскохозяйственной техники, с учетом естественного износа и фактического технического состояния. Отчет составлен <данные изъяты> ООО «Кубанская оценочная компания» ФИО31- <данные изъяты>, ФИО32 – <данные изъяты> 1, ФИО2 – <данные изъяты> 2. Итоговая величина рыночной стоимости объекта оценки на дату проведения оценки 17.02.2011г. составляет с учетом НДС 24 995 055 рублей, без учета НДС 21 182 251 рублей. Перечень и наименования объектов оценки с указанием стоимости и года выпуска указан в таблице из которой следует: Сеялка KINZE 3000, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 639 175 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 389 131 рублей; Сеялка KINZE 3000, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 639 175 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 389 131 рублей; Сеялка KINZE 3000, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 639 175 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 389 131 рублей; Дисковая борона Amko F-15, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 648 356 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 396 912 рублей ; Дисковая борона Amko F-15, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 648 356 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 396 912 рублей; Дисковая борона Amko F-15, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 648 356 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 396 912 рублей; Дисковая борона Amko F-15, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 648 356 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 396 912 рублей; Чизельный плуг CHIZELMA STER 1700, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 539 700 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 304 831 рублей; Чизельный плуг CHIZELMA STER 1700, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 539 700 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 304 831 рублей; Чизельный плуг CHIZELMA STER 1700, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 539 700 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 304 831 рублей; Чизельный плуг CHIZELMA STER 1700, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 539 700 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 304 831 рублей; Культиватор Terra Cult, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 672 634 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 417 486 рублей; Культиватор Terra Cult, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1 672 634 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 417 486 рублей; Плуг Kuhn Chalenger, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1990 019 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 686 457 рублей; Плуг Kuhn Chalenger, год выпуска 2008, рыночная стоимость с учетом НДС 1990 019 рублей, рыночная стоимость без учета НДС 1 686 457 рублей; Заказчик проведения оценки Гаджиев М. Я., дата проведения осмотра объекта 17.02.2011г., срок проведения оценки с 17.02.2011г по 18.02.2011г. Оценка произведена ООО «Кубанская оценочная компания». Отчет состоит из 75 листов которые прошиты и скреплены бумажной биркой с оттескам печати «Кубанская оценочная компания». В отчете имеется раздел фотоматериалы в котором имеются фото, из которых три фото на которых изображена дисковая борона Amko F-15, три фото на которых изображена Сеялка KINZE 3000, одно фото на котором изображен Чизельный плуг CHIZELMA STER 1700, одно фото на котором изображен Культиватор Terra Cult, два фото на которых изображен Плуг Kuhn Chalenger. Также в указанном отчете имеются копия договора купли-продажи №7 от 20 мая 2010г. заключенный в г. Ставрополе между ООО «Гиперком – ИНФ» лице <данные изъяты>ФИО33 и Гаджиевым М. Я. согласно договору ООО «Гиперком ИНФ» продало Гаджиеву М.Я. имущество в виде 15 единиц сельскохозяйственного навесного оборудования, именно Сеялка KINZE 3000 в количестве 3 единиц, 2008 года выпуска, дисковая борона Amko F-15 в количестве 4 единиц 2008 года выпуска, Чизельный плуг CHIZELMA STER 1700 в количестве 4 единиц 2008 года выпуска, Культиватор Terra Cult в количестве 2 единиц 2008 года выпуска, Плуг Kuhn Chalenger в количестве 2 единиц, 2008 года выпуска. На общую сумму 24 060 000 рублей в том числе НДС 18 %. Согласно договора ООО «Гиперком ИНФ» обязуется передать покупателю имущество по акту, а покупатель Гаджиев М.Я. обязуется оплатить стоимость продаваемого имущества в размере 24 060 000 рублей в день передачи наличными денежными средствами. Также в отчете имеется копия акта приема передачи №7 к договору купли – продажи №<данные изъяты> от 20.05.2010г. согласно которому продавец ООО «Гиперком ИНФ» передало покупателю Гаджиеву М.Я. имущество: Сеялка KINZE 3000 в количестве 3 единиц, 2008 года выпуска, дисковая борона Amko F-15 в количестве 4 единиц 2008 года выпуска, Чизельный плуг CHIZELMA STER 1700 в количестве 4 единиц 2008 года выпуска, Культиватор Terra Cult в количестве 2 единиц 2008 года выпуска, Плуг Kuhn Chalenger в количестве 2 единиц, 2008 года выпуска.

Справка о финансовом состоянии субъектов малого и среднего предпринимательства ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. за 2010 год, в которой указаны показатели финансового – хозяйственной деятельности крестьянского (фермерского) хозяйства Гаджиева М.Я. по итогам 2010 года. Согласно данной справки КФХ Гаджиева М.Я. по итогам 2010 года имело следующие показатели: Внеоборотные активы – оборудование на сумму 12900 тыс. рублей, сельскохозяйственные животные на сумму 4500 тыс. рублей, итого 17400 тыс. рублей; Оборотные активы - готовая продукция на сумму 13200 тыс. рублей, прочие запасы (семена и посадочный материал, ГСМ, удобрения и СЗР, корма, ветпрепараты, животные на выращивании и откормке, затраты в незавершенном производстве и другие запасы) на сумму 36200 тыс. рублей, дебиторская задолженность по которой платежи ожидаются в течении 12 месяцев после отчетной даты на сумму 3800 тыс. рублей, денежные средства в кассе 2600 тыс. рублей, итого 55 800 тыс. рублей. Баланс 73200 тыс. рублей. Пассив: собственный капитал – накопленный капитал на сумму 56 730 тыс. рублей, прибыль за отчетный период 770 тыс. рублей; Краткосрочные обязательства: краткосрочные займы и кредиты на сумму 15700 тыс. рублей, итого 15 700 тыс. рублей. Баланс 73 200 рублей; В разделе «справка об арендованных основных средствах», а именно: земельные участки, здания и сооружения, автотранспорт, самоходная техника, оборудование в графах стоят прочерки, которые свидетельствуют об отсутствие в наличии у крестьянского (фермерского) хозяйства указанного перечня арендованного имущества; Упрощенный отчет о прибылях и убытках согласно которому сумма доходов хозяйства по итогам 2009 года составила 34 200 тыс. рублей, по итогам 2010 года 43040 тыс. рублей, сумма расходов по итогам 2009 года составила 33610 тыс. рублей, по итогам 2010 года 42270 тыс. рублей, прибыль по итогам 2009 года 590 тыс. рублей, 2010 года 770 тыс. рублей. Прочие основные средства с/х оборудование на сумму 12 900 тыс. рублей, всего 12 900 тыс. рублей; Расшифровка готовой продукции, запасов и прочих оборотных активов: кукуруза на зерно в количестве 1320 на сумму 13200 тыс. рублей. Расшифровка дебиторской задолженности ООО «Гарант» возникновение 01.04.2010г. в сумме 3200 тыс. рублей, ООО «Агро юг» возникновение 01.09.2010г. в сумме 600 тыс. рублей, итого в сумме 3800 тыс. рублей. Расшифровка краткосрочных кредитов, кредитор ОАО «Россельхозбанк» в сумме 18 000 тыс. рублей. Выручка от реализации продукции растениеводства по итогам последнего отчетного периода: озимая пшеница посевная площадь 120 га. на сумму 3240 тыс. рублей, подсолнечник посевная площадь 380 га. на сумму 18 800 тыс. рублей, кукуруза посевная площадь 220 га. на сумму 18 000 тыс. рублей. Итого 40 040 тыс. рублей. Выручка от реализации продукции животноводства: молоко среднее поголовье коров 150, выручка на сумму 3000 тыс. рублей. Выручка по итогам последнего отчетного периода 18640 тыс. рублей, Общая сумма фактической выручки всего: 43 040 тыс. рублей, по итогам аналогичного периода прошлого года 34200 тыс. рублей. Сведения о движении денежных средств заемщика всего (наличных безналичных): собственные средства (на банковских счетах и в кассе) 2600 тыс. рублей, заемные средства 27 700 тыс. рублей. Поступление денежных средств: выручка от осуществления хозяйственной деятельности всего – 43 000 тыс. рублей, выручка от реализации продукции растениеводства 40 000 рублей; выручка от реализации продукции животноводства 3 000 тыс. рублей, поступление заемных денежных средств кредиты в ОАО «Россельхозбанк» 9700 рублей. Расходование денежных средств: расходы на приобретение и содержание основных средств 9 000 тыс. рублей, арендные платежи 1200 рублей, ГСМ 4500 рублей, семян и посадочного материала 14 000 тыс. рублей, удобрений и средств защиты растений 3200 тыс. рублей, корма 12 000 рублей; налоги и сборы 100 тыс. рублей, погашение основной суммы долга по кредитам в ОАО «Россельхозбанк» 12000 тыс. рублей, погашение процентов по кредитам в ОАО «Россельхозбанк» 3600 тыс. рублей, прочие расходы 5 000 тыс. рублей. Денежные средства собственные средства (на банковских счетах и в кассе) 6100 тыс. рублей. Дата составления справки 21 марта 2011 года, справка подписана главой КФХ Гаджиевым М.Я. на подписи имеется оттиск круглой мастичной печати ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. «БОСС» (том №2л.д. 150-203).

Протоколом осмотра места происшествия от 13.02.2015 года, в ходе которого осмотрена территория домовладения, расположенного по адресу: Краснодарский край, Отраненский район, х. Хорин, ул. Южная 81. Осмотром установлено, что домовладение имеет заброшенный вид, участок огорожен металлической сеткой, какое-либо сельскохозяйственное оборудование на территории домовладение отсутствует. (том №1 л.д. 201-205).

Инной документ: ответ на запрос из Гостехнадзора Краснодарского края по Успенскому району согласно которому в списке зарегистрированных, в списке снятых с учета в инспекции Гостехнадзора Краснодарского края трактора, самоходные, дорожно-строительные и иные машины и прицепы к ним владельцем которых является Гаджиев М. Я. – не значится (том №4л.д. 175).

Иной документ: ответ на запрос из ИФНС №16 по Республики Дагестан согласно которого следует что ООО «Победа» не очитывалась в налоговый орган в установленном законом порядке. (том №4л.д. 79).

Протоколом выемки от 15 сентября 2015г. в ходе которой в Северо-Кавказском банке ПАО «Сбербанк России» в г. Ставрополе изъята выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Победа» открытому в ОСБ №1860 Сбербанка России. (том №4 л.д. 104-107).

Протоколом осмотра выписки о движении денежных средств по расчетному счету №<данные изъяты> открытому ООО «Победа» в Благодарненском ОСБ №1860 Сбербанка России в ходе которого установлено: Выписка о движении денежных средств по расчетному счету №<данные изъяты> открытому ООО «Победа» в Благодарненском ОСБ №1860 Северо-Кавказского ОАО «Сбербанка России» за период времени с 01.01.2007 года по 10 сентября 2015 года. За вышеуказанный период времени операции по зачислению и расходованию денежных средств по расчетному счету не проводились. Осмотром данной выписки установлено, что ООО «Победа» в период с 01.01.2007г. по 02.12.2008г. финансовых операций по расчетному счету не совершало. Также в выписке отсутствует информация о приобретении ООО «Победа» прицепного навесного сельскохозяйственного оборудования указанного в договоре купли продажи № <данные изъяты> от 02.12.2008г. согласно которого ООО «Победа» якобы продало Гаджиеву М. Я. прицепное навесное сельскохозяйственное оборудование: Культиватор разрыхлитель Lemken K-600 год выпуска 2006, количество 2 ед., стоимость 2 800 000 рублей, итоговая сумма 5 600 000 рублей, Опрыскиватель Amazone werke UG 3000 год выпуска 2008, количество 2 ед., стоимость 1 200 000 рублей, итоговая стоимость 2 400 000 рублей, Сеялка Amazone CITAN 12000 год выпуска 2008, количество 2 ед., стоимость 5 800 000 рублей, итоговая стоимость 11 600 000 рублей, Дисковая борона Amazone CATROS 7500 год выпуска 2006, количество 2 ед., стоимость 1 700 000 рублей, итоговая стоимость 3 400 000 рублей, Дисковая борона KRAUZE TL 3000 7R год выпуска 2008, количество 3 ед., стоимость 1 350 000 рублей, итоговая стоимость 4 050 000 рублей, Сеялка FLEXI COIL ST 820 год выпуска 2008, количество 2 ед., стоимость 2 500 000 рублей, итоговая стоимость 5 000 000 рублей, Борона дисковая полунавесная Рубин 9/600 KUA (Lemken) год выпуска 2008, количество 1 ед., стоимость 3 000 000 рублей, итоговая стоимость 3 000 000 рублей, Сеялка MS4100 для внесения удобрений, количество 1 ед., стоимость 1 500 000 рублей, итоговая стоимость 1 500 000 рублей. Общая сумма 36 550 000 рублей, в том числе НДС 18%. Покупатель обязуется оплатить стоимость товара в сумме 36 550 000 рублей, в том числе НДС 18 %. В выписке отсутствует информация о переводе Гаджиевым М.Я. денежных средств на данный расчетный счет в качестве оплаты за вышеуказанное, якобы приобретенное навесное прицепное сельскохозяйственное оборудование. (том №4 л.д. 108-111).

Заключением эксперта №268/2015-СБЭ от 06 ноября 2015 года, согласно которого денежные средства, выплаченные ОАО «Россельхозбанк» на основании Кредитного договора №<данные изъяты> от 29.03.2011 года в сумме 36 000 000,00 руб. были израсходованы: 9 044 000,00 руб. – были перечислены на расчетный счет ООО «Стройцемсервис» (в связи с отсутствием выписки о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Стройцемсервис» определить дальнейшее использование указанных денежных средств не представилось возможным); 7 500 000,00 руб. - перечислены на расчетный счет ООО «Интер» (из-за одновременного наличия на расчетном счете денежных средств, поступивших от других хозяйствующих субъектов (ООО «Юг-Агро» и ООО «Молочный край»), достоверно определить, куда именно ООО «Интер» израсходовало денежные средства, являющиеся объектом исследования настоящей экспертизы, не представилось возможным. В указанный период времени с расчетного счета ООО «Интер» производились такие расходы как: предоставление беспроцентного займа в сумме 15 000 000,00 руб.; предоставление безвозмездной материальной помощи в сумме ?820 000,00 руб.; приобретение автомобиля «Lexus LX 570 (VIN <данные изъяты>) за 4 200 000,00 руб.; приобретение автомобиля Лада ВАЗ 21144 за 540 000,00 руб.; были сняты наличными в сумме 3 450 000,00 руб.; перечислены юридическим лицам, которые впоследствии начали процедуру ликвидации, в сумме 4 116 000,00 руб. (см. комментарий эксперта К)) 8 850 000,00 руб. - были сняты наличными (в том числе 3 550 000,00 руб. – с расчетного счета ФИО34, 5 300 000,00 руб. – с расчетного счета ИП Гаджиева М.Я.); 1 556 000,00 руб. – использованы в хозяйственной деятельности ООО «Процион»; 1 300 000,00 руб. - использованы в хозяйственной деятельности ООО «Кавказагро»; 4 298 000,00 руб. – перечислены на расчетный счет ОАО «Новоросцемент»; 1 168 572,59 руб. – списаны ОАО «Россельхозбанк» в качестве погашения обязательств по кредитным договорам, заключенным с ИП КФХ Гаджиев М.Я. (329 572,59 руб.), с ИП <данные изъяты> (297 000,00 руб.), с ООО «ИБИКиМ» (542 000,00 руб.); 765 000,00 руб. – использованы в хозяйственной деятельности ИП <данные изъяты> 561 000,00 руб. – использованы в хозяйственной деятельности ООО «Атика»; 450 000,00 руб. - использованы в хозяйственной деятельности ИП ФИО34 238 000,00 руб. – использованы в хозяйственной деятельности ООО «Авилон»; 235 000,00 руб. - использованы в хозяйственной деятельности ООО «Парма»; 33 427,41 руб. – использованы в хозяйственной деятельности ИП КФХ Гаджиева М.Я.. 1 000,00 руб. – использованы в хозяйственной деятельности ООО «Колос» (том №4 л.д. 187-217).

Протоколом осмотра документов от 08.12.2015г., в ходе которого были осмотрены: выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому КФХ Гаджиев М.Я. в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому КФХ Ибрагимбеков И.М. в КРФ ОАО «Росельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Колос» в ФКБ «Юниасрум банк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Колос» в КБ ООО «Кубань Кредит»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Процион» в ОАО «Юг-Инвест»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Кавказагро» в Ставропольском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Парма» в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Интер» в ОАО «Уралсиб»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Аграрник» в Юго-Западном банке ОАО «Сбербанк России»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому КФХ ФИО34 в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «ИБИК И М» в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Кавказ» в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Модерн» в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Авилон» в ПАО «РосДорБанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Цемесс» в ОАО «Промсвязьбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Росток» в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; ( том №4 л.д. 221-229).

Заявлением <данные изъяты> Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО26, из которого следует, что между ОАО «Россельхозбанк» и ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. заключен кредитный договор №<данные изъяты> от 20.10.2010 года по 12 % годовых со сроком погашения 18.10.2011г., по которому заемщиком не выполнены условия по возврату основного долга и уплате процентов за пользование кредитом. ( том №1 л.д. 3-5).

Иной документ: копия заключения служебной проверки от 12 октября 2011 года по фактам предоставления кредитных средств в дополнительном офисе № 3349/03/26 в с. Успенское Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк». ( том №3 л.д. 158-203).

Протоколом осмотра документов от 05.10.2015, согласно которому осмотрен блок финансовые документы кредитного дела ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. В ходе осмотра в деле установлено наличие документов, послуживших основанием для выдачи кредита Гаджиеву М.Я., по кредитному договору №<данные изъяты> от 20.05.2011г., а именно Справка о финансовом состоянии субъектов малого и среднего предпринимательства ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. за 2010 год, в которой указаны показатели финансового – хозяйственной деятельности крестьянского (фермерского) хозяйства Гаджиева М.Я. по итогам 2010 года. Согласно данной справки КФХ Гаджиева М.Я. по итогам 2010 года имело следующие показатели: Внеоборотные активы – оборудование на сумму 12900 тыс. рублей, сельскохозяйственные животные на сумму 4500 тыс. рублей, итого 17400 тыс. рублей; Оборотные активы - готовая продукция на сумму 13200 тыс. рублей, прочие запасы (семена и посадочный материал, ГСМ, удобрения и СЗР, корма, ветпрепараты, животные на выращивании и откормке, затраты в незавершенном производстве и другие запасы) на сумму 36200 тыс. рублей, дебиторская задолженность по которой платежи ожидаются в течении 12 месяцев после отчетной даты на сумму 3800 тыс. рублей, денежные средства в кассе 2600 тыс. рублей, итого 55 800 тыс. рублей. Баланс 73200 тыс. рублей. Пассив: собственный капитал – накопленный капитал на сумму 56 730 тыс. рублей, прибыль за отчетный период 770 тыс. рублей; Краткосрочные обязательства: краткосрочные займы и кредиты на сумму 15700 тыс. рублей, итого 15 700 тыс. рублей. Баланс 73 200 рублей; В разделе «справка об арендованных основных средствах», а именно: земельные участки, здания и сооружения, автотранспорт, самоходная техника, оборудование в графах стоят прочерки, которые свидетельствуют об отсутствие в наличии у крестьянского (фермерского) хозяйства указанного перечня арендованного имущества; Упрощенный отчет о прибылях и убытках согласно которому сумма доходов хозяйства по итогам 2009 года составила 34 200 тыс. рублей, по итогам 2010 года 43040 тыс. рублей, сумма расходов по итогам 2009 года составила 33610 тыс. рублей, по итогам 2010 года 42270 тыс. рублей, прибыль по итогам 2009 года 590 тыс. рублей, 2010 года 770 тыс. рублей. Прочие основные средства с/х оборудование на сумму 12 900 тыс. рублей, всего 12 900 тыс. рублей; Расшифровка готовой продукции, запасов и прочих оборотных активов: кукуруза на зерно в количестве 1320 на сумму 13200 тыс. рублей. Расшифровка дебиторской задолженности ООО «Гарант» возникновение 01.04.2010г. в сумме 3200 тыс. рублей, ООО «Агро юг» возникновение 01.09.2010г. в сумме 600 тыс. рублей, итого в сумме 3800 тыс. рублей. Расшифровка краткосрочных кредитов, кредитор ОАО «Россельхозбанк» в сумме 18 000 тыс. рублей. Выручка от реализации продукции растениеводства по итогам последнего отчетного периода: озимая пшеница посевная площадь 120 га. на сумму 3240 тыс. рублей, подсолнечник посевная площадь 380 га. на сумму 18 800 тыс. рублей, кукуруза посевная площадь 220 га. на сумму 18 000 тыс. рублей. Итого 40 040 тыс. рублей. Выручка от реализации продукции животноводства: молоко среднее поголовье коров 150, выручка на сумму 3000 тыс. рублей. Выручка по итогам последнего отчетного периода 18640 тыс. рублей, Общая сумма фактической выручки всего: 43 040 тыс. рублей, по итогам аналогичного периода прошлого года 34200 тыс. рублей. Сведения о движении денежных средств заемщика всего (наличных безналичных): собственные средства (на банковских счетах и в кассе) 2600 тыс. рублей, заемные средства 27 700 тыс. рублей. Поступление денежных средств: выручка от осуществления хозяйственной деятельности всего – 43 000 тыс. рублей, выручка от реализации продукции растениеводства 40 000 рублей; выручка от реализации продукции животноводства 3 000 тыс. рублей, поступление заемных денежных средств кредиты в ОАО «Россельхозбанк» 9700 рублей. Расходование денежных средств: расходы на приобретение и содержание основных средств 9 000 тыс. рублей, арендные платежи 1200 рублей, ГСМ 4500 рублей, семян и посадочного материала 14 000 тыс. рублей, удобрений и средств защиты растений 3200 тыс. рублей, корма 12 000 рублей; налоги и сборы 100 тыс. рублей, погашение основной суммы долга по кредитам в ОАО «Россельхозбанк» 12000 тыс. рублей, погашение процентов по кредитам в ОАО «Россельхозбанк» 3600 тыс. рублей, прочие расходы 5 000 тыс. рублей. Денежные средства собственные средства (на банковских счетах и в кассе) 6100 тыс. рублей. Дата составления справки 21 марта 2011 года, справка подписана главой КФХ Гаджиевым М.Я. на подписи имеется оттиск круглой мастичной печати ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. «БОСС». (том №2л.д. 150-203).

Протоколом осмотра документов от 05.07.2016, согласно которому осмотрено кредитное дело главы КФХ Гаджиев М.Я. по кредитному договору № <данные изъяты> от 20.05.2011г. В ходе осмотра в деле установлено наличие документов, послуживших основанием для выдачи кредита Гаджиеву М.Я., по кредитному договору №<данные изъяты> от 20.05.2011г., в числе которых: Кредитный договор №<данные изъяты> от 20 мая 2011 года заключенный между дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице <данные изъяты>ФИО4 и Индивидуальным предпринимателем главой крестьянского фермерского хозяйства Гаджиев М. Я.. Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства в размере и на условиях настоящего договора, а Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего договора. Размер кредита 10 172 946 рублей 60 копеек, процентная ставка 13 процентов годовых, срок предоставления кредита до 18 августа 2011 года, срок возврата кредита 20 мая 2016 года согласно графика Приложение №1 к кредитному договору № <данные изъяты> от 20.05.2011г., заемщик обязуется использовать полученный кредит на следующие цели: приобретение сельскохозяйственной техники и оборудования. Заемщик предоставит кредитору документы: договор купли продажи техники и оборудования на приобретение которых предоставляется кредит, копию документа подтверждающего переход права собственности на технику и оборудование от Продавца – поставщика техники и оборудования аккредитованного в Банке в рамках целевой программы «Кредит под залог приобретаемой техники и /или оборудования». Обеспечением исполнения заемщиком своих обязательств по настоящему договору является в совокупности: Залог по Договору залога № <данные изъяты> о залоге оборудования от 20 мая 2011 года, заключенному между Кредитором и ИП ГКФХ Гаджиев М. Я., залог транспортных средств по Договору №<данные изъяты> о залоге транспортных средств от 20 мая 2011 года, заключенному между Кредитором и ИП ГКФХ Гаджиев М. Я., Поручительство физического лица по Договору №<данные изъяты> о поручительстве физического лица от 20 октября 2010 года, заключенному между Кредитором и Гаджиевым М. Я.. Договор подписан кредитором в лице управляющего дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» <данные изъяты>ФИО4 имеется оттиск круглой мастичной печати ОАО «Россельхозбанк» 3349/3/26 и заемщиком индивидуальным предпринимателем главой крестьянского фермерского хозяйства Гаджиевым М. Я. имеется оттиск круглой мастичной печати с указанием данных Гаджиев М. Я. ИНН <данные изъяты> на печати имеются заглавные буквы читаемые как БОСС. Также на договоре имеются подписи <данные изъяты>ФИО5, <данные изъяты>ФИО9

Договор о залоге транспортных средств № <данные изъяты> от 20 мая 2011 года заключенный между дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего ФИО4 и индивидуальным предпринимателем главой КФХ Гаджиевым М. Я.. В силу настоящего договора Залогодатель обеспечивая надлежащие исполнение обязательств по кредитному договору №<данные изъяты> заключенному между Кредитором являющимся залогодержателем и ИП ГКФХ Гаджиев М.Я. являющийся залогодателем, передает в залог транспортные средства являющиеся предметом залога. Предмет залога – транспортные средства качественный и количественный перечень которого определен Приложением №1 к настоящему договору. Стороны устанавливаю залоговую стоимость Предмета залога в размере 2 751 000 рублей. Предмет залога находится у Залогодателя и залогодатель полностью несет обязанность по обеспечению сохранности предмета залога. Адрес постоянного хранения транспорта Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81. Залогодатель не имеет право изменять адрес постоянного хранения предмета залога без предварительного письменного согласия с Залогодержателем. Договор подписан залогодержателем в лице управляющего дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» <данные изъяты>ФИО4 имеется оттиск круглой мастичной печати ОАО «Россельхозбанк» 3349/3/26 и залогодателем ИП ГКФХ Гаджиевым М.Я. на подписи имеется оттиск круглой мастичной печати с указанием данных Гаджиев М. Я. ИНН <данные изъяты> на печати имеются заглавные буквы читаемые как БОСС. Также на договоре имеются подписи <данные изъяты>ФИО5, <данные изъяты>ФИО9 Приложение №1 к договору №<данные изъяты> о залоге транспортных средств от 20 мая 2011г. Качественный и количественный перечень оборудования: 1. Трактор Беларус-82.1 – 1шт. 2011 года выпуска, двигатель №<данные изъяты> коробка передач №<данные изъяты> основной ведущий мост №<данные изъяты>, ТС <данные изъяты>, стоимость по договору 685 000 рублей, залоговая стоимость 685 000 рублей, заводской номер VIN не указан; 2. Трактор Беларус-80.1 – 1шт. 2011 года выпуска, двигатель №<данные изъяты>, коробка передач №<данные изъяты>, основной ведущий мост №<данные изъяты>; №<данные изъяты>, ТС <данные изъяты> стоимость по договору 605 000 рублей, залоговая стоимость 605 000 рублей, заводской номер VIN не указан; 3. Трактор Беларус-1221 П 11 – 1шт. 2010 года выпуска, двигатель №<данные изъяты>, коробка передач №<данные изъяты> основной ведущий мост №<данные изъяты>; №<данные изъяты>, ТС <данные изъяты>, стоимость по договору 1 461 000 рублей, залоговая стоимость 1 461 000 рублей, заводской номер VIN не указан. Приложение №1 к вышеуказанному договору подписано залогодержателем в лице управляющего дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» <данные изъяты>ФИО4 имеется оттиск круглой мастичной печати ОАО «Россельхозбанк» 3349/3/26 и залогодателем ИП ГКФХ Гаджиевым М.Я. на подписи имеется оттиск круглой мастичной печати с указанием данных Гаджиев М. Я. ИНН <данные изъяты> на печати имеются заглавные буквы читаемые как БОСС. Также на приложение имеется подпись <данные изъяты>ФИО9

Договор о залоге оборудования № <данные изъяты>-5 от 20 мая 2011 года заключенный между дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице <данные изъяты>ФИО4 и индивидуальным предпринимателем главой КФХ Гаджиевым М. Я.. В силу настоящего договора Залогодатель передает Залогодержателю в залог движимое имущество обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору №<данные изъяты> от 20 мая 2011 года. Предмет залога – оборудование качественный и количественный перечень которого определен Приложением №1 к настоящему договору. Стороны устанавливаю залоговую стоимость оборудования в размере 8 552 274 рублей. Оборудование будет находится у Залогодателя по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 100. Залогодатель не имеет право изменять адрес постоянного хранения предмета залога без предварительного письменного согласия с Залогодержателем. Договор подписан залогодержателем в лице управляющего дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» <данные изъяты>ФИО4 имеется оттиск круглой мастичной печати ОАО «Россельхозбанк» 3349/3/26 и залогодателем ИП ГКФХ Гаджиевым М.Я. на подписи имеется оттиск круглой мастичной печати с указанием данных Гаджиев М. Я. ИНН <данные изъяты> на печати имеются заглавные буквы читаемые как БОСС. Также на договоре имеются подписи старшего <данные изъяты>ФИО5, <данные изъяты>ФИО9 Приложение №1 к договору №<данные изъяты> о залоге оборудования от 20 мая 2011г. Качественный и количественный перечень оборудования: 1. Косилка измельчительная роторная КИР 1,5 метра -1 шт. 2008 года выпуска страна производитель Россия, залоговой стомостью179 000 рублей; 2. Косилка О-501-01 1 штука 2010 года выпуска страна производитель Россия, залоговой стоимостью 115 000 рублей; 3. Борона дисковая БДМП-6х4 2 штуки 2010 года выпуска страна производитель Россия, залоговой стоимостью 1 440 000 рублей; 4. Борона легкая пружинная БЛП-9 1 штука 2011 года выпуска страна производитель Россия, залоговой стоимостью 187 300 рублей; 5. Борона БЗСС-1 20 штук 2010 года выпуска залоговой стоимостью 72 000 рублей; 6. Сеялка С3-5,4 2 штуки 2010 года выпуска, залоговой стоимостью 1 310 000 рублей; 7. Сеялка СПБ-8 с вентилятором 1 штука 2010 года выпуска залоговой стоимостью 420 000 рублей; 8. Культиватор КРН-5,6 с АТП 4 штуки 2011 года выпуска залоговой стоимостью 904 000 рублей; 9. Культиватор КПС-5У с приспособлением для нав. бор. 4 штуки залоговой стоимостью 610 000 рублей; 10. Культиватор КОН -2,8 с АТП 1 штука 2011 года залоговой стоимостью 140 000 рублей; 11. Плуг ПНУ -8-40 2 штуки 2011 года залоговой стоимости 454 000 рублей; 12. Картофелесажалка Л-207 1 штука 2011 года выпуска, залоговой стоимостью 280 000 рублей; 13. Картофелекопатель КСТ-1,4 1 штука 2010 года выпуска, залоговой стоимостью 190 000 рублей; 14. Валкообразователь Стар 400/11 1 штука страна производитель Словения залоговой стоимостью 242 474 рублей; 15. Пресс-подборщик к ПРФ -145 1 штука залоговой стоимостью 375 000 рублей; 16. Машина для внесения минеральных удобрений МВУ-900 1 штука 2011 года выпуска залоговой стоимостью 103 000 рублей; 17. Опрыскиватель ОП-2000-18 1 штука 2010 года выпуска залоговой стоимостью 240 000 рублей; 18. Протравитель семян ПСП -9 СУ 1 штука 2011 года выпуска залоговой стоимостью 141 000 рублей; 19.Зернометатель самопередвижной 3С-90 1 штука 2010 года выпуска залоговой стоимостью 225 000 рублей; 20. Каток КЗК -9,2 1 штука 2009 года выпуска залоговой стоимостью 345 000 рублей; 21. Сцепка СП 11К 1 штука 2009 года выпуска, залоговой стоимостью 97 500 рублей; 22. Универсальное транспортное устройство ОЗШ 06.50-01 2 штуки 2009 года выпуска залоговой стоимостью 120 000 рублей; 23. Прицеп тракторный 2ПТС-4,5 1 штука 2009 года выпуска, залоговой стоимостью 195 000 рублей; 24. Тележка для подвоза воды емкостью 4500 литра с системой самозаправки и перекачки жидкости 1 штука 2009 года выпуска залоговой стоимостью 167 000 рублей; Приложение №1 к вышеуказанному договору подписано залогодержателем в лице управляющего дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» <данные изъяты>ФИО4 имеется оттиск круглой мастичной печати ОАО «Россельхозбанк» 3349/3/26 и залогодателем ИП ГКФХ Гаджиевым М.Я. на подписи имеется оттиск круглой мастичной печати с указанием данных Гаджиев М. Я. ИНН <данные изъяты> на печати имеются заглавные буквы читаемые как БОСС. Также на приложение имеется подпись <данные изъяты>ФИО9

Договор №<данные изъяты> поручительства физического лица от 20 мая 2011 года, заключенный между дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице <данные изъяты>ФИО4 и Гаджиевым М. Я. паспорт <данные изъяты>. В силу настоящего договора Поручитель Гаджиев М.Я. обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ИП ГКФХ Гаджиев М. Я. своих обязательств по кредитному договору <данные изъяты> от 20.05.2011г. Поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями кредитного договора обязательств по возврату кредита. Поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Договор подписан залогодержателем в лице управляющего дополнительным офисом №3349/3/26 в с. Успенское, Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» <данные изъяты>ФИО4 имеется оттиск круглой мастичной печати ОАО «Россельхозбанк» 3349/3/26 и поручителем Гаджиевым М. Я.. Также на договоре имеются подписи, <данные изъяты>ФИО5, <данные изъяты>ФИО9

Бизнес – план «Развитие ИП ГКФХ Гаджиев М.Я. путем приобретения сельскохозяйственной техники». Данный бизнес –план состоит из следующих разделов: 1. Краткий обзор проекта, в котором указано, что бизнес-план проекта «Развитие ИП ГКФХ Гаджиев М.Я. путем приобретения сельскохозяйственной техники» состоит из описательной и расчетной частей, в которых спрогнозирован ожидаемый объем продаж, приведены издержки, спланированы налоговые выплаты, рассчитана потребность в капитале, проведена оценка рисков проекта. С помощью предложенного бизнес плана инициатор проекта и кредитная организация смогут оценить эффективность вложения собственных и заемных средств в развитие животноводства и растениеводства. Инициатор проекта ИП глава КФХ Гаджиев М.Я. Сроки реализации проекта 5 лет, начало планирования 2 квартал 2011 года. Цель проекта обоснование экономической целесообразности инвестирования в развитие растениеводства с точки зрения рентабельности и прибыльности. Также указано распределение денежных средств на приобретение транспортных средств и оборудования. Схема финансирования: общая стоимость инвестиционного проекта составляет 11 303 274 рублей из которых собственные средства 1 130 327 рублей, банковский кредит 10 172 947 рублей, процентная ставка 14% годовых, срок кредита 5 лет. Предполагаемая схема погашения кредита – выплата долга равными долями с отсрочкой погашения основного тела кредита 24 месяца. 2. Инициатор проекта ИП глава КФХ Гаджиев М. Я., сфера деятельности производство и реализация сельскохозяйственной продукции оптовая торговля с/х продукцией и живыми животными. Также указаны виды деятельности хозяйства, в которые входят: выращивание зерновых и зернобобовых культур, выращивание картофеля, оптовая торговля сельскохозяйственным сырьем и живыми животными, оптовая торговля зерном, оптовая торговля мысом, оптовая торговля молочными продуктами, оптовая торговля сахаром, разведение крупнорогатого скота, разведение овец и коз, разведение свиней, разведение сельскохозяйственной птицы, производство молока, мяса, розничная торговля мясом и молочными продуктами. Финансовое состояние – источниками для анализа являются балансы ИП ГКФХ Гаджиев М.Я. 31.12.2009г, 31.12.2010г. а также отчет о финансовых результатах за 2009г. и 2010г. Отчетные данные представлены в тысячах рублей, данные о численностях работников, величине заработной платы и постоянных расходах предприятия представлены в проекте и приложениях. Руководитель Гаджиев М. Я. является учредителем КФХ. 3. Сущность проекта - в хозяйстве отсутствует часть необходимой сельскохозяйственной техники поэтому для проведения сельскохозяйственных работ связанных с выращиванием с/х культур используется привлеченная техника. Используя привлеченную технику на всех видах сельскохозяйственных работ хозяйство дополнительно теряет в пределах 15-20% денежных средств. Сельскохозяйственная техника имеющаяся в хозяйстве имеет срок её использования более 10-15 лет, возникает необходимость замены старой техники на новую высоко – производительную. В связи с чем главой КФХ было принято решение о приобретении сельскохозяйственной техники и оборудования на сумму 11 173 тыс. рублей. Перечень приобретаемой техники: Трактор МТЗ-82.1, трактор МТЗ-80.1, погрузчик фронтальный Беларус 1221 П11, опрыскиватель ОПШ-2000-18, катки КЗК-9,2, плуг лемешный навесной ПНУ-8 (без предплужников), культиватор сплошной обработки почвы КПС-5, культиватор – окучник навесной КОН-2,8, культиватор КРН-5,6 с АТП, борона дисковая прицепная БДМП 6х4, борона зубовая средняя скоростная БЗСС-1,0, борона – культиватор БК 9, картофелесажалка 4-х рядная полуприцепная «Л-207», косилка О-501-01(2-роторная навесная), косилка - измельчитесь роторная КИР-1,5, сеялка зернотуковая СЗ 5,4, сеялка пропашная блочносоставляемая СПБ-8, пресс-подборщик ПРФ-145, валкообразователь Стар 400/11, машина для внесения минеральных удобрений МВУ-900, зернометатель самопередвижной ЗС-90, сцепки СП-11 и СП-11К, прицеп тракторный самосвальный 2 ПТС-4,5. Далее указано, что земли ИП ГКФХ Гаджиев М.Я. расположены в зоне благоприятных климатических условий. ИП ГКФХ Гаджиев М.Я. используются на праве аренды земельные участки в Отрадненском районе, из состава земель фонда перераспределения Краснодарского края общей площадью 465 гектара на основании договора аренды земель с/х назначения №<данные изъяты> от 15.11.2001г. сроком до 05.11.2017г. Также у ИП ГКФХ Гаджиев М.Я. имеется в долевой собственности земельный участок площадью 190 гектар, расположенный в границах земель ОАО «Колос» Успенского района. Согласно данного бизнес-плана на вышеуказанных землях выращиваются следующие сельскохозяйственные культуры: озимая пшеница – 335 гектар; кукуруза на зерно – 200 гектар; подсолнечник – 70 гектар; картофель 50 гектар. 4. Конкуренция на рынке – основными конкурентами ИП ГКФХ Гаджиев М.Я. являются организации, реализующие сельскохозяйственную продукцию на территории Отрадненского района находящихся в радиусе 100 км. от данного предприятия. 5. Поставщики и покупатели. К поставщикам относятся ООО «Агроюг» - семена, СЗР, ГСМ, ООО «Роснефть» - ГСМ, ИП ГКФХ Пуленов – семена, ГСМ, СПСК «Кубань Агро» - семена, удобрения. Поставку новой сельскохозяйственной техники планируется осуществлять через компанию ООО «Агропромэнерго» согласно заключенного договора. К покупателям относятся ООО «Мираж» - семена подсолнечника, СПСК «Кубань Агро» - семена кукурузы. 6. План маркетинга, который включает в себя: конкурентную стратегию, политику распределения, цена и себестоимость. 7. Организационный план, который включает в себя организационно-правовую форму реализации проекта, численность персонала ИП ГКФХ Гаджиев М.Я. 8. Производственный план, в котором указаны перечень, количество и стоимость приобретаемой техники. 9. Финансовый план, в котором указаны: условия принятые для расчета, налоговое окружение – ИП ГКФХ Гаджиев М.Я. является плательщиком единого сельскохозяйственного налога. Также в финансовом плане в форме таблицы указана структура посевных площадей по ИП ГКФХ Гаджиев М.Я. на 2011-2016 гг. Согласно которой, хозяйством в 2011 году обрабатывается 655 гектар земель сельскохозяйственного назначения из которых 465 га используются на основании договора аренды земель с/х назначения №<данные изъяты> от 05.11.2001г. сроком до 05.11.2017г., 190 га. расположены в границах земель ОАО «Колос» находятся в долевой собственности у ИП ГКФХ Гаджиев М.Я. Данная площадь земель сельскохозяйственного назначения используется следующим образом: 335 га – озимая пшеница, урожайность 55 цн/га. валовый сбор 1843 тонн, 200 га – кукуруза на зерно, урожайность 45 цн/га, валовый сбор 900 тонн, 70 га – подсолнечник, урожайность 25 цн/га, валовый сбор 175 тонн, 50 га – картофель, урожайность 120 цн/га, валовый сбор 600 тонн. В 2016 году хозяйство планирует обрабатывать ту же площадь земель сельскохозяйственного назначения равную 655 га. Далее в финансовом плане указаны: среднегодовой хлебофуражный баланс продукции растениеводства на 2011-2013 годы, план производства продукции животноводства, калькуляция затрат на производство, план реализации – представлен в приложении к проекту, расчет выручки представлен в приложении к проекту, капитальные затраты и амортизация, источники формы и условия финансирования, отчет о прибылях и убытках, оценка экономической эффективности проекта, расчет чистого дисконтного дохода, финансовые показатели проекта.

Далее в бизнес-плане имеются следующие приложения выполненные в форме таблиц: планируемое получение кредита на пополнение оборотных средств, расчет точки безубыточности, объем реализации сельскохозяйственной продукции, отпускные цены, выручка от реализации, расход сырья и материалов, цены на сырье и материалы, затраты на сырье и материалы, численность и заработная плата, текущие затраты, постоянные активы которые представлены в таблицы в виде сельскохозяйственной техники и оборудования приобретаемого на кредитные денежные средства по кредитному договору №<данные изъяты> от 20 мая 2011 года, источники финансирования, сводная ведомость выплат по кредитам, налоги и платежи во вне бюджетные фонды, отчет о прибыли, отчет о движении денежных средств, основные показатели проекта, объем реализации, отпускные цены, выручка от реализации из данной таблице следует, что выручка за кредитный период составит озимая пшеница -36 966 тыс. рублей, кукуруза – 18 587 тыс. рублей, подсолнечник технический 10 500 тыс. рублей, картофель – 100 800 тыс. рублей, молоко 31 670 тыс. рублей, мясо КРС в живом весе 15 120 рублей, мясо баранины в живом весе 15 120 тыс. рублей, итого выручка составит 233 763 тыс. рублей.

Таблица структура посевных площадей на 2011-2016 гг., согласно которой, хозяйством в 2011 году обрабатывается 655 гектар земель сельскохозяйственного назначения из которых 335 га – озимая пшеница, урожайность 55 цн/га. валовый сбор 1843 тонн, 200 га – кукуруза на зерно, урожайность 45 цн/га, валовый сбор 900 тонн, 70 га – подсолнечник, урожайность 25 цн/га, валовый сбор 175 тонн, 50 га – картофель, урожайность 120 цн/га, валовый сбор 600 тонн. Аналогичные показатели указаны в таблицы в разделах 2012 год, 2013 год.

Таблица среднегодовой хлебофуражный баланс использования сельскохозяйственной продукции: озимая пшеница площадь 335 га, урожайность 50 цн/га, валовый сбор 1675 тонн, на корм скоту 471 тонн, на семена 84 тонн, свободный остаток 1120 тонн, цена 5500 рублей за тонну, выручка от реализации 6161 тыс. рублей, кукуруза на зерно обрабатываемая площадь 200 га, урожайность 45 цн/га, валовый сбор 900 тонн, на корм скоту 280 тонн, свободный остаток 620 тонн, цена 5000 рублей за тонну, выручка от реализации 3098 тыс. рублей, подсолнечник обрабатываемая площадь 70 га, урожайность 25 цн/га, валовый сбор 175 тонн, свободный остаток 175 тонн, цена 10 000 рублей за тонну, выручка от реализации 1750 тыс. рублей, картофель обрабатываемая площадь 50 га, урожайность 120 цн/га, валовый сбор 600 тонн, свободный остаток 600 тонн, цена 28 000 рублей за тонну, выручка от реализации 16800 тыс. рублей. Итого общая обрабатываемая площадь 655 га, общая выручка от реализации продукции 27 809 тыс. рублей.

Далее имеются таблицы: годовой расчет потребности ГСМ, потребность в минеральных удобрениях, потребность в средствах защиты растений, потребность в семенах для проведения весеннего сева 2012 года, план по производству и реализации молока на 2011-2013 гг., потребность в кормах для крупнорогатого скота на 2011 год, потребность в кормах для овец на 2011 год, потребность в сырье для приготовления корма по плану на 2011 год. Данный бизнес – план прошит и скреплен оттиском круглой мастичной печати для документов ОАО «Россельхозбанк».

Акт проверки залогового имущества от 21 августа 2012 года по договору залога №<данные изъяты> от 20.05.2011 года, согласно которому 21 августа 2012 года сотрудниками Банка ФИО11 и ФИО10 проведена проверка залогового имущества в виде тракторов Беларус 80.1 2011 года выпуска, Беларус 82.1 2011 года выпуска, Беларус 1221.2 2010 года выпуска по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, х. Чехра (территория КФХ Ибрагимбекова И.М.) в результате проверки установлено, что залоговое имущество соответствует качественным и количественным характеристикам. Залогодателю рекомендовано предоставить по изменению местонахождения залогового имущества. Акт подписан <данные изъяты>ФИО11, <данные изъяты>ФИО10, ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я.. На подписи Гаджиева М.Я. имеется оттиск круглой мастичной печати с указанием данных Гаджиев М. Я. ИНН <данные изъяты> на печати имеются заглавные буквы читаемые как БОСС.

Акт проверки залогового имущества от 10 мая 2012 года по договору залога №<данные изъяты> от 20.05.2011 года согласно которому 10 мая 2012 года сотрудниками Банка ФИО11 и ФИО10 проведена проверка залогового имущества в виде тракторов Беларус 80.1 2011 года выпуска, Беларус 82.1 2011 года выпуска, Беларус 1221.2 2010 года выпуска по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81, в результате проверки установлено, что залоговое имущество по указанному адресу отсутствует. Акт подписан <данные изъяты>ФИО11, <данные изъяты>ФИО10

Акт проверки залогового имущества от 10 мая 2012 года по договору залога №<данные изъяты> от 20.05.2011 года согласно которому 10 мая 2012 года сотрудниками Банка ФИО11 и ФИО10 проведена проверка залогового имущества в виде сельскохозяйственного оборудования, по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81, в результате проверки установлено, что залоговое имущество по указанному адресу отсутствует. Акт подписан <данные изъяты>ФИО11, <данные изъяты>ФИО10

Акт проверки залогового имущества от 12 марта 2012 года по договору залога №<данные изъяты> от 20.05.2011 года согласно которому 12 марта 2012 года сотрудниками Банка ФИО11 и ФИО7 проведена проверка залогового имущества в виде сельскохозяйственного оборудования, по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 100, в результате проверки залог к осмотру не предоставлен. Акт подписан <данные изъяты>ФИО11, <данные изъяты>ФИО7

Акт проверки залогового имущества от 28 февраля 2012 года по договору залога №<данные изъяты> от 20.05.2011 года согласно которому 28 февраля 2012 года сотрудниками Банка ФИО11 и ФИО7 проведена проверка залогового имущества в виде тракторов Беларус 80.1 2011 года выпуска, Беларус 82.1 2011 года выпуска, Беларус 1221.2 2010 года выпуска по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81, в результате проверки установлено, что по указанному адресу расположено развалившееся частное домовладение. На указанной территории визуально установлено отсутствие залогового имущества. Акт подписан <данные изъяты>ФИО11, <данные изъяты>ФИО7

Акт проверки залогового имущества от 24 сентября 2011 года по договору залога №<данные изъяты> от 20.05.2011 года согласно которому 24 сентября 2011 года <данные изъяты> Банка ФИО8, проведена проверка залогового имущества в виде тракторов Беларус 80.1 2011 года выпуска, Беларус 82.1 2011 года выпуска, Беларус 1221.2 2010 года выпуска. В результате проверки установлено, что без уведомления согласования с Банком произведено перемещение сельскохозяйственной техники. От залогодателя при осмотре сельскохозяйственной техники присутствовал И. И. М.. Установлено, что трактор Беларус 82.1 и трактор Беларус 80.1 находятся по адресу Отрадненский район, х. Чехрак отд 4 СПК Удобненское. Трактор Беларус 1221 находится в ст. Спокойная Синюха ул. Степная 65. Тракторы в хорошем состоянии, пригодны к эксплуатации, хранятся под открытым небом, охраняются работниками фермерского хозяйства. Акт подписан <данные изъяты>ФИО8, Ибрагимбековым И.М.

Акт проверки залогового имущества от 24 сентября 2011 года по договору залога №<данные изъяты> от 20.05.2011 года согласно которому 24 сентября 2011 года <данные изъяты> Банка, ФИО8, проведена проверка залогового имущества в виде сельскохозяйственного оборудования, по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, х. Хорин, ул. Южная 81. В результате проверки установлено, что сельскохозяйственное оборудование по указанному адресу не хранится, залоговое имущество перемещено без уведомления Банка. От залогодателя при осмотре сельскохозяйственного оборудования присутствовал И. И. М.. Проверкой установлено, что косилка КИР 1,5м, косилка О-501-01, сеялка СЗ-5,4, культиватор КРН-5,6 с АТП в количестве 3 штук, культиватор КОН -2,8 с АТП, картофелесажалка Л207, валкообразователь Стар 400/11, пресс-поборщик, машина для внесения мин удобрений, опрыскиватель ОП-200018 находятся в ст. Спокойная Синюха, ул. Степная 65. Борона БДМП -6х4, борона БЛП-9, борона БЗСС-1, сеялка С3-5,4, сеялка СПБ-8, культиватор КРН -5,6. культиватор КПС-5У в количестве 4 штук, плуг ПНУ-8-40, зернометатель ЗС-90, каток КЗК 9,2, протравитель семян ПСП -9СУ находятся по адресу: ст. Отрадная ул. Трактовая в закрытом помещении. Транспортное устройство ОЗШ в разобранном виде хранится в отдельном складском помещении. В целом оборудование в удовлетворительном состоянии пригодно к эксплуатации. По итогам проверки не обнаружен прицеп тракторный 2ПТС-4,5. Со слов Ибрагимбекова И.М. прицеп не был получен от поставщика. Акт подписан <данные изъяты>ФИО8 и Ибрагимбековым И.

Договор №<данные изъяты> от 09 февраля 2011г. купли продажи техники заключенный в г. Краснодаре между ООО «Агропромэнерго» в лице ФИО35 и ИП главой КФХ Гаджиевым М.Я. Настоящий договор заключен в рамках целевой программы ОАО «Россельхозбанк» «кредит под залог приобретаемой техники и оборудования». Продавец обязуется передать технику в собственность Покупателя, а покупатель принять технику и оплатить за неё определенную договором цену. Поставляемы товар должен быть новым и изготовленным не ранее года предшествующего году поставки. Цена за единицу товара указана в Приложении №1. Склад продавца находится по адресу: Краснодарский край, Курганинский район, ст. Михайловская, ул. Мира 2А. Общая сумма настоящего договора составляет 11 303 274 включая НДС 1 724 228 рублей 74 копейки. Стороны установили следующие сроки платежа: авансовый платеж в размере 10 % суммы договора, а именно 1130 327 рублей 40 копеек в течении 30 рабочих дней с даты подписания договора. Платеж в размере 90 %, а именно 10 172 946 рублей 60 копеек уплачивается в течении 7 рабочих дней с даты выполнения условия п. 4.2 настоящего договора. В п. 4.2 договора прописано, что после поступления уведомления о Продавца Покупатель в течении 5 дней совместно с представителем Банка Страховой компании проводит осмотр товара. По результатам осмотра представитель Банка оформляет акт проверки закупаемого имущество – будущего залогового обеспечения. Договор подписан продавцом <данные изъяты> ООО «Агропромэнерго» ФИО35 на подписи имеется оттиск круглой мастичной печати «Агропромэнерго» и покупателем ИП Главой КФХ Гадживеым М.Я. на подписи имеется оттиск круглой мастичной печати с указанием данных Гаджиев М. Я. ИНН <данные изъяты> на печати имеются заглавные буквы читаемые как БОСС.

Приложение №1 к договору купли-продажи техники и оборудования от 09.02.2011г. Спецификация товара, выполнено в форме таблицы в которой указаны наименование и комплектация техники, количество, цена за единицу товара с учетом НДС, общая сумма с учетом НДС. При более детальном осмотре указанной таблице установлен следующий товар приобретаемый Ип главой КФХ Гаджиевым М.Я. по договору купли продажи №<данные изъяты> от 09.02.2011г.: плуг ПНУ-8-40 в количестве 2 единиц, стоимостью 227 000 рублей за одну единицу, общей стоимостью 454 000 рублей, борона дисковая БДМП -6х4 в количестве 2 единиц, стоимостью 720 000 рублей за одну единицу, общей стоимостью 1 440 000 рублей, сеялка СЗ-5,4 в количестве 2 единиц, стоимостью 655 000 рублей за одну единицу, общей стоимостью 1 310 000 рублей, универсальное транспортное устройство ОЗШ 06.050-01 в количестве 2 единиц, стоимостью 60 000 рублей за одну единицу, общей стоимостью 120 000 рублей, культиватор КРН -5,6 с АТП в количестве 4 единиц, стоимостью 226 000 рублей за одну единицу общей стоимостью 904 000 рублей, картофелекопатель КСТ-1,4 в количестве 1 единицы, стоимостью 190 000 рублей, кортофелесожалка Л-207 в количестве 1 едины стоимостью 280 000 рублей, прицеп тракторный 2ПТС-4,5 в количестве 1 единицы, стоимостью 195 000 рублей, КИР-1,5 косилка измельчительная роторная в количестве 1 единицы, стоимостью 179 000 рублей, косилка О-501-01 в количестве 1 единицы стоимостью 115 000 рублей, валкообразователь Стар 400/11 в количестве 1 единицы, стоимостью 242 474 рублей, пресс-подборщик ПРФ-145 в количестве 1 единицы, стоимостью 375 000 рублей, трактор Беларус 1221 П11 в количестве 1 единицы, стоимостью 1 461 000 рублей, борона легкая пружинная БЛП-9 в количестве 1 единицы, стоимостью 187 300 рублей, машина для внесения минеральных удобрений МВУ-900 в количестве 1 единицы, стоимостью 103 000 рублей, опрыскиватель ОП-2000-18 в количестве 1 единицы, стоимостью 240 000 рублей, протравитель семян ПСП-9 СУ в количестве 1 единицы, стоимостью 141 000 рублей, каток КЗК-9,2 в количестве 1 единицы, стоимостью 345 000 рублей, культиватор КПС-5 У в количестве 4 единиц, стоимостью 152 500 рублей за одну единицу, общей стоимостью 610 000 рублей, зернометатель самопередвижной ЗС-90 в количестве 1 единицы, стоимостью 225 000 рублей, тележка для подвоза воды емкостью 4500 литра с системой самозаправки и перекачки жидкости в количестве 1единицы, стоимостью 167 000 рублей, трактор Беларус 82.1 в количестве 1 единицы, стоимостью 685 000 рублей, сеялка СПБ-8 с вентилятором в количестве 1 единицы, стоимостью 420 000 рублей, культиватор КОН-2,8 с АТП в количестве 1 единицы стоимостью 140 000 рублей, борона БЗСС-1 в количестве 20 единиц, стоимостью 3 600 рублей за одну единицу, общей стоимостью 72 000 рублей, трактор Беларус 80.1 в количестве 1 единицы, стоимостью 605 000 рублей, сцепка СП 11Кв количестве 1 единицы, стоимостью 97 500 рублей. Итого общая сумма равна 11 303 274 рублей. Приложение подписано продавцом <данные изъяты> ООО «Агропромэнерго» ФИО35 на подписи имеется оттиск круглой мастичной печати «Агропромэнерго» и покупателем ИП Главой КФХ Гадживеым М.Я. на подписи имеется оттиск круглой мастичной печати с указанием данных Гаджиев М. Я. ИНН <данные изъяты> на печати имеются заглавные буквы читаемые как БОСС.

Счет №152 от 18 мая 2011г. Плательщик ИП глава КФХ Гаджиев М.Я., грузополучатель ИП глава КФХ Гаджиев М.Я., в счете в виде таблицы указан следующий товар: плуг ПНУ-8-40 в количестве 2 единиц, стоимостью 227 000 рублей за одну единицу, общей стоимостью 454 000 рублей, борона дисковая БДМП -6х4 в количестве 2 единиц, стоимостью 720 000 рублей за одну единицу, общей стоимостью 1 440 000 рублей, сеялка СЗ-5,4 в количестве 2 единиц, стоимостью 655 000 рублей за одну единицу, общей стоимостью 1 310 000 рублей, универсальное транспортное устройство ОЗШ 06.050-01 в количестве 2 единиц, стоимостью 60 000 рублей за одну единицу, общей стоимостью 120 000 рублей, культиватор КРН -5,6 с АТП в количестве 4 единиц, стоимостью 226 000 рублей за одну единицу общей стоимостью 904 000 рублей, картофелекопатель КСТ-1,4 в количестве 1 единицы, стоимостью 190 000 рублей, кортофелесожалка Л-207 в количестве 1 единицы стоимостью 280 000 рублей, прицеп тракторный 2ПТС-4,5 в количестве 1 единицы, стоимостью 195 000 рублей, КИР-1,5 косилка измельчительная роторная в количестве 1 единицы, стоимостью 179 000 рублей, косилка О-501-01 в количестве 1 единицы стоимостью 115 000 рублей, валкообразователь Стар 400/11 в количестве 1 единицы, стоимостью 242 474 рублей, пресс-подборщик ПРФ-145 в количестве 1 единицы, стоимостью 375 000 рублей, трактор Беларус 1221 П11 в количестве 1 единицы, стоимостью 1 461 000 рублей, машина для внесения минеральных удобрений МВУ-900 в количестве 1 единицы, стоимостью 103 000 рублей, опрыскиватель ОП-2000-18 в количестве 1 единицы, стоимостью 240 000 рублей, протравитель семян ПСП-9 СУ в количестве 1 единицы, стоимостью 141 000 рублей, каток КЗК-9,2 в количестве 1 единицы, стоимостью 345 000 рублей, культиватор КПС-5 У в количестве 4 единиц, стоимостью 152 500 рублей за одну единицу, общей стоимостью 610 000 рублей, зернометатель самопередвижной ЗС-90 в количестве 1 единицы, стоимостью 225 000 рублей, тележка для подвоза воды емкостью 4500 литра с системой самозаправки и перекачки жидкости в количестве 1единицы, стоимостью 167 000 рублей, сеялка СПБ-8 с вентилятором в количестве 1 единицы, стоимостью 420 000 рублей, трактор Беларус 82.1 в количестве 1 единицы, стоимостью 685 000 рублей, культиватор КОН-2,8 с АТП в количестве 1 единицы стоимостью 140 000 рублей, борона БЗСС-1 в количестве 20 единиц, стоимостью 3 600 рублей за одну единицу, общей стоимостью 72 000 рублей, борона легкая пружинная БЛП-9 в количестве 1 единицы, стоимостью 187 300 рублей, трактор Беларус 80.1 в количестве 1 единицы, стоимостью 605 000 рублей, сцепка СП 11Кв количестве 1 единицы, стоимостью 97 500 рублей. Итого общая сумма равна 11 303 274 рублей. Документ подписан ФИО36 на подписи имеется оттиск круглой мастичной печати «Агропромэнерго».

Копия платежного поручения №1454 согласно которому ИП глава КФХ Гаджиев М.Я. перевел денежные средства в сумме 10 172 946 рублей 60 копейки на расчетный счет ООО «Агропромэнерго». (том №2л.д. 207-224).

Протоколом осмотра места происшествия от 13.02.2015 года в ходе которого осмотрена территория домовладения, расположенного по адресу: Краснодарский край, Отраненский район, х. Хорин, ул. Южная 81. Осмотром установлено, что домовладение имеет заброшенный вид, участок огорожен металлической сеткой, какое-либо сельскохозяйственное оборудование на территории домовладение отсутствует. (том №1 л.д. 201-205).

Заключением эксперта №268/2015-СБЭ от 06 ноября 2015 года, согласно которого Денежные средства, выплаченные ОАО «Россельхозбанк» на основании Кредитного договора №<данные изъяты> от 20.05.2011 года в сумме 10 172 946,60 руб., были направлены в ООО «Агропромэнерго» в качестве оплаты за сельхозтехнику. За счет денежных средств, поступивших в ООО «Агропромэнерго», 4 000 000,00 руб. направлено на досрочное погашение основного долга по кредитным договорам, заключенным с ОАО «Россельхозбанк», оставшиеся 6 172 946,60 руб. были использованы в хозяйственной деятельности ООО «Агропромэнерго» (том №4 л.д. 187-217).

Протоколом осмотра документов от 05.07.2016г. в ходе которого была осмотрена выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Агропромэнерго» в Краснодарском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» (том № 6л.д. 233-235).

Оценив каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, суд считает их совокупность достаточной для разрешения дела и постановления обвинительного приговора. Добытые в ходе судебного разбирательства доказательства согласуются между собой, последовательны, допустимы, с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимых.

Суд считает вину подсудимых доказанной, а признание своей вины правдивым, поскольку данное признание своей вины в совершении преступлений заявлено в суде в присутствии их защитников, а так же вина подсудимых подтверждается и собранными исследованными по делу доказательствами.

Действия подсудимого Гаджиева М.Я. по трем эпизодам правильно квалифицированы органом предварительного следствия по части 1 статьи 176 УК РФ как получение индивидуальным предпринимателем кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии индивидуального предпринимателя, если эти деяния причинили крупный ущерб (в редакции ФЗ от 07.03.2011 №26-ФЗ).

В соответствии с Федеральным законом от 07 марта 2011 года № 26-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный Кодекс Российской Федерации» п.п. «б» п. 33 ст. 1 из санкции ч. 1 ст. 176 УК РФ исключены слова «от четырех», то есть, исключен нижний предел наказания, предусматривающий арест за совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ.

Учитывая вышеуказанное, а также положение ст. 10 УК РФ о том, что уголовный закон, смягчающий наказание, имеет обратную силу, полагаю, что Федеральный закон от 07 марта 2011 года №26-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный Кодекс Российской Федерации», распространяется на подсудимого Гаджиева М.Я.

В связи с этим, суд считает необходимым квалифицировать содеянное Гаджиевым М.Я. по трем эпизодам по ч. 1 ст. 176 УК РФ в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года № 26-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации».

Суд, так же считает действия подсудимого Ибрагимбекова И.М. органом предварительного расследования правильно квалифицированы по части 5 статьи 33, ч. 1 ст. 176 УК РФ как пособничество в получение индивидуальным предпринимателем кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии индивидуального предпринимателя, если это деяние причинило крупный ущерб в редакции ФЗ от 07.03.2011 №26-ФЗ по выше изложенным основаниям.

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимому Гаджиеву М.Я., суд признает признание вины, раскаяние в содеянном.

Органом предварительного следствия обстоятельством, отягчающим наказание Гаджиеву М.Я., признано совершение преступления в группе лиц по предварительному сговору. Суд считает, что данное отягчающее обстоятельство подлежит исключению, поскольку Гаджиев М.Я. совершил преступление, будучи единственным исполнителем. Таким образом, обстоятельства отягчающие Гаджиеву М.Я. наказание, судом не установлены.

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимому Ибрагимбекову И.М., суд признает признание свое вины, раскаяние в содеянном, наличие <данные изъяты>.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Ибрагимбекову И.М., судом не установлено.

Также судом не учитывается осуждение Ибрагмбекова И.М. по приговору Успенского районного суда от 24.11.2015 по ч. 1 ст. 176 УК РФ к лишению свободы условно с испытательным сроком, поскольку на основании п.п. 9, 12 Постановления Государственной Думы Федерального собрания РФ от 24.04.2015 года № 6567 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» осужденный освобожден от наказания и снята судимость.

Судом учитываются данные о личности подсудимого Гаджиева М.Я., который совершил преступление впервые, по месту жительства характеризуется положительно, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит.

Судом учитываются данные о личности подсудимого Ибрагимбекова И.М., который впервые совершил преступление, по месту жительства характеризуется положительно, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит.

Определяя наказание Гаджиеву М.Я. и Ибрагимбекову И.М., суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, являющихся преступлениями средней тяжести, личности подсудимых, наличие обстоятельств, смягчающих и отсутствие отягчающих наказание, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимых и на условия жизни их семей.

С учетом вышеизложенного суд полагает необходимым назначить наказание Гаджиеву М.Я. по каждому преступлению в виде лишения свободы, полагая, что данный вид наказания является соразмерным содеянному, отвечающим целям восстановления справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

При определении вида исправительного учреждения, суд основываясь на положениях статьи 58 Уголовного кодекса Российской Федерации приходит к выводу о необходимости отбытия наказания подсудимому Гаджиеву М.Я., связанного с лишением свободы, в колонии-поселения.

Суд считает необходимым назначить наказание Ибрагимбекову И.М. в виде лишения свободы с применением статьи 73 УК РФ, полагая, что данный вид наказания является соразмерным содеянному, отвечающим целям восстановления справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

У суда нет оснований для применения статьи 64, части 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, а к подсудимому Гаджиеву М.Я. нет оснований применять статью 73 УК РФ.

Согласно статье 84 Уголовного кодекса Российской Федерации амнистия объявляется Государственной Думой Федерального Собрания Российской Федерации в отношении индивидуально не определенного круга лиц.

Актом об амнистии лица, совершившие преступления, могут быть освобождены от уголовной ответственности. Лица, осужденные за совершение преступлений, могут быть освобождены от наказания, либо назначенное им наказание может быть сокращено или заменено более мягким видом наказания, либо такие лица могут быть освобождены от дополнительного вида наказания. С лиц, отбывших наказание, актом об амнистии может быть снята судимость.

В соответствии с подпунктом 9 пункта 1 Постановления Государственной Думы от 24 апреля 2015 г. № 6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне1941-1945годов», вступившим в силу 24 апреля 2015 года, суд считает необходимым в отношении осужденного Ибрагимбекова И.М. применить акт об амнистии и освободить от назначенного наказания в виде условного лишения свободы, поскольку Ибрагимбеков И.М. на день вступления в силу Постановления об амнистии достиг возраста старше 55 лет.

Представителем потерпевшего ОАО «Россельхозбанк» Романовой Е.А. в судебном заседании заявлен гражданский иск о взыскании с Гаджиева Г.Я. суммы причиненного ущерба в сумме 61010944 рублей 10 копеек и солидарно с Гаджиева М.Я. и Ибрагимбекова И.М. ущерба, причиненного преступлением в размере 6962168 рублей 82 копеек.

Суд, разрешая вопрос гражданского иска, приходит к следующему выводу, поскольку в судебном заседании достоверно установлено, что действиями Гаджиева М.Я. причинен ущерб в размере 46172946 рублей 60 копеек и солидарно Гаджиевым М.Я. и Ибрагимбековым И.М. причинен ущерб преступлением в размере 4837778 рублей 14 копеек, в данной части требования ОАО «Россельхозбанк» подлежат удовлетворению в полном объеме, в остальной части требований (процентов, пени и штрафа), суд считает необходимым, сохранить право гражданского истца обратится в суд с иском о возмещения ущерба в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 296-299, 307-310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Гаджиева М. Я. признать виновным и назначить ему наказание:

по части 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации (в редакции ФЗ от 07.03.2011 № 26-ФЗ) по эпизоду от 20.10.2010 года в виде лишения свободы на срок один год.

по части 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации (в редакции ФЗ от 07.03.2011 № 26-ФЗ) по эпизоду от 08.04.2011 года в виде лишения свободы на срок один год два месяца.

по части 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации (в редакции ФЗ от 07.03.2011 № 26-ФЗ) по эпизоду от 20.05.2011 года в виде лишения свободы на срок один год один месяц.

На основании части 2 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, путем частичного сложения наказаний окончательно назначить наказание Гаджиеву М. Я. в виде лишения свободы на срок один год три месяца с отбытием наказания в колонии-поселения.

Срок отбытия наказания исчислять с 28.10.2016 года.

Зачесть в срок отбытия наказания время содержания под стражей с 30.09.2016 года по 27.10.2016 года.

На основании части 5 статьи 75.1 УИК РФ осужденному Гаджиеву М. Я. необходимо следовать в колонию-поселения под конвоем.

Меру пресечения Гаджиеву М. Я. в виде содержания под стражей не изменять до вступления приговора в законную силу.

И. И. М. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 5 статьи 33, части 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации (в редакции ФЗ от 07.03.2011 № 26-ФЗ), и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок один год.

В соответствии со статьей 73 Уголовного кодекса Российской Федерации наказание в виде лишения свободы считать условным, назначив ему испытательный срок два года.

В течение испытательного срока возложить на И. И. М. исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства <адрес> без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного; периодически, в сроки, установленные указанным выше органом, являться на регистрацию два раз в месяц, а также не выезжать за пределы Отрадненского района, Краснодарского края.

Освободить осужденного И. И. М. от наказания, назначенного приговором Успенского районного Краснодарского края по части 5 статьи 33, части 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации, вследствие подпункта 9 пункта 1 Постановления Государственной Думы от 24 апреля 2015 г. № 6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945годов», снять судимость.

Меру пресечения И. И. М. подписку о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Взыскать с Гаджиева М. Я., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты> зарегистрированного <адрес> проживающего <адрес> в пользу ОАО «Россельхозбанк» сумму причиненного ущерба в размере 46172946 рублей 60 копеек.

Взыскать с Гаджиева М. Я., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты> зарегистрированного и проживающего <адрес> и И. И. М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца с<данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего <адрес> солидарно в пользу ОАО «Россельхозбанк» ущерб в размере 4837778 рублей 14 копеек.

Признать за гражданским истцом ОАО «Россельхозбанк» право на удовлетворение иска и рекомендовать истцу по вопросу рассмотрения исковых требований к Гаджиеву М.Я. и Ибрагимбекову И.М. в сумме 16962388 рублей 18 копеек обратиться в суд в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по делу: декларации по единому сельскохозяйственному налогу ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. за 2007;2008;2009;2010;2011 года, регистрационное дело ИП главы КФХ Гаджиева М.Я., Акт № 06-01-12 выездной налоговой проверки ИП главы КФХ Гаджиева М.Я., кредитное дело ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. по кредитному договору № <данные изъяты> от 20.10.2010г., сшив юридических и финансовых документов ИП главы КФХ Гаджиева М.Я., протокол заседания кредитной комиссии №119 от 19.10.2010г, платежное поручение ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. №26 от 21.10.2010г., выписка о движении денежных средств по расчетному счету №<данные изъяты> открытому ООО «Гольфстрим» в Ростовском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк», выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому КФХ Гаджиев М.Я. в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Агро» в Юго-Западном банке ОАО Сбербанк; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому КФХ Ибрагимбеков И.М. в КРФ ОАО «Росельхозбанк», кредитное дело ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. по кредитному договору №<данные изъяты> от 29.03.2011 года, сшив юридических и финансовых документов ИП главы КФХ Гаджиева М.Я., протокол заседания кредитной комиссии №33 от 24.03.2011г., платежное поручение №17 от 30.03.2011г., платежное поручение №18 от 30.03.2011г., платежное поручение №19 от 30.03.2011г., платежное поручение №5 от 13.04.2011г., платежное поручение №36 от 12.04.2011года, выписка о движении денежных средств по расчетному счету №<данные изъяты> открытому ООО «Победа» в Благодарненском ОСБ №1860 Сбербанка России, выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому КФХ Гаджиев М.Я. в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому КФХ Ибрагимбеков И.М. в КРФ ОАО «Росельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Колос» в ФКБ «Юниасрум банк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Колос» в КБ ООО «Кубань Кредит»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Процион» в ОАО «Юг-Инвест»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Кавказагро» в Ставропольском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Парма» в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Интер» в ОАО «Уралсиб»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Аграрник» в Юго-Западном банке ОАО «Сбербанк России»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому КФХ ФИО34 в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «ИБИК И М» в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Кавказ» в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Модерн» в КРФ ОАО «Россельхозбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Авилон» в ПАО «РосДорБанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Цемесс» в ОАО «Промсвязьбанк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Росток» в КРФ ОАО «Россельхозбанк», кредитное дело ИП главы КФХ Гаджиева М.Я. по кредитному договору № <данные изъяты> от 20.05.2011г., сшив юридических и финансовых документов ИП главы КФХ Гаджиева М.Я., выписка о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> открытому ООО «Агропромэнерго» в Краснодарском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк», - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд через Успенский районный суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копий приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции непосредственно либо путем использования систем видеоконференц-связи.

Судья